[转]谈谈安邦买银行的逻辑以及未来的发展方向猜想
08:56，55168
一、安邦的丰功伟绩：
&&&1、斥资近400亿元成为$招商银行(SH600036)$
第二大股东，现在已经达到13.11%，仅次于招商局的18.09%
&&&2、斥资超400亿元成为$民生银行(SH600016)$
持股近15%，第一大股东。
&&&3、四次举牌$金地集团(SH600383)$
持股超20%，第二大股东。
&&&4、四次举牌$金融街(SZ000402)$
持股20%，第二大股东。
&&&5、收购比利时FIDEA保险公司100%股权。
&&&6、斥资50亿元成都农商行持股35%，控股股东。
&&&7、斥资超120亿元从希尔顿手中买下NewYork地标华尔道夫酒店。
&&&8、持有$华业地产(SH600240)$
4.99%，第三大股东。
&&&9、持有$万科A(SZ000002)$
2.3亿股第三大股东，$工商银行(SH601398)$ 5.4亿股第七大股东，中国电建2800万股
第七大股东，吉林敖东1100万股第四大股东，华业地产7000万股，民生银行可转债620万张，中国银行可转债2100万张，工商转债640万张。
10、另：安邦收购德尔塔-劳埃德比利时银行，欲收购韩国友利银行的控股股份；知情人士透露安邦保险曾对香港第二大家族银行永亨银行发起收购；市场传安邦保险将收购天津信托，双方进行了多次接触。
二、行动总结
安邦的核心就是增加银行股，辅助的是地产
三、安邦如何买股的？
梳理安邦买股，我们可以发现：安邦是用公司的理财产品在购买银行股。比如最近招行狂推的：新年伊始，招行理财向您支招！我行第二大股东安邦系列产品重磅来袭，两年期年化收益4.6%，三年期年化收益5.2%，五年期年化收益5.6-5.8%，复利计息，保本配置锁定收益！
注意：他不是用自己的资金在购买，而是用理财产品的资金再购买。那么安邦的理财产品的资金量多大呢？根据保监会的1-11月份的保费共计600多亿。
四、为什么安邦增加银行股，而不是其他的金融股
再谈这个前，我们看看“新年伊始，招行理财向您支招！我行第二大股东安邦系列产品重磅来袭，两年期年化收益4.6%，三年期年化收益5.2%，五年期年化收益5.6-5.8%，复利计息，保本配置锁定收益！”这个产品。
我们做个假设：假设购买的是招商银行
1、根据现有的ROE和业务情况以及分红，按照未来5年利润增长14%，我推测（按照我银行股的债性的那个帖子），现价下，安邦的收益率是5.89%，因此从这角度看，安邦实际发行的理财产品不会亏损，而且还有一个很大的作用，就是用别人的钱，控制了银行
2.假设，安邦提议招行的分红率提高由30%到35%，那么由于留存收益减少，按照未来5年利润增长13%，，安邦每年分得的红利实际相当于以16.27的价格下的6.75%，从这个角度看，安邦大概可以取得近一个点的利差，同时还成为招行董事会举足轻重的力量。一箭双雕，真是背后有高人。
推而广之：安邦可能只要是满足条件的，都会出手，只是出手的力度不同而已。
而纵观其他的金融股，都不能提供稳定的收益，和安邦的“花别人的钱建立自己的地位的同时还要挣点钱”的思路不符
五、安邦的投资标的是什么样的银行？
从现有的来看，安邦的标的非常明确：股份制银行。既不是国有五大行，也不是地方小银行，而是完成了全国布局的中型股份制银行。小银行，要完成全国布局还要
在大行的挤压下生存，太难了，安邦不愿意冒这个险。国有大行，安邦就是买了全部的流通股，也没用，进不了董事会，没有发言权。因此最佳标的，就是股份制银
六、还会进一步增持吗？
有人认为安邦为了并表，会继续增持民生和招行，甚至超过20%。对此，我是这么看的：现在就安邦而言，如果我是第一大股东了，我可以选择观望（例如民生，
他完全可以和柱子哥联手，拿下董事会。毕竟是同学啊）。如果我不是第一大股东，未来要保证自己的利益，而现有的第一大股东不合作，那么我就抢位子，逼着你
同意。否则，我就硬来（可能招商局未来会提高分红率，否则，一定有恶战）
综上所述，安邦的重心在银行，原因就是可以分享银行的成长。
简单讲：喝着小酒，吃着火锅，躺着把钱挣了。
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【封面报道】穿透安邦魔术
租赁是最古老的金融产品，也是现代金融创新的突破点。2010，我一到厦大，还没有正式拿到聘书，就开了一个自由组合，没有学分的金融创新研讨班。主要是本科生。 这个报告对学生有巨大启发。厦大金融一直是中国最...
钱从哪里来 注册金融分析师 过去三年间，成立于2004年的安邦保险集团（下称安邦）一举成为继中国人寿、平安之后的中国第三大保险集团（以总资产计），更以其凌厉的国内外收购，成为并购界的明星。 2014年，安邦天价购买美国纽约的老牌五星级酒店华尔道夫，瞬时间吸引了所有人的注意力，接下来的两年里，安邦马不停蹄，四处出击，在市场连连扫货布局，跻身多家上市公司的大股东之列，如民生银行（600016.SH）、金融街（000402.SZ）、金地集团（600383.SH）、大商股份（600694.SH）、远洋集团（03377.HK）、华富国际（00952.HK）等。 在国际市场上，安邦成为大陆企业出海收购...
ac8474（财新网Android版）171天17小时1分34秒前
阿贵伊啊么（福建省福州市）171天19小时7分11秒前
summer1664（财新网iPhone版）171天19小时43分8秒前
戈壁沙漠的鱼（财新网Android版）125天5小时21分20秒前
重庆谢枫-专注HIV十一年（财新网iPhone版）125天7小时36分29秒前
长生天77（财新网iPhone版）125天15小时34分39秒前
表外激进扩张 宏观形势复杂而严峻，利率市场化基本落地及互联网金融的拓展，令银行业整体入冬。 中小银行的抵御风险能力更为脆弱，并购重组已经发生。但同时，新的中小银行仍在不断涌现——第一批5家试点之后，已有12家进入银监会论证阶段，民营银行的设立将常态化。新旧迭代之际，中小银行的转型刻不容缓。 现有中小银行仍在逆势扩张，大力发展表外甚至表表外业务，非标及债市风险隐患重重。传统业务的信用风险也持续爆发，由于中小银行与地方政府关系嵌套更紧，解套更难。不良压力及息差急速收窄，也在考验中小银行的生存空间。 新设立的民营银行，大多还是与互联网公司联姻。比如，曾为民生银行第一大股东的刘永好，从2014年起...
【财新网】（记者 丁锋 驻纽约记者 李小晓）北京时间的3月31日深夜，安邦又做出一个出人意料的举动，撤回对喜达屋140亿美元的收购要约。而三天前，安邦刚刚在新的收购方案中将报价上调至每股82.75美元。 在这场与万豪对喜达屋的并购之争中，安邦的一系列举动，包括在万豪与喜达屋交易即将达成之时半路杀出、短时间内三次提价、在监管层表示不支持的前提下依然强势报价等，都让业界目瞪口呆。 从势在必得到突然撤回收购协议，原因何在？据财新记者了解，监管不支持、无法提供明确的融资安排证明，甚至有新的并购目标，都有可能是背后的主要原因。 安邦态度转变之快，也出乎喜达屋意料。接近喜达屋的市场人士向财新记者透露，这家...
笑看真实的谎言（财新网Android版）561天22小时14分46秒前
徐灵龙（财新网iPhone版）561天22小时18分25秒前
K线转折预警TM（新浪微博）50分0秒前
【财新网】（驻纽约记者 李小晓 记者 丁锋）安邦财团在竞购喜达屋酒店集团的过程中不断加价，其底气之足让市场惊讶，但是高达139.8亿美元的收购资金来自哪里呢？ 安邦自2014年起密集进行海外收购，但其在多笔并购交易中的资金来源及主体并不为外界所知，因此难以明确测算其境外投资占比是否触及监管红线。 此间分析人士指出，此次由中国执牌金融企业安邦牵头、近140亿美元的交易，主要出资方肯定是安邦，而不经过政府监管机构审批是不可能的。也就是说，在报价之后，安邦需要在交易文件中对于政府审批的确定性给出极为严格的承诺（hell or high water）。而目前，监管部门已明确表示不支持此次交易。故此次交...
刘芮东（新浪微博）568天3小时56分1秒前
安逸风险管家（新浪微博）568天4小时4分20秒前
财新网（腾讯微博）568天4小时21分32秒前
蓝金刚在咆哮（新浪微博）565天7小时24分29秒前
angryjoe（新浪微博）567天17小时25分12秒前
在左岸的Mr_Jin（新浪微博）567天19小时2分12秒前
【财新网】（记者 丁锋）安邦与万豪对喜达屋的争夺，仍胜负难分。 3月28日，喜达屋董事会表示，安邦新收购方案中将报价上调至每股82.75美元，总收购价达到139.8亿美元；喜达屋董事会认为这一报价更优。 就在3月21日，万豪刚刚调整喜达屋并购协议，将修正后的报价调整为每股79.53美元，以换股为主，但较去年11月提出的最初方案大幅提高了现金支付比例，总收购价达到134亿美元，安邦的最新报价又提高了6亿美元。 此外，在交易的支付方式上，安邦财团从报价之初即采用全现金收购，而万豪一直采用大比例换股加一小部分现金。也正是因此，喜达屋在3月14日首次接到安邦财团的报价时即表示，安邦报价更优，而接受安邦...
佘俊臣的微博（新浪微博）568天16小时14分22秒前
Ra_枫（新浪微博）568天16小时15分6秒前
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K线转折预警TM（新浪微博）568天3小时6分4秒前
辉vision（新浪微博）568天4小时58分57秒前
竞购喜达屋 一向在投资界攻城略地、畅行无阻的安邦保险，很可能在最近的两笔海外投资上遭遇监管阻拦。 3月刚过不久，安邦保险集团一周内接连两笔海外交易曝光：其一是安邦将以65亿美元，从美国私募基金黑石集团（Blackstone，NYSE：BX）手中接盘策略酒店集团（Strategic Hotels&Resorts）；其二是在万豪（Marriott International）与喜达屋酒店及度假酒店国际集团（Starwood，下称喜达屋）的收购交易即将达成之际，安邦财团以128亿美元的报价半路杀出，并在短短几天后又将报价提升至132亿美元。 3月21日，万豪调整并购协议，提高了收购喜达屋的报价及...
宿主（财新网iPhone版）210天16小时12分48秒前
潤之雨露（新浪微博）568天6小时17分30秒前
恬园居（江苏省镇江市句容市）18分53秒前
李說（腾讯微博）568天5小时1分31秒前
hibernate-小敏（新浪微博）568天5小时54分17秒前
【财新网】（记者 丁锋）在安邦与万豪竞购喜达屋的交易如火如荼之时，监管层表明了态度。 据财新记者从权威人士处获悉，保监会对安邦近期两笔海外并购持明确不支持态度，理由之一指，安邦的境外投资已经碰触了保监会关于“保险资金境外投资不超过总资产15%”的监管红线。 据财新记者了解，由于监管原因，即使是安邦进一步加价，这笔交易达成的可能性也非常小。按现行《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》的规定，保险机构境外投资余额不超过上年末总资产的15%。 安邦自2014年起开始进行海外投资，至此完成的交易包括，以19.5亿美元（约合120亿元人民币）从希尔顿手中接盘久负盛名的纽约华尔道夫酒店；2.2亿欧元（约...
Ric_kKinkyLee（新浪微博）574天17小时48分22秒前
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康康（财新网Android版）573天22小时35分49秒前
春暖花开你好（新浪微博）574天4小时45分4秒前
wood（北京市西城区）574天6小时34分53秒前
增资从120亿至619亿 2014年，一手布局海内外资产，一手安排近500亿元增资，安邦保险集团（下称安邦）继续让业界目瞪口呆。 二级市场上，安邦大比例增持着原本股权分散的民生银行（600016.SH/01988.HK）。1月27日，港交所披露的信息显示，安邦于1月21日以9.723元/股的均价增持民生银行A股1.98亿股，持股比例已达20%，占总股本的比例达到15.94%，远超第二大股东，毫不掩饰对入主民生银行势在必得之架势。 “不像保险公司，更像个大基金。”有业内人士这样形容安邦给外界的印象。一位曾就职于安邦的人士告诉财新记者，“一般的保险公司，往往会比较强调提高保费收入、业绩等，但在安邦...
凌华薇（亚太地区）985天1小时20分49秒前
caixin（亚太地区）989天1小时17分55秒前
谢文（新浪微博）989天1小时31分4秒前
thpbc（财新网Android版）166天7小时25分57秒前
Jeff_Gao91（新浪微博）169天4小时24分51秒前
学院路车神（新浪微博）169天4小时30分1秒前
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