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网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《网曝、、盐商财富涉嫌》 精选一　　克日，有媒体报道，上海盐商团体有限公司(以下简称“盐商团体”)涉嫌通过多家平台，个中包罗旺财猫、壹、盐商财产等。旺财猫官方网站表现，该平台于本年8月宣布通告，对外公布得到盐商团体计谋。　　按照上述通告，盐城团体董事长兼首创工钱吴友建。同样，吴友建照旧旺财猫运营主体――上海融果信息处事有限公司法人代表兼。工商信息表现，今朝，盐商团体为旺财猫的企业法人。另外，上述通告还提到，通过盐商团体计谋投资，旺财猫会与旗下言禹惠普举办相助，拓宽营业范畴。　　财猫平台的理工业品的均来自于言禹普惠　　果真资料表现，言禹普惠附属于言禹金融信息处事(上海)有限公司。按照工商信息，该公司企业法工钱孔祥国。值得留意的是，孔祥国照旧盐商团体副总司理。对此，访谈就上述环境接洽旺财猫相干事恋职员，对方回应称：“盐商团体确实一部门，可是两个公司是差异的认真人在运作的，着实只是一个相助相关，对付有报道称旺财猫涉嫌自融并不是真实的。”　　据此前相识，壹理财是盐商团体旗下的另一家平台，其运营主体为上海盐商收集科技有限公司。今朝，壹上的资产端来自吉打点有限公司。按照工商信息，该公司的企业法人仍为孔祥国。壹理财于12月16日在官方网站宣布通告则暗示，关于壹理财及盐商团体的相干报道存在不实信息。　　另外，由盐商团体直接控股的上海盐商金融信息处事有限公司(以下简称“盐商金融”)也曾被曝出涉嫌犯科集资。　　7月，按照华声晨报宣布的《盐商金融涉嫌犯科集资》报道，盐商金融多家线下门店的理财营业涉嫌直接接收公家资金，并有门店举行产物推广会，吸引中晚年。　　据相识，盐商团体于成为行业协会副会长单元，而在7月，民政部民间组织打点局主管的中国社会组织网曝光第九批“离岸社团”“盗窟社团”名单，中国互联网金融行业协会在名单中。　　其它，该报道还指出，盐商金融推出的理工业品的融资方是盐商团体控股的另一家企业――上海盐商资产打点有限公司。转自
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精选二　　最受大众欢迎的原因是灵活方便，随存随取。而新兴的也针对用户的需求开展了一项活期的项目，今天小编跟大家分享哪些P2P平台有活期项目。　　1、　　懒财网已经获得过君联资本、中路集团、乐视控股风投的融资，后乐视控股退出，由另外一家A股公司——高升控股的北京宇驰瑞德投资有限公司接手，股东实力过关。　　懒财网的银行存管已经上线，由华瑞银行存管。　　主要是借款和的，此类基础资产有违规嫌疑。　　总结：长期以来，对懒财网质疑最大一直都是懒财网的基础资产层，喵喵认为：往后想拿到“合规”的车票，懒财网恐怕要进行一次涉及到基层资产和业务模式的大型转型，目前属于可投，建议3个月复盘一次。　　2、　　饭饭金服前一段时间被闹得很火啊，主要有两件事情：一件是“卖身”，第二件是饭饭金服陷入了“粮仓系”P2P。虽然饭饭金服方面已经花了大精力来处理这次的“负面消息”，但随之又有“粮仓系”P2P暴事件出现，人们还是会像惊弓之鸟般，觉得草木皆兵。　　饭饭金服的银行存管还没上线，但其宣称是存管。　　基础资产主要是来自爱钱帮的车贷，爱钱帮前段时间因为“卖身”一事，还是受到了很大的争议，但目前没有发现爱钱帮的基础资产有较大的转变，持续观察中。　　总结：总体下来，饭饭金服的A轮融资，对外来说还是给自己带来了较大的争议，但由于爱钱帮的股权也部分转移到饭饭金服的内部团队，对内来说这是一件好事。基础资产暂时没有发生较大的变化，最好一直不变。目前建议是可投，但应注意1个月复盘一次，重点留意资产端是否发生变化。　　3、　　51人品可以说是其母集团旗下的资金撮合平台。母集团已经获得了多轮融资，最近的一笔融资来自嘉实投资和银泰集团，估计超过10亿美元　　一直有传言说，51人品的银行存管已经上线，但其实并没有。　　51人品的基层资产来自了和，利用集团旗下几个产品的进行分析，另外还有6.5亿多的。　　总结：在活期理财P2P中，51人品的背景实力应该可以算得上是最强大的。集团已经被业界公认是互联网金融之一。目前建议是可投，认为可持续长标。　　4、　　简理财以前属于银客集团，但今年6月底时候，的股东之一——香港主板上市公司云游控股以3亿元人民币收购简理财55%的股权。目前，简理财的实际控制人应该是云游控股，而不是银客集团。云游控股在里面，股价目前相对稳定。　　简理财的银行存管还没上线，貌似为了摆脱P2P这个帽子，简理财宣称自己是科技金融公司。　　简理财活期的基础资产是，产品大家都知道，已经被国家有过较严厉的整顿，不是很好看其未来的发展。　　总结：从目前的数据和股东实力来看，简理财活期还是可以投，但从基层资产来看，是国家最近严厉监管的金交所产品。综合建议：少投，简理财应该尽快转型。　　5、　　熊猫金库在活期平台P2P中，可以说是最热门平台之一了。A股上市公司熊猫金控占股70%（今年从49%增资至70%），是熊猫金控重点打造的P2P平台之一，可以肯定的是，只要熊猫金控不退市，那其安全性还挺高。　　熊猫金库的银行存管已经上线，为浙商银行存管。　　熊猫金库活期理财的基层资产，披露信息相对较少，预计是来自于融信通。　　总结：熊猫金库最大的诟病就是基层资产披露的不清晰吧，银行存管已经正式上线，从以前建议的轻仓，可以慢慢往上加仓了。　　6、　　牛板金的活期很难抢，这个平台曾经被曝光涉嫌自融，但热度还是这么高。难道是因为牛板金的背景强？但实际牛板金一直引以为傲的佐力控股其实持股只有10%。　　牛板金的银行存管已经上线了。　　牛板金的基础资产是所收取的手续费，其实只要是真实的，风险性还是比较少的。但根据牛板金以前所描述的业务模式，判断其说不定有的嫌疑，只不过现在换了一个讲法，不知道内部操作是不是还是换汤不换药？　　总结：综合来说，还是不太建议牛板金的活期理财。毕竟上市就摆在那里，不高。并且网上曝光牛板金自融、资金池的消息还是比较多。　　7、　　有利网的活期理财并不是其主打的，不过据调查，有利网的还是不少。有利网可以说是已经算是一个老平台了，创始人是个明星创始人，后来出走成立了。有利网目前已经完成了，风投股东里包括了几个著名风投。　　有利网目前已经上线华夏银行存管。　　有利网的资产端曾经有过大换血的经历，详情大家可以上网百度一下哈。曾经是P2P+小贷公司的合作典范，但换过血，可以自营资产端，但小贷机构合作的业务仍有保留。有利网活期的基础资产就是这种和小贷公司合作的标，但比较差，还不清楚具体是哪一家。　　总结：其实，活期理财业务并不是有利网的主打，主打的还是定期，活期只能算是定期的一个添头，活期理财业务延续的事有利网的传统业务，从有利网的经验来说，这种活期理财业务的风险还是可控，还是可投。　　8、彩豆理财　　彩豆理财在上次的转发投票中，也出现了。这个P2P是属于无融资无背景的民营平台。　　彩豆理财的银行存管也没上线。　　彩豆理财活期理财业务的资产端来自于两家公司的——大连中鼎信和北京国融富安。这种担保贷有担保集中和大标嫌疑，明显。　　总结：彩豆理财，无融资无担保，银行存管未上线，大标较多，这边建议大家还是观望。　　9、荷包金融　　荷包金融也出现在之前的投票中。　　据可靠消息，荷包金融资金池特别庞大，投还是不投呢？　　总结：小编认为：荷包金融，让他的银行存管上线，我们再说吧！　　10、　　小赢理财的活期理财业务，其实就是第一种模式，销售的活期是，对接的是。　　总结：就不多说了，比存银行的安全性稍微差一点点，感兴趣想投多少就多少，存多久都行。　　11、　　真融宝始终没有承认自己是P2P，从真融宝的基层资产模式来看，约50%以上应该都是类产品。　　真融宝一直宣称自己是一站式的平台，曾经获得两轮融资，其中包括了著名风投和经纬中国。　　真融宝已经与中关村银行签订了存管协议，但还没上线。　　的基层资产，包含了挺多的产品类型，包括P2P（，为主），货币基金，等等，从基础资产来看，确实不是普通的P2P公司。（至于合规性...）　　目前真融宝把P2P这块的业务应该是独立出来，放在旗下的真金服，从模式来看，真金服的基础资产是现金贷。　　总结：真融宝，说它是P2P，又似乎真的不是，小编认为真融宝应该是属于那种类平台，获得两轮融资，包括了两大著名风投，还有招商银行的1亿风险准备金，其安全性还是可以的。　　12、金钱猫　　金钱猫的注册就相对麻烦点了，因为金钱猫是采取闭环注册的方式，必须要拿出邀请码才能注册。金钱猫目前无融资无背景，成交量也不大。　　金钱猫的银行存管还没上线。　　金钱猫活期理财业务的基础资产应该是其他P2P平台的集合（包括了和等等），有些类似的模式，但平台不够分散。　　总结：金钱猫就不建议投资了。银行存管未上线，背景一般，而活期理财也担心风险，如果股东实力不强，资金不充足，小心为上。　　13、旺财猫　　旺财猫和上面那个金钱猫注册方式有些较大的区别。旺财猫没有意义上的注册，只需要手机号码接收验证码便可登陆。　　旺财猫，目前背靠一个民营集团——盐商集团入股，但这个盐商集团暂时没有充分的证据证明其实力。　　旺财猫的银行存管还没上线，签订协议的是上海银行。　　旺财猫之前是一个蛮出名的网贷基金，但自从盐商集团入股后，“旺财猫”开始转型网贷平台，那时候还被爆出一个不小的“涉嫌自融”负面消息。　　旺财猫目前已经彻底转型成为一个网贷平台，目前活期理财业务的基础资产大部分是机关单位或国企职工的个人信用贷。　　总结：旺财猫的活期高达10%，如果旺财猫资产如果为真实，那这部分活期资产还是算比较优质的，但鉴于旺财猫银行存管未上线，盐商集团实力未知，建议各位投友，还是小心为上。　　14、　　爱钱进在2014年时候A轮融资成功了，获得了高榕资本5000万美金元，A轮金额高达5000万美元，这在当时已经是国内P2P公司A轮获得最高融资金额项目之一。　　可能是不差，爱钱进的B轮融资一直没来。　　爱钱进的华夏银行存管已经上线，之前还曝光了一个不小的负面，爆料称爱钱进的华夏银行存管为假，后续被澄清，华夏银行承认是真正的银行存管，这次负面消息才平息了下来。　　从基础资产来看，爱钱进的基础资产是来自于平台自身的债权池，债权池也比较清晰，。　　爱钱进可以说也是P2P行业里跨界营销的鼻祖，在年期间，爱钱进多次通过跨界营销为自己赢得不少小白投资人的青睐。　　总结：爱钱进一直做的都是小额信用贷，小额分散，华夏银行存管已经证实为真，债权池也相对比较清晰，认为还是可以投的。　　15、　　短融网在去年完成了B轮的3.9亿元融资，融资股东是A股上市公司背景的辅仁集团。　　去年12月，短融网和融360都是“第一案”的主角，最后短融网败诉，在行业里还是赚足了眼球。　　从基层资产来看，短融网的活期理财业务的资产是，一般都不是跟投专家组倡导。　　短融网的银行存管已经正式上线，为厦门银行存管。　　总结：短融网背景实力还算不错，银行存管也已经上线，活期理财业务的债权就是来自于自身的资产端——汽车质押贷，之前我们也一直分析过，质押贷一般都是二押车，在法律上和资产价值上存在不小瑕疵。　　总结：建议对短融网的活期理财业务的仓位应该为活期中的中仓。　　16、　　银多网，最开始是做纯P2P的模式，后来转型做网贷基金，目前究竟是哪种模式，坦白讲，小编也说不清楚，因为从他的官网来看，似乎已经没有了网贷基金的样子，转向和大型资产机构合作。　　但有一点可以确认，这也是跟投专家组在深入了解后，发现银多网目前的活期理财业务采取的是超级的模式。　　何谓超级债权人，就是以内部员工的名义先借款，然后再以的形式，把这个超级债权人的部分债权转让给后来的投资人。银多网目前大概有5-8名超级债权人。　　银多网已经完成了A轮融资，对应股东还是挺有名了，包括了江南愤青，创始人，九鼎投资的总裁。　　总结：银多网的银行存管已经上线，但如果银多网确实是使用超级债权人的模式，但这个银行存管作用也不大了。对银多网，如果要投其的活期理财业务，建议轻仓。　　以上是小编给大家整理分享的P2P活期平台，希望能对投资人有所帮助。不过，投资人一定要注意两点：1.活期P2P平台或P2P平台活期业务合规的可能性非常低，主要是跨不过2个门槛：拆标，资金池。2.活期P2P平台或P2P平台活期业务为了合规，预计会在明年5月份左右，完全退出市场，建议大家在明年4月份之前彻底退出这类资产。翻阅（涵盖：平台评价，最新舆论，，工商信息）平台详情，一览无余！关注微信公众号“米咖官网”或直接加客服微信：mikakefu2017，了解更多P2P理财米咖官网：www.mika18.com《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》 精选三
北京10月16日讯 据上交所网站消息，浙江祥源文化股份有限公司（简称祥源文化）16日发布了关于收到公司原实际控制人承诺函的公告。
据了解，祥源文化原实际控制人、原上市公司董事长孔德永日收到中国证券监督管理委员会《调查通知书》（编号：沪证专调查字2017836号），“因涉嫌违反证券法律法规，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，我会决定对你公司立案调查，请予以配合。”
同时祥源文化于日收到中国证监会《调查通知书》（编号：沪证专调查字2017835号），“因你公司涉嫌信息披露违法，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，我会决定对你公司立案调查，请予以配合。”
祥源文化称，就公司被中国证监会立案调查相关事项，承诺人孔德永先生于日做出无条件、不可撤销的书面承诺：“如因孔德永个人违反证券法律、法规及规范性文件相关规定，导致上市公司需承担任何行政责任、刑事责任及民事赔偿责任而遭受经济损失的，均由孔德永无条件向上市公司予以赔偿。”同日，祥源控股集团有限责任公司进一步承诺对此承担连带保证责任。
另据了解，日，祥源文化发布实际控制人变更的公告；9月12日，该选举产生新一任董事会。祥源文化表示，调查期间，公司及新一任董事会将积极配合中国证监会的调查工作，并严格按照相关要求履行信息披露义务。
公开资料显示，浙江祥源文化股份有限公司创建于1992年9月，注册资本652,051,627元，现有员工500余人，该公司旗下主要业务分为互联网文化及互联网金融两大类。祥源文化于日上市，600576。
《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》 精选四　　在平台可查的29个中，绝大部分融资投向其关联公司众信汇金、上海钰翔　　近期互联网金融行业里的头条新闻莫过于于3月25日在上海正式挂牌。在协会成立当天，有19家网贷平台入选理事单位，包括、 、 拍拍贷、
、、、、掌众金融、网信金融、、、、、、、、、东吴在线、城满财富。　　这其中，大多是业内老牌的平台，如拍拍贷、陆金所等，也不乏背景强势的平台，如开鑫贷、东方汇等。不过，引起《证券日报》记者的关注的却是一家名不见经传的平台——城满财富，它还被选为首批理事单位。于是，本报记者对该平台的信息进行梳理、调查，却发现城满财富有“踩红线”的嫌疑，以及平台宣传存在一定程度造假等问题。　　城满财富所获荣誉疑似造假　　据城满财富网站显示，平台号称“建筑领域垂直金融大师”，公司名称为江苏福华中金互联网有限公司，注册于苏通科技产业园，注册资金为1亿元。根据企业工商信息查询，公司的注册时间为日。在业务模式上，城满财富主打业务模式，平台解释为，“是以为质押物，面上(平台页面此处为错字，应为“向”)线上广个人和机构进行融资的优质票据，期限为1-12个月不等，到期的理财产品”。　　在平台的自我介绍页面上，除了模式介绍、经营理念以及管理团队外，两项资质荣誉格外显眼，其中一项为“尼泊尔联邦民主共和国驻上海名誉领事馆”授予：支援尼泊尔联邦民主共和国灾后重建金融机构，另一项为“金融城”授予的2015年中国先进单位。　　事实上，网贷平台在网站上“晒”荣誉资质并不稀奇，但是如满城财富一般晒出由领事馆授予的奖章却十分罕见。就此，《证券日报》记者联系了尼泊尔联邦民主共和国驻上海名誉领事馆，领事馆的工作人员告诉本报记者，在去年4月25日尼泊尔大地震后，确实有不少机构向领事馆捐款来支援尼泊尔重建，但是领事馆在收款后只会向捐赠机构开具一张收据，并且她明确告诉本报记者，“从未对捐款方授予过任何荣誉机构之类的奖章”。同时，该工作人员还表示，她近期还对所有大地震以后所有的捐款机构进行过统计，印象中并无“XX财富”的捐款记录。　　至于另一个奖项，据颁发机构“金融城”的网站显示，“金融城是国内最高端的金融培训品牌之一，隶属于国内顶级智库——中国金融四十人。”　　一家培训机构为何能够给网贷平台颁布“中国普惠金融先进单位”的奖项？于是，本报记者根据奖项的落款“金融城——教育”进行查询，发现该基金是由宜信与金融城去年8月份联合成立的。在进一步搜索后，记者查询到一家网站曾在去年8月24日发布过一则广告，内容为去年8月29日-30日，金融城在北京推出“互联网+时代的皮会金融领袖人才培养计划”系列课程第一期，当时该课程正在招收培训对象。而引起记者关注的是，广告中表明“凡是完成系列课程的学员将获得毕业证书，优秀学员将有机会获得‘中国普惠金融领袖人才’证书，以及‘中国普惠金融先进单位’证书”。也就是说，只要参加培训课程便能获得证书，而不需要任何平台实力认证。　　为了确认城满财富是否真的获得了该证书，《证券日报》记者以投资者身份与金融城进行联络。其中一个工作人员表示，去年开展过该课程，目前已经结束了。对于城满财富是否获得了“中国普惠金融先进单位”证书，另一位工作人员在经过核实后告诉记者，该平台确实参与了系列课程，并获得了该证书。不过他强调，“颁发这个证书只是对平台做普惠金融的一种肯定，绝不存在对它的背书。投资者在投资时，应该要着重关注的是平台自身的实力和运营状况。”　　涉嫌为关联企业融资　　根据企业工商信息显示，城满财富注册于去年8月份。据网站发布的现存标的显示，平台于今年1月28日才发布一个项目。平台上共有3种产品，分别为票据宝、票据盈以及乐生活，截至4月1日晚间8时，3种产品共发布了29个标的。根据标的公开信息显示，这些标的的融资方包括众信汇金商业保理有限公司、上海钰翔商业保理有限公司、上海玉朗实业有限公司、南通通南建材有限公司、上海济方企业发展有限公司，对应的标的数量分别为8个、13个、2个、5个、1个。　　乍看之下，这5家公司与城满财富并无联系，平台对融资方信息也公开得较为详细，包括成立时间、注册资本、、往年业绩等。但是《证券日报》在深入查询城满财富的工商信息时，却发现了一些不寻常的端倪。　　据企业工商信息查询系统天眼查显示，江苏福华中金互联网金融信息服务有限公司目前的股东有3位，分别为上海九晔(有限合伙)、上海九营合伙企业(有限合伙)及福华中金互联网信息有限公司。而据变更信息显示，去年9月29日公司进行过，变更前为丁振家(城满财富CEO)和福华中金互联网信息有限公司，即后者为平台的。　　于是，本报记者又对福华中金互联网信息有限公司进行查询，据天眼查显示，该公司注册资本为2亿元，法人为葛锡钧，股东为葛锡钧及潘燕娥。而在公司的项中，除了城满财富外，还有上海福华有限公司和众信汇金商业保理有限公司，后者恰好是城满财富的融资方之一。根据众信汇金商业保理有限公司的工商信息显示，葛锡钧还是该公司的监事。由此也表明，该公司与江苏福华中金互联网金融信息服务有限公司具有关联性。　　葛锡钧的反复出现引起了本报记者的注意，对其进行单独查询后发现，5家相关企业均与他有关系。除了福华中金互联网信息有限公司、众信汇金商业保理有限公司外，还有上海澳婴乐进出口有限公司、上海强钰投资管理有限公司、上海至醇酒业有限公司。他在前两家公司担任法人，在后一家公司任职监事。虽然这3家公司的主营业务各不相同，但是工商信息显示的邮箱却均为同一个：。根据邮箱的域名可以查到，该邮箱属于上海钰翔。据公司网站的业务领域介绍显示，公司涉及5类业务，商业保理就是其中之一，而该公司的保理公司就是上海钰翔商业保理有限公司，也是城满财富平台上的融资方之一。　　对此，一位不愿具名的法律人士在接受《证券日报》记者采访时表示，由于工商信息并未公布葛锡钧在福华中金互联网信息有限公司所占的投资数额、比例，因此是否涉及自融还不能判定，但可以肯定的是已经涉及关联交易。在去年底发布的《(征求意见稿)》中，第十条禁止行为指出，不得从事或接受委从事的活动第一条便是：利用本机构互联网平台为自身或具有关联关系的融资。　　值得一提的是，城满财富在其网站的自我介绍上，还特别强调合规发展、合法经营，“城满财富以最大限度保障投资人利益为目标，对每个项目的风险通过多重措施予以审查，并对融资企业、质押票据、出票企业的基本情况予以披露，资金流向真实、清晰可查，不自融，也不利用平台为关联企业融资”，这段宣言此刻也显得格外苍白无力。　　然而，让《证券日报》记者惊异的是，昨日晚间9时30分，本报记者再次登录城满财富官网发现，与其关联公司众信汇金保理的相关标的全部消失。其背后的原因是什么，确实值得玩味。　　平台客服一问三不知　　从可查到的城满财富的工商信息可以看出，平台并不满足协会对关于加入协会单位的基本要求的前三条：一是经批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构、证券公司、、、、信托公司；二是经批准设立的机构；三是取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。　　对于平台的管理团队，城满财富网站上也有介绍。目前，平台CEO为丁振家，“上海理工大学管理学学士，美国北达科他大学MBA。曾任职于平安银行，总部投行条线高级产品经理，与68家信托公司密切合作。”COO为，“东南大学信息工程学士，复旦大学MBA。曾任职于盛大游戏，盛大专家组成员，有多年互联网产品研发与运营管理经验。”CTO为宁毅，“复旦大学通信工程学士。曾任职于盛大游戏，盛大资本。在系统设计框架，移动产品发开方面有丰富经验。”　　根据工商信息查询显示，丁振家为上海九营投资管理合伙企业(有限合伙)的法人及股东，他亦是上海九晔投资管理合伙企业(有限合伙)的股东，而该企业的法人则是张扬。不过，除此之外，网上几乎没有关于三位管理人员更多的信息资料。丁振家的身影出现在媒体报道中，也全部是互联网金融协会挂牌当天的平台自己的“通稿”中。而且，从平台自己公布的管理层信息来看，三位均不具备互联网金融相关从业经验，也就不符合加入协会单位要求的“是从事互联网金融业务的企事业单位、互联网金融研究机构及相关专业人士”。并且，也无任何信息显示，城满财富是经相关机构批准，在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市)互联网金融行业自律组织。由此看来，城满财富唯一能符合的入会要求只有：是符合协会要求的其他单位。　　此外，城满财富在其网站首页显著位置宣称“同等风险下，收益高到不敢想；同等收益下，风险低到不能说”。因此，当《证券日报》想要了解平台如何进行风控时，却发现网站仅表明“银行级严密风控，保障投资安全”、“六重安全保障为投资人资金安全保驾护航”，而没有更详细的说明。于是本报记者又从平台的微信公众号进行查询，在安全保障中，城满财富表示有多重保障，包括优质资产来源，合作伙伴有南通二建、中国建筑等；建立专业的风控团队打造严格的风控体系；三重还款来源保障回款；与中金支付合作，对用户交易账户；坚持快捷银行卡进出原则；与中伦律师事务所及中国金融认证中心合作；与阿里云合作保障数据隐私安全等。　　这也就不难解释为何城满财富首页的友情链接中会出现中金支付、中国金融认证中心、中伦律师事务所及阿里云。不过，除了这四个链接外，还有复旦大学管理学院、招商银行。但是无论是平台网站，还是微信端、APP端，本报记者均没有发现平台与招商银行的联系。　　就此，《证券日报》记者以投资者的身份拨通了客服热线，当问及平台是否与招商银行有合作时，该客服人员却含糊其辞并没有做回应，在问到平台在哪家银行进行时，该客服人员则直接表示不理解记者在说什么，并告知记者有问题在微信端进行咨询。不过当记者昨日早晨10时从微信端进行咨询时，直到晚间10时发稿前，一直没有收到回复。_acM({aid:"mm_98355",format:1,mode:1,gid:1,serverbaseurl:"afpeng.alimama.com/"});《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》 精选五
核心提示5家注册在不同地域的企业，却长期在同一网贷平台上高频率借款。更令人匪夷所思的是，经过多方调查发现这5家借款企业都与借款平台母公司存在疑似关联关系。日前，一篇标题为“小心!金砖控股集团又一 投资人资金安全毫无保障”的帖子引起《投资有道》杂志记者的注意。爆料者称：金砖控股集团旗下的三个品牌，包括、金盈所(北京金砖财富)，银砖控股。三个品牌为金砖财行做线下客户P2P理财，金盈所做线上P2P，两家就是线上及线下的关系，每个月的盈利大致在2.1亿左右。而借款企业多为他们自己的公司(自融)，其中包括广州仲林贸易，宁波科泉物资，青舟实业，上诉企业多债务缠身，并涉及多宗的银行诉讼，且有失信记录。集团实际控制人为郑永华，执行董事长林长茂，而这两位，在福建、上海，及其他各地，均有多宗银行借贷诉讼，融来的资金通过自融的公司进入实际控制人的私人账户。这是蓄意抹黑，还是良心预警?需要特别提醒的是，金砖控股集团旗下品牌金砖财行是某知名财经栏目的独家冠名企业。带着怀疑的态度，《投资有道》杂志记者展开了一系列的调查。根据上述爆料信息，记者很快找到了金砖控股集团（全称为北京金砖国际控股集团有限公司），根据金砖控股集团的官方网站显示，该集团是一家聚合全产业链的综合产业集团，总部位于上海陆家嘴金融中心。旗下共有金砖财行、金盈所和鼎融控股三个品牌，去年9月份，金砖控股集团发布公告称，为适应行业发展，集团决定调整经营战略，将鼎融控股并入集团旗下另一家子品牌金砖财行。在一系列的调查后，记者发现疑似金砖控股集团自融通道金砖控股集团旗下P2P平台金盈所。同一企业长期在金盈所高频率借款根据金盈所官方网站显示，目前该平台主要有金宝利、金票据、金利盈三大系列标的产品。截止目前，金盈所累计成交额已超过12亿，相比较而言，这样的规模在行业内并不算高。然而，《投资有道》杂志记者却在这家小平台上发现了一些极不正常的现象。在金盈所已发布几千个标的中，涉及到的借款企业却少的可怜。而借款频率最高的企业分别是苏州涵川物资有限公司、武汉乾宏盛电力物资有限公司、杭州妙菡贸易有限公司、广州仲林贸易有限公司。事实上，自2016年9月至今，这5家企业在金盈所平台上反复借款均多达上百次。据《投资有道》杂志不完全统计，自日至3月16日，在不到一个月时间内，苏州涵川在金盈所上至少有58次借款记录，借款金额也超过1100万。自3月7日至3月16日，仅仅10天的时间，杭州妙菡也分32次从金盈所借入640万。其余3家借款企业的情况也和上述情况类似。去年8月公布实施的《网络借贷机构业务活动管理暂行办法》中就规定，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元。显然，上述两家价款金额已经明显超出了最高100万元的规定。那么，这5家企业为何能够长期在金盈所平台上借款呢？此外，这5家借款企业与金盈所是否存在不为人知的关系呢？借款企业间关系“紧密” 与金砖控股集团也“十分亲密”记者查询工商注册信息得知，杭州妙菡注册时间为日，股东为吴绍荣和魏海峰。而魏海峰同时也是上海一景实业有限。巧合的是，金砖控股集团股东吴衍新也同时担任上海一景实业有限公司的监事。苏州涵川的法人及控股股东为雷林金。巧合的是，福建省缔鑫邦电力物资有限也叫雷林金和魏海峰。分别注册在苏州和杭州的两家公司的股东，同时出现在同一家企业中，且这两家企业还在同一网贷平台上借款，这未免太巧合了吧？难道这不应该引起广大投资人的警惕。很多人或许会质疑，中国人口这么多，同名同姓也很正常。那么下面的巧合将会再一次发生。还是根据工商注册信息得知，广州仲林的为李兵文。巧合的是，国梁实业（现名为国梁实业发展集团有限公司）法人也叫李兵文。更巧合的是，上海力晔股份有限公司的副董事长也叫林兵文，而该公司的法人代表为徐文彪，监事为黄光华。最神奇的是金砖控股集团的全资子公司金砖（北京）国际环境工程有限公司的法人也叫徐文彪，监事也叫黄光华。再来说说另一借款企业武汉乾宏盛，根据工商注册信息显示，该公司法人及股东为郑福伟，监事为林强。更加巧合的是，上海力晔股份有限公司监事备案名单中也有一个叫林强的。5家注册于不同地域的企业，却长期在金砖控股集团旗下网贷平台金盈所上高频率借款本已不寻常。5家借款企业的法人代表、股东或者监事却常常同名，此外，这5家借款企业与借款平台母公司金砖控股集团也存在疑似关联关系。这些还不能够引起广大投资人的警惕吗?金砖控股集团实际控制人郑永华根据工商注册信息显示，金砖控股集团成立于日，注册资本金为1亿，股东为郭政峰，吴衍新。在中并未发现郑永华的身影。与此同时，在金砖控股集团官方网站上，也并未发现郑永华的身影。那么，爆料人为何要声称郑永华就是金砖控股集团的实际控制人呢？就在这时一篇入驻搜狐公众平台的作者撰写的标题《金砖控股集团受邀参加2016》消息引起记者的注意。根据文章内容显示：日，金砖控股集团董事长郑永华有幸受邀参加了当晚的专场论坛浦江夜话3，并发表主题为“绿色发展和普惠金融的中国战略：路径与政策”演讲。此外，根据金盈所官方网站日发布的新闻动态显示：日，在国庆假期后的第一天，金砖财行举行了热闹、盛大、隆重的乔迁庆典。金砖控股集团副总裁、金砖财行CEO徐峰及金砖控股集团董事长郑永华等高层领导共同为乔迁庆典剪彩。一位金砖控股集团的市场人士也曾向记者证实郑永华就是他们的老板，实际控制人。郑永华身陷多起借款纠纷诉讼在中文裁判网上，《投资有道》杂志发现了一份诉讼判决书“（2015）沪一中民六(商)初字第137号”《中国银行股份有限公司上海市金山支行诉上海宏迈贸易有限公司金融纠纷一案一审民事判决书》，根据判决书显示：日，上海市第一中级人民法院受理原告中国银行股份有限公司上海市金山支行诉被告上海宏迈贸易有限公司(以下简称宏迈公司)、被告郑永华、被告郑永杰、被告陈瑛及被告上海中强能源(集团)有限公司(以下简称中强公司)金融借款合同纠纷一案，于日公开开庭进行了审理。另据浙江省宁波市中级人民法院民事判决书（2016）浙02民初527号显示：日，中国银行股份有限公司北仑分行（以下简称中行北仑分行）为与被告宁波科泉物资供应有限公司（以下简称科泉公司）、启东海天蜃景滨海生态园有限公司（以下简称海天公司）、上海中强能源（集团）有限公司（以下简称中强公司）、南通塘芦港滨海生态园有限公司（以下简称塘芦港公司）、郑永华、黄春花金融借款合同纠纷一案向浙江省宁波市中级人民法院提起诉讼。而上述两份诉讼案件中的郑永华就是金砖控股集团实际控制人吗？会不会又是一次巧合罢了。然而，《投资有道》杂志记者在金盈所官方网站上注意到3月15日金盈曾发布一款编号为“金商票”理财产品，根据项目信息显示杭州科泉物资有限公司是本次借款的承兑企业。根据工商注册信息显示，杭州科泉物资有限公司是上海科泉物资有限公司全资子公司，而上海科泉物资就有上海中强能源（集团）有限公司。综合来看，上述两起借贷纠纷案件中涉及到的郑永华很有可能与金砖控股集团实际控制人郑永华是同一人。
《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》 精选六　　近期，又有一批单位退出了。　　亚洲财经梳理统计发现，成立2年以来，已累计有9个批次、共计64家单位退出了上海市互联网金融行业协会。上海的会员单位数量也已减至199家，并在近半年来没有新增会员单位。　　10月17日，上海互金协会在官网发布公告称，根据协会章程及相关规定，杭州融都科技股份有限公司等15家单位自日至10月16日陆续退出本协会。　　今年4月19日，已爆雷的网贷平台成为第49家被公告退出的会员单位后，亚洲财经当时根据上海互金协会网站信息统计发现，协会会员单位数量为214家。而扣除本次新退会的15家单位，上海互金协会的会员单位数量应由214家减至199家。亚洲财经根据协会网站信息统计后发现，目前协会的会员单位数量恰好为199家，这也意味着，近半年来没有新增会员单位。　　亚洲财经注意到，虽未具体指明退会原因，但根据“入会自愿、退会自由”、“无故不缴纳费用或两年内不参加本会活动视为退会”、“会员严重违反国家法律、法规、规章或本会章”等协会章程及会员管理办法相关规定，可以看出，这些企业退会有多种情形。　　以下为亚洲财经根据公开信息梳理、汇总的本次退会企业的相关消息。　　1、杭州融都科技股份有限公司（会员单位）　　杭州融都科技股份有限公司（以下简称“融都科技”）于2012年6月在杭州成立，2015年4月获得恒生电子，同年8月在挂牌上市（股票代码：833102），成为全国首家登陆新三板的互联网金融系统解决方案服务商。　　根据网站关于发展历程的介绍，融都科技2016年3月获批加入上海市互金协会。亚洲财经注意到，融都科技还于2017年3月获批成为中国互联网金融协会的会员单位，并于2016年1月获批成为浙江互联网金融联合会的理事单位。　　2、上海投融信息科技服务有限公司（理事单位）　　上海投融信息科技服务有限公司（以下简称“上海投融”）创办于2012年，是一家第三方投融资服务平台。　　根据上海投融网站信息，作为上海市金融办与金融业联合会推荐的理事单位，上海投融在日举行的上海市互联网金融行业协会第一届第二次会员大会上，被正式授予上海互金协会理事单位。此外，日，上海市互联网金融行业协会秘书长王喆、副秘书长肖波曾赴上海投融参观。　　3、上海市瑛明律师事务所（会员单位）　　瑛明律师事务所成立于1998年，在中国内地和香港具有从事中国法律业务的资格。　　4、金电联行（上海）金融信息科技有限公司（会员单位）　　金电联行（上海）金融信息科技有限公司（简称“金电联行”）成立于2013年10月，是金电联行（北京）信息技术有限公司公司全资子公司，公司主业为金融信息技术服务。不过，亚洲财经未查询到，金电联行加入上海互金协会的相关信息及具体时间。　　5、得仕股份有限公司（理事单位）　　得仕股份于2006年10月成立于上海，公司的主营业务范围包括预付卡发行与受理、互联网支付等。根据得仕股份网站信息，2015年7月，成为理事单位。　　6、上海安硕信息技术股份有限公司（理事单位）　　上海安硕信息技术股份有限公司（简称“安硕信息”，股票代码300380）是国内金融IT上市公司。　　7、上海齐越投资管理有限公司（会员单位，已）　　上海齐越投资管理有限公司成立于2009年7月，公司旗下拥有在线金融平台“”。　　日，一帆理财发布公告称，即日起正式停止运营。截至公告发布当日，平台待收本金1989800元。其网站早已无法打开。有网友发帖称，一帆理财公告清盘，实则已跑路。　　8、浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（会员单位）　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（简称瑞丰银行是）成立于日，前身是绍兴县农村合作银行。　　9、上海君骋（会员单位）　　上海君骋股权（简称“君骋基金”），成立于2014年11月，主营。　　10、丝路财行(上海)投资管理有限公司（会员单位）　　丝路财行（上海）投资管理有限公司（简称“丝路财行”）于2013开始从事金融咨询服务。　　11、上海主林金融信息服务有限公司（会员单位）　　上海主林金融信息服务股份有限公司，成立于2011年3月，简称英科信息，前身为融宝科技，主营互联网研发、信息咨询服务、管理系统研发。　　2016年3月，英科信息获批加入上海互联网金融行业协会。　　12、上海畅圣计算机科技有限公司（会员单位）　　上海畅圣计算机科技有限公司，简称畅圣大数据，公司成立于2009年2月，主营大数据金融服务。　　2016年3月，畅圣大数据正式加入上海互金协会。　　13、华为技术有限公司（会员单位）　　华为公司于1987年成立于深圳，是一家信息与通信技术解决方案供应商。　　14、上海镭驰金融信息服务股份有限公司（会员单位，已被立案）　　上海镭驰金融信息服务股份有限公司（简称“镭驰金服”），公司成立于2013年5月，是镭驰控股集团旗下金融服务公司。2017年9月，因涉嫌非法吸收公众存款，被上海公安局杨浦分局立案。　　15、上海南相有限公司（会员）　　上海南相资产管理有限公司（南相金服，原品牌为），是德晟资本旗下独立运营的互联网金融平台。2016年3月，成为上海互金协会会员单位。　　日，南相金服网站正式对外上线，财富农场品牌升级为南相金服。　　日，南相金服发布公告称，因个别人对我司进行恶意中伤，煽动及误导投资者造成的突发事件，平台正在积极配合相关部门进行处置，目前平台部分功能暂停。　　公开资料显示，日，上海互金协会宣告成立。该协会是经上海市社会团体管理局批准，在上海依法登记注册的全市性非盈利社会团体法人，是上海市辖内互联网金融行业的自律组织。协会业务主管单位为上海市政府金融服务办公室，业务指导单位为中国人民银行上海总部（分行）。　　成立之初，上海互金协会有会员单位150余家。目前，协会会员既涵盖银行、证券、保险、基金等行业的持牌金融机构，也有互联网支付、P2P个体网络借贷、、、、金融资讯与服务等新型金融领域的相关企业。证通股份有限公司董事长任协会首任会长，国泰君安证券股份有限公司董事长杨德红任常务副会长。《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》 精选七　　北京10月16日讯 据上交所网站消息，浙江祥源文化股份有限公司(简称祥源文化)16日发布了关于收到公司原实际控制人承诺函的公告。　　据了解，祥源文化原实际控制人、原上市公司董事长孔德永日收到中国证券监督管理委员会《调查通知书》(编号：沪证专调查字2017836号)，“因涉嫌违反证券法律法规，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，我会决定对你公司立案调查，请予以配合。”　　同时祥源文化于日收到中国证监会《调查通知书》(编号：沪证专调查字2017835号)，“因你公司涉嫌信息披露违法，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，我会决定对你公司立案调查，请予以配合。”　　祥源文化称，就公司被中国证监会立案调查相关事项，承诺人孔德永先生于日做出无条件、不可撤销的书面承诺：“如因孔德永个人违反证券法律、法规及规范性文件相关规定，导致上市公司需承担任何行政责任、刑事责任及民事赔偿责任而遭受经济损失的，均由孔德永无条件向上市公司予以赔偿。”同日，祥源控股集团有限责任公司进一步承诺对此承担连带保证责任。　　另据了解，日，祥源文化发布实际控制人变更的公告;9月12日，该公司选举产生新一任董事会。祥源文化表示，调查期间，公司及新一任董事会将积极配合中国证监会的调查工作，并严格按照相关要求履行信息披露义务。　　公开资料显示，浙江祥源文化股份有限公司创建于1992年9月，注册资本652,051,627元，现有员工500余人，该公司旗下主要业务分为互联网文化及互联网金融两大类。祥源文化于日上市，股票代码600576。
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《网曝旺财猫、壹理财、盐商财富涉嫌非法集资》 精选十　　（原标题：国资加速清理整顿P2P 钱保姆被“粮库系”扫地出门）　　日消息，在P2P领域，不少网贷平台因拥有同一国企股东背景而被人冠以各种“系”，比如“和平系”、“光大系”、“起源系”、“粮库系”。但在整个P2P行业渐入严冬的当下，曾经风光无限的“国资系”也透着一股萧瑟。 　　“粮库系”整顿旗下P2P　　自8月份开始，“粮库系”已开始清理整顿旗下互金平台，最新被清理“出局”的是钱保姆。　　10月8日，钱保姆发布公告称，由于近期互金行业舆论环境复杂，通辽市国资委要求下属企业退出互金行业，内蒙古城投投资有限公司响应上级号召，将钱保姆出让给浙江五松资产管理有限公司（持股51%）、辽宁森森农牧业股份有限公司（持股29%）、上海晶峰投资咨询有限公司（持股20%）。与此同时，钱保姆法人代表也由陈丰变更为叶江明。　　“粮库系”成员包括掌悦理财、钱保姆、一点金库、分秒金融、金统贷、有融网、金汇微金、黎明国际、饭饭金服，一共有9家平台。所谓“粮库系”，是指在这些P2P平台的股东中都或多或少隐现着内蒙古通辽国家粮食储备库（下称：通辽粮库）这一国资背景股东。　　国企向来都是P2P平台喜欢抱的“大腿”，相较于上市公司或者著名风投等此类企业能提供的增信和背书，国企背景似乎更具有说服力。不过，随着近两年来监管对P2P行业的大力整顿，整个行业的乱象加速爆发，这给相关国企带来了很大的负面影响。　　在钱保姆被清理出局之前，还曾发生过一个有意思的插曲。　　另一“粮库系”成员——金统贷在9月13日连发三个公告称，接到上级公司公告，因金统贷对接银行存管支付通道及公司战略经营方针调整需要，需核算平台上的现存项目及标的。而因对平台资产进行盘查和清算，金统贷平台上的部分投资人账户不能及时提现，一时间关于该平台跑路的传闻四起。　　对于这些传闻，金统贷发布一则声明称，个别不法分子恶意捏造金统贷跑路、人去楼空等谣言误导媒体和公众，金统贷对其诽谤表示强烈谴责。随后，内蒙古城投投资有限公司也发布公告称，“对本次正常整改，个别不法分子在网络上捏造不实信息，恶意诋毁并勒索金统贷平台，并伺机揣测我司战略投资的钱保姆。”　　据悉，金统贷隶属于江苏金统贷网络科技有限公司。工商资料显示，金统贷成立于日，注册资本5000万元，惟一股东是内蒙古城投投资有限公司。　　然而，这份声明发布之后不到一个月的时间，内蒙古城投战略投资的钱保姆就被卖了，完全脱离“粮库系”。 　　“国资系”平台愈发稀少　　从9月4日内蒙古通辽国家粮食储备库下发的国储字【2017】79号文件《关于规范旗下互联网金融平台发展的通知》（下称“《通知》”），便可窥见其清理整顿旗下网贷平台的决心。　　《通知》指出，近年来，内蒙古通辽国家粮食储备库为响应国家金融战略发展，在搞活经济的过程中，对外投资了许多不同类型、不同规模的互联网金融公司，总的看来，对于促进生产，活跃流通，发挥着积极的作用。但是，由于制度不健全，管理工作没跟上，有些公司也存在不少问题，严重地影响公司的健康发展。　　《通知》表示，集团近期已加强和改进人事任免工作，专项对旗下互联网金融平台进行整顿清理。对以往粮食库在互金行业的相关投资存在的一些问题，安排张碧粉女士作为主管负责人加以整顿。对于符合监管要求、发展前景较好的互联网金融公司加大投资力度，对于不合规的平台坚决予以清理。　　“未来，像通辽粮库这种主动清理整顿旗下P2P平台的国企或央企应该会越来越多。此前，不少国企或央企因旗下P2P平台出事而被牵扯出来而受到负面冲击之时，往往多采取‘甩锅’的姿态。而不管是不是存在切实的关系，或者说究竟有多少关系，这样的姿态对于企业的形象而言只能是‘百害而无一利’。”一位接近互金协会的人士对《国际金融报》记者表示，“和平系”和“光大系”背后的上海和平影视企业公司和浙江光大发展总公司之前都因此而损害了品牌形象。　　3月26日，中国华宇在官网发布公告称，对于近期网络上出现的关于“中国华宇参与P2P网贷平台”等的不实新闻报道，特作出公开声明：中国华宇从未介入任何P2P网贷平台的投融资业务，且从未授权下属公司进行任何P2P网贷平台的投融资。　　该人士进而指出：“前几年，因互联网金融的蓬勃发展，P2P行业处于野蛮发展的阶段，不少国企或央行有意在互联网金融领域进行布局，因而以积极的姿态挺进P2P等互联网金融领域。这样的战略并没有错，其中也有不少公司获得了很大的成功。但是更多的公司则陷入‘管理完全跟不上拓展步伐’这样的泥潭，甚至品牌被滥用或盗用的境地。”　　以上述提到的分秒金融为例，其在脱离“粮库系”之后又迅速投入“华宇系”的怀抱。目前，分秒金融官网显示，央企多级全资公司参股。　　通过查询分秒金融股东信息发现，其宣称的央企国资背景多达8级，具体关系网如下：　　保通控股有限公司—鑫投国际贸易(天津)有限公司—中通智慧城市(安徽)建设管理有限公司—中通国华江苏科技有限公司—中科际控股(深圳)有限公司—中科际控股集团有限公司—华宇天德资产管理有限公司—华宇汇金(北京)资本管理有限公司—中国华宇经济发展有限公司。　　这样的国企背景究竟有多大的意义？显然，越来越多的投资者已经投下了不信任票。　　据网贷之家研究中心不完全统计，截至日，累计停业及问题平台达到3886家，其中有国资、上市公司以及风投背景的平台有55家（其中3家国资背景平台已上线银行存管），占比为1.42%；已上线银行存管的民营系平台有6家。同时，现有的223家国资系平台（包括停业及问题平台），其中停业及问题平台43家，占比高达19.28%。　　如今，“国企系”已非金字招牌。就如当初P2P刚兴起之时大家如潮水般涌来，在现在退潮的时刻，自然会有更多的国企或央行调整战略而选择离去。未来，所谓的“国资系”平台自然会越来越少。　　早在去年3月份，有关于网贷平台的“国资系”标签乱象就引起了监管层的注意。　　当时国务院国资委召集部分国资系网贷平台负责人开座谈会，进一步了解国企持股网贷平台背景、监管方式和发展方向等具体情况，在其《关于召开国资系网贷平台座谈会的通知》中显示，以国资系为标签的网贷平台迅速发展，但部分网贷平台滥用国资系标签过度营销，潜藏金融风险，暴露的问题不断增多。　　在该次座谈会上，国资委和银监会着重强调“规范”二字。责成国资系P2P做好表率作用，合规自律，同时责成国企尽快解决冒牌国资系P2P的问题，正本清源，杜绝虚假宣传。关注手机中金网（http://m.cngold.com.cn），掌握最新财经要闻。
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