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30多名持卡人信用卡信息泄露 盗刷200余万
　　上海警方近日成功摧毁一个通过互联网倒卖公民信息资料、利用第三方支付平台盗刷信用卡的犯罪网络。　　经过近四个月转战全国多地的侦查，上海警方近日成功摧毁一个通过互联网倒卖公民信息资料、利用第三方支付平台盗刷信用卡的犯罪网络，涉案金额达到200万元，受害人数超过30余名。　　今年4月，上海警方接银行报案称，多名信用卡持卡人的信用卡被他人冒用并通过第三方支付平台盗刷卡内资金。　　警方接报后随即对案件展开侦查，侦查员一方面向相关单位调取涉案信用卡被盗刷相关证据材料；另一方面将作案手法和特点向多家银行通报。通过侦查后警方获悉，沪上多家银行30余名持卡人的信用卡被犯罪嫌疑人使用相同手法盗刷，总涉案金额达人民币200余万元。　　案件侦查初期，侦查员面临着作案人员使用大量购买的第三方支付平台账户掩饰身份、转移资金及网络虚拟环境查证落地难等诸多困境，但通过对涉案信用卡及第三方支付平台账户相关交易信息的逐一分析比对，结合对互联网使用电子痕迹的细致查证，逐步锁定了本案主要犯罪嫌疑人系本市居民丁某等人。　　侦查员循线追踪，进一步摸清了上述犯罪嫌疑人在沪的主要作案地和落脚点，6月15日，侦查员果断出击，在本市虹口区海伦路和大连路的居民小区内，一举将犯罪嫌疑人丁某、刘某、田某抓获归案，并当场查获作案用公民个人信息资料数千份，以及大量电脑、手机、网银U盾等作案物品。　　丁某等人到案后，对自己的犯罪事实供认不讳，还供述了一个长期通过互联网倒卖公民个人信息、传授信用卡诈骗犯罪经验、相约实施银行卡犯罪的犯罪网络。　　根据丁某提供的线索，专案组积极开展落地查证工作，并积极请求公安部协调支持，发起跨沪、渝、湘、贵等四省市的专项打击互联网盗刷信用卡的行动。　　今年8月，专案组结合前期查证，辗转重庆、湖南长沙、衡阳、贵州贵阳等地，连续抓获靖某、赵某等犯罪嫌疑人，捣毁了这个长期潜伏于互联网上，专门从事倒卖公民个人信息、实施信用卡盗刷及套现的犯罪网络。男子利用第三方支付平台漏洞 盗刷信用卡30万
　　北京联盟　　摘要：【男子利用第三方支付平台漏洞 盗刷信用卡30万】输入信用卡和验证码就可以实现支付，被告人罗某利用第三方支付平台漏洞，购买大量信用卡信息和手机号在各彩票网站消费达30多万。采访人员今天获悉，罗某涉嫌信用卡诈骗罪被朝阳检方批捕。　　新京报快讯 输入信用卡和手机验证码就可以实现网络支付，被告人罗某利用第三方支付平台漏洞，购买大量信用卡信息和手机号在各彩票网站消费达30多万。采访人员今天获悉，罗某涉嫌信用卡诈骗罪被朝阳检方批捕。　　据介绍，罗某喜欢网上买彩票，发现有些彩票网站不用网银，可以通过第三方支付平台充值账号，充值的钱还可以转账提现。于是，他在网上找到出售卡信息的张某(涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被广东省湛江市检察院批捕)合作，用买来的他人信用卡给自己账户充值。　　罗某操作的方式是，先在360彩票网、乐和彩、彩票2元网、中彩汇等彩票网站注册账号，用手机在第三方平台登录上述账号，输入买来的信用卡信息，最后输入手机号、验证码进行验证。由于手机号不必是开卡人在银行所留的手机号，故罗某办了上百张手机卡专门用于接收验证码，一张手机卡作案一次。因有些银行只在一次性消费一定数额以上才会给用户发短信提醒，所以罗某一般充值金额在2000元以下，避免被持卡人发觉。　　根据彩票网站的规定，充值成功后必须在彩票网站里消费账户金额的30%才能将余额转账到银行卡中完成取现。为避免自己的犯罪行为被发现，罗某在淘宝网上买了12张他人废弃的银行卡，将彩票账户中剩余的钱转账到这些卡上，成功后在ATM机上提取上述银行卡中的钱，从而达到取现目的。取现成功后，罗某和张某分赃。　　因一名被害人发现自己银行卡被盗刷后报案，公安机关通过技术手段将罗某控制。　　（来源：大众网）
【男子利用第三方支付平台漏洞 盗刷信用卡30万】
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动态验证码易被盗取 有些通过第三方支付平台转移赃款
银行业内人士介绍，各银行基本都是通过动态验证码来保障网上银行、手机银行的安全。但从发案情况看，看似安全的动态验证码也容易被诈骗分子盗取，造成盗刷高发。
厦门市公安局刑侦支队民警陈鸿说：“储户点击手机短信中的木马链接后，手机上的通讯录、短信等个人信息全部被诈骗分子窃取。该手机其后接收的新短信也会自动转入诈骗分子的邮箱，银行发送的动态验证码很容易被诈骗分子掌握。”
公安部经侦局向记者披露了一起典型案例，２０１５年７月，犯罪分子利用重庆三峡银行研发的在线支付平台“三峡付”，３天之内窃取４３名客户逾百万元银行卡资金。
据办案人员介绍，犯罪分子先向受害者手机发送含有木马病毒的短信，受害者点击短信后，犯罪分子就能获取手机内的全部信息并拦截其后该手机收到的任何短信。犯罪分子从这些信息中筛选出开户人姓名、身份证号码、银行卡号、开户银行预留手机号等信息，并利用这些信息注册“三峡付”电子账户，将受害者银行卡与“三峡付”账户绑定。通过拦截受害者手机收到的验证码，犯罪分子就能设定“三峡付”账户交易密码，将受害者银行卡内资金通过“三峡付”账户转账、在线消费等。
福建、广东、湖南等地民警调查还发现，一些第三方支付平台没有落实央行关于账户转账金额限制和实名制要求。诈骗分子窃取银行卡信息后，将卡内资金盗刷到第三方支付平台账户，并将这些资金用于购买手机充值卡、比特币等，再转卖套现。公安机关查处资金流向、追回赃款面临较大难度。
“三峡付”案件中，犯罪分子将受害者银行卡资金充值到电子账户时额度没有受到限制，多个电子账户之间转账也没有额度限制。
记者调查还发现，一些第三方支付平台违规发放ＰＯＳ机也给诈骗分子盗刷可乘之机。湖南省打击治理电信网络新型违法犯罪中心专家王偲宇说：“从盗刷案件看，一些不法分子在互联网上提供虚假材料就可通过各种代理商申请ＰＯＳ机，难以查找真正的使用人。”
公安部经侦局相关负责人称，第三方支付平台发放的ＰＯＳ机普遍存在登记信息虚假、可疑资金监控缺失等问题，致使犯罪分子利用涉案ＰＯＳ机可以快速有效盗刷、转移赃款。
网上盗刷银行多不担责　防范盗刷应多措并举
据了解，被盗刷的资金一般很难追回，由谁担责也存在争议。福州中级法院近年来审理多起银行卡盗刷案件，该院民二庭相关负责人表示，储户和银行的争议焦点主要在于持卡人对密码等个人信息泄露是否存在过错，储户对银行在安全监管方面存在漏洞举证能力较弱，在维权中处于弱势。
记者在湖南、福建等地法院采访了解到，从司法判例看，犯罪分子窃取受害者磁条卡信息后“克隆”银行卡的，法院判决银行承担部分乃至全部赔偿责任的案例较多，但受害者被木马病毒入侵或钓鱼网站窃取银行卡信息后盗刷的案件中，银行不承担责任是多地法院的普遍观点。
多名银行业人士认为，网络盗刷案件中，信息泄露的源头是受害者本人，很难认为银行方面存在过错。
一些公安民警、银行业人士和法律专家表示，防范银行卡盗刷应当多措并举。储户要加强风险防范意识，不要点击来历不明的短信链接、图片等信息；从银行的角度，要升级技术手段，包括改进手机银行、网络银行单纯依靠短信验证码进行资金账户操作的模式，采用更高防护技术防范盗刷，同时对反常资金流动加强追踪监管；公安部门应加强对伪基站犯罪活动的打击，防止犯罪分子利用伪基站模拟银行、通信等部门号码发送带有木马病毒、钓鱼网址的短信。（记者郑良、邹伟、刘良恒、叶前）
[责任编辑:我是做第三方支付的碰到了、伪卡盗刷100万、应该怎么办？一个月的分润很少、支付公司让我赔这个钱，_百度知道
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我是做第三方支付的碰到了、伪卡盗刷100万、应该怎么办？一个月的分润很少、支付公司让我赔这个钱，
现在我每天都是付收益了、伪卡盗刷100万、应该怎么办？一个月的分润很少、支付公司让我赔这个钱，不赔这个钱和我打官司我是做第三方支付的碰到了
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我有更好的答案
我是做支付公司的。行业套路很深，我估计你是被下套了。不管是客户盗刷，还是拒单支付公司也有一半责任。当然最终解决方案还是要找到盗刷的那个人
盗刷那个人身份证信息网上买的
只有报警，这是恶意诈骗有警方介入
除非你那个POS机是通过网咯销售给他的
我下面代理商卖出去的，她说网上销售的
那这个事情你只能和你的代理一起去处理这个事情。只能通过警方。POS机严禁网咯销售的
这个人找不到咋整？
你是支付公司的员工还是代理？
代理？做的哪家支付公司的产品？
你打我电话吧
好的、明天是周一我打电话给你
找到套现的那个人！
找了好久、客户的身份证和银行卡不是本人的
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回答问题，赢新手礼包& 如何防范信用卡拒付和盗刷？
如何防范信用卡拒付和盗刷？
信用卡，在你我的生活中并不陌生。随着信用卡的普及以及消费频率的不断增多，给我们的生活和工作带来了便利不少的便利，但同时也带来了一些烦恼。
相信很多剁手党和通付君一样，因为信用卡让自己的消费压力减少，并提供各种消费优惠，有看不到一张张钱钱从自己口袋里掏出去，所以对钱财更加无感，让人很容易陷入到巨额透支的黑洞当中。到还款日的时候才发现，入不敷出，还不上信用卡，从而导致自己的征信记录不良，日后在和工作以及创业方面都会带来诸多困扰，更甚至还会牵连家庭。
所以合理使用信用卡，一定是每个持卡人都需要注意的，一般情况下，不建议所有的信用卡总额超过工资的2-3倍。当然还有其他很多困扰和注意事项，如盗刷、降额、逾期等等。
因为有了信用卡，商户在开通了银行卡收款软件或硬件之后，便可以更高效的对持卡用户进行收款，省去了找零钱、验假币和跑银行存款的诸多麻烦。
倘若持卡人拒付后，商家不能给银行提供出交易的证据，则商家物财两空，蒙受损失。交易证据包含持卡人本人签名的刷卡小票，交易的账单（如餐饮点菜的菜单）等。
第三方支付
其实拒付诈骗受损失最大的不是商家，而是第三方支付企业，因为部分第三方支付企业下的商户发生拒付，都是第三方支付企业先行赔付。更甚至现在因第三方支付企业竞争压力大，于是在网络上肆意兜售或赠送收款设备，这种拓展客户的方式被专门从事拒付诈骗的犯罪分子所利用。
犯罪分子首先通过网络收集众多的收款设备，通过简单的注册便可以完成收款硬件的操作权，于是开始大规模的进行盗刷和拒付诈骗，给整个国家基础金融和行业带来巨大的损失。虽然《中国人民共和国刑法》上有明文规定盗刷及拒付属于违法行为（数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十 年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。）但也拦不住某些赚钱不要命的人。
所以第三方支付企业也需要从自身做起防范，下面为提供防盗刷、拒付的14条建议。
不要通过任何网店形式销售pos机或手机pos机，因为你无法核实购买者的真实身份，根据统计，80%拒付盗刷来源于网络销售。
很多时候拒付盗刷的持卡人和商户一伙，代理商能做的就是如何核实商户的真实性问题，核实好商户基本就能很大程度上杜绝绝大部分伪卡盗刷导致的拒付等情况。
原因很简单，犯罪份子有伪卡需要一台pos机去刷出来，而通常去外面找人套现要冒很大的风险，因为大部分制作出来的伪卡是一张白卡，卡面的印刷图案、日期、样式等都无法做到和真卡一模一样，所以只能自己购买POS机自己刷伪卡复制卡把钱套出来。
对于疑虑较高的商户过分一点的要求商户提供信用卡近三个月交易银行打印的账单！（网上可以购买到真实的身份证信息，但真实的当地银行打印出来的信用卡账单买不到）
对于发展的代理商拿货低于100台的保持非常大的谨慎，特别是那种拿个几台十台的那种，很容易出问题。一般代理的要么有公司，要么兼职，那么要求分销商提供下公司信息或者兼职单位名片等信息，如啥也没有的社会闲散人员建议不要给其代理分销。
不要盲目的在网上免费送机器。但可以在当地摆摊做活动送！
不要轻易的跨区域招商或售卖机器，为什么外省或外地的会找你办机器？或找你代理？按道理都会在本地找人办理或者代理吧？如果主动找到你了是通过什么渠道得知你信息的？这种情况也有较大风险。
不要代理没有风控手段的品牌手刷！越简单的越不要代理！因为这是犯罪团伙最喜欢的手刷。
建议各支付公司组织相互查证平台，没有办理过pos机的商户和在别的平台已经办理过pos机并正常使用的商户应当划分出风险等级.（开通过并且在别的平台正常使用过的商户，风险就特别低。而从来没办过的商户风险高）
建议各支付公司在APP功能中加入授权手机定位功能，在使用APP时不开定位将无法使用刷卡，而刷卡时的位置信息将保留在后台并获取其活动轨迹，如在风控地区将立即冻结刷卡资金。
建议各支付公司风控人员应该深入到网络上的身份证、银行卡信息的买卖的黑色产业链中潜伏去。因为可以获取最新的犯罪手法，物料来源甚至数量、地区等信息。对大规模出现的伪卡假卡能够掌握最新的信息已达到预警和做好风险措施的目的。
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