请选择 胡远江 王义 龙赞 爱直销 传销曝光 专题
揭秘数字货币骗局：拉人头交会费、投资血本无归
来源：腾讯今日话题 编辑：思佳
在日前发布的中央一号文件中，首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗，积极推动农村金融立法。原来，许多曾经席卷城市的新型金融诈骗，也来到了县域农村，坑光了许多老乡的钱包，这其中就包括数字货币诈骗。其实，数字货币本身是一种技术上的创新，普通投资者不好理解，这给了骗子乘虚而入的机会。更常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。数字货币理财骗局太多，因此，看不懂、不了解的项目，不要去投资。数字货币本身是一种技术上的创新，普通人不好理解，这给了骗子乘虚而入的机会2009年可以称之为数字货币元年。这一年，一个叫中本聪的人，建立了一套货币体系——比特币体系，正式宣告了比特币的诞生。发展到今天，数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计，全球共有644种数字货币（截至2017年2月）。它们实现的技术原理基本相同，都是数字加密货币，需要通过“挖矿”、贡献算力来获得。世界前五大数字货币：比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。数据来源：对普通人来说，数字货币有一定的理解门槛，而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理，把“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来，打造出专门坑人的“传销式数字货币”。“传销式数字货币”与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢？比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行，它的算法开源、数量固定，交易市场也是自发形成的；而“传销式数字货币”本身并没有实际的算法支撑，它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定，且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的“游戏币”，而组织者就是“游戏运营商”。根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等，都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外，根据今日话题的检索梳理，万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局。“传销式数字币”打着可分红的旗号，加入时往往要缴纳入会费“短时间低门槛高收益”几乎是一切骗局的共同特征，“传销式数字货币”也不例外。“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。要想分享“静态奖”，投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是——“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚在3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”2017年，“北京时间”刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的“静态收益”模式——“中华币的宣传材料中提到，注册成为‘中华币’会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’，最终保证三年保底六倍收益。”利用“动态奖”机制鼓励参与者“拉人头交会费”，性质已变成传销为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美名其曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。万福币的“三阶十五级”奖励方案上文提到的已经破获的“万福币诈骗案”，其宣传的“动态奖”是——“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”注意，无论是“静态奖”还是“动态奖”，一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去，最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金，即使发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，这和“庞氏骗局”并无二致。价格可由庄家幕后操纵，一旦庄家决定套现，多数投资者往往血本无归“传销式数字货币”的“交易行情”，完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。据媒体“北京时间”报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了十元，接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说：“买的时候一个币花了一两美元，现在只能卖两块钱人民币，跌的这么厉害，都在卖，也没人买了”。接下来的时间里，“中华币”的价格继续下跌，一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为，这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者刘某操纵的。“万福币”项目刚启动时为诱惑他人投资，刘某就将其设置为“只涨不跌”，一旦刘某想收手跑路了，他又可以设置为“只跌不涨”，最终受害人是投资人。更常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。看不懂、不了解的项目，不要去投资“传销性数字货币”常扯虎皮作大旗，伪造官方人士、权威机构的背书，这也是许多投资者轻信轻投的原因。“中华币”介绍材料宣称“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道，组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。“五行币”的形式如专题所介绍的一样——“拉人头交会费”，依照投资额的多少，加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币，然后再通过推荐朋友注册点位，获得相对应的级别推荐奖金。总之，投资不是“瞎猫碰上死耗子”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦幻想。既然想投资和理财，就要重新开发自己的学习能力，多研究多了解，而不是做“躺着赚钱”的梦，最后输得一无所有。如何识别所谓数字货币或金融科技的骗局对于现在所谓数字货币这个说法，中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，这只是民间人士的梦想和宣传，还未得到官方机构认可。国家的法定货币必须是由央行发行，虽然央行曾经表示正在研究数字货币，但央行现在还没有发行过数字货币，也没有认定或授权其他任何机构发行数字货币。对于该如何辨别所谓数字货币或金融科技的骗局，黄震教授表示：一要关注人民银行、公安机关等权威机构发布的文件，积极研读学习官方组织发布的有关内容，注意官方对此类事件的公开态度和处理办法；二要通过行业内的专业人士去了解相关信息，作为参考，“其中，要注意不要被伪专家误导，要注意看这些专家都做过些什么成果，跨出他们熟悉的领域他们就不是专家了，以此来辨别是否为伪专家”；三要适当进行实验性投资，跟踪了解平台和产品，通过一定时间周期检验和判别它们的工作到底是真正的商业运作，还是骗局的包装；四要对其宣传材料进行深入求证和核实，凡是有虚假宣传的活动，或虚高收益的承诺，往往是骗局的前奏。结语如今的诈骗看着有点像割韭菜，拙劣的骗局也好，迷惑性强的骗局也好，总能割到一茬茬的韭菜。因此，希望大家平时能多积累一点理财相关知识和投资方法，避免遇到类似得理财骗局。附史上最全的金融骗局，希望你和你身边的人都能避而远之。虚拟币传销AASI窥币、AGK数字货币、暗黑币BBCI虚拟币、BM币、BBT金币、百川币、宝特币、百罗币、BBK莱特币C财富币、藏宝网航海币DDGC共享币、Dogecoin狗狗币、蒂克币、多宝币、点点币、东南北环球集团易通币、东盟汇丰H币F弗尔斯特恒币、福特币、福利特邮币、福源币GGMK虚拟货币、GOG游戏增值币、光彩集团慈善币GC币H海纳币、火箭币、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币、黑石币、赫尔币JJPM摩根币、际通币、金农币KKateCoin凯特币、克拉币、开普币、开元币、开普币、可汗币LLTC莱特币、LEO币、利物币、雷恩斯币、雷达币、联合国NGO组织PNC采购币、利阁币、龙凤币、拉菲币、LCF数字货币MMFC币、M币、马来西亚BFG集团EV币、马克币PPNC采购币、霹克币、平民币、普洱币R瑞波币SSharecoin共享币、石油币、盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、鲨鱼币、圣币、山西襄子老粗布、闪烁币T天元币、天使币、太岁币VVAP通用积分第一数字货币W维卡币、万福币、未来城万福币、无限币、无极币X熊猫币Y云鼎云币、云讯通五行币、英特币、易特币、亚盾币Z中天币、中兴币、中华币、中时代币、珍宝币、至尊币、智慧币、中非币
点击显示评论 发布
你这篇文字有点太扯淡了，居然把莱特币和狗狗币都列为了传销，不懂就要多学习，多读书
AGR众创数字资产，不知道这个是不是，怎么没有名单啊
怎么没评论！！！！！！！！！！！！！
联系电话：010-6 商务合作：010-6 广告合作：010-6 邮箱：
.CN ALL Rights Reserved
直销专业网
北京市公安局海淀分局备案编号：
本站法律顾问：北京逸峰律师事务所
电信与信息服务业务经营许可证
京 ICP备号比特币、莱特币等数字货币骗局泛滥 央行提示风险_网易财经
比特币、莱特币等数字货币骗局泛滥 央行提示风险
用微信扫码二维码
分享至好友和朋友圈
（原标题：数字货币骗局泛滥 央行提示风险）
由于、莱特币等数字资产的暴涨，不少诈骗分子把“”的概念与传销、庞氏等古老骗术结合起来，打造出专门坑人的“传销式数字货币”。为此，货币金银局在官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行货币金银局透露，近期，个别企业冒用央行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。央行货币金银局相关负责人表示，“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗”。
近年来，由于比特币、莱特币等数字资产接连暴涨，不少诈骗分子打着“数字货币”幌子，坑骗投资人。北京商报记者了解到，此前，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等，都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。去年8月，湖南省常德市公安局破获“万福币”特大网络传销案，抓获这一传销组织在国内的代理人和“网头”60多名。9人因涉嫌组织领导传销活动罪被检察机关批准逮捕，数亿元银行资金被警方冻结。黄金钱包首席研究员肖磊表示，近期以来，由于比特币、以太坊、莱特币等价格出现了升温，关注度比较高，很多诈骗分子也开始盯上了“数字货币”这个工具，他也表示，凡是以中国人民币银行授权发行“数字货币”这种宣传的，可以肯定就是骗子。投资者需要非常警惕，因为目前看，“数字货币”还处在发展阶段，而且不是法定货币，没有任何官方机构为这类“数字货币”做背书，价格是由市场决定的，一天之内都有可能暴跌80%，风险巨大。
本文来源：北京商报
作者：岳品瑜
责任编辑：王晓武_NF
用微信扫码二维码
分享至好友和朋友圈
加载更多新闻
热门产品:　　　
:　　　　　　　　
:　　　　　　　　　
热门影院：
阅读下一篇
用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈以特币答疑解惑，以特币是不是非法传销山寨币？
以特币答疑解惑，以特币是不是非法传销山寨币？
美好生活放飞梦想
1、以特币是不是非法传销山寨币？答：其实问这种问题的都是完全没去了解以特币的人。传销是通过特定上下线关系拉人头，吸纳并分配资金的行为。好比你传销产物上级会有30%的提成，可是比特币玩家邀请你时他没有任何益处，没有推荐费没有人头奖，请不要混为一谈。以特币一种用“区块链”技术作为支出系统的加密货币，它的增值来源于算力的增长以及算法的难度、普及度、人们的认可度、应用度等。 2、以特币只在社交应用里交易，没上线平台，也没有背景站台人，会不会随时消失？以特币是不是企业币？答：以特币是今年6月于美国面世的新兴虚拟货币，创始人为美国科学家戴维。现在还是场外预热阶段并没上线交易平台，有一些小型交易平台上线了以特币，不过并不安全，不建议使用。以特币粉丝成立了以特币基金会，持续为以特币进行底层技术开发，以特币是开源的，已经在github公布源代码。区块链技术开发的以特币不存在消失这个说法，全世界只要一台电脑打开以特币网络，就可以同步以特币区块。以特币是去中心化不受任何人控制，也无法控制的。 3、以特币区块链平台由谁操控？风险多少？答：以特币任何人都无法操控。以特币是区块链技术的产物，是去中心化的，上个问题也说明了。有人问以特币庄家是谁？以特币总量一个亿是恒定的无法更改的，所谓的庄家不过持有币多的人而已，而持币量在不断转换，就相当于“庄”这个角色在不断的变换，谁都可以当庄，只要持有的币够多。就像股票是一个道理。说句实话没有庄的虚拟币就是没娘的孩子，试问谁来主持大局？ 4、有没有国外新闻的链接？答：有很多国外的新闻，但是都被谷歌默认成了比特币，所以选择的时候请选择仍然搜索vtcoin。 5、怎么解释被央视点名批评？答：我看了这个视频，是因为一个记者在虚拟币贴吧看到了以特币的帖子，在不知情的情况下恰巧把以特币写进了新闻，以特币无端中招，对此我认为记者很不负责任。比特币在的时候说比特币骗局，说了很多年但是价格依然一路上涨，不得不承认比特币是主流虚拟货币地位无可撼动，也就是黑也黑不动，无可奈何。还有所谓的“山寨币”，世界上除了比特币以外的所有虚拟货币统称山寨币。以特币确实还很年轻是一个新兴虚拟货币，以特币想成为主流虚拟币还需要时间，所以被点名不见得是坏事，说明关注度高。其实我非常想问这个写文的人，以特币到哪里领推荐奖？ 6、在外网怎么交易？答：以特币在国外也是场外交易，国外场外交易价格为0.3美金。如果你英文好可以尝试去国外交易。 7、以特币算力不公开？答：现在以特币还是处于私池阶段，并没有公网矿池。算力可以通过在以特币钱包收入代码查看。想挖矿的朋友可以找人建设私池。据我调查，费用大概在之间。以特币的算法是scrypt加密算法，可以用蚂蚁L3矿机挖矿，一天大概可以产出100-150个以特币。 8、为什么以特币衍生品很少？用途普及少？答：以特币于今年6月于美国面世，配套设施还在完善之中，目前已有商家支持以特币等额兑换天猫商品。也有不少玩家表示已成功等额兑换到手机，电视、茅台酒、红酒，剃须刀等等。以特币基金会打造的手机钱包将于本月面世。还有博彩平台接入了以特币支付并且只能用以特币支付。后续还有更多应用以及配套，说句实话，就现在以特币的币价来说，这些应用和配套是其他币种没有的，以特币币价不是炒起来的而是各种配套支撑起来的。毕竟以特币太年轻，需要时间。 11、大量卖币的币来源不明答：为什么会有这种感觉，因为以特币是场外交易，有人买就有人卖很正常，不是有几个人说卖就显得很多人在卖币。比如7毛买来的1块卖这是很正常，上车下车这才是币圈。还有就是大家所说的拿不住的就是韭菜。之前就在以特币群里看到有一个上下车五六次，这个人很多人都知道。玩币就是玩心态，和股票一个道理。 12、对矿机类的相关介绍太少答：以特币是scrypt算法，可以用莱特币矿机挖以特币，通用。
本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。
美好生活放飞梦想
百家号 最近更新：
简介: 梦想,不同的梦想就会有不同的人生。
作者最新文章