银行流水大被怀疑洗钱过大,会被封卡吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-11-24 19:34 标签： 银行流水多大会被监控
银行流水账单作假会被银行发现吗？有什么后果？
目前，银行流水账单作假的现象还是比较严重的。很多没有银行流水或者不合格的借款人都希望通过造假瞒天过海。那么，银行流水账单作假会被银行发现吗？被发现后有什么后果？
近日，一市民造假银行流水贷款买车被银行工作人员识破拒绝盖章。银行表示，银行流水如果作假，不仅会给银行带来法律责任，对市民个人来说也后患无穷，提醒市民不要冒险。
3月底，城区一家银行财源支行柜员王女士正在忙着办业务，一名市民从窗口递进一份六个月的流水单，让帮忙盖章。该市民告诉王女士，流水是前一天打印出来的，用来办理车贷，当时忙着带走忘了盖章，这次也是急着用，催王女士赶紧帮忙盖上章。
王女士拿过流水后刚准备盖章，匆忙扫了一眼感觉不对劲，字体有些大，特别是每个月的资金数字，有个别的还出现歪斜。
王女士和市民核对每个月的流水情况，市民却突然支支吾吾起来，而且不拿出银行卡进行核对，随后说了一句“不盖了”，拿着流水离开了银行。经过随后对该市民账户查询，其近半年银行流水只有寥寥几笔，每个月进出不超过1000元，当时拿着盖章的流水是后期用电脑软件伪造的。
“这种情况可能是市民为了办下贷款，银行流水又不充足，才想出来的办法。”银行业务经理李先生说，之前也曾有市民办理车贷等贷款，因为银行流水不足卡壳。
对于这种情况，银行工作人员表示不为市民盖章既是银行规定，也为市民避免了麻烦。如果市民造假银行流水账单，就在办理车贷、房贷等过程中违背了合同规定，涉嫌造假。一旦在购车买房过程中产生纠纷，市民就会陷入被动，还可能会被追究违约及其他法律责任。
银行工作人员表示，市民如果急用银行流水而且账户流水不足，可以向银行提供其他大额财产证明，如基金、股票、保险等，也可以提高审批通过率。
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信用卡申请被拒原因 为什么提供了大额银行流水 申卡还是被拒？
信用卡申请被拒原因 为什么提供了大额银行流水 申卡还是被拒？
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　　4、第一笔资金陆续快取完时，再存第二笔资金。让自己的账户始终保持有余额的状态。最好别取干净了再存，效果大打折扣。
　　5、按照第四条的操作方法，天天保持账户有钱，不断的有资金进出。尤其到月底季度末年底的时候，保持账户资金存入资金量大为最佳。
　　6、按照上述5条，从开始积累个人流水，保持6个月以上，就是一个非常完美的个人流水账户。
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