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交易所新公司债市场是如何火起来的
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石磊 薛米江近五年来，中国债券市场发展迅速且稳定，堪称国内直接融资市场发展之典范。特别是2014年以来，债券市场发展迅猛，截止2015年9月，债券市场债券存量已近33万亿,较去年同期增加了近5万亿，为实体经济融资能力迅速提升。今年1-8月，企业发行信用债融资占整体社会融资总量的14%，2014年占比也基本上在14%-15%左右，要知道，2010年时，信用债融资占社会融资总量的比例才仅仅达到8%，仅用三年时间，信用债融资规模占比就翻倍增长。一个市场的发展成熟必然经历市场制度、监管、投资者、融资人，经济发展与市场波动等因缘变化，能在起伏中健康成长的市场其实并不多见。2015年中国债券市场最重要的发展应归属新市场的爆发式增长。制度改革、市场需求催火债市我国债券市场分为银行间市场和交易所市场，多年来无论是发行量还是成交量上，银行间市场规模占比都超过90%。2015年以来，随着新版公司债管理办法的颁布，交易所市场发行量奋起直追，以信用债为例，截至9月底，虽然交易所公司债余额占信用债总余额的9.2%，但1-9月公司债净融资量占信用债总体净融资量比例由2014年底的3.1%一举跃升至26.7%，与此同时，银行间市场短融和中票的净融资量占比分别是42.5%和35.5%。一切爆发必先有能量的积累，对于市场而言，爆发就是供给和需求的天雷遇地火。从信用债供给的角度看，原来的公司债发行主体要求是上市公司，而又受到证券法对于公司公开发行债券的上限限制，这使得公司经历了一段时间的规模低速增长。2015年1月，证监会正式发布《公司债券发行与交易管理办法》，实现了公司债发行主体、发行方式、发行期限和流通场所的全面放松和扩容，简化了发行审批流程，并建立了投资者适当性管理制度，即将投资者分为合格投资者和公众投资者。原本被挡在交易所债市之外的非上市公司也可以在交易所发行公司债融资了，大量融资都是用来替换高成本的银行贷款和非标融资，降低了整体融资成本。发行人多样化是建立在投资者分层的基础上的，公众投资人只能投资最高评级的A信用债，而风险识别和承担能力较强的合格投资人才可以投资具有一定信用风险的品种。这样的机制兼顾了市场发展与风险承受能力。只有供给增加，没有需求配合，市场也是不可能爆发的。日，交易所第一只小公募公司债15舟港债簿记建档，揭开了新版公司债管理办法下公司债发行的序幕。这恰逢央行持续放松货币政策，资金面非常宽松，市场对债券投资需求旺盛。6月巨幅调整之后，资产配置快速转移至债券类资产，交易所债市又凭借其开户效率高，回购制度效率高，市场资金沉淀多的优势吸引了大量投资资金进入交易所债市。6月以来，公司债发行量快速增加，从前期每月不足100亿的低迷状态，跳升至7月单月发行856亿，之后，8月和9月延续这一快速增长势头，单月发行量分别达到1140亿和1232亿，结构上，公募和私募品种均快速增长。交易所公司债市场定价及成因分析大量资金涌入交易所债市自然拉低了债券发行利率。一级市场的认购火爆使得7-9月的公司债发行利率明显低于银行间债市同评级品种，且对于同一期限品种，评级越高，利差的绝对值越大。比如流动性较高的3YAAA品种发行利率比同期可比中票的发行利率低73个bp，而AA级别的同期限公司债发行票面利率基本与银行间市场的中期票据相同，可见信用风险越低的品种，交易所发行的成本优势越大，而交易所不同信用等级之间的发行利差大于银行间市场。以交易所发行量较大的房地产债券为例，负债率较高的发行的3+2公司债，评级AAA，发行票面利率5.38%，较当日AAA估值收益率曲线高150bp，而之后发行的AAA公司债，同为房地产行业，同样期限，票面仅为3.93%，较当日AAA公司债估值曲线仅高40bp，两张相同评级、相同行业、相同期限的公司债，其相对利差达到110bp，可见投资人并没有一进入交易所债市就失去理智和风险判断。交易所债市中高信用等级发行成本优势是交易所融资成本低、融资便利带来的，并非风险低估使然，笔者曾经统计过，国内信用债的信用利差波动的75%-80%都是可以被与流动性利差解释的。而这与质押式回购的资金成本和制度安排密切相关。交易所市场的融资成本并不一定比银行间低。实际上，2013年以来，大部分时间交易所融资成本高于银行间市场，且利率波动幅度更大，成交量仅仅是银行间市场的五分之一左右，但是6月份股市下跌以来，银行间回购成交量有所下降，而交易所持续放量，这就是股市低迷，股市大量资金选择空仓，交易所资金供给增加带来的。所以才会有交易所融资成本开始持续低于银行间市场，这样的市场环境未必会持续存在，而对于债券投资人而言，回购融资效率对其选择市场而言更具长期影响力。两个市场的质押式回购比较交易所质押式回购和银行间质押式回购在交易规则、参与主体、质押标的、杠杆倍数和风险特点等方面均存在差别。简单来说，交易所质押式回购采用场内竞价交易的方式，质押券采用标准券制度，品种期限标准化，存在中央对手方，成交效率高，违约风险较小；而银行间质押式回购则采用场外两方回购机制，不存在中央对手方，采用一对一询价的方式，询价成本高，成交效率低，但品种期限较为灵活，由于无标准券制度，出于银行资本占用的考量，利率债质押回购天然受到偏好，信用债受到一定歧视。详细比较可见图表7。杠杆投资风险与股市比较债券投资长期以来就是杠杆化的，特别是中国债券利率长期与货币市场资金利率存在明显的利差，甚至利率债都可以套利，所以长期以来杠杆套利投资在中国债券市场都十分盛行。很多人看到6月的杠杆投资在市场下跌时对市场产生猛烈的螺旋冲击，故认为债券市场也将重演去杠杆时的惨烈行情，笔者并不这么认为。债券投资和股票投资本质的区别在于债券投资的现金流充沛而股票是以趋势性交易为主，从股市整体来看，缺少正现金流。因此，债券投资者的类型更加多元化，当债市出现熊市时，那些杠杆型投资人同样会受到打击，但是一旦利率变得有吸引力，大量配置型资金就会入场，持有到期债券，大部分具有可预期的固定收益，因此，债市的周期波动远远小于股市。即使在2013年钱荒时，交易所债券价格的下跌也没有带来大面积的恐慌和市场异常。此外，交易所质押回购的融资结构也带来了较好的风险分布，交易所质押回购融入资金方主要是保险、券商和基金等具有较好风险管理和承担能力的机构投资人，融出资金方主要是自然人，这和股市中资金融出方为机构，融入放为散户正好相反，也就是说，债市的杠杆主要是加在机构投资人身上，而股市的杠杆更多是在散户身上，债券市场和股票市场杠杆投资的风险分布和承受能力完全不同。交易所债市短板待补综上所述，今年交易所债市大发展是是今年信用债市场增长的主力，这是在制度改革下供需爆发式增长带来的，既有制度改革推动实体经济债券融资有效需求增长的因素，也有流动性宽松和资产配置转移带来的需求增加因素。尽管交易所债市融资成本相对更低，但不同信用风险主体之间的融资利差较银行间差距更大，投资人并没有在交易所市场丧失风险评估能力，利率较低是交易所市场融资成本低，融资制度效率高带来的；交易所信用债市场的杠杆化投资与股票杠杆化投资完全不同，他们的关键区别在于债券市场现金流远较股票充沛，有充足配置型投资人充当市场稳定器的角色，并且债市的杠杆主体是具备较高风险控制和承受能力的机构投资人，而资金融出主体是自然人，这与股市杠杆融资结构恰恰相反，因此，即使债市未来有所波动，也不会产生类似股市由于去杠杆带来的致命的螺旋冲击。交易所债市尽管快速发展，但仍有很多缺陷，比如在交易所上市交易的利率债较少带来了交易所市场基础收益率曲线定价的缺失，银行间债市托管了12.1万亿政府债，交易所只有0.52万亿，银行间托管了10.7万亿政策性银行债，交易所则几乎没有这个品种，流动性最好的品种的缺乏会使得交易所债市的定价基准匮乏，这将带来银行间和交易所两个市场收益率更大的差距。一个典型的例子是今年上半年当时还仅存的交易所国开债居然出现了负收益率，和银行间同期限债券的收益率差距超过100bp，这个是交易所政策性金融债供给过少带来的，因此，未来应大力推动政策性金融债在交易所市场发行并上市交易。
此外，交易所资金利率和银行间货币市场利率常有较大差距，而在交易所的机构投资者又缺乏相应利率互换或短期利率期货来管理流动性风险，银行间的工具又存在较大的基差风险，这也不利于交易所债市的平稳发展，建议未来可以逐步退出相应的风险管理工具。一直以来国内都有统一债券市场的声音，但对于市场而言，也许多个市场的监管竞争反而会促进市场的发展，这已经被过去五年中国信用债市场的发展历程证明了，需要统一的是债券交易和登记托管等基础设施，这已经被发达市场债市的发展历程所证实。(作者供职于平安证券固定收益事业部)
本文来源：经济观察报
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈如何买债券赚钱？2017债券购买最完整版攻略
　　银行信息港理财12月21日讯 通常情况下，当经济衰退、通胀水平下行并进入降息周期的过程中，股票和商品的表现会很差，此时债券为王。债券市场绝对稳定的投资保障以及不错的交易性收益，正在吸引更多的普通投资者投身其中。如何买债券赚钱呢?
　　说起债券，大多数人想到的是在商业银行柜台购买的凭证式国债，即所谓国库券。实际上，现在个人投资者可以通过证券公司股票账户，即可实现交易所债券的自助买卖。一般而言，可交易的品种包括国债、地方政府债、公司债、企业债、可转债等。
　　① 2017交易所债券怎么买?
　　入门低：一张债券为100元，最低交易单位一手为10张。1000元起就可以交易。开个证券账户就可以买了。
　　安全性高：与股票不同的是，债券具有到期还本付息的特点，因此具有绝对保障。
　　流动性好：债券流通转让更加安全、方便和快捷。
　　② 2017债券收益到底有多高?
　　在风险收益比上，国债、地方政府债等具有国家信用担保，因此被称为利率品种，收益相对较低;其他的公司债或企业债等，因信用状况各不相同，因而存在较明显的价格波动，有一定风险，但收益会高出利率品种不少。
　　公司债收益比较高，可达10%以上，但风险比较大。结合银行间市场与交易所市场，高风险债券前20名中，基本为公司债，它们都有一个基本特征：到期收益率在11%-13%左右，公司所处行业产能过剩。
　　目前在交易所市场有不少评级相对较低的个券，到期收益率已达到9%以上其中，投资者可以考虑买入一些8%以上、发债主体和债项评级相对较优的个券。
　　③ 2017买一只债，如何计算债券的收益?
　　债券收益的大小，主要取决于以下几个因素：
　　一是债券票面利率。票面利率越高，债券收益越大，反之则越小。形成利率差的主要原因是基准利率水平、残存期限、发行者的信用度和市场流通性等。
　　二是债券的市场价格。债券购买价格越低，卖出价格越高，投资者所得差益额越大，其收益就越大;
　　三是利益支付频率。在债券有效期内，利息支付频率越高，债券复利收益就越大，反之则越小;
　　四是债券的持有期限。在其他条件下一定的情况下，投资者持有债券的期限越长，收益越大，反之则越小。
　　以11云维债为例，由于其在日有一次回售的权利，回售价格100元，票面利率5.65%，扣除20%的利息税后，持有到日总共获得利息8.67元。除此之外，比如，该债券上周五收盘报90.56元，按回售100元来算，投资者可赚取差价近10元。也就是说，持有到期税后总差价8.67+9.44=18.11，总收益率为18.11/90.56&100%=20%，目前距离日时间还剩余2年左右，平均每年收益率达到10%。
　　分析人士指出，11云维债由云煤化工集团担保，风险低，持有吃息是不错的选择。
　　④ 2017债券的风险有多大?
　　风险一：信用风险
　　又称违约风险，是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来损失的风险。在所有债券之中，财政部发行的国债，由于有政府作担保，往往被市场认为是金边债券，所以没有违约风险。但除中央政府以外的地方政府和公司发行的债券则或多或少地有违约风险，债券多年以来一直是刚性兑付。但今年以来，超日债违约，成为首例债券违约案例，这给债券投资者们敲响了警钟，债券投资并非无风险，&刚性兑付&也已成为历史。
　　风险二：利率风险
　　债券的利率风险，是指由于利率变动而使投资者遭受损失的风险。毫无疑问，利率是影响债券价格的重要因素之一：当利率提高时，债券的价格就降低;当利率降低时，债券的价格就会上升。由于债券价格会随利率变动，所以即便是没有违约风险的国债也会存在利率风险。
　　风险三：流动性风险
　　流动性风险即变现能力风险，是指投资者在短期内无法以合理的价格卖掉债券的风险。如果投资者遇到一个更好的投资机会，他想出售现有债券，但短期内找不到愿意出合理价格的买主，要把价格降到很低或者很长时间才能找到买主，那么，他不是遭受降低损失，就是丧失新的投资机会。
　　⑤ 规避风险 2017如何挑选债券?
　　一名分析师表示，&9%以上的收益率为高收益率债券，发行这样债券的公司基本面上都会有一些问题综合多名分析师意见。在他们看来，首先看债券评级。
　　其次为行业发展前景，再看公司情况如企业资质、经营业绩持续下滑、资产负债率高、现金流动性、利息保障倍数、现金流、抵押物能不能充分防范风险，有无信用担保。
　　业内普遍认为，规避风险可选&评级高、有担保&债券。综合多方面因素来看，如果投资者想回避债券的信用风险，最简单的方法就是购买评级高、有担保、抵押充足、有政府或大国企背景的债券。虽然说评级水分大，但同是水分大评级高的债券比水分更大的评级低的债券显然相对靠谱：有担保的债券，一旦发行人兑付不了，至少最后一关还有担保人来埋单;并且一旦哪一天违约发生，评级高、有担保、抵押充足这几点不可替代的价值就会充分显现出来。
　　⑥ 2017投资债券的制胜法宝是什么?
　　宏观政策与债券市场具有紧密的相关关系，可谓是投资债市的&制胜法宝&。业内专家指出，宏观政策具有一定的周期性，经济增长处于上升期时，企业利润会增长，股票投资回报会上升，此时债券的吸引力会随之降低;相反，当经济处于下行期时，债券的吸引力会因收益稳定而上升，此时投资债市可获得可观收入。
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上海公积金提交的过程及所需材料： 昨天晚上从公积金网站(/)下载填写了两张表格（非常easy），复印了身份证，带了银行卡。早上去静安区这边的公积金办公室8点45分开始，8点50分完成，收到确认文件一份。 我申请了20...
公积金个贷率是什么 ？公积金个贷率如何计算？银行信息港小编为大家介绍详情。 个贷率即住房公积金个贷率，也就是住房公积金个人住房贷款余额与缴存余额之比。住房公积金个人住房贷款余额与缴存余额之比，就是个贷率。而个贷率更是体现...
目前的房子没有房产证，而且所在位置离新东站很近，都说10年内肯定会拆，心里很不踏实。所以想换个有证的房子。 昨晚心血来潮，想到个体工商户是不是可以缴纳住房公积金，然后满足条件后可以用公积金贷款，毕竟目前商贷利率4.9%，而公积...
小伙伴们都知道，规划君身处伟大的首都霾都，每天吸霾工作吸得很无奈，可是当每月从医保卡上取钱的时候，就觉得霾都也挺好的，因为每月有几百块的零花钱，水果钱足够了！ 想到这，突然想起来好好给大家讲讲医疗保险的事情吧，其实我们的...
工伤保险的生死48小时 我国《工伤保险条例》第十五条规定，在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时之内经抢救无效死亡的，视同工伤。超出48小时的范围后，就不享受工伤保险。...
醉酒导致伤亡在岗位上算工伤吗？ 《工伤保险条例》明确规定，因醉酒导致伤亡的，不能认定为工伤。...
职业病算工伤吗？ 《工伤保险条例》第十四条明确规定，职工有患职业病等情况的，应当认定为工伤。由此可见，职业病属于工伤。...
女职工福利： 1、享受产假； 2、享受生育津贴； 3、生育医疗费； 4、在所在单位报销生育保险，报销时必须给4个月的平均工资。...
男职工用缴生育保险吗？ 个人是不用缴生育保险费的，由单位为大家缴纳比例为0.8%的生育险，无论男女都需要缴，缴满1年即可享受生育保险待遇，但男女职工享受的福利有所差异哦。 男职工福利： 1、若配偶没有工作或者工作单位没交生育保险...
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