被小贷贷款公司骗局了公司又换名字了怎么办

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-10-19 18:24 标签： 担保公司办理房贷骗局
3倍偿还借款还要“家访费”小贷公司多名员工涉嫌敲诈勒索被批捕【】【字体：
】【】稿件来源: 发布时间： 19:25:34　　法制网记者 丁国锋
　　法制网通讯员 葛明亮 吕璐
　　要借钱，先写一张“高条”，借一万还三万，借两万还六万，扣除各种名目繁多的，到手的只有几千元甚至一两千块，利息却要按照原先的借款数额计算，还不上钱就上门威胁。9月4日，江苏省南通市崇川区人民检察院对从事小额贷款行业的陆某、杨某、郭某、丁某、徐某、缪某等6名犯罪嫌疑人以涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕。
　　2016年4月，陆某等人分别在南通市区无证开了四家经营“无抵押小额贷款”的公司。几人以无抵押贷款为名，通过微信、陌陌等聊天工具发布各种形式的广告，引诱急需借款的人前来借款。
　　经查，一旦有人“上钩”，陆某等人就会以约束借款人及时还款为名，骗借款人签订比约定借款额高数倍的借条和收条，就是所谓的“高条”，并索要相关家庭成员信息。随后，他们以核实情况为由进行“家访”，并从借款中扣除高额的“家访费”、“辛苦费”、“保证金”、“当期利息”等各种费用进行敲诈。
　　“他们借给被害人的钱只有一两千块钱，但必须按约定的借款数支付高额利息和归还本金，如‘违约’就要按‘高条’上的金额赔付，不给钱他们就会持条找到被害人家里或者扬言到法院起诉，上门喷漆、堵锁眼、砸门窗玻璃、打电话威胁骚扰。”办案检察官说。
　　2017年5月，被害人孙某因为做生意资金周转不过来，就在网上找到陆某等人开的公司。结果，孙某借25000元，利息是一期（25天）2000元，借条要写5万，多出来的钱是保证金，如果逾期了就要还5万元。在一通“家访”后又被扣去一大圈，孙某最终只拿到6000元。
　　之后，孙某每月都要偿还高额利息，还被陆某等人以贷款超期为由找到家中，就这样陆续偿还的6万元。类似这样遭遇的受害人有20多名，最夸张的一个就借款9000元竟被要求偿还12万元。
　　后多名受害人向公安机关报案，陆某等人也于今年7月先后被抓获，丁某投案自首。警方初步查明，该案的涉案金额达数十万元。
　　几名犯罪嫌疑人也承认，他们这不是正常的借贷，而是敲钱。屡屡敲诈得手，正是因为他们抓住了部分借钱人的软肋：“这些来借钱的人，一般都不想让家人知道自己在外面借钱的事情，所以才会害怕我们上门去要钱。”
　　办案检察官认为，小额贷款公司目前良莠不齐，很多游走在法律的边缘地带，很容易引发敲诈、诈骗、抢劫等侵财乃至危及人身安全的治安事件和刑事犯罪，亟待多部门联动整治规范。（责任编辑:梁成栋）
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mingrui937
我替朋友在小贷公司贷款冒充丈夫接电话，名字不是我本人，但号码是我的，现在朋友不还款，我会有事吗？
网上身份证办理贷款都是骗人的，贷款是不能跨区办理的。
sunyu1993515
如果你说的是身份证号跟你的一样，但是贷款人名字不是你，那可能是公安系统里重名了，你先去派出所查一下，你的身份证号，是否有重名的情况，在看怎么处理
果断挂断，或者问他工牌号，果断投诉，肯定有效
宅家小甜甜
你不负法律责任，但贷款公司会找你麻烦，就说不知道老板用你名字，偷的你身份证
佳耀宝贝88
数额有多大
只是电话号码没什么，最多就是不还钱一直给你打电话催账···
我遇到过这种情况，正常接电话，就说以前在一起的，不知道他当时这样做，没经过你本人同意，现在早不在一起了，问他家庭住址，你说不知道就行了
这就是骗贷了，，， 要是你朋友还不起贷款的话 银行有权利向你追债的 因为银行给你电话就是找你确认的
诈骗！！抵押必须车主本人签字！！可以向公安局陈述清楚！！微信扫一扫关注
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我上个月末被骗办理了二手车车贷，过户了，还欠小贷公司贷款，什么东西都是我的名字，我应该怎么解决？
我上个月末被骗办理了二手车车贷，下款八万多，过户了，除了我个人的信息其他信息都是假的，结果现在车没在我手里，还欠小贷公司贷款，什么东西都是我的名字，我应该怎么解决？
黑龙江 哈尔滨 发表时间： 22:56
问题与我的不同！
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你好，可起诉处理，一、当事人起诉，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。当事人是公民的，应写明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址;当事人是单位的，应写明单位名称、地址、法定代表人或负责人姓名。起诉书正文应写明请求事项和起诉事实、理由，尾部须署名或盖公章。
二、根据"谁主张谁举证"原则，原告向法院起诉应提交下列材料：
1、原告主体资格的材料。如居民身份证、户口本、护照、港澳同胞回乡证、结婚证等证据的原件和复印件;企业单位作为原告的应提交营业执照、商业登记证明等材料的复印件。
2、证明原告诉讼主张的证据。如合同、协议、债权文书(借条、欠条等)、收发货凭证、往来信函等。
律所：黑龙江瀛满律师事务所 回复时间： 07:47
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以案说防｜假借“小额贷款公司”名义的“套路贷”诈骗，你了解么？
绝代有佳人
近年来，不法分子假借“小额贷款公司”名义招揽借款人，以放贷为诱饵，通过虚增债务、签订阴阳合同、网签房产、虚假诉讼、胁迫逼债等方式，侵犯市民群众合法权益，俗称“套路贷”。犯罪嫌疑人尹某伙同公司员工冒充“放贷人”并通过“套路贷”的方式，对受害人进行诈骗，金额高达3000余万元。近日，某市警方经缜密侦查，一举侦破此案，抓获犯罪嫌疑人尹某等8人。女子创业借1400万陷“套路贷”多次平账本息近亿？！案例2014年7月，沈女士因创办公司急需大量资金，需要借款1000万元。后经朋友介绍认识了自称某金融信息服务有限公司法定代表人的尹某。尹某一口答应可以提供融资服务，但是要分批借贷。急于用钱的沈女士当即与尹某签订了第一笔270余万元的借款合同，合同期3个月，月息3％。同年8月，再次由尹某出资，指使高某冒充“放贷人”与沈女士签订240余万元的借款合同。3个月后合同到期，但是沈女士因资金紧张无法偿还债务。这时，尹某提出，可以为沈女士介绍新的“放贷人”，只要把之前的两份合同“打包”，签订新的借款合同，就可以将之前的合同进行“平账”。同年11月，尹某指使高某以“平账”为由，将之前两份合同连本带息进行“打包”，与沈女士签订了新的总额近530万元的借款合同，后尹某又以计算复利为由，将合同金额抬高至570万元，借期4个月。之后，尹某又先后指使高某、刘某、张某等冒充“放贷人”以“平账”等为名先后与沈女士签订借款合同。同时，尹某自己则作为借款担保人，并以沈女士无法偿还债务为由，逼迫沈女士每月支付其高达110万元的担保金。至此，经过几次合同“打包”后，合同金额连本带息加上担保金已经达到2800万元，利息也已上升到月息10％。而沈女士实际借到手的资金只有1400万元。2015年11月，尹某再次以为沈女士“平账”为由，与沈女士签下虚高的3395万元借款合同。此后，尹某及其同伙开始向沈女士催还虚高债务。日，沈女士到当地公安机关报案。经过缜密侦查，最终查清了尹某等采取俗称“套路贷”方式，由尹某提供资金，高某制定虚假合同，徐某、顾某、刘某等冒充“放贷人”，以多次虚假“平账”的方式诱骗受害人签订虚高借款合同，再由张某、侯某等人至受害人公司索要虚假债务的犯罪事实。7月12日，在掌握大量证据的情况下，该市警方抓获以尹某为首的犯罪团伙8人。8月18日，经该市人民检察院批准，8名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被依法逮捕。“警方提示”“套路贷”不同于一般民间借贷，民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利，“套路贷”则以追讨虚增债务非法敛财，两者存在本质区别。“套路贷”不属于民间借贷，其本质是违法犯罪，有以下作案特征：一是制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，但实质均无金融资质，并以个人名义与受害人签订借款合同，制造个人民间借贷假象。犯罪嫌疑人以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取受害人签订“阴阳合同”“虚高借款合同”以及房产抵押借款合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同等。二是制造银行流水痕迹。犯罪嫌疑人将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后，要求借款人在银行柜面将上述款项提现，形成“银行流水与借款合同一致”的证据，但犯罪嫌疑人要求借款人只能保留实际借款金额，其余虚增款额须交还犯罪嫌疑人。三是恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还情况下，犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”（或“扮演”其他公司）与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。四是软硬兼施“索债”。犯罪团伙成员自行实施或雇佣社会闲散人员采取各种手段侵害借款人合法权益，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序。
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