& 【基金学校】如何快速地选择一只好基金？
【基金学校】如何快速地选择一只好基金？
今天简单聊几个事情。
港股确实很便宜
听了几场港股公司的路演，最大的感慨就是港股确实很便宜。
举个例子，361的市盈率9.5，市净率是0.91，对比A股公司确实便宜很多。事实上香港市场依旧是全球估值最便宜的市场之一，而且股息率比国内整体要高不少。
警惕小规模的业绩优秀基金
小规模的基金集中持有1到2只股票，很容易做出业绩的，但是在管理规模急剧膨胀后，优质资源的选择和配置就没那么容易了。
这也就是很多基金在规模变大以后有业绩还不如从前的一个重要原因。
如何选择一只好基金？
如何判断一只好基金？选基金，看的是基金经理的长期管理能力，这一点是可以量化的。
该基金连续三年进同类基金业绩排名前三分之一，且每年能跑赢业绩基准的往往就是一个好基金。
当然前提是过去三年这只基金没有更换基金经理。
更擅长长袍？
量化基金往往是长跑冠军，持股往往是持股特别分散，所以比较难在某一年表现特别好，但可能每年都能进同类基金业绩排名的前三分之一，所以长期看业绩就非常好了。
的优势也来自于数据胡可回撤性，例如选择市值最小的二十只股票投资，你可以回撤看一下业绩如何，这就可以量化。
中国的量化基金目前还主要是量化选股。西蒙斯就是快速交易，这在中国比较难，因为中国市场不是t+0交易的，所以中国的主动管理型量化基金主要采用量化选股策略。
只要中国还是一个散户为主体的市场，量化基金还会在相当长的一段时间保持优势。
当然，量化投资也不是万能药，量化投资也有它自身的缺点。例如量化基金的应变能力略差，因为模型不太会变的那么快，但市场环境可能已经变了。而且量化基金没有办法做的很偏，例如最近基建、资源相关的股票表现很亮眼，但量化基金不能只投资或重仓这一类的股票的。
拓展阅读：这些擅长“长跑”！
在《如何快速地选择一只好基金》文中提到过，选基金，看的是基金经理的长期管理能力，这一点是可以量化的：
该基金连续三年进同类基金业绩排名前三分之一，且每年能跑赢业绩基准的往往就是一个好基金。
今天笔者拉了一下数据：
选择范围：
开放式基金中的股票型基金和混合型基金。
选择条件：
1、2年以上(该基金在任的基金经理任职年限的最大值，即当有几个基金经理共同管理的时候，取其最大值)
2、最近三年每年业绩排名能排进同类基金的前1/3.
选出来的结果如下：
注：上面的业绩业绩排名是百分数。
有意思的是，这些基金不是市场上那些“最火”的基金，所以没有吸引到太多投资者的关注，因此这些基金目前的规模都不算大。反倒是很多明星基金在受到太多的关注后，规模变大，业绩反而不行了。
这些基金有笔者非常熟悉的兴全商业模式、逆向投资策略、国泰纳斯达克100(当然3100是指数基金，参考意义不大)、国金灵活配置，也有平时笔者不太关注的长盛城镇化主题、国泰价值经典、汇丰晋信大盘A、大摩基础行业混合。
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姓名电话立即查询&我们以一个初次投资基金的投资人身份来讲述一下如何选择一只基金。1看类别就好比看见一个人，你第一眼需要判断他是男是女（也有不男不女、雌雄莫辩的）。该只基金属于股票型，债券型，混合型，保本型，还是指数型等等，明白类型的主要作用在于，首先可以对要了解的基金的投资风险做出大致的估计，一般而言，股票型基金、指数型基金风险较高，混合型基金风险次于股票型基金，债券型基金风险较小，保本型基金顾名思义是保本的（保本...&非金融业专业人士，往往对于专业的理财师如何挑选到一只好基金充满好奇。其实，金融从业并没有那么神秘，理财师也是正常人，并不因为是理财师所以看问题的角度就和普通投资者有什么两样，何况不少理财师自己本身就是高净值客户，是私人银行服务的对象，所以无论是从让客户满意的角度还是从让自己钞票满意的角度，理财师都会比普通投资者更挑剔。也许，专业人士和普通投资者，最大的区别，就在于此。那接下来就说说自己作为理财师—...&转载请带上以上信息视为自动授权前两天多多和大家说了该如何挑选平台购买基金最划算，今天继续和大家讲如何挑选基金。多多刚开始接触基金的时候特别懵逼，也走了不少错路，踏过很多坑。多多这几年的投基经验总结了以下几点，该如何挑选基金：1.自我风险评测先了解自己的风险承受能力在哪里。多多不赞成那种投资几千块钱，一天要看几十次收益率，心里又悬着，不能专心工作的人。多多多一直觉得投资理财是我们的副业，不应该影响我...&
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16:17:48&&来源:国泰君安&&
我们先来思考一个问题：为啥买的股票总是不赚钱？
原因很简单，往往市场上的小散资金量有限，重仓一只到两只股票。一个涨停板能赚到钱，跌停板容易买，涨停板很难挑。一个或者几个跌停板估计资金就没了。
股票型基金的好处就是风险分散，一只基金往往有十几只股票，而且收益还不错。
专业的投资团队、风控部门，是一定大概率战胜小散的。
而且股票型基金投资风格很多、投资大盘股的、中盘股的、小盘股的。还有各种行业板块可以投资，比如说资源类基金、房地产、科技股基金等等。
下面举个例子，比如君得鑫（952009）这只基金。
先具体说说选择股票型基金需要考虑的因素：
1、成立时间和基金规模。2、历史业绩。3、基金公司管理水平。4、基金经理投资水平。5、基金资产的配置比率。
1、成立时间和基金规模
我们经常看到，有些基金排名第一，然后再过两年，竟然排名倒数，主要就是因为这个道理。仓位重和激进，让他突然中了大奖，吸引人的眼光。但拉长时间看，业绩反而一般。所以，一只优秀的股票型基金，至少要成立3年以上，毕竟它在市场上的成绩是需要时间的。
2、历史业绩
那么什么是好基金，不是一直涨的基金就是好基金，因为谁也不是神，这个肯定做不到。好基金的标准就是，如果他要投资大盘股，在大盘股涨的时候基金净值涨的比这些大盘股快，而大盘股跌的时候，基金净值跌幅有限。这就是好基金。
例如君得鑫成立以来跑赢业绩比较基准 ，如下图：
3、基金公司管理水平
这里所有的管理水平包含很多方面，比如公司的管理基金规模、公司的投研团队等等等。
4、基金经理投资水平
基金就像组建一支球队，选择最好的队员，以期赢下每一场战斗。
CFA，16年从业经历，上海交通大学金融学学士。曾任国泰君安证券证券投资部投资经理。现任国泰君安证券资产管理公司投资管理部总经理、“君享富利”、“明星价值”、“君得稳”、“君得宝”投资经理。具有丰富的投资经验，卓越的选股能力，业绩优秀，风格稳健。所管理的产品均获得超额回报，深得广大投资者追随。荣获中国基金报评选的三年期券商资管最佳投资主办奖项。
8年从业经历，复旦大写经济学硕士。现任国泰君安证券资产管理公司“君享富利”投资经理。擅长自上而下策略判断和自下而上标的选择相结合，风格稳健。曾就职于申银万国证券研究所金融工程研究部和策略研究部。获得过新财富最佳分析师评选策略类第一名、金融工程类第三名等各类奖项。
从业绩来看，这两个基金经理还是不错的
5、基金投资风格
回顾历史，小盘股的波动比大盘股剧烈的多，所以，选择什么类型的基金除了看市场大行情，还要看你的投资风格，选择适合自己的基金。
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沪公网安备 77&&&沪ICP证B2-如何选择最开始的第一只基金？
& & 养基金多长时间了？（0-N年）
& & 答：基龄4+，中间断断续续，不清不楚定投着
& & 为什么打算开始养基金？
& & 答：12年开始学理财，一本书有所有的理财方式，看到基金的时候觉得好神奇，果断买了本基金书籍，从此开始了我的定投之路。
& & 养的第一只基金是什么？
& & 答：看书本上说基金定投要选择指数基金，股票基金，混合基金，当时选了两只基金，一只嘉实沪深300，另外一只混合基金忘记了。
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如何选择一只优秀的股票型基金?
怎样选择基金（1）选择基金公司∶把辛苦积累的血汗钱交给基金公司代你投资理财,当然首先要认真选择信得过的基金公司。基金管理公司管理规范与否、管理水平的高低直接关系到基金持有人委托管理的资产能否保值增值。因此，选择合适的基金管理公司是投资者在投资基金时应当首要考虑的问题。目前国内已成立的基金公司已超过70家,究竟哪家最值得信赖？ 判断一家基金管理公司的管理运作是否规范可以参考以下几方面的因素：一是基金管理公司的治理结构是否规范合理，包括股权结构的分散程度、独立董事的设立及其地位等。二是基金管理公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时。三是基金管理公司有无明显的违法违规现象。基金管理公司历年来的经营业绩是投资者重要的参考因素。还要考虑基金管理公司的市场形象、对投资者服务的质量和水平,相关费用、申购与赎回的方便程度等诸多因素。不能只看某家公司某一只产品的短期表现，还要全面考察公司管理的其他基金的业绩。一只基金的“独秀”并不能证明公司的实力，旗下基金整体业绩出色的公司才更值得信赖。 但是，我们买的毕竟是基金，而不是基金公司的名声,选择公司是为了所买的基金能够盈利，比其它基金赚得多些。因此选择基金公司实际上是为了选择业绩优秀的基金。所以对基金公司的选择也不宜过分强调，耗费过多精力而反复犹豫不决。按多数基民的看法，目前受到青睐的基金公司有华夏、易方达、嘉实、博时、银华、南方、国泰等等。不过也要动态观察基金公司。不能说成立早、管理资产规模大的公司就一定比后成立的金公司要好。例如华商金公司成立于，管理资产规模不算大，但在2010年其“华商盛世成长”基金一举夺得全部基金的第一名。（2）选择基金产品 虽然说历史不会简单重复，过往业绩不一定反映未来，但历史业绩始终是我们甄别基金的出发点。对基金业绩的考察，多数专家和基民认为主要应看其长期业绩。例如二年、三年、五年和自成立以来等。这个观点受到另一些投资者的质疑和反对。因为基金业绩优劣是在不断变化之中，“过往业绩不代表未来”。有些某一年排名前10的基金，到了下年往往业绩位于全部基金尾部。近年来，这样的事一再发生。一般可先从全部基金中选择近3月排名前50名,再从中删除近半年在50名以外的基金，然后按今年以来、1年和3年依次删除50名以外的基金，最后剩下的就作为考虑买进的对象。在实战中,这是一个可靠的选择方法。在选择基金前，要清楚了自身的风险承受能力，选择与其相匹配的基金。每位投资者的资金实力、投资期限、风险承受能力和对投资收益的期盼都有所差别，确定合适的基金类型是选择基金的第一步。想获得高收益的投资者，可以考虑长期投资于高风险的股票型和混合型基金，当然也面临着较高的风险；对于短期、低风险偏好的投资者，则建议考虑货币型、债券型基金。 一般来说，高风险投资的回报潜力也较高。然而，如果您对市场的短期波动较为敏感，便应该考虑投资一些风险较低及价格较为稳定的基金。假使您的投资取向较为激进，并不介意市场的短期波动，同时希望赚取较高回报，那么一些较高风险的基金或许符合您的需要。如果没有任何风险承受能力，只能买货币基金和少量的债券基金。选择基金产品应该结合宏观经济和股票市场的行情形势, 宏观经济增长前景向好，同时又处于低通胀背景下，在这个阶段偏股型基金应是基金投资者的较佳选择。“基金由谁来管理？基金经理手握基金的投资大权，决定买卖什么和什么时候买卖，从而直接影响基金的业绩表现。作为明智的投资人，在购买基金之前应当了解谁是基金经理以及其在任职的年限。如果投资者面对一支以往业绩表现突出的基金，在决定购买之前需要确认，创造该基金以往业绩的基金经理是否还在其位。如果在两个同样好的基金之间举棋不定，不妨挑选其基金经理在位期间比较长的那只基金。 为了分散风险，在基金选择上必须做到合理组合配置，力争“风险最小化，收益最大化”。易方达基金“关注资产配置 分散基金投资风险”一文，对投资者的际操作具有较高的指导意义∶“如果选择风险较低的债券基金或者货币基金，收益相对较低；如果选择收益相对较高的股票基金，则可能面临股市低迷阶段的亏损。针对这类投资问题，易方达基金近期在全国推出’重申资产配置、分散投资风险’投资者教育活动，强调风险收益的匹配以及通过合理的资产配置来分散投资风险、获取更稳健的收益。所谓“资产配置”，是指在一个投资组合中，如何选择资产的类别并确定其比例的过程。通常，追求高收益就意味着要承担高风险，因此，投资者在选择基金时，首先需要从风险和收益关系出发，综合衡量自身的风险收益需求和不同基金产品的风险收益特征，选择相应的资产配置方案。……” 如何对绩差基金？民族证券基金分析师李媛表示“基金公司将长期持有作为投资者教育的核心内容，力图降低投资者的换手频率，但长期投资绝不等于简单持有。持有这类股票的基金产品有可能受到拖累，投资者可考虑将其赎回后等待调整结束再申购优质基金。”新基金频发，买刚发行的新基金好吗？新基金成立后有约三个月的封闭期,此期间不能申购赎回。在股市上涨的情况下，不能获得收益。股市上涨期间，老基金的单位净值会比新基金涨得快。新基金没有过往业绩可供考察，难说将来表现如何。在对它一无所知的情况下冲动入市，忽略了背后潜伏着亏损的风险，是很不明智的行为。在一般情况下，不宜买新基金。 买几只基金比较合适?买少了难以组合配置，过多则不便管理。一般说来以5只为好。例如股票型和 32混合型3只，债券型和货币型各1只。以下资料供参考,可看出在牛市,震荡市和熊市中的净值增长能力和抗跌能力：年收益率排名前10名的基金一览2006: 景顺长城内需增长168.93% 上投摩根阿尔法168.67% 上投摩根中国优势151.73% 泰达荷银行业精选150.40% 汇添富优势精选149.70% 富国天益价值147.00%
兴业趋势投资146.65% 银华核心价值优选143.42% 华夏大盘精选141.96%
鹏华中国50 139.06% 易方达积极成长137.23% 广发聚丰135.49% 招商优质成长135.47%2007: 华夏精选226.24% 中邮优选193.98% 博时主题188.61% 易基深100ETF185.35% 光大红利175.07% 华夏红利169.42% 东方精选169.42% 华宝收益167.59% 华安宏利166.27% 国海弹性164.34%2008∶ 股票型基金业绩前十名泰达荷银成长 -31.61% 华夏大盘精选-34.88% 金鹰中小盘精选 -35.03%　 华宝兴业多策略增长-37.79% 华夏复兴 -38.44% 鹏华行业成长 -39.11%　　 嘉实理财通增长-39.35% 泰达荷银周期 -40.52% 8 工银瑞信核心价值 -41.07%嘉实成长收益 -41.23% 债券型基金业绩前十名　　 中信稳定双利债券 12.72% 国泰金龙债券(A类) 11.62% 华夏债券(A/B类)1.47%　　 博时稳定价值债券(A类)11.15% 大成债券(A/B类) 11.10% 华夏债券(C类) 11.09%　　 博时稳定价值债券(B类) 10.79% 大成债券(C类) 1.7 10.56%　　 工银瑞信增强收益 (A类) 9.85% 工银瑞信增强收益 (B类) 9.39%2009∶ 华夏大盘精选 116.16% 银华核心价值优选116.08% 新华优选成长 114.96% 易方达深证100ETF 113.64 华商盛世成长 108.18% 兴业社会责任 107.59% 中邮核心优选105.09% 华夏复兴104.33% 融通深证100 103.96% 银华领先策略 103.12%2010:∶华商盛世成长37.77% 银河行业30.59% 华夏优势增长23.95 % 天治创新先锋23.90% 信达澳银中小盘23.70% 嘉实优质企业 23.24% 东吴双动力23.00% 泰柏瑞价值增长22.18% 大摩领先优势21.97% 2011年股票基金排名前十： 1. 博时主题行业-9.63% 2. 鹏华价值优势-9.93%3. 东方策略成长-10.95% 4. 长城品牌-12.12% 5.华夏收入-12.15%6. 博时第三产业-13.76% 7. 兴全全球视野-13.89% 8.新华行业周期轮换-14.51%9.国泰金牛创新-14.70% 10. 易方达消费行业-15.06%2012年偏股型基金排名前十： 1. 景顺长城核心竞争力31.70% 2. 中欧中小盘股票(LOF) 29.34%3. 新华行业周期轮换28.83% 4. 上投摩根新兴动力27.73% 5. 国富中小盘24.97%6. 国联安精选21.27% 7. 景顺长城能源基建20.64% 8. 广发核心精选20.12%8. 华宝兴业新兴产业20.09% 9. 交银先锋股票 19.63% 10. 国富深化价值19.11%
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