银行员工运钞职员监守自盗盗，会有什么后果？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-09-16 06:32 标签： 监守自盗
合众人寿3亿存款被盗，银行员工监守自盗为何屡禁不止？_九个头条网——更少更重要
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合众人寿3亿存款被盗，银行员工监守自盗为何屡禁不止？
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九个头条网讯：近日，有《每日经济新闻》的记者在查看合众人寿2014年年报时发现，在“未决诉讼”一栏中显示，合众人寿旗下控股子公司合众资管的3亿元委托资产，在存入天津银行济南分行的当日，就被全部转走。这早已不是第一次上市公司存款丢失事件见诸报端。2013年底，酒鬼酒旗下子公司存放在中国农业银行杭州华丰路支行的1亿元资金被犯罪嫌疑人分3次盗取，到日，酒鬼酒才宣布警方为其追回的3699万存款，嫌疑人信息虽未披露，但有财务专业人士曾表示，公司现金的支取需要财务人员提供相应的财务章等印鉴，银行后台人员会进行比对。因此公司存款被盗，有可能是“内鬼”所为。2014年10月，泸州老窖也发公告称公司在银行的1.5亿存款离奇失踪，更祸不单行的事，今年年初，泸州老窖又发公告称公司对全部存款展开风险排查发现，其在中国工商银行南阳中州支行等两处存款存在异常情况，涉及金额3.5亿元。上述事件经媒体报道后一度引起社会高度关注。不止是大公司，在更多媒体披露的案件中，广大储户也是受侵害的对象。1月底杭州联合银行42名储户又被盗9500余万元，据媒体4月15日报道，武汉银行系统连续7年、近5亿存款丢失案将与近期开审，再次将银行存款安全推上了风口浪尖。2014年11月，合众资管接到济南市公安局的通知，3亿元存款在存入当天即被天津银行济南分行营销人员张承康等人非法转走。警方此后立案侦查，案名为“张承康等人伪造、变造金融票证”。至2015年4月此案仍在侦查中。“内鬼”为何屡禁不止？综观一系列银行存款“失踪”案，都有一个共同特点，就是存款被盗案背后，都闪现着银行“内鬼”的身影，他们与犯罪分子里应外合，通过伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴、假扮银行工作人员等非法手段轻松盗走存款。且银行“内鬼”在其中充当极不光彩角色；如果没有银行“内鬼”提供作案“绿色通道”，即使再高明的犯罪分子也无法实施犯罪预谋，银行存款也不会“不翼而飞”。财经评论人莫开伟认为，发生此类案件，最重要的原因是，银行系统内监管不严，且缺乏外部推力，无法摆脱“老子”监管“儿子”的“窠臼”，使管理人员碍于情面，对发现的一些问题多以“内部消化”为主。甚至部分中高管为了不给自己业绩“抹黑”，对一些员工犯罪苗头或倾向采取“大事化小、小事化了”的息事宁人方式，大大降低了违法犯罪成本，对银行员工违法犯罪缺乏震慑力。如武汉建设银行江岸支行已发现工作人员违法犯罪行为，但支行负责人并未报警。此外，监管部门监管方式存在问题，监管履责多倾向银行风险和高管操守监管，对商业银行安全防范关注不够，尤其商业银行发生客户资金失盗案件，对高管追责不到位。而银行存款利率管制与社会融资之间形成巨大价格差异，在社会金融有效需求得不到满足情况下，加之银行之间存款竞争激烈，甚至靠拼关系、拼回扣等恶性金融竞争，为银行“内鬼”犯罪提供了先决条件。我们往往看到，每当发生此类案件，银行总是想尽说辞或利用法律的灰色地带来证明自己对于丢钱没有责任，将责任推到员工个人甚至以“储户自己泄露信息”为由推给储户个人。不管是银行内部监管不严，还是事后推卸责任，银行这种不负责任的做法，无疑给了内鬼滋生的土壤，也无形中扩大了损失。要遏制银行内鬼作案高发的势头，需要引进外部监管力量，即打破银行现有垂直管理现状，实行地方审计、纪检部门监管与银行上级行双重监管相结合方式，并完善社会立体监管体系，聘请社会监管员，把银行一切经营行为置于全社会公开监督之下。同时，也要加快健全相关法律的规定，银行要为自己和自己员工的行为承担责任，不能让其轻易地摆脱指责与惩罚。（本文综合整理自每日经济新闻、新京报微博等。图片来自网络。）
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