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逆天啦！国债逆回购利率飙至32%！3分钟教你如何把握这个赚钱机会
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　　清明节将至，为了让股民怀着悲痛的心情去扫墓，周四大盘也是尽力了。各大指数低开低走，沪指、深成指、分别下跌0.96%、1.64%、1.84%，行业板块几乎全线下挫，个股一片惨绿。虽然行情惨淡，逆回购却“风景这边独好”，上交所隔夜国债逆回购GC001盘中最高飙升至32.00%，深交所隔夜逆回购R-001最高飙涨至26.81% ，纷纷创下今年以来新高。　　3月20日，上交所隔夜国债逆回购GC001开盘即维持在20%左右，之后始终高位运行，下午最高飙升至32.00%，创今年以来新高。深交所的隔夜国债逆回购R-001开盘后不断震荡走高，午后飙涨至26.81%，同样创下新高。此外，沪深两市2日、3日等短期逆回购品种的也均创新高。上交所隔夜国债逆回购GC001最高飙升至32.00%深交所隔夜国债逆回购R-001最高涨至26.81%　　三大因素导致国债逆回购飙升　　1)周四+清明假期。　　逆回购利率通常在周四时会比较高，由于叠加清明假期的因素，隔夜资金短缺现象再次出现。按交易所T+1的规定，周四操作逆回购的资金需要下一个交易日到账，而取出则需等到再下一个交易日。今年清明假期是4月1日至4日，因此3月30日操作逆回购的资金需要等到4月5日才能取出，资金实际占用5天，比一般多2天时间。　　2)季末因素。临近季末，央行宏观审慎评估体系(MPA)考核，导致间流动性非常紧张， 银行对非银机构资金供给不足，这直接导致交易所短期逆回购利率走高。　　3)央行连续第五日暂停公开市场逆回购操作。周四有400亿元逆回购到期，央行表示，随着月末时点临近，财政支出力度进一步加大，对冲央行逆回购到期后银行体系流动性总量处于较高水平，3月30日不开展公开市场操作。央行未对市场进行资金补充，同样导致资金面紧张。　　3分钟学会逆回购操作技巧　　国债逆回购是一种非常简单的理财工具，本质是一种短期抵押型贷款。简单来说，就是你把钱按约定的利率借给别人，获取固定利息，对方拿国债作为抵押，到期还本付息。逆回购有国债作为抵押，整个交易流程都有交易所介入，因此风险非常小。　　1)有哪些交易品种？　　目前，上交所与深交所各有9个逆回购品种，具体见下表。回购简称上，上交所以“GC”开头，1天逆回购即为“GC001”；深交所则以“R”开头，1天逆回购为“R-001”。代码特征上，上交所以“204”开头，深交所则以“1318”开头。需要指出的是，上交所与深交所的门槛并不相同。沪市国债逆回购需要10万起，按10万的整数倍申购，最高不超过1000万；深市国债逆回购1000起，按1000的整倍数递增，没有最高限额。此外，与买入股票不同，国债逆回购是在“卖出”方向操作。　　2)收益怎么算？手续费贵不贵？　　【沪市】逆回购收益=成交额*逆回购利率*回购天数/360天-手续费　　【深市】逆回购收益=成交额*逆回购利率*回购天数/365天-手续费　　逆回购的手续费非常低，1天逆回购产生的交易费用为交易金额的10万分之1,2天逆回购为10万分之2,3天逆回购为10万分之3,4天为10万分之4,7天为10万分之5,14天为万分之1,28天为万分之2,28天以上均为万分之3.　　举例来说，3月30日你以10万元进行上交所1天期国债逆回购GC001的交易，成交价格在最高点32.00%，那么，当日收益=100,000*32.00%*1/360-1=87.89元。 　　3)逆回购操作都有什么小技巧？　　周四逆回购飙涨至32%，10万资金成本轻轻松松就能赚近90块钱。不过这样的日子可并不多见，逆回购利率平时也就在1%、2%、3%左右而已，因此并不能持续带来高收益。不过如果你平时多多关注，手中也正好有闲钱，那么碰到逆回购利率飙升的情况，又何乐而不为呢。　　通常来说，当资金需求较高时，逆回购收益往往很不错，具体操作中有一些小技巧：　　①一天中，早上9:30-10:00的利率较高，13:50-14:00则容易出现高利率，14:20-15:00的利率波动较大，越接近下午15:00，利率越低，此时资金的需求方都基本已经借到钱了；　　②一周中，周四的国债逆回购利率通常最高，因为资金实际占用了3天，要等到下周一才能取现；　　③此外，在月末、季末、年末、长假前市场资金面紧张的时候，逆回购的利率也会比平时要高。“扫一扫关注公众号获取更多机会”
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一看你就气质不凡，原来是入了『国债逆回购』
券业新力量
今天，小表妹（ID：xiaobiaomei2）要公布一件大事，一直藏在小表妹心里很久了。那就是近来经常写出刷屏级文章的大牛“财叔”，其实是离小表妹仅一墙之隔的同事。不过财叔火哪有国债逆回购火呀，上周上交所国债逆回购利率GC001最高拉升至19%，深交所国债逆回购利率R001拉升至13%。小表妹今天就请财叔（ID:xiaojinli8）来「券业新力量」做客，和大家说道说道。“国债逆回购”其实一点也不复杂机构缺起钱来了，也是蛮疯狂的。有一些金融机构，钱荒的时候，将持有的大量国债拿出去做抵押，向散户借点钱。尤其是以前每周四、季度末、节假日，这些机构甚至愿意出20%、30%、甚至40%的年化利率来借钱。而这个过程就是国债逆回购，听着特别高深和复杂。其实，并不然，说白了它就是证券市场里做的定期理财，一方拿手里的资金做融券，一方拿手里的债券做融资，到期支付本金+利息。而且还不会亏损（除非国债成了废纸），比余额宝更安全，拿全国最安全的金融产品做抵押，你只需要考虑如何操作使利益实现最大化即可。“国债逆回购”品种多样国债逆回购有两个版本，上海逆回购和深圳逆回购。上海逆回购，又叫“土豪版”，10万元起，10万的整数申购，最高不超过1000万（代码以“GC-”开头）深圳逆回购，又叫“平民版”，1000起，1000的整倍数递增。（代码以“R-”开头）起投价不同，上海逆回购的利率也会更高一点。国债逆回购的期限是固定，分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，利率跟随市场供需平衡实时变化。↑上交所的国债逆回购品种↑深交所的国债逆回购品种一般1-7天的逆回购会比较活跃。有一点需要强调一下，虽然逆回购的收益率像股票一样是实时变化的，但实际计息是按照你卖出的那一刻来计算的。举个例子，比如沪市一天期的逆回购收益率突然飙到20%，你在这一时刻卖出逆回购，你就能享受这期间20%的收益率，虽然收盘回落到6.77%，但是对你的收益没有影响。“国债逆回购”规则变了以前国债逆回购常常在每周四、季度末、节假日收益率飙涨到20%、30%甚至40%。于是很多小散把闲钱都取出来，投资到逆回购中去。结果，一番折腾下来才发现，也没赚到几个钱。不过从5月22日新规实施开始，这样的情况就不会出现了。这次国债逆回购新规的核心是国债逆回购的成交利率要以实际占有天数来计算，不再以名义天数了。怎么理解呢？财叔来举个例子，大家就明白了。比如，你在今年5月25这天卖出一个1天期的逆回购，假设一天期的利率飙到了45%，借出去10万元，一天能赚到123元，特别爽吧？由于假节日和周末是不能做交易的，你的钱26号到账可用，但是要等到5月31号才能取出来。也就意味着这笔钱整整被占用了5天，名义上一天的年化收益是45%，但稀释成了5天，年化收益只有9%， 大打折扣了。↑绿色部分都是钱无法取出的时间所以为什么周四收益率那么高，因为后面跟着一个周末。节假日收益率那么高，后面有一个漫长的假期。不过交易所出了新规，以后再也不会按名义占有天数算了，这样利息变得平稳了，很难再突然飙到老高了。同时，新手被忽悠的几率也小了。此外，新规还有一点区别就是沪深统一了，都是以365天来计算。怎么买“国债逆回购”?&国债逆回购”跟买股票其实是一个原理，开户-&充值-&两市交易时间卖出（对，没看错，是卖出）。通常你用的交易软件都可以买到国债逆回购，只不过叫法上有点出入而已，有的叫沪深国债，有的叫深市回购，其实都是一样的。同时，各大券商开发的界面也参差不齐，有的做的比较好，比如这个：期限和收益率都是一目了然，新手上手比较快。直接输入代码，选择好利率和数量就可以交易了。此外，还有逆回购的清算日和交收日，逆回购是T+1计息，到期日资金可以使用，不影响散户在股市中的投资。具体的可以看下图。比如我周四买的逆回购，到周五这些资金可以被我使用，但是钱要取出来则要等到下一个交易日。↑来源于网络“国债逆回购”好帮手逆回购利率随时在变，有没有什么好的工具，可以在最佳时期抢购呢？有，还不止一个。一个是Shibor指数，全称上海银行间同业拆放利率，也就是银行互相借钱时愿意付出的利息。所以Shibor涨了，就代表金融市场缺钱了，收益就会高一些。在www.shibor.org，点击【Shibor走势】，就能看到上面的图了。可以看到它最佳上涨的态势很强，说明最近资金面的确比较紧张。第二个是集思录的现金管理页面，在上面可以看到国债逆回购、银行T+0，一些货币基金的最新利率，数据实时刷新，特别的方便。↑来源：集思录，点击可查看大图虽然，有的人会说玩个国债逆回购，才赚那么点小钱，而且也不是天天都有，没意思。你说的一点都没错，所以说国债逆回购比较适合股民，一般人没必要凑钱去玩它。但若是你学到了这门手艺，当市场缺钱，你的股票账户又处于空仓状态，没事玩一把赚点早饭钱还是不错的。—END—编辑丨小表妹（ID:xiaobiaomei2）— 后 台 回 复，获 取 免 费 干 货 —丨券商FOF丨券商资管丨融资融券丨丨券商直投丨人工投顾丨PB业务丨丨投行笔记丨更多精彩内容，敬请期待…—您也可以在这里关注我们—
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券业新力量
百家号 最近更新：
简介: 券业新力量，中国证券业的一股清流！
作者最新文章不敢买股票就选逆回购 让你的钱彻夜工作起来！
　　现在市场震荡，不少小伙伴在清仓后一时半会也不知道买什么，难道这些钱就这么趴在证券账户里睡大觉吗？要知道证券账户里的闲置资金可是零利息的呀！放着也是白放，想想都心疼~　　莫非只能这么眼睁睁地看着银子闲着吗？当然不是，你可以去做逆回购呀~
　　科普科普长知识
　　什么是国债逆回购？
　　国债逆回购其实是一种短期贷款。个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。
　　1.逆回购品种
　　目前，根据市场不同和期限不同，有以下逆回购品种：　　
2.逆回购收益
　　这些逆回购的收益在交易时间是会连续波动的。这里要注意的是，盘中跳动的价格是该逆回购品种的
　　年化收益
　　举个栗子：　　如图，
　　如果您在现价0.800成交了一天期的国债逆回购，这就表示，以0.80%年化利息借出资金一晚上，次日即归还本金，并且不影响第二天的股票操作。
　　那么1天能赚到多少钱？
　　计算公式是这样的：本金×年利率÷360－手续费。
　　不同品种的逆回购手续费有所差异，具体见下图：
　　PS：此处单位是‰（千分之X），不要惊慌，其实费率灰常低~
3.逆回购操作
　　四步走――
　　先得有个证券账户，且里面的可用资金1000元；　　Step2 打开交易软件，选择
　　“卖出”　　选项，不是“买入”哦。然后在证券代码一栏输入选择的逆回购品种。
　　（上交所逆回购品种起购金额10万元，深交所逆回购品种起购金额1000元）　　输入代码后马上就可以看到当前的买卖方报价情况（图右侧）。如下：
　　Step3确认卖出价格和数量后，点击
　　“融券下单”
　　即可；
　　PS：虽然逆回购利率也跟股票一样实时波动，但你的收益是按照你成交时的利率计算的，并不是收盘时的利率价格。
　　Step 4
　　到期后，交易所自动连本带利将钱返还到你股票账户，你就可以拿这笔钱继续或者打新啦。
　　PS：逆回购的本息第二天早上会自动回到股票账户，这笔资金是可以即刻在股票账户里交易的，只是不能马上提现。直到下一个交易日，钱才能转到银行卡里。
　　好规划总结
　　一分也是爱，虽然现在逆回购收益较低，但总比银子干闲着好呀。尤其是在这种震荡市里，有时拿不准买什么，钱就躺在零息的股票账户里，太可惜了。所以，证券账户里有钱的小伙伴们，快快行动起来吧~
（责任编辑：HF003）
05/28 13:38
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手把手教你如何做国债逆回购
今天“逆回购”三个字被硬生生刷成了网红，GC001最高32%的年化收益率在绿油油的股市映衬下，简直温暖得让人热泪盈眶。什么？你还不知道啥是逆回购？赶紧搬个小板凳坐下听听，这天上掉馅饼的事，再错过简直天理难容！逆回购是什么？国债逆回购的本质是一种短期贷款。将股票账户中的资金通过国债回购市场拆出，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。也就是说，你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。至于你们最关心的安全性，我可以拍着胸脯保证，逆回购几乎完全无风险，不用担心亏损。还没看懂？通俗点说就是：你把钱借给沪深交易所放贷吃利息，把钱借给交易所，有没有风险呢？有的，上交所跟深交所倒闭就是风险，但你觉得有可能吗？需要了解的是，上交所和深交所的门槛是不一样的。上交所是10万起步，深交所就“接地气”多了，1000元就可以参与。除了这一点，两个交易所的投资品种是一毛一样的，大家根据利率水平和自己的需要，照图输入代码就可以。对了，上交所的交易数量必须为100手（10万资金）或其整数倍，单笔数量不超过1万手（1000万资金）；深交所回购交易的申报数量必须为10张（1000元资金）或其整数倍。如何操作？说到操作，可真是太简单了。买股票会吗？跟买股票唯一不同的是，你要点卖出！有人要问，万一我不小心点了买入怎么办？会不会有啥风险？不用担心，因为你想买也买不了。操作完之后，本金和收益会自动到账。一天期就第二天早上八点整到，接着后天钱才可以提现。两天期的就后天，以此类推。然后你要问，说了这么多，我还不知道赚的钱够不够买一套煎饼果子呢。逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数/360天-手续费【深市】借款收益=资金*交易价格（即利率）/365*回购天数-手续费【沪市】借款收益=资金*交易价格（即利率）/360*回购天数-手续费举个栗子：加入你手上有一万元现金，选择的是深市一天期逆回购， 假设在年化25%的水平卖出，在忽略手续费的情况下，收益就是：10000元*25%/360=6.94元。怎么样，不但够买一套煎饼果子，还可以加俩蛋呢！什么情况下可以操作？别看最近逆回购的收益如此炫酷，平常它可不是这个画风，不然咱还上班干啥？实际上，平时很多日子其实也就1、2个点，2、3个点的收益。你可能会问，我平时上班很忙的，又不可能一直盯着电脑，咋知道啥时收益高呢？这里面是有规律可循的。1、一般2点半之后临近收盘下单量往往会大增，从而导致价格走低。2、一般星期四、月末、季度末、年末，市场资金面紧张价格通常很高。3、重要节假日前两天，1日回购品种价格通常较高。4、周五3日品种一般比1日品种总收益高。5、如果其间有节假日，长期品种一般比短期品种总收益高。6、单日内一般9：30-10：00、14：00-14：30收益率最高。另外，有手机炒股软件的小伙伴，可以把代码加入自选股，以便随时关注哦！转自号：财富情报站
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