网贷备案登记管理办法机构金融办登记备案怎么办理

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-08-06 01:59 标签： 深圳网贷机构备案
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P2P备案细则落地地方金融办 备案流程将压缩至50天
　　P2P备案细则落地地方金融办 备案流程将压缩至50天
　　11月28日，一份网贷行业等待已久的文件《网络借贷信息中介备案登记管理指引》(下称《指引》)在网上传开。互联网金融业内人士称终于等来了在8月24日网贷监管暂行办法出台三个月后 &平台合规四部曲&中最核心的一份文件。
　　从影印文件内容看，《指引》补充了《暂行办法》的内容，完善了暂行办法中关于登记备案问题的具体规定。此前，8月24日银监会联合其他部委发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，地方金融监管部门负责为网络借贷信息中介机构办理备案登记，但关于网贷平台在办理登记时需要提交的材料并没有给出明确规定;另外，备案登记及申请增值电信业务许可早在2015年年底的时候就已提出，但此前同样没有规定确切条件;同时，对于新老平台如何区分管理也并不详细。
　　对上述三大待明确的问题，《指引》一一提及：办理备案登记时平台需至少提交至少九大材料;备案登记作为新平台申请银行存管及增值电信业务许可的前置条件，不可将其视为监管对登记机构的增信背书。此外，备案登记对新老平台实施区分管理，已经设立并开展营业的平台需根据P2P风险专项整治中分类处置结果做相应安排;已完成备案登记网贷平台信息会在地方金融监管部门网站上公示。
　　界面新闻记者询问多位业内人士总结认为，《指引》一是法律上，明确规定了网贷平台申请登记备案的相关材料、完成时间等信息;二是扫清了此前业内对办理电信业务经营许可和银行存管顺序的疑问，指出完成登记备案是网贷平台申请增值电信业务经营许可及银行资金存管的前提条件。
　　新联在线COO陈智诚称P2P合规化路径时间轴再次被明确为：1.到工商局修改经营范围为&网络借贷信息中介&;2.到地方金融监管部门进行备案;3.到通信主管部门办理增值电信经营业务经营许可证(不一定是ICP或者EDI);4.落实银行资金存管。
　　据网传的《指引》显示，新设立的网络借贷信息中介申请备案登记时应当向地方金融监管部门提交九份材料，分别是：网贷机构基本信息(如名称、住所地、组织形式等);股东或出资人名册及其出资额、股权结构;经营发展战略和规划;合规经营承诺书;企业法人营业执照正副本复印件;法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料;分支机构名册及其注册地;网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关APP名称;地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。
　　对于已经设立并开展经营的网贷平台，除上述九大材料外，还应当提交机构经营总体情况、产品信息以及违法违规整改情况说明等。补充材料的具体内容可以由地方金融监管部门根据管辖区情况另行明确。 　　南方财富网微信号：南财
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48小时排行全面解读网络借贷信息中介机构备案登记管理指引
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全面解读网络借贷信息中介机构备案登记管理指引
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&&&&&&来源：盈灿咨询
　　昨日，网传三部委将联合发布《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》引起热议，那么《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》具体讲了什么内容了？　　11月28日，网上流传了一份银监会联合工信部、工商局发布的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》（下文简称为《备案登记管理指引》）。《备案登记管理指引》终于在《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》出台三个多月后千呼万唤始出来，其出台也预示着包括备案登记工作、工商变更、电信业务许可证办理和资金存管等工作正式全面启动。《备案登记管理指引》主要分为新设机构备案登记申请、已存续机构备案登记管理和备案登记后管理三部分。　　新设机构备案登记申请流程　　《备案登记管理指引》对新设机构的备案登记申请给出了详细流程，可以简单概括为：办理工商登记并领取营业执照→提出备案登记申请并提交资料→地方金融监管部门进行审核→地方金融监管部门办理登记并出具备案登记证明文件。具体流程如下：　　（一）需先办理工商登记注册并领取营业执照，并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容；　　（二）P2P网贷平台在完成工商登记并领取营业执照后10个工作日内向注册地地方金融监管部门提出备案登记申请并提交相关资料，要求提交的资料有平台基本信息、股东或出资人名册及其出资额、股东结构、经营发展战略、合规经营承诺书、营业执照正副本复印件、法人代表以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料、分支结构名册及其所在地、平台官方网址及APP名称、地方金融办要求提交其他文件资料等九项；　　（三）地方金融监管部门采用多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核，并在文件材料齐备、形式合规的情况下，办理备案登记，并向申请备案登记的P2P网贷平台出具备案登记证明文件，具体时限由地方金融办根据情况具体规定，但不超过40个工作日。　　已存续机构备案登记管理流程　　已存续机构需在各地完成分类处置后再行申请备案登记，然后根据风险专项整治中分类处置工作将已存续机构分为合规类机构和整改类机构两类，并仅对合规类机构的备案登记申请予以受理，而整改类机构需在其完成整改并经有关部分认定后才受理其备案登记申请。已存续机构的备案登记申请流程与新设机构的申请流程相似，简单概括为：到工商管理局修改经营范围→提出备案登记申请并提交资料→地方金融监管部门审核→地方金融监管部门办理登记并出具备案登记证明文件，具体流程如下：　　（一）已存续的P2P网贷平台需先到工商登记部门修改经营范围，明确网络借贷信息中介等内容；　　（二）P2P网贷平台向注册地地方金融监管部门提出备案登记申请并提交相关资料，要求的资料除新设机构要求的九项资料外还需提供机构经营总体情况、产品信息以及违法违规整改情况说明等。　　（三）地方金融监管部门采用多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核，并在文件材料齐备、形式合规的情况下，办理备案登记，并向申请备案登记的P2P网贷平台出具备案登记证明文件，具体时限由地方金融办根据情况具体规定，但不超过50个工作日。　　后续工作明朗化，平台信息将在地方金融监管部门官网公示　　《备案登记管理指引》对平台完成备案登记后续工作也给出了相关指引。指引要求平台应持地方金融监管部门出具的备案登记证明，向通信主管部门申请相关的增值电信业务经营许可证，并且在办理完成后5个工作日内将结果反馈到地方金融监管部门。但指引并没有明确指出P2P网贷平台应办理哪类增值电信业务许可证，不过据知情人士透露和指引要求，所有平台需在获得地方金融监管部门的备案登记证明后办理相关的增值电信业务证，即使之前有增值电信业务许可证也需重新办理。　　同时指引要求平台应持备案登记证明与银行签订资金存管协议，再根据之前网传《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》对平台资质要求，意味着未来与银行签订存管协议需先获得地方金融监管部门的备案登记证明和增值电信业务许可证，之前已签订资金存管协议的平台则可能均需在整改期内获得地方金融监管部门的备案登记证明和增值电信业务许可证。据盈灿咨询不完全统计，截至日，共有162家与银行签订直接存管协议，其中上线直接存管系统的平台有73家。　　另外地方金融监管部门也将在其官方网站公示完成备案登记的P2P网贷平台包括基本信息、增值电信业务许可证信息及存管信息等信息。这一举措对投资人来说无疑又多了一条了解平台详细情况的途径，只需到平台注册地地方金融监管部门官网进行查询便可了解平台的详细信息，另外指引也声明备案登记不能视为是监管部门对登记机构的增信背书，明确责任。　　总结　　《备案登记管理指引》的出台促使趋于合规化，合规工作方向更加明朗化，同时也意味着合规工作也正式全面开启。根据《备案登记管理指引》和8月24日出台的《暂行办法》，未来的平台工作流程可简单的概括为工商登记并领取营业执照或进行工商经营范围变更→地方金融监管部门备案登记申请→持备案登记证明到地方通信管理局办理相关的增值电信业务许可证→与银行签订资金存管协议，进行银行资金存管→将增值电信业务许可证、银行资金存管等情况反馈到地方金融监管部门。　　从整个文件来看，指引对平台的资料要求并不严苛，所要求的资料也基本是平台基本信息资料，不过备案登记申请是由地方金融监管部门进行审核，可能会存在一定行政区域审核差异。总的来说，完成地方金融监管部门备案是平台走向合规至关重要的一步，是所有工作的开端，如办理增值电信业务许可证和办理银行资金存管业务的前提均是要求有地方金融监管部门的备案登记证明。在未来所剩不多的整改期内，平台将必须完成工商变更、备案登记、增值电信业务许可证办理、银行资金存管和信息披露等工作，而银行资金存管必然是其中的最大难点，时间还是很紧迫的。可见在未来，平台不仅需花费大量时间，还需花费大量的人力财力，可谓是任重而道远。（作者：王海梅）　　()精选多家知名平台，提供独特的安全保障体系，历史预期年化收益8%-14%，一个账户搞定多个平台，为用户提供搜索、导购对比等投资工具，帮助用户挑选合适的理财产品。
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