股民会怎样选择证券经纪人_知识频道_买购网
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摘要：证券对比-选购-经验篇:不同投资类型投资者在选择证券公司时应注意的一些事项的分析说明.以下内容由买购网整理.提供给您参考.
股民会怎样选择证券经纪人 投资者各不相同：有的交易活跃，有的却买股后多年按兵不动持有该股。还有的主要投资期权或股权。交易投资这一活动吸引着形形色色的人，而且，每个人都有其各自的“处市之道”。你是哪一类型的投资者呢？ 要回答这个问题，首先是要寻找符合你特定交易需要的证券公司和经纪人。毕竟，证券公司的类别繁多，他们在收取佣金，投资选择，调查研究等方面各不相同。在众多选择中挑出合适你的证券公司过程，从多方面已反映出你的投资类型。 一、活跃的期权及股权交易型 你知道约期套购和买卖价位差的区别，甚至如何设置价位差吗？如果你的回答是肯定的，你很有可能就属于期权股权交易者。 对于活跃的期权股权交易者来说，低佣金和良好的执行能力是成功的关键。如果你正在寻找能够提供有关期权股权的报价、数据、工具和研究的证券公司，调查结果会令你十分沮丧。因为提供期权股权信息的证券公司非常少。所以，大多数期权股权投资人只能将证券公司作为执行交易的平台，有关期权股权的信息不得不通过其他途径获得。 期权股权交易人同样希望证券公司精通期权股权交易的战略和保证金的要求。他们想涉足不同的市场，诸如，外汇，期货，现货以及股票。他们尤其希望能够发出多重买卖指示，由证券公司为他们争取最佳的执行结果。另外，一些交易战略包括一边卖出期权股权，一边买进期权股权，所以经纪人还需要知道怎样计算合适的保证金水平。 总之，活跃期权股权交易者的理想证券公司需要具备以下条件： 1、期权股权战略知识； 2、能够在线发出多重期权股权买卖指示； 3、总体执行能力高，速度快； 4、合理的佣金； 5、能评估适当的保证金比率； 6、能涉足外汇，期货，现货和股票市场； 二、长期投资型 你是一个价值投资者吗？你仍然采用账面价值来决定购买哪只股票吗？你是否研究过诸如Ben Graham, Warren Buffet 和Peter Lynch这样著名的投资者呢？如果是这样，那么你可能就是一个长期投资者。 长期投资者对市场短期波动并不感兴趣，而是把目光投向世界一流的公司。这种投资者十分注重调查研究，寻找那些相对于价值而言，价格还处于较低水平，可以通过长期投资来获得可观利润回报的优秀公司。在认准“黑马”后，他们就会买进这类股票。之后，几年按兵不动，长期持有。或是并不购买该公司股票，而是购进该公司的长期股权。 长期股权投资者属于时下明智的投资者。他们不是在市场上争分夺秒，赚取短期利润，而是寻找优秀的公司，从股票长期增值中获取收益。另外，购买长期股权而非股票的投资者在享受股价长期增值的同时，还可以运用更为复杂的投资策略和工具获取额外短期利润。 长期投资者喜欢调查研究，精挑细选，洞悉公司方方面面。他们希望涉足全球市场。由于时间跨度较大，此类投资者通常将交易纳入个人退休账户（IRA）。然而，有些证券公司不允许将期权股权交易纳入退休账户，这就使得长期股权投资者陷入两难的境地。如果你喜欢投资长期股权并且希望这样的投资能够纳入你的退休账户，你需要选择允许这样操作的证券公司。 总得来说，长期投资者希望证券公司能够提供： 1、实时信息； 2、总体速度快和执行能力高； 3、将期权交易纳入退休账户及费用较低； 4、评估适当的保证金比率； 5、合理的佣金； 6、投资国际市场的渠道； 7、投资衍生产品及投资工具齐全； 三、交易型 交易型投资者愿意承担风险，频繁交易，竭尽所能创造交易利润。长期或短期，股票或期权股权，卖权或买权，他们全都可以拿来交易。交易型投资者感兴趣的主要是股市中短线活动，特别喜欢看走势，或希望找出股票涨跌的明朗趋势。 交易型投资者依靠股价的小涨小跌过日子。所以，此类投资者寻找的是那些花最少的佣金就能提供最佳执行效率的证券公司。许多人选择直接渠道公司。相对于传统证券公司，直接渠道公司的优势在于它能直接进入做市商、电子通讯网络(ECN), 或是交易所这些存在最好价格的渠道。还有些人选择那些不提供多余服务，仅以收费低廉，执行快捷为特色的证券公司。 无论选择直接渠道还是证券公司，交易型投资者眼中的理想证券公司，应具备： 接下来的问题是证巻公司能为我们做些什么？要购买证券，你需要一个证券公司帮助完成交易。要更好的认识证券公司，他们怎么操作，我们还需了解经纪人。每一个证券公司拥有许多经纪人。其实经纪人就是一个销售员，他们为证券公司（诸如美林或嘉信证券）工作。经纪人的报酬是工资或销售佣金，或两者兼而有之。经纪人还可以有公司以外的现金来源。有时共同基金对证券公司的运作起到一定的激励作用，即所谓的“完全自营商的再补贴”，这可以使公司保留那部分原本需要返还基金公司的佣金。你的经纪人可能不会跟你交代这种回扣，但它会通过基金报告中的“其他信息”被披露出来。你的经纪人可能还被收买推销一些特定的投资产品。尽管经纪人自己也做调查，但经纪人的职责仍然是执行你的交易。因为他并不是调查分析师。调查分析师是另一批为证券公司工作的人，职责是对具体投资的企业状况和行业作深度的调查分析。 无论收的佣金是高或是低，所有美国证券公司都必须受到美国证券委员会（SEC）的管制，同客户的交易必须符合一定的标准。在美国，要成为一名经纪人，必须要通过全国证券经纪商公会的两项证书考试：7级和63级。这两项考试旨在证明经纪人知道他们在卖什么，并且了解证券业的所有法律法规。许多国家也有类似的证书考核项目。特别是，1934年证券交易法案中具体条款明文规定了所有经纪人都必须履行和遵守的职责，包括及时执行买卖盘、披露实质性信息（即经纪人的客户认为与投资者有关的信息）、价格水平与同行业竞争者保持一致。经纪人有责任以市场最好价格为投资者达成交易。在执行买卖盘时或执行之前，他们还必须与客确认相应的信息（包括日期，时间，股票价格，数量，佣金以及其他信息）。当开户时，经纪人必须向客户提供一定的信用条件，并且，每季度向信贷客户提供一份账单报告。101号法律规定禁止经纪人购买“安静期”股票，即正式上市交易前1到5天中提供的股票。经纪人必须建立书面规定和相关程序确保雇员不滥用重要并且非公开（或内部）的信息。
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代理客户炒股，分担风险与收益等等，在国外和香港把他们叫做股票经纪人，国内叫投资顾问。 证券市场投资，选择恰当的投资对象
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来源： 第一财经资讯
昨日（10月14日），中国证券登记结算有限公司（简称“中登公司”）盘后丢出了一枚重磅炸弹：将一个投资者开立证券账户数量上限，从20户调整为3户，该规定自10月15日起实施。这一消息一时间炸开了锅，股民、券商、市场人士纷纷加入论战大军。
日起，我国就开始从一人一户改为一人可最多开20个证券账户。
中国结算日发布《关于取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制的通知》称，自13日起，允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户，自然人和机构均可根据需要最多开设20个证券账户。
在牛市召唤和众多中小券商通过互联网低佣揽客战略的刺激下，投资者开立多个账户的热情被迅速点燃。4月14日，由于网上开户数量激增，中国结算系统一度瘫痪。
10月14日，股市限购之后，业界表示，每个投资者证券账户上限下调为3个以后，投资者开立多个账户的便利性将大为受限，这对以低佣战略制胜的互联网券商无疑是沉重打击。
虽然，对于市场而言，由于单个投资者开户上限定为20个的政策实施以来，账户多于3户以上的投资者不多，仅占同期新开户投资者的2.6%，这类账户的使用率仅为8.7%。
1人只能开3户
我们先来看看，这则通知的主要内容：
中登公司对《证券账户业务指南》进行了修订。其中提到，一个投资者只能申请开立一个一码通账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。修订后的《证券账户业务指南》自日起实施。
修订内容：将一个投资者开立证券账户数量上限调整为3户，指南第2．1．2条修订为：“一个投资者只能申请开立一个一码通账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。”
对于日前自然人及普通机构投资者已开立的3户以上（不含3户，下同）同类证券账户，符合实名制开立及使用管理要求，且确有实际使用需要的，投资者本人可以继续使用。
对于长期不使用的3户以上多开账户，我公司将依规纳入休眠账户管理。
还有网友说↓
某80后股民小王对记者表示，他已经开了14个账户了。
“其实，不是要用那么多账户，而是好多券商都在搞开户送红包、送购物卡之类的活动，于是就将开户当成抢红包了。”
事实上，自从实行一人多户政策后，券商在拉客户方面可谓不遗余力。如银河证券就曾经搞了开户送某电商购物卡的活动，在完成开户的基础上再进行一次股票交易可获得100积分，可以兑换电商购物卡。今年8月，通过某电商钱包开通长城证券账户，可获得18元现金红包等。
在这种疯狂竞争之下，券商在经纪业务市场份额数据此起彼伏。
2006年证券业协会数据显示，经纪业务市场占有率第一名为银河证券，达6.94%；第二名为国泰君安6.38%；申银万国、广发证券、国信证券分列第三到第五位，均逾5%。
十年之后的2016年6月，券商中国曾根据深交所数据进行统计：月，仅有两家公司市场份额超过5%。分别是华泰证券和中信证券，前者市场份额达到8.26%（2006年为3.18%，排名第九）；后者今年前五个月市场份额为5.60%（2006年为2.61%，排名第十）。曾经的老大银河证券则退居第三，市场份额下滑至4.80%；国泰君安下滑至第四名，市场份额为4.55%。
由此可见，目前仅在经纪业务上，券商之间竞争白热化，除了极少数券商之外，之前份额占比较大的券商面临着被蚕食的窘境。
而这一次，中登公司将开户数上限下降至3户，对券商又有何影响呢？
一位券商互联网金融中心工作人员对记者坦言，9月由于行情企稳，开户情况稍稍比七、八月有所好转，但相比总部给的任务，开户情况仍然不甚理想。“现在有些券商为了抢客户，都跑到工地上支摊去了。有了新政，肯定要完成开户就更加困难了。特别以前20户政策出台后，许多股民早已超过了3个账户。”
而一位券商高管对记者表示，这次出台新政策，应该是与前期券商经纪业务上的无序竞争有关，券商新开户难度加大，因为客户选择没有20个那么多了。改变规则后，只能加强服务质量以防止客户流失。
这次除了个人限购，只能开3户之外，新政还对以下进行了修订：
补充了机构使用新版“三证合一”证照办理证券账户业务的相关内容。
投资者开户时要提供的信息更为完备，有效防止违反实名制现象的发生。
私募开户申请材料需更为完备，并有据可依，尤其是合伙企业信息。
港澳居民办理账户国籍变更更为便捷。
9月A股成交年内第二差 券商业绩亮眼
也许这次股市限购令是监管部门看到了什么？9月，蹊跷的是，A股成交清淡，年内第二差，而A股上市券商却交出了一份“令人意外”的月度成绩单。
今年9月交易活跃度持续下行，沪深两市日均股票成交量307亿股，日均成交额4096亿元，环比均下降15%。
9月沪市数据来看，9月各家会员合计实现股票成交金额仅63361.82亿元，为1-9月中第二低，较8月大幅缩水26097.74亿元，环比跌幅29.17%，已为连续两个月负增长。市场情绪清淡啊。
受市场影响，券商经纪、自营业务承压，带动整体业绩小幅滑落。24家A股上市券商9月营业收入总额137.11亿元，环比下滑约2%；净利润总额56.09亿元，环比下降4%左右。
截止10月14日晚，24家A股上市券商已全部公布9月财报数据，单月营业收入超过10亿元的上市券商有5家。国泰君安证券母公司蝉联第一，9月营收13.79亿元。紧随其后的是中信证券、广发证券、申万宏源证券和海通证券。
今年9月份，10家A股上市券商净利润环比正增长，其中，东方证券9月净利润环比暴增819%，增幅最高。月报显示，东方证券母公司9月净利润2.34亿元，8月净利润仅2545万元；环比增幅第二的是光大证券，9月净利润2.77亿元，环比增长42%。
值得一提的是，与前8个月不同的是，多家券商9月经营业绩实现了同比正增长。这或许意味着，券商业绩拐点已出现。
券商，是靠天吃饭的业务，它的业绩拐点出现，或许意味着市场也许会慢慢回暖？
这不，十一过后，海通证券策略团队就直指A股会有“更乐观的未来”，文章主要内容如下：
国庆假期之后市场表现比较强，超出了大部分投资者之前的预期。国庆长假期间国内外都有利空出现，国内多个城市出台房地产限购限贷的紧缩政策，国外美联储加息预期上升，节后市场不跌反涨，并且直接高开，值得深思。我们6月底2800点时坚定乐观，9月中考虑到国内外政策环境边际上面临变化，观点偏中性，目前评判这种担忧可能很大程度上被9月的盘整消化了，类似5月中下旬的市场。股市本身反应未来、代表未来，市场走势给出的信号是，这是一个更乐观的未来。
1、利空不跌：认识市场，尊重市场，利空不跌说明前期市场已经Price in了。
2、国际比较、考虑利率，目前A股并不贵。
3、市场根基：企业盈利正在筑底中，逐步走向改善。
4、着眼未来：房市调控有助大类资产配置偏向股市。
当然，现在还有很多人看跌，市场情绪和交易量正说明了问题。然而，如果反过来想，在市场悲观冷清的时候，也许的确可以沉下心好好研究研究股票。股市限购来了，未必不是好事。
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以富爸爸投资理论和10年实践经验为基础，通过获得诺贝尔经济学奖的资产配置模型，教您盘活现有资产，启动个人信用，利用投资工具和金融杠杆让钱生钱，从而实现资产复利增长，达成财务自由！
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（原标题：央行：个人银行账户分类管理12月1日正式实施）
央行发布特急文件，银发[号文件，向银行各级重申了央行关于银行账户个人账户分类管理的相关要求。据悉，央行关于个人银行账户实行分类管理的新政将于12月1日正式实施。根据央行要求，自12月1日起，个人银行账户实行分类管理，分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户，不同类别的账户有不同的功能和权限。新政落地后，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时，则只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。账户级别的不同，其功能和额度的差异。目前，部分银行的已经通过不同途径向外界已经下发通知的相关内容。三类银行账户功能及额度表银发【2016】 302号关于落实个人账户分类管理制度通知特 急中国人民银行文件银发〔号中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为进一步落实个人银行账户分类管理制度，现将有关事项通知如下：一、关于Ⅱ、Ⅲ类个人银行账户的开立、变更和撤销（一）个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户（以下简称Ⅱ、Ⅲ类户）可以绑定本人I类银行账户（以下简称Ⅰ类户）或者信用卡账户进行身份验证，不得绑定非银行支付机构（以下简称支付机构）开立的进行身份验证。（二）个人可以凭有效身份证件通过银行业金融机构（以下简称银行）柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户。个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。银行依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。（三）银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。有条件的银行，可以通过视频或者人脸识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。（四）银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素。人民银行小额支付系统已增加对手机号码和信用卡账户的验证功能（具体接口报文见附件），银行应当于2016年12月底前完成相关接口开发和修改工作。银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素。银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。（五）银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户变更业务。银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时，应当按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当要求个人先将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回、提前支取定期存款，将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。（六）银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务。银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户时，绑定账户已销户的，个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将Ⅱ、Ⅲ类户资金转回新绑定账户后再办理销户。（七）银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，可以采取以下两种方式对开户申请人身份进行联网核查：一是银行可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用；二是银行可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查。（八）银行应按照《中国人民银行办公厅关于发布〈全国集中银行系统接入接口规范——个人银行账户部分〉的通知》（银办发〔号）要求，对Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户和信用卡账户有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备（报备时间另行通知）。（九）银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动户、零余额账户处置方法。（十）社会保障卡、军人保障卡管理事项另行通知。二、关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用（一）银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务，在移动支付中便捷应用，建立个人银行保护机制。（二）Ⅱ类户可以办理存款、购买投资等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元。银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额。在确保支付指令的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性的前提下，Ⅱ类户向绑定账户转账可以不采用数字证书或者电子签名的支付指令验证方式。Ⅱ类户购买投资理财产品是指购买银行自营或代理销售的投资理财等金融产品。（三）银行可以通过Ⅱ、Ⅲ类户开展基于主机的卡模拟（HCE）、手机安全单元（SE）、支付标记化（Tokenization）等技术的移动支付业务。（四）个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。（五）银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。（六）银行可以在确保个人账户资金安全的前提下，通过Ⅱ、Ⅲ类户向绑定账户发送指令扣划资金。三、建立健全绑定账户信息验证机制（一）人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行应当发挥协调作用，推动辖区内地方性法人银行积极利用小额支付系统或者其他渠道，协助建立辖区内地方性法人银行的绑定账户互验机制，实现对绑定账户的信息查验。（二）除小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现Ⅱ类户开户银行与绑定账户开户银行间的信息验证，并严格按照《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》（银发〔号）规定，加强账户信息安全保护。四、相关要求（一）人民银行分支机构应当督促辖区内银行全面落实个人银行账户分类管理制度，指导银行加快行内系统的改造，开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，实现账户分类标识。（二）银行应当以个人银行账户分类管理为契机提升银行服务水平，加大对网点柜员的培训和对社会公众的宣传力度，使社会公众充分了解并积极利用Ⅱ、Ⅲ类户来满足多样化支付需求和资金保护需求。
（三）银行应当按照本通知要求规范存量Ⅱ、Ⅲ类户的开立和使用管理，不符合本通知要求的，应当立即整改。对未按照规定验证绑定账户信息的Ⅱ、Ⅲ类户，自日起暂停业务办理。请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行将本通知转发至辖区内人民银行分支机构、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行和外资银行。附件：批量客户账户信息查询及查询应答报文中国人民银行日
本文来源：中证网
作者：王超
责任编辑：钟齐鸣_NF5619
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