江西女教师融资数百万外逃 涉嫌诈骗被网上追逃-中新网
江西女教师融资数百万外逃 涉嫌诈骗被网上追逃
　　(江西)瑞昌一女教师卷款数百万元涉嫌诈骗
　　已被列为网上逃犯
　　利用高息吸收社会资金，支付不起利息后竟卷款外逃。近日，有读者向本报举报，瑞昌市城东学校老师范新兰涉嫌诈骗数百万元外逃。
　　女教师卷款数百万元外逃
　　一名不愿意透露姓名的读者说，去年下半年，瑞昌市城东学校老师范新兰向他的朋友许诺，如果交给她1万元以上，他的朋友每月可得利息200多元钱，一年的利息高达2000多元。
　　他表示，之前范新兰通过高息向社会融资的事情大家都有耳闻，每月能拿到高额的回报，所以他和朋友各自交给范新兰5万元钱，之后1个多月也确实收到了应得的利息。
　　但没想到，从去年年底开始，范新兰支付利息就没有那么准时了，他和朋友还听闻范新兰在外面赌博，将社会融资大部分都输光了，根本支付不了利息。
　　今年2月中旬，10余名将钱交给范新兰的人，将范新兰堵在家中，要求其交还钱款，但范新兰在他人的保护下竟然堂而皇之地从家里离开，之后就没了消息。
　　据了解，范新兰通过高息吸收社会资金达数百万元。
　　同校老师也有人遭殃
　　据这名读者了解，有的受害者不仅将自己的钱交给范新兰，还从自己的朋友那借钱给她，希望从她那里获得高额利息。如今范新兰不知所踪，这些拿钱给她的人不仅拿不回自己的钱，还要按照约定支付利息给朋友。
　　7月25日中午，记者来到范新兰所在的瑞昌市城东学校，虽然学校已经放了暑假，但留守看校的老师对范新兰的事情都有所耳闻。一名工作人员说，范新兰是从其他学校借调过来的，平时在学校的时间并不多，直到警方的人前来调查，他们才知道范新兰出了事。
　　另一名工作人员说，他知道学校有老师也将钱交给了范新兰，金额从数万元到10万元不等。当天下午，记者来到瑞昌市教育局，希望能了解到关于范新兰的情况。不过相关负责人以警方已介入调查为由拒绝了记者的采访。不过，老师交钱给范新兰的信息，随后记者从警方处得到了证实。
　　受害者质疑报案后范新兰财产仍自由过户
　　有受害者称，他们在今年3月份就向瑞昌市警方报了案，但3月中旬，范新兰的家人在范新兰出逃后，还处理了范新兰位于瑞昌市惠民家园的一处房产，于4月10日以40余万元的价钱过户给了他人。他们这些被骗人员大多数是从亲戚或担保公司筹来的钱，大家正面临债主的威胁，有的被迫外出躲债，有的被迫离婚，还有的被迫出卖自己仅有的住房。
　　对此，瑞昌市公安局经侦大队大队长何劲松解释称，据他了解，对于此处房产，目前还没有办法确定是否属于范新兰所有，因此经侦大队不能以此来封存该处房产。
　　涉嫌诈骗已被列为网上逃犯
　　何劲松称，瑞昌市经侦大队是3月5日接到报案的，经过这段时间收集证据，目前已经陆续有11名受害者前来报案，涉案金额共400多万元，其中单笔金额最高的达100多万元。
　　何劲松表示，根据经侦大队所掌握的情况，3月23日，他们已经以涉嫌诈骗罪对范新兰立案侦查，3月28日将其列为网上逃犯进行追捕。对于报案人员的姓名，何劲松表示，里面有老师，但具体的个人资料现在不方便公布。
　　对于钱的去向，有人说是范新兰和家人赌博输光了，才导致现金链断裂无法继续支付利息。还有说法是，范新兰等人本来就是从事高利贷生意的，他们将钱交给了他人，结果钱被对方卷走了。
　　何劲松说，对于这11个人所报案的内容和金额，由于范新兰仍在逃，是否每笔金额都与诈骗有关，都还在调查过程中，现在还无法确定。
　　民间融资多存隐患
　　就在记者前往瑞昌采访前不久，瑞昌实验幼儿园刘某非法集资案在瑞昌人民法院审理完成，刘某的债权人多达146人，金额达1309万元，其用于赌博挥霍了500多万元。
　　记者了解到，7月初，瑞昌市相关部门联合向辖区各单位、乡镇(场、街道)下发通知，要求切实做好民间融资风险防范和排查工作，要求国家工作人员不得从事非法民间融资。通知说，瑞昌民间融资日趋活跃，规模日益扩大，在一定程度上缓解了部分中小微企业和“三农”融资难题，增强了经济运行自我调整和适应能力，在弥补银行放贷资金不足、满足部分市场主体融资需求方面发挥了积极作用。但因其游离于国家金融机构之外，且以取得高额利息回报为目的，主要存在四大风险：一、融资中介大量兴起助推民间融资迅速升温，放大了民间融资风险；二、民间融资利率高，易陷入“金融传销骗局”；三、借贷手续过于简单，发生纠纷维权难；四、易引发非法融资案件，对社会及投资者构成威胁。
　　在两日的采访过程中，记者从的士司机、市民，甚至是政府工作人员口中了解到，类似范新兰的情况不在少数。在瑞昌市公安局采访时，一名警官也告诉记者，他妻子的朋友，不仅将自己的积蓄交给了另一个从事民间融资的人，而且还向别人借了高利贷，结果那个人出事了，妻子的朋友血本无归。(江南都市报 文/记者戴炜亚 实习生陈敏佳)
【编辑:张志刚】
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3月9日当天可进入“”页快速投递简历中国票据融资欺诈频发 股市“脾气太差”只是导火索
（原标题：中国票据融资欺诈频发 股市“脾气太差”只是导火索）
汇通网1月30日讯——因中国银行系统近期发生两起票据欺诈事件，这也令中国政府目前正对为企业提供短期贷款的票据制度进行重新审查，从目前的情况来看，欺诈事件一再发生表明中国银行系统相关制度较为陈旧，在一定程度上可能滞后于经济发展。知情人士向有关媒体透露，中信银行兰州分行去年发生9亿-10亿元票据融资业务诈骗案。知情人士称，有犯罪嫌疑人伙同银行工作人员于2015年5月-7月期间利用伪造的银行存款单等文件，以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务，并在获取银行承兑汇票后进行贴现。据称股市去年第四季度下跌是导致这一案件暴露的一个重要原因，随后已向监管机构和警方报案。1月22日发布公告称，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。据财新报道，中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取这部分资金，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。所谓票据业务，目前使用较多的是银行承兑汇票，实质是一种贷款业务，这一业务比较流行的部分原因是其令银行规避贷款的风险降低。如A企业需要购买B企业的货物，但资金不够，就可通过到银行存保证金的方式，要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中，B企业可能不希望到6个月后才拿到钱，就可到银行或者第三方机构贴现，提前拿到钱。由此衍生开，票据可能多次转手，变成一种融资工具。中国票据业务市场规模目前已达7000亿美元，较过去两年增长近两倍，但这项业务也有很多缺陷，但80%的文件都是纸质的，而不是采用电子档，这是导致诈骗频发的重要原因。同时，这些资金一般都金融股市和房地产市场。银行业分析师马鲲鹏称，票据业务漏洞百出，且操作风险较高，同时，也便于许多银行的监管套利。但最令人难以想象的是多年之后这一项业务仍没有采用电子票据，而是纸质票据。中国股市去年6月底以来“灾难重重”，由5178点一路跌至近期的2638点，几近腰斩的跌幅让这些“资金掮客”出现巨额资金缺口无法兑付，这才导致东窗事发。目前，中国银监会目前正努力控制票据的滥用。据消息人士透露，中国银监会日前下发关于票据业务风险提示的通知，要求银行业金融机构将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围，同时完善绩效考核，对票据融资业务风险进行重新评估，防止资金空转。
银监会认为票据业务存在的问题有：1）票据专营上收不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务；2）会计处理不集中；3）未对同业票据交易对手实行名单制管理；4）违规办理商业承兑汇票买入返售业务。中国央行发布的数据显示，虽然央行多年以来一直要求中国的银行采用电子票据，截至2015年上半年银行电子票据的使用率仅为20%。有分析人士认为，银行不愿采用电子票据的主要是因为纸质文件可以使其避开监管和隐藏违规行为。随着近期业务案件频发，银行为规避风险，可能增加电子票据的使用。
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