如何利用信用证反担保进行信用担保、贸易付款或者贸易融资？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-05-16 20:41 标签： 信用证担保
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很愤怒刚学习不久，没法学啊要考试了，急死我了这次就不告诉你们老板了，限你们赶紧弄好算了，麻木了出自 MBA智库百科()
贸易融资担保（Trade financing guarantee）
　　贸易融资担保是指在为提供和国内贸易项下时所的。
　　是对或提供的与进出口贸易结算的或信用便利。中的，除了可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在上没有实质的，没有独立的还款能力。是在贸易过程中运用各种贸易手段和增加的。为以上性质的提供的称之为贸易融资担保。
　　在向提供时，一般需要缴纳保证金、提供、、等。贸易融资担保的一般在与银行关系较新、不足、或不能提供银行认可的、时出现。目前国内较多采用的贸易融资方式有、出口信用证打包贷款、开立承兑汇票等。
　　1）进口开证额度担保
　　在进口时向银行申请对外开出，此是对国外卖方提供的银行付款凭证。一经开出，即承担了向国外卖方付款的，如果在货物运到时不支付货款，即需代为支付货款。因此只有在确保能够从进口得到资金偿付时，才会对外开出。一般情况下，银行要求缴纳开证保证金（的10%以上）、提供、，为进一步降低，还要求企业提供。
　　2）信用证打包贷款担保
　　企业出口时为解决短缺问题，以收到的国外买方开来的作为向银行申请短缺贷款。企业使用贷款资金进行、、出口并向银行交单，由银行进行议付，银行将从议付中扣除。为风险，银行一般只提供信用证金额40%~80%比例的，同时企业提供、和。
　　3）承兑汇票担保
　　企业在从事购买货物时，向银行申请开立承兑汇票（最长为6个月承兑汇票），此承兑汇票作为向卖方提供的银行付款凭证，卖方可将承兑汇票贴现或到期承兑以获得。承兑汇票到期，企业须向银行支付此货款，企业不支付，则由银行代为支付。因此，类似，银行要确保企业有，同时要求企业缴纳保证金（承兑汇票金额的10%~50%），提供、或。
　　4）其他贸易融资担保品种
　　1.应收账款融资担保。企业将作为，由担保机构担保或直接向银行申请融资以支付贸易合同贷款。
　　2.或库存货物质押融资担保。企业将或库存货物作为，由担保机构担保或直接向银行申请融资以支付贸易合同贷款。
　　1、进口开证担保
企业的进口业务背景，资信状况，。
进口合同真实性，进口商品的市场状况，情况。
货物监管条件。
销售回款情况。
进口许可证问题等。
　　2、出口信用证打包贷款担保
企业的出口业务背景，状况，。
出口合同及的真实性，国外买方业务背景及资信，国外开证银行的。
出口商品的市场状况，情况。
出口商品的、、、仓储条件。
货物监管条件。
出口许可证问题等。
　　3、承兑汇票担保
企业的业务背景，资信情况，。
贸易合同真实性，的市场状况，情况。
货物监管条件。
销售回款情况。
　　4、其他贸易融资担保
应收账款融资担保。
企业的业务背景，资信状况，。
应收账款期限及。
企业账目及商业记录。
或库存货物。
企业的业务背景，资信状况，人员质素。
仓库的真实有效性，的市场状况，情况。
货物监管条件。
　　以下担保项目的操作流程主要适用于进口开证担保、出口信用证打包贷款担保和承兑汇票担保，应收账款融资担保、或库存货物应采用具有一定特殊性和灵活性的担保流程。
　　1.受理企业担保申请。企业提供企业基本情况资料、贸易合同、信用证格式、进出口许可证等。
　　2.企业资信评估。对企业的、资信状况、、等进行评估。
　　3.。对的资金用途、贸易合同履行的可行性、、价格变动情况、项目监管操作条件、企业偿付或偿还贸易融资款项的等进行评估。
　　4.设置。设置、货物或、第三方信用反担保、个人连带责任担保等。
　　5.采用监管措施。对、货物实施监管。
　　6.签订。
　　7.项目监管。
前期阶段：主要对贸易融资资金的使用或货物进行监管。
中期阶段：对企业的、销售及进行，对货物或回款资金进行监管。
后期阶段：敦促、企业落实资金或履行出口合同以偿付或偿还贸易融资款项。
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