如何运作艺术品质押融资？
一、我国艺术品质押融资的发展脉络
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TA的推荐TA的最新馆藏[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&[转]&2.8亿鸡缸杯背后的合法洗钱
土豪刘益谦豪赌之下，靠炒高文物艺术品就能凭空掠夺财富
中午吃什么是一个问题，聊什么更是一个问题。不能谈天说地怎么愉快地一起玩耍。谈工作，太无聊；谈公司八卦，小心隔墙有耳。不怕，午间饭局诚意为您提供谈资。小学文化程度的土豪刘益谦豪赌2.8亿买下鸡缸杯，看似人傻钱多，实则是迫于无奈而孤注一掷的装富表演，也许已经是垂死挣扎之举了，当然原因很复杂。刘益谦是很会SHOW的，初中缀学干了多年街头小贩和的士司机刘益谦不知道从哪里弄了个四川大学法律硕士，学历来历不明，呵呵。还记得那个超级高调举办上海首富秀的周正毅吗？现在哪里了？蹲监狱里面了。刘益谦是没有多少钱的，能拿出来炒股的钱也就几个亿，通过循环重复质押信贷一共借了几十亿炒股，股市一直低迷不涨，光贷款利息每年就要还好几亿，刘益谦哪里来钱还利息？刘益谦2010年光是地产股就巨亏5亿，被质疑会资金链断裂而破产。股市不涨可以操控估价嘛，2011年12月，刘益谦的新理益就因为做局操控股价而被证监会罚款521万。股市操控被罚那就操控文物艺术品市场呗，艺术品市场没有证监会，你把文物艺术品炒高一万倍也没有人理你，黄龙玉8年就被炒高了一万倍。只要国宝帮拼命炒高文物艺术品的价格，刘益谦等人就会源源不断地来钱。道理和股市是一样的。所以无论真货假货，国宝帮都会拼命把它炒上天价，因为文物艺术品市场走低，一大批靠炒高文物字画来循环抵押骗贷的收藏家就会面临破产危机。这种靠炒高文物艺术品来凭空掠夺财富的方式，就是“合法洗钱”的方式。合法洗钱如何创造财富合法洗钱如何创造财富呢？举个例子吧，我拿100万买入一堆石头，只要花10万佣金给拍卖行，就可以炒到2000万，这时就可以信托抵押贷出1000万。再&花几十万佣金给拍卖行，就可以炒高到4亿，这时就可以信托抵押贷出2亿。当然了，炒高后的石头就不能再叫石头了，改个名字叫做XX玉，这样雅一点，马甲都不用换，改个名字就身价万倍了。只要炒高石头价格的速度高于贷款利息和佣金等综合成本，就可以源源不断创造新财富。如果炒高石头的价格速度低于贷款利息和&佣金等综合成本，或者信托不认可它的价格没人接盘，就面临崩盘。文物艺术石头炒家合法洗钱创造的财富来自于哪里？当然是来自你的口袋里。艺术品这些东西没有实质性的经济效益，即使炒高1万倍，它还是个没有实质经济效益的石头。但它会整体冲淡社会财富，造成实际劳动力的贬值，艺术品快速升值的过程，同时就是实际劳动者的劳动力大幅度贬值的过程。你是不是感觉到生活越来越艰难，那就对了，因为你的钱无形中被合法洗钱洗走了。如果一种艺术品有一万件，炒高其中一件，实质已经造成一万件的同时升值，也就是说一个合法洗钱炒家会带来万倍泡沫资产效应。一个每年炒10亿元艺术品的合法洗钱炒家，可能会带来10万亿的合法洗钱泡沫资产效应，10万亿的财富被转移到拥有这种艺术品的炒家手里，等于一亿人一年创造的价值被合法洗钱制造的泡沫资产吸走了。合法洗钱炒家对社会的破坏力是非常残酷的，合法洗钱炒家对社会的危害是异常恐怖的。合法洗钱艺术炒家所创造的泡沫财富就是洗劫自你的口袋，你10年辛辛苦苦赚了100万，但合法洗钱艺术炒家通过炒高艺术品、文物、古董……等等来冲淡社会总财富。你的100万可能就只剩下20万的购买力，你的80万就被掠夺走了。本来你花50万就可以买到一套房子，现在你要花300万，你的250就被洗劫了。本来你只要花200万就可以活一辈子，现在你需要花1000万，你的800万就被洗劫了。现有法律框架下，合法洗钱是合法的所谓的合法洗钱在现阶段的法律框架下是完全合法的，甚至连一点法律风险都没有，而且法律还严格保护合法洗钱。也就是说，法律并不能保护你的财产安全，说老实话，绕开法律也并不需要太高的智力。举个在法律框架内完全合法的合法洗钱例子，我2年前从我自己的拍卖公司拍下价格1000万的《松鹰图》伪作，但拍卖前我就跟卖家协商好了实际价格50万，拍&卖价1000万只是做局，和实质交易无关。现在我把估价2000万的《松鹰图》伪作送拍，在拍卖行炒到4亿，我就可以用《松鹰图》伪作来质押融资2亿。本&来就协商好的假拍，买方是不会付款的，是利用公开拍卖这个过程把《松鹰图》伪作的价格制造成4亿。当然了我和信托忽悠，买家付不付款，它的价格都是4亿。&买家不付款，估格是4亿，买家付款，实际价格是4亿。再举个在法律框架内完全合法的合法洗钱例子，这次我是买方，我把一个估价1000万的《黄庭坚》伪作&在拍卖行炒到4亿，我就可以用《黄庭坚》伪作来质押融资2亿。本来就协商好的假拍，我实质只支付1000万，而且这1000万可以分期付款或者拖延几年后&再付款，甚至最后不付了也无所谓，补偿几十万违约金了事。当然，以上2个例子买卖双方都可以是我自己，我叫朋友把我收藏品送拍，我自己买下，或者我送拍，我出钱朋友帮忙买下都可以，拍卖公司很配合，利用《拍卖法》可以屏蔽买卖双方的信息，随便付拍卖公司一些佣金，拍卖公司可以随便报税也无所谓。合法洗钱的模式不是庞氏骗局模式吗？说对了，其实质就是庞氏骗局，但是被改良了，改良成完全合法的庞氏骗局。这种合法洗钱的手法来源于非法洗钱，但也被改良成完全合法的了。被谁改良了？被中国的贪官改良了，中国贪官创造了人类历史上最伟大的腐败方式，合法腐败。了解合法腐败，就要先从一个故事说起。《功甫帖》伪作事件动摇了整个中国的收藏信用，刘益谦倒下，则会引发多米诺骨牌效应，将会有大量炒高文物字画来循环抵押融资骗贷的合法洗钱收藏家们破产，所以一帮面临破产的收藏家们抱团取暖，力挺面临破产危机的刘益谦，鸡缸杯是《功甫帖》伪作事件后面临破产危机的收藏家们的一个救命稻草，所以就上演了一场疯狂的鸡缸杯表演SHOW。即使砸锅卖铁借高利贷也要疯狂炒高文物艺术品的价格，慢点崩盘总好过早点崩盘，慢点死总好过早点死，这就是为什么这批合法洗钱的收藏家们最近疯狂表演的原因。这些疯狂制造泡沫的表演已经严重违背中央新政，法律的清算迟早会来，时间问题。只要金融机构一追债，&合法洗钱的收藏家们大部分就会破产。当然了，最大的危险来源于中国艺术市场的原罪，为了降低炒作成本，这批合法洗钱的收藏家们的收藏品绝大部分来源都不干净，只要追查收藏品的来历和追查艺术品交易税，这批合法洗钱的收藏家绝大多数都会面临破产和涉偷税漏税进监狱的危机。刘益谦涉及的最轰动的天价假拍中国艺术品市场的高度疑似伪作洗钱的天价假拍很多，司法调查究竟什么时候开始？这是悬在收藏家头上的司法大刀。最轰动的一个伪作假拍个案就是刘益谦和国企电广传媒联合制造的。2011年的5月22日，中国嘉德拍卖有限公司春季拍卖会现场，刘益谦送拍的齐白石的《松柏高立图•篆书四言联》以4.255亿元成交，买家是国资企业电广传媒旗下中艺达晨&。这个天价买卖被大量媒体质疑，中央电视台就公开质疑了2次。有网友曝光《松柏高立图》中画和书法都是刘益谦从自己的上海道明拍卖公司购买。《松柏高立图》来源哪里有待调查。但如果刘益谦送拍的“伪作”真是从刘益谦自己的上海道明拍卖公司购买，根据&《拍卖法》规定拍卖公司可以保密交易双方的信息，刘益谦就可以利用拍卖法来隐藏这件“伪作”的来源。除非刘益谦自己承认，否则媒体难以追踪这天价“伪作”的来源。2005年，刘益谦与张荣德合资创办上海明道拍卖公司，张荣德担任总经理。张荣德现任苏富比拍卖行中国书画部负责人，拍卖《功甫帖》是他到苏富比后首次主持书画业务。有网友曝光《功甫帖》也是来源于上海道明拍卖公司，消息是否属实？也许需要司法机关才能进一步调查。日嘉德秋季拍卖会王羲之草书《平安帖》以3.08亿元人民币成交，买家刘益谦，这天价交易至今未付款交割而成为刘益谦制造的第二大天价假拍。天价假拍是中国艺术品拍卖市场上的常见骗局，天价假拍一般有2种，第一种是很明显的伪作天价拍出，第二种是只造天价不买单。第一种，很明显的伪作天价拍出目的一般是洗钱，就是把黑金洗钱、贪污公款、巨额贿赂伪装成艺术品买卖。当然，这种情况买卖双方是约定好的自买自卖内部交易，用伪作天价诈骗第三方的可能性很低，因为会面临恐怖的法律和刑事追诉。第二种，只造天价不买单有2个可能，第一是洗钱中的做局环节，就是为布局好的关联艺术品洗钱抬价来制造洗钱条件。第二是天价艺术品骗贷中的做局环节，制造虚&拟天价艺术品来抵押融资或者集资。当然，这种情况买卖双方是预谋好的，拍出天价因为反悔不付款的可能性很低，因为会为商誉带来巨大损失，并且带来很麻烦的法律追诉。2011年12月，大量媒体曝光刘益谦的新理益公司就因为做局操控股价而被证监会罚款521万，刘益谦个人也被证监会处罚。在&2012年初的海关查税风波中，财新传媒曝光刘益谦因涉艺术品税被海关约谈，最后补交4千万税款和罚金了事。巧合的是，在刘益谦地产股投资巨亏5亿的&2010年，刘益谦在拍卖场拍下10亿的艺术品。从王耀辉个案可知，艺术品是可以质押融资的，王耀辉就利用艺术品从信托公司质押融资16亿转投地产。按照艺术品有50%～60%的抵押融资额度来算，10亿艺术品可以抵押融资5～6亿，即使不从信托公司质押融资，也可以从地下金融体系内担保公司、高利贷公司和地下钱庄获得质押融资。（基于免责原因，本文只罗列媒体公开报道的案例和数据，本文不提供如何判断结果，一切结果只能等待司法机关介入调查后才能做出判断。本文有删减）文|江因风来源：&微信公众号“麦晓东”午间饭局，祝您有个愉快的用餐时间，么么哒~
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去伪存真，普及常识
读图探真相
作家，媒体人
财经媒体人，著有《递罪》
广东宝慧律师事务所律师
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质押+网拍 2016年我国艺术品金融新玩法上线
来源:每日经济新闻 &&选稿:顾颖琪 &日 14:24
　　2016年，艺术品金融圈又将流行新玩法。　　记者从1月30日召开的“2016中国艺术金融年会”参会者那里打听到，艺术品质押、艺术品网拍今年将站上风口，迎来大发展。那么，艺术品质押和艺术品网拍到底是怎么回事？又是如何操作的？　　艺术品质押悄然铺开　　相信投资者一听到艺术品质押，就想说这是什么？该怎么玩？　　如今，高净值人群带动的艺术品收藏投资热已经渐渐辐射至中产人群，甚至普通大众。从2015年故宫开放《石渠宝笈》特展时的火爆场面，到抗战纪念币引发的红色收藏热，再到2016年初猴年邮票市场价格涨了20倍，人们已开始慢慢在艺术品投资领域动脑子了。只是咱们还没有具备刘益谦、王中军那般豪掷几亿入手艺术品，面不改色心不跳的能力。或许有很多投资者都具备鉴赏精品的眼光，但投资的流动资金不足以支付这些藏品，那艺术品质押这个玩法你就可以用用了。　　艺术品质押贷款是指借款人以艺术品为质押物，按照一定利率从商业银行或其他机构获得货币资金的信用活动形式。在国外，经营艺术品质押贷款业务的机构主要是拍卖公司和商业银行。据统计，美国2012年艺术品质押的规模就达到70亿美元，欧美市场的艺术品质押发展的也已经相当成熟。　　而世界两大拍卖行--苏富比和佳士得也在为客户提供艺术品质押贷款服务。通过艺术品质押贷款，收藏家可以在保留艺术品的前提下实现资金融通。　　具体而言，拍卖行的艺术品质押贷款主要是为拍卖委托方提前垫款。例如，对于一些重要拍品，佳士得拍卖行通常会预付拍品估价下限的30%―50%给委托方，而苏富比拍卖行则会预付估价下限的50%―60%给委托方。苏富比拍卖行提供的贷款利率通常比银行优惠贷款利率高出两到三个百分点；提供的质押贷款额度从50万美元至1亿美元不等，贷款期限从6个月至20年不等。　　国内来看，2015年1月，银监会下发了《关于中信银行等27家银行开办信贷资产证券化业务资格的批复》，27家股份制商业银行和城市商业银行获得开办信贷资产证券化业务的主体资格。该文件的下发，标志着信贷资产证券化备案制的实质性启动。该政策也为商业银行通过发行艺术品质押贷款支持证券，来解决艺术品质押贷款过程中遇到的传统难题提供了重要的金融制度环境。据记者了解，已经有艺术品质押在部分银行成功开展。　　艺术品质押怎么操作　　中国艺术产业研究院副院长西沐向记者表示，“相对于银行的传统业务来讲，艺术品质押融资业务是一个全新的另类业务，评估、鉴定、集保、风控是一个关联的系统，哪个方面有缺口，业务的开展就会遇到瓶颈，所以，关键还是系统机制的建立。”目前有了更多有实力的国有银行参与，艺术品质押或许能带给艺术品投资者更有保障的福利。　　那么，艺术品质押该怎么操作？目前有三种模式，第一种是常规模式。这与其他动产的质押融资并没有本质区别。例如，2015年5月深圳同源南岭文化创意园有限公司以其收藏的中国苏绣艺术大师任慧娴的一批苏绣艺术品作为质押物，向建行深圳分行贷款3000万元。为了进行精确评估，经文化部推荐，组织了由5名专家组成的评估小组，对这批苏绣进行了实地查勘、市场调查、询证和评估，最终确认154件苏绣的市场总价值为5000万元。　　第二种是潍坊银行使用的“预收购”模式。　　早在2009年，潍坊银行就开始了金融资本与艺术品市场融合的探索，提供艺术品质押融资服务，以其认可的艺术品为质押标的，向符合授信条件的借款人提供授信等综合性金融服务，成为中国商业银行首次以书画为质押标的发放贷款的银行。截至2014年底，潍坊银行已累计投放艺术金融贷款11亿元，并且没有出现不良贷款。　　第三种则是大型机构主导模式。　　这种模式的典型案例是，乌鲁木齐商业银行、乌鲁木齐农村信用合作社、万盛达小额贷款公司与新疆和田玉市场信息联盟交易中心共同签约，确定每年向全国玉石行业提供7亿元规模的贷款。玉石质押融资主要接受新疆和田玉（白玉）子料的质押，其贷款方式依据《新疆和田玉（白玉）子料分等定级标准》，结合当季新疆和田玉市场信息联盟发布的价格行情，由新疆和田玉市场信息联盟交易中心的专家对质押和田玉进行评估。银行的放贷金额一般是评估价的七折，小贷公司的放贷金额一般是评估价的二至三折。截至2014年底，乌鲁木齐商业银行已完成400多笔和田玉质押贷款业务，贷款总金额约20亿元。　　艺术品网拍逐步流行　　艺术品网拍又为什么成为艺术金融年会上热议的话题呢？　　先来看近期一则引起业内关注的消息。2015年嘉德秋拍报告显示，秋拍的很多藏品都是在网上成交，特别是信札。信札专场拍了一百多件，全部由网络买家买走，网上成交额达几百万元。2015年秋拍，网拍的成交量格外好，同时艺术品电商的发展已壮大到近2500家。　　那么，艺术品的网拍时代是否已经到来呢？　　如今许多艺术品电商都建立了直接与艺术家在线沟通的平台，还有专业人士提供第三方鉴定服务。投资者在网拍的不断尝试中，对机构和艺术家建立了信任。　　对于网拍的火热，中央财经大学拍卖研究中心季涛向记者表示，“近两年，为适应网络新发展，减少经营成本，国内许多拍卖行都启动了线上拍卖，甚至不再进行现场拍卖，投资者的欣赏和拍卖都在逐步从实物转移到屏幕上。”
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