揭网上买卖银行卡利益链：可卖千元 被用于洗钱等-中新网
揭网上买卖银行卡利益链：可卖千元 被用于洗钱等
　　谁在网上非法买卖银行卡？
　　一套包括银行卡、他人身份证、U盾等在内的“银行卡套餐”在网上能卖600元－1200元；这些银行卡在网上售出后，被用于洗钱、诈骗、传销等各种非法用途。
　　江苏南通市公安局新近破获一起公安部督办的特大妨害信用卡管理案，揭开了网上非法买卖银行卡的利益链。
　　简单小案牵出跨省大案
　　日，南通市公安局接到一名银行工作人员的报警电话，称一名办卡人员相貌特征与身份证不符，民警随后将其抓获。第二天，南通市通州区再次出现有人冒用他人身份证办理银行卡被抓获。
　　“在路上捡到一张身份证，想办张银行卡自己用。”两名办卡人虽在不同地点、不同时间被抓获，交代的理由却出奇一致。
　　“难道真有这么巧？”这两起看似简单的案件，引起了办案民警的注意。随后，南通警方对两人的行踪进行了调查，发现这两人是在案发前两天刚来到南通，同行的还有3名男子。
　　经初步调查，种种迹象表明，这是一伙专门冒名办理银行卡的“业务员”，背后极有可能隐藏着一个专业犯罪团伙。随着调查的深入，南通警方发现，此案涉及全国10多个省市。案情上报后，公安部经侦局决定，以南通为发起地和主战场，在湖南、广东、辽宁等12个省市发起全国集群战役，以彻底摧毁整个犯罪网络。
　　据南通公安日前披露，截至目前，警方共抓获犯罪嫌疑人15名，另有2人被上网追逃，这一犯罪网络已被摧毁。
　　一天能办4张银行卡 “来钱快，又轻松”
　　南通警方介绍，最初抓获的那几个办卡“业务员”是整个犯罪链上的一个办卡小组。每一个办卡小组有一个领队，“业务员”每办理并上交一个“银行卡套餐”，可获得100元报酬。这个套餐包含银行卡、他人身份证、手机卡、U盾以及开户申请单。
　　据调查，“业务员”由领队在各地临时招募，流动性较大，多为80后、90后。领队会对这些业务员进行一定培训，以应付银行工作人员的身份比对，还会让其先用自己的身份证去办卡，熟悉办卡流程，之后再冒用他人身份办卡。如被抓获，就以“身份证是捡来的”为理由搪塞。
　　“来钱快，又轻松。”据被抓获的“业务员”交代，一名业务员一般一天能办4张银行卡，南通抓获的这一办卡组两天里骗领了18张银行卡。
　　领队拿到“银行卡套餐”后，以250元的价格出售给其上线－－冯某、江某等犯罪嫌疑人，即收卡人。冯某、江某是这个犯罪链的关键一环，他们不仅负责收卡，还要招募办卡组领队并进行培训，同时负责通过非法渠道购买用于办卡的身份证和手机卡。
　　在整个利益链上，还有专门的卖卡人，他们拿到卡后，在QQ、论坛等处散布买卖银行卡的信息。有人咨询，卖卡人就会与对方通过QQ详谈。价格确定后，则会给对方发送一个链接。购买人打开后，会进入一个普通的淘宝店页面。购买人点击与商谈价格相同的商品并支付，两三天后就会收到快递来的“银行卡套餐”。据犯罪嫌疑人交代，他们出售“银行卡套餐”的价格为600元－1200元。
　　通过调取相关网店销售数据以及快递公司的信息，南通警方初步统计，这一犯罪团伙已对外非法出售的银行卡多达千余张。
　　谁在购买这些银行卡？南通警方追踪了其中一张银行卡，发现该卡于今年1月16日上午转入2万余元后，在辽宁大连的自动柜员机上被人迅速分9笔取走。后经核实，当天，向该卡汇款的何女士遭遇通讯网络诈骗，被骗2万余元。
　　南通市公安局经侦支队支队长卢瑞华介绍，经调查，本案中大部分银行卡流向广西宾阳、湖南娄底以及云南等通讯网络诈骗或贩毒高发地区，一些银行卡疑似被用来从事洗钱、集资诈骗、传销等犯罪活动。
　　打击困难重重 铲除重在制度建设
　　“这一犯罪团伙显现的只是网上非法买卖银行卡犯罪的冰山一角。”卢瑞华介绍，由于从办卡人、收卡人到卖卡人，再到用卡人，每一个环节，犯罪嫌疑人都是通过互联网和手机联系，相互之间不知道真实身份，增加了办案难度。
　　南通警方还介绍，根据相关法律规定，要给犯罪嫌疑人定罪量刑，公安机关必须查明对方非法买卖银行卡的卡号与冒用的身份，并一一对应。这需要根据犯罪嫌疑人的交代，调取银行录像核实，并通过银行确认卡号，过程十分艰难。仅查证犯罪嫌疑人在南通冒领的银行卡，警方就花了将近2个月。
　　网上非法买卖银行卡滋生的“下游犯罪”，如通讯网络诈骗等，危害巨大，然而对于此类犯罪，目前只能按妨害信用卡管理罪处罚，处罚力度有限。按相关法律规定，犯妨害信用卡管理罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。
　　警方介绍，这些犯罪分子办卡时使用的身份证都是真实的，可能是他人丢失的，警方还在进一步追踪其来源，这表明身份证管理需补漏。此外，银行卡办理过程中，也需要银行进一步强化身份审核，快递、网店也应强化监管。(“新华视点”记者朱国亮)
【编辑:吴涛】
>社会新闻精选：
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直隶巴人的原贴：我国实施高温补贴政策已有年头了，但是多地标准已数年未涨，高温津贴落实遭遇尴尬。
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Copyright &1999-. All Rights Reserved银行卡网上倒卖称可指定姓名
来源：大洋网-广州日报
作者：潘 周慧
　　最近，银行卡仿佛成了生财之道。一方面，网上充斥着“长期大量收购银行卡，价格40元到400元不等”等收购信息。另一方面，不少卖卡网站称数百元就可以买到一套“银行卡+真实身份证原件”，甚至可以指定任意姓名。
　　已经不想再用的废旧银行卡是否真的可以“变废为宝
相关公司股票走势
”？买卖银行卡是否无后顾之忧？专家表示，卖卡相当于卖掉自己的真实信息，而购买银行卡则可能涉嫌伪造证件。
　　文/记者 潘、周慧
　　现象：收购废旧银行卡理由多多
　　记者在网上看到，对于为何收购银行卡，买家们各有各的说法。
　　一个在百姓网发布的求购银行卡的帖子称：“本人在淘宝想开多个店铺，因一个人只能开一个，所以高价收购卡开淘宝店，200元/张，数量30张到40张，有实力和人脉的朋友，请打我电话详谈。”并表示，他要求买家带身份证现场开卡，开卡的费用和车费由他承担，开好之后现场结账，办的是存款借记卡，不可以透支。“本人可以留存身份证复印件给你，上面注明：如卡在使用中，有非法交易，本人承担一切法律责任。本人绝不是拿卡做什么非法的事情，这个大家尽可以放心。”
　　而另一个帖子则称：“我们收购这个卡是用来申请广告联盟，只是用来收钱，因为广告联盟一个人只能够申请一次，而我们需要申请很多个账户。不是用来做什么非法活动。”
　　卖家确实“守约”
　　昨日，记者以买家的身份咨询了多家银行卡售卖网站。一个称自己为 “正规的出售银行卡”的网站上写着：“保证卡一次买断费用，终身使用”。
　　该网站的工作人员表示，如果是带U盾的卡，卖600元一套，不带U盾的卖200元一套，并强调“一套是指银行卡带真实身份证原件”。
　　对于银行卡的来源，他信誓旦旦称：“都是全新没用过的真卡，银行卡都是我们的小弟拿真的身份证去现开的。”
　　而另外一个银行卡售卖网站“×辉银行卡办理”的工作人员则表示，购买银行卡价格为“普卡200 网银卡400元 加身份证原件加50元”。而如果是指定开卡人姓名，则一张卡卖600元。“你只要提供名字就好了，相关身份证件都会办好。”当记者问姓名如果不真实怎么可能办到身份证和卡号，该工作人员对此避而不答。
　　某位曾经在网上购买此类银行卡的人士向记者爆料，当时买完银行卡后，卖家确实“守约”地将银行卡开户人的姓名、身份证号码、开户地等信息一并告诉了买家。
　　业内人士：卖卡即相当于卖掉自己信息
　　某股份制银行内部人士表示，银行卡买卖用途一般有两种，一种是银行定期推出的具有纪念意义的卡，有买家愿意进行这方面的投资进行收集。还有一种则是被不法分子利用，从事洗钱、盗刷银行卡等非法行为，磁条内含个人信息，对于收卡人来说没有所谓，但是对于银行开户主，将自己不用的银行卡卖给他人相当于卖掉自己的信息，一旦他人利用该卡从事非法交易，银行卡业主需要负相关责任。
　　“网上所兜售的&可指定姓名&的银行卡在制作上有很大难度，可信度并不高。”有银行内部人士告诉记者，光凭一个姓名做不出一张真实的银行卡，因为全国相同姓名的人数很多，而且银行卡开户不仅需要一个名字，而且需要该名字所对应的身份证号码。
　　此外，凭假身份证是不能在银行开户的，现在银行系统已经跟公安部门联网。而且所有银行卡的账户信息都已经在央行报备，通过个人姓名和身份证号能够迅速锁定一个人。
　　银行专业人士建议市民，闲置不用的银行卡最好能到银行进行销户处理，或者将银行卡自行剪断销毁。
(责任编辑：张玮)
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银行卡网上倒卖称“可指定姓名”
　　最近，银行卡仿佛成了生财之道。一方面，网上充斥着“长期大量收购银行卡，价格40元到400元不等”等收购信息。另一方面，不少卖卡网站称数百元就可以买到一套“银行卡+真实身份证原件”，甚至可以指定任意姓名。已经不想再用的废旧银行卡是否真的可以“变废为宝”？买卖银行卡是否无后顾之忧？专家表示，卖卡相当于卖掉自己的真实信息，而购买银行卡则可能涉嫌伪造证件。
　　收购废旧银行卡理由多多
　　有称为多开网店有说要申请广告联盟
　　记者在网上看到，对于为何收购银行卡，买家们各有各的说法。
　　一个在百姓网发布的求购银行卡的帖子称：“本人在淘宝想开多个店铺，因一个人只能开一个，所以高价收购卡开淘宝店，200元/张，数量30张到40张，有实力和人脉的朋友，请打我电话详谈。”并表示，他要求买家带身份证现场开卡，开卡的费用和车费由他承担，开好之后现场结账，办的是工商银行存款借记卡，不可以透支。“本人可以留存身份证复印件给你，上面注明：如卡在使用中，有非法交易，本人承担一切法律责任。本人绝不是拿卡做什么非法的事情，这个大家尽可以放心。”
　　而另一个帖子则称：“我们收购这个卡是用来申请广告联盟，只是用来收钱，不是做非法活动。”
　　前日，记者以买家的身份咨询了多家银行卡售卖网站。一个称自己为 “正规的出售银行卡”的网站上写着：“保证卡一次买断费用，终身使用”。该网站的工作人员表示，如果是带U盾的卡，卖600元一套，不带U盾的卖200元一套，并强调“一套是指银行卡带真实身份证原件”。对于银行卡的来源，他信誓旦旦称：“都是全新没用过的真卡，银行卡都是我们的小弟拿真的身份证去现开的。”
　　而另外一个银行卡售卖网站“×辉银行卡办理”的工作人员则表示，购买银行卡价格为“普卡200元网银卡400元 加身份证原件加50元”。而如果是指定开卡人姓名，则一张卡卖600元。“你只要提供名字就好了，相关身份证件都会办好。”当记者问姓名如果不真实怎么可能办到身份证和卡号，该工作人员对此避而不答。
　　卡被洗钱开户主有法律风险
　　卖卡即相当于卖掉自己信息
　　“指定姓名就可以提供身份证和银行卡，这种肯定是伪造身份证才能办到的。”广东胜伦律师事务所律师刘继承认为。
　　刘继承表示，若市民的废弃银行卡被转手到犯罪分子手里，银行卡被用于洗钱等违法行为，银行卡开户主自身需要承担相应的民事责任。刘继承表示，私下自行转让银行卡是不能作为转让交易兑现的，“银行卡买卖本身是违规的，因为办理一张银行卡是开卡人和银行之间签订的约定，合同的转让必须通过另外一方的同意，即其权利义务的转让需要经过银行的同意才合法。”由于身份证丢失，身份证被人拿去恶意办理银行卡而实施违法行为，丢身份证的人在不知情的情况下是不用承担相应法律责任的，“但是，丢身份证的当事人需要自我举证，证明该银行卡的办理过程中自己确实是不知情的，比如当事人在丢失身份证后及时向公安机关报警挂失并补办身份证等。”
　　某股份制银行内部人士表示，银行卡买卖用途一般有两种，一种是银行定期推出的具有纪念意义的卡，有买家愿意进行这方面的投资进行收集。还有一种则是被不法分子利用，从事洗钱、盗刷银行卡等非法行为，磁条内含个人信息，对于收卡人来说没有所谓，但是对于银行开户主，将自己不用的银行卡卖给他人相当于卖掉自己的信息，一旦他人利用该卡从事非法交易，银行卡业主需要负相关责任。
　　“网上所兜售的‘可指定姓名’的银行卡在制作上有很大难度，可信度并不高。”有银行内部人士告诉记者，光凭一个姓名做不出一张真实的银行卡，因为全国相同姓名的人数很多，而且银行卡开户不仅需要一个名字，而且需要该名字所对应的身份证号码。
　　此外，凭假身份证是不能在银行开户的，现在银行系统已经跟公安部门联网。而且所有银行卡的账户信息都已经在央行报备，通过个人姓名和身份证号能够迅速锁定一个人。
　　银行专业人士建议市民，闲置不用的银行卡最好能到银行进行销户处理，或者将银行卡自行剪断销毁。据广州日报网上公然买卖银行卡 从哪里来到哪里去？
来源：新华网
　　新华网南宁2月27日电（记者汪军）“银行卡出售中心有大量真实身份证办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应”“本站所办银行卡均为全新，无使用记录，有银行回执和开户人资料”……一些网站上，有着绝对私人秘密的银行卡被当成一种“商品”公开买卖。相关人士分析
相关公司股票走势
指出，网上公然买卖的银行卡其“来路”和“去路”多种多样，不管以什么样的方式进行买卖，这些行为都违规违法。　　银行卡被当成“商品”公开买卖　　“我们出售的银行卡绝对全新无任何记录，并且承诺在银行柜台正规办理，客户无需提供身份证和任何资料、不会留下任何痕迹就能购买到安全、正规的银行卡。”这是一家代办银行卡网站的服务“标语”，紧随其后的是QQ、手机号码之类的联系方式。　　一些网站还配有“产品”展示，各式各样的银行卡滚动滑行，产品中心有、、、等银行卡展示。在一些网站侧栏或者网页显眼的地方，镶嵌着加粗或放大的联系方式，主要为QQ和手机号码。　　记者根据一家网站留下的联系方式，联系上了一位卖卡的工作人员，他表示，工商银行卡普卡350元，只有一张银行卡，如果要购买全套，则需要620元，包含银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料，里边留有密码，可以保证绝对安全。　　在一些网站上，记者注意到，“友情链接”栏目上还有“银行卡购买”。在收购银行卡的网站上，类似“收购银行卡可长期合作”的标题非常显眼。网上一些商城、商品交易平台、博客都贴有“大量收购银行卡”的“广告”，且附有详细信息。　　网上银行卡从哪里来要到哪里去？　　网上公然买卖的银行卡从哪里来？经过网上倒卖之后又要到哪里去？　　从事银行工作的殷远滔分析，网上卖银行卡的人获取银行卡的一种渠道是收购，通过买进的方式获得银行卡，将那些闲置不用的银行卡收集到一起，然后再在网上销售。　　业内人士分析指出，还有一种获得银行卡的途径，那就是批量购买被盗的个人信息和身份证件，然后办理银行卡。此外，一些卡贩子向记者介绍，他们用于销售的银行卡有人“专门开卡”。　　资深律师张怀友说，在一些地区，所谓的出钱“借证办卡”，往往是这样一种行为：“卡贩子”们花钱向农民工借身份证，然后再到银行开户办卡，往往有一些管理不规范、执行不严格的银行，办理银行卡时只需要出示身份证复印件即可，这就为网上销售银行卡提供了便利。　　那么，网上销售的银行卡会流向哪里？在一家银行工作的万军认为，有一些公司在其业务往来过程中，涉及到汇款、转账、消费、送礼等一些行为。而涉及到这些行为时，他们大多不愿意透露真实身份，因此就想到通过网上购买银行卡的方式来处理这些事情。　　记者在一些网络社区、贴吧搜索看到，诸如“收购各大银行的银行卡用来刷淘宝信誉，有的果断加Q详谈”此类的字样也道出了网上公然销售的银行卡去向，为了刷淘宝信誉，一些人公开在网上收购。　　买卖银行卡违法违规　　根据《银行卡业务管理办法》的规定，个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。　　张怀友分析说，如果个人的卡被别人用来进行违法活动，那么持卡人要承担责任，银行卡储存了许多个人信息，如果在网上公开买卖，一些不法分子有可能破解并盗取个人信息，带来的后果无法想象。　　借记卡只有储蓄功能，不存在透支功能，因此，一些人在处理闲置不用的银行卡时并不在意，如果公开销售给他人，那么有可能产生法律风险。北京鑫诺律师事务所律师张蕾说，如果用购买来的银行卡来开展诈骗、洗钱或其他违法活动，根据相关法律法规规定，必须承担法律责任。　　相关人士分析指出，网上公然买卖银行卡的行为很有可能严重扰乱金融市场的秩序，这种行为是绝对不允许存在的，从某种角度上来说，这很有可能给国家经济运行和发展带来不利影响。　　“如果银行卡闲置，应该立即联系发卡行进行销卡处理，不能将其出售给收购银行卡的单位或个人。如果账户被用于开展一些非法活动，那么后果应由账户人承担。”从事银行工作的幸尧说。　　作者：汪军点击进入参与讨论
(责任编辑：Newshoo)
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