投资公司到底该由谁来监管?(图)
继10月下旬甘肃世合投资有限公司负责人“跑路”后，11月3日甘肃广丰金融服务公司又人去楼空。 今年以来，陕西、四川、山东、甘肃、广东、浙江等地频发此类“跑路”事件，涉案资金动辄上亿元。投资领域非法集资乱象丛生。如何保证投资人的资金安全、防止民间融资风险、治理投资乱象存在诸多难题。　　高回报“大饼”吸纳存款
　　10月下旬，总部位于陕西西安的世合投资有限公司实际负责人“失联”，随即该公司在甘肃、陕西、山东等地非法集资案发，涉及上干人。11月3日，兰州警方发布消息称，甘肃世合投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款，已有405名受害群众报案，损失达4693万元。目前，除主要嫌犯赵某被上网追逃外，包括公司法人代表贺某在内的6名公司高管已被警方抓获刑拘。
　　经查，甘肃世合投资有限公司成立一年多来，其董事长指使多名工作人员以虚假的投资项目向社会不特定人群，采取连环集资付息的方式，以12%—18%不等的高息非法吸收公众存款，存期1个月、3个月、半年不等。
　　“在这种诱惑下，有些受害者拿出积蓄投资，最低的投1万元，高则200多万元，其中老年投资者居多，有的甚至把全家人的积蓄都投进去。”办案民警说，截至11月2日，兰州市公安局经侦支队已接待受害群众405人，经查询统计，受害群众损失金额共4693万元。在案发后，兰州警方只查获资金19.4万元，其余资金不知去向。
　　5日，兰州市警方又接到报案，位于兰州市庆阳路的甘肃广丰金融服务公司突然人去楼空，法人代表及总经理已多日未露面。广丰公司一些客户介绍，投资该公司的有100余人，涉案资金上干万元。
　　“这类民间融资案件涉案公司或组织大多是画一个高回报的‘大饼’，利用人们贪图利益、幻想暴富的心理，非法吸纳社会资金，犯罪时间长、涉案地域广、被骗人数多，如果资金链不断，群众一般不会报案，一旦案发，涉案资金便难以追回，给案件侦破带来了难度。”兰州市公安局政委黄大功说。
　　据介绍，近年来兰州市民间融资领域案件高发，隐患重重，仅今年以来，兰州警方接到的涉嫌非法吸收公众存款案件便达10起。
　　投资公司到底该由谁来监管?
　　据甘肃省工商行政管理局统计，目前甘肃省登记在册的投资公司达3807户，其中3248户为私营企业。
　　记者采访了解到，投资领域之所以乱象丛生，除了企业融资难、民间融资行为活跃等宏观因素，投资公司经营不规范和监管力度不够是造成非法投资公司有机可乘的重要原因。
　　记者联系甘肃省人民政府金融工作办公室和甘肃省银监局，双方称相关管理工作由工商部门负责。随后，甘肃省工商行政管理局企业处副处长何能贤接受记者采访时表示，根据《公司登记管理条例》，工商部门对企业虚假出资、超范围经营、擅自改变地址等情况负有依法监管的责任。
　　“许多民间借贷通过私人关系网联络，转 为地下运作，隐蔽性很强，监管工作存在发现难、认定难、取证难。”何能贤说，一些公司从事跨行业经营，对其违法、违规行为的处理，必须由多个部门共同参与。
　　兰州大学经济学院副教授贾洪文说，根据相关法规，银监部门只有权对银行业机构的金融活动实施监管，对企业、个人等社会领域的非法集资行为则无权介入；工商行政管理部门则是代表国家行使对企业法人资格的确认，并依照工商法规监管企业行为，如是否存在超范围经营等。“因此，一些投资公司便利用监管上的空白，通过超范围经营、发布虚假广告和宣传误导，从事非法吸收公众存款的活动。”
　　贾洪文说，从监管的角度来讲，投资公司属于普通工商类企业，不属于金融监管部门和地方政府监管的金融机构或准金融机构，这些投资公司正好处于监管空白地带。
　　专家：融资乱象需综合治理
　　专家表示，针对投资公司违法违规乱象，监管部门现在主要依靠专项整治进行清理，而如何推进企业诚信制度建设，应成为今后规范投资领域市场的关键。
　　何能贤说，今年下半年《企业信息公示暂行条例》出台实施，标志着工商部门对待金融市场监管方式由传统监管向信用监管转变。“通过信息抽查和异常名录两大措施，向社会提示风险，提高企业失信成本，能有效规范民间投资行业。”
　　贾洪文说，对投资公司的监管，“首先要严把‘进门关’，对于新开设的投资公司，应该明确其注册资本的最低准入门槛，要提高其注册资本额，以增加企业的抗风险能力。”
　　一些受访专家表示，当前国家对非法集资的监管体系还没有完善起来，对于治理非法集资，相关部门在分别承担哪些职责上还没有明确的说法和规定。“还需要做好监管部门的联合执法。”贾洪文说。
　　据新华社
本文来源：每日甘肃网-甘肃经济日报
48小时评论排行
评论364582条
评论212642条
评论149323条
评论142051条
评论132103条
不做嘴炮 只管约到
跟贴热词：
文明上网，登录发贴
网友评论仅供其表达个人看法，并不表明网易立场。
热门产品:　　　
:　　　　　　　　
:　　　　　　　　　
热门影院：
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈免费发布咨询，坐等律师在线服务
需求发布后
10分钟内收到律师在线回复
平均有多个律师参与回复
得到了圆满解决
您的位置： &
我借款给一家投资公司，合同期满，对方以资金紧张为由，要求延迟半年兑付，
我借款给一家投资公司，合同期满，对方以资金紧张为由，要求延迟半年兑付，如何解决更好。
律师回答地区：北京-朝阳区咨询电话：帮助网友：206145 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_9 人属于违约，到法院起诉要求履行 04:59地区：北京-朝阳区咨询电话：帮助网友：85248 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_39 人协商不成，法院起诉。 07:33地区：北京-海淀区咨询电话：帮助网友：42242 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_9 人你好，主张偿还的诉讼时效为2年，超过的一般视为放弃诉讼追偿的权利；诉讼时效因债务人承诺限期给付情况而延长（一般可以书面承诺和口头承诺录音为证据证实这事）。
首先要写一份合格的起诉状，诉状的内容包括原告、被告的基本情况(明确的姓名、住址、职业、年龄、工作单位等)、诉讼请求、事实与理由。其次，要提供主要证据的复印件以及原告身份证复印件。 08:32地区：北京-朝阳区咨询电话：帮助网友：183897 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_5 人你好，属于违约，到法院起诉要求履行 09:05地区：北京-朝阳区咨询电话：帮助网友：37778 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_4 人属于违约，到法院起诉要求履行 09:42地区：北京-海淀区咨询电话：帮助网友：67920 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_6 人你好，遇到这种情况可以协商解决，如果协商不成，那么可以起诉维权。 10:00地区：北京-东城区咨询电话：帮助网友：362783 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_39 人要看投资合同及交易细节判断；
我正在代理投资理财纠纷的案件，可以看我的案例及文章；
还是聘请律师代理稳妥，如需代理，可以联系我。
10:21地区：北京-朝阳区咨询电话：帮助网友：137952 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_94 人合同纠纷：需要按照合同约定处理，违约的可按照下列规定处理，协商不成，可诉讼处理。
《合同法》：第一百零七条 当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的 ，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 　　
第一百零八条 当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务 的，对方可以在履行期限届满之前要求其承担违约责任。 10:26P2P案件有结果了！&#160;投资人平均能拿回多少钱、需要等多久？
P2P案件有结果了！&#160;投资人平均能拿回多少钱、需要等多久？
了年底，一些大的跑路P2P平台投资者已经聚集了上百个qq群。投资人最关心的问题便是警方多久能出结果、我的钱能回来多少。粗略地计算了7家已经至少完成一审判决的P2P案子，从投资人的本金剩余情况来说，平均还剩下43%，从调查到宣判的时间上来说，平均历时18个月（一年半）。需要说明的是，从判决结果来看，法院会把P2P欠投资人的钱全部要求偿还，但实际执行起来可能十分困难。如果有钱归还，就不会出事了，资金链断裂才会跑路。东方创投投资人本金还剩48%，历时9个月日，东方创投案以“非法吸收公众存款罪”结案，历时9个月。深圳市罗湖区人民法院刑事判决书（以下简称判决书）显示，截至日，该平台吸收投资者资金共1.26亿，其中已兑付7471.96万，实际未归还投资人本金5250.32万。在目前查明的犯罪所得中，已有2200万元的购房款和318.2万元的李泽明的个人银行卡存款遭到法院冻结，总计2518.2万元，占未归还投资人本金的48%。东方创投，是2013年6月成立于深圳的一家P2P平台。2013年10月该平台即宣布停止提现。同年11月，东方创投负责人邓亮和线李泽明相继自首。中宝投资投资人本金还剩47%，历时17个月日下午，衢州市中级人民法院对中宝投资案进行宣判，历时17个月。宣判内容为：周辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑15年，并处罚金50万元；对其犯罪所得继续追缴，返还给被集资人。经查，周辉先后从国内多个省份1586名不特定对象集资10亿余元，其中尚有1136名投资人近3.6亿元集资款未归还。而衢州警方此前冻结周辉个人账户资金约1.7亿元人民币。以冻结账户的资金来算，投资人本金还剩47%。2014年3月份，上线三年有余的平台中宝投资官方网站突然出现一则公告，公告称，“中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查，网站业务暂停运作，后续消息待发布。”日，衢州市公安局依法对犯罪嫌疑人周辉采取刑事拘留强制措施。经过近一年时间的侦查，日，衢州市人民检察院向衢州市中级人民法院提起公诉，指控周辉犯集资诈骗罪，陈建平犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。经司法鉴定，所集资金中，周辉确将部分用于购买银行理财产品及存款等，所购买的大量昂贵车辆均由其本人或由其交由他人无偿使用，此外，周辉还将3200余万元用于为自己或借贷他人购买房产，1600余万元用于购买珠宝首饰及手表以及旅游、住宿、餐饮、美容等纯消费，显属肆意挥霍。乐网贷投资人本金还剩70%，历时22个月2013年5月，莱芜万顺商务咨询有限公司注册成立，并设立网贷网站“乐网贷”。自2013年5月至11月，乐网贷发布虚假借款标，以高额回报(年利率20%-24%)为诱饵，非法向社会公众吸收资金，涉及全国30个省市1000余人，涉案金额1亿余元，造成损失约3000万元。日，莱芜乐网贷案在莱芜市莱城区法院有了一审判决结果，历时22个月。莱芜万顺商务咨询有限公司被判非法吸收公众存款罪，判处罚金30万元。公司实际控制人康刚因非法吸收公众存款罪被判处6年6个月有期徒刑，并处罚金20万元。乐网贷公关韩阳因非法吸收公众存款罪被判处2年有期徒刑，并处罚金4万元。莱芜万顺商务咨询有限公司被责令退还投资人1988万元。铜都贷按12.3%的比例退赔，历时14个月日安徽铜陵铜官山区人民法院正式公告披露，安徽铜陵P2P平台铜都贷非法吸收公众存款案迎来官方退赔方案，从警方介入到出退赔方案，近14个月。法院明确，铜陵苏信投资管理有限公司、陈玉根、吴晓军等涉案人员应退赔1682名受害人近1亿元的经济损失。截止目前，可执行退赔总金额约为1200万元左右。本案的退赔，所有受害人均按约12.3%的比例退赔。每个受害人的退赔比例乘以自身经济损失总金额即为每个受害人本次的退赔数额。法院方面在公告中也附上了详细的“受害人退赔表”。P2P平台铜都贷位于安徽省铜陵市，于2013年5月上线，注册资本为1200万元整，企业法人代表为陈玉根。仅运行半年日，平台因为资金链告急而被警方介入调查。日，铜都贷非法吸收公众存款一案开庭审理。起诉书显示，铜都贷注册会员4785人，实际投资会员2685人，发布的各类借款标1050个。实际收到投资人资金元，其中获利离场人员1000人，充值金额元，提现金额元。未全部收回资金的投资人1685人，充值金额元，已提现元，尚未归还资金元。优易网已退还投资者本金40%，历时31个月2012年7月，木某通过某网络科技公司设计借贷平台网站，以优易公司名义开办优易网P2P平台。日至日，木某以优易网从事中介借贷为名，在未取得金融业务许可的前提下，编造“优易公司”系香港亿丰公司旗下成员，谎称亿丰商城商户需要借款，在“优易网”上发布“秒标”，承诺即时还本付息，公开利诱投资人，向45名被害人合计非法集资人民币2550万余元。2015年7月江苏省高院公布案件，优易网法人代表木某及股东黄某因诈骗罪被一审判处有期徒刑十四年和九年，并责令继续退赔违法所得人民币1516万余元，发还相关被害人。徽州贷历时20个月2012年底，刘立刚委托杭州融都科技有限公司搭建了P2P平台“徽州贷”，以其收购全部股权的安徽徽立房地产投资管理有限公司扮演网络融资中介的角色，在“徽州贷”网络平台上发布各类投资标的，并承诺给予每年20%左右的高额投资回报，吸引投资人竞相投资，即借款给所谓的“融资人”。从2012年底到日，吸收全国2000多名投资者的资金近2.5亿元，至今仍有4500万元无法归还。2015年11月底宣判。主犯刘立刚因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑8年，并处罚金40万元。从犯刘帅有期徒刑3年零6个月，并处罚金20万元；从犯王华军有期徒刑2年，并处罚金10万元。雨滴财富历时13个月雨滴财富创立于2013年9月，犯罪嫌疑人翁某、杨某，通过“雨滴财富”P2P平台发布虚假借款标的，以“月息2-3分”的高息为诱饵，吸引全国各地网民参与“投资”，截至2014年11月，“雨滴财富”P2P平台共注册账户565个，吸收资金达5100余万元。随后，犯罪嫌疑人将募集的资金用于个人挥霍及偿还个人债务，最终造成800余万元损失无法追回。2015年10月底宣判。来源：互联网金融电讯
发表评论：
馆藏&13007
TA的最新馆藏