工程项目风险管理 【范文十篇】
　　摘要：建设工程项目是一项极其复杂的系统性工程，在工程项目施工过程中，由于参与主体多，外部环境的不断变化，人们认识客观事物的局限性，都会给项目增加许多不确定的因素，而这些不确定因素会引发工程风险的产生。因为风险可能给工程带来严重的后果，所以对工程项目施工风险的管理势在必行。 　　关键词：工程项目；风险管理；质量 　　项目风险管理是工程施工项目管理中的重要内容。由于施工项目具有工期长、投资大、参与主体多、组织关系复杂、一次性等特点，在实施的过程中存在大量的风险，任何工程施工项目都存在风险，如何切实地进行风险管理是项目管理的重要课题。 　　一、现阶段施工项目面临的主要风险 　　将工程项目面临的风险按参与主体划分可分为建设单位引起的风险、勘察单位引起的风险、设计单位引起的风险、监理单位引起的风险、施工单位引起的风险。 　　（1）建设单位引起的风险。有的建设单位不遵循施工的客观规律，对施工单位提出过分的要求，例如要求低标价、高质量、短工期等。施工单位由于市场竞争激烈，不得不勉为其难，接受业主的要求，导致工程质量和工期难以得到保证。 　　（2）勘察单位引起的风险。勘察是根据建设工程的要求，查明、分析、评价建设场地的地质、地理环境特征和岩土工程条件，编制建设工程勘察文件的活动。某些勘察单位没有按照工程建设强制性标准进行勘察，未能给施工单位提供真实、准确的勘察成果，导致施工单位在后续施工中增加成本。 　　（3）设计单位引起的风险。有的设计单位责任心不强或为了降低设计成本，设计图纸不科学，甚至存在重大失误，而因此出现工程事故后，往往以工程施工质量不合格为借口，将责任推给施工单位。 　　（4）监理单位引起的风险。建设工程监理是受建设单位的委托，代表建设单位进行项目管理。当监理工程师为了满足业主的要求，不按照规范和合同的要求，擅自改变标准，甚至有些监理为谋取私利、吃拿卡要，就会扰乱施工企业正常施工秩序。 　　（5）施工单位自身行为引起的风险。主要是指施工单位的安全管理、质量管理、工期管理、成本管理、施工过程控制、技术管理、人员管理、材料物资管理、机械设备管理等方面的不规范行为所引起的风险。施工人员使用不合格建筑材料、建筑构配件和设备，不严格按照工程设计图纸或施工技术标准组织施工，就可能导致工程质量低劣或安全事故。质量与安全是建筑施工企业永恒的生命线，质量与安全管理是施工管理中重要的管理内容，一旦发生质量与安全事故，将给企业带来直接和间接的经济损失。 　　二、建筑工程施工项目风险指标 　　由上述工程建设项目五大参与主体所带来的风险又具体表现在三个方面，分别为质量风险、工期风险、成本风险。施工企业必须正确地认识、分析、所面临的各种风险，在进行风险因素识别后还要进行科学的风险指标的评价。 　　1、分险因素的提取： 　　（1） 质量风险：实际质量未达到预期的质量要求。建设工程的质量风险可能来自以下几方面： 　　①违背建设程序。如不经可行性研究，没有客观分析就主观的确定施工方案；没有认真勘察地质情况，盲目开工；任意修改设计方案，不按图纸施工；不按照正常施工程序，胡乱施工。 　　②建筑材料及制品不合格。如沙石级配不合理，混凝土配合比不准，水泥受潮、结块，都会影响混凝土的强度，也会导致混凝土结构有渗漏、蜂窝等质量问题。 　　③施工管理问题。如不按照图纸，盲目施工；未经监理，设计单位同意擅自修改设计图纸，偷工减料；不按设计图纸或施工技术标准进行施工。 　　④设计技术的影响。由于设计人员在进行结构设计时忽略了实际情况，或者是考虑不周，造成的设计缺陷会导致工程质量问题。 　　（2）工期风险：施工单位致使建设工程的工期延长，所建项目不能按时投入使用的风险。 　　① 物资供应对进度的影响。施工过程中所需的建筑材料、建筑构配件和机械设备等未能按期进场，或进入施工现场后发现其质量不符合要求，都会影响施工进度，从而延误工期。 　　② 资金的影响。资金的影响是指工程必须有足够的资金保障，工程才能顺利进行，若业主拖欠工程进度款，将会影响施工单位的资金运转，从而影响工程进度。 　　③ 施工条件的影响。在施工过程中，遇到气候、地质及周围环境等方面的不利因素，或遇到不可抗力的影响，阻碍工程的正常进行，都会影响工程进度。 　　④ 工程建设相关单位的影响。除了施工单位，其他相关单位工作不及时，工作流程衔接不到位，也会影响工期。 　　（3） 成本风险：在施工过程中，致使工程施工实际费用超过原来预算费用的风险。 　　① 管理不善。项目在实际施工中，施工方的合同管理水平普遍较差，对工程项目成本变动不能及时发现和处理；工程项目成本控制力度不够，不合理支出不能得到及时的控制。 　　② 技术方面原因。对施工单位的成本产生重要影响的是业主对项目进度的要求、及对质量要求等级与严格程度；工程技术的复杂程度高，造成施工复杂和施工成本不确定程度增加； 　　三、施工中风险应对措施： 　　（1）加强工程风险的预测识别。防微杜渐、积极预防，当发现风险时可以提前采取措施，将工程项目风险降到最小。 　　（2）提高建设施工技术。提高技术水平可以克服或消除一些不确定的因素，从而降低工程项目风险。 　　（3）提高工程项目风险管理者的水平。因为施工现场环境复杂，情况千变万化，管理者计划不周、管理不当、对问题处理不及时，或者施工人员不按图纸或规范标准施工，施工管理紊乱，缺乏安全有效的施工方案都会给项目带来风险。 　　（4）完善合同风险管理。实际项目中，施工方常常忽略合同中的规定，或者对合同理解的不够深刻，没有按照合同规定的进行工程建设，无形中会给项目带来成本风险和工期风险。 　　（5）加强风险意识。在工程建设中有的施工人员缺乏安全意识，风险意识淡薄，出现违章指挥，强令冒险。在工程项目中出现的“楼歪歪”、“楼倒倒”事件，都是由于建设人员缺乏质量风险管理意识，当事故发生后会对工程建设项目造成巨大经济损失和人员伤亡。 　　四、结论 　　综上所述，在工程建设项目中风险是无处不在的，它们可能给施工项目带来时间，资源和金钱方面的潜在损失，在当前我国施工企业风险意识淡薄，风险管理落后的情况下，本文提出的对项目风险进行分类识别和分析，将风险管理贯穿于项目管理的全过程，无疑对施工项目合理规避风险，减少损失，提高效益是有益的，这也有利于增强项目的抗风险能力，提高施工企业风险管理水平。（作者单位：安徽理工大学） 　　参考文献： 　　[1]王卓甫著.工程项目风险管理：理论、方法与应用[M].北京：中国水利水电出版社， 2002. 　　[2]邱菀华.现代项目风险管理方法[M].北京：科学出版社，. 　　[3]郭波，龚时雨，谭云涛.项目风险管理[M].北京：电子工业出版社，.
　　【摘要】本论文在分析了华旗绿城工程项目及其项目风险特点的基础上，拟采用理论结合实际的方法，将项目风险管理的方法运用到华旗绿城工程项目的风险管理中。在对项目进行风险识别，采用定性与定量相结合的研究方法进行项目的风险评估。最后在风险识别与评估的基础上，针对华旗绿城工程项目情况制定出相应的风险管理和控制措施、方法，以期对该项目风险进行有效管理。同时也希望本文的研究成果在房地产项目风险管理中具有一定的借鉴意义。 　　【关键词】项目管理，风险管理，房地产项目 　　第一章：引言 　　改革开放以来，房地产业取得了突飞猛进的发展，在推动国民经济发展的进程中起了不可替代的重要作用，成为了我国国民经济的支柱产业。据相关资料统计，2008年，我国全年房地产开发投资30580 亿元，比上年增长了20.9%。我国已经进入了房地产业发展的关键与高峰时期。但是该产业繁荣的背后，我们也必须意识到：伴随着市场竞争的加剧和国际化的趋势，我国的房地产项目面临的外部环境越来越复杂，不确定的因素与日俱增。可以说，房地产工程是个高风险的项目，风险因素复杂，难以量化，房地产项目风险管理也应该严格贯穿于房地产开发始末。在房地产业一片繁荣的景象中，很多房地产开发商却忽视了项目风险管理的重要性。本文正是基于这样的背景下，选取华旗绿城工程项目风险管理作为研究课题。 　　第二章 项目风险管理理论综述 　　2.1项目风险管理的概念 　　什么是项目风险管理？对此理论界不同的学者有不同的表述。但所有不同的解释归结起来即：项目风险管理是“项目管理者对可能遇见的风险来源、形成过程、潜在破坏机制、影响范围以及损失等进行识别、评估与评价，并以此运用综合经济学、管理学、运筹学、行为科学、系统论、控制论、信息论等学科和现代工程技术，结合项目管理的现代化手段来对项目风险制定相应的应对策略，实行有效的控制，采取主动行动，创造条件，降低工程项目中风险发生的可能性，减轻或消除风险造成的不利影响及各种损失，以达到控制成本，保证项目质量，保障项目进展顺利，实现合理利润和项目目标”。 　　2.2房地产项目风险管理综述 　　随着社会主义市场经济的建立和发展，房地产业逐渐成为国民经济的基础性、先导性和支柱性产业。同时它又是一种高风险、高收益的产业，具有许多不确定性，这些不确定性对房地产开发经营的成败起着决定性的作用。房地产开发项目风险管理是指对房地产项目开发过程中的各种风险发生情况进行研究，并利用各种经济手段通过风险辨识、风险估测、风险评价，并以此为依据优化组合各种管理技术，对预测到的房地产开发项目中各种风险进行有效控制，以达到减少风险，提高效益，完成目标的目的。 　　2.3房地产项目风险识别 　　风险识别形是指风险管理人员利用感性认识和历史经验、并通过各种经济技术和手段对各种客观资料和风险事故的记录来对风险进行系统的了解、分析、归纳和整理，判别现实和潜在的各种风险以及发生规律，确定未来所面临的风险及其性质的过程。房地产项目风险识别过程，就是把不确定性转变为可以理解的描述。房地产项目各阶段都有不同的项目计划和目标，房地产项目风险识别就是识别出影响项目各种目标的风险因素、潜在的风险事件和风险征兆，为风险分析做好准备。 　　2.4房地产项目风险评价 　　风险评估是对于项目风险的影响和后果所进行的评价和估量，按照理论界的分类可以分为包括风险定性分析与风险定量分析这样两种方法。房地产业关系到整个国民经济的的正常运行，它是一个高风险与高效益并存的产业，而房地产业的发展现状更是表明了开发商要充分考虑风险因素，进行风险分析与评估。房地产项目风险分析在风险识别的基础上，应用各种分析技术，用定性、定量或两者结合的方式处理不确定过程，以评价风险的可能影响。其中风险定性分析的主要目的是为了确定风险发生的可能性大小及其后果的严重性大小，并按照风险对项目目标可能造成的影响大小对各种风险进行排序，然后确定各种特定风险的重要程度，从而指导风险对项目风险管理的活动，并提醒项目风险管理人员对各类可能出现的风险进行有效的监控。 　　第三章 制定具体有效的风险管理措施 　　在对华旗绿城工程项目风险识别和分析的基础上，制定具体有效的风险管理措施是整个风险管理的重要部分。同时为更好地实现项目的目标和降低风险，我们应该采取各种避免损失和控制损失的对策。本文只对高风险项给出较为详细的风险控制措施： 　　3.1加强政策分析 　　我们知道，房地产开发项目中的首要风险是政策风险。房地产的交易涉及到很多相关的政策、法规和规章制度，如城市规划条例、土地管理条例、税法、工商行政法规等。当前在国家宏观调控的大背景下，土地政策和房地产政策未来走向已经比较明晰，就是要调控房地产价格，控制房地产价格的过快上涨严格土地供应，实施更严厉的土地管理政策，推行土地市场化运作同时在房地产市场培育方面，提高房地产开发的市场准入门槛，整顿房地产市场交易秩序。只有紧跟政策形势，把握政策调整方向，才能及时调整房地产开发的方向，避免因政策调整对项目开发造成不利影响。房地产投资者应加强对这些相关政策、法规的关注和研究，避免政策风险。 　　3.2积极化解融资风险 　　由于该项目资金需求量大，银行贷款有限，只能通过积极拓展融资渠道，保障资金的有效供给。具体的风险控制措施如下通过合作开发融资。项目开发前期对资金运作进行全过程通盘考虑，制定详细的成本计划，准确衡量资金缺口，进行多种渠道的融资组合。“华旗绿城工程项目”可以利用特殊的项目背景和优越的地理位置，积极寻找合作伙伴，采用合作开发的模式，吸引外部资金，解决部分资金问题。 　　3.3控制质量风险 　　工程质量控制原则以合同为依据，督促施工单位全面实现合同约定的质量目标。质量控制以事前控制为主质量是最重要的，所以一定要抓好质量这一关。工程施工方案确定后找相关单位、项目管理人员、经验丰富的施工人员进行方案的论证，修改施工方案，尽量保证施工方案的科学性、合理性来控制质量风险。或者可以委托其他监理公司对工程项目进行全程监理，并且项目部也派专人负责质量监督，防止质量缺陷、建筑质量通病等问题的发生。 　　3.4加强安全施工意识 　　加强施工安全意识，同样是首先是要保证施工安全风险应对措施的实施。然后是要对日常施工活动进行检查和监督，尽量减少和消除施工工程中物的不安全状态和人的不安全行为。同时抓好安全培训，所有参加建设的人员必经增强安全意识，进场人员事先需进行安全培训教育，规程要严格遵守。建设人员要先培训后上岗，管理人员制订安全措施并经常进行安全检查与核查。 　　参考文献： 　　[1] 赵世强，房地产开发风险管理，北京，中国建筑材料出版社，2003，1 　　[2]谭术魁，房地产项目管理，北京，机械工业出版社，2003，11 　　[3]刘洪玉，房地产开发，北京，首都经济贸易出版社，2006，11 　　[4]王亚卓，雷雯雯，房地产企业内部控制设计与买卖合同纠纷防范，北京，企业管理出版社，2007，1 　　[5]李文斌，国际房地产投资利益风险与制度，北京，中国财政经济出版社，2007，7 　　[6]沈建明，项目风险管理，北京，机械工业出版社，2006，10 　　[7]王家远，刘春乐建设项目风险管理北京中国水利水电出版社知识产权出版社，2004李顺明，房地产工程建设管理模式，广州广东经济出版社，2007，06 　　[8]骆殉，项目管理教程北京机械工业出版社，2005，6 　　[9]孙宗虎、张瑞金，房地产企业管理流程设计与工作标准，北京，人民邮电出版社，2007，7 　　[10]陈琳、潘蜀键，房地产项目投资，北京，中国建筑工业出版社，2004，8
　　摘要：随着项目化管理的快速发展，业主对项目管理的要求也越来越高，风险管理应运而生，这成为了项目管理成败的关键因素。本文将对项目风险管理中可能出现的风险作出简单的分析，并阐述了相关的控制办法，在此基础上进行总结并提出个人观点及建议。 　　关键词：工程项目 风险管理 　　任何行业在获得经济效益的同时都存在着或多或少的风险，因工程本身的技术复杂、难度大等特点使得其自身存在着许多不确定因素，这样就决定了其是一项多风险的工程项目。所以，在工程管理中，对于风险管理就具有更重要的现实意义了。 　　一、风险管理的概念 　　风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程，通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果，从而以最小的成本收获最大的安全保障。其内容主要包括： 　　1.风险管理的对象是风险。 　　2.风险管理的主体可以是任何组织和个人，包括个人、家庭、组织（包括营利性组织和非营利性组织）。 　　3.风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。 　　4.风险管理的基本目标是以最小的成本收获最大的安全保障。 　　5.风险管理成为一个独立的管理系统，并成为了一门新兴学科。 　　二、工程项目风险的分类 　　工程项目风险具有多样性，在一个项目中，有许多风险同时存在。只有在了解工程项目风险分类的前提下，才能对风险进行辨识、分析、评估，建立风险管理体系，制定项目风险控制目标，有效的控制项目风险。下面的表格为一个工程项目中存在的风险类别原因： 　　二、工程项目风险管理对策 　　在工程项目风险管理中依据工程项目的特点及其总体目标，通过程序化的决策，全面识别和衡量工程项目潜在的损失，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理防范措施体系，是最大限度降低工程项目风险的最佳对策。 　　1、把握投资决策，加强投资风险管理 　　1）把握投资决策，预防投资风险。这就要注意三方面：一是建立一支高水平、多学科的投资管理队伍。二是树立风险意识。三是健全风险预警系统。防范风险的关键是预先行动，即主动控制。项目进入实施阶段时间越长，控制风险的成本就越高。四是贯彻执行风险管理责任制度。投资者要建立风险管理责任制度，制定科学的考核标准和奖罚措施。 　　2）把握投资风险因素分析，控制投资风险。因影响工程项目投资的风险因素多，而且各种风险经常相互重叠交叉，这就要求投资者应通过研究项目风险的可变性、多样性和层次性来预测、评估，控制项目风险。层次分析模型可根据控制目标的性质和要求将控制目标分解为不同的分目标，并按照目标之间的相互关联影响及隶属关系将目标按不同的层次聚集组合，形成一个多层次的结构模型，综合得出需要的控制结果。如下为风险评估的流程： 　　2、明晰合同细则，加强合同风险管理 　　工程项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解，合理控制合同风险的发生。在签约阶段，项目管理者应针对工程项目成立专门的谈判小组，对合同标的、工程承包方式、工程技术要求、工艺选择、工程质量、变更条款、付违约责任条款、结算方式、争议解决方式等内容，必须明确，细化说明切，忌含糊不清。同时结合市场形势，强化项目管理者合同管理意识，不断完善合同管理制度。 　　3、采用“工程量清单”报价招标 　　“工程量清单”作为投标企业作价的统一依据，由各企业自行制定每个分项的综合单价，反映了工程的消耗和有关费用，易于结合工程的具体情况进行计价，更能反映工程的个别成本和实际造价；实行统一的工程量清单报价招标，可以减少社会资源浪费，又能避免由此而造成的合同纠纷与索赔，有利于施工合同的履行和管理。与“工程总价报价”的做法相比，更具有科学性、公正合理性，既可减少弄虚作假、暗箱操作等违规行为，又解决了采用定额加费用招标时定额缺项、特殊工艺计价无据可依，标底价与各投标单位报价很难统一，招投标工作难度大的问题。 　　4、改变项目目标，回避项目风险 　　风险回避策略是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。例如，企业目前正面对一项技术不太成熟的投资项目，如果通过风险评价发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理组织又没有其它可用的措施控制风险，这时就应当考虑放弃项目的实施，避免巨大的风险事故和财产损失。 　　5、完善项目风险管理法律法规，建立健全风险管理制度 　　在我国，许多制度尚在探索阶段，现行的法律法规不适应WTO有关建设工程项目风险管理。我们要针对建设领域内存在的突出问题，尽快建立参照国际惯例并符合中国实际的工程保险和工程担保制度，研究合理的工程担保、保险的收费标准及费用收取办法。 　　6、建立企业内部风险管理体系，提高风险管理技术 　　提高企业抗风险能力，首先必须建立企业风险管理制度，明确职责，逐步形成企业风险管理体系。因为工程项目风险具有隐蔽性和不确定性，企业必须提高对工程项目风险的识别能力，加强工程项目风险信息收集工作，掌握不同工程的项目的风险规律，确定工程项目风险的相对重要性，以便能够从容准确地应用风险分析技术去面对工程项目风险，用定性和定量相结合的方式对风险进行分析、预测和评估，并采取相应的对策。 　　三、结语 　　总体来说，工程项目管理过程始终贯穿着风险管理，针对对工程项目所面临的不同风险因素进行分析，确定风险控制目标，深入研究，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势，提高企业项目抗风险的能力，提高管理水平和盈利能力。■ 　　参考文献 　　[1]李峰.市政工程中工程项目风险管理研究[J].中小企业管理与科技（上旬刊），2010，（02）. 　　[2]高广军，市政工程项目风险管理应对策略[J].辽宁经济，2007，（12）.
　　[提要] 在实际施工过程中，风险的发生是在复杂的自然和社会环境中进行的，受众多因素的影响，所以各种工程项目所涉及的不确定因素就很多，面临的风险也必然不少，风险所致损失也是不可估量的。风险管理方法在西方工业国家的成功应用，使得我国越来越多的工程项目自觉地采用风险管理方法。 　　关键词：风险特点；风险分析；风险控制 　　中图分类号：F27 文献标识码：A 　　原标题：浅析工程项目的风险管理 　　收录日期：日 　　一、工程项目风险及其分类和特点 　　工程项目是指在一定的约束条件（限定时间、资源、质量）下，具有特定明确目标的一次性工程建设事业，工程项目的进度、质量、费用三大目标的实现，就意味着工程项目的结束。由于工程项目的一次性特点，决定了工程项目实施过程中存在着很多的不确定性因素，这些不确定性因素无疑会给工程项目带来一定程度的影响，而这些影响有时是灾难性的，有时是人们不希望的，我们把工程项目可能出现的灾难性事件和不合意的结果称为工程项目的风险。 　　（一）项目风险分类。大型工程项目实施阶段的建设活动涉及到社会经济、政治、法规、市场、建筑科学技术、各类应用科学及尖端科学、人们行为、自然环境、地理、地质条件等方面。由于项目风险与项目建设活动的紧密相关性，诱发项目风险发生的风险因素也多种多样，为了全面地认识工程项目风险，建立项目三维空间及针对不同性质的风险类型采取不同的管理对策，提高风险控制与管理效率，有必要对项目风险因素进行分类。 　　项目风险因素包括项目决策的风险和项目实施的风险，项目实施的风险主要包括设计的风险、施工的风险以及材料、设备和其他建筑物资的风险等。（图1） 　　1、组织风险。如：（1）施工单位管理人员和一般技工的知识、经验和能力；（2）施工机械操作人员的知识、经验和能力；（3）损失控制和安全管理人员的知识、经验和能力等。 　　2、经济与管理风险。如：（1）工程资金供应条件；（2）合同风险；（3）现场与公用防火设施的可用性及其数量；（4）事故防范措施和计划；（5）人身安全控制计划；（6）信息安全控制计划等。 　　3、工程环境风险。如：（1）自然灾害；（2）岩土地质条件和水文地质条件；（3）气象条件；（4）引起火灾和爆炸的因素等。 　　4、技术风险。如：（1）工程设计文件；（2）工程施工方案；（3）工程物资；（4）工程机械等。 　　（二）工程项目的特点。工程项目风险具有的特点： 　　1、客观性与必然性。在项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡，还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失，都是不以人们意志为转移的客观现实。他们的存在与发生就总体而言是一种必然现象。项目风险存在的客观性与必然性是从全面地、长期地以大量项目风险事件为总体来考察的观点而言的。 　　2、不确定性。项目风险事件的发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。项目风险何时、何处、发生何种风险及程度是不确定的。项目风险事件的不确定性有两层含义：一是项目风险事件存在的可能性；二是项目风险事件存在的不确定性。前者是指风险事件有可能发生也有可能不发生，它反映了风险存在的趋向性。后者指一方面项目风险事件存在的不确定性是由于项目风险事件的存在受各种因素包括不确定因素的支配，在一定的条件下，虽然存在，但不一定发生；另一方面同性质的项目风险事件在不同时间、地点发生造成的损失规模及后果也是不确定的。 　　3、项目风险存在与发生的可变性。项目风险存在与发生的可变性是指项目风险在一定条件下可转变的特性。一方面随着人们辨识风险、认识风险、抗御风险的能力增强，就能在一定程度上降低项目风险造成的损失范围和程度及项目风险的不确定性程度，增强了对风险的控制能力。这是风险控制与管理的重要基础；另一方面随着科学技术和社会经济的发展，以及项目建设规模的扩大，又产生新的项目风险。 　　二、工程项目风险分析 　　工程项目风险分析是通过对工程项目建设中可能存在的风险进行识别，确定各风险的基本特性，对风险的联合作用产生的影响进行评价，针对各风险的大小及性质采取相应对策进行控制与管理。工程项目风险分析方法主要利用系统工程方法。其特点是：（1）以系统工程思想为指导；（2）有一个较为完整的工作程序，即：风险辨识→风险估计→风险评价→风险处置→风险管理与控制；（3）定量分析与定性分析相结合，以定量分析为主要特征；（4）分析研究方法：包括数学、系统工程、经济学、计算科学、工程科学、管理学等学科的分析研究方法。 　　（一）工程项目风险辨识。工程项目风险辨识是指确定项目影响的风险集合，研究各风险对项目的影响程度，并按影响程度进行排序。工程项目风险辨识的风险集合可用笛卡尔积方法或在比较简单的项目上采用风险监测表方法确定。确定风险对项目的影响程度并按其影响程度排序常采用定性分析与定量分析相结合的方法，如专家评定法、模糊数学方法、层次分析方法等。 　　（二）工程项目风险估计。风险对项目的影响方式复杂多样，而这种影响往往通过各风险的复合作用效应表现出来，对工程项目风险分析的主要目的是了解和认识风险形成过程和风险损失情况，采取针对性的防范措施进行控制与管理。对每一单个风险特性的认识是研究其复合作用的基础，风险估计主要任务是确定各风险的特性，如产生条件、损失后果及形式、发生发展规律、概率分布等。 　　（三）工程项目风险评估。工程项目风险评估是确定各风险在工程建设中可能的复合作用所产生的工程风险的综合风险就是效应。真正意义上的工程项目风险就是指复合风险。 　　工程建设活动的复杂性决定了工程项目风险复合的多样性与复杂性，如诸多风险或相继发生、或发生中相互关联、风险的损失后果相互交织呈现出复杂的影响关系。工程项目风险评价主要通过定量分析确定各风险的复合效应，如各风险为随机变量，则分析成果应包括复合后的分布密度函数及分布函数。分析工具常用影响图、系统分析方法、计算机模拟技术等。
　　三、工程项目风险防范措施 　　在项目风险管理中，高度预防性不但要求对项目实施过程中的风险有清醒的认识，而且要求针对各种主要风险事前制定相应的应急计划，增强预防性和风险管理弹性。风险管理的动态性要求在项目实施全过程进行风险管理。风险管理的择优性要求在进行风险管理与管理时，需进行多种方案的比较，选择最佳方案实施，最终实现项目的费用、工期、质量目标。在实际操作中，为了达到这个目标，我们需要采取必要的措施，以致使风险发生的概率达到最小。针对风险分类，我们提出以下方法。 　　1、雇佣高学历、能力强、经验丰富的管理人员和技工操作人员。他们有很强的风险管理法律意识，依法履约，通过法律的手段来解决违约的问题。 　　2、如项目管理者在进行项目采购时可预留部分项目保证金，如果材料出问题则可用此部分资金支付，这样就降低了自己所承担的风险。采用风险控制方法对项目管理是有利的，可使项目成功的概率大大加大。 　　3、如工程项目建设过程中建筑公司使用商品混凝土，混装混凝土就可以将风险分散给材料供应商。但采取这种方法的同时，也有可能将利润同时分散。 　　4、有时我们也可以将风险转嫁给另外的单位或个人。如：加入保险，根据有关法律，运用大数法则签订保险合同，当风险发生时就可以获得保险公司补偿。 　　5、公司建立企业内部风险管理体系与机制，切实提高风险管理技术。要提高企业抗风险能力，必须建立企业风险管理制度，明确职责，逐步形成企业风险管理体系与机制；必须提高对风险的识别能力，并加强风险信息收集工作，掌握风险规律；承包商要对参与的项目列出潜伏的风险清单，进行分类并衡量对比，确定风险的相对重要性；应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式对风险进行分析、预测、评估，采取相应的对策，尽可能减少风险损失。 　　6、采用科学的方法来预防风险。很多有经验的技术人员仅凭自己的经验来处理风险，这种方法是不可取的，严重缺乏方法依据。例如：在进度方面，我们可以用蒙特卡洛模拟来预测进度，再结合敏感性分析来判断进度的快慢程度，或者用挣值分析法综合控制进度和费用的进度。这样大大提高了项目的管理质量，为实现最大效益提供了依据和支持。 　　主要参考文献： 　　[1]王炼.完善工程项目风险管理的措施[J].管理科学，2004.3. 　　[2]程锡礼，张延林，崔新生.蒙特卡洛仿真在工程项目进度管理中的应用.工业工程，2004.3. 　　[3]刘洪波，丰景春，周阳.基于关键链的建设项目进度风险管理.科技管理研究，2007.10.
　　摘要：随着全球经济一体化进程的不断加快，我国国内正在更加大规模地在国际工程承包市场中承担项目。在国际环境中，机会与挑战并存，通过对组织政治、经济、文化环境的深入分析，可以了解国际工程承包项目中可能存在的风险，从而合理的规避、转移、预防以及自留风险。本文主要以组织外部环境的分析方法来探讨国际工程承包项目中的风险类型，并针对各类风险提出合理的风险应对措施。 　　关键词：风险类型；组织环境；国际工程；风险应对 　　国际工程既包括我国去国外投资的工程，也涵盖我国的咨询和施工单位去国外参与咨询、监理和承包的工程以及由外国参与投资、咨询、投标、承包（包括分包）、监理的我国国内的工程。国际工程风险从严峻程度来分，大致分为两类，一类是特殊风险，也可称之为非常风险，主要是指业主所在国的政治风险；另一类是特殊风险以外的各类风险。从工程实施的不同阶段来看，可分为投标阶段的风险、合同谈判阶段的风险、台同实施阶段的风险三大类。从工程风险的范围来看，可分为项目风险、国别风险和地区风险三大类。从风险的来源性质来看，可分为政治风险、经济风险、技术风险、商务风险和管理风险五大类[1]。其中，经济风险中的宏观经济风险具有系统性的特点，它对所有的市场参与者产生这样或那样的影响，其风险的规避和利用也相对困难。 　　组织外部环境是指组织所处的社会环境，外部环境影响着组织的管理系统。组织的外部环境，实际上也是管理的外部环境。 外部环境可以分为一般外部环境和特定外部环境。 一般外部环境包括的因素有：社会人口、文化、经济、政治、法律、技术、资源等。一般外部环境的这些因素，对组织的影响是间接的，长远的。当外部环境发生剧烈变化时，会导致组织发展的重大变革。特定外部环境因素主要是针对企业组织而言的，包括的因素有：供应商、顾客、竞争者、政府和社会团体等。特定外部环境的这些因素，对企业组织的影响是直接的，迅速的。 　　分析组织环境可以了解组织在招投标、合同谈判以及项目运营管理时所面临的风险，组要运用PEST分析法，PEST分析是指宏观环境的分析，P是政治（Political System），E是经济（Economic），S是社会（Social），T是技术（Technological）。在分析一个企业集团所处的背景的时候，通常是通过这四个因素来进行分析企业集团所面临的状况[2]。 　　本文主要从政治、经济、文化三方面的环境对国际工程项目的风险进行分析和描述，从宏观环境中找寻工程项目风险管理方法与应对措施。 　　一、政治环境与风险分析 　　①政治环境中风险类别 　　大部分国际工程项目大多数情况下都在国外（项目所在国）实施，因此东道国的政治环境会对项目产生很大的影响，所在东道国政治事件影响使项目投资者有经济损失的可能性，这类风险被称为政治风险。导致政治风险的根本原因在于东道国政府的政局的不稳定和政策的不连续性，项目投资方的经营活动受到影响.经营管理绩效、市场拓展等同标遭受影响的不确定性[3]。政治风险一般的类型主要是：国家风险、征收风险、违约风险、法律风险、获准风险、贪污腐败风险、参与方的不可靠风险。 　　②政治环境中风险评估 　　政治风险的管理包括银行内部评估风险和确定防范风险的措施两部分，银行内部在进行风险评估时，首先应建立一个风险评估系统，使信息统计和决策程序化、规范化。 评估国家风险的常用方法有以下几种[4]： 　　德尔菲法。德尔菲法是召集各方面专家、由各专家分别独立地对一国风险作出评估，银行将评估汇总后，发回各专家，由其修正原来的评估，经过这样的程序（也可以多次进行），各专家的评估的差距不断缩小，最后达成比较一致的评价。 　　结构化的定性分析系统。这种系统综合了政治、社会的定性分析和结构化的指标定量分析，能比较全面地分析国家风险，所得出的结论一般也比较合理，但这种系统十分复杂，只有实力十分雄厚的大银行才有可能采用。 　　政治经济风险指数。该指数一般由银行以外的咨询机构提供，这种咨询机构通常雇用一批专家以核对清单为依据，制定出每个国家的加权风险指数，每过一段时期修正一次。如果一国的政治经济风险指数大幅度下降，则说明该国风险增大。 　　情景分析。情景分析是通过分析各种可能出现的情景实际发生时一国所处的状况，来判断国家风险的大小。对国家风险进行分析、评估之后，就可以对风险进行管理，管理的中心在于根据国家风险程度，实行差别待遇。 　　③政治环境中风险应对 　　风险回避策略。与东道国政府签订书面保证，获得政府担保；在保证最小损失的情况下，终止项日来防止更大的政治风险；聘请熟悉当地法律的当地法律顾问，来防范和回避政治风险。 　　风险转移策略。向商业保险公司或官方机构投保政治风险，提供政治风险的保险，由各种项日经营相关的担保由外网大银行、大公司担任，将其担保设置于东道国管辖之外，以避免东道围困政治、政策原因造成的影响 　　风险分散策略。建立国际性的投资方和贷款方的多边投资集团，利用多边法律保护措施.一个活跃的多边机构拥有项目的部分产权，强制收购的风险一般会降低.政治风险得以分散，争取项目所在国一个强大的合作者参与或多边机构如世界银行参与项目。 　　二、经济环境与风险分析 　　国际工程承包行业由于风险高、周期长的特点，容易受到外汇风险、东道围经济发展与景气程度等方面的影响。其中，经济风险中的宏观经济风险具有系统性的特点，它对所有的市场参与者产生这样或那样的影响，其风险的规避和利用也相对困难。 　　①通货膨胀与风险 　　若项目所在国有较高的通货膨胀，当地货币贬值，以当地货币作为通货进行工程费用支付的项目会遭受到较大的损失，严重情况下可能导致资金链断裂，倘若通货膨胀高达百分之几十甚至100%以上，则该市场的风险聚增，在这种情况下用本币支付就意味着灾难[5]。面对国际市场中潜在通货膨胀风险.丁程承包商一定要充分考虑通货膨胀因素，估算通货膨胀幅度，以免蒙受损失。
　　②东道国失业率与风险 　　国际工程市场是资本和劳动密集型市场，考虑到成本的因素，大部分劳务都需在本地雇用，否则就根本无利可言。在没有成本推动的通货膨胀情况下，一般来说，失业率越高则雇用工资越低，工程成本越低，利润空间越大，风险相对则越小。 　　③外汇汇率与风险 　　国际工程的支付货币一般为美元或其它可自由兑换的货币。但在很多情况下，作为中标的一个条件，支付货币部分为工程所在国货币，在这种情况下，工程风险与外汇汇率的关系尤为密切。由于项目初期充分考虑到了汇率的影响，在合同中采用缓和货币模式，以欧元为主，对国内银行采用外汇贷款模式，有效地规避和缓解了由于美元对于人民币贬值所带来的损失[6]。 　　④风险应对 　　在政府层面，应给予一定的财政补贴；加大金融支持力度；完善风险保障机制。在企业层面，“项目联营”方式有利于企业应对国际工程承包市场的激烈竞争，分散企业的经营风险；在分包合同中，通常要求分包商接受业主合同文件中的各项合同条款，使分包商负担一部分风险；合理规避外汇风险面对经济风险、汇率变动、通货膨胀等问题时，企业可以依据具体情况，适时调整支付货币结构；采购市场、劳动力来源等方面，不仅可以避免遭受经济损失，反而能够压缩工程成本，为工程公司赢得经济利益[7]。 　　三、文化环境与风险分析 　　国际工程项目所处的文化环境主要指的是跨文化的交流的文化环境，项目参与者可能来自世界各地，拥有不同的文化背景文化对它所形成的环境背景当然是适应的，但是不一定能完全适应其他的环境，不同文化背景的人之间，存在着不同的价值观、道德观、风俗习惯、信仰等的差异，这些文化差异使得人们很难准确地理解另一种文化所传达的信息和所要表达的意图，习惯于用自身文化的价值观和道德标准去解释和衡量其他文化群体的行为，从而产生了沟通障碍，使得跨文化交流更加困难，进而导致了文化冲突的产生文化冲突如果得不到妥善的解决和合理的控制，可能会进一步引发文化风险。所谓跨文化风险，是指国际活动中由于不同国家的文化差异和文化冲突不能妥善化解而使得在活动中产生一系列影响活动正常进行的问题的风险。我国在海外承揽国际工程承包项目所面临的文化冲突大致分为四类：显性文化冲突、价值文化冲突、规范文化冲突和人事文化冲突。 　　①文化冲突类别 　　显性文化冲突。就是通常所说的表达方式表示的不同意义引起的冲突。这些表达方式通常是指语言、手势、表情、举止等，相同的文化符号所代表的意义对于来自不同国家、不同文化背景的人很有可能是不同的。 　　价值文化冲突。指的是不同国家的项目成员在风险观念、对待上级的态度、工作态度等价值文化上有不同的理解和尺度而导致冲突。在对上级的态度方面，我国成员往往是对上级服从，没有太多的发言权，西方国家对上级有一定建议权，而且在自己的职责范围内有较大自主权，由此造成冲突；我国的项目成员如果对某事有不同看法，往往不是当面直接陈述意见，而是在背后议论，而西方人则直截了当地提建议，由此造成冲突。 　　在规范文化冲突中西方人习惯于以法律条文作为言行举止的依据并严格地执行，而我国往往以经常变动的规指令、规章和文件作为办事的章程和决策依据，双方行为不同的标准和依据使得冲突在所难免。 　　人事文化冲突。在选人用人方面，中方比较看重的是德、才、政治素质以及人际关系，而外方则把组织和管理能力放在第一位，这也会引发冲突；在薪酬标准方面，中方更看重项目成员的学历、资历和经历，而外方则更偏重于项目成员的工作性质和工作内 　　容[8]。 　　②跨文化风险应对措施 　　应对国际工程承包中的跨文化风险，首先应树立正确的跨文化意识，认识文化差异，尊重文化差异并学会运用文化差异；其次是建立跨文化风险预警系统和应对机制；最后应加强有效的跨文化沟通，换位思考、善于询问与倾听，增强当地人对我国文化的信任，建立合适的文化沟通网络。 　　[参考文献] 　　[1]刘海甲，梁婷子建设工程项目招投标及合同谈判阶段的风险管理探究[J]大众科技2012年第05期 　　[2]来源于网络http：//wenkubaiducom/view/879cc343e45c3bhtml 　　[3]宋金刚，李刚，颜瑛国际工程项目政治风险的管理控制策略[J]经济师，2011年04期 　　[4]来源于网络http：//baikebaiducom/view/586548htm？fromId=165199 　　[5]洪松，孙宝升国际工程市场的宏观经济风险分析[J]海河水利，2002年06期 　　[6]刘强，江涌鑫，国际工程项目风险管理框架与案例分析[J]项目管理技术，2009年12期 　　[7]孔繁刚，浅析金融危机对中东工程承包的影响[J]中国集体经济，2009年04期 　　[8]谭强，国际工程承包项目的跨文化风险管理研究[D]云南财经大学，2011年 　　（作者单位：华中农业大学文法学院，湖北 武汉 430000）
　　本文主要针对项目风险的概念、评估方法和管理实践作出简要的论述与分析，提出工程技术人员应全过程、全方位的开展风险管理工作，并对风险管理的监控和控制措施提出了一些自己的看法。 　　风险管理，评估，工程 　　【中图分类号】TL372+.3文献标识码：B文章编号：（9-02 　　工程项目周期长，耗资大，经常存在多种因素干扰，具有很大的不确定因素，极其容易造成投资决策失误、建设方案步骤、工期拖延、人身伤亡、财产损失等，这些全部都被成为工程项目的风险因素，为此，工程项目工作人员需要考虑其风险并做好风险评估，提高项目的风险意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工程风险，对于提高工程建设管理水平和投资效益，都具有特别重要的意义。 　　1工程项目风险的识别 　　工程项目中存在风险，首先要对风险进行识别。可以根据其产生的背景原因。表现特征以及预期后果，对所有的风险进行科学的分类，以便采取不同的分析方法进行评估，并依此制定出对应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。 　　2工程项目风险的特性 　　工程项目有其自身的独特性，其风险特征可以简要的分为以下几类： 　　一是项目风险的随机性； 　　二是项目风险的相对性； 　　三是项目风险的渐进性； 　　四是项目风险的阶段性； 　　五是项目风险的突变性。 　　3工程项目风险的分类 　　从工程项目风险管理需要出发，可将工程项目风险分为项目外风险和项目内风险。 　　3.1工程项目外风险 　　工程项目外风险即由工程项目建设环境（或条件）的不确定性而引起的风险，包括： 　　（1）政治风险。主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。这类风险由下列诸因素引起：一是政府或主管部门对工程项目干预太多，指挥不当。二是工程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理。三是在国际工程中，国家间的关系发生变化等。 　　（2）自然风险。自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等。不确定性因素，是每个项目都无法避免的。其通常由下列原因引起：一是恶劣的气象条件。如严寒无法施工，台风、暴雨都会给施工带来困难或损失。二是恶劣的现场条件。如施工用水用电供应的不稳定性，工程不利的地质条件；又如洪水、泥石流等。三是不利的地理位置。如工程地点十分偏僻，交通十分不利等。四是地震。 　　（3）经济风险。经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。其主要产生于下列原因：一是宏观经济形势不利，如整个国家的经济发展不景气。二是投资环境差。工程投资环境包括硬环境（如交通、电力供应、通讯等条件）和软环境（如地方政府对工程的开发建设的态度等）。三是原材料价格不正常上涨。如建筑材料不断攀升。四是通货膨胀幅度过大，税收提高过多。五是投资回报期长，属长线工程，预期投资回报难以实现。六是资金筹措困难等。 　　3.2工程项目内风险 　　对工程项目内风险根据技术因素的影响和工程项目目标的实现程度又可对其进行分类。 　　（1）按技术因素对工程项目的影响，可将工程项目风险分为技术风险和非技术风险。工程项目技术风险是指技术条件的不确定而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能性。工程项目非技术风险是指在计划、组织、管理协调等非技术条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的可能性。 　　（2）根据工程项目目标的实现程度，可将工程项目风险分为进度、技术性能和质量，以及费用风险。工程项目进度风险是指工程项目进度不能按计划目标实现的可能性。工程项目技术性能或质量风险是指工程项目技术性能或质量目标不能实现的可能性。工程项目费用风险是指工程项目费用目标不能实现的可能性。 　　4项目风险的分析评估 　　风险识别的目的在于对各种风险因素评估。基于这些因素的产生原因和表现规律差异较大，分析评估的方法也就有所区别。项目风险评估的内容主要包括风险源发生的条件、时间、空间、频率及损失期望值。风险分析与评估的方法按其性质、用途和适用评估对象分为几种类型： 　　按性质分为定性、定量及两者结合的方法，其中定性的方法主要有层次分析法（AHP）和专家评分法（DELPHI）等。 　　按用途分为：用于风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决策、管理计划和对策的制定等方法。按适用评估对象分为：针对工期、成本、投资、质量、事故（或故障）、合同、管理、汇（利）率、自然气候、工程地质条件、灾害、政策法规、技术、预测和决策等的分析评估方法。 　　5有效管理的风险监控与风险决策 　　通过项目风险监控，把握工程项目风险的现状，了解工程项目风险应对措施的实施效果、有效性，以及出现哪些新的风险事件。在风险监控的基础上，应针对发现的问题，及时采取措施。这些措施包括：权变措施、纠正措施以及提出项目变更申请或建议等。并对工程项目风险重新进行评估，对风险应对计划作重新调整。 　　在风险被辨识、估计和分析评价后，就可以考虑各种风险的处理方法。风险的防范手段有多种多样，主要有：风险回避、风险控制、风险转移、风险自担、风险分散、风险合并、风险修正等方法。 　　以上的风险对策不是互斥的，实践中常常组合使用。比如在采取措施降低风险的同时，并不排斥其他的风险对策，例如向保险公司投保。可行性研究中应结合项目的实际情况，研究并选用相应的风险对策。 　　6结语 　　风险管理的理论已使越来越多的管理者体会到项目的风险管理能够产生直接的经济效益。合理地规避风险，有效地抵御风险的困扰，增强项目抗拒风险的能力，无疑就是在减少项目的受损失机会，降低损害的程度，项目的盈利能力因此增强，项目系统建设和运营的安全可靠性大幅度提高，因此其理论的研究有非常广阔的应用前景。可以预期，在工程项目领域，风险意识会不断增强，风险管理的相关技术也会有极大的适用空间，尤其应用风险管理信息系统软件，必将大大提高项目的风险管理水平. 　　参考文献 　　[1]余建星，杜杰.工程经济[M].北京：中国建筑出版社，2004. 　　[2]陈立文.项目投资风险分析理论与方法[M].北京：机械工业出版社，2004.
　　摘要：本文笔者根据自己的实践经验，阐述了工程项目风险管理的概念，从风险识别、风险估计、风险评价、风险应付、风险监控这几方面探讨了工程项目全面风险管理过程。 　　关键词：工程项目；风险管理 　　引言 　　随着社会的发展，将有越来越多的国外公司进入中国市场，市场竞争必将越来越激烈。而在激烈的市场竞争中，要想立于不败之地，不断提高自身的管理水平和抵御风险的能力是重要的途径。风险管理水平，作为衡量管理水平的一项重要指标，是决定我国工程业将来核心竞争力的一项重要因素。不断提高风险管理水平，是我国与国际接轨的一条必由之路。下面笔者探讨了工程项目风险管理。 　　一、工程项目风险管理的概念 　　工程项目风险管理就是经济单位对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、分析并制定相应的对策，以最低的风险成本，实现经济单位的价值最大化。这里的经济单位包括工程项目业主（投资商）、承包商、咨询（监理商）、建筑设计商以及材料设备供应商等，他们都面临不可回避的风险。工程项目管理就是要求参与工程建设的各方，包括发包方、承包方、监理单位、咨询公司、材料供应商等在工程项目的筹划、勘查设计、施工以及竣工后投入使用各阶段采取识别、估计、应对工程项目风险的方法和技巧，控制和处理项目风险，防止和减少损失，保障项目的顺利进行。工程项目风险管理贯穿于项目管理的各个阶段和各个层次而且具有极其重要的作用。 　　二、工程项目全面风险管理过程 　　1、风险识别 　　风险因素的识别是风险管理一切工作的起点和基础，其任务是通过一定的方法和手段，尽可能地找出潜在显著影响项目成功的风险因素。风险识别的方法如下： 　　（1）专家调查法。专家调查法是以专家为索取信息的重要对象，主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。专家调查法的优点是在缺乏足够统计数据和原始资料的情况下，可以做出定量的估计。缺点主要表现在易受心理因素的影响。 　　（2）核对表法。对同类己完工项目的环境与实施过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。核对表中除了罗列项目常见风险事件及来源外，还可包含很多内容，例如项目成败的原因、项目各个方面（范围、成本、质量、进度、采购与合同）的规划、项目产品或服务的说明书、项目成员的技能、以及项目可用的资源等等。 　　核对表是识别工程项目风险的宝贵资料。它的优点是：结合当前工程项目的建设环境、建设特性、建设管理现状、资源状况，再参考对照核对表，可以有所借鉴，对风险的识别查漏补缺。 　　（3）故障树分析法。故障树分析法多被广泛用于大型工程项目风险分析识别系统之中。 该方法是利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。故障树分析实际上是借用可靠性工程中的失效树形式对引起风险的各种因素进行分层次的识别图的形式像树枝一样，越分越多，故称故障树。 　　（4）工作分解结构。用工作分解结构识别风险，可根据工程项目一般的分解方法，将其分解为单项工程、单位工程、分部工程、分项工程，甚至具体到工序。然后，从工程项目的最小单元开始逐步识别风险。它可以减少项目结构的不确定性，弄清项目的组成、各个组成部分的性质、它们之间的联系以及项目同环境之间的关系等等。 　　2、风险估计 　　在风险识别和初步分类之后，下一步就是要对风险进行估计。风险估计就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的大小，以减少项目计量的不确定性。风险估计的对象是项目的各个单个风险，非项目整体风险。 　　（1）客观概率估计法。该方法是根据大量试验，用统计的方法进行计算，这种方法所得数值是客观存在的，不以人的意志为转移。概率分布有连续型和离散型两大类。工程项目风险管理常用的连续型概率分布包括：均匀分布、正态分布、指数分布、三角分布、梯形分布、极值分布等；离散型概率分布包括：伯努利二项分布、泊松分布等。可以根据实际情况进行概率分布类型的选择。概率分布中可得到诸如期望值、标准差、差异系数等信息，对风险估计非常有用。 　　（2）主观概率估计法。由于在实际可行性研究中进行风险分析时，所遇到的事件常常不可能做试验，特别是工程项目具有明显的一次性和单件性，可比性较差，以及工程项目的风险特性和风险因素往往也相差很远，根本就没有或很少有可以利用的历史数据和资料。但由于决策的需要，必须对事物的出现的可能性进行估计，在这种情况下，风险管理人员就只能根据自己的经验猜测风险事件发生的概率分布或概率。这种由有关专家对事件的概率做出一个合理的估计的方法就是主观概率估计法。 　　3、风险评价 　　风险评价就是综合衡量风险对项目实现既定目标的影响程度。风险估计只对项目各阶段单个风险分别进行估计量化，而风险评价则考虑所有风险综合起来的整体风险以及项目对风险的承受能力。 　　对工程项目中各类风险进行评价，根据它们对项目目标的影响程度，包括风险出现的概率和后果，以确定它们的排序，为考虑风险控制先后和风险应对措施提供依据。表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险因素所造成的。因此，风险评价就是要从工程项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，这样才能准确估计风险损失，并且制定相应的风险应对计划，在以后的管理中只需消除一个风险因素就可避免多种风险。另外，考虑不同风险之间相互转化的条件，同时还要注意降低风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时根据项目形势的变化重新估计风险发生的概率和可能的后果。 　　4、风险应对 　　项目风险应对是针对项目的定量风险分析结果，为降低项目风险的负面效应制定风险对策略和技术手段的过程?项目风险应对计划依据风险管理计划、风险排序、风险认知等，得出风险对应计划、剩余风险、次要风险、合同协议以及为其他过程提供的依据 　　5、风险监控 　　风险监控就是在风险事件发生时实施风险管理计划中预定的应对措施。另外，当项目的情况发生变化时，要重新进行风险分析，并制定新的应对措施。风险监控应是一个实时的、连续的过程。它应该针对发现的问题，及时采取措施。这些措施包括： 　　（1）随机应变措施。随机应变措施就是消除风险事件时所采取的未事先计划到的应对措施。这些措施应及时地进行记录，并融入项目的风险应对计划中。 　　（2）纠正措施。纠正措施就是实施己计划了的风险应对措施（包括实施应急计划和附加应对计划）。 　　（3）变更计划。过多的实行随机应变措施，可能会大大增加项目的风险，增加过多的费用，这种情况时可以对风险作出反映的项目计划变更请求。 　　（4）修改风险应对计划。当预期的风险发生或未发生时，当风险控制的实施消减或未消减风险的影响或概率时，必须重新对风险进行评估，对风险事件的应对计划等作出修改，以保证重要风险得到有效的控制。 　　结语 　　综上所述，在本文中笔者对工程项目全面风险管理进行了探讨，但由于时间和篇幅的局限，还有许多问题上未能作详细的研究和探讨，在今后的工作和学习中笔者将继续予以关注。
　　摘要：工程建设项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理，风险管理已成为工程项目管理日益重要的一个组成部分。本文首先分析了工程建设项目风险的特点，其次，就工程项目风险管理的方法进行了较为深入的探讨，具有一定的参考价值。 　　关键词：工程项目；风险管理；方法 　　1.前言 　　在全球经济一体化的今天，随着我国加入 WTO 的机遇以及工程建设领域投资体制改革的深化，在建设过程中存在着越来越多的不确定性因素，而且工程建设由于其规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特点，比一般产品生产具有更大的风险，风险增加了工程管理的难度、增加了项目的运营成本、增加了项目潜在损失的可能，因此风险管理应运而生，并成为工程项目管理日益重要的一个组成部分。 　　2.工程建设项目风险的特点 　　工程建设项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理，工程建设项目的风险具有如下特点： 　　第一，风险存在的客观性和普遍性。 　　作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有。人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险 　　第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。 　　任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。 　　第三，风险的可变性。 　　这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。 　　第四，风险的多样性和多层次性。 　　工程建设项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是工程建设项目中风险的主要特点之一。 　　3.工程项目风险管理的方法 　　工程项目风险管理主要包括风险识别、风险评价及风险处理三个阶段。 　　3.1 风险识别 　　风险识别是风险管理中的首要步骤，通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类。风险识别的方法简单介绍如下： 　　专家调查法：向该领域专家或有经验人员调查了解项目中可能遇到的风险。 　　财务报表法：通过检查分析、比较本项目和类似项目的财务报表的历史数据，了解可能出现的风险。 　　流程图法：绘制项目的生产、经营流程图，并在流程图的每一个模块上标出各种潜在的风险。 　　初始清单法：利用保险公司和风险管理协会公布的潜在损失清单，再通过适当的风险分解、识别和分析，建立初始的参考清单，供进一步的分析使用。 　　经验数据法：根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程的风险。 　　风险调查法：从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面调查分析拟建工程的潜在风险。建立工程风险清单。建设工程风险识别应综合采用两种或者多种风险识别方法，不论采用何种风险识别方法，都必须包含风险调查法。风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。建设工程风险识别应综合采用两种或者多种风险识别方法，不论采用何种风险识别方法，都必须包含风险调查法。风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。 　　3.2 风险评价 　　风险的存在是必然的，关键在于如何去利用、控制、管理。要想进行管理，风险评价分析是必不可缺的工作。所谓风险评价分析，其实质就是找出所有可能的选择方案，并分析任一决策所可能产生的各种结果，将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的分析，确定各种风险事件发生的概率及其对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。通过以上方式，在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，为企业进行风险对策决策提供了定性和定量的依据，从而企业可将损失减至最低或将损失控制至企业可接受的水平。 　　3.3 风险处理 　　风险处理是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。风险管理中运用的对策有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。企业可以根据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。 　　（1）风险回避 　　风险回避就是设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境，以一定的方式中断风险源，从而达到避免风险发生的可能性，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。首先应分析风险事件是否可以回避，如果确定可以回避又不损害根本利益，应确定具体措施。在建设工程项目中，与风险回避最相关的例子就是使用免责条款，通过使用这一条款以回避某些风险或风险所引起的后果。虽然风险回避是一种必要的、有时甚至是最佳的风险对策，但它是一种消极的风险对策。如果事事回避，只能是停止发展。因此，需要适当运用风险回避以外的其他风险对策勇敢地面对风险。 　　（2）损失控制 　　损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失。一般，损失控制措施可以分为四类：第一类是通过教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉。第二类是采取一些降低风险损失的保护措施。第三类是通过建立即使出现风险事件也能使项目实施过程前后保证一致的系统。最后一类是通过对人员和财产提供保护措施。制定损失控制措施需要综合考虑效果及其相应的代价，因此，损失控制措施的选择应当进行多方案的技术经济分析和比较。一般情况下，损失控制方案是预防损失和减少损失两者的有机结合。因为一旦预防措施不成功，风险发生后应采取的补救措施以减少损失，从而使风险损失最不化。 　　（3）风险自留 　　风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留对策制定的前提是自留可能导致的损失比转移所需费用不，企业一般选择那些造成损失不、重复性较高的风险作为风险自留的对象。但风险自留绝不可能单独运用，应与其他风险对策结合使用。风险自留在操作上的具体措施有如下两点：（a）防止损失或减少损失。（b）自我保险。在使用风险自留时，应保证重大和较大的建设工程风险已经进行了工程保险或实施了损失控制。 　　（4）风险转移 　　风险转移是建设工程风险管理中广泛应用的一项对策，分为非保险转移和保险转移。非保险转移一般通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人，工程风险中很大一部分可以通过分散给若干分包商和生产要素供应商来处理。建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种：a 业主将合同责任和风险转移给对方当事人。b 承包商进行合同转让或工程分包。c 第三方担保。保险转移，购买保险是一种非常有效的转移风险的手段，通过保险可以将自身面临的风险很大程度上转移给保险公司，让他们来承担风险，以将不确定性化为一个确定的费用，从而使自己免受较大的风险损失。 　　4.结语 　　总之，工程建设项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理。本文力求抛砖引玉，在工程项目风险管理的理论和实践中进行更为广泛、深入的研究和探讨，望不吝指正。 　　参考文献： 　　[1] 王洁娴，马煦?，吴晶建.工程建设项目中风险管理的思考[J].科技资讯.2008（08） 　　[2] 林义.谈谈工程造价的风险防范措施[J].科技风.2010（11） 　　[3] 熊鹰.在建设工程项目中风险管理的应用探讨[J].科技风.2009（06） 　　[4] 张健，杨洋.浅谈项目安全风险管理与控制[J].今日科苑.2010（12）
范文九：聚焦
特别策划Focus
国际工程项目风险管理案例分析
文／王守清
在国际工程项目中，风险管理的重点是成本、进度、质量、健康/安全/环境（HSE）和资源供应等风险。本文重点介绍成本超支和工期延误风险的管理，并结合案例进行分析。
成本超支和工期延误风险
对于施工项目，承包商绝对不能低估所需完成的工程量和所需投入的资源（人工、机械设备、材料等）数量，如果低估了工程量和资源数量，以及通货膨胀或变更（不管是否有业主或工程师的变更通知）的影响，成本超支就可能发生。管理成本超支风险主要存在以下几方面：
人工、机械设备、材料的成本以及日常费用（包括维护与更换成本）；相关法律、法规规定的费用；贷款的利息支付；应上缴的地方和国家税收；变更及索赔；通货膨胀、工资上涨以及重要进口物资的汇率波动；处理建筑垃圾和受污染土地的费用；现金流（资金的减少、如周转不灵，就会影响分包商和供应商的工作状况）；不必要的或过高的施工保函或担保；雇佣了不得力的分包商；不充分的现场调查等。
项目没有在合同规定的竣工日期前完成（考虑经协商同意或通知的工期延长）就是工期延误，该风险与施工合同条款密切相关，如果是由于承包商的失误造成工期延误，承包商
就需要支付违约赔偿金或罚金。施工阶段特别是施工前期导致工期延误的主要原因有：
合同不公平，合同管理不规范、设计或图纸的错误、变
在国际工程项目管理过程中，承包商风险管理的好坏直接关系到企业的盈亏。
更过多或图纸供应延误、施工现场用地获取延误、施工错误（特别是设计复杂的情况下）、分包商或供应商
的过失、恶劣的天气、未预计到的现场地质情况或设施供应情况、施工方法或设备选择错误、争端、材料短缺、人员、
机械设备或事故、规划许可或审批延误。
2008年2月总第234期
特别策划Focus
成功案例：某公司实施伊朗某大坝项目
我国某公司在承包伊朗某大坝项目时，风险管理比较到位，成功地完成了项目并取得较好的经济和社会效益。下面对该项目从几个主要方面进行分析：
合同管理：该公司深知合同签订、管理的重要性，专门成立了合同管理部，负责合同的签订和管理。在合同签订前，该公司认真研究并吃透了合同，针对原合同中的不合理条款据理力争，获得了有利的修改。在履行合同过程中，则坚决按照合同办事，因此，项目进行得非常顺利，这也为后来的成功索赔提供了条件。
融资方案：为了避免利率波动带来的风险，该公司委托国内的专业银行做保值处理，避免由于利率波动带来风险。因为是出口信贷工程承包项目，该公司要求业主出资部分和还款均以美元支付，这既为我国创造了外汇收入，又有效地避免了汇率风险。
工程保险：在工程实施过程中，对一些不可预见的风险，该公司通过在保险公司投保工程一切险，有效避免了工程实施过程中的不可预见风险，并且在投标报价中考虑了合同额的6％作为不可预见费。
进度管理：在项目实施过程中，影响工程进度的主要是人、财、物三方面因素。对于物的管理，首先是选择最合理的配置，从而提高设备的效率；其次是对设备采用强制性的保养、维修，从而使得整个项目的设备完好率超过了90％，保证了工程进度。由于项目承包单位是成建制的单位，不存在内耗，因此对于人的管理难度相对小；同时项目部建立了完善的管理制度，对员工特别是当地员工都进行了严格的培训，这大大保证了工程的进度。
设备投入：项目部为了保证施工进度，向项目投入了近2亿元人民币的各类大型施工机械设备，其中包括挖掘机14台、推土机12台、45t自卸汽车35台、25t自卸汽车10台、装卸机7台、钻机5台和振动碾6台等。现场进驻各类技术干部、工长和熟练工人约200人，雇佣伊朗当地劳务550人。
成本管理：对于成本管理，项目部也是牢牢抓住人、财、物这三个方面。在人的管理方面，我国承包商牢牢控制施工主线和关键项目，充分利用当地资源和施工力量，尽量减少中国人员。通过与当地分包商合作，减少中方投入约1200万~1500万美元。在资金管理方面，项目部每天清算一次收入支出，以便对成本以及现金流进行有效掌控。在物的管理方面，选择最合理的设备配置，加强有效保养、维修，提高设备的利用效率。项目部还特别重视物流工作，并聘用
专门的物流人员，做到设备材料一到港就可以得到清关，并能很快应用在工程中，从而降低了设备材料仓储费用。
质量管理：该项目合同采用FIDIC的EPC范本合同，项目的质量管理和控制主要依照该合同，并严格按照合同框架下的施工程序操作和施工。项目部从一开始就建立了完整的质量管理体制，将施工质量与效益直接挂钩，奖罚分明，有效地保证了施工质量。
HSE管理：安全和文明施工有利于树立我国公司在当地的良好形象，因此该项目部格外重视，并自始至终加强安全教育，定期清理施工现场。同时为了保证中方人员的安全，项目部还为中方人员购买了人身保险。
沟通管理：为了加强对项目的统一领导和监管，协调好合作单位之间的利益关系，该公司成立了项目领导小组，由总公司、海外部、分包商和设计单位的领导组成，这也大大增强了该公司内部的沟通与交流。而对于当地雇员，则是先对其进行培训，使其能很快融入到项目中，同时也尊重对方，尊重对方的风俗习惯，以促进中伊双方人员之间的和谐。
人员管理：项目上中方人员主要是中、高层管理人员，以及各作业队主要工长和特殊技工。项目经理部实行聘任制，按项目的施工需要随进随出，实行动态管理。进入项目的国内人员必须经项目主要领导签字认可，实行一人多岗、一专多能，充分发挥每一个人的潜力，实行低基本工资加效益工资的分配制度。项目上，机械设备操作手、电工、焊工、修理工、杂工等普通工种则在当地聘用，由当地代理成批提供劳务，或项目部直接聘用管理。项目经理部对旗下的四个生产单位（即施工队）实行目标考核、独立核算，各队分配和各队产值、安全、质量、进度和效益挂钩，奖勤罚懒，拉开差距，鼓励职工多劳多得，总部及后勤人员的效益工资和工作目标及各队的完成情况挂钩。
分包商管理：该项目由该公司下属全资公司某工程局为主进行施工，该工程局从投标阶段开始，即随同并配合总公司的编标，考察现场，参与同业主的合同谈判和施工控制网布置，编制详细的施工组织设计等工作，对于项目了解比较深入。该工程局从事国际工程承包业务的技术和管理实力比较雄厚，完全有能力完成受委托的主体工程施工任务。同时该公司还从系统内抽调土石坝施工方面具有丰富经验的专家现场督导，并从总部派出从事海外工程多年的人员负责项目的商务工作。其合作设计院是国家甲级勘测设计研究单位，具有很强的设计能力和丰富的设计经验。分包商也是通过该项目领导小组进行协调管理。
2008年2月总第234期
特别策划Focus
失败案例：某联合体承建非洲公路项目
我国某工程联合体（某央企十某省公司）在承建非洲某公路项目时，由于风险管理不当，造成工程严重拖期，亏损严重，同时也影响了中国承包商的声誉。该项目业主是该国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国监理公司。
在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，尽管投入了大量的人力、物力，但由于种种原因，合同于2005年7月到期后，实物工程量只完成了35％。2005年8月，项目业主和监理工程师不顾中方的反对，单方面启动了延期罚款，金额每天高达5000美元。为了防止国有资产的进一步流失，维护国家和企业的利益，我方承包商在我国驻该国大使馆和经商处的指导和支持下，积极开展外交活动。2006年2月，业主致函我方承包商同意延长3年工期，不再进行工期罚款，条件是我方承包商必须出具由当地银行开具的约1145万美元的无条件履约保函。由于保函金额过大，又无任何合同依据，且业主未对涉及工程实施的重大问题做出回复，为了保证公司资金安全，维护我方利益，中方不同意出具该保函，而用中国银行出具的400万美元的保函来代替。但是，由于政府对该项目的干预未得到项目业主的认可，2006年3月，业主在监理工程师和律师的怂恿下，不顾政府高层的调解，无视我方对继续实施本合同所做出的种种努力，以我方企业不能提供所要求的1145万美元履约保函的名义，致函终止了与中方公司的合同。针对这种情况，中方公司积极采取措施并委托律师，争取安全、妥善、有秩序地处理好善后事宜，力争把损失降至最低，但最终结果目前尚难预料。
该项目的风险主要有：
外部风险：项目所在地土地全部为私有，土地征用程序及纠纷问题极其复杂，地主阻工的事件经常发生，当地工会组织活动活跃；当地天气条件恶劣，可施工日很少，一年只有三分之一的可施工日；该国政府对环保有特殊规定，任何取土采沙场和采石场的使用都必须事先进行相关环保评估并最终获得批准方可使用，而政府机构办事效率极低，这些都给项目的实施带来了不小的困难。
承包商自身风险：在陌生的环境特别是当地恶劣的天气条件下，中方的施工、管理、人员和工程技术等不能适应于该项目的实施。
在项目实施之前，尽管我方承包商从投标到中标的过程还算顺利，但是其间蕴藏了很大的风险。业主委托一家对当
地情况十分熟悉的英国监理公司起草该合同。该监理公司非常熟悉当地情况，将合同中几乎所有可能存在的对业主的风险全部转嫁给了承包商，包括雨季计算公式、料场情况、征地情况。我方公司在招投标前期做的工作不够充分，对招标文件的熟悉和研究不够深入，现场考察也未能做好，对项目风险的认识不足，低估了项目的难度和复杂性，对可能造成工期严重延误的风险并未做出有效的预测和预防，造成了投标失误，给项目的最终失败埋下了隐患。
随着项目的实施，该承包商也采取了一系列的措施，在一定程度上推动了项目的进展，但由于前期的风险识别和分析不足以及一些客观原因，这一系列措施并没有收到预期的效果。特别是由于合同条款先天就对我方承包商极其不利，造成了我方索赔工作成效甚微。
另外，在项目执行过程中，由于我方承包商内部管理不善，野蛮使用设备，没有建立质量管理、保证体系，现场人员素质不能满足项目的需要，现场的组织管理沿用国内模式，不适合该国的实际情况，对项目质量也产生了一定的影响。这一切都导致项目进度仍然严重滞后，成本大大超支，工程质量也不如意。
该项目由某央企工程公司和省工程公司双方五五出资参与合作，项目组主要由该省公司人员组成。项目初期，设备、人员配置不到位，部分设备选型错误，中方人员低估了项目的复杂性和难度，当项目出现问题时又过于强调客观理由。现场人员素质不能满足项目的需要，现场的组织管理沿用国内模式。在一个以道路施工为主的工程项目中，道路工程师却严重不足甚至缺位，所造成的影响是可想而知的。在项目实施的四年间，该承包商竟三次调换办事处总经理和现场项目经理。在项目的后期，由于项目举步维艰，加上业主启动了惩罚程序，这使原本亏损巨大的该项目雪上加霜，项目组织也未采取积极措施稳定军心。由于看不到希望，现场中外职工情绪不稳，人心涣散，许多职工纷纷要求回国，当地劳工纷纷辞职，这对项目也产生了不小的负面影响。
由上可见，尽管该项目有许多不利的客观因素，但是项目失败的主要原因还是在于承包商的失误，而这些失误主要还是源于前期工作不够充分，特别是风险识别、分析管理过程不够科学。尽管在国际工程承包中价格因素极为重要而且由市场决定，但可以说，承包商风险管理（及随之的合同管理）的好坏直接关系到企业的盈亏。
（作者系清华大学国际工程项目管理研究院副院长）
2008年2月总第234期
范文十：市政工程项目风险管理浅析
摘要 由于市政工程在实施过程中存在众多的不确定性因素，风险管理正成为市政工程项目管理日益重要的组成部分。通过风险回避、风险自留、风险转移、风险储备等项目风险防范，可以规避和减缓风险，减少对项目的不利影响程度，达到风险控制和管理的目的。
关键词 市政工程；风险；风险管理
中图分类号f299.23 文献标识码a 文章编号
11)03-0057-02
工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价，去认识工程项目的风险，并以此为基础，合理地使用各种风险应对措施，对项目的风险实行有效地控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。
由于市政工程均属干线型工程，且多处于市区内，影响控制因素很多，如综合管线众多、交叉作业、施工作业点多且分散、交通影响大、工期短等，在建设过程中存在着越来越多的不确定性因素，风险管理正成为市政工程项目管理日益重要的组成部分。
一、建筑工程项目风险识别
市政工程项目主要有经营管理方面风险、技术方面风险、经济方面风险等。因此，在风险管理过程中应进行认真识别，这样才能分清主要风险和次要风险，才能有利于分析和防范。
(一) 经营管理风险
1 招投标阶段带来的风险
目前，市政工程市场“僧多粥少”，投标竞争异常激励，中标在很大程度上取决于价格的竞争。施工单位在投标时，容易对工程实施难度、项目成本、进度等缺乏合理分析和预测，不管工程投资多少、规模大小、施工难易等因素，为了中标而竞相压低报价，从而导致风险。
2 建设单位带来的风险
市政工程项目大多属于交叉作业，作业点多且分散，施工中会涉及雨水、污水、电力、通讯等其他相关单位协同作业。工程项目的顺利实施，自始至终离不开与建设单位的配合。若建设单位管理水平差，导致征地、拆迁、交通疏导、施工手续办理等进展慢，各专业间不能及时协调，则会影响工期。
3 施工管理风险
有的市政工程由于总包项目的规模较大、技术难度大、专业分工多，在管理上难免顾此失彼，一旦发生质量或安全事故，不仅给项目带来直接或间接的经济损失，而且轻则罚款、通报批评，重则禁止参与投标、资质降级甚至吊销，直接关系到施工单位的生死存亡。
(二) 技术方面风险
1 资料出入
市政工程项目多处于市区内，地下综合管线众多，工程发包人提供的管线资料、地质资料和地基条件，有时与现场实际出入很大，
需要现场施工后才知道实际管线分布及具体走向，处理这些异常管线、地质情况或其他障碍物，都会增加工作量和延长工期，导致工程风险。
2 设计图纸变更
市政工程项目大多存在交通影响大、工期短、部分属于抢修性质的特点，甚至存在“边设计边施工”现象，容易出现设计图纸供应不及时或出现设计变更，都会延误施工进度，导致工程项目的经济损失。
(三) 经济方面风险
经济方面风险主要是材料、劳动力、机械等，尤其是材料。材料费在市政工程中往往占有很大的比重，一般要占整个预算费用的70％左右。像某市政道路工程中的沥青混合料施工，在签订协议时ah-70沥青原材料价格为3500元／吨，随后国际油价大涨带动沥青原材料价格一路上涨，施工时沥青价格为4500元，吨，上涨幅度接近30％，给该项目带来巨大的经济风险。
二、市政工程项目风险防范措施
项目风险防范的目标在于制订风险应对规划，采取风险回避、风险自留、风险转移、风险储备等积极措施，并实时监控、不断跟踪，确保对项目的不利影响程度减至最小。
(一) 风险回避措施
当项目风险的潜在威胁极有可能发生时，并导致产生不利甚至严重的后果，当施工单位没有其他策略可使用时，采取主动放弃项目
或改变项目目标与行动方案，从而避免风险的一种控制策略。 通过回避风险的措施，从根本上排除风险来源和风险因素，从而避免可能产生的潜在损失和不确定性。直接回避某种风险是处置该风险最简单易行的办法，也最具彻底性和经济性。这是风险回避措施优于其他措施的地方。
比如某市政工程招投标过程中，某投标单位仔细研究项目现场、环境和招标文件，对项目招标文件和现场所反映出来的工程本身和外部条件中隐含的风险进行深入研究，认为该项目投标风险极大，于是果断做出退出投标的选择。事后证明该投标单位的判断是正确的，因为该工程后期拆迁严重滞后，开工后不久就面临停工，虽然中标单位通过索赔向建设单位索赔了一部分费用，但应前期投入费用大，导致该项目最后亏本。
(二) 风险自留措施
风险自留措施是指自行承担风险发生后的直接经济后果。在这种情况下，项目风险的承受人往往做好了处理风险的准备。
风险自留分主动自留和被动自留两种，对于有意识、有计划的风险自留则称为主动自留，而无意识或低估将风险及潜在损失承担下来的情况称为被动自留。被动自留风险大多属于风险评估不力或疏忽大意的产物，它必然会对风险处理者产生不利的影响，因此必须避免被动自留风险。
风险自留在一些情况下是唯一可能的对策。有时风险承受人不能预防损失，回避又不可能，且没有转移的可能性，承受人别无选择，
只能自留风险，但如果自留风险并非唯一可能的相关对策时，风险管理人应该认真分析研究，制定最佳决策。比如可以尝试与建设单位、设计单位协商，并经他们同意，采用一些新的施工技术和新的材料，达到既节约工程造价，又能满足(甚至更好地满足)建设设计的要求和用户使用功能的要求，从而达到降低损失的目的。
(三) 风险转移措施
在工业发达国家和地区，风险转移是工程风险管理对策中采用最多的措施，包括工程保险、工程担保、向分包商转移风险等。 1 工程保险
工程保险是指建设单位和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人支付保险费，保险人根据合同约定对在工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任。保险是最重要的风险转嫁方式。
目前，我国工程建设市场主要开展了建筑(安装)工程一切险，职工意外伤害保险。国内重大工程购买相应保险的已经比较普遍。 2 工程担保
工程担保是指担保人(一般为银行、担保公司、保险公司等)应工程合同一方(申请人)的要求向另一方(债权人)做出的书面承诺。工程担保能有效地保障工程建设的顺利进行。许多国家政府都在法规中规定要求进行工程担保，在标准合同中也含有关于工程担保的条款。
3 向分包商转移风险
在工程实施过程中，若感觉某一非主体部分风险较大，则可以通过分包合同来转嫁风险，其主要形式有租赁合同、保证合同、委托合同、分包合同等。通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。值得注意的是该方式需要提前采用，且注意向分包商转移风险后仍存在风险，因为分包合同的签订需要建设单位同意，一旦分包部分出现问题，总包单位需要承担连带责任。
(四) 风险储备措施
风险储备措施是指根据项目风险规律，事先制定应急措施和制定合理的项目风险计划。一旦项目实际进展情况与计划不同，就动用后备应急措施。
主要的应急措施主要有费用、进度和技术三种。预算应急费是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其它不确定性对项目费用估计精确性的影响。进度后备措施是指采用先紧后松的进度计划，这样在关键路线有可用时差或浮动时间。技术后备措施专门用于应付项目的技术风险，主要采用预备的时间或资金，当出现技术风险并需要采取补救行动时，才动用这笔资金或这段时间。
值得注意的是以上几种风险防范措施，可以根据实际情况结合使用。比如在合同签订阶段，应分析合同条款中列出的和潜在的风险因素，通过合同风险识别，对可能存在的风险进行评价和估计，对无法接受的风险因素要严正拒绝，对主要风险因素要据理力争，不得不接受的情况下应制定相应的风险预防方案，对于次要风险的风
险因素制定预防措施或根据经验灵活处理，松紧适当，有针对性地选在相应的风险对策。像上面的沥青原材料价格上涨问题，可以通过相应的价格条款“大宗材料涨幅超出一定范围，超出部分由建设单位承担”来减少损失。而在施工阶段，项目部所有管理人员应实地调查和分析，结合投标及合同谈判已辨识的可能存在的风险因素，集中对风险因素进行进一步的辨识和筛选，并补充清单中可能未列入的风险因素，确定工程施工阶段风险因素预测表，并制定应对措施，对风险进行监控，达到避免风险的发生和合理利用风险的目的，获取预期的经济效益。
作为市政工程项目的承包商，肯定会面临各种风险，风险对管理者来说是一种强有力的挑战，有的风险可以回避，有的风险可以控制，有的风险必须迎头而上。另外，风险和利润是并存的，我们可以采取相应的措施，来控制风险，达到较好的经济效益，同时有助于企业竞争能力、素质和管理水平的提高。