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上海银行IPO最后1公里需跨三障碍 股东人数硬伤
日 09:05:04
中国证券网
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　　上海银行IPO最后一公里：三大障碍需跨栏 股东人数硬伤成败未知
　　十年前，上海银行就提出上市意向，在国内银行界都算先声。然后十年之后，A股的银行板块已成气候，上海银行仍在门外徘徊。
　　人事的频繁变动；大气候的反复无常；股东结构的特殊性；资产质量的良莠不齐。IPO之路当然没有那么一帆风顺。
　　但变化似乎在悄然出现。今年2月，上海银行向部分机构股东定向增发了3亿股，募资37.29亿元，上海银行离上市的目标又近了一步。甚至有业内人士断言：“下一个上市的银行非上海银行莫属”。
　　然而，诸多障碍却依然存在。这家终于排到上市队列最前沿的银行，这次能否梦圆？
　　十年谋上市
　　截至今年上半年末，上海银行总资产为5090亿元，在城市商业银行中仅次于北京银行。然而，继2007年北京银行、南京银行、宁波银行上市后，3年来，至今未有一家城商行拿到A股或H股的“通行证”。
　　从2000年最早透露上市意向，到2006年6月被传即将H股上市，结果，6年的期盼等来的却是时任大股东上海国际集团对浦发银行和上海银行的整合意图。随后，双方高层之间的人员互相调换，再次使得上海银行的上市计划遥遥无期。
　　2008年，上海联合投资有限公司接手上海国际集团持有全部15.09%的股份，成为上海银行的第一大股东。接着，上海银行于2008年6月正式宣布启动IPO，并选定国泰君安为保荐人，国泰君安、中信证券和申银万国为主承销商团队，财务顾问高盛高华，普华永道、万商天勤事务所等负责提供审计和法律服务。
　　不过，此轮上海银行IPO夭折，主要原因是员工持股比例过高。时隔两年，上海银行于今年5月28日审议公开发行股票的六项议案。继2007年南京银行、宁波银行和北京银行上市后，城商行上市再度冲刺。
　　“作为金融机构的银行，比一般的企业上市要更加严格。不过，摆在第一位的就是看银行的公司治理”。一家外资行的行长在接受周报记者采访时表示。
　　该行长透露，公司治理作为审核银行能否上市的第一环，股东结构、人员构成、公司网络、不良率等都是审核的重要指标。第二个重大环节就是银行的资产结构和资本结构。第三个就是合规性。当然，监管层也不可能批分很多板块给银行，股市好的时候，审批的相应多几个，近几年股市不好，限制银行板块的审批对其上市也是有一定影响的。
　　一家城商行的行长则告诉理财周报记者，“城商行的上市没有硬性的标准，但是1000亿资产应该是一个基本要求，其次就是银行的资产质量和盈利问题了”。
　　国内某知名投行的投资总监则透露，不管是银行还是其他公司，监管层一般都喜欢成长性好的企业，满足公司法要求是前提，其次，发行人的主体资格也必须符合上市的需求，再次，发行主体的独立性、监管层对主体资格实际控制人的认定。城商行作为一个主体，监管层对其要求也是成熟一批上一批，不是说，谁申请就可以上的。
　　股东人数超标200倍
　　“股权分散，这才是最核心的原因。”采访中，不止一位业内人士说，“上海银行要上市，必须先解决这个问题。”
　　“到底谁说了算，这在上海银行也是一个问题。”某知名投行人士质疑。
　　一位银行业的分析师表示，“保荐机构会对银行的各项资产进行风险评估鉴定，也会提出改善措施，但关键的还是城商行遗留的历史问题，股东人数过多。”
　　上海银行2009年的年报显示，该行公司股东总数40，064户。其中国有股股东16户，法人股股东1322户，外资股股东3户，个人股股东38，723户。而《公司法》规定，股份有限公司的发起人为2人以上200人以下。
　　上海银行的股东总数达到《公司法》规定的上市上限的200倍之多，“虽然股权转让能解决一部分问题，但这依然是它上市的最大障碍。早前就有一些公司因为相同的问题而IPO被否。”一位业内老总说。
　　截至2009年末，上海银行国有股占比34.86%，法人股22.82%，外资股18%，个人股24.32%。
　　1999年和2001年，上海银行先后分别吸收世界银行集团成员IFC和汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资。截至上半年末，上海银行前三大股东上海联和投资有限公司、汇丰银行和IFC分别股份19.24%、8%和7%。
　　上海银行深知自己的缺陷。面对股权分散问题，该行在2008年8月就已经启动了股权托管方案，由上海股权托管登记中心有限公司对股东股权进行托管及登记，以实现对股权结构的梳理规范。
　　而9月中旬人民银行和财政部等联合颁布的《关于规范金融企业内部职工持股的通知》的规定：城商行内部职工持股比例不得超过总股本的20%，单个职工持股比例不得超过总股本的5‰；同时强调城商行公开发行新股后，内部职工持股比例不得超过总股本的10%，单一职工持股数量不得超过总股本的1‰或50万股。
　　“一直以来员工持股是城商行上市最大的问题。宁波银行7位高管持股，身家超过1亿元；2007年9月北京银行上市时，发现“娃娃股东”。而当时证监会也是在这种背景下停止了城商行上市的审批，上海银行也因此错过了最好的上市时机。”上述人士向理财周报记者表示。
　　不过，令上海银行略感宽慰的是，其高管持股52万股，按照之前定向增发的价格12.43元/股计算，大约有654百万，这在业内也算过得去。不过，据2009年相关统计数据显示，上海银行个人股达24.32%，远远高于第二名大连银行11.79%的个人股比例，个人持股比太高又是一个困局。
　　为解决此困局，今年2月，上海银行向部分机构股东定向增发了3亿股，股本总数由原来的26亿增加到29亿。由于股本总数的增加，内部员工持股比例下降到7%，解决了员工持股比例过高的问题。
　　至此，股权清理是否到位成了其目前的最大挑战。
　　一知名券商分析师则反问记者：“如果转股和回购策略都难以实现，还有其他途径解决超过200人持股的问题吗？”
　　IPO公布后3亿股欲转手，个人股东股权转让频繁
　　和其他城商行一样，上海银行的前身是一家城市信用社，股东总数曾达到《公司法》规定的200倍之多。股东变更也较为频繁，甚至也有大股东变化。
　　早在2008年12月，在上海银行宣布启动IPO的半年后，众多小股东打出股权转让牌。两年后重启IPO，股权转让再次兴起。然而不同的是，作为上海银行的第三大股东，IFC的参股使上海银行成为第一家外资参股的城商行。
　　IFC在中国金融业相对还比较封闭的时候参股上海银行，并为其提供相关的技术服务，这对于上海银行甚至说整个中国金融业都具有重大意义。
　　近日甚嚣尘上的消息是，IFC将把上海银行的7%的股权转让给中信集团和建银国际。在上海银行即将上市的关键时期选择退场，这是2008年IFC转让南京商业银行10%的股权给巴黎银行后又一次股权转让。
　　众所周知，IFC持有上海银行3亿股份，如果按照2月份的定向发行价格12.43元/股来计算，大约值36亿元。“这对于城商行上市来说，其实是很有利的。”美国万通投资银行控股集团的一位董事曹先生如是说。
　　接收股权的中信集团和建银国际也拥有着同样强大的背景。中国国际信托投资公司成立初期曾被邓小平同志赞誉为中国在对外开放中的一个窗口，目前已经发展成为一家国际化大型跨国企业集团，拥有44家子公司，主要分布在香港、美国、加拿大、澳大利亚等地区。
　　而建银国际则是中国建设银行旗下的全资附属投资银行旗舰，代表建设银行对外开展多元化的投资银行业务，在2005年担任建设银行在香港保荐上市的联席全球协调人、联席保荐人及联席账簿管理人。而对于中信集团和建银国际的接手将会给上海银行的上市带来何种影响，目前还不能确定。
　　作为引领，在各大产权交易平台上，也多挂有上海银行股权转让的消息。然而正如几位业内老总说的，股权转让就显示了问题的存在。
　　未知的风险：贷款大量投向房地产业
　　上海银行业绩有目共睹，2009年实现净利润25.52亿元，同比增长60.24%，盈利状况高于南京银行、宁波银行等上市银行。
　　但该行资本充足率及核心资本充足率只有10.94%和9.27%，不良贷款比例高达1.34%，拨备覆盖率达到195.46%。其拨备覆盖率水平低于三家上市城商行，南京银行、北京银行和宁波银行的拨备覆盖率均高达200%以上。同时在存贷比方面，也已经接近75%的监管红线，为74.45%。
　　一家城商行的行长则告诉理财周报记者，“城商行的上市没有硬性的标准，但是1000亿资产应该是一个基本要求，其次就是银行的资产质量和盈利问题了”。
　　投行业内的分析师向理财周报透露，上海银行是由99家信用社组建而成，资产质量良莠不齐。
　　2010年上半年，上海银行的贷款投放前三大行业为房地产、个人贷款和制造业行业等。相比上述三家上市的城商行，上海银行贷款更多投放在房地产行业。而最近上海楼市细则调控出台后，上海银行通过与开发商合作，按揭贷款的利率比个人直接到银行贷款的利率要优惠。在此方面，其他银行都不曾出现。可见，对房地产行业贷款对上海的银行贷款业务中占重要程度。房地产政策继续收紧会对上海银行有一定的打击。
　　除了在自身经营的问题外，上海银行面临的另一个问题是管理的不规范。2006年，上海银行江川路支行营业部原经理周裕明因挪用公款被处以有期徒刑9年，而今年5月份又被本报爆出“300万房产被上海银行离奇拍卖”的管理问题。
　　成败在此一举
　　对于上海银行再次IPO的举动，记者了解到，业内分歧很大。有的看好，有的则直摇头。
　　“由于之前3家城商行的上市带来了一些社会负面问题。再加上一些不良资产又交给政府消化，所以这3年来一直没有批准新的城商行上市。”一位城商行行长分析到。
　　不过他也表示，“3年过去了，应该离开闸时候不远了。”
　　“现在一些城商行达到成熟阶段了，上海银行也已经得到银监会的许可了，现在只剩下一些具体的问题。”国泰君安投行部负责人向理财周报记者透露。
　　“如果上海银行IPO仍不能通过，那么将会对它未来的发展战略实施产生很大影响。”业内人士分析。2008年，傅建华担任上海银行董事长的时候，强烈表示过上海银行IPO的意愿，这是毋庸置疑的。
　　“IPO是一些城商行未来发展的通行证，现在最大的问题还是员工持股问题。股东超过200人是影响上市的最大障碍。”一家股份制银行的高层表示。当然南京银行在2006年末，自然人股东个数也达6000个，还是成功上市。“从同业来看，上海银行的发展战略一直都不是很清晰，综合性太强，往往形成大而易乱的困局，一直不如北京银行发展得那么快，加上本土意识太重，已经丧失了一次机会。假如IPO再次被否，上海银行肯定会转换策略。如果IPO成功，其新的市场定位或许会强攻各大企业。”理财周报记者 张莉、见习记者 张慧宇/文
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只有新华网社区注册用户可以发表评论......上海银行行长一职虚位近10个月 副行长胡友联拟出任
（原标题：上海银行行长一职虚位近10个月 副行长胡友联拟出任）
12月10日，21世纪经济报道记者从多名消息人士处独家获悉，胡已于下午接受有关部门的民主考察，拟接任上海银行行长一职。
见习记者 杨晓宴 上海报道
在上海金融国资改革背景下，包括(600000)、上海银行、上海农商银行在内的银行高管人事变动还在继续。
12月10日，21世纪经济报道记者从多名消息人士处独家获悉，上海银行副行长胡友联已于下午接受有关部门的民主考察，拟接任上海银行行长一职。今年2月，原上海银行董事长范一飞出任央行副行长，原行长金煜接任董事长并兼任行长。行长一职实则虚位近10个月。不过，最后任命还以相关部门和相关流程确认为准。
21世纪经济报道记者此前曾独家获悉，时任上海银行副行长贺青于11月17日调任洋保险(601601)（集团）股份有限公司（(601601)）党委副书记。另外，分管风险管理的副行长李建国赴辽宁省挂职财政厅任副厅长。至此，上海银行将空出2个副行长位子。
据公开资料，胡友联出生于1962年，现年53岁。其曾任中国江苏省分行财会处副处长， 财会部财务处处长，中国建设银行计划财务部综合处处长、计划处处长，中国建设银行中山市分行党委书记、行长，上海银行浦东分行党委书记、行长，上海银行行长助理和副行长。
作为副行长，胡友联主要分管零售板块，并负责互联网金融业务，行内评价风格务实。贺青离职后，其又兼管公司、投行等业务部门。在其副行长任内，上海银行整合个人业务、信用卡、渠道、在线直销银行、私人银行等部门，形成了大零售体系。2014年，上海银行个人金融业务利润占比从2013年的9.33%上升到14.88%。
上海银行共配置5名副行长。另外2名副行长，分别是张国伟（58岁），负责运营和后勤；蒋洪（53岁），分管大客户、信用卡等业务。
在11月，上海农商行已经完成董事长和行长双更换。原浦发副行长冀光恒出任上海农商银行董事长，原上海农商行行长侯福宁辞职，原工行上海分行副行长徐力出任行长。
目前，上海银行上市审核程序仍处于&已反馈&状态，正等待进入发审委审核。上海银行2014年报显示，其总资产规模破万亿元，净利润114亿元，并控股有4家村镇银行，1家境外子行（香港），1家基金公司。前五大股东，分别是上海联合投资有限公司（17.32%），西班牙桑塔德银行有限公司（7.2%），上海国际港务（集团）股份有限公司（6.34%），中国建银投资有限责任公司（6.3%），上海商业银行有限公司（3%）。
【作者：杨晓宴】　
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用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈上海银行A+H上市计划继续延期1年 TCL入局定增
来源：理财周报
　　周报记者获悉，上海银行的上市计划或将出现历史上的第4次延期。这一次，更是A+双延期的局面。　　理财周报　　即便已是全国第二大的城市商业银行，上海银行的上市过程仍是一场漫长持久的攻坚战。　　今年4月17日，上海银行的股东大会将如期召开。而从预先公布
相关公司股票走势
的审议提案中不难发现，该行A+H股上市方案又将延期。同时，年新版资本管理规划也将随之出炉。　　由于上市计划迟迟未能实现，将直接导致上海银行300亿元的资金缺口无法弥补。但115.99亿元的定增也总算能稍微缓解资本金的压力。　　随着、等数十亿资金的输入，上海银行的第5次增资扩股逐步尘埃落定。　　IPO第4次延期　　理财周报记者获悉，上海银行将于4月17日召开的2014年度股东大会上，除了审议该行2014年度董事会工作报告、2014年度监事会工作报 告之外，还将审议《关于制订〈上海银行年资本管理规划〉的提案》、《关于上海银行股份有限公司境内首次公开发行并上市方案有效期延 长一年的提案》、《关于上海银行股份有限公司发行H股股票并上市决议有效期延长一年的提案》等多项提案。　　这也意味着，上海银行的上市计划或将出现历史上的第4次延期。这一次，更是A+H股双延期的局面。　　追溯到日，上海银行2010年第一次临时股东大会通过了《关于首次公开发行股票并上市方案的提案》。H股上市发行方案则最早 提出于2011年度股东大会上，根据当时的计划，该行拟A股和H股各最多发行不超过12亿股，未来三年资本缺口超过300亿元。　　而随着2014年的结束，上海银行“三年资本规划”()同样随之成为历史。理财周报记者了解，2011年9月，上海银行2011年第二次临时股东大会曾审议通过《上海银行年资本管理规划》。　　根据当初的规划，在年资本需求为590亿元。这其中，该行计划通过内部积累240亿元，计划外部融资350亿元，包括2013年公开上市发行12亿股H股募集150亿元左右、A股上市募集150亿元左右和发行次级募集50亿元。　　然而，外部融资计划一直迟迟未能实现。不久之后，上海银行也将迎来年度的新版资本管理规划。　　值得一提的是，当年曾和上海银行一起陷入延期程序的城商行“难兄难弟”，如今已有不少已摆脱了资本困境。　　在过去的两年间，城商行宣布上市延期似乎已成了惯例。包括上海银行、盛京银行、重庆银行、江苏银行在内的多家拟上市城商行纷纷多次宣布延期。但是，监管在H股的放行也有所松动。　　2013年底，重庆银行正式登陆H股，成为首家登陆港交所的内地城商行。　　2014年年末，东北地区规模最大的城市商业银行盛京银行同样如愿以偿登陆香港联交所，成为继重庆银行、徽商银行、哈尔滨银行之后，第四家在香港联交所挂牌的城商行，是四家中净募集金额最高的城商行。　　这似乎给后来者带来不少希望。　　但多数分析人士仍然认为，即便证监会有意将A股分流到H股，但在实际中这仍然需要协调多方资源，难度同样不小。　　“城商行的风险控制能力备受关注。一直以来，由于城商行定位于地方银行，客户大多为地方中小企业，客户结构比较单一，信贷投向中小企业的整体比例甚至不良率都较为偏高，这对于城商行的风险承受能力要求更高。”一位分析人士对　　最新的数据显示，截至2014年底，上海银行总资产规模达到1.19万亿，2013年和2012年的规模分别为9778亿元及8169亿元。粗略估算，近两年的资产规模增速约达20%，资本金的充分配合已是必不可少。　　定增新进展　　几乎与此同时，上海银行历史上的第5次增资扩股也有了最新进展。　　该行启动第5次增资扩股始于去年7月份。上海银行于日召开的2014年第一次临时股东大会审议通过了定向增发不超过7亿股股份的议案。　　股东大会同意上海银行拟向不超过200家的特定对象定向增发不超过7亿股股份，股份类型为人民币普通股，每股面值为人民币1元，发行价格拟定为人民币16.57元/股，拟募集资金总额不超过人民币115.99亿元。　　继上港集团通过定增坐稳上海银行第三大股东之后，今年4月3日，另一家上市公司TCL集团同样发布了关于认购上海银行定向增发股份、并开展战略合作的公告。成为上海银行这一轮增资扩股过程中，浮出水面的第二家上市公司。　　公告称，若监管部门核准此次增发后，TCL将持有上海银行约3.7%的股份，预计定增后，将为上海银行第六大股东。　　资料显示，截至目前，上海银行的前五大股东及持股比例分别为：上海联和投资有限公司(17.32%)；西班牙桑坦德银行有限公司 (7.20%)；上海国际港务(集团)股份有限公司(6.34%)；中国建银投资有限责任公司(6.30%)；上海商业银行有限公司(3.00%)。　　上海银行与TCL对彼此的印象似乎都很不错。　　TCL称，上海银行于日向本公司发出《定向增发股份认购意愿征询函》。经审慎评估之后，于日与上海银行签订协 议，拟以现金形式按每股不高于人民币16.57元的价格认购不超过201,480,876股上海银行定向增发的股份(不超过33.39亿元)。　　在为何选择上海银行的问题上，TCL的态度非常明确，“作为中国第二大城市商业银行，上海银行牌照齐全、有独特的沪港台战略合作平台，围绕精品银行战略积极转型，力求在零售业务和消费金融等特色业务领域建立竞争优势。”　　在两者的战略合作方面，TCL则表示，“集团自2014年起推进‘双+’战略转型，组建‘金融事业本部’，在B端业务方面为产业链合作伙伴及社 会客户提供供应链金融等增值服务，在C端业务方面基于智能硬件平台建立面向家庭用户和移动用户的支付业务及消费金融业务，推动TV+等平台业务形成完整的 服务闭环。为充分发挥双方资源优势，打造协同效应，双方签订了合作协议，共同推动双方的战略转型，建立面向未来的核心竞争力。”　　记者查阅TCL集团2014年年报发现，虽然“金融事业本部”是2014年刚刚成立，但TCL集团金融事业本部已达3.47亿元，在 TCL集团的各产业中，已仅次于华星光电、科技、创投及投资业务群三大业务板块的后起之秀。前三者在2014年的净利润依次为24.34亿元、 8.64亿元、4.45亿元。点击进入参与讨论
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上海银行A+H上市计划继续延期1年 TCL入局定增
　　理财周报记者获悉，上海银行的上市计划或将出现历史上的第4次延期。这一次，更是A+H股双延期的局面。
　　理财周报记者 李田/上海报道
　　即便已是全国第二大的城市商业银行，上海银行的上市过程仍是一场漫长持久的攻坚战。
　　今年4月17日，上海银行的股东大会将如期召开。而从预先公布的审议提案中不难发现，该行A+H股上市方案又将延期。同时，年新版资本管理规划也将随之出炉。
　　由于上市计划迟迟未能实现，将直接导致上海银行300亿元的资金缺口无法弥补。但115.99亿元的定增也总算能稍微缓解资本金的压力。
　　随着、等数十亿资金的输入，上海银行的第5次增资扩股逐步尘埃落定。
　　IPO第4次延期
　　理财周报记者获悉，上海银行将于4月17日召开的2014年度股东大会上，除了审议该行2014年度董事会工作报告、2014年度监事会工作报告之外，还将审议《关于制订〈上海银行年资本管理规划〉的提案》、《关于上海银行股份有限公司境内首次公开发行股票并上市方案有效期延长一年的提案》、《关于上海银行股份有限公司发行H股股票并上市决议有效期延长一年的提案》等多项提案。
　　这也意味着，上海银行的上市计划或将出现历史上的第4次延期。这一次，更是A+H股双延期的局面。
　　追溯到日，上海银行2010年第一次临时股东大会通过了《关于首次公开发行股票并上市方案的提案》。H股上市发行方案则最早提出于2011年度股东大会上，根据当时的计划，该行拟A股和H股各最多发行不超过12亿股，未来三年资本缺口超过300亿元。
　　而随着2014年的结束，上海银行“三年资本规划”()同样随之成为历史。理财周报记者了解，2011年9月，上海银行2011年第二次临时股东大会曾审议通过《上海银行年资本管理规划》。
　　根据当初的规划，在年资本需求为590亿元。这其中，该行计划通过内部积累240亿元，计划外部融资350亿元，包括2013年公开上市发行12亿股H股募集150亿元左右、A股上市募集150亿元左右和发行次级债券募集50亿元。
　　然而，外部融资计划一直迟迟未能实现。不久之后，上海银行也将迎来年度的新版资本管理规划。
　　值得一提的是，当年曾和上海银行一起陷入延期程序的城商行“难兄难弟”，如今已有不少已摆脱了资本困境。
　　在过去的两年间，城商行宣布上市延期似乎已成了惯例。包括上海银行、盛京银行、重庆银行、江苏银行在内的多家拟上市城商行纷纷多次宣布延期。但是，监管在H股的放行也有所松动。
　　2013年底，重庆银行正式登陆H股，成为首家登陆港交所的内地城商行。
　　2014年年末，东北地区规模最大的城市商业银行盛京银行同样如愿以偿登陆香港联交所，成为继重庆银行、徽商银行、哈尔滨银行之后，第四家在香港联交所挂牌的城商行，是四家中净募集金额最高的城商行。
　　这似乎给后来者带来不少希望。
　　但多数分析人士仍然认为，即便证监会有意将A股分流到H股，但在实际中这仍然需要协调多方资源，难度同样不小。
　　“城商行的风险控制能力备受关注。一直以来，由于城商行定位于地方银行，客户大多为地方中小企业，客户结构比较单一，信贷投向中小企业的整体比例甚至不良率都较为偏高，这对于城商行的风险承受能力要求更高。”一位分析人士对记者表示。
　　最新的数据显示，截至2014年底，上海银行总资产规模达到1.19万亿，2013年和2012年的规模分别为9778亿元及8169亿元。粗略估算，近两年的资产规模增速约达20%，资本金的充分配合已是必不可少。
　　定增新进展
　　几乎与此同时，上海银行历史上的第5次增资扩股也有了最新进展。
　　该行启动第5次增资扩股始于去年7月份。上海银行于日召开的2014年第一次临时股东大会审议通过了定向增发不超过7亿股股份的议案。
　　股东大会同意上海银行拟向不超过200家的特定对象定向增发不超过7亿股股份，股份类型为人民币普通股，每股面值为人民币1元，发行价格拟定为人民币16.57元/股，拟募集资金总额不超过人民币115.99亿元。
　　继上港集团通过定增坐稳上海银行第三大股东之后，今年4月3日，另一家上市公司TCL集团同样发布了关于认购上海银行定向增发股份、并开展战略合作的公告。成为上海银行这一轮增资扩股过程中，浮出水面的第二家上市公司。
　　公告称，若监管部门核准此次增发后，TCL将持有上海银行约3.7%的股份，预计定增后，将为上海银行第六大股东。
　　资料显示，截至目前，上海银行的前五大股东及持股比例分别为：上海联和投资有限公司(17.32%)；西班牙桑坦德银行有限公司(7.20%)；上海国际港务(集团)股份有限公司(6.34%)；中国建银投资有限责任公司(6.30%)；上海商业银行有限公司(3.00%)。
　　上海银行与TCL对彼此的印象似乎都很不错。
　　TCL称，上海银行于日向本公司发出《定向增发股份认购意愿征询函》。经审慎评估之后，于日与上海银行签订协议，拟以现金形式按每股不高于人民币16.57元的价格认购不超过201,480,876股上海银行定向增发的股份(不超过33.39亿元)。
　　在为何选择上海银行的问题上，TCL的态度非常明确，“作为中国第二大城市商业银行，上海银行牌照齐全、有独特的沪港台战略合作平台，围绕精品银行战略积极转型，力求在零售业务和消费金融等特色业务领域建立竞争优势。”
　　在两者的战略合作方面，TCL则表示，“集团自2014年起推进‘双+’战略转型，组建‘金融事业本部’，在B端业务方面为产业链合作伙伴及社会客户提供供应链金融等增值服务，在C端业务方面基于智能硬件平台建立面向家庭用户和移动用户的支付业务及消费金融业务，推动TV+等平台业务形成完整的服务闭环。为充分发挥双方资源优势，打造协同效应，双方签订了合作协议，共同推动双方的战略转型，建立面向未来的核心竞争力。”
　　记者查阅TCL集团2014年年报发现，虽然“金融事业本部”是2014年刚刚成立，但TCL集团金融事业本部净利润已达3.47亿元，在TCL集团的各产业中，已仅次于华星光电、TCL通讯科技、创投及投资业务群三大业务板块的后起之秀。前三者在2014年的净利润依次为24.34亿元、8.64亿元、4.45亿元。
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