融资租赁公司参与地方政府融资平台项目的可行性探讨 - 《中国学术期刊（网络版）》
《中国学术期刊（网络版）》
融资租赁公司参与地方政府融资平台项目的可行性探讨
【摘要】 本文主要从三方面来研究该问题,首先分析了我国融资租赁行业发展现状,以市场渗透率来看,发达国家如美国在30%以上,而我国仅为5%左右,未来我国融资租赁行业还有巨大的发展空间;其次分析了我国地方政府融资平台债务现状及问题,发现融资租赁参与政府融资的机遇并详细探讨了融资租赁参与政府融资项目的优势;最后阐释了融资租赁公司参与政府融资项目的选择标准和风控原则。综合来看,融资租赁公司进入我国政府平台融资项目是可行的。
【关键词】 ；
【所属期刊栏目】
（2015年01期）
【分类号】F832.49;F812.5
【被引频次】1
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盘点2014年融资租赁公司排行榜
来源:大学生创业网
　　1,工银金融租赁
　　工银金融租赁有限公司成立于日，是国务院确定试点并首家获中国银监会批准开业的银行系金融租赁公司，是中国工商银行的全资子公司，注册资本110亿元人民币。
　　工银租赁定位于大型、专业化的飞机、船舶和设备租赁公司，坚持&专业化、市场化、国际化&的发展战略，依托工行的品牌、客户、网络和技术优势，建立了较为完善的金融租赁产品和服务体系。
　　经过六年的发展，工银租赁已成为国内资产规模最大、最具创新能力的金融租赁公司。2014年，工银租赁陆续随国家领导人出访非洲、南美、欧洲等地区，开展了一系列具有国际影响的重大项目。5月，工银租赁与埃塞俄比亚航空签署合作备忘录，是两国航空金融领域最大的合作项目;6月，工银租赁与希腊利博瑞集团签署了 4.6亿美元的散货船和集装箱船项目协议及合作框架协议，支持其以租赁的方式在国内船厂订购船舶。工银租赁还专门设立了跨境业务部门，帮助国内企业高端装备出口、转移过剩产能，发挥经济稳定器的作用;7月，工银租赁与巴西莎茵集团签署超深水钻井平台租赁项目，标志着中巴在能源及海工金融合作领域进入了新的阶段;10月，工银租赁随李克强总理出访欧洲，4天内先后在德国、俄罗斯、意大利签署三项重要合作协议,涉及航空租赁、集装箱船与海工服务高端业务以及邮轮租赁等多个领域。
　　2,远东国际租赁
　　远东国际租赁成立于1991年，2001年南迁上海陆家嘴。现注册资本10.12亿美金,是远东宏信金融服务领域的核心企业,是中国领先的融资租赁服务商。是远东宏信金融服务领域的核心企业，是中国领先的融资租赁服务商。并在医疗、印刷、航运、建设、工业装备、教育等多个产业有突出优势。
　　3,国银金融租赁
　　国银租赁是中国银监会批准设立的非银行金融机构，注册地位于深圳，注册资本80亿元。前身是深圳租赁公司，于1984年在深圳成立。2008年，国家开发银行增资控股后将公司更名为国银金融租赁有限公司。公司从成立至今已有30年的历史，是国内历史最悠久的金融租赁公司。2014年上半年，国银租赁总资产超过 1400亿元，业务遍及全球20多个国家和地区，市场份额，资产规模、资本回报、营业收入和利润总额等主要指标均位居行列前列。
　　4,平安国际租赁
　　平安国际融资租赁有限公司成立于2012年9月，注册资本75亿人民币，是平安集团下属专门从事融资租赁业务的全资子公司，是集团银行板块内的重要成员。公司总部设立在上海浦东新区陆家嘴金融中心，业务网络遍及全国各地，自成立以来，业务发展迅速，截至2014年5月份，平安租赁总资产已突破240亿。
　　公司的业务方向以中小企业和事业单位为主，涉及行业主要包括健康卫生、制造加工、工程建设、政府融资、教育文化、机构融资等，并将持续探索新的行业方向和业务领域，持续创造贴合客户需求的多样化金融产品。公司主要业务模式包括设备租赁、售后回租赁、转租赁、杠杆租赁、委托租赁、项目租赁、经营租赁等。
　　5,浦航租赁
　　浦航租赁有限公司于日在上海市浦东机场综合保税区(已划入&中国(上海)自由贸易试验区&)注册成立，同年12月获得了由国家商务部批准的第六批内资融资租赁试点企业资质。是国内第一家专业从事船舶及航运类基础设施融资租赁的公司，截止日，公司注册资本金已达76.604 亿元人民币，是目前中国(上海)自由贸易试验区内资本规模最大的融资租赁公司。
　　6,渤海租赁
　　前身是新疆汇通(集团)股份有限公司，2011年，渤海租赁通过资产置换方案持有天津渤海租赁有限公司100%的股权，成为目前A股市场唯一一家租赁上市公司。渤海租赁依托专业化操作以及租赁全牌照的优势，积极探索中国民族租赁产业创新发展模式，为国内外客户提供全方位的租赁解决方案。
　　渤海租赁基本覆盖所有租赁业务领域，拥有飞机、船舶、集装箱、基础设施、商业物业、医疗器械、汽车、高端设备等专业化租赁业务。渤海租赁致力于搭建境内外租赁集成平台，以上市公司为核心，整合资金、资产等资源，抓住中国租赁业发展的机遇，打造国际化的综合租赁产业集团。
　　7,招银金融租赁
　　招银金融租赁有限公司是国务院批准设立的五家银行系金融租赁公司之一，于2008年3月经中国银行业监督管理委员会批准成立(银监复[号)，由招商银行全资设立，注册资本金60亿元人民币，注册地上海。
　　招银租赁作为招商银行的全资子公司，以招商银行遍布全国的分支机构网络为业务营销的主渠道，以交通、建筑、电力、采矿、制造等行业大中型设备融资租赁和中小企业融资租赁为主要业务发展方向，满足全国承租人客户在设备购置、促进销售、盘活资产、均衡税负、改善财务结构等方面的个性化需求，提供融资融物、资产管理、经济咨询等全新的金融租赁服务。
　　7,昆仑金融租赁
　　昆仑金融租赁公司经中国银监会批准，由中国石油和重庆机电集团联合组建，注册资金60亿元，其中中国石油投资54亿元，占90%股份，是目前国内首家由产业类企业控股的金融租赁公司，也是目前国内首次到位注册资金最多、规模第二大的金融租赁公司。
　　昆仑金融租赁公司服务领域涉及石油装备购置融资、海洋运输船舶购建融资及固定资产项目建设融资三个方面。包括为相关企业采购钻机、顶驱装置、海洋钻井平台、海洋工程船舶、勘探船舶、成套炼化装置、烟气轮机、成套测井装置、修井机、内燃机、天然气压缩机、大型起重机、各种车辆及其他大型成套设备提供融资服务;为相关油品运输企业购建VLCC、LNG运输船舶、成品油运输船舶提供融资服务;为相关企业炼化设备升级改造、装置制造生产线引进、商务地产购建、油田产能建设、加油(气)站、油库、油气管道建设以及海外工程建设项目提供融资服务。此外，还将以融资租赁或经营租赁的方式向境外承租企业或进口商出租。
　　7,交银金融租赁
　　交银金融租赁有限责任公司是交通银行全资控股的子公司，现注册资本金为60亿，建立并稳定发展了一批电力、船舶、航空、地铁、公交、工程机械、城市基础设施等领域的优质客户群体，保持了持续快速的发展势头。截至2014年3月，交银租赁公司租赁资产余额已突破1000亿元，达到1000.6亿元，比2013年年初增长12.3%，继续保持金融租赁行业第一集团的市场地位。
　　8,民生金融租赁
　　民生金融租赁股份有限公司成立于2008年4月，是经中国银行业监督管理委员会批准设立的首批5家拥有银行背景的金融租赁企业之一，由中国民生银行和天津保税区投资公司共同发起创建。日，完成增资扩股，资本金从32亿元扩充至50.95亿元人民币。截至2013年12月，公司总资产超 1100亿元，累计实现业务投放逾2000 亿元、实现净利润约50亿元，实际缴纳税收近27亿元。盈利能力、资产规模和利润水平均位居同行业前茅。目前已成为亚洲最大的公务机租赁公司和国内最大的船舶租赁公司。
　　9,兴业金融租赁
　　兴业金融租赁有限责任公司(以下简称&兴业金融租赁公司&)是经中国银行业监督管理委员会批准，由兴业银行股份有限公司独资设立的全国性金融租赁公司。公司注册资本50亿元人民币，公司注册地址为天津市经济技术开发区。
　　兴业金融租赁有限责任公司和控股子公司&&兴业国际信托有限公司;在上海、北京设有资金营运中心、信用卡中心、零售银行管理总部、私人银行部、资产托管部、银行合作服务中心、资产管理部、投资银行部、贸易金融部、可持续金融部等总行经营性机构;建立了网上银行&在线兴业&、电话银行&95561&和手机银行&无线兴业& ，与全球1000多家银行建立了代理行关系。
　　10,建信金融租赁
　　建信金融租赁有限公司成立于日，是经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，是中国建设银行股份有限公司的全资子公司。公司注册资本45亿元人民币，注册地北京市。
　　经营范围包括融资租赁业务(包括与融资租赁相关的设备进出口贸易)、吸收股东一年期(含)以上定期存款(银行股东除外)、接受承租人的租赁保证金、向商业银行转让应收租赁款、经批准发行金融债券、同业拆借、向金融机构借款、境外外汇借款、租赁物品残值变卖及处理业务、经济咨询以及中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
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　　2015年可以说是融资租赁公司最艰辛的一年，主要原因在于经济下行，风险凸显，融资租赁公司面临转型和资金来源的问题。
　　国企一直以来都是融资租赁行业优质客户
　　李思明在“2015中国融资租赁年会”上提出，对于融资租赁公司来说，要么做一些大项目，相对安全一些，客户也比较大、比较优质；要么就做专业化，但应加强风险管控。国有企业凭借其背靠政府，一直以来都是融资租赁行业的优质客户，伴随着客户信用风险增加，国有企业客户的优势日益凸显。
　　在2013年6月的广州金交会上，越秀集团旗下的越秀融资租赁有限公司就和广州地铁下属的广州市地下铁道总公司签订了金融服务协议。同年8月，双方还在广州地铁总部正式签订了等值两亿美金的融资租赁合同。
　　在2015年6月的广州金交会上，越秀融资租赁首先与广物汽贸签订了总值２０亿元的融资租赁项目合作协议。
　　日，广州地铁集团与广州越秀集团正式签署企业战略合作协议。
　　广州越秀融资租赁成立于２０１２年８月，经过三年多时间，资产规模已超百亿元，融资租赁项目遍布全国各地，这也得益于其经营国有企业的战略定位。
　　融资租赁转型方向―增加国企业务比例
　　中航租赁2015年共投放216亿，也是最艰辛的一年，从2015年下半年开始，公司开始转型。在客户层面，中航租赁下决心调整往高端走、往高层次走，增加国有企业业务比例，2015年,中航租赁实现营业收入32.04亿元,同比增长16.17%。
　　国企改革，融资租赁新机遇
　　国有企业面临着多方面的问题,其中资产负债率过高及技术装备落后是制约国企发展的重要因素.融资租赁方式对降低企业负债率、加快企业技术进步有着独特的优势,如能得到充分发挥,必将对国企的改革和发展起到积极的促进作用。
　　传统重资产行业国内市场萎缩，产能过剩严重，受经济服务化以及生命周期影响，改革的迫切性最强烈，比如建筑、钢铁、有色、建材、煤炭、电力、机械等。同时，以中间商品运输为主要市场的行业，受经济服务化影响，需求也会下降，也面临转向国际竞争的挑战，比如航运业。
　　以煤炭和石油重化工、装备制造业为例，这些都是地方重要的支柱产业，这些产业重资产的特性与融资租赁业有着天然的联系。对于这些产业的生产环节，包括设备升级改造在内的固定资产投资，需要投入大量资金，而融资租赁就是解决固定资产投资的重要方式。另外，在当前农业现代化、创新创业以及产业转型升级的大趋势下，农业机械、高端装备等领域也蕴含着巨大的融资租赁市场潜力。
　　融资租赁是一种天然的能与产能一起“走出去”的金融形式。对于国企改革，要输出产能，都需要金融配套，需要资金支持。那么在国企“走出去”的过程中，离不开与融资租赁企业的合作。在国企改革中，转型升级必然会产生一些新兴的行业，有一些转型升级的要求，融资租赁在融资和促销方面具有优势，在转型升级仍有机会。
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一方面券商评级普遍较高，另一方面投资人也较为看好和追捧。因此融资租赁公司将政府融资平台项目进行证券化操作后，能够快速回笼资金，便于后续项目的开展。
（二）强化担保和回购措施，增加融资租赁公司的追索途径
以往，在部分政府融资平台项目中，地方会出具诸如“安慰函”之类的函件以保障相关债务的偿付。但现在大多数政府融资平台项目的担保措施都在弱化，实质上适当的担保措施是必要的。
特别是考虑到政府融资平台租赁物的执行难度，增加担保能够在一定程度上减少融资租赁公司后期执行的障碍。另外，要求政府融资平台或地方对租赁物进行回购，也能够起到显著的防范作用。
（三）谨慎订立《融资租赁合同》，明确相关责任主体
对于政府融资平台项目中出现较多的，租赁物的出售主体和租赁物实际使用、管理、租金的支付等主体不一致的情况，建议融资租赁公司应当仔细在《融资租赁合同》中明确相关的责任主体承担。
租赁物出售主体和使用主体不一致时，应当要求两个主体均向融资租赁公司出具确认函，确认设备的所有权归属。租赁物购买款收取主体与租金的支付主体不一致的，应当明确一旦发生逾期，违约责任由哪方主体承担。
（四）加强租赁物的尽职调查，适当引入第三方进行租赁物价值评估
融资租赁公司在开展政府融资平台项目时，应增加对租赁物的尽职调查。建议对租赁物的使用地点、数量、型号等进行完备的记录和存档。
有条件的情况下，最好对租赁物的使用情况、存放场地等进行拍照固定，并在租赁物的显著位置处进行标识，以防止租赁物被重复租赁。对于不便开展尽职调查的租赁物，建议融资租赁公司适当引入第三方机构对租赁物的实际情况进行核实。
另外在对一些公用基础设施的价值估价时，应委托第三方评估公司对租赁物进行评估后再行开展融资租赁业务。
来源：中盛国际融资租赁
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