我们是专业的银行承兑汇票贴现公司，可是现在市场很混乱，为了安全怎样才能找到真实的客户呢_百度知道
我们是专业的银行承兑汇票贴现公司，可是现在市场很混乱，为了安全怎样才能找到真实的客户呢
银行承兑汇票是现在较多企业或是个人所广泛使用的一种集资方式，在很多的环境下，申请人需要向银行申请汇票贴现的时候，通常要提供足够的资料。　
办理银行承兑汇票所需资料： 1、办理银行承兑汇票的申请书（申请的原因 金额 期限 担保方式） 2、商品购销合同（原件及复印件），并注明以银行承兑汇票作为结算方式。 3、上年末及申请日前一个月的财务报表。 4、营业执照、法人代码证、贷款卡、 法人身份证、税务登记证（以上均为复印件）。 5、公司章程 6、验资报告 7、公章、财务章各银行所需要的资料可能有所不同，最好再咨询一下办理承兑的银行。二、手续费按办理银行承兑汇票金额的万分之五收取。　　实施汇票贴现的时候，需要银行承兑汇票，以及更多的跟单资料。企业在遇到资金周转不灵的时候，可以通过银行承兑汇票来获取到相关的资金，需要拥有一定的交易合同，并需要提供相关的税务发票，来完善银行承兑汇票的凭证，并最终得到一份申请文件，签订好相应的合同，即可实施贴现。　　银行承兑汇票是在不同的基础上实现转换的优势，在进行诸多的申办程序中，也需要结合相关的法律法规，以正确的程序来完善贴现的流程。
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银行承兑汇票贴现的相关知识
其他4条回答
当然一定要调查清楚企业承受高利息前来办理贴现是什么原因，详询看我账户名，我电话，问清楚票据的来源。我公司是在广州办理贴现的，这当然需要企业回答的非常清楚才可以，在网站上或者114查询汇票背书单位的情况。也可以每在见到一张票前去查询这张票是否有被挂失冻结过，但可以很大的降低风险性，查清楚每一首背书单位是否真实存在，当然这样是比较繁琐的最好能找到企业的直接负责人或者财务相关负责人
您好！我想了解一下贴现公司的具体操作流程。比如说，我把汇票交给你们公司，到我拿到钱，这中间有哪些环节和注意事项呢？请详细说明。谢谢！望合作！
有真实贸易背景去银行做贴现业务的话，不要被查到就没事，查到了会找经办人和经办企业很多麻烦，这个主要要看公司领导跟银行行长的关系，现在是严打时期，不要去冒这个险。
　　1、仔细审核客户的资质，多调查。
　　2、通过第三方代理担保公司交易。
　　申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。
　　银行承兑汇票贴现申请向开户银行申请贴现时，应准备完整的贴现资料，
　　一、银行承兑汇票贴现资格类文件
　　1、银行承兑汇票贴现申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；
　　2、银行承兑汇票贴现经办人授权申办委托书；
　　3、银行承兑汇票贴现经办人身份证原件及经办人、法定代表人身份证复印件、经办人工作证（或提供介绍信）；
　　4、银行承兑汇票贴现申请人贷款卡（原件或复印件）及其密码。
　　二、银行承兑汇票及跟单资料
　　1、银行承兑汇票复印件；
　　2、...
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出门在外也不愁　　■&都市时报首席记者&程浩　　一年之后可以拿到5000万元和立刻可以到手近4683万元，对一个现金流紧张的企业来说，恐怕会考虑拿立刻可以到手的4683万元。这看起来是个不错的想法，但其中暗藏危险，稍有不慎，连本金都没了。　　经过8个多月侦查，西山警方辗转广东、浙江、江苏、上海等地，一举破获这样一起诈骗案，抓获犯罪嫌疑人16人，追缴赃款4683万元，追赃率100%。　　5000万元电子承兑汇票被骗　　去年5月6日，云南某管理公司工作人员林玲（化名）来到西山公安分局经侦大队报案称，当天，所在公司一张面值5000万元的银行电子承兑汇票被人以帮助贴现的方式骗走，直接经济损失达4683万元。　　市公安局听取汇报后，马上从经侦支队、技侦支队、分局刑侦大队和西山经侦大队抽调20多人组成专案组。　　民警在询问了报案人林玲，票据业务的中介人蔡某、苏某，以及某银行昆明分行客户经理张某后，得知此张银行电子承兑汇票的被骗经过。　　原来，报案前一天，林玲所在公司在某银行昆明分行开具了一张期限为1年、金额为5000万元的银行电子承兑汇票。汇票显示：出票人为曲靖某公司，收款人为林玲所在的公司。　　为让汇票马上变成现钱，通过某银行昆明分行客户经理张某，林玲认识了专门从事承兑汇票贴现业务中介的蔡某。蔡某之前在微信朋友圈认识一名专门在昆明承接银行承兑汇票贴现业务的苏某，便将消息告知后者。　　苏某和林玲洽谈后达成口头协议：苏某可以做这项业务，但林玲所在公司必须支付4.1%作为年息费用，同时要收取一定手续费。也就说，如果一切顺利，一两天后，扣除相关费用，林玲可以为公司拿到4683万元。　　次日，在某银行昆明分行客户经理张某办公室，开票方曲靖某公司法人代表杨某、林玲、中介人蔡某、苏某一同在场操作此笔业务。当时，苏某电话联系了他所说的能贴现的镇江市一家贸易公司的法人代表陈学深（化名）。陈承诺，只要汇票背书过去，他在扣除相应的贴现费用后，几分钟内就会将余款转账至林玲所在公司的账户上。“绝对保证资金安全！”陈信誓旦旦。　　杨某、林玲深信不疑，当场在电脑上操作，将承兑汇票背书传至陈所在公司。可是，眼看陈所在公司收到汇票许久，但却迟迟没将款打过来。林玲感觉不妙，称“再不打款我就要报警”，陈学深听闻，当天中午12点转了100万元，之后就再没有下文。　　两个小时后，陈学深手机关机。经张某所在的银行内部查询追踪，这笔资金已被转移至广东中山、深圳的两个公司账户。　　林玲立刻报了警。　　承接汇票贴现人员有诈骗前科　　专案组讨论后认为，犯罪嫌疑人得手后，会在最短时间内转移赃款，毁灭证据，所以要加速破案。　　7日天还没亮，专案组安排6个工作小组分赴江苏镇江、上海、深圳、中山、佛山、珠海开展工作，同时对涉及的账户查询、冻结。　　在江苏镇江，民警查询到陈学深所在公司共有2名股东，其中一人即为陈学深，占股80%。但工商和税务部门反馈的消息是：这家公司在当地无实际经营踪迹，登机注册地也没有人。　　民警因此判定，这家公司的实际控制人陈学深有重大作案嫌疑。通过调查分析，民警发现，陈的身份实际是被浙江嘉善籍朱姓男子所冒充，而朱某“曾有利用承兑汇票贴现进行诈骗的前科”。　　5月21日，在浙江嘉兴一茶室，朱某被抓，同时抓获另外3名犯罪嫌疑人。　　至此，这起骗取巨额承兑汇票的案件部分告破。　　伪造存款截图拖延时间转移赃款　　根据调查，民警发现，这个团伙有成员6人，分别为浙江嘉兴、嘉善人朱某、沈某、杨某、黄某、余某（上海经侦总队另案处理）、程某（浙江萧山经侦另案处理）。5月5日，团伙成员余某得知林玲所在的公司有一承兑汇票有贴现意愿后，便与其余5人协商，骗取这张汇票。　　按照分工，朱某冒充镇江市一家贸易公司法人代表陈学深，利用微信与中介人苏某沟通。要贴现，镇江市这家贸易公司账户上必须有足额存款，于是，另一犯罪嫌疑人沈某伪造了一张公司账户上有1.28亿元的网页截图。苏某等人自此深信不疑，将5000万元的承兑汇票背书传至贸易公司。　　得到汇票后，朱某马上联系上海一家长期从事汇票贴现交易的合法公司进行背书贴现。为拖延时间，另一犯罪嫌疑人杨某则编造各种理由，比如网银操作页面太卡等搪塞苏某等人。实在催促得没办法，犯罪嫌疑人才转账了100万元给苏某等人。　　收取相应手续费后，上海这家从事汇票贴现交易的公司很快将余款4683万元打到贸易公司。钱到手后，几名犯罪嫌疑人通过网银将赃款转移至专门负责洗钱的账户上。　　民警赶赴多地追回4683万元　　接下来，专案组赶赴中山、深圳、佛山、珠海等地，对分流至中山、深圳两个账户的资金跟踪查控。　　民警发现，转入中山的3000多万元分14笔转至不同银行账户，转入深圳的1000多万元分3笔转至不同银行账户。上述涉案资金经过多层分流，最终分流至200多个个人银行账户内。专案民警对涉案账户进行查询、冻结。　　截至今年2月1日，林玲所在的公司被骗的4683万元全部追回。　　【警方提醒】贴现业务要寻找正规机构　　西山警方在此提醒，现在利率行情较为透明，票据贴现业务要寻找正规的金融机构来做，避免上当受骗。　　【律师介绍】承兑汇票贴现是咋回事　　云南大韬律师事务所律师王祖碧介绍，承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后，即成为银行承兑汇票。银行承兑汇票期限一般在1年以内，假设企业收到一张1年后到期的承兑汇票，只有到期后才能实际使用。　　通常情况下，承兑汇票贴现是由承兑汇票的持有人与银行直接发生关系，本无风险，为何冒出中介公司参与其中？　　业内人士介绍，这是因为承兑汇票贴现时，汇票持有人须向相关银行提供一定费率的费用。这时，一些中间人及中介公司出现了，他们向承兑汇票持有人承诺：如果由他们来办理贴现业务，他们所收费率要比银行低得多。承兑汇票持有人为了“省钱”，遂将所持承兑汇票卖给中介公司。而骗子公司正是钻了这个空子，假称为对方办理贴现业务，待钱进入自己账户后，即通过一系列的操作卷款而逃。
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本群名言：韭菜是如何长成的？三爷曰：忽悠不了别人却忽悠自己，韭菜就是这样成韭菜的。
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&银行承兑汇票，贴现，有同学知道木？
想去尝试一下，银行承兑汇票贴现100元票面，上海建行XX分行发出来的承兑汇票，取现日期为日，到期日还不到三个月据说现在市场上贴现价格为3.4%左右，交易价格为96.6元，到期时间日我一窍不通，有知道的同学木？给点指导意见，和相关指导网站，谢谢鸟
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可以拿下，，，到1/1去建行拿钱。。。。。。。。。途中急需用钱的话，，可以再转出去。。。。。。。。。
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这种东西我倒是经常从客户那里拿回来给财务 自己收进来好像还不太了解 到期后能个人去兑换的？
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引用引用楼主linding-10-08 14:25发表的 银行承兑汇票，贴现，有同学知道木？ :想去尝试一下，银行承兑汇票贴现100元票面，上海建行XX分行发出来的承兑汇票，取现日期为日，到期日还不到三个月据说现在市场上贴现价格为3.4%左右，交易价格为96.6元，到期时间日.......听说不错，就是不知道怎么鉴别真假。
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上个月做了两次，都是熟人给的，年息12%，按实际日期计算，这个价格已经很便宜了，现在银行贴现已到了14%左右，风险是怕遇到假票
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个人能做吗
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&回 4楼(sparkling) 的帖子
sparkling :是不是给你10万的票，贴现4%，你给他9.6万，到期了你到银行去换10万现金，是不是要万5的手续费，手续费是那方出,有懂行的进来给兄弟们上上课[ 此帖被专业抄股在 15:56重新编辑 ]
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划算的，高于银行拨过一层皮的市场价，套帝接了吧。
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一直看好这种生意，但坚信好肉不容易流到没关系的小老百姓手上。干这个事情要点估计就是要确保票没有问题吧。估计有银行的关系会好很多。
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请问你如何鉴别真票假票?
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引用引用楼主linding-10-08 14:25发表的 银行承兑汇票，贴现，有同学知道木？ :想去尝试一下，银行承兑汇票贴现100元票面，上海建行XX分行发出来的承兑汇票，取现日期为日，到期日还不到三个月据说现在市场上贴现价格为3.4%左右，交易价格为96.6元，到期时间日.......套帝， 呵呵， 这回总算能教你一回。这个生意， 也有中介， 一般找他们拿票， 风险不大。 有大票，小票的区别， 通常说半年期的。 大票点数都超6了。 我一般拿小票， 风险感觉更小点， 点数大约5.3.&& 鉴别真假， 可以银行查询， 大概费用是100.&& 当然主要是自己看啦。 TZ里的同学， 当然是拿着等到期了， 相当于10点以上的存款啊。
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承兑作假应该不多。做承兑的中介都是一手交钱一手拿票，都不需要先验票再给钱的。
理智的小确幸
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到签发或承兑行里问一下真假,就清楚了.一般承兑的银行里面有专业的设备,好像是紫光灯什么的,可以查出票据的真假.这个最重要.银行承兑到期后,承兑行认真核对印鉴无误,就会给你兑付的.另外:我记有次是给一个公司做过类似的工作,那次得通过公司帐户,个人帐户好像不行.套帝最好问一下承兑行需不需要通过公司帐户套取.
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不知道wh这边有木有这种票据的中介？
理智的小确幸
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引用引用第13楼hhhhaaaa于 16:23发表的&&:不知道wh这边有木有这种票据的中介？我一个朋友原来是中行票据中心的,这种票很多.不过他们的玩法不一样,一般都是尽快找到下家,保证周转速度,挣的多.很少持有的.还有些上游公司,低价买些这种票给供货单位结帐,也很多.跟几个大行票据中心的人联系一下,很好找的.不过风险很大.
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套帝，这个东东怎么个人也能做了？我印象里最后是要用公司账户才能兑的吧？
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引用引用第5楼第八战区于 15:18发表的&&:个人能做吗 持有到期后需要借用单位账户托收，一般提前一星期送到单位开户银行，再由开户行寄到出票行，到期出票行核对无误后把款打到单位账户上。公章和骑缝章一定要清晰，背书的单位名称千万别有错字或涂改，否则很麻烦。可参考金融一网 ---银行承兑汇票贴现率和银行承兑汇票贴现信息为核心产品的金融类服务网站
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最好要四大行开的票，信用社和城商行的票流通性差，别人一般不愿意要。
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引用引用第5楼第八战区于 15:18发表的&&:个人能做吗 要企业的。。。。。。。。
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引用引用第18楼yahoobb于 16:54发表的&&:要企业的。。。。。。。。我说嘛 要是个人就能随便入账的话 估计一堆人拿到大额承兑就跑路了
理智的小确幸
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引用引用第16楼晚风清?于 16:46发表的&&:持有到期后需要借用单位账户托收，一般提前一星期送到单位开户银行，再由开户行寄到出票行，到期出票行核对无误后把款打到单位账户上。公章和骑缝章一定要清晰，背书的单位名称千万别有错字或涂改，否则很麻烦。可参考金融一网 ---银行承兑汇票贴现率和银行承兑汇票贴现信息为核心产品的金融类服务网站可以背书转至关系好的公司,或自已的公司内的.上次我帮朋友就这么干的. 公司的钱转至个人的名下估计还要麻烦一下的.
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如果等到期的话， 还是要一手票啊。 不然流通了N次， 后面贴了N张粘贴联， 万一有哪个章不清楚， 费老大周折才能找到那个公司， 人家还不定给不给你出证明呢
灭天理，存人欲
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学习,路过,不是跑路啊
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引用引用第18楼yahoobb于 16:54发表的&&:要企业的。。。。。。。。不一定都要企业或公司的，个体工商户只要有单位账户也可以托收的。
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这个东西我接触过,假的还真没有遇到过,不过听说过有人接票了,到期后入账,发现票被挂失,或者抵押的.具体咱就不清楚了.我接过的票一般小于20万,都是很熟的关系给的,当然贴现价格很低了,都是朋友.市场上有人专门做这个,不过很少持有到期的,都是很快就转走了.持有到期的风险就是假票,或者票已挂失.这个东西很难查真假,除非到开票行,找开这个票的人才能查.在别的行发查询.传真过来的就是,我行确实开出过这样一张这个票,但是不知道是不是你手上的这一张.等等.这个风险需要自己控制,后面背书一大堆的就不要了,有一个章不清楚,俩月也弄不完.新股不行的时候弄了几回.年化差不多,半年的6个点吧.
本群名言：韭菜是如何长成的？三爷曰：忽悠不了别人却忽悠自己，韭菜就是这样成韭菜的。
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&回 10楼(红船长) 的帖子
船长兄弟，你就在这个帖子里再次给鼎级的同学们发掘一条低风险理财的路子吧主题：承兑汇票套利方式主讲人：红船长1：承兑汇票的来历？（最初从哪里来流出，为什么会流通到你手里）2：承兑汇票的买卖渠道和现阶段行情3：承兑汇票持有到期怎么兑现现金4：有关承兑汇票的经验5：承兑汇票的经历和发生的一些故事 &&&& 大家排排坐，听船长讲故事了
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一手票在哪里能拿到
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机构户，我有我可以为鼎级的兄弟们提供承兑汇票套利的企业账户我们要研究承兑汇票的风险，还有到手最大的利润，这个利润高呀，要比银帝去银行薅毛利润高多了 &&&&
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我们公司有手里握着5个多亿的承兑汇票，据财务将想象银行贴现都贴不出来了，银行也没有现金给你贴，不过据说半年的也就4个点不到，优惠价
食堂大叔&：冲冲冲，加油中签！好运常伴！
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背书错误背书不连续的话可能到期了退票
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银行贴现目前行情是票面超一百万的年利率百分之十二，低于一百万的更高，小票面的没听说过有假票
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给你真票再去签发行挂失很容易的.
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&回 39楼(sparkling) 的帖子
SP兄弟正解这样操作，极大程度降低了假票的风险关于企业走现金的问题，可以通过个体工商户走现金，这个方便SP兄1：大票值钱还是小票值钱为什么？如何区分大票、小票？2：现在黑市，就算到期还有1-2个月，也按照6%收票？那不是每个月3%，年化36%了？3：如何找到中介，进行交易？4：有没有好的收票渠道，第一手的汇票
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到期贴息 不用手续费的
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&回 41楼(sparkling) 的帖子
SP兄弟正解这样操作，极大程度降低了假票的风险关于企业走现金的问题，可以通过个体工商户走现金，这个方便SP兄1：大票值钱还是小票值钱为什么？如何区分大票、小票？2：现在黑市，就算到期还有1-2个月，也按照6%收票？那不是每个月3%，年化36%了？3：如何找到中介，进行交易？4：有没有好的收票渠道，第一手的汇票
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引用引用第42楼sparkling于 22:42发表的&&:收票时复印一张，签好名字同时签好：如有假票，由本人承担所有责任，他敢给你假的？一般银票都是流转有序的。SP兄弟正解这样操作，极大程度降低了假票的风险关于企业走现金的问题，可以通过个体工商户走现金，这个方便SP兄1：大票值钱还是小票值钱为什么？如何区分大票、小票？2：现在黑市，就算到期还有1-2个月，也按照6%收票？那不是每个月3%，年化36%了？3：如何找到中介，进行交易？4：有没有好的收票渠道，第一手的汇票
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怎么看都觉得是个高风险高收益啊，有点小恐惧。中国重汽是不是就是被这个弄了个5亿的票据案子啊，不是太了解。
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SP兄弟正解这样操作，极大程度降低了假票的风险关于企业走现金的问题，可以通过个体工商户走现金，这个方便SP兄1：大票值钱还是小票值钱为什么？如何区分大票、小票？2：现在黑市，就算到期还有1-2个月，也按照6%收票？那不是每个月3%，年化36%了？3：如何找到中介，进行交易？4：有没有好的收票渠道，第一手的汇票
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制作假票的话是刑事犯罪，欠钱不还只是民事纠纷，所以来源清楚地话，假票的风险是很小的。
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我来班门弄斧解释一下：1：承兑汇票的来历？（最初从哪里来流出，为什么会流通到你手里）承兑汇票分两种，一种商业承兑汇票，它是商业信用，一种银行承兑汇票，是银行信用，银票承兑汇票额度类似于贷款一样，是银行对企业的一种授信业务，一般银行要求出票人签发银票时缴纳一定比例的保证金，保证金不足部分，要求提供其它形式的担保。签发时银行一般要求出票人提供合同时资料，具有相应的贸易背景。银票可以背书转让，期限最长不超过6个月，银行在银票到期时，对善意持有人须无条件支付。2：承兑汇票的买卖渠道和现阶段行情上半年贴现在年化8%左右浮动，8月份起越来越高，现阶段，单张100万以上，贴现利率在年化12%左右，小票面的更高，而且是有价无市 ，主要是银行现在资金紧张，而且转贴现也转不出去。黑市现在即使还有一两个月到期的银票，收票时也按6个月计算利息，预计到年底，黑市价格会更高3：承兑汇票持有到期怎么兑现现金到期须通过公司账户，由银行向签发行托收。一般管理规范的大公司，不大好走账。4：有关承兑汇票的经验银行在银票到期时，对善意持有人须无条件支付。风险1.银行信用，国有四大行不存在这个问题 2.背书必须连续、清晰，否则签发行要求不清楚的那个背书人出具证明。3.小票面的银票，没听说过假票，验票与验钞差不多，有经验者，一看就知道是真的还是假的银票。5：承兑汇票的经历和发生的一些故事搜索 宜兴 银票&&贴现，三个关键词[ 此帖被sparkling在 22:16重新编辑 ]
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中国重汽不是银票的事情，是假的银行存款证明吧？
唯一马甲：穆仁基金
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引用引用第42楼sparkling于 22:42发表的&&:收票时复印一张，签好名字同时签好：如有假票，由本人承担所有责任，他敢给你假的？一般银票都是流转有序的。我的朋友就遇到过假的，200万打水漂了
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这种东西个人少弄.托收这种东西很烦的,要是背书不连续或有涂改,要打好多证明,还要是真票挂失,止付,小票改大,这种东西碰到就麻烦了.
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打证明，一般企业都是非常配合的，鼎级网的宗旨，就是低风险高收益，你说那个投资没有风险啊？根据了解，银票的风险，是非常非常小的
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给你验的是真票,等会换给你假的,就是银行的一般工作人员也看不出来,所以银行贴现都是发了查询后票据入库了,一张假票就是上百万的损失.
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收票时复印一张，签好名字同时签好：如有假票，由本人承担所有责任，他敢给你假的？一般银票都是流转有序的。
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&回 14楼(nfh_mail25) 的帖子
这个确实是没有玩过，一看风险比较大，有点望而却步。
级别: 小学六年级
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怎么就不能假的了？去银行开一张200w的真汇票，凭真票克隆5张一票多卖，1000w的利润还不够作假者跑路？
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俺这个业内的来说两句：一、首选，楼主说的没错，市场上的贴现利率不看到期日还差几天，就是按每一百元要贴多少来算，所以会出现年化利润极高的情况。而银行的贴现率是按距离实际到期天数精确计算。二、现在的大银行的贴现利率年化约10%多了，小银行可能更高，是近几年最高的了（以前曾做过2%以下的，存100%保证金吃存款利息再贴现付手续费都有赚，那才叫无风险套利）。银行的贴现利率不象贷款利率那么稳定由央行公布，而是经常调整，可能一个月调一两次也常有。三、现在银行的信贷规模紧张，都优先保障稳定的贷款户和有长久合作前景的潜力客户。如果是新面孔要来做贴现，一般都不接。（我们这叫过路马车），所以年利率10%是有价无市。四、正规银行做贴现，必须要有增值税发票、购销合同的。就是持票人与上一手的交易真实性证明。购销合同好办，增值税票以前也好办，PS一下就行，但近两年银监检查严，S了一批人，大家胆子小了，增值税票不但要看原件，还要上税务网站查验，不好搞。五、真实性不用担心，可以委托银行发电文查，虽然查复的电文只会说确认有开过这么一张票，真假自辩，（对方没看到原件，也怕克隆），但受理的银行也会帮忙把一把关的。六、小面值的票市场上好转，但银行却不太乐意收。10万20万的，做起来没劲。不过现在都不好做，没规模。七、可以考虑找电器批发、汽车等行业转卖，他们支付汇票可以不贴点或少贴点。
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八、补充一下。虽然说现在贴现是有价无市，但也不是绝对不做，一般重点的信贷客户如有需求，也支挤出一点给他的。九、想收第一手票，可以找银行内部信贷人员，他们掌握一手信息。但现在查得紧，如果他们知道手中在开的票是准备转卖，十有八九没有真实贸易背景的，只怕也没胆子。因为开票和贴现一样，都要增值税发票，只是2个月内要求到位，而不是办业务的同步就要求。小银行可能还有胆子大的人。
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