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银行私自泄露个人信息：建行一用户13万被转到基金帐户
据媒体报道，去年12月4日，张女士发现儿子小陈建行卡里的130800元存款不翼而飞。通过查询明细，张女士发现钱款分别于去年12月2日和4日被转入一个基金账户128000元和2800元。
张女士和儿子查询时，基金公司的客服人员告诉他们，小陈的名字在该公司于11月19日开通一个账户，12月2日和12月4日以他的名义分两次购买共计130800元基金，12月3日和4日又被人分多次赎回，款项汇入了一张仍是以小陈名义开的与基金绑定的农行卡上，并且这张开通的农行卡也是以小陈本人名义开的，开户日期为12月3日，开户当天，就把赎回的基金款都取走了，整个过程都是通过网络操作的。
原来犯罪嫌疑人朱某等4人在购买卡主个人信息后，先复制卡主身份证，后又先后在银行和基金公司开户转账，通过网络转走卡主13万余元现金。4人因涉嫌盗窃被移送至海淀检察院，检方认为，4人作案成功，说明银行和基金公司都存在漏洞。
张女士和小陈非常震惊，因为银行卡密码仅有小陈和张女士知道，而他的身份证就在他自己手中。据朱某他们交代，朱某负责从网上购买客户的信息材料，包括卡主姓名、预留号、身份证号、银行卡号和银行卡密码等。随后，他们选择交易频率低的不易被察觉的账户下手。
在选定对小陈的建行卡下手后，嫌疑人在网上打，找人做出被害人的身份证扫描件，为开银行卡做准备。扫描复印件制成后，涂某根据扫描照片找人制作临时身份证，并找人去农业银行柜台以小陈名义开卡。然后，嫌疑人陈某通过网络技术将小陈建行卡的钱转移到基金账户并赎回到小陈在农行的另一张同名卡上。最后由彭某与朱某负责转账以及取钱。
据承办此案的检察官李慧讲，此案能够作案成功，存在三大漏洞。首先是公民的个人信息泄露，客户资料在网络上方便易得。其次是基金公司存在漏洞，该基金验证方式是验证网，也就是说输入姓名、身份证号、银行卡号、网银登录密码，就可以开户成功，不需要U盾以及手机验证码。第三是银行监管、审核卡主身份上存在问题。据嫌疑人交代，找他人代办银行卡过程中，他们寻找和身份证上照片类似的路人并支付一定报酬后，就在银行开卡成功。
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河南7万条银行卡信息被泄露 记者历时数月卧底盗刷团伙揭出黑市真相 ...
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内容简介： 　　　　从2014年至今，河南电视台都市频道都市热线中反映被盗刷银行卡的受害者达2000多人，他们少则被盗刷数千元，多则被盗刷几十万元，甚至上百万元。那么，这些银行卡到底是怎么被盗刷的呢?都市频道记者通过几个 ...
　　　　从2014年至今，河南电视台都市频道都市热线中反映被盗刷银行卡的受害者达2000多人，他们少则被盗刷数千元，多则被盗刷几十万元，甚至上百万元。那么，这些银行卡到底是怎么被盗刷的呢?都市频道记者通过几个月的努力，成功卧底到一个盗刷银行卡的团伙之中，牵出这个涉及江苏、山东、河南等多省市的利益链，揭开了触目惊心的盗刷黑幕。□河南电视台都市频道记者　　暗访：十秒复制一张银行卡 还能取钱　　在盗刷银行卡的QQ群里卧底几个月后，记者慢慢和群里的成员混熟了，为了揭开他们复制银行卡的黑幕，记者决定先从复制银行卡的成员入手进行调查。在多次试探之后，记者终于和一个名叫“老杨”的人搭上了线。　　老杨说，他在广州、深圳一带活动，专门复制中国境内的银行卡。多次周旋之后，老杨答应卖给记者一台银行卡复制器，并承诺教会使用这台复制器。今年3月18日，记者在支付了8000元之后，拿到了这台银行卡复制器。记者收到复制器几个小时后，老杨如约而来，准备通过视频来教记者使用这台银行卡复制器。银行卡复制器连接到电脑之后，就有一个复制卡的程序出现在电脑桌面。果不其然，银行卡就在这台复制器上刷了一下，卡内的信息就变成一行行的编码出现在电脑上，而且还有密码。老杨在操作的时候，记者进行了计时，把银行卡的信息复制到另外一张银行卡上，只需要短短的十秒钟。视频教程结束后，记者决定亲自试验一下，到底能不能成功复制银行卡，又能不能成功取到钱呢?都市报道记者通过试验，10秒钟成功复制了1张银行卡，并取到钱。记者的试验让人难以置信，可能您会说了，即使买到了这样的银行卡复制器，想去随随便便拿到别人的银行卡，恐怕也不是容易的事吧?其实，对于不法分子来说，这，根本就不算个事。　　惊人：上百万条银行卡信息被泄露　　在这个团伙中，外号“老张”的人格外引人注意，他是专门出售银行卡信息的，全国几乎大部分复制银行卡的人都会从他那里购买信息，老张的真实身份没有人知道，他手里到底有多少银行卡信息，也没有人知道。　　在这个团伙卧底几个月后，记者慢慢和老张取得了联系。3月25日，老张答应和记者见面，地点在山东青岛。在距离青岛几十公里的即墨市医院门口，记者见到“老张”。接头人三十多岁，他说他是代替 “老张”和我们见面的，为了取得我们的信任，他当着我们的面，用手中掌握的银行卡信息复制了一张银行卡。为了证明他们的银行卡信息是真实的，在复制完银行卡之后，他还特意用POS机查询了里面的余额。这张余额19万多元的复制银行卡，出售的价格非常便宜，10%的价格就能成交。老张的这个同伙是专门复制某银行的卡进行出售的，他告诉我们，他们手中这一家银行卡的信息有上百万条。经过多次交易之后，这个交易者才终于答应，他们准备大批量地出售银行卡信息给记者。　　核实：记者拿到泄露信息竟全都准确无误　　3月28日晚上，交易者通过QQ发过来一个目录，也是他们手中掌握的银行卡信息，其中，上海市储户信息3.8万条，山西储户信息1.75万条，山东15万条，河南7.06万条等，加在一起足足有上百万条。记者先买了一万条郑州的储户信息，准备进行核实真假。付钱之后几分钟，这个交易者就把信息发了过来。记者购买的信息，银行卡卡号、卡内的余额、银行卡的密码、开户日期一应俱全，其中包括开户人的姓名、地址、身份证号码，甚至还有电话号码。为了核实这些买来的银行卡信息是否真实，记者准备按照上面的地址去寻找，逐个进行核实。连续核实了多个上面的名单，记者发现，每一个信息都是真实的，姓名、地址、卡号、开卡时留的电话号码全都准确无误。最让这些储户接受不了的是，他们一直认为最为隐私的密码也不再是秘密了。　　接头：记者手机及所有电子设备被收　　上百万条银行卡信息，就这么轻而易举地拿到了，既然这些人可以轻易复制银行卡，为什么不愿意拿着复制的卡去取钱呢?那样获利不是更多吗?　　其实，他们认为如果自己取钱会冒更大的风险，所以，取钱的活儿就交给了专门的“洗钱者”，来看看他们是怎么疯狂盗刷的。在江苏徐州，记者联系上了这帮复制银行卡的“洗钱者”，只有和他们接触后，见到他们如何从复制的银行卡中将“黑钱”洗白，整个盗刷的黑幕才能真正揭开。4月1日晚上，他们和记者约好，在一个酒店门口见面。和记者接头的是一个二十多岁的年轻人，听起来像江苏一带的口音。这个年轻人是专门在酒店门口接人的，同时也是放风的，见到记者后他非常谨慎。男子不但收走了记者的手机，还让记者交出身上所有的电子设备，直到确认安全了，他才把记者送到电梯口，让记者上9楼，楼上有人迎接，他则留在下面放风。　　目击：盗刷团伙现场盗刷取钱　　开门的也是一个二十多岁的年轻人，简单的几句寒暄之后，对方开门见山，要我们出示复制卡，他来洗钱。　　为了规避风险，记者提前复制了一张自己的银行卡，在里面存了10000块钱。只见这个年轻人从床头的一个纸袋内取出一个POS机，开始查询卡里的余额。虽然这张复制卡里只有一万块钱，“洗钱”还冒着一定的风险，但是这个年轻人不想白跑一趟，犹豫了一下，还是准备把钱“洗出来”。刷过钱，这个年轻人还让记者确认了一下刷卡小票，然后再次把手伸进床头的纸袋，给记者拿钱。记者原本和他们商量的是四六分成，复制卡中刷出的钱，记者六成，“洗钱”者四成，但是这些人嫌冒了这么大风险，赚得太少了，只给记者五千块钱。记者特别留意了一下，他们的POS机和市面上的虽然外观一样，但是上面显示的编码却很奇怪，这个年轻人说，这是他们改装过的POS机。交谈中，记者得知，虽然是在徐州交易，但是这些人都不是徐州本地人，他们没有固定的“洗钱”地点，都是临时约定，如果有大额的复制卡，他们还会“上门服务”。整个“洗钱”过程只有短短的几分钟，彼此之间很有默契，几乎连一句多余的废话都没有，而且整个过程都是现金交易，绝不通过银行卡转账。记者赶忙对自己的银行卡进行了查询，10000块钱已经被取出来了，但是在哪里被取的，用什么机器来取的却查询不出来，10000块钱就这样凭空消失了。　　记者自曝卧底内幕 真相和险境令我无法入眠……　　取得信任 设法打入盗刷团伙内部　　2016年春节之后，我就开始搜集盗刷银行卡的线索，寻找受害者。走访中，我了解到大部分受害者被盗刷走的，都是自己辛苦打拼攒下的血汗钱，有的甚至是救命钱。同情、气愤、着急、誓揭黑幕……这是我最大的感想。　　功夫不负有心人，2月6日，我发现了一个QQ群，在这个群里有几千个成员，他们是分散在全国各地的盗刷团伙，平时通过QQ群互通信息。虽然进了群，起初我却不敢发言，因为里面许多“黑话”，而我却一无所知。比如说“110”“120”、“写卡”“内料”“外料”这些特殊的代码和词汇。为了不引起怀疑，我监看他们的聊天记录，反复推敲这些代码和词语的意思。　　一个多星期的时间，我便熟悉了这些暗语，“110”、“120”代表的是银行卡的种类，110是储值卡，120是信用卡。而“内料”就是中国境内的银行卡，“外料”就是中国境外的银行卡，文绉绉的“写卡”就是复制银行卡的意思。　　懂了暗语，我便和这个盗刷团伙的成员搭上了腔。为了不打草惊蛇，我在聊天时不急于求成，等水到渠成的时候，我才向一个名叫“老张”的成员开口，他是专门卖银行卡复制器的，我准备先从他手里买一台。聊天的次数多了，加上表现得很无知，老张的疑虑也慢慢打消了，我花了8000元钱从他手里邮购到了一台银行卡复制器。　　下一步，需要购买复制银行卡的信息。我和出售银行卡信息的团伙成员联系。这帮人更加狡诈，提出必须见面交易。尽管担心危险，但我必须不辱记者的使命。　　险象环生 距离真相越来越近　　3月20日，山东青岛即墨。赶到约定地点后，我很快就发现，这个团伙有七八个人，有远处放风的，有开车巡逻的。好在和我们见面的只有一个30多岁的中年人，寒暄之后，担心说话被行人听见，这名中年男子跟着我们上了车。　　几个人挤在一辆车内，急促的呼吸声都能听得一清二楚。中年男子怕我们是公安，而我们也担心在这陌生的地方随时会有危险。紧张的气氛一直持续了十几分钟，对方才慢慢放松了警惕，给我们复制银行卡、查询余额。　　其实这次见面，双方都在试探，中年人在试探我们是不是公安，我们也在试探这些人是不是骗子。　　这个中年人卖给了我们近七万条信息，我们点名要的是河南郑州的银行卡信息。交易完成，我们只顾着着急离开，根本没有发现周围的危险，后来才知道有两辆没有牌照的奥迪轿车一直行驶在我们车辆的两边，直到把我们送到高速口，离开了即墨市的地界，这两辆车才“放心”地完成了盯梢任务。　　买到的这些复制银行卡信息到底是不是真的呢?翻看信息时，我们发现一个姓黄的卡主名字很熟悉，再一核对电话号码，竟然是我的一个朋友。电话验证，我给朋友报了他的卡号、身份证号，这个朋友有些诧异，当我说出他的银行卡密码，这个朋友惊呼着咆哮起来。　　复制银行卡的信息是正确的，这让我们都很兴奋，因为这距离揭开盗刷银行卡的真相又近了一步。　　深入虎穴 真相浮出水面　　随后，我们和白天随行的那名中年人聊天，学习如何复制银行卡。让我们想不到的是，这项技术竟然如此简单，有了信息和机器，复制出一张银行卡只需要短短10秒钟。那么，这些银行卡信息从何而来?又是怎样被盗刷的?　　我们再次和“老张”取得联系，老张给我们慢慢道出了真相。原来，窃取银行卡信息的途径主要有两个：一是分散到全国各地，对那些安装地点比较偏僻的ATM机进行踩点，在上面安装盗取银行卡信息的卡口。这个卡口设计得非常精巧，很难被人发现。老张他们晚上安装，第二天夜里取回。这样，白天在这台ATM机上取钱的银行卡，信息就被全部盗取了;第二种方式就是改装POS机。在老张的这个团伙中，有四五个20多岁、刚毕业不久的学生，他们专门设计窃取银行卡信息的模块，然后将正常的POS机中的模块替换掉，而所有在这些POS机上刷过的银行卡，信息和密码都会被窃取。　　调查进入了关键阶段，怎么将卡里的钱占为己有?这一步是最危险的，因为这是整个利益链上的最后一环，这些人一旦被曝光，很有可能面临牢狱之灾。　　3月22日，这些人选择在晚上和我们见面，地点在江苏徐州的一个酒店内。为了不触犯法律，我复制了一张自己的银行卡，存了一万块钱。在9楼的一个房间内，我们被一个年轻人带了进去。屋内还有三四个年轻人，除了一个带头的，剩下的都是打手。　　几分钟询问过后，带头者拿出POS机给我们刷钱。闲谈中，我们得知这些人并非是徐州本地人，属于“流窜的洗钱团伙”。酒店床头有个手提袋，里面装有现金十几万元，地上放了一个手提箱，里面装满了现金。这种场景恐怕只能在电影中看到吧。由于我们提前做了很多预案，这个暗访的过程也是有惊无险。
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, Processed in 0.253751 second(s), 24 queries.您好，分享的企鹅
个人信息被泄露 银行卡存入30万转眼剩400元
[摘要]昨天，一名受害人的网银密码、取款密码、卡内余额都被人以200元的价格买走了，刚存进卡里30万元，前前后后被交易了一两百次。个人信息被泄露，在这个年代，好像已经屡见不鲜。但昨天，记者从海曙检察院听闻了一个案子，受害人的网银密码、取款密码、卡内余额都被人买走了。整套信息，只要200元，简直骇人听闻。　　受害人刚存进卡里30万元，嫌犯就机关算尽，前前后后交易了一两百次。庆幸的是，受害人只损失了近两万元。　　她在宁波存进了30万元　　远在河南的嫌犯已打好如意算盘受害人是宁波人，姓王。去年11月4日，王女士在海曙区工商银行马园分理处存钱，手里是张储蓄卡，存了30万元。她把这张卡当作了存折，近一两个月内不会使用，所以就没开通手机短信提醒业务。王女士这张卡的信息，其实早被远在河南省漯河市的3名小伙子（小林，1989年生，主犯；赛某，1993年生，从犯；大林，1985年生，从犯）买下。就在王女士存钱不久后，专门负责跟进受害人卡内余额信息的赛某就通过网银，查询到了钱已转入。他们是有备而来：小林和大林是堂兄弟，小林花钱雇佣赛某和大林，帮他完成整个操作过程。从一开始，小林就说明了操作流程和具体分工，他本人负责策划所有事情，赛某负责办理以受害人名字注册的信用卡以及取钱，大林则从互联网购买受害人的各类信息资料。三人知道，手里没有王女士的储蓄卡实物，也没有银行U盾，即便拥有密码，也只能登录网银，获得这笔款项只有一个办法：通过第三方支付平台（基金公司）来套现。幸亏支付平台严格把关冻结28万余元助王女士止损11月11日，他们尝试将第一笔小额资金转入第三方支付平台。事实上，这三人不断尝试了无数家支付平台，想试出哪一家审核不严格，可以完成整套操作。一般来说，他们会先以小额资金做尝试，在预先知道能转出的情况下，先把这笔钱转入支付平台后，如未遇到大的问题，再适当加大资金。比如，在以王女士名义开设的账户内，他们先后多次、共转入了近15万元款项，为方便提款，他们还把这个账户跟之后要转进款项的以王女士名义办理的一张邮政储蓄卡挂钩。
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