新型POS机诈骗:用他人银行卡绑定“钓大鱼”
作者：检察日报&&&&&&日
　　用他人的和身份证绑定POS机再以手续费低于银行点数等优惠为幌子卖出POS机一旦发现卡内有大额资金流入立即刷卡消费掏空资金近日浙江省象山县检察院对一起新型POS机诈骗案的犯罪嫌疑人张啊明批准逮捕
　　购买优惠POS机本该到账的钱没了
　　年月日一个自称江罗的男子走进陈某的食品批发店询问要不要安装POS机江罗说他推销的POS机元一个只要提供身份证和银行卡账号就能办理手续费为刷卡金额的％而且不管消费多少每笔手续费都是元封顶与银行相比优惠很大不过钱到账有滞后性当天消费的钱第二天到账如果遇上周末得等到周一到账
　　陈某十分心动当即拿出自己的身份证和银行卡让江罗拍照临走时江罗递给陈某一张自己的名片上面写着POS机咨询代办并有明确的地址和加盟代理号
　　月日江罗把一台POS机送到陈某的店铺陈某立即刷卡试验结果发现POS机打印出来的发票开具方不是自己的店铺江罗解释道因为你的店申请不了这种POS机的优惠我是通过其他方法办出来的陈某半信半疑但还是买了下来第二天陈某的手机收到银行的短信通知其POS机收入到账至此陈某放心了
　　月日是周五陈某用POS机刷了笔钱合计万余元但直到月日陈某仍旧没有收到银行的短信提醒他拨通江罗的电话江罗告诉他下午三点半左右钱会到账等到三点半当陈某再次拨打江罗电话时却是对方已关机的语音提示陈某随即拨打POS机上的服务热线却得知POS机绑定的银行账号不是自己的而是一个叫方某的陌生人
　　意识到自己受骗后陈某马上报案
　　用他人信息绑定POS机查询进账钓大鱼
　　月日公安机关通过陈某提供的监控视频以及其他线索抓获了真名叫张啊明的江罗
　　经查张啊明曾做过业务和POS机销售代理年月中旬张啊明因为保险分红联系了以前的客户方某方某不识字也不会用银行卡取款就把自己的银行卡和密码等信息都给了张啊明让张啊明帮忙
　　当时张啊明急需用钱便决定用POS机诈骗他先从网上购进POS机将方某的身份信息及银行卡予以绑定随后他买了一张不记名电话卡制作了名为江罗的假名片一切准备就绪就开始寻找商店推销POS机
　　在陈某开始使用绑定了方某信息的POS机后张啊明并没有急于出手而是把在陈某店里消费的每笔小额刷卡款都按时汇给陈某使陈某继续放心使用POS机张啊明的最终目的是钓大额刷卡款
　　月日张啊明查询方某的银行卡发现有万余元进账他立即辗转去上海用方某的银行卡买了万余元的金条和金首饰其间陈某打电话联系张啊明他回复说钱晚点到账让陈某再等等通完电话张啊明就把手机关机并扔掉SIM卡回到象山后张啊明卖了部分金条和金首饰所得赃款一部分还了自己的一部分用于平日开销
　　诈骗手法新颖检察官提醒商户多加防范
　　办案检察官介绍该案犯罪嫌疑人隐藏自己的真实信息以低价优惠为诱惑提前在POS机上绑定他人银行卡和身份证信息进而上门推销得逞之后并不着急骗钱而是慢慢取得被害人的信任再伺机行动具有很大的迷惑性同时被害人作为商户贸然相信上门推销人员的说辞将身份证和银行卡信息交给对方防范意识薄弱也是犯罪分子得手的主要原因
　　检察官提醒商户对于上门推销产品的要多长个心眼涉及经济钱财方面的一定要通过正规渠道办理
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我想很多pos机商家和使用信用卡的朋友都遇到过这样的问题，信用卡刷卡后银行显示扣款了，pos机没出小票，出现这样的问题怎么处理呢？
首先在了解这个问题之前，我们要先了解一下为什么会出现信用卡扣款了pos机不出小票，因为信用卡在刷卡的时候突然信号中断，如果银行没接受到信息，就中断，信用卡不会扣款，pos机也不会出小票，直接再重新刷卡即可，如果刷卡过程中中断，可能银行那边接收到刷卡信息，但是pos机那边没有接受到，这样的情况刷卡会扣款，但是pos机不出小票。刷卡被扣款了pos机没出小票如何解决？
这样的扣款，持卡人的钱并没有进入银联结算系统，一般会在半个小时内自动退还给持卡人户，如果想更快的退还，可以再提供一张持卡人的储蓄卡在pos机刷一次，这样可以让交易更快冲正，这样持卡人的钱会更快的退还，如果持卡人的钱迟迟没有退还可以拨打信用卡客服电话，指出自己某笔交易没有正常进行，pos机刷卡没有正常出小票，这样银行会让pos机商家调单，如果商家没法提供交易凭证，银行会让这笔交易自动退还给持卡人。
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我叫别人帮我代办了一个POS机 怎么能查POS机绑定的银行卡号
POS商户验证绑定结算卡和身份证的操作办法汇总：（1）登录POS商户管理后台，只要是一清POS机器，必须有POS商户管理平台的用户名和密码，这个用户名和密码可以在电脑上或者手机上或者客户端上同时登录查询机器的机主身份证和银行卡，这是最关键和最直接的查询办法，使用所有POS商户；（2）拨打POS支付机构的官方电话，一般都张贴在POS机器的显眼地方。拨打后转人工查询核实机器的机主身份证和银行卡；（3）使用自己的任意银行卡测试消费一笔任意金额，可以是很小的金额，再拨打中国银联95516的官方电话，转人工查询刚才消费的POS机构信息，特别是商户名称，核对是否和自己的小票名称是否一致。注意本办法只适用于不知道自己的机器是那家支付公司的时候适用。（4）特别注意：多数商户会先小笔刷卡再看资金到账后就认为机器是安全的，这种办法是落伍和错误的，多数二清POS机器会在商户使用一段时间后再实施诈骗；综述：第一条方法是最重要的办法，并且可以登陆POS后台随时查询任意交易记录和结算记录。
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1、找为你办理POS机的业务员，让他帮你查一下资料档案，（一般你上交的资料都会在他们那里存档的）2、如果你知道你机器所属的POS机第三方支付公司，可以直接在网上搜索到该公司的全国客服电话，报出你的商户编号（你POS机小票上的15位数字），让他们帮你对一下你绑定的银行卡，如果对方不能向你透露这个信息，你可以向他提供你的相关身份信息之类的，并向其说明你忘记了绑定到哪张卡，让他给你银行名和卡号后4位，这样你也可以找出你绑定的银行卡了。
应该会有独立后台啊 到后台能看到的 没有的话找办理的人
到pos机后台查询
没有独立后台吗？
银行卡号的相关知识
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出门在外也不愁pos机绑定了一张注销了的银行卡导致不到账怎么办_百度知道
pos机绑定了一张注销了的银行卡导致不到账怎么办
　　在什么地方办的pos机，到相关地点换卡，估计也要提供新的银行卡正反照片及刷过的小票，等换卡成功后之前所有的钱都会到新卡上。　　pos机不到账原因一：遭遇诈骗　　办理pos机的时候需要绑定机主的身份证银行卡，如果经办人隐瞒机主绑定自己的银行卡就涉嫌pos机诈骗，一般这样的骗子办理pos机以后机主刷卡量小会按时把钱打入机主的卡里让机主误认为是可以正常到账的，一旦机主一次刷卡金额很大的时候就可能出现卷款逃跑。　　通过网银查看打款方　　可以查看绑定pos机的银行卡网银可以查看是谁给打的款，如果是个人或者非第三方支付公司打款就有可能遭遇诈骗。　　通过后台查看绑定信息　　正规的支付公司都有官方独立后台，可以打开后台查看绑定信息，看看pos机绑定的身份证信用卡是不是自己的。　　pos机不到账原因二：遭遇二清结算　　刷卡后资金通过银联结算系统又第三方支付公司将资金打给pos机绑定的银行卡内，支付公司是有国家颁发支付许可证的公司，这样的的公司才有收单资格，很多公司没有收单资格也想从事pos机收单工作，所以链接一清公司的通道，进行二次结算。由于这些公司的资金没有央行监管，所以资金安全没有保障。　　很多二清公司会把自己保障的很有档次，向央行提交牌照申请，然后拿申请公告忽悠代理和商户，并且经常说自己牌照马上就要下来了，其实提交申请是很容易的，但是拿牌照是很困难的，现在很多二清公司截留商户刷卡从事放高利贷或者其他生意上的资金周转，有可能出现T+2 T+3甚至一周-一个月不到账，很少有二清公司卷款逃跑额现象，但是经常不到账也会很影响大家资金周转。　　为了避免这样的风险，建议在购买之前先查一下是否有支付许可证，没有许可证的公司不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。
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建议的操作流程是，首先通知pos平台，说旧卡注销要换新卡，要停止向旧卡结算，然后办理更换新卡号的手续，更换一般需要二三个工作日，然后钱就可以到新的帐户了。
来自团队：
pos机的相关知识
其他1条回答
赶快去银行吧。
银行会怎么处理
找你办的业务员，从新绑定张银行卡，钱会到新绑定的卡的。
绑定这个新卡号麻烦不，多长时间
这个可能得到银行问了。
等待您来回答
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出门在外也不愁手机POS机利润翻一倍 申请只需身份证银行卡|手机|银行卡|信用卡_新浪财经_新浪网
&&& &&正文
手机POS机利润翻一倍 申请只需身份证银行卡
销售员展示名为钱盒的手机POS机摄/法制晚报记者 洪煜
　　法制晚报讯(记者 仝璇) “一张身份证，一张银行卡，注册就能申请手机POS机。”近日有市民反映，在国贸地铁站地下通道里，有人在售卖手机POS机，无需审批，只需身份证、银行卡就能申请。《法制晚报》记者调查发现，这类手机POS机刷存在套现风险，但由于缺乏监管，第三方支付公司大肆推广，其销售利润可达一倍以上。
　　申请手机POS机
　　只需身份证、银行卡
　　近日，记者在国贸地铁站通道里，看到了正在销售名为“钱盒”的手机POS机的代理商。自带的小桌子上堆满了产品，旁边支起广告，两个业务员正在向路人宣传。
　　“不论是个人还是商户，一张身份证，一张银行卡，注册就能申请。”自称是该POS机“北京区总代理”的业务员小程介绍，这款手机POS机申请过程很简单，申请完成后，POS机不仅能刷储蓄卡，也能刷信用卡，而且还能实现支付宝充值、信用卡还款、网购等多种业务，每笔的费率仅有0.5%。
　　“我们这个就是方便小商户收单支付嘛。”小程说。而记者表示想买的时候，小程也没有问记者是商户还是个人购买，就拿出一个样品给记者展示。
　　调查手机POS机为套现“留门”
　　“POS机申请这么简单，刷信用卡不是很容易被套现？”同样在小桌前咨询办理POS机的市民王先生，提出了疑问。
　　“这个手机POS机是让您收单、网上支付用的。”小程有些支支吾吾，只介绍POS机的功能有很多，而对于王先生的疑问，他只说销售给客户，具体不清楚。
　　这款手机POS机都有什么功能？存不存在套现风险？记者进行了调查。
　　1、消费刷卡
　　小程将记者的储蓄卡与手机POS机绑定，记者在某手机网店选择购买手机充值卡，下单后，记者将另一张信用卡在刷卡器上刷过，这时，屏幕上弹出需要支付的金额，输入支付密码后，消费完成，付的款将进入储蓄卡账户。
　　问题“假交易”存套现风险
　　在某银行从事POS机审批工作的张先生表示，和所有POS机一样，此类手机POS机刷卡后，资金都会“T+1”到账，即第二天可以从储蓄卡里提取资金。但这样存在巨大风险，如果交易是一单没有实际成交的“假交易”，那么POS机主和信用卡用户合伙套现，假借消费交易，绕开了银行对POS机申请的审查。
　　2、转账功能
　　据小程介绍，手机POS机除了消费，还能通过刷卡转账汇款。
　　记者选择转账并填入储蓄卡账号，发现刷信用卡并不能实现转账，并出现提示称转账需是开通ATM转账功能的卡可以使用，并且仅限于借记卡之间的转账。
　　解读转账为预借现金 需支付“日息”
　　银行业内人士阎女士称，信用卡向其他银行卡转出或提现，均是预借现金，每日都会产生万分之五的利息，而如果是消费刷卡，这样万分之五的利息是不会产生的。
　　因此，大多数套现行为还是在没有实际交易发生的情况下，机主和卡主合伙套现。
　　3、支付宝充值
　　该手机POS机还可以“支付宝充值”。小程在手机上点选支付宝充值选项后，将记者的信用卡在刷卡器上刷过。屏幕提示“无效”，弹出的“充值说明”中写着：支付宝充值仅支持借记卡，暂不支持其他卡种。
　　回应支付宝充值不能用于提现
　　小程说：“支付宝现在不能用信用卡充值。”记者致电支付宝，相关客服人员解释，为了防止套现，目前向支付宝充值的方式包括储蓄卡充值、话费卡充值、充值码充值，但三种充值方式均不能用于提现。
　　追访代理POS机利润可达一倍
　　调查发现，手机POS机的确存在套现风险。但为何这些第三方公司仍在卖？
　　在介绍“钱盒”时，小程就表示，机器现在每台售价258元，“觉得行，现在交钱就能拿走。” 如果想做二级代理进货，该款POS机的价格则直接被报到了139元/台，“确定要进货后，有任何问题都可以找公司。”小程说。
　　那么仅销售一台机器，总代理商至少能赚119元，利润近一倍。
　　监管不到位个人POS机存风险
　　记者上午查阅央行相关文件发现，为了防止信用卡套现行为，2012年，央行曾发布《银行卡收单业务管理办法(征求意见稿)》，规定“对使用个人银行结算账户作为收单结算账户的个体工商户，收单机构不得直接或变相开通信用卡受理功能”。2013年，央行发布《银行卡收单业务管理办法》，取消了这一规定，新规一出，第三方支付机构纷纷推出面向个人的POS机办理业务。
　　同时，记者从多家银行了解到，POS机的申请一直有严格规定。在银行申请办理POS机，必须提交“三证一表”，即法人身份证、营业执照、税务登记证以及申请表，安装人员还要上门考察、核实，符合条件通过审批之后才予以办理。而目前销售手机POS机多为第三方公司，申请缺乏监管，门槛极低；在POS机使用过程中，又缺乏相应的资金监管，这就存在套现风险。
　　中国政法大学财税金融法研究中心主任刘少军认为，第三方支付机构在对其自身的技术安全和金融风险的监管上都存在漏洞，所以容易出现非法套现的现象，相关监管部门应加强申请、办理和使用的监管。文/记者 仝璇
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