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银行员工合规手册【通用范文】5
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3秒自动关闭窗口银行员工给他人办理信用卡逾期,该员工应承担什么责任-中国学网-中国IT综合门户网站
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银行员工给他人办理信用卡逾期,该员工应承担什么责任
转载 编辑：李强
为了帮助网友解决“银行员工给他人办理信用卡逾期,该员工应承”相关的问题，中国学网通过互联网对“银行员工给他人办理信用卡逾期,该员工应承”相关的解决方案进行了整理,用户详细问题包括:RT,我想知道:银行员工给他人办理信用卡逾期,该员工应承担什么责任，具体解决方案如下：解决方案1：员工只是做的本 职工作，客户逾期与银行人 元没有半毛钱关系。解决方案2：没有违反规定，该员工已经辞职，单位无权利在追究改员工责任吧解决方案3：无通过对数据库的索引,我们还为您准备了：问：想了解一下，如果信用卡客户出现几期逾期未还款，而且客户电话已停机，...答：一般都不会让信用卡销售人员担责，在说了，银行专门的催缴办，办卡的时候都要去实名的，虚假身份证应该不会出现吧。===========================================问：想了解一下，如果信用卡客户出现几期逾期未还款，而且客户电话已停机，...答：嗯，正常来说没有影响，除非是内外勾结，伪造办卡资料，这样会涉嫌妨害信用卡管理罪，或者诈骗罪。===========================================问：想了解一下，如果信用卡客户出现几期逾期未还款，而且客户电话已停机，...答：出事了吗？===========================================问：想了解一下，如果信用卡客户出现几期逾期未还款，而且客户电话已停机，...答：不用承担责任，银行系统会审核你的资料===========================================问：2010年银行通知我说我的工行信用卡透支了2万多吧。当时就闷了我没有办过...答：当时第一次信用卡透支之后你为什么没有报警处理呢？之前你的额度1万怎么透支出来的2万呢？那个透支出来的钱是银行方面清账了还是你自己还上的还是都没管？银行第一次处理完之后信用卡是在谁的手上？后面透支这个钱是你自己消费还是被人盗刷的？...===========================================问：2010年银行通知我说我的工行信用卡透支了2万多吧。当时就闷了我没有办过...答：这种情况属于伪造国家证件罪当然要承担法律责任===========================================问：2010年银行通知我说我的工行信用卡透支了2万多吧。当时就闷了我没有办过...答：能不能成功，跟是否是他们指标没关系，毕竟业务员只是负责收集申请资料而已，最后都是由总行信用卡中心来完成审核的。 不管你申请哪家银行信用卡，银行审核时都会去中国人民银行征信中心查询你的信用报告，你有不良记录就有被拒的可能。 中国人...===========================================问：2010年银行通知我说我的工行信用卡透支了2万多吧。当时就闷了我没有办过...答：你好，逾期、恶意欠款等不良的信用记录在五年内无法人工清除，并且在此期限内会影响办理个人信贷业务，情况严重会列入黑名单，并承当法律责任，请珍惜个人信用记录，并还清欠款。谢谢！===========================================问：2010年银行通知我说我的工行信用卡透支了2万多吧。当时就闷了我没有办过...答：不好办===========================================会的 工作单位 必须出具正式的 合法的 真实的工作证明 如果为员工出具虚假的工资证明 银行有权要求员人所在单位负法律责任=========================================== 3、但,你的卡应该还是止付状态,这种情况下,影响你所有的信用卡申请和房贷。建议你去当地中央银行信用卡征信部门查询个人信用报告(免费),如果现在还款89元,最近24个月...===========================================员工,,更不知道你们老板此举会融资多少万,但从目前国家对信用卡资金使用的管理来讲... ,此举肯定是违反规定了,如果造成重大损失的要追究法律责任的,作为信用卡办理的直接...===========================================什么责任也不用付。审核信用卡,批复信用卡,都是银行负责的,所以跟企业没有任何关系。放心。银行专用的信用卡工作证明表格上边都写着,开具工作证明的单位不用承担任何...===========================================所以是否能够办理公积金要看你单位和个人是否符合公积金管理的规定,与银行无关。你做公积金贷款时也要由管理中心审核,与银行无关。由于公积金贷款是单位担保的,所以你...===========================================可以的,有两种情况,如果当时逾期马上就还了,也可以直接重新办理,第二种就是当时逾期时间太长,成为黑名单客户,但是黑名单两年就会消除,您现在三年的话,重办应该是没有问...===========================================XXX为我公司员工,月收入XXXX元,仅作为申请招商银行信用卡之用。特此证明。然后右下角盖上公司财务或者公章。===========================================基本无望。 5次逾期应该进征信记录了。征信信息是全国银行共享。不仅是办卡在建行麻烦,到任何银行办贷款融资业务都麻烦了。要珍惜个人信用。===========================================不是连带责任,而是全部责任。信用卡只允许持卡人本人使用,不可以租借,如果你租借给别人,银行有权追究你的责任。你的卡如果借给朋友使用,而朋友逾期不还的话,银行是找你...===========================================给农行山东省分行监察室写举报信,实名,留下你的联系方式。并告诉他们,如不回复,则向农总行监察部写举报信。这种方式,行之有效。当然,你必须有证据证明的银行员工的责任...===========================================
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银行风险高发 监管揭露四大作案手段（上）
　　【财新网】（记者 吴红毓然）近期，四川发现，在该省的银行业案件风险防控中，出现了一些具体违规现象，比如出具兜底担保、地产押品造假骗贷、大批量信用卡恶意套现、对公网银疯狂转账等。
　　对此，监管要求辖内银行业机构要加大排查力度，做好风险防御工作。包括禁止银行违规、越权或规避上级机构管控对外出具担保文件，禁止瞒报、漏报银行信贷担保数据；要全面围堵虚假资产抵押，实物核查时，要严防出现“一物二主”、“指鹿为马”的现象。
　　监管高层在近期召开的一季度经济形势会议上指出，银行业案件防控形势严峻，非法集资和民间借贷等外部风险向银行业传染加剧。目前发现的案件也反映出银行内控管理不严，制度屏障容易被击破，内部管理的执行力有待提高等问题。（见财新网“”）
　　操作手法之一：银行违规出具不可撤销兜底担保
　　监管发现，一些面临经营困难的企业为了套取银行融资，最容易用高额返点，引诱银行内部员工违规出具不可撤销兜底担保。
　　据财新记者了解，这种操作手法相当于企业将贷款利率加点，或者“以票定存”中多交保证金，让银行员工获得超额回报（见《财新周刊》日“”）；银行则对企业融资困难的风险睁一只眼闭一只眼，出具《不可撤掉担保书》，等风险实质性发生，银行必须兜底。
　　2014年9月，恒丰银行爆出40亿刚性兑付案。其股东成都门里投资有限公司和北京中伍恒利投资发展有限公司，无法偿还天津银行济南分行、天津滨海农商行的表外融资。虽借多家通道出表，但这笔钱最终由恒丰银行兑付，就是因为恒丰银行与前述银行签署了无条件不可撤销承诺。
　　对这类操作手法，四川银监局要求，银行业金融机构要强化表内授信与表外担保业务的风险隔离，在对外担保、出具贷款承诺函时，合同审查部门要将法律文书核心条款与业务审批结论进行比对，审查通过后，方可对外加盖印章，出具担保函或承诺函。
　　同时，禁止违规、越权或规避上级机构管控对外出具担保文件，禁止瞒报、漏报银行信贷担保数据。银行加盖具有对外法律效力的合同专用章、行政公章前，必须经过内部有效审批，有条件的机构可通过上收印章、系统审批、上线电子印章等方式控制违规担保风险。
　　操作手法之二：登记机关伪造土地及抵押权证
　　前述监管机构发现，近期有部分银行发现，某地国土行政机关工作人员内外勾结伪造土地及他项权利证书的情况，导致银行抵押悬空，部分贷款利息逾期。
　　据财新记者了解，在2014年，有两家银行先后暴露巨额骗贷案。其操作手法都是，作案人员与政府机关工作人员相勾结，伪造虚假权证，骗取银行巨额贷款。
　　“这反映出银行盲目追求信贷规模、贷款‘三查’制度执行不力、抵押物管理不到位等诸多问题。”一位接近四川银监局人士对财新记者说，当时监管要求全省银行业金融机构开展抵押贷款业务真实性排查工作，要求上报截至2014年9月末以房产和土地权证抵押的存量贷款情况。
　　目前监管要求，各银行业机构在开展贷前调查时，要独立、详实地进行拟抵押资产真实性核查，包括登记效力查询和实物核查。登记效力查询时，要对拟抵押资产取得来源进行多渠道印证；受理抵押授信业务时，对客户提供的近三年内取得土地使用证的出让金缴款凭证、购买房产时的缴税凭证，银行间要相互配合查证缴款账户的出账情况。
　　监管机构还要求，要查询银行出具查询函，查复银行出具查复书，银行间合作查询、查复土地缴纳出让金和税款的真实性，全面围堵虚假资产抵押。实物核查时，要严防出现“一物二主”、“指鹿为马”的现象。严禁将贷前调查环节延后至抵押登记办理环节一并进行。■
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