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“兼职”竟是冒用身份证办银行卡 来沪打工者被诱骗获刑
作者：卢燕 马超
　　据《青年报》报道， 一些来沪打工者为了赚取额外收入，在网上搜索兼职信息。而很多犯罪分子却利用他们对的无知和对赚钱的渴望，利用他们进行犯罪活动。日前，在徐汇法院审理的一起妨碍管理案件中，十名外来务工者因为冒用他人身份证件办理银行卡分别被判处刑罚。　　QQ兼职：办卡可赚钱　　低学历的外来务工者往往收入较低，为了赚取更多的收入，不少人纷纷加入QQ兼职群寻找机会。小林老家在苏北，去年中专毕业后就来打工。由于没有固定工作，收入很低。去年秋天，她加入了一个名为“上海兼职群”的群聊寻找兼职信息。这时，她看到一个人发布了以他人名义办理银行卡的广告，还留下了手机号。小林于是就拨通了这个电话。电话中一名男子说，他会提供别人的身份证和手机SIM卡，小林用这些去银行办理借记卡就可以获取报酬。办理一套四大行的借记卡和U盾会有500元的报酬，单办某银行则只有100到150元不等的酬劳。　　小林感觉这些办出来的银行卡肯定不会用来做好事，但是她还是心动了。在男子的带领下，她一共冒领了8张银行卡，获得酬劳400元。在以后的多次办卡当中，小林都会事前做足功课，比如要熟记被冒用的身份证上的信息，网上查询户籍地址所属的地级市以及出生日期对应的属相，以备银行工作人员询问。去年年底，小林还介绍了自己的朋友娜娜一起兼职。　　短短数月获利丰厚　　招聘小林的这名男子姓刘，也是名来沪打工者。他在这行做“领队”，手下像小林这样的下线有十余名。而他的“领队”身份，其实也是在QQ群里获得的。　　去年五六月份，小刘在群里看到有人发布办卡的兼职信息。对方要求小刘用自己的身份证办卡，然后把卡交给对方，每张会有25元的报酬。到去年9月，有人在群里发布消息，要招募“领队”，小刘经过应聘，成功通过了。小刘也没见过上家，只是从上家处得知，这些卡是用来淘宝刷信用的。　　办理好银行卡，他则会与上家进行联系。小刘的上家是位于的一个陈姓老板（另案处理）。双方通过快递进行身份证和银行卡的交换，每笔交易成功后，这名陈姓老板通过网银转账的方式给小刘报酬。小刘在公安机关的供述中承认，几个月下来共获利3万余元。　　由于赚钱容易，小刘还把自己的哥哥大刘一起拉进来做了“副领队”。大刘从小刘这里拿身份证，然后再自己招募兼职者办卡，费用与小刘进行结算。几个月下来，大刘获利1万余元。　　今年1月11日下午，当小林在衡山路某银行准备办理银行卡时，被机警的窗口员工发觉并报警。警方也顺藤摸瓜将其余9人全部抓获。　　徐汇法院经过审理后查明，被告人小刘等十人结伙使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中小刘参与骗领信用卡80余张，大刘参与骗领20余张，均属数量巨大，其他参与人员分别办理1到9张。最终，法院以妨碍信用卡管理罪判处小刘有期徒刑四年并处罚金40000元，大刘有期徒刑三年，并处罚金30000元。其他人根据犯罪情节和社会危害程度，分别被法院判处拘役五个月到有期徒刑一年四个月不等的刑期以及1元的罚金。　　[法官说法]　　借记卡也是“信用卡”，被冒领危害大　　徐汇法院戚俊法官进行了解释：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡。全国人大才常委会所作的立法解释与法律具有同等效力，不违反罪刑法定原则。　　从目前查获的电信诈骗以及洗钱犯罪的手法来看，冒用他人身份骗领银行卡已经成为整个犯罪链条中不可或缺的一个环节，为整个犯罪提供了一个较为隐蔽的平台，有严重的社会危害性。
（责任编辑：HN666）
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网上800元能买到一套别人的身份证和银行卡，全是“真家伙”；手执他人身份证到大银行办理储蓄卡，柜员虽有怀疑却依然“放行”……公民身份证权益如何保障，银行如何应对冒用、杜绝“影子账户”？
亲，哪天发现你突然多了几张你完全不知道的银行卡，不要奇怪。据调查发现，目前一条代办、销售、使用银行卡的灰色链条已形成，收购身份证、网上发帖寻找与身份证头像相似者，银行卡网上高价叫卖，价格高达上千元，而使用他人银行卡的或用于诈骗、或用于洗钱，或用来透支。
而这一切的源头，除了身份证管理体系的缺陷外，就是发卡银行在身份核查方面存在漏洞。记者调查发现，自助办卡机、代办借记卡等都让诈骗分子有机可乘。专家建议，银行还必须加强对银行卡开卡人身份真实性的审查。
调查：银行卡审批松紧不一
有国行大行的柜台人员说，银行对办理银行卡把关还是很严格的，除人工比对头像，还联网核查身份证真假，且必须是两人授权，“如果遇上不确定的，我们都会叫经理过来再次比对，或者查问身份证号码、生日或家庭住址。”但其坦言：比对头像确实难度不小，会存在漏洞。人像比对培训也非系统专业。
中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇指出，解决假冒办卡的办法，一是要改进身份证管理，可借鉴IC卡，一旦丢失其内置信息也可作废；二是银行要加强对银行卡开卡人身份真实性的审查。
“部分银行网点为了任务业绩，对银行卡审批不严。”该人士表示。该人士建议，其实银行还可借鉴出入境边检部门的人像比对方法，除员工进行专业系统性的培训，另外还有机器摄像后台电脑比对。
警方：二代身份证有缺陷 公民挂失后可免责
警方介绍，目前二代身份证的内置芯片，在技术上还不具备注销识别功能，这就意味着，即便遗失后补办了新证，旧证依然可以使用，所以在遗失身份证后，应该马上到户口所在地或暂住地的辖区派出所登记备案，但实际情况中，不少人因为怕麻烦不愿申报身份证遗失。
其实，整个身份证遗失的登记流程，只需要短短五分钟，但是作用却非常大，备案登记以后，失主也可以去报社刊登遗失声明，万一日后因此发生纠纷，就能以此维护自己的合法权益。
其次，记者也发现，还有一些纠纷，是因为身份证复印件被冒用引发的，对此，律师也支招规避风险。
律师建议，在提交身份证复印件时，身份证复印件所有者应用在复印件的空白部分写清此复印件的用途，可实际上，这个简单的方法也没有多少人注意，而一旦因为身份证复印件被冒用发生纠纷时，事主就可能因为没有采取措施而承担风险。
银行：一旦确认冒名开卡 事主无需承担损失
银行称非常重视个人账户开户环节的客户身份核实工作。客户申请借记卡开户，可以本人办理，也可委托代理开户。委托办理须同时提供开户人和代理人证件。通过人民银行公民身份联网核查系统对身份证进行核实。
银行还表示，就信用卡而言，当客户发现有被冒名开卡的情况后，应尽快联系发卡银行，及时提供身份证件挂失证明、公安机关报案回执、司法裁定等证据材料，证明欺诈行为并非是客户主观原因造成的，银行会根据实际情况认定相关行为不归责于客户，客户不需要承担相关损失。
此外，信用卡与储蓄卡办理不同，信用卡按照申请贷款审批，办理时履行“三亲见”原则，并审核个人征信、财产及收入情况。对于涉嫌信用卡的欺诈交易，银行会进行专门调查，确认排除客户道德风险的欺诈交易，不需客户承担损失。
律师：贩卖证件处罚有限 或最多罚款两百元
冒办银行卡、叫卖他人身份证或银行卡等行为，法律的处罚力度有多大？广东广强律师事务所律师汤喜友表示，由于本报报道中披露的只是储蓄卡而不是信用卡，无法透支，因此不构成“妨害信用卡罪”，只能用《居民身份证法》相关条款处罚，“可能也就是处以200元以下罚款，没收违法所得而已，处罚力度非常有限。此外，假如能核实非法盈利金额达到一定数字，也可能构成&非法经营罪&。”
汤喜友表示，在QQ上招揽生意的“卡商”，配套销售身份证和相应的储蓄卡、U盾，其行为涉嫌触犯《居民身份证法》。该法第十六条规定，“有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处200元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：(一)使用虚假证明材料骗领居民身份证的；(二)出租、出借、转让居民身份证的；(三)非法扣押他人居民身份证的。冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴”。“卡商”触犯了其中第二款。而买卖银行储蓄卡行为，现行法律未有相关规范约束。
完成钱货交易的淘宝商铺“Ka、Ka商铺”，由于配套销售身份证和相应的储蓄卡、U盾，和“卡商”同样触犯了第十六条第二款，处罚相同。
针对网络买家，其买卖身份证和相应的储蓄卡、U盾本身，目前没有相关法律规范约束，但该行为目的本身就不正当，其后续行为，有可能触犯相关法律并构成违法犯罪。
资料来源：广州日报、羊城晚报等
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嫌犯低价收购身份证 办银行卡后网上高价卖
&& 来源：广州日报&&编辑：jxnews && 作者：佚名
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　　原标题：嫌犯低价收购身份证办银行卡后网上高价卖
　　龙岗警方发起全国集群战查缴身证份、银行卡600余张
　　以每张40至50元的价格收购他人遗失的身份证后，利用这些身份证办理银行卡，通过网络非法售卖，为各类诈骗犯罪提供银行卡，以此牟利。日前，深圳龙岗警方在打击银行卡网上非法买卖专项行动中，发起全国集群战，循线抓获8名犯罪嫌疑人，查缴各类银行卡近400张、身份证250张。
　　3月20日，龙岗公安分局在开展整治银行卡网上非法买卖专项行动中，发现一条利用互联网售卖他人身份证及利用虚假身份证明骗领银行卡的线索后，马上成立了专案组全面展开侦查。专案组循线侦查，掌握到深圳罗湖有一名嫌疑人王某通过网上联系客户，以快递为销售平台，售卖身份证件为主兼卖银行卡，买家分布于北京、上海、苏州、江西南昌、河南郑州等11个地市。专案组马上通过市公安局将情况上报公安部，及时发起全国集群战役，分别在北京、云南昆明、江苏、上海抓获8名嫌疑人。经审，王某等8名犯罪嫌疑人对其非法售卖身份证和银行卡，涉嫌妨害信用卡管理的犯罪事实供认不讳。目前，王某等8名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，此案正在进一步审理之中。(记者童丹周锋)
　　(来源:广州日报)
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捡身份证补办银行卡取款 涉嫌信用卡诈骗被判刑
作者：李秀文&&发布时间： 19:24:59
　　被告人使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，在ATM机取款，数额较大。后，被害人发现卡内存款被取走，遂报案。被告人后被查获并公诉至顺义区人民法院，该院判决被告人犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
　　公诉机关指控：被告人安某与被害人朱某系同事关系，同住一间宿舍。2013年12月一天，安某在宿舍捡到朱某《身份证》，后持该身份证到银行谎称自己是朱某，将朱某的银行卡挂失并补办新卡、重新设置密码。后持新卡在ATM机多次取款，共计9600元。当被害人朱某持原卡取款时，密码错误导致银行卡被吞，经打印存折发现卡内钱款被取走，遂报案。被告人安某后被查获，赃款已退赔，被害人朱某对被告人安某表示谅解。
　　公诉机关认为，被告人安某使用以虚假身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
　　在案件庭审中，被告人安某及其辩护人对指控事实及罪名无异议。辩护人的辩护意见为被告人到案后如实供述犯罪事实，主观恶性较小，退赔被害人全部损失并取得对方谅解，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
　　法院审理认为，被告人安某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理制度和他人财产权利，已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。鉴于被告人安某到案后如实供述犯罪事实，积极退赔被害人经济损失并取得对方谅解，对被告人安某从轻处罚并宣告缓刑。最终判决被告人安某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
责任编辑：程颖