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中国人寿快速服务e宝账APP安装,让您的保单掌控更方便
国寿e家e宝账系统简介 统一客户身份认证 将“以保单为中心”转变为“以客户为中心”，提供同一客户名下的保单管理与服务。 e宝账总体思路 “e宝账”是公司面向客户提供的全自助式的寿险保单电子化服务功能的品牌名，是公司实施电子化服务应用突破的重要举措。 “e宝账”已于2014年7月正式启动推广，目前在北京、天津、浙江、广州、哈尔滨5家单位试点情况良好，计划于8月初启动第二批10家分公司推广上线工作。 e宝账总体情况 1/3 e宝账已实现服务功能 2个前端载体 6个服务大类 49项服务功能 查询服务：保单信息查询、红利/满期金/生存金查询、保全历史查询、理赔查询等。 保全服务：占48项个人基本保全业务的约48%，基本覆盖业务管理部电子化服务包含的互联网需实现的保全项目 理赔服务：100%覆盖业务管理部电子化服务包含的互联网需实现的理赔项目 公共服务：用户注册、保单绑定等 增值服务：鹤卡管理、激活卡激活 交费服务：续期保费交纳、交费票据打印 手机版支持安卓系统与IOS系统 e宝账总体情况 2/3 推广目标 2014年将实现面向客户全自助电子化服务应用零的突破，确立“一户登录，一次解决”的以客户为中心的服务主线，初步建立线下服务支撑体系，实现保全、理赔电子化服务项目覆盖率达到40%。 具体目标 本部各部门、各经营单位员工活跃客户（完成系统注册、签订协议并绑定保单，成功登录系统2次以上的用户）达成率100%，销售人员（代理人）签约客户达成率70%以上，活跃客户达成率50%以上. 此二类内部客户均要求在8月底完成目标。（均以7月人力规模计算）。 各推广单位在内部试点成功的基础上应优先向VIP客户和临柜办理业务的客户推广e保账系统。VIP客户由销售人员负责推广，临柜客户由客户服务中心负责推广。 推广策略 基于当前部分功能具备上线条件的实际情况，采取先试点、再推广的推进方式，分两批实施电子化服务应用突破，结合客户人群定位，从定向邀请内部客户体验到外部客户市场化全面推广，由点带面分层次地实施推广，持续掀起应用高潮。 2014年推广目标及策略 e宝账总体情况 3/3 （一）e宝账客户身份认证的特点 基于客户手机号查重清理的结果应用。 在电子化服务作为金融业标配的时代，手机已作为个人身份认证的小型终端，务必要保证一人一号。2012年至今开展的客户信息清理及查重控制等基础性工作，其目的就是为较大程度确保客户手机号唯一性。 基于客户唯一性识别这一前提和基础。 前期总部开展大量基础工作，完成同一客户的识别与客户号归并工作（10亿减少至4.7亿），配套建设客户主数据管理系统（CMDS）。 实施“以客户为中心”的归集与认证。 e宝账的身份认证是针对客户作为投保人/被保险人对应权益，并发生交易行为的验证，以客户为中心，而非以保单为中心。 （二）e宝账客户身份认证的场景及要素 线上 应用 线下 应用 身份信息 当面验证 登录名及 登录密码 手机动态 验证码 服务密码 五要素 身份验证 设置e服务 绑定手机号 设置服务密码 五要素 身份验证 （三）e宝账客户身份认证的规则（1） 业务环节 业务规则 用户名+登录密码，手机/邮箱验证后，五要素信息，有效长险保单留存手机号（e服务绑定手机号）验证身份（显示全部保单列表）。 用户名（身份证号/手机号/有效邮箱）+登录密码+验证码。 通过向绑定保单留存的手机号发送动态密码完成保单批量绑定。手机号暗码显示。 设置e服务绑定手机号及服务密码，通过手机动态验证码或服务密码，凭密完成交易。 注册环节 登录环节 保单绑定 业务交易 应用场景 移动互联网线上应用 互联网线上应用 （三）e宝账客户身份认证的规则（2） 业务环节 业务规则 客户提供有效身份证件信息，并复印/拍照留存。 输入客户五要素身份信息，系统自动匹配到客户及名下保单。 与客户现场沟通，确认需要绑定保单范围。 设置e服务绑定手机号及服务密码，开通电子化服务功能。 当面验证 身份信息匹配 保单绑定 开通服务 应用场景 线下应用 （三）e宝账客户身份认证的规则（3） 三个手机号 e服务手机号 作用：业务交易时通过向其发送动态密码，凭动态密码信息完成交易。 保单绑定手机号 作用：保单手机号，是为了确定保单绑定关系而进行验证的手机号。批量绑定不等于全部绑定（考虑）。 注册环节的验证手机号 作用：一是留存客户手机信息；二是验证手机号的真实有效性，是否能收到短信。 几个特有名词及关联关系 两个密码 服务密码 作用：是业务交易的核心密码，凭密交易。按不同项目设置权限分为网络设置与柜面设置。由纯数字构成。喜欢本喜欢本文的亲们，请在页尾点赞！哦~谢谢哈~读后分享：◎点右上角“...”→发送朋友或朋友圈快速关注：◎点右上角“...”→查看公众号→关注◎或点标题下→“E宝账”→关注
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东南网3月26日讯（通讯员 李巧俐）3月25日上午，中国人寿永春县支公司客户服务中心安排柜员分别进城区职场、收展职场、农网职场三大职场宣导国寿“e宝账”系统功能，参会人员196人。
永春柜面把握每位临柜营销员及客户办理业务契机，介绍国寿“e宝账”系统功能，在营业大厅张贴宣传海报，摆放宣传彩页供营销员和客户查阅。
会上采用现场演示方式，引导营销员学习和掌握从账户注册、身份验证、保单绑定、查看保单信息、保单信息变更、可操作业务项目及其他功能的操作方法，强调各级权限保全项目分类，部分涉及资金类业务要开通四级权限的需用户本人亲临柜面开通后即可。
通过近期大范围全方面的宣传，激发营销员运用国寿“e宝账”系统的积极性，已有营销员陆续开通系统。此系统的推广不仅使营销员展业中快速给客户提供专业化服务，还实现客户足不出户即可办理业务。股票/基金&
中国人寿发布全新“e宝账”服务产品
　　本报讯　　6月26日上午，在京召开服务产品“e宝账”发布会，这是中国人寿实施创新驱动发展战略、践行“诚实守信 客户至上”服务理念的重要举措，也是中国人寿开启数字化变革、迈向“互联网+”的重要里程碑。　　发布会上，中国人寿集团总裁，及多位公司高层代表一起正式启动全新“e宝账”服务产品的发布，作为中国人寿面向广大客户的互联网服务产品，“e宝账” 根据客户使用频次最高的服务项目，设置了6大功能，即：借款、保单还款、信息查询、信息变更、续期交费、报案。　　据悉，下一步，中国人寿将根据客户体验和，不断完善“e宝账”。
（责任编辑：HN666）
07/01 03:4906/29 11:4406/29 08:3606/29 03:5206/25 02:25
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中保网&&&&&&日
近日个体经商户李先生了解到中国人寿e宝账的便捷功能后就马上来到中国人寿福建省分公司的一个网点临柜开通了e宝账柜员手把手地教会他如何使用e宝账办理借款还款和其他功能对于e宝账的快捷简便安全等优势李先生非常赞赏还现场操作了修改个人信息和借款还款等便捷项目
此前李先生利用自己的多份保单办理借款作为流动资金给他的经营业务带来不少方便但美中不足的是借款和还款还有一些不便之处比如手上资金充足时想先还款需要时再借这样可以减少利息支出但是想到借款还需要到柜面办理时也只好让资金躺在银行账上休眠
e宝账是中国人寿利用先进的网络技术把保单借款和还款的柜面业务交给客户自理这不仅减少了客户往返柜面办理的时间还提高了客户对资金的利用率
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遗憾的是房子还是没能租出去，一年三万啊…【】国寿E家(版本号7.10.2.3)单机版使用说明
国寿E家：新一代的电子投保系统，与传统投保相比，电子投保优势非常明显，仅仅用了20分钟的时间，就完成了计划书制作演示、保单录入、信息上传、核保通过、实时保费代扣全部投保流程。并且可以对客户信息进行记录保存。
这里主要介绍下国寿E家单机版的使用方法，如果国寿e家网络版（营销员互联网销售支持系统）是您在家时的助手的话，那么国寿e家单机版则是您展业时的助手：再也不用携带繁多的材料，整个展业包都装在单机版里，只要轻点鼠标，就可以一一展示给客户，还可以完成电子投保。
首先下载国寿E家单击版，解压后双击图标运行程序。在弹出的登录对话框中输入帐号，也就是工号，密码登录。要注意的是，如果是第一次登录，那么联机验证帐号前面方框必须钩上，否则会提示数据库没有此工号（需连接内网或外网）。如图：
如果没有开通激活E家或者忘记密码，请到页面申请激活或找回密码。软件如提示升级，直接点确认，升级完成后再登录即可。。。
长时间没有登录或者第一次登录，会要求先同步数据，也就是将服务器上属于你的准客户资料等同步到单机版，点击用户设置选择同步数据，同步后按应用即可。具体如图(需连接内网或外网)。
同步数据完成之后，来到国寿E家的欢迎页面，也就是个人主页，可以看到当前用户的名字，日期，E家的系统设置，以及根据推销流程(公司介绍、需求分析、产品介绍、方案设计、电子投保、售后咨询、增员介绍、资料整理)顺序设计的八大模块等内容。
&&& 下面主要介绍这八大模块的内容及使用。
模块一：公司介绍
&&&&&&&包含
关于中国人寿、客户与服务、战略合作、公司荣耀
4个小模块，从中可以看到总裁致辞，介绍公司的经营理念，客户服务渠道，公司的合作伙伴，还有公司自2003年以来获得的各项荣誉。让客户更加深入的了解公司，相信公司的强劲实力。
模块二：财务需求分析
包含 财务需求分析、理财计划维护、理财计算器
3个小模块，分别说明一下。
1，财务需求分析：先在客户信息中输入客户的基本信息，如果保护有准客户资料，可以直接导入。之后可以选择财务分析，让可以充分认识到自己的经济状况，同时也可以推断出客户购买保险的能力。也可以选择需求分析，帮助客户确立保险需要，了解自己的保障缺口，真正做到明明白白买保险。
2，理财计划维护:这里主要记录保存了曾经做过的财务需求分析，可以再次进行分析，筛选分析记录，对记录进行管理，并且生成分析报告（电脑需安装有pdf阅读器），打印留给客户或发送电子版报告给客户留存观看等。
3，理财计算器：&
具有储蓄投资、信用贷款、子女教育、退休金
4个试算，再一次跟客户进行交流互动，深入分析客户目前的经济情况，建立加深客户的保险观念。
模块三：公司产品
包含 个人保险、团体保险、机构代理保险&3个小模块，其中机构代理保险也就是我们说的银行保险。在险种框中输入想查询想了解的险种，查看其险种特色、条款、费率、核保规则等内容。
模块四：计划书设计
包含 利益演示、新增计划书、维护计划书
3个小模块，分别说明。
1，利益演示：相当于简版的在线计划书，只需要填写客户年龄、性别，险种的基本内容，如交费期间，保费等，即可将大致收益给客户做一个演示。选择保额选保费，只能填写保额多少，保费自动生成。选择保费算保额，则填写保费，保额自动生成。特别说明一下，选择了险种之后还需要点击新增险种，方能进行演示。
2，新增计划书：跟利益演示的区别在于新增的计划书需要录入投保人跟被保险人信息，如准客户管理中存有客户资料，也可直接导入。必须增加被保险人后，方能进行下一步设计险种跟利益演示。并且这新增的计划书，可以进行打印设置，选择计划书的模板、话术、心语、封面等，点击生成计划书即可自动生成pdf格式计划书，可打印给客户查阅，也可以直接发送pdf电子版给客户观看。同时还可以点击转为电子保单，支持直接按照这设计好的计划书生成电子投保单。
3，维护计划书：主要对新增的计划书进行管理，输入客户信息（如在准客户管理中保存有，也可直接导入），便可筛选为该客户设计的计划书（前提是曾做过新增计划书操作），从而对计划书进行复制、修改、删除或转为电子投保单等操作。
模块五：电子保单
包含 新建电子投保、维护电子投保书、投保单号管理、投保状态查询、电子投保练习
5个小模块，分别进行详细说明。
1，新建电子投保：跟纸质版的传统投保单一样，第一步都是录入客户资料。如果预先在准客户管理处保存有客户资料，可直接调用。职业代码也可以调出职业代码表输入。如全部果需要重新填入，可点击清空重置，删除所有内容。带有星号的内容为必填内容，少一个都无法进行下一步。全部资料填写完毕后，才可以点击增加受益人，录入收益人身份证号等资料。之后保存或者直接下一步都可以。
&&&&&&&第二步投保事项，跟计划书设置的页面类似，首先选择需要投保的险种，用保费算保额或者用保额算保费，然后新增险种，这时可以看到保费合计多少，以及选择首年交费形式（pos机、实时代扣、银行转账），建议选择实时代扣，基本上只要直接完成投保，就会即时扣费了。险种信息设置下面还有3个问题需要填的，是否享有社会医疗或公费医疗，如实勾选即可。合同争议处理方式，默认诉讼，如果要选择仲裁，需填写仲裁机构名称，还有最后一个就问有没其他含身故责任的寿险，一般是指别的同业公司投保的，有则如实填写，没有也要写0，方能进行下一步。
第三步转账授权就是填写银行帐号信息了。目前E家只支持使用投保人帐号进行支付，而且只接受个人结算帐号的借记卡或者活期存折，不包括信用卡等。非分红保险类填写好授权(一)，下一步即可。分红保险、万能险等还要填写授权(二)跟授权(三)，可选择同授权(一)，再下一步即可。
第四步相关告知也就是填写一些询问项，跟纸质版上的内容是一样的，填写一下被保险人、投保人的身高体重、年收入、收入来源、抽烟习惯等内容。对于需要打勾的问题如果全部是否，直接勾选全否即可。不要担心男性会勾选到妇女专项，投保人或被保险人为男性时都会自动屏蔽那个妇女专项，而且投保人跟被保险人为同一人时，填写被保险人资料即可，比起纸质版的而言相当简单方便。填写完成后继续下一步。
第五步投保确认，是确认前面几步的保单信息，并且填写提示书跟纸质的电子确认单号码等内容确认投保。在保险单确认栏中可看到当前保险单号、保险名称、投保人跟被保险人、保额保费等内容，确认无误后点击人身投保提示书，弹出提示书内容，点击同意后就会生成pdf电子投保单、标识码以及确认书号码输入框等，pdf电子投保单，就相当于纸质投保单，刚才说填写的资料都会在那显示，可打印下来跟纸质的电子投保确认书一同交回公司。标识码是识别证明投保的凭证，需填写到纸质的电子投保确认书中。纸质投保确认书给客户签名之后，就可将条形码按格式填写到确认书号码栏中，检查内容都没有问题就后，就点击发送数据，弹出提交成功的对话框，投保成功，点确定关闭。
完成前面五步之，成功投保之后就可以到支付信息那查看保单的支付，也就是扣费情况。可以看到，如无意外可以看到保单是核保通过，等待扣费的。如果扣费了还没显示，点击状态刷新一下。如果需要更改扣费方式，则勾上投保单序号前面的小方框，然后点击确认交费则可重新选择交费方式。总的投保流程就是这几步。
2，维护电子投保书：这里用于维护管理电子投保书，输入客户资料，按查询即可筛选查找的电子投保书，有些时候因为电脑或者时间等方面的原因，可以会导致没有写完，都会保存在这里，选择继续填写就OK了，免去了重新填写的繁琐。如果客户需要再买，也可以复制一份投保书继续填写，更改一下险种资料等就可以。对于已经没有用的投保书，可以点击删除。
3，投保单号管理：从上面投保过程可以看出，电子投保跟纸质投保一样就有个保单号的，那自然也就需要投保单，在这里可以看到剩余投保单数量，要是为0就不可以进行电子投保了哦，所以一般剩余数量低于5就可以申请下载了，当然是不需要钱的，不过需要连接网络，内网外网都可以。
4，投保单状态查询：输入投保的申请日期，投保人名字，点击查询，该投保人该日投保的保单就会有绿色框中显示，可以看到保单号码，生效日期保费，投保单状态等内容，有些会延迟了显示，可以状态刷新一下。
5，电子投保练习：这里是提供模拟电子投保操作的，以便大家熟悉电子投保的操作，因为内容流程都跟新建电子投保一样的，就不重复了。区别就在于练习所生成的标识码等都是虚拟的，也不会上传到服务器。虽说电子投保比纸质投保要简单很多，但还是建议对电脑使用比较不熟悉先练习一下。
模块六：服务支持
包含 服务指南、常见问题、职业代码查询、未成年人累计净赔付额查询
4个小模块，服务指南和常见问题对于一些保全实务中常见的问题以及客户经常会问的一些问题作出了官方解释与解答，解决了客户大部分的疑惑问题，而且来自官方的解释，客户自然是更加认同。同时该模块提供有职业代码查询功能，方便伙伴们及时了解客户的风险等级，更加快捷的为客户提供保障计划。而且还有未成年人累计净赔付额的查询，为子女教育险提供了极大的便利，不用担心投了保才发现客户超额的问题。
模块七：加盟国寿
包含 事业前景、辉煌国寿、精彩每一天、晋升机制、培育体系、荣誉体系、成长之路&
7个小模块。业务发展跟组织发展向来是保险行业的两条腿，没有永远辉煌的个人，只有永远璀璨的团队，国寿E家在提供了强大的业务功能外，自然少不了对增员的支持。加盟国寿这一模块就是很好的增员工具，带出了保险行业的发展前景，国寿的实力，保险人的每一天，吸引力巨大的晋升、培育、荣誉体系，成长之路还提供了优秀保险人亲身说法的视频。将这些都介绍给客户看，不亚于开了一场小型的创说会。
模块八：准客户管理
包含 新增准客户、维护准客户 2个小模块。客户资料对于保险行业来说，算的上是生命的源泉，无比的重要，国寿E家自然少不了这功能。对于一些优质客户，可能因为这样那样的原因，暂时没有签单，这时可以选择新增准客户，将客户的资料信息提前录入保存，待客户需要签单时候，可以快速的调用转换成电子投保单，省时省力。注意录入的时候，带星号的内容必须填写方可。对于已签单，或者分配到自己名下的孤儿保单客户，则自动会存在于准客户资料中，这时可以通过维护准客户模块进行修改资料、分类、查看、删除等管理。说明一下，对于保全客户，默认分类在客户[5]中。
至此，国寿E家单机版八大模块的功能都已经讲解完毕。以上八大模块，相互独立而又相互支持，完全是为寿险精英量身定做，不管是为业务发展还是组织发展，都提供了极其强大的支持与帮助，拉开了寿险营销“e时代”帷幕。
全文篇幅较长，水平有限，如有错漏，欢迎指出。
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