男子骗取多人银行承兑汇票30多亿 7400余万补窟窿买豪车
核心提示：他一共给人兑现了30多亿元的汇票，窟窿大得无法填补，他干脆将他人的7400余万的汇票贴现后自己挪用了。
欠债30万元借不来钱怎么办?赵飞(化名)想到了一个好办法，承诺大老板手中的汇票可以全额兑现金，实际上，他都是通过别人在银行支付至少3%的贴现利息兑换的汇票户。每笔客户的汇票他都要贴补进去一大笔钱。
他一共给人兑现了30多亿元的汇票，窟窿大得无法填补，他干脆将他人的7400余万的汇票贴现后自己挪用了。
昨天，在法庭上，今年39岁的赵飞一度血压太高，无法庭审，即便后来血压正常，两位医生也是全程陪护。
郑州晚报记者 鲁燕
他贴钱帮人全额兑换汇票
2010年前后，因诈骗入狱的赵飞刑满释放。
出狱后他开起了出租车，想一边挣钱生活一边把先前欠的30万元债赶紧还了。可是，开出租只能维持生活，无法还清债务。
他找到朋友王阳借钱，王阳说他只有一张10万元的银行汇票。
曾干过业务员的赵飞有点兴奋：“这个我接触过，拿着汇票去银行兑现金，银行是要扣除几个点，也就是银行说的贴现利息。”
为了让王阳不吃亏，赵飞向王阳保证，他可以找人不扣点，按票面全额兑现。
于是，他到上街区一家银行咨询汇款兑现的事，银行的工作人员随后给了一个董敏(另案起诉)的电话，说是可以找她兑现。
实际上，董敏当时按贴现利息市场价的3.2%给赵飞兑换了汇票，而赵飞回头给王阳仍是10万元。
“我欠他的钱还是没还上，还贴进去了不少，我只好想法子找别人要汇票兑现还钱。”
不过，赵飞的本事王阳心里从此有了数。
很快，张伟给了他50万元的汇票，和上次一样，赵飞又找董敏兑现。
“这笔钱我没有给张伟，我先把这钱还了王阳的10万，之后又花了一部分。”
那怎么还张伟的50万呢?赵飞又开始以同样的借口，向他人借钱(实则借汇票)。
反复几次他都是找董敏贴现，后来，赵飞觉得问题来了，他不断地借款还款，再借钱再还钱，个人没有获得利息，反而多了一部分贴现损失。原来欠的窟窿不但没有缩小，反而越来越大。
兑换汇票赔了不少，可赢了个好“名声”
为了堵住窟窿，赵飞又想到了一个办法。
他说，他在借朋友汇票时发现，去银行兑换汇票，需要扣除贴现利息，“如果我对外说自己认识银行的人，能够贴现少扣点损失，那么有需要兑换汇票的人可以找我贴现，我就用一部分贴现的钱堵住先前的窟窿了”。
于是，他从一些大老板那儿拿到汇票后，再找到银行，银行会按当时的贴现点数兑换成现金给他。
后来，物价上涨，银行贴现点数达5到6个点，他还是按照对外承诺1个点的贴现点数，然后由他补上中间差额将钱给人家。
此时已十分清楚的赵飞，知道这样干下去只会越干越赔。
没啥好办法，他只好先用别人的新钱来还旧钱，以后怎么办也不想了。
于是，他找到同学王艳(化名)，称银行有熟人，可以比市面低的贴现点数将承兑汇票兑换成现金，如果身边有朋友需要兑换汇票的，可以介绍给他，他可以给她好处费。
每介绍一个，赵飞都给王艳好处费五六千元。
慢慢地，王艳就专门搜集需要兑换汇票的人，然后介绍给赵飞。
因为赵飞的“信誉”很好，再加上不断有人给赵飞介绍需要兑换汇票的大老板，很快赵飞也有好几位“线人”。
兑现30多亿，他骗走7400余万补窟窿买豪车
赵飞说，2011年2月，赵某通过王艳认识了他，听说可以低于市场价兑换汇票，“我给他贴现2亿多，光赵某从中获利就500万元”。
不过，赵某说，刚开始赵飞还能正常贴现，但兑现时间越来越长，开始三五天，后来，一到两个星期。2011年底，一个月兑现。2012年2月初，便不再兑现。最后一次，他给赵飞2532万元的汇票，按他的贴现点数，只兑现1180多万，还有1300多万没兑现。
孙某也是给赵飞介绍客户的人。
2011年4月，他把汇票给了赵飞，通过赵飞赚取手续费获利20多万。刚开始，赵飞也能按期兑现，但还有1066万到现在还没有兑现。
赵飞交代，从2010年夏天以来，他向人吹嘘自己的妻姐在银行工作，承诺以明显低于银行同期的贴现点数兑换持有汇票人现金，至案发2012年年初，他陆续从王阳等8人那里骗取的银行承兑汇票有30多亿，其中的7424万余元的承兑汇票，他除了大量地贴补窟窿外，其余的买了5辆汽车，其中不乏宝马等豪车。
他说，后来之所以没办法堵住窟窿，是因为他的窟窿越来越大，所以后来拿了汇票兑现后干脆不给人家了。
谈及为啥做亏本生意?赵飞说：“我都是按市场价兑付的汇票，主要想以此来建立起好的‘信誉’，然后慢慢赚钱。”
名词解释：兑汇票贴现是指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。 线索提供 海明X鹏 进花
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承兑汇票灰色生意：掮客打打电话月入10万元
作者：钟文
　　本报记者 钟文
　　原本是商业为缓解中小企业融资难、融资贵的一项表外业务，在银行、掮客、企业的合力作用下形成了一桩反复“流通―贴现”的地下生意――承兑汇票与业务制定的初衷越来越远。
　　《中国企业报》记者在采访中发现，承兑汇票正面临一种尴尬：一方面，动辄长达半年的承兑期限已经被最需要现金的中小企业视为鸡肋；另一方面，它正成为一些大企业的利润增长点，甚至沦为一些业内人士的牟利工具。
　　大企业的利润增长点
　　承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书，当这种汇票得到银行的付款承诺后，即成为银行承兑汇票。银行承兑汇票作为短期融资工具，期限一般在30天到180天。
　　“当下从银行只能贷到承兑汇票。”在浙江瑞安开办针织内衣厂的老唐（化名）在接受《中国企业报》记者采访时如此表示。
　　老唐说，对于像他们这样规模不大的企业来说，承兑汇票就像鸡肋一样食之无味弃之可惜。尽管如此，承兑汇票也不是那么容易贷到。首先要到贷款银行存一笔，比如存入100万元，银行会贷给你200万元的承兑汇票。而企业面临的问题是，承兑汇票一般是6个月兑现，不能直接当现金用。需要现金，只能用承兑汇票去贴现。
　　“贴现就是增加成本呀！”老唐告诉记者，贴现一般有两条路：一种是直接去银行贴现，有的银行专门收承兑汇票；另一种就是去资金中介那里贴现。
　　承兑汇票除了很低的交易手续费，并不需要银行利息。但如果去贴现，就意味着得支付银行6个月的贷款利息。当然这是最简单、最直接、也是最省钱的一种方式，毕竟只是银行利息。问题是，“银行也有指标的，并不能随时贴现，这个时候又回到贷款时一样，你得找关系，支付一定的好处费――很多做承兑汇票的人都与银行内部有关系。”老唐说，“如果银行仍没有指标，只能找专门做承兑汇票生意的公司，他们既有雄厚的资金，又有银行关系。除了正常的6个月的银行利息外，再加一笔不菲的中介费。这些最终都成为了企业的融资成本。”
　　在温州做皮革生意的老谢（化名）并不需要银行贷款，但是他也怵承兑汇票。老谢的企业做得比较大，年销售额在亿元以上。老谢告诉记者，他的客户基本都是各地大的制鞋企业，这些企业往往不给现金，而给承兑汇票。“我要那么多承兑汇票干吗？承兑汇票不能当现金用，要投入生产唯一的办法是去贴现，那成本就高了。”
　　老谢说，大企业的处境则不一样。一家大企业下面往往有成百上千家的配套下游企业，多少企业抢着和他们做生意。“你不要承兑汇票，多少企业抢着要。所以你一点办法都没有，能拿到承兑汇票已经不错了，总比它拖你款强吧。更可恨的是，一些大企业专门去银行贷承兑汇票用来支付下游企业的货款。付承兑汇票省了一笔利息，然后他们还反过来收购承兑汇票贴现，再赚一笔银行利息和中介手续费。这样，一进一出，循环往复，居然把承兑汇票做成了他们的利润增长点。”
　　“掮客打打电话月入10万元”
　　刘涛（化名）供职的公司位于温州车站大道一处商业楼内，XX金属材料公司的小牌子并不醒目。推开玻璃门，简陋的两居室内报纸、杂志、早餐很随意地堆放在桌子上。但是，这并不妨碍他做着上亿元甚至几十亿元的生意。
　　刘涛的真实身份是汇票掮客。他对《中国企业报》记者直言，公司看起来虽然是一家贸易公司，但实际上主要是做承兑汇票生意。他说，按照规定，要办理承兑汇票，必须要有贸易合同。但是，很多企业贷款的目的并不是为了购买材料或者产品，而是为了别的投资或者流动资金用，所以就得虚拟贸易合同，他们就承担这样的角色。作为专门的公司，他们提供虚拟贸易合同并开具发票，帮助企业完成承兑汇票贷款所需要的手续。另外，他们帮助有需求的企业收购承兑汇票，形成一条完整的承兑汇票产业链。
　　刘涛告诉记者，有几种人能做承兑汇票生意：第一种是在银行有关系的人，利用自己的关系促成贴现；第二种是有很多需要贴现的企业资源的人，有需求才有供给；第三种是既没有银行关系也没有企业关系的纯粹中介，通过打电话或者其他方式获得的信息促成承兑汇票贴现；第四种是既有雄厚资金又有相当银行人脉的人，既可自己直接贴现，也可通过关系银行贴现。
　　刘涛甚至对记者表示：“你是报社记者，手上企业资源肯定很多，完全可以做这种无本买卖，赚取中介费。现在市面上的手续费一般是一百万元收一二千元，不要小看这一二千元，承兑汇票很多都是上千万元的，算下来数目就可观了。”
　　刘涛说，现在做承兑汇票的公司很多，企业往往也是货比三家，希望价格尽量低些。由于并不一定能马上找到上家，有的汇票要转几手才能贴现。他曾经收到过一张承兑汇票，到他手上已经是第五手了。也就意味着这张承兑汇票除了支付正常的银行利息外，还要支付5次中介手续费。
　　“你要做上这行，连记者都不要干了。”刘涛调侃道，有的掮客就坐在宾馆大堂打打电话，一个月也能赚上10万元。
　　畸形化的承兑汇票
　　承兑汇票贴现俨然已经成为一种新型生意。
　　老唐告诉《中国企业报》记者，许多北方城市银行都纷纷在温州各地设立办事处，专门收购承兑汇票。他说，北方以及中西部地区很多银行的贷款放不出去，转而利用银行的资金，直接收购承兑汇票，帮助企业贴现。而因为承兑汇票有开票银行担保，到期可直接承兑，不存在任何经营风险。
　　刘涛告诉记者，承兑汇票贴现生意全国各个地方都有，但温州还是非常活跃的地区之一。据他所知，某银行20天就兑完了50亿元额度。
　　记者辗转找到温州某银行一位行长，这位行长听了记者的来意之后，拒绝了记者的采访要求。他直言，承兑汇票的水太深了，温州很多人吃这个“铜”（指承兑汇票生意），“揭开来要砸掉多少人的饭碗，甚至很多人要去坐牢的”。
　　浙江某银行原行长告诉记者，承兑汇票是根据票据法制定的一种表外业务，本来是为那些有贸易业务，但又没有资金的企业提供一种由银行提供担保的信用业务。特别是在近几年，在中国经济增速整体放缓的大背景下，企业的现金支付能力大幅减弱，再加上政府调控货币增速抑制信贷过快增长的政策下，企业从银行获得直接资金支持的能力也受到抑制。尤其是中小企业，很难从金融机构直接获得资金，在这种情况下，票据业务也不失为一种好的选择。
　　但问题是，由于信息的不对称以及权力垄断形成的腐败，承兑汇票已经变成一种畸形的银行业务。一方面，有的企业为了获得贷款，不惜造假，虚拟贸易合同，骗得贷款；而一些业内人士由于控制着银行信贷权力，在利益的驱动下，参与其中，使承兑汇票变成一种生意，给金融业带来了极大风险。
　　“现在大家都缺现金，但你能有什么办法。”一位不愿具名的企业家无奈地表示，只要是银行开具的真实的承兑汇票，中小企业肯定还得继续使用。
05/05 20:5904/12 07:3703/22 01:19
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当然是女生多啦,我们公司一千多人,行政部20人有17个都是MM呢.
女生多，但做上领导岗位的还是要男的，这个也是事实
谁多又有什么所谓,自己喜欢就行,靠实力上位.
男呢多点。
女生做基层，男生做领导
俨然是女生多!
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出门在外也不愁男子撬门入室盗走950余万元汇票 赌博挥霍40多万-国内新闻-东方网
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男子撬门入室盗走950余万元汇票 赌博挥霍40多万
原标题：男子撬门入室盗走950余万元汇票 赌博挥霍40多万
　　无业男子殷某8月17日窜至云龙区狮子山小区，采取插片撬门入室手段进入屋内，盗走950余万元的承兑汇票和部分现金、首饰等。事后，殷某将其中两张汇票转手卖53万余元，赌博挥霍掉40多万元。8月27日，云龙警方在郑州将殷某抓获归案，并缴获金项链、未兑现的12张承兑汇票及5000多元赃款。昨天，失主向狮子山派出所送来锦旗致谢。　　案发　　家门被撬 950多万元汇票被盗　　8月17日下午，家住狮子山小区的祁先生下班回到家中。当他打开家门，眼前的一幕顿时让他惊呆了，家中的桌子、柜子全部被打开，摆放好的衣服、被褥、各种杂物被丢弃的满地都是。祁先生连忙跑到卧室，掀开床垫，看到床垫下面空空如也，祁先生就觉得脑袋“嗡”的一声。原来，床垫下放着祁先生从公司带来的14张共950余万元的承兑汇票，以及家里的数件首饰和2700元现金被盗了。　　祁先生拨打了110报警，狮子山派出所的警车迅速赶到现场。经过勘查，警方初步认定这是一起涉案金额巨大的入室盗窃案件。　　侦破　　兵分多路为失主办理挂失　　案发当天，狮子山派出所成立了“8?17”特大盗窃承兑汇票专案组。案件办理队队长李宪辉带领着民警们立即展开了紧张有序的案件侦查工作。根据安全门上的痕迹可以断定犯罪分子使用了撬别工具，撬门动作相当熟练。现场没有提取到指纹，嫌疑人作案时使用手套，具有一定的反侦查能力。以此判断，这是一个狡猾的犯罪分子所为，此人很可能有前科。民警随后调取监控录像、深入调查走访。　　为了避免汇票的兑现流失，当务之急是立刻将被盗承兑汇票进行冻结。为了提高办案工作的效能，专案组成员又细分为五个小组分头开展工作，其中包括外出挂失组。承兑汇票通俗的说和以前钱庄的银票一样，对商家和银行可以直接当现金用。而这950万元的汇票涉及江苏、安徽、山东、河南、浙江、福建、内蒙古等七省区十余个地方，必须尽快挂失，其中3个小组的民警8月19日出发，在3天内将14张承兑汇票挂失。　　有人持被盗汇票兑现被发现　　8月19日，挂失组出发的第二天，从徐州市农业银行传来了消息。两张被盗承兑汇票在银行兑现时，因该承兑汇票被及时挂失，幸没被兑现，给失主挽回了损失。民警迅速对这两张承兑汇票的持有人陈某进行调查，陈某称他持有的这两张承兑汇票是从一赵姓女子处买来的。赵姓女子又是从一郭姓女子手中买的汇票。郭某又是从一曹姓男子手中买到的。民警经过详细的调查，最终锁定一位名叫殷某的男子身上。　　辗转多地 在郑州抓获嫌疑人　　殷某，男，今年25岁，家住我市云龙区，2007年曾因故意伤害、入室盗窃被两次判刑。　　经过调查，殷某在8月17日、18日将两张价值56万余元的被盗汇票转卖，获得53万元现金，随后离开了徐州。殷某手中的这两张被盗承兑汇票是从哪里来的？是他盗窃了950余万的承兑汇票吗？这成了调查重点。　　根据多方面侦查，警方确定了殷某有较大的嫌疑。根据线索，殷某8月21日出现在北京，抓捕组民警赶到北京后，殷某从警方的视野中消失了。两天后，殷某出现在天津。抓捕组立刻奔赴天津，出人意料的是殷某再次消失了。民警经过艰苦侦查，8月25日，殷某又在郑州出现了。正在内蒙古呼和浩特办理挂失手续的案件办理队李宪辉队长，迅速乘坐飞机赶到郑州。经过马不停蹄地摸排，终于在8月27日将嫌疑人殷某抓获，并从他身上搜出5000多元现金、一条100多克重的黄金项链、一本护照、一本假士官证和12张承兑汇票。　　交代　　携带自制插片撬门盗窃　　经过讯问，殷某交代了作案经过。8月17日中午，他携带自制插片工具、白线手套窜入狮子山小区，敲门试探，发现屋里没人，就撬门入室，盗走铂金项链两条、铂金戒指两个、黄金吊坠两个、银手镯一对、水晶吊坠两个，现金2700元，并“惊喜”翻出承兑汇票950余万元，将其全部盗走。　　殷某交代，他8月17日盗窃得手后，将其中两张56万元的承兑汇票，通过同学的父亲介绍，以53万多元的价格卖掉，并用2万多元赃款买了一条重100多克的黄金项链。事后，他前往北京，在当地赌博输掉27万元，在天津赌博输掉17万多元，后来在郑州又输了一部分钱，他落网时，身上只剩下了5000多元现金，大部分赃款都被其挥霍掉了。他在郑州火车站附近，找人花钱办了一本假士官证，就是为了防止住宾馆时露馅。　　失主　　950多万元承兑汇票是公款　　王所长说，失主祁先生是圣戈班(徐州)管道有限公司的一名采购员，这950多万元的承兑汇票是祁先生单位的公款。8月17日是星期六，因为单位会计不上班，祁先生就把这950多万元的承兑汇票带回家临时保管，没想到当天中午就被盗走了。　　昨天，圣戈班(徐州)管道有限公司执行总监安迪先生(法国籍)来到云龙公安分局，向狮子山派出所民警赠送了一面写有“企业卫士 破案神速”的锦旗，以表达对云龙警方的谢意。　　目前，嫌疑人殷某因涉嫌盗窃，已被警方刑事拘留。另外，殷某还涉及其余十余起盗窃案件，警方正在调查。
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