信用卡恶意透支判刑被起诉会怎样？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-03-31 05:38 标签： 信用卡恶意透支5000
男子办11张信用卡恶意透支11.4万遭起诉_信用卡今日聚焦_新浪财经_新浪网
男子办11张信用卡恶意透支11.4万遭起诉
　　本报讯(记者王晟)记者昨天获悉，嫌疑人曾某因涉嫌诈骗罪被房山检察院依法提起公诉。据检方称，曾某办理了11家银行的信用卡，并恶意透支11.4万元，在银行催款上百次无果后被警方抓获。
　　检方指控，已过而立之年的湖北男子曾某因嫌上班太累，于是想到刷信用卡的方式弄钱。2008年2月，曾某在申办信用卡一张，共计恶意透支8507.74元，兴业银行通过电话催收6次无果。尝到甜头的他于是开始大肆在各大银行申办信用卡，并在透支后拒绝还款。当年3月，曾某在中国申办信用卡一张，截至翌年6月，共计恶意透支16460.51元，中国民生银行通过电话、信函、上门等方式共计催收46次。同年5月，曾某在中国申办信用卡一张，共计恶意透支2690元。中国工商银行通过电话、信函等方式共计催收110次。
　　截至去年6月，曾某相继在、、深圳发展银行等11家银行共计恶意透支11.4万元。身负11笔信用卡债务的曾某最终遭到各家银行的“通缉”。去年6月22日，曾某被警方抓获。检方认为，曾某以非法占有为目的，恶意透支信用卡且数额巨大，因此要承担相关刑事责任。事发后，由于曾某本人无力偿还，其家人代其偿还欠款6.56万元，并希望减轻曾某的刑责。目前，房山检察院以涉嫌信用卡诈骗罪将曾某提起公诉。主&&&&管:&中共南充市委宣传部
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恶意透支信用卡 小心被起诉
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&&& 记者王喻&&& 本报讯 近日，仪陇县一居民利用办理信用卡套现的方式，多次恶意透支信用卡达3万元被抓获。昨（22）日记者了解到，一旦银行提起诉讼，欠款者将被划入银行黑名单中，同时其不良记录也将被输入人民银行征信系统，今后在银行办理贷款、信用卡业务将受较大影响。&&& 仪陇县一居民王学（化名）在仪陇县金城镇经营一家手机销售商店。2010年底，王学虚报了自己的年收入和家庭收入，利用虚假信息向银行申请办理了一张透支额为2万元的信用卡。2011年3月，信用卡办下来后，王学陆续透支现金1万多元，用于生意周转资金，并且按期将透支的现金如数归还，取得了银行的信用度，将他的信用卡可透支金额提高到了5万元。但是从2011年8月开始，王学所经营的手机销售生意越来越差，几乎每个月都出现亏损，而他一直选择用“信用卡套现”的方式来弥补生意上的“黑洞”，透支金额越来越多，从农行仪陇县支行提供的数据来看，王学从日开始用信用卡恶意透支31次，金额达到3万余元。今年5月12日，仪陇县公安局经侦大队民警在金城派出所的配合下，成功抓获犯罪嫌疑人王学。王学对自己恶意透支信用卡行为供认不讳。&&& 记者了解到，在我市公安机关受理的涉银行卡案件中，骗领信用卡后恶意透支的行为占到了80%。所以市民一定要依法安全用卡，透支后必须在规定期限内按时归还。此外，根据最高检、公安部联合印发《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的86种刑事案件的立案追诉标准作出了规定。根据规定，“恶意透支信用卡，数额在一万元以上”，应予立案追诉。据了解， “恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。&&& 前几年，我市某商业银行还对客户透支信用卡公告了欠款人的名称和具体单位，其中大多数都是公务员，教师和医生，剩余的则是一些效益比较好的企业。对此，果城某商业银行个人贷款部经理徐明提醒市民， 一旦银行提起诉讼，欠款者将被划入银行黑名单中，同时其不良记录也将被输入人民银行征信系统。由于该系统全国联网，所以在征信系统中有不良记录的市民在银行办理贷款、信用卡业务将受到较大影响。9
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最高法院、最高检察院司法解释
信用卡恶意透支将被起诉
&&&& A18版：财经
稿件来源:新闻晚报
□据新华社报道 &&&&最高人民法院、最高人民检察院今日联合发布了&《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，于12月16日起施行。《解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定。 &&&&根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。 &&&&最高人民检察院副检察长孙谦介绍，在司法解释中，对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。 &&&&因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”，才构成犯罪。 &&&&这次司法解释明确了“恶意透支”的数额，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。 &&&&根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。
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恶意透支信用卡 逾期不还被起诉
&&& 讯& 近日，公安局经济犯罪侦查大队加大信用卡犯罪打击力度，再次破获信用卡诈骗犯罪1起，抓获犯罪嫌疑人1人，为银行挽回经济损失23840.93元。
&&& 日，中国农业银行股份有限公司安龙县支行到安龙县公安局经济犯罪侦查大队报称：柏某用金穗准贷记卡和金穗贷记卡恶意透支农业银行现金，本息合计23840.93元，要求立案处理。接警后，安龙县公安局经济犯罪侦查大队立即深入开展调查工作，经查，柏某于2011年在中国农业银行股份有限公司安龙县支行办理金穗准贷记卡和金穗贷记卡各一张，从日在中国农业银行股份有限公司安龙县支行透支，合计透支本息23840.93元。经中国农业银行股份有限公司安龙县支行多次书面催收后逾期未偿还透支本金及利息。后经办案民警进一步开展政策思想教育，犯罪嫌疑人柏某主动偿还了农业银行的全部透支款。
&&& 目前，安龙县公安局经济犯罪侦查大队对柏某涉嫌信用卡诈骗案已移送起诉。（陈屿& 报道）
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