上证：----亿元&&(涨：-平：-跌：-)
深证：----亿元&&(涨：-平：-跌：-)
中银安心回报半年定期开放债券(000817)
最新净值：--(--)
购买起点：1000元
累计净值：
基金费率：
投入1万元收益测算(元)
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单位净值走势
累计净值走势
选择时间：
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债券投资明细
债券市值(万元)
占净值比例(%)
14鞍钢SCP002
14大唐SCP007
14中信CP010
中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
基金成立日期
最新规模(亿元)
基金管理人
中银基金管理有限公司
基金托管人
上海银行股份有限公司
基金经理介绍
白洁上海财经大学经济学硕士。曾任金盛保险有限公司投资部固定收益分析员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任固定收益研究员。2011年3月至今任中银货币基金基金经理。2012年12月至今任中银理财7天债券基金基金经理。2013年12月至今任中银理财21天债券基金基金经理。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。
业绩基准比较
1年期银行定期存款利率(税后) × 1.5
在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债等。
1、类属配置策略本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。2、期限配置策略为合理控制本基金开放期的流动性风险,本基金将适当的采取期限配置策略,即在保证每个开放期有适当的流动资产的基础上,将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。3、期限结构策略本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。4、久期配置策略本基金认真研判中国宏观经济运行情况,及由此引致的货币政策、财政政策,密切跟踪CPI、PPI、M2、M1、汇率等利率敏感指标,通过定性与定量相结合的方式,对未来中国债券市场利率走势进行分析与判断,并由此确定合理的债券组合久期。(1)宏观经济环境分析:通过跟踪、研判诸如工业增加值同比增长率、社会消费品零售总额同比增长率、固定资产投资额同比增长率、进出口额同比增长率等宏观经济数据,判断宏观经济运行趋势及其在经济周期中所处位置,预测国家货币政策、财政政策取向及当前利率在利率周期中所处位置;基于利率周期的判断,密切跟踪、关注诸如CPI、PPI 等物价指数、银行准备金率、货币供应量、信贷状况等金融运行数据,对外贸易顺逆差、外商直接投资额等实体经济运行数据,研判利率在中短期内变动趋势,及国家可能采取的调控政策;(2)利率变动趋势分析:基于对宏观经济运行状态以及利率变动趋势的判断,同时考量债券市场资金面供应状况、市场主流预期等因素,预测债券收益率变化趋势;(3)久期分析:根据利率周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期,以及当期债券收益率水平,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最优的债券组合久期。当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。5、信用类个券选取策略本基金对于信用类债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。在进行各类型非国家信用债券的个券选择时,本基金将首先结合外部评级报告和内部评级分析,谨慎判断个券信用等级水平,并重点筛选出符合本基金信用等级要求的个券。通过内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤,通过考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,通过给予不同因素不同权重,采用数量化方法把主体所发行债券分为不同信用级别,并投 &资于信用级别较高的个券。信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此,信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。1)基于信用利差曲线变化的投资策略首先,信用利差曲线的变化受到经济周期和相关市场变化的影响。如果宏观经济向好,企业盈利能力增强,现金流好转,信贷条件放松,则信用利差将收窄;如果经济陷入萧条,企业亏损增加,现金流恶化,信贷条件收紧,则信用利差将拉大。其次,分析信用债市场容量、信用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响;同时政策的变化也影响可投资信用债券的投资主体对信用债的需求变化。本基金将综合各种因素,分析信用利差曲线整体及分行业走势,确定不同风险类别的信用债券的投资比例。2)基于信用债个券信用变化的投资策略除受宏观经济和行业周期影响外,信用债发行人自身素质也是影响个券信用变化的重要因素,包括股东背景、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、融资能力等因素。本基金将通过公司内部的信用债评级系统,对债券发行人进行资质评估并结合其所属行业特点,判断个券未来信用变化的方向,采用对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价,从而发掘价值低估债券或规避信用风险。6、息差策略当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购率)的套利价值。7、资产支持证券(含资产收益计划)投资策略本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
0万元至100万元
100万元至200万元
200万元至500万元
500万元以上
X=1000元/笔
30.00天以上
基金管理费
基金托管费
万份收益(元)
七日年化(%)
数据载入中...
权益登记日
红利发放日
每10份收益单位派息(元)
暂无分红记录
暂无拆分记录
最新净值：1.525
基金代码：110027
抓住债市慢牛机遇，稳健中
最新净值：1.061
基金代码：000181
纯债风险较低，不投资股票
最新净值：1.328
基金代码：320021
最新净值：1.259
基金代码：000463
最新净值：1.577
基金代码：410004
最新净值：1.483
基金代码：630007
4购买/定投
货币/理财型
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（工作时间 9:00-21:00）
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扫描关注微博& 中银安心回报债券
中银安心回报债券(000817)
单位净值:1.0160
净值增长率:0.10%
累计净值:1.0160
净值更新日期:
最新规模:32.72亿元
风险等级:中低风险
申购状态:可申购
赎回状态:不可赎回
以下是热门基金
查看自选基金请
基金财务状况
基金业绩表现及排名
日期区间(截止)
净值增长率(%)
同类排名(稳健债券型)
同类平均(稳健债券型)
年化收益率(%)
四分位排名
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中银安心回报半年定期开放债券(000817)公告正文
中银基金：网上直销通联支付通道新增支持银行卡并实施费率优惠的公告
来源 中国证券报
&&&&&&&&&&&&&&中银基金管理有限公司关于网上直销通联支付通道新增支持银行卡并实施费率优惠的公告中银基金管理有限公司
&&&&关于网上直销通联支付通道新增支持银行卡并实施费率优惠的公告
&&&&为进一步方便投资者通过中银基金管理有限公司(以下简称“本公司”)网上直销平台投资本公司旗下基金,本公司与通联支付股份有限公司(以下简称“通联支付”)合作,面向民生银行借记卡、兴业银行借记卡、广发银行借记卡、中信银行借记卡、华夏银行借记卡持卡人开通基金网上直销业务。现将业务详情公告如下:
&&&&一、业务开通时间:日起
&&&&二、业务开通范围:具备合法基金投资资格,并持有民生银行借记卡、兴业银行借记卡、广发银行借记卡、中信银行借记卡、华夏银行借记卡的个人。
&&&&三、适用基金范围:现已开通网上直销业务的我司开放式基金。
&&&&四、适用业务范围:开立基金账户、修改账户信息、分红方式变更、基金认购、申购、定期定额申购、赎回、转换等相关业务。
&&&&五、操作说明
&&&&1、持有本公告列示的通联支付借记卡的投资者开通网上银行服务后,登录本公司网站(),按照提示申请开户。
&&&&2、完成开户手续后,投资者即可通过本公司网站,按照有关提示办理开放式基金的交易及查询等业务。
&&&&3、通联支付通道本次新增借记卡基金直销业务限额的相关规定如下:
&&&&基金名称&&&&中银安心回报半年定期开放债券
&&&&基金简称&&&&中银安心回报
&&&&基金主代码&&&&000817
&&&&基金运作方式&&&&契约型开放式
&&&&基金合同生效日&&&&日
&&&&基金管理人名称&&&&中银基金管理有限公司
&&&&基金托管人名称&&&&上海银行股份有限公司
&&&&公告依据&&&&《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》以及《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》等
&&&&本公司可根据具体情况对上述限额进行调整。
&&&&六、优惠费率
&&&&通过通联支付通道开通网上直销并使用上述银行卡进行交易的投资者,申购或定期定额申购本公司管理的开放式基金的申购费率,实行前端申购费率4折的优惠,优惠后费率如果低于0.6%,则按0.6%执行。基金相关公告中规定的相应申购费率等于或低于0.6%及适用固定费率的,执行相应公告的申购费率。
&&&&持有本公告列示的通联支付借记卡的投资者开通网上直销后进行基金转换的,由申购费为0的基金转换至原申购费率非0的基金时,享受申购补差费率4折优惠,优惠后补差费率不低于0.6%&转换入基金原申购费率等于或低于0.6%及适用固定费用的,按原申购费率执行。其他基金转换补差费率不优惠。
&&&&赎回费率依照基金合同中的相关约定执行。
&&&&本公司可根据法律法规、相关基金基金合同以及招募说明书的有关规定,对上述费率进行调整,并依据相关法规的要求进行公告。
&&&&七、信息咨询
&&&&中银基金管理有限公司网站:
&&&&中银基金管理有限公司客服电话:021-、400-888-5566
&&&&中银基金管理有限公司客服信箱:
&&&&通联支付网站:
&&&&通联支付客服电话:95156
&&&&八、风险提示
&&&&1、投资人应当认真阅读拟投资基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相匹配。
&&&&2、投资人应当充分了解基金定投和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定投是引导投资人进行长期投资,平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
&&&&3、本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
&&&&中银基金管理有限公司
&&&&日