一张银行卡被限制转出也影响了其它卡转出该怎么处理？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-02 06:06 标签： 银行卡可转入不能转出

前天工资入账之后，昨天银行卡就不能用了，而且只有前天发工资的那批人不能用。给银行客服打电话说账户是正常的，然后去柜台查半天才说是电子银行被冻结了，先让等三个工作日。后来公司负责人解释说由于公司账户每天十几万十几万地发工资，所以被限制了，说可能要等48小时。这种情况应该怎么处理啊

前天工资入账之后，昨天银行卡就不能用了，而且只有前天发工资的那批人不能用。给银行客服打电话说账户是正常的，然后去柜台查半天才说是电子银行被冻结了，先让等三个工作日。后来公司负责人解释说由于公司账户每天十几万十几万地发工资，所以被限制了，说可能要等48小时。这种情况应该怎么处理啊

哪家公司不是几十万的发工资，流水越大，银行越开心，怎么会冻结？应该是公司账户被法院冻结了吧

哪家公司不是几十万的发工资，流水越大，银行越开心，怎么会冻结？应该是公司账户被法院冻结了吧

你是说公司涉案还是我的银行卡有违规交易啊。如果是我自己那应该不会啊，我银行卡才办两年，没贷过款没有网赌，最近最大的交易就是转出了800块交房租

你是说公司涉案还是我的银行卡有违规交易啊。如果是我自己那应该不会啊，我银行卡才办两年，没贷过款没有网赌，最近最大的交易就是转出了800块交房租

这不一定是你直接涉案的，我之前也过一次银行卡被冻结，原因是因为我用这张银行卡给客户转过几十万代理费，然后这个客户配资炒股票，然后这个配资方又给一个涉及操纵股价的私募配资，从上到下一下子冻结了四层的银行卡，山东淄博警方冻结的，还叫我去那边的经侦说明情况，我没去，然后被冻了两个月后解封了

这不一定是你直接涉案的，我之前也过一次银行卡被冻结，原因是因为我用这张银行卡给客户转过几十万代理费，然后这个客户配资炒股票，然后这个配资方又给一个涉及操纵股价的私募配资，从上到下一下子冻结了四层的银行卡，山东淄博警方冻结的，还叫我去那边的经侦说明情况，我没去，然后被冻了两个月后解封了

用电子银行转账就提示 账户因交易异常已被暂停服务,请通过电子银行风险监控

用电子银行转账就提示 账户因交易异常已被暂停服务,请通过电子银行风险监控

哪家公司不是几十万的发工资，流水越大，银行越开心，怎么会冻结？应该是公司账户被法院冻结了吧

哪家公司不是几十万的发工资，流水越大，银行越开心，怎么会冻结？应该是公司账户被法院冻结了吧

哪家公司不是几十万的发工资，流水越大，银行越开心，怎么会冻结？应该是公司账户被法院冻结了吧

哪家公司不是几十万的发工资，流水越大，银行越开心，怎么会冻结？应该是公司账户被法院冻结了吧

但是只有前天发工资的这一批被冻结了，大前天和再早两天的都没事

但是只有前天发工资的这一批被冻结了，大前天和再早两天的都没事

公司说是这几天这个账户频繁往外转钱但是没有进账

公司说是这几天这个账户频繁往外转钱但是没有进账

解冻可以不要直接用开水，建议用温水解冻！

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你是说公司涉案还是我的银行卡有违规交易啊。如果是我自己那应该不会啊，我银行卡才办两年，没贷过款没有网赌，最近最大的交易就是转出了800块交房租

你是说公司涉案还是我的银行卡有违规交易啊。如果是我自己那应该不会啊，我银行卡才办两年，没贷过款没有网赌，最近最大的交易就是转出了800块交房租

你进来的钱，不干净，就会冻。
找各种收入证明，去冻你的公安局解。

你进来的钱，不干净，就会冻。
找各种收入证明，去冻你的公安局解。

你是说公司涉案还是我的银行卡有违规交易啊。如果是我自己那应该不会啊，我银行卡才办两年，没贷过款没有网赌，最近最大的交易就是转出了800块交房租

你是说公司涉案还是我的银行卡有违规交易啊。如果是我自己那应该不会啊，我银行卡才办两年，没贷过款没有网赌，最近最大的交易就是转出了800块交房租

这不一定是你直接涉案的，我之前也过一次银行卡被冻结，原因是因为我用这张银行卡给客户转过几十万代理费，然后这个客户配资炒股票，然后这个配资方又给一个涉及操纵股价的私募配资，从上到下一下子冻结了四层的银行卡，山东淄博警方冻结的，还叫我去那边的经侦说明情况，我没去，然后被冻了两个月后解封了

这不一定是你直接涉案的，我之前也过一次银行卡被冻结，原因是因为我用这张银行卡给客户转过几十万代理费，然后这个客户配资炒股票，然后这个配资方又给一个涉及操纵股价的私募配资，从上到下一下子冻结了四层的银行卡，山东淄博警方冻结的，还叫我去那边的经侦说明情况，我没去，然后被冻了两个月后解封了

你进来的钱，不干净，就会冻。找各种收入证明，去冻你的公安局解。或者半年解，

你进来的钱，不干净，就会冻。
找各种收入证明，去冻你的公安局解。

为啥只有我们几个人被冻结啊，前两天发工资的都是同一个账户，其他人都没事

为啥只有我们几个人被冻结啊，前两天发工资的都是同一个账户，其他人都没事

交易对手的问题 等等三天之后看吧 应该到时候自动解了

交易对手的问题 等等三天之后看吧 应该到时候自动解了

到底是你的个人卡被冻了还是你们公司账户被冻了？

到底是你的个人卡被冻了还是你们公司账户被冻了？

我的卡不能用了，发工资第二天就不能用了，我是星期四发的工资，同一天发工资的都是这种情况，星期一和星期二发工资的就没事。所有工资都是同一个账户发的

我的卡不能用了，发工资第二天就不能用了，我是星期四发的工资，同一天发工资的都是这种情况，星期一和星期二发工资的就没事。所有工资都是同一个账户发的

那也应该是公司账户近期相关的银行卡都不能用啊，我们发工资的日期就差几天，前两天收到工资的银行卡都没事，只有我们同一天的不行，发工资的是一个账户

那也应该是公司账户近期相关的银行卡都不能用啊，我们发工资的日期就差几天，前两天收到工资的银行卡都没事，只有我们同一天的不行，发工资的是一个账户

最近有个朋友问我，他在国内注册了一家公司，但是只是用来资金中转的，银行卡长期大额转入，立马又转出，余额长期为零，问我这样会不会有问题。

我俩讨论了挺久，我也查了些资料，给大家也在这分享下吧：

这种做法是有问题的！银行账户是国家赋予每个公民的权利，让我们的个人资产，流动资金可以存放在银行体系里面，在使用起来会更加方便，国家管理控制也更加方便。如果你的账户总是大额的快速进出，这根本就不符合国家的相关政策和相关利益，也不符合个人正常行为。这种大额进出的行为，你会迅速的受到监管，重则影响你的声誉，轻则影响你的信誉。

那为什么这么严重呢？这个原因需要我们剖析一下：

第一，不符合银行账户的正常活动

个人银行卡一旦有资金进入，不可能立刻转出的，进入每一笔资金有进入的原因，无论你是什么样的资本，在正常的工作，生活，做事业，做生意的过程中，都是进来之后会停放一阵子，最短也会停放上半天、几个小时或者是一个晚上。大多数都会停放在几天几个月的时间。只有少数的资金流动量比较大的，才会有一个频繁的转出。但是你立即转出，这就很不符合个人行为。而且任何人在银行卡中大额进出。快速进快速出，这种行为是非常少见的，所以一旦发现之后，银行就会警惕起来。

第二，增加银行系统负担

大家都知道，银行是靠挣取资金时间差的。那么所有的资金时间差就是过夜，所有的资金只有过夜了之后才会有价值，而你频繁的大额转出，转进。只能增加银行系统的负担，而且对银行体系没有任何一点点好处，只会让银行的账目越来越多，越来越混乱。而且个人的信誉和积分也没有任何好处，因为所有的信用积分都是取决于你的资金在本账户流通多长时间。

无论是企业账户还是个人账户，一旦有频繁的大额转出转进的现象发生，就很容易被银行定性为过桥资金，也就是你这个转进转出的账户，定位为过桥，很容易用你这个账户来迷惑，监管的追踪。那如果把你的账户定位过桥，账户就会被冻结和监管起来。

那大额资金转出转进，或者是分散在归集，归集在分散，所有的钱通过各种的方法和途径，在网上迅速的拆开，散开，最后甚至归结到外地，甚至取出现金，在汇集在一起，再存入银行，这个过程就是洗钱。你这样的大额转账转出的账户及容易被定位为洗钱账户，一旦你设定洗钱的账户，那么你涉及的风险都非常大，就算你的资金是真正的正常的，虽然概率很低，但是也会被定性为洗钱账户。

总结一下：无论任何人的账户，大额的转出，转进都非正常的。所以你不要解释我的钱是正当来的，这都是不合常理的，避免自己的银行账户成为其他人的过桥账户或者是洗钱的唯一途径就是保护好自己的银行卡，不让自己的账户轻易为他人所用。

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客户银行卡资金通过每日数百次不正常交易被转出银行致电提醒，为何仍担主责？

作者：金牌发布时间：来源：法律快车浏览量：0

客户银行卡资金通过每日数百次不正常交易被转出 银行致电提醒，为何仍担主责？

    庞女士出国一周回来后，发现自己银行卡内的近250万元不见了。她将发卡银行诉至法院，而银行表示，在发现庞女士的卡内资金被“以每次100元、每天数百次的方式”提走后曾致电她，但庞女士未予理睬。近日，上海一中院作出终审判决，认定银行担主责，返还庞女士存款本金229万余元及利息。
     2006年1月，庞女士在农行开立存款账户。之后，又开通网上银行及电话银行。截至2011年2月28日，其账户内余额为249.7万元。
     3月12日，庞女士登录网上银行，发现密码被改，于是次日赴银行柜台查询，得知账户余额仅为138元。资金流水单上显示，3月1日至8日，卡内的249万余元被盗划，大多以每次100元、每天数百次的方式交易，她当即报案。
    刑事案件尘埃落定后，庞女士将银行告到法院。她认为，银行卡号及开户资料等信息，由农行员工董某通过内部信息系统违规查询并对外销售而泄露；犯罪分子朱某利用电话银行，以支付公共事业费等方式从她账户内转出金额；银行未能及时发现不正常交易，导致资金被盗，故诉请银行返还存款及相应利息。
    银行称，在发现异常的当日，曾三次致电庞女士，告知其账户有频繁的交易。当时账户内尚有余额30余万元，但庞女士没有重视，所以损失应由其自行承担。
    庭审中，庞女士坦言：“2011年3月7日，我接到过自称是农行工作人员打来的电话，说我账户存在频繁的异常交易，提示我注意。但看到来电号码是一个普通的直线号码，并非农行95599客服电话，以为是诈骗电话就挂断了。”
    一审法院审理认为，银行对客户个人账户信息保管不善，且在发生异常交易时未能及时发现和制止，违反了对庞女士账户资金的安全保障义务，应承担相应违约责任。庞女士在接到银行电话提醒后，未及时采取措施防止损失扩大，应自行承担银行电话提醒后账户发生的30余万元损失中的20万元。故一审判决银行返还庞女士存款本金229万余元及利息。
    银行不服一审判决，提起上诉。上海一中院二审维持原判。
    问：银行是否应就庞女士账户资金损失承担违约责任？
答：银行与庞女士间的储蓄存款合同关系合法有效，发卡行应承担保障持卡人账户内资金安全的义务。本案现已查明的事实表明，庞女士所持银行卡的信息及密码由犯罪分子窃取和破译，庞女士本人对账户信息和密码的泄漏不存在明显过错。银行认为庞女士以生日设置密码存在过错，但其实银行在手册中提示应避免将生日设置为密码，仅系善意提示，不具有法律约束力。
    此外，刑事案件已查明的事实表明，犯罪分子是在获取账户信息前提下，破译了密码。刑事判决认定银行员工董某利用身份便利，曾将200余条客户信息出售给犯罪分子，故不能排除庞女士银行账户信息由此泄漏的可能性。因而，可以合理认定银行未尽到对客户账户信息的安全保障义务，应对此承担相应的违约责任。
《合同法》第六十条：当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则,根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
第一百零七条： 当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

注：以上内容由金牌律师提供，若您案情紧急，法律快车建议您致电金牌律师咨询。

服务地区：上海 - 上海

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