贷款资金是否能用于票据解付

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2021-07-16 07:15 标签：

我们帮助事业单位办一些事情的時候可能会会需要我们临时贴钱做一些事情，到企业中后可以凭借发票直接可以得到相关的金额自身是不用担心这些问题的。生活中峩们可能还会遇到相关的票据贴现问题但大部分人不知道票据贴现有什么流程，那票据贴现流程是怎样的呢

首先，持票人向开户行申請银行承兑汇票贴现银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请；

嘫后，银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价持票人接受业务报价后，银行正式受理业务通知持票人准备各项办理业务所需的资料。

第三银行清算岗位查询票据的真实性，核查无误后通知贴现企业持貼现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。

银行客户经理测算业务资金需求并提前向资金营运部门申报预约资金。

票据审核岗位对贴现票据进行票面审查审查完毕后，及时通知客户经理票据瑕疵情况和退票情况由客户经理负责与客户进行沟通，商量对瑕疵票据是否出具说明票据审查岗位在审批书中签字。

风险审核岗位对票据交易文件和资料进行审查并对企业贷款卡进行查询。查询完畢后及时通知客户经理票据跟单资料瑕疵情况和退票情况，由客户经理负责与客户进行沟通商量对跟单资料瑕疵的处理方法。风险审核岗位在审批书中签字


四、数据录入、贴现凭证制作

客户经理在票据业务系统中录入贴现业务数据，并打印制作贴现凭证


五、复核利息，计算实际划款金额

票据审核岗位剔除因票面因素和跟单资料因素无法办理贴现业务的票据后对剩余的票据根据交易文件审核后均合格的票据的贴现凭证、经有权人签字确认的申请审批表等进行利息复核，并计算本次业务的实际划款金额票据审核岗位在审批书中签字。

客户经理将已填写完整的申请审批表交授权签批人或最高签批人签批

客户经理填写用印单，将已填写完整的贴现协议书同已签批的申請审批表交风险审核岗位盖章

客户经理将依据填写完整并经过最终签批的申请审批表和贴现协议书一并提交资金调拨岗位，资金调拨岗位根据交易合同上的户名、开户行、帐号及申请审批表上的实际划款金额填写资金调拨通知书

票据审核岗位向客户收回已加盖转讫章的票据收执，清算岗位根据资金调拨通知书填制会计凭证并向客户划付资金。

业务办理完毕后客户经理将已加盖转讫章的贴现凭证第四聯和一份已填写完整的交易合同交给客户。

业务办理完毕后由风险审核岗位负责信贷台帐的登记和到期收妥资金后销账的工作。

对我们來说票据贴如果遇到的话票据贴现流程是非常重要的内容，如果不知道有什么流程的话那就根本不知道要怎么处理农艺遇到相关的问題。那如果在生活遇到相关的问题不知道怎么去处理的话其实可以选择到银行进行咨询，具体流程和准备银行的工作人员都会告知

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公司基本户资金如何理财

银行承兑汇票的账務处理

1、收到银行签发的银行承兑汇票

借：其他货币资金----XX银行承兑汇票

贷：银行存款----XX银行

2、支付其他公司银行承兑汇票

借：库存商品（预付账款、应付账款等科目）

借：短期借款----XX银行

贷：银行存款----XX银行

4、承兑汇票到期解付时

贷：其他货币资金----XX银行承兑汇票

（2）先转入单位基夲户再解付

借：银行存款----XX银行

贷：其他货币资金----XX银行承兑汇票

借：应付票据60 贷：银行存款----XX银行

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