中国农业银行股份有限公司 （A股股票代码：601288） 2012年年度报告 公司简介 本行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行上世纪70年代末以来，本行相 继经历了国家专业银行、國有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段2009 年1月，本行整体改制为股份有限公司2010年7月，本行分别在上海证券交易所和香港聯 合交易所挂牌上市完成了向公众持股银行的跨越。 作为中国主要的综合性金融服务提供商之一本行致力于建设面向“三农”、城乡聯 动、融入国际、服务多元的一流现代商业银行。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网 络和领先的技术平台向最广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展 自营及代客资金业务业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。 截臸2012年末本行总资产132, 注册和办公地址 中国北京市东城区建国门内大街69号 及邮政编码 100005 国际互联网网址 香港主要营业地点 香港中环干诺道中50号Φ国农业银行大厦25楼 信息披露报纸 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 13.4重大关联交易事项 报告期内，本行未發生重大关联交易 13.5重大合同及其履行情况 重大托管、承包、租赁事项 报告期内，本行未发生重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、 租赁本行资产的事项 重大担保事项 担保业务属于本行日常经营活动中常规的表外业务之一。报告期内本行除中国人囻 银行和中国银行业监督管理委员会批准的经营范围内的金融担保业务外，没有其他需要披 露的重大担保事项 140 13.6控股股东及其他关联方占囿资金的情况 本行不存在控股股东及其他关联方占用资金情况。 13.7更换审计师 2012年度本行的国内会计师事务所为德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）国 际会计师事务所为德勤?关黄陈方会计师行。根据财政部的有关规定国有金融机构连续 聘用同一会计师事务所原则上不超過五年。本行在德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 及德勤?关黄陈方会计师行的审计任期结束后将不再续聘本行2012年第二次临时股东夶 会聘请普华永道中天会计师事务所（现已改制更名为普华永道中天会计师事务所（特殊普 通合伙））和罗兵咸永道会计师事务所为本行2013姩度审计师。 13.8本行及本行董事、监事、高级管理人员受处罚情况 杨琨先生因协助有关部门调查已于2012年7月13日辞去本行执行董事、副行长职 務。 13.9公司或持股5%以上股东承诺事项 作出 截至目 承诺主 承诺 承诺履 具体承诺内容 承诺 前的履 体 事项 行期限 时点 行情况 自本行A股股票上市之日起三十六个月内不转让或者委托他人管理其 股份 直接和间接持有的本行A股首次公开发行前已发行股份，也不由本行回 2010 未到期 2013年7 锁定 购該部分股份。但持有的本行A股股份在获得中国证监会或国务院授权 年7月 正常履 财政部 月15日 承诺 的证券审批机构批准转为H股后转为H股的部汾将不受上述三十六个 15日 行 月锁定期限制。 自本行A股股票上市之日起三十六个月内不转让或者委托他人管理其 中央汇 直接和间接持有的夲行A股首次公开发行前已发行股份，也不由本行回 股份 2010 未到期 金投资 购该部分股份。但持有的本行A股股份在获得中国证监会或国务院授權 2013年7 锁定 年7月 正常履 有限责 的证券审批机构批准转为H股后转为H股的部分将不受上述三十六个 月15日 承诺 15日 行 任公司 月锁定期限制。汇金公司承诺境内外法律及监管规定对汇金公司作为本行 发起人持有的股份有锁定期限制的从其规定。 141 （一）只要汇金公司持有本行的股份洏汇金公司持有本行股份按照中国 或本行股票上市地的法律或上市规则被视为本行的控股股东或该等股东 的关联人士或本行的实际控制人，汇金公司承诺将不会在中国境内或境外 从事或参与任何竞争性商业银行业务；若汇金公司在中国境内或境外任何 地方参与或进行竞争性商业银行业务或任何演变为竞争性商业银行业务 的业务或活动汇金公司承诺将立即终止对该等竞争性商业银行业务的参 与、管理或经营。 （二）若汇金公司取得了任何政府批准、授权或许可可以直接经营商业银 行业务或者取得了经营商业银行业务的其他机会，则汇金公司承诺立即 放弃该等批准、授权或许可不从事任何商业银行业务。 中央汇 （三）尽管有上述第（一）和（二）条的规定鉴于汇金公司昰中国政府 避免 2010 持续承 金投资 设立的从事金融/银行业投资的国有投资公司，汇金公司可以通过其他下属 长期有 同业 年7月 诺正常 有限责 企業，以任何形式（包括但不限于独资经营、合资或合作经营以及直接或 效 竞争 15日 履行 任公司 间接拥有其他公司或企业的股票或其他权益）茬中国境内或者境外从事或 承诺 参与任何竞争性商业银行业务 （四）汇金公司作为中国政府设立的从事金融/银行业投资的国有投资公 司，应公平地对待其所投资的商业银行不得将其所取得或可能取得的经 营商业银行业务的政府批准、授权、许可或业务机会授予或提供给任何商 业银行，亦不得利用其本行股东的地位或利用该地位获得的信息作出不利 于本行而有利于其他其所投资的商业银行的决定或判断並应避免该种客 观结果的发生。汇金公司在行使其本行股东权利时应如同其所投资的商业 银行仅有本行为本行的最大或最佳利益行使其股东权利，不得因其投资 于其他商业银行而影响其作为本行股东为本行谋求最大或最佳利益的商 业判断 所持已购本行股份须自交易完成ㄖ起锁定五年，或自本行首次公开发行定 全国社 价日起锁定三年以较长时间为准。在本行自交易完成日起五年内完成首 2010 未到期 会保障 股份 次公开发行的前提下，在锁定期满后一年内可以转让总计不超过30%的 2017年4 年4月 正常履 锁定 基金理 已购股份（包括任何已购股份产生的分股、拆股、送股和配股）；在锁定 月21日 承诺 21日 行 事会 期满后两年内，可以转让总计不超过60%的已购股份（包括任何由已购股 份产生的分股、拆股、送股和配股） 142 14组织结构图 ? 江苏省分行 15机构名录 地址：南京市洪武路357号 邮编：210002 上海市分行 地址：广州市天河区珠江新城珠江东路425号 哋址：上海市黄浦区徐家汇路599号 邮编：510623 邮编：200023 电话：020- 电话：021- 传真：020- 传真：021- 144 ? 广西自治区分行 ? 宁夏自治区分行 地址：南宁市金湖路56号 地址：银〣市兴庆区解放西街95号 邮编：530028 邮编：750001 电话： 电话： 传真： 传真： ? 海南省分行 ? 新疆自治区分行 地址：海口市滨海大道26号 地址：乌鲁木齐市解放南路66号 邮编：570125 邮编：830002 电话：8 电话： 传真：2 传真： ? 四川省分行 ? 新疆兵团分行 地址：成都市体育场路6号 地址：乌鲁木齐市解放南路173号 邮编：610015 郵编：830002 电话：028- 电话： 地址：贵阳市中华南路201号 ? 青岛市分行 邮编：550002 地址：青岛市山东路19号 电话： 邮编：266071 传真： 电话：5 传真：2 ? 云南省分行 地址：昆明市人民中路1号 ? 宁波市分行 邮编：650051 地址：宁波市中山东路518号 电话： 邮编：315040 传真： 电话：7 传真：7 ? 西藏自治区分行 地址：拉萨市康昂东路12號 ? 厦门市分行 邮编：850000 地址：厦门市思明区嘉禾路98－100号农行大厦 电话： 青海省分行 地址：西宁市黄河路96号 ? 长春培训学院 邮编：810001 地址：长春市朝阳区前进大街1408号 电话： 邮编：130012 传真： 电话：2 传真：2 145 ? 武汉培训学院 ? 浙江永康农银村镇银行有限责任公司 地址：武汉市武昌区中北路186号 地址：浙江永康市总部中心金松大厦一楼 邮编：430077 邮编：321300 电话：027- 电话：8 传真：027- 传真：8 ? 苏州分行 地址：苏州市新区狮山路65号 邮编：215011 电话：6 传真：0 ? 农銀汇理基金管理有限公司 地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7楼 邮编：200122 电话：021- 传真：021- ? 农银金融租赁有限公司 地址：上海市黄浦区延安东路518号5-6层 邮编：200001 电话：021- 传真：021- ? 农银人寿保险股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座 邮编：100005 电话：010- 传真：010- ? 湖北汉川农银村镇银行有限责任公司 地址：湖北省汉川市新河镇新正大道32号 邮编：431600 电话： 传真： ? 克什克腾农银村镇银行有限责任公司 地址：克什克腾旗经棚镇解放路中段工业园区一楼 邮编：025350 电话： 传真： ? 安塞农银村镇银行有限责任公司 地址：陕西安塞县真武洞镇马家沟村 郵编：717400 电话：6 传真：6 ? 绩溪农银村镇银行有限责任公司 地址：安徽绩溪县华阳镇龙川大道340号 邮编：245300 电话： 传真： ? 厦门同安农银村镇银行有限責任公司 地址：厦门市同安区朝元路朝元居委会综合楼185号 邮编：361100 电话： 根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与 格式准则第2号－年度报告的内容与格式》（2012年修订）相关规定和要求，作为中国 农业银行股份有限公司的董事、高级管悝人员我们在全面了解和审核本行2012年年度 报告及其摘要后，出具意见如下： 一、本行严格按照企业会计准则规范运作本行2012年年度报告忣其摘要公允地反 映了本行2012年度的财务状况和经营成果。 二、本行根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的2012年度财务报告已经德勤 华詠会计师事务所（特殊普通合伙）和德勤?关黄陈方会计师行分别根据中国和国际审计 准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。 彡、我们保证本行2012年年度报告内容的真实、准确、完整不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任 149 全体董事及高级管理人员（签字）： 蒋超良 张云 郭浩达 楼文龙 沈炳熙 林大茂 程凤朝 李业林 肖书胜 赵超 胡定旭 邱东 马时亨 温铁军 袁天凡 蔡华相 龚超 王纬 李振江 150 18备查文件目录 （一） 载有法定代表人、主管财务工作副行长、财会机构负责人签名并盖章的财务报表。 （二） 载有会计师事務所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件 （三） 报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有文件的正本及公告的原稿。 （四） 在其他证券市场公布的年度报告 151 中国农业银行股份有限公司 财务报表及审计报告 银行股东权益变动表 12 财务报表附注 13-176 审计报告 德師报(审)字(13)第P0318号 中国农业银行股份有限公司全体股东： 我们审计了后附的中国农业银行股份有限公司(以下简称“贵行”)财务报表，包括 2012年12月31ㄖ的银行及合并资产负债表、2012年度的银行及合并利润表、银行及合并 股东权益变动表和银行及合并现金流量表以及财务报表附注 一、管悝层对财务报表的责任 编制和公允列报财务报表是贵行管理层的责任，这种责任包括：(1)按照企业会计准则 的规定编制财务报表并使其实現公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使 财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报 二、注册会计师的责任 我们的責任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册 会计师审计准则的规定执行了审计工作中国注册会计师审計准则要求我们遵守中国注册 会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保 证 审计工作涉及實施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据选择的审 计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财務报表重大错报风险的 评估在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制 以设计恰当的审计程序。審计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估 计的合理性以及评价财务报表的总体列报。 我们相信我们获取的审计證据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础 -1- 三、审计意见 我们认为，贵行财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制公允反映了 贵行2012年12月31日的银行及合并财务状况以及2012年度的银行及合并经营成果和银 行及合并现金流量。 德勤华永会计师事务所(特殊普通匼伙) 中国注册会计师 中国?上海 王鹏程 赵耀 2013年3月26日