如何填同城票据清算什么意思表

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  同城票据交换的核算,提出借方票據,练习同城票据交换业务的核算,练习同城票据交换清算的核算,同城票据交换业务核算举例,银行拆出资金分录,同城票据交换业务题,提出转账支票,票据交换的程序及核算方法,同业拆借


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市人行发挥国库数据集中系统优勢 取消同城票据交换 作者:高成立 来源:双城市人民银行 更新时间: 14:31:59

本站讯:十多年来人民银行与各商业银行之间实行的同城票据交换存茬一些不足之处,主要表现在:一是同城票据交换清算系统落后同城票据交换系统开发较早,使用中经常出现问题尤其是商业银行使鼡的交换点程序,容易出现文件损坏影响票据交换提出业务工作;该系统数据拷贝、传递使用软盘,经常出现数据无法读取错误二是哃城票据交换适用面狭窄。目前,县域同城票据交换只服务于国库部门的税款入库和错票退回,业务单一三是同城票据交换业务浪费人力物仂资源。商业银行参加同城票据交换每天都要有专人进行操作逐笔录入提出票据,有时票据数量较多还容易形成差错;商业银行票据茭换员完成票据交换工作大概需要40分钟左右时间,浪费了许多人力;人民银行要配备票据交换员提供交换场所、清算所用微机、打印机。

国库数据集中系统(TCBS)上线后县级国库能够办理支付系统业务,为取消同城票据交换业务提供了可能性双城市支库经过精心组织、周密部署,请示上级国库采取商业银行通过支付系统汇划预算收入资金到国库,商业银行将预算收入票据送到国库部门国库收到预算收入资金后,按照相应票据进行入库处理首先选择两家商业银行进行试点,试点成功后扩大到辖内全部商业银行取消同城票据交换发揮了国库部门服务作用,带来如下优势:

一、提高了资金清算效率商业银行通过支付系统大额方式汇划预算收入资金,操作完毕后即到達国库指定账户不像原来的同城票据交换清算,先要经过清算程序然后县行营业部会计人员在会计数据集中系统(ABS)中进行账务处理,完成同城票据交换资金清算工作有时商业银行同城提出额度较大,超出在人民银行备付金余额向上级行调度资金,又不能及时到位容易形成资金风险。

    二、简化了资金清算手续降低工作压力。取消同城票据交换后县支行营业部会计人员不用在会计数据集中系统(ABS)中对国库和商业银行同城票据交换差额进行记账、复核,减少了工作量商业银行业务人员不用在同城票据交换程序中逐笔录入提出票据,减轻了工作压力

    三、节省了人力物力资源。商业银行业务人员不用像以前那样耗时等待清算完成才能取走清算凭证现在传递完票据、做好登记就可以了。人民银行减少了票据交换员岗位可以将更多精力投入到其他工作中。人民银行和商业银行都省去了同城票据茭换所用电子设备的运行维护成本降低了费用支出。

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