原标题：2016年私募基金募集新规十大要点解读

不忘初心，方得始终。“私募”是私募基金行业的制度基石和魅力所在。谁可以“私募”、向谁“私募”、如何“私募”是行业赖以存在发展的起点。建立健全“私募”的实体性和程序性行为标准和要求，不但对每一个私募基金管理人和持牌销售机构开展合规募集、坚守行业行为底线、摆脱“非法集资”魔咒至关重要，更是对私募基金合格投资者制度的切实保障和核心支撑，同样也是行业自律的标尺和准绳。私募史上最严募集新规推出，玄甲投研总监衷亚成博士帮您专业解读新规十大要点。

制度篇：七个问题带你速知《办法》

)：对于投资者资金安全，《办法》做了哪些规定?

衷亚成：《办法》第十二条要求募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。

《办法》第十三条要求募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。此外，还要求私募基金管理人应当向中国基金业协会报送私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。

此举不仅具有很高的实操性，而且通过将相关责任与监督机构(指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构)进行捆绑，使得利益寻租更为困难，最大限度保障投资者资金安全，不被挪用。

4.玄甲金融：《办法》对私募基金募集行为制定了规范化流程，具体是怎样的?

衷亚成：第十五条规定了私募基金募集程序，共分六大步骤，依次为：特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、回访确认。

5.就募集行为的第一个环节，特定对象的确定，《办法》具体做了怎样的规定?

衷亚成：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，且评估结果的有效期最长不得超过3年。此外，投资者还应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

《办法》还以附件的形式提供了私募基金投资者问卷调查的主要内容，主要围绕是否为合格投资者、基本信息、财务状况、投资知识、投资目标、风险偏好等方面做了评估。由此可见，《办法》对于募集行为的事前风控做了更为细致的规定。

6.玄甲金融：在私募基金的宣传推介方面，一直是行业的痛点所在，《办法》的出台在这方面有哪些创新性举措?

衷亚成：首先，《办法》第二十一条规定募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。这就是第二个关键环节“投资者适当性匹配”。

其次，《办法》第十六条规定募集机构可通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。再次，《办法》第二十二条明确要求推介材料应由私募基金管理人制作并使用，第二十三条对推介材料应包含的内容做了要求。第二十四条对推介的禁止行为亦增加了例如“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中时间限制的措辞;推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩等新内容。

最后，《办法》第二十五条规定募集机构不得通过公开出版资料、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、海报、广告、电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体、公共、门户网站链接广告、博客等、未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介、未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会、未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等渠道推介。

可见，中国基金业协会与时俱进，在对近年来私募基金在募集过程中的各种现象、问题研究和总结基础之上，在私募基金推介方面新增加了不少限制性条款，有助于促进行业良性发展。

7.上面谈到《办法》在私募基金推介环节新增了不少内容，那么对合格投资者签署合同环节有没有新规定?

衷亚成：有的，新增了投资者冷静期和回访确认制度。《办法》二十九条规定基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。第三十条规定募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。

此外，《办法》还对回访的内容做了详细规定，并且第三十一条规定基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。

其实，投资者冷静期与此前“人保犹豫期”一脉相承，都是为了给投资者空出一段时间思考决定是否最终购买该私募基金，如果在冷静期内投资者“反悔”可不承担基金合同约定的违约责任。回访确认制度也是对冷静期结束后投资者的附加保护，如果募集机构回访确认未成功，基金管理人是无法运作这笔资金的。

影响篇：《办法》将对行业产生3大影响

8.玄甲金融：自中晋资产涉嫌非法吸存被查，短短几天内，先后传出易乾财富、融宜宝、玄祥时韵等立案调查或跑路。很多近期立案调查的案件隐现私募基金的影子，通过工商注册私募基金牌照来给自己披上合法的外衣，资金去向不透明且部分涉嫌自融。为什么这类事件一再出现，当发现的时候都是很严重了，不能提前杜绝吗?

衷亚成：产品只要按时兑付，没出事前大家都不会察觉。因此，对于这类精心包装的公司，普通投资者如果没有足够的专业度和时间是很难轻易洞悉其中乾坤的，这就需要相关部门加大监管力度，同时也要不断完善法规体系，促进行业良性发展。同时，媒体朋友也可发挥力量，利用舆论监督进行补充。

9.《办法》的出台对私募行业会产生什么影响?

衷亚成：该《办法》在私募基金募集行为方面做出了更为细化的规定，这对于整个私募行业的规范运作将大有裨益。其实，此前在《私募投资基金监督管理暂行办法》中已有相关规定，因此主要还是看监管部门落实政策以及执行的力度。就近期监管部门对理财平台的各类风险事件查处的频率看，未来很长一段时间很可能继续保持这样的高压态势，这对于肃清行业积弊具有重要意义。

10.玄甲金融：类似弘正泰资管这样诚敬、专业的私募基金是否会从《办法》中受益?

衷亚成：这是肯定的。随着行业环境不断净化，只有真正为投资者着想、精诚敬业的私募管理机构才能长久地生存下来。作为专业的FOF基金管理机构，弘正泰资本(玄甲金融子公司)自成立以来，每位投研人员不辞辛劳奔赴各地为广大投资尽心尽责筛选真正的优质投顾，孜孜不倦研究和研读各类报告、深度数据不下数万份，探讨问题直到凌晨一两点钟，真正做到勤勉、专业、尽责。

弘正泰资本自成立伊始就借鉴国外优秀私募机构成功经验，规范、高效运作，我们内部很多制度都走在国内同行之前，因此《办法》的出台为驱逐行业“劣币”提供了制度基础，同时也为行业真正优秀的基金管理人为广大投资者不断创造价值提供了宝贵机会。

《必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选一

是重要组成部分，想要使资产得到保值升值，一定不能忽视投资。但是你知道需要知道些什么吗？需要具备些什么条件吗还是需要什么？下面，小编为大家介绍理财必备的六大要素，看看你有吗?功里面就包含这六大要素。

投资是理财投资的重要组成部分，想要使资产得到保值升值，一定不能忽视投资。而投资的前提是有足够的可利用资金，因为投入的资金越多，所得到的回报也会越多。因此，想要投资顺利开展，首先要准备好充足的资金。

如果对理财一无所知，那么就会的过程中迷失方向，即使有充足的资金，也难以收获理想的结果。据此可知，想要获得理想的理财结果，除了要有充足的资金，还要具备丰富的理财知识，比如对理财目标、、理财技能等都有清楚了解。

在理财的过程中，熟练的投资技能是必备的。如果不具备这个本领，在投资时就会变得被动而盲目，想要在投资中掌握主动权，不让市场牵着鼻子走，一定要熟练掌握投资技能。

是瞬息万变的，如果没有畅通的信息渠道，就不能及时掌握市场信息，在理财时，一定要保持信息渠道畅通，并随时关注国家的**、经济政策变动，以及时获得相关的市场信息。

良好的理财习惯是成功的前提，如果能养成记账、节省等良好的理财习惯，并将这些习惯贯彻于理财过程中，对于个人和家庭了解自身的实际财务状况、制定正确的理财策略与财富积累都是非常有积极意义的。

投资要保持理性的心态，要正确认识与风险之间的关系，才能做出最合适的投资选择，从而获得理想收益。

为什么说这六大要素你有了就等于成功一半呢？因为这些是你个人投资理财前所要具备的，成功里面就是包含这六大要素！个人投资有很多种，如果大家有所不懂的话，小编建议大家可以到网上或者其他途径去查阅相关个人，争取戒掉投资理财中一些懒的坏毛病，让自己的投资更易获得成功。

《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选二

投资理财必需品，你了解多少呢？宝宝表示凡事预则立，不预则废。也就是说，不论做什么事情，在开始之前做好充足的准备就可获得成功，不做准备则可能会失败。宝宝认为理财只有具备下面几个必需品才可以成功，下面跟随一起宝宝来学习一下吧。

在理财的过程中，熟练的投资技能是必备的。如果不具备这个本领，在投资时就会变得被动而盲目，不能及时根据市场变化而调整自身的投资策略，导致带来损失。因此，想要在投资中掌握主动权，不让市场牵着鼻子走，一定要熟练掌握投资技能。

如果对理财一无所知，那么就会在理财的过程中迷失方向，即使有充足的资金，也难以收获理想的结果。宝宝指出据此可知，想要获得理想的理财结果，除了要有充足的资金，还要具备丰富的理财知识，比如对理财目标、理财规划、理财技能和稳利等理财产品都有清楚了解。。

投资是理财的重要组成部分，想要使资产得到保值升值，一定不能忽视投资。而投资的前提是有足够的可利用资金，因为投入的资金越多，所得到的回报也会越多。因此，想要投资理财活动顺利开展，首先要准备好充足的资金。

投资理财市场是瞬息万变的，如果没有畅通的信息渠道，就不能及时掌握市场信息，就会因为反应慢半拍而导致投资失误，从而无法实现个人的理财目标，甚至是损失惨重。宝宝表示，在理财时，一定要保持信息渠道畅通，并随时关注国家的**、经济政策变动，以及时获得相关的市场信息。

良好的理财习惯是成功的前提，如果能养成记账、节省等良好的理财习惯，并将这些习惯贯彻于理财过程中，对于个人和家庭了解自身的实际财务状况、制定正确的理财策略与财富积累都是非常有积极意义的。相反，如果没有良好的理财习惯，不仅不会为自己带来好处，反而容易陷入迷途和困境。

投资要保持理性的心态，要正确认识投资收益与风险之间的关系，才能做出最合适的投资选择，从而获得理想收益。宝宝表示，过于急躁冒进，偏爱高风险、和过于害怕风险而不敢投资都是不行的，这两种极端的心态都会使不能得到想要的投资结果。

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《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选五

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不论做什么事情，在开始之前做好充足的准备才容易成功，万事相通，理财也是如此。因此。在理财之前，一定要备好以下6个“必需品”：

投资的前提就是有足够的可利用资金，投入的资金越多，可能得到的回报也会越多。因此，想要投资理财活动顺利开展，首先要准备好充足的资金。

如果对理财一无所知，那么就会在理财的过程中迷失方向，因此想要获得理想的理财结果，一定要具备丰富的理财知识，比如对理财目标、理财规划、理财技能和稳利精选等理财产品都有清楚了解。

在理财的过程中，如果不具备熟练的投资技能，在投资时就会变得被动而盲目，不能及时根据市场变化而调整自身的投资策略，导致带来损失。

投资理财市场是瞬息万变的，如果没有畅通的信息渠道，就不能及时掌握市场信息，从而可能导致投资失误。所以，在理财时，一定要保持信息渠道畅通，并随时关注国家的**、经济政策变动，以及时获得相关的市场信息。

良好的理财习惯是成功的前提，如果能养成记账、节省等良好的理财习惯，并将这些习惯贯彻于理财过程中，对于个人和家庭了解自身的实际财务状况、制定正确的理财策略与财富积累都是非常有积极意义的。

投资要保持理性的心态，要正确认识投资收益与风险之间的关系，才能做出最合适的投资选择，从而获得理想收益。过于急躁冒进，偏爱高风险、高收益的投资和过于害怕风险而不敢投资都是不行的，这两种极端的心态都会使投资者不能得到想要的投资结果。

以上就是投资理财的6个必需品了，你具备了几个呢？如果还有所欠缺，就赶紧补上吧。

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《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选六

凡事预则立，不预则废。也就是说，不论做什么事情，在开始之前做好充足的准备就可获得成功，不做准备则可能会失败。理财也是如此，在理财之前，一定要做好以下准备：

理财的前提是有足够的可利用资金，因为投入的资金越多，所得到的回报也会越多。因此，想要投资理财顺利开展，首先要准备好充足的资金。这部分钱是闲置的资金，必须留下一部分备用急需资金（比如为生病等准备的急用钱）。当然，年末了，大家多多少少都有年终奖，理财的资金充足。

如果对理财一无所知，那么就会在理财的过程中迷失方向，即使有充足的资金，也难以收获理想的结果。据此可知，想要获得理想的理财结果，除了要有充足的资金，还要具备丰富的理财知识，比如理财目标、理财规划、理财技能，需要对互联网、P2P、银行理财、股市等都有所了解，选择适合自己的理财方式。

在理财的过程中，熟练的理财技能是必备的。如果不具备这个本领，在理财时就会变得被动而盲目，不能及时根据市场变化而调整自身的理财策略，导致带来损失。因此，想要在理财中掌握主动权，不让市场牵着鼻子走，一定要熟练掌握理财技能。

市场是瞬息万变的，如果没有畅通的信息渠道，就不能及时掌握市场信息，就会因为反应慢半拍而导致投资失误，从而无法实现个人的预期理财目标，甚至是损失惨重。所以，在理财时，一定要保持信息渠道畅通，并随时关注国家的**、经济政策变动，了解行业、理财平台的最新资讯。

良好的理财习惯是成功的前提，如果能养成记账、节省等良好的理财习惯，并将这些习惯贯彻于理财过程中，对于个人和家庭了解自身的实际财务状况、制定正确的理财策略与财富积累都是非常有积极意义的。相反，如果没有良好的理财习惯，不仅不会为自己带来好处，反而容易陷入迷途和困境。

理财要保持理性的心态，要正确认识收益与风险之间的关系，才能做出最合适的选择，从而获得理想收益。过于急躁冒进，偏爱高风险、高收益的投资和过于害怕风险而不敢投资理财都是不行的，这两种极端的心态都会使投资者不能得到想要的投资结果。

话说千万遍：理财之前你要做好充足的准备！现在有银行理财、、股市等多种选择，总有适合你的，就看你能不能灵活运用，实现的目的。

《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选七

原标题：你有养成良好的理财习惯吗？

如果对理财一无所知，那么就会在理财的过程中迷失方向，即使有充足的资金，也难以收获理想的结果。据此可知，想要获得理想的理财结果，除了要有充足的资金，还要具备丰富的理财知识，比如对理财目标、理财规划、理财技能和稳利精选基金等理财产品都有清楚了解。

投资是理财的重要组成部分，想要使资产得到保值升值，一定不能忽视投资。而投资的前提是有足够的可利用资金，因为投入的资金越多，所得到的回报也会越多。因此，想要投资理财活动顺利开展，首先要准备好充足的资金。

良好的理财习惯是成功的前提，如果能养成记账、节省等良好的理财习惯，并将这些习惯贯彻于理财过程中，对于个人和家庭了解自身的实际财务状况、制定正确的理财策略与财富积累都是非常有积极意义的。相反，如果没有良好的理财习惯，不仅不会为自己带来好处，反而容易陷入迷途和困境。

1、必须要学习金融知识，打好基础。

互联网并非只是选择平台投资获取收益那样简单，它需要丰富的作为后盾，投资者在有良好金融知识的情况下选择平台，考虑的时候才会更加的全面。

2、小额先试水，切勿一开始就投资大额度资金。

这样一是可以考察自己的心理承受能力;二是可以考察平台是否安全，是否是假平台;三是在试水的过程中可以学习各种知识，累积丰富的。

3、最后及时观察政策趋势。

作为一个投资者，观察整个金融行业的**政策和发展趋势是非常重要的。**的政策很容易影响互联网金融行业的发展，而行业发展趋势则会影响互联网金融行业的收益等问题。而且这也是投资者学习金融知识的一个好途径，可以帮助投资者有投资理财的大局观。

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《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选八

对于个人投资理财来说，要学习的东西有很多，有哪些是必备的个人投资理财方法，熟练掌握就能做到避免不必要的亏损?在小编看来：个人投资理财需要必备一下五样知识!

理财不仅要有“财”，更要有“才”。如果没有理财才能，就算有再多的资金，也没办法能让它们得到保值升值。若不顾自身实际，不仅不能获益，反而会带来损失。而理财的才能并不是天生的，需要经过后天的培养和锻炼，首先便是要储备充足的。

投资理财，除了要有资本和能力，还要有及时掌握市场信息。只有消息灵通，投资者才能根据市场变化对自己的投资策略做出及时的调整，才能减少投资损失。因此为了能获得最新的，一定要确保有多样化的消息渠道。

投资是理财的重要组成部分，如果投资理念过于保守单一，就会影响整体的投资收益。举个简单例子，如果投资者偏爱，互联网金融也非常不错的。

进行投资理财是一个非常不错的选择。平台推荐的每一款项目都经过线下风险稳妥把控，保障投资者资金安全。

态度决定一切。不论做什么事情，如果态度不端正，就会导致失败的结果，理财尤其如此。比如说，理财是一件需要长久坚持才能看见效果的事，如果抱着三天打鱼两天晒网的态度，就会影响最后的结果。因此，小编提醒，理财一定要有正确的态度。

成大事者不拘小节?错了，在理财这件事情上，越是细节越要引起注意。很多人往往会忽视记账、攒零钱这样的一些理财细节，却不知道这些细节在理财过程中是极为重要的，如果不记账就会不清楚个人和家庭的收支情况，从而会影响个人和家庭的理财决定。由此可见，理财一定要养成关注细节的良好习惯。

《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选九

不理财，财不理你，现在人人知道，要想跑赢通胀，后半辈子不被钱所羁绊，就必须投资理财。随着现代经济的发展，的人逐渐的增加。那做好个人理财的要素有哪些呢?理财的观念深入人心之后，理财也成为人们生活的一部分，并逐渐习惯理财。通过理财可以增加个人财富收入，也可以让个人财富收入得到保值。

现如今做好个人理财的要素有哪些呢?在做理财之前就需要先了解相关理财的一些知识，比如说理财的三大要素：

投资是理财投资的重要组成部分，想要使资产得到保值升值，一定不能忽视投资。而投资的前提是有足够的可利用资金，投资，投入的资金越多，所得到的回报也会越多。因此，想要投资理财活动顺利开展，首先要准备好充足的资金。

如果对理财一无所知，那么就会在理财的过程中迷失方向，即使有充足的资金，也难以收获理想的结果。据此可知，想要获得理想的理财结果，除了要有充足的资金，还要具备丰富的理财知识，比如对理财目标、理财规划、理财技能等理财产品都有清楚了解。

三、积累财富个人财富的增加有可能通过“省钱”来实现，但财富的绝对增加则要通过收入的增加来实现。薪金类收入有限，投资则具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累主要靠投资实现。根据理财目标、可以确定有效的，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

本文做好个人理财的要素的相关内容今天就介绍到这了，现在大家都了解了吗希望对于能有帮助。

《个人投资理财必备六大要素 成功就包含这六要素》 精选十

投资理财不仅要有“财”，更要有“才”。如果没有理财才能，就算有再多的资金，也没办法能让它们得到保值升值。若不顾自身实际，不仅不能获益，反而会带来损失。而理财的才能并不是天生的，需要经过后天的培养和锻炼，首先便是要储备充足的投资理财知识。

投资理财，除了要有资本和能力，还要有及时掌握市场信息。只有消息灵通，投资者才能根据市场变化对自己的投资策略做出及时的调整，才能减少投资损失。因此，为了能获得投资理财信息，一定要确保有多样的消息渠道。

投资是理财的重要组成部分，如果投资理念过于保守单一，就会影响整体的投资收益。?举个简单例子，如果投资者偏爱低，大可不必局限于，银行理财产品、国债等都是不错的选择，不仅风险小，收益也比银行更高。由此可以看出，投资理财一定要具备多元的理念，不可墨守成规。再如P2P理财方式也是可以尝试的，很多互联理财P2P平台，预期年收益为都在10%以上。

个人投资理财有什么必备常识?成大事者不拘小节?错了，在理财这件事情上，越是细节，越要引起注意。很多人往往会忽视记账、攒零钱这样的一些理财细节，却不知道这些细节在理财过程中是极为重要的，如果不记账就会不清楚个人和家庭的收支情况，从而会影响个人和家庭的理财决定。

在完成这项工作后，笔者于五月底写下这篇文章，或许可以借此总结下投资人在审核商业计划书时所关注的要点。

笔者每年4-5月都要完成一项“马拉松式”的工作，包括审核提交给所创办天使投资公司的商业计划书，还要担任四次商业计划书大赛的评审，总计审核了100多份商业计划书。在完成这项工作后，笔者于五月底写下这篇文章，或许可以借此总结下投资人在审核商业计划书时所关注的要点。

1、不要妄加判断。请让投资人自己对商业计划进行判定。今年，笔者审过的约20份商业计划都声称自己的企业具有颠覆性优势，或者将改变市场规则。

2、叙述创业故事。用讲故事的形式说明市场需求，要比罗列宏观市场数据更好。创业者应在商业计划中列出其解决的问题，问题出在哪里，解决问题的方法，以及其解决方案的优势所在。

3、针对具体方面展开预测，例如先预测渠道或流量、转换率或细分领域，再延伸到其他方面。创业者不要预测说，市场空间很大，而目前规模还很小。这就类似于“市场规模有几十亿美元”的说法，缺乏深度和可信度。

4、列出单位产品的经济数据。通常，优秀的商业计划书会都涉及单位产品的数据。请在商业计划中写明单位产品的生产成本、销售渠道(如果产品涉及销售渠道)或者消费者的支付成本、以及运输成本等等。

5、列出实际支出。大多数商业计划书都明确地列出估算的直接成本，但是却没有列出隐含费用。公司只拥有十名员工，并且营销费用仅仅数十万美元，却要获得2000万美元的销售额，这样的情况是不合理的。

6、不要说没有竞争对手。没有竞争只能意味着两件事情：这项生意无利可图，或者创业者没有做好调研工作，并不了解自己的生意。即使商业计划再具有颠覆性优势，或者再有能力改变市场规则，都会存在竞争。即使今天没有竞争，明天也会出现。那么，什么样的竞争对手会进入该市场?

7、准确进行市场定位。请不要试图把目标客户定位在所有人，而应从细分的产品市场定位着手。如果创业者具备实力，再将业务扩展到更广阔的市场和细分领域。创业者应在商业说明书中写明哪个细分领域是首要目标市场，并且说明原因。此外，请说明哪些领域不属于目标市场，并且说明原因。

8、提供基本财务数据。投资人希望在商业计划中看到月度收入预测、结余、下一年度的现金流，以及第二和第三年度的年度预测。以上内容应以清晰的商业图表展现，同时列出具体的数据。

9、陈述企业发展历程。请在商业计划中列出企业发展重大事件的时间和期限，以及取得的成就。此外，创业者应列出最近正在进行的工作，以及取得的进展。

10、列出实际销售额。实际销售额是最好的见证，包括客户已出的支票或未来客户承诺消费的信件。

11、(额外建议)不要太过技术型。商业计划不是一份研究报告，而是一份业务计划书。请简要说明企业的技术，以便投资人可以大致了解，然后重点说明企业的业务。

12、(额外建议)注意行文和格式。投资人希望看到商业计划书中的创业故事并对企业发展做出预测，而不希望因格式或行文的问题而分心。创业者应注意避免错误拼写和重复内容，以便投资人能够集中注意力关注于商业计划内容。

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