评论：私募基金监管需各方合力 托管银行责任不容推卸-第2页-私募资讯-金投私募-金投网
自日新《基金法》生效以来，私募基金正式纳入法制化轨道。2014年起，私募基金在中国基金业协会（简称“中基协”）登记备案，依法实行自律管理，从此，私募基金业取得了突飞猛进的发展。截至2018年5月底，私募基金公司已达2.37万...
首先，《基金法》适用于私募股权基金吗？《基金法》第十章第八十九条至第九十七条，对非公开募集基金（即私募基金）作了详细规定。私募基金既包括私募证券投资基金，也包括私募股权基金。《基金法》作为资产管理业的根本法，适用于私募股权基金。
第二，《基金法》并未规定银行共同受托责任吗？《基金法》第八十九条规定，除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。根据本条款，非公开募集基金作为信托型基金，基金投资者与基金托管人、基金管理人签订基金合同，基金托管人和基金管理人是共同受托人。其中，基金管理人注重基金资产的管理和投资活动，基金托管人着眼于基金资产的安全性。
“召开基金份额持有人会议”等法定职责吗？《基金法》第三十七条的第9项规定，基金托管人应当“按照规定召集基金份额持有人大会”。第八十四条规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。
“统一登记私募基金投资者情况”的义务，以及不承担“保全基金财产”的连带责任吗？《基金法》第八十二条规定，基金合同终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算。清算组由基金管理人、基金托管人以及相关的中介服务机构组成。清算组作出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报国务院证券监督管理机构备案并公告。
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编辑：小金子
上周央行加大货币投放以对冲税期高峰、债券发行缴款等因素，全周货币净投放6100亿元。受此影响，金融机构融资成本回落，短端国债到期收益率下行，而长端国债收益率抬升。股市方面，市场成交额下滑，融资客继续净卖出，不过规模大幅收窄；境外资金持续净流...
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6月以来，整个P2P网贷圈风声鹤唳，人人自危，恐慌情绪持续蔓延。逾期、假标、自融甚至庞氏骗局的P2P平台不断浮出水面，从杭州到上海再到深圳，“爆雷”的网贷平台接踵而至。
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长生生物疫苗造假案件对疫苗行业乃至整个医药板块产生了巨大影响，从私募圈反应的情况来看，有私募忙于查接种证，还有私募第一时间想到的是管理的产品是否涉及医药股，尤其是疫苗股。
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作为四川省内第一家披露中报的上市公司，明星电缆交出了一份靓丽的中期成绩单。在经历2016年大幅亏损后，明星电缆业绩开始明显回暖，2017年公司净利润实现翻番增长，2018年上半年业绩继续翻番增长。值得一提的是，上半年公司实现净利润已经大幅超过2017年全年，2018年全年出现快速增长将是大概率事件。
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在资管新规框架下，证券期货经营机构开展私募资产管理业务料迎来系统规范。业内人士称，这对券商而言，机遇与挑战并存。券商资管计划可以继续承接银行委外，非标资产进行限额管理，通道业务料继续大幅萎缩，回归主动管理势在必行。
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私募基金托管银行作用都有哪些
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备案了也不安全？如何辨别您买的私募基金有没有“跑路”风险？
photo by 游梦鼎实导读为何证券类私募不存在所谓“兑付”问题呢？因为证券类私募的投资标的是在二级市场，都是有流动性的，投资人赎回时，基金管理人只要在二级市场把底层投资标的卖掉，就可以清算给投资人；而固收类私募基金的回款需要融资人有还款来源，一旦融资人还款来源不足就有可能违约，甚至由于资金最终脱离了托管机构的监管，存在融资人或者基金管理人“卷款跑路”的道德风险。文｜鼎实财富客户部，来源｜鼎实财富（ID：dingshicf）私募基金在基金业协会登记备案了，资金就安全了吗？近期小实频频收到客户反馈所投资的固定收益契约型私募基金（以下简称固收类私募基金）出现融资人跑路，导致产品无法正常兑付的情况。同样是私募基金，都需要在协会备案，资金都由第三方金融机构进行托管，为什么固收类私募基金资金风险频发，而证券类私募只听说过有亏损的，但从来没有听说过资金被挪用、被卷款的呢？怎样辨别您买的私募基金有没有“跑路”风险呢？固收类私募基金，是指基金以类债权投资的方式向中小企业进行投资，事先约定收益率及付息方式，到期返还本金的投资方式。这几年由于信托资管类产品收益下滑，固收类私募基金应运而起，因比信托、资管更高的收益（平均高出2-4个百分点）而受到广大投资者的追捧；证券类私募基金的投资方向只能是有证券交易所的二级市场，如股票市场、商品市场、债券市场、金融衍生品市场等，它的收益是浮动的，一般设定封闭期，封闭期后投资者可自由选择赎回或者保留，根据市场情况、策略情况、投顾实力，收益率的分化明显。各大银行的私人银行代销证券类私募也是由来已久的。不管是证券类私募基金还是固收类私募基金，前面的资金流向是一样的，投资者认购产品时，打款到基金募集账户，基金募集结束之后，资金由募集账户转入到托管账户。基金到期或者是赎回的时候，资金从托管账户转到募集结算资金专用账户，再分配到投资者的银行账户。如下图：募集账户：该账户由基金管理人开立或由基金管理人委托的私募基金服务机构开立或指定，并由基金管理人管理或委托私募基金服务机构管理。该账户仅用于本基金募集期间和存续期间认购、申购和赎回资金的归集与支付。募集结算后，基金管理人或委托私募基金服务机构将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管账户。托管账户：基金财产托管账户以基金的名义开立，账户的网银客户号、机构网银登陆密码、网上银行证书等均由基金托管人保管。证券类私募基金和固收类私募基金在资金安全方面，主要的区别是在投资环节。证券类私募基金的投资方向只能是证券交易所的标准化金融产品，如股票、商品期货、债券、金融衍生品等，需要在交易所开立证券交易资金账户和证券账户。如下图：证券交易资金账户：基金证券交易资金账户是以基金名义开立，并与托管账户建立第三方存管关系或相应转账关系。证券交易资金账户资金密码由基金托管人保管与使用，并由基金托管人负责银证（银期）转账的操作。证券账户：基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。即基金托管人开好证券账户，交由基金管理人在里面负责具体的交易。类似于你有一个股票账户交给别人操作，别人只能在您的账户内进行交易，而没有办法挪走你的资金。由上述证券类私募的资金流向可以看出来，整个基金运作过程，资金都是在投资者银行账户——基金募集账户——基金托管账户——证券交易资金账户之间流动，形成了一个封闭的循环，每一步资金的流动都是由正规的金融机构（私募基金服务机构和基金托管机构）来执行，而且账户资金的划拨权都是在金融机构手上，从而很好的保障了证券类私募基金的资金安全。固收类私募基金（也称债权类私募基金）是投向未在银行间市场及证券交易所市场交易的非标准化产品。最终投资时，基金托管人根据基金管理人的指令，将资金划付到融资方的账户里面。如下图：该笔款项进入融资方的账户，不再受托管人的监控，融资方是否如合同约定将资金使用到融资项目本身，投资者是无法得知的。托管人只能等到投资到期后，被动接收投资回款，投资者资金无法形成闭环，从而给私募管理人以可趁之机，引发资金挪用等道德风险。因此，即使是在协会备案的私募基金，也不能保证资金不会出现被挪用、被卷款的情况，核心在于投资者要甄别所投资的是固定收益类的私募基金还是证券类私募基金。资管新规出台后，明确禁止了借新还旧、资金池垫付等隐瞒债务债约的手段。随着金融去杠杆的不断深入，加上经济增速下降以及货币政策趋紧张，企业债务违约的事件不断增加，借贷类理财产品违约率明显上升。由于这类产品的投向监管难，投后管理不透明，项目一旦发生风险投资者有可能损失全部本金。我司在43号文下发以后，于2015年上半年全面停止固收业务，主要原因就是固收类市场系统性风险加大，在无法穿透底层全面了解项目的情况下，很难作出投资决策，并为投资者的投资保驾护航。鼎实财富建议投资者不能再迷信“刚兑”、“政府担保”，要谨慎决策，详细了解融资方的还款能力及违约成本，以风险防范为主，不要盲目追逐高收益产品。
热文排行榜上海银行：所涉理财基金是阜兴系私募 我们是托管银行
&　　讯 7月24日消息，今日，有人在微信朋友圈散布关于“（）270亿理财基金，100万起购，血本无归”的信息，并被广泛传播。　　对此，上海银行回应，该信息为谣言，严重损害了其声誉。“我行已向公安机关正式报案，并将追究谣言散布者的法律责任。”　　上海银行还表示，该谣言所涉“理财基金”非所发行的理财产品，也非上海银行代为销售的理财产品，而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金；上海银行只是上海多家托管银行之一。　　前期，投资者已通过多种方式向监管机构、公安机关、行业协会等表达维权诉求。近日，投资者提出托管银行应履行“召开持有人大会”、“开展资产保全”等超出托管银行法定职责范围的诉求，上海银行已通过多种渠道和方式向投资者进行解释，但部分投资者仍然采用了维权行为。(许旻)
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同花顺爱基金资金由银行托管的私募基金到底安全吗？_经略资本-慢钱头条
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资金由银行托管的私募基金到底安全吗？
2月5日，对外发布《关于进一步规范基金管理人登记若干事项的公告》(下称“备案新规”)。根据规定，其中明确表明“期限前未备案产品将被注销牌照”。今年5月1日将完成第一批清理，8月1日完成第二批清理。私募保壳战打响，高管忙报名参加资格考试。备案新规表示，为避免征信乱象，私募以后不再发放纸质、电子牌照;不及时报送季度、年度等信息要被列入异常机构。拿到牌照却不发产品的机构会被注销资格。此外，新备案私募需要出具法律意见书，私募机构至少要有2名高管具有基金从业资格。
那么，什么是？
私募基金，指的是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。现在基本是阳光私募基金，指的是借助信托公司平台、公募资管、有券商托管的契约性基金等正规通道和受监管发行的，资金由银行托管，证券交由证券公司托管，在证监会的监管下，定期公示业绩的投资于证券市场的产品，具备合法性和规范性。
私募基金的安全性
目前阳光私募基金的运作模式和公募基金基本相同，私募基金公司只负责资金的运营管理，资金由银行托管，证券由交易券商托管，不存在挪用的可能，通过这样的结构可以充分保证阳光私募基金的资金和证券的安全。
私募基金的特点
(1)购买门槛较高。仅对合格的机构和个人投资者私募发行，不在公开场合发售，也没有公开的推广；同时，其起点金额较高，每份投资一般不少于100万。
(2)收取20%超额业绩费。当私募基金产生盈利时私募基金管理人提取其中的20%作为回报。但该超额业绩费只有在私募基金净值每次创出新高后才可以提取。
(3)追求绝对正收益：私募基金管理人的利益和投资者的利益较为一致，主要原因是私募基金的固定管理费很少，主要依靠超额业绩费生存发展，而超额业绩费是在净值每次创出新高后才可提前的，因此，只有投资者赚到钱，私募才能赚到钱。所以私募基金需要追求绝对的正收益，对下行风险的控制相对严格。
(4)的投资比例灵活：在0-100%之间，可称之为“全天候”的产品，可以通过灵活的仓位选择部分或全部规避市场的系统性风险。
(5)操作灵活：目前阳光私募基金规模通常在几千万至几个亿，同时对行业集中度，持股集中度的要求远较公募宽松。相对于公募，其总金额比较小，操作空间大，可以集中持仓一两个行业，及5、6只股票，更有利于基金经理主动管理能力的发挥。
(6)流动性有限制：一般有6-12月封闭期：阳光私募基金多有6到12个月的封闭期，客户在封闭期中赎回受到限制或需要交纳3%左右的赎回费，但之后通常可免费赎回。
(7)信息披露较少：通常每周、每双周或每月公布一次净值，没有强制的季度信息披露要求，相比公募，私募的信息披露较少。
私募基金的围
目前而言，私募基金可以投资于中国证券市场上的股票、债券、封闭式基金、开放式基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证券监会规定可以投资的其他投资品种。实际运作中，私募的投资集中在股票、交易所和银行间债券等。
私募基金由谁监管？
阳光私募基金是基金公司发起设立并在中国证券投资基金业协会备案，由证监会监管。
私募基金保证收益吗？
私募基金不保证收益。目前私募基金主于证券市场，所以私募基金和公募基金一样不保证收益。
哪里可以查询净值等相关信息？
私募基金净值可以在相应的基金公司网站、私募管理人网站、以及独立第三方的基金研究机构网站上查询到。
基金净值是否是投资人净收益
是的。私募基金公布的净值不仅已经扣除私募管理人的提成，而且已经扣除固定管理费、银行托管费、律师顾问费等其他费用，是客户实际所得。
能不能部分赎回？
私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回，赎回部分一般不小于10万，赎回后留存市值必须是私募基金要求的最低金额(通常为100万)，否则必须全部赎回。
要追加投资怎么办？
私募基金可以追加投资，追加的资金至少10万，或是10万的整数倍。追加资金按照申购日的净值计算份额。
私募基金和公募基金有哪些不同？
私募基金：百万起投向少数特定投资者，非公开发售；提取超额收益的业绩报酬；仓位灵活不受限制。
公募基金：千元起投向社会公开募集公开发售；收取固定管理费；仓位最低60%的限制。
通过上面的说明可以总结私募基金的两大特点：门槛高以及追求绝对正收益，所以，私募的投资风格更加激进，管理人会为了追求绝对的收益，大幅押注在高风险的领域。私募赚起钱来很爽，但如果投资失利，也有可能亏得一塌糊涂。
从数据来看，阳光私募总体的长期业绩，是要远远超过指数的，更是远远跑过了公募基金。所以，如果你有很多资产，又能承受很高风险的话，可以考虑适当投资私募基金，作为资产配置的一部分。
&随着监管方向的逐渐明确，越来越多的P2P（网贷）借贷平台选择加入商业银行资金托管阵营。日前，行业领先的P2P平台金信网宣布，该平台已经和中国民生银行签署战略合作协议，双方将在资金委托管理、资金结算监管等方面开展全面战略合作。根据民生银行和金信网的战略合作协议，民生银行将为金信网提供交易资金、风险准备金、担保金等资金委托管理和资金结算监管服务。未来，金信网用户将在民生银行建立个人账户，当进行绑卡、充...&P2P资金托管什么是P2P资金托管？P2P资金托管有什么优势？资金托管是资金流运行在第三方托管公司，而不经过平台的银行账户。从而避免平台因为经营不善导致挪用交易资金而给交易双方带来风险。P2P资金托管模式的优势有...　　资金托管是资金流运行在第三方托管公司，而不经过平台的银行账户。从而避免平台因为经营不善导致挪用交易资金而给交易双方带来风险。　　相较于传统的P2P而言，P2P网贷的优点在于年复合...&爱钱进资金托管是哪个银行？爱钱进资金托管是哪个银行？据爱钱进官网公告显示，8月29日，互联网金融理财平台爱钱进宣布,平台已经与华夏银行北京分行签订了资金存管协议。　　爱钱进资金托管是哪个银行？据爱钱进官网公告显示，8月29日，互联网金融理财平台爱钱进宣布,平台已经与华夏银行北京分行签订了资金存管协议。　　据爱钱进创始合伙人兼CEO杨帆表示，历经三个月的努力，爱钱进与华夏银行北京分行达成存管协议，目...&p2p资金托管p2p资金托管是什么意思？有什么风险？有哪些p2p资金托管平台？托管的含义就是资金流运行在托管公司，不经过平台的银行账户，避免平台因为经营不善导致挪用交易资金而给交易双方带来风险。在托管方式里，托管方只需要保障资金流的模式安全，交易双方的资金和平台的资金不交叉即可。p2p资金托管是什么意思托管的含义就是资金流运行在托管公司，不经过平台的银行账户，避免平台因为经营不善导致挪用交易资金而...&二手房交易涉及到一个资金托管的问题，那么资金托管服务是什么意思呢？资金托管有什么好处呢？不做资金托管的风险又有哪些呢？下面我们就带着这些问题来一起了解一下相关知识吧！一、资金托管的概念二手房交易过程中的资金托管指的是：买家将购房所用的资金放到第三方平台来进行一个临时的托管服务，等待二手房交易完成后也就是办理完成过户手续后，将托管的资金交付给卖家，从而来保障资金和交易的安全性。目前对于房款监管的方式...&
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