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资管新规落地，100万亿理财变天，到底和你有什么关系！
　　核心提示：千呼万唤始出来，悬在理财市场头上的资管新规利刃终于落下。100万亿的资管理财市场迎来历史性巨变，习惯了原来理财方式的你该如何应对？
　　资管新规一出，各种解读漫天飞舞，唬得大家一愣一愣的。看完了那么多解读，我心中只有一个问题：这和我们小(,)到底有啥关系？
　　由于这份《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》主要是针对和规范金融机构行为，因此市面上大多数解读还是站在金融机构的角度上分析。
　　今天，我们就从老百姓理财的角度来解读下这份资管新规，只挑和大家有关的重点说。
　　1、资管新规是个啥？
　　如果连资管是什么都没弄清楚，那么自然也就不知道和自己有什么关系。
　　资管是什么？资管就是资产管理，我们把钱交给专业的机构进行投资和管理，简单地说，资管就是代客理财。
　　那么，你有让人帮忙管理资产吗？答案是有的。
　　按照央妈的说法，目前资管产品主要有7大类，分别是银行理财（22.2万亿）、（21.9万亿）、证券公司资管计划（16.8万亿）、基金及其子公司资管计划（13.9万亿）、公募基金（11.6万亿）、基金（11.1万亿）、资管计划（2.5万亿），加起来刚好100万亿。
　　但凡只要有理财，都逃不过这100万亿的资产范围。也就是说，只要你有在理财，你肯定就会和资管产品扯上关系。
　　好了，下一个问题：
　　2、为什么要在这个时候制定新规呢？为什么不是更早或者更晚呢？
　　原因很简单，和现在的经济环境、政策基调有关。
　　从资管新规的内容来看，主线有三个：
去杠杆，去刚兑，去通道。
　　以前理财市场乱象特别多，玩钱玩出新高度，各种通道、资金层、多层嵌套、期限错配、加杠杆的问题随处可见。
　　总之一句话：加杠杆赚钱太容易，钱都在各种通道里面空转，而且还有刚兑兜底，就越发变本加厉。
　　但是现在再这么玩下去就太危险了。因为在，国内货币在收紧，再加杠杆一是容易引发债务危机，二是钱如果不能流向实体，推动产业升级创造货真价实的财富，那么危机永远解决不了。
　　内忧外患之下，去杠杆、去刚兑、去通道已经到了不得不去的时候。
　　3、既然迫在眉睫，为什么过渡期又要延长？
　　在去年年末的资管新规意见稿中，过渡期是到2019年6月，相当于一年半的过渡期；
　　在这次资管新规中，过渡期推迟到2020年底，相当于再推迟了一年半的过渡期。
　　一年半加一年半，就变成了三年过渡期。过渡期延长一倍，很显然，说明目前要去杠杆、去刚兑、去通道的风险比较大，里面问题太复杂，硬要落地的话可能会引发理财市场大规模违约。
　　好了，说到这里，相信大家对资管新规有了整体的认识，下面我们来说说具体影响。
　　4、银行理财不再保本
　　银行理财占据整个理财市场最大规模，资管新规影响最大的就是银行理财。超过了29万亿元，也是老百姓参与度最高的。
　　从资管新规来看，银行理财第一大影响就是不再保本。
　　目前，银行理财分为表内和表外，表内理财实际上就等同于存款，所以银行名正言顺的保本刚兑。对表外理财，银行也是想各种办法表外转表内隐形刚兑。
　　这次资管新规明确写到，不得开展表内理财，也不得以任何形式垫资兑付，其实就是不允许对理财产品进行保本刚兑。
　　换句话说，以后银行理财完全独立属于资管，和银行表内存款不再有半毛钱关系，不能以任何形式刚兑，而且采用净值化管理。
　　大家估计要说了，银行刚兑这么多年，说不刚兑就不刚兑，真的可能吗？
　　对此，资管新规玩了一个狠招：不仅设立监管机构专门调查违规刚兑，而且对举报发现刚兑的还给予奖励。
　　以后，说不定会有专门“打刚”的朝阳大妈出现，让我们拭目以待吧。
　　5、3月期银行理财消失
　　短期理财一直都是银行非常火爆的理财产品，特别是老百姓用钱比较频繁，只想在空挡的时候赚赚钱。
　　但实际上，这些短期银行理财都是投资长期资产的，只是银行通过期限错配，用短期资金投资长期资产而已。
　　新规明确写到，封闭式资产管理期限不得低于90天。
　　意思就是，三个月以下的短期理财，是时候要说再见了，要做好心理准备。
　　6、分级基金几乎绝迹
　　除了银行理财，普通老百姓接触较多的理财就是基金了。
　　分级基金相信的人应该都知道一点，2015年大牛市的时候，收益率一直狂飙，比如说军工B，B等。
　　但是，在熊市的时候却亏得一塌糊涂，因为分级基金会下折。
　　简单地说，分级基金就是把一个基金进行拆分，份额A大部分都不对外而且是固定收益，份额B其实就是为份额A做服务。
　　如果份额A达不到收益要求，就会用份额B的钱来填够份额A的本金和收益，很多人不懂原理，所以在2015年股灾时亏得不明不白。
　　新规明确写到，公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。
　　以后，想要在牛市冒进买分级基金已经不可能了，只有封闭式私募产品才可以进行分级。
　　7、合格投资者门槛提高
　　既然封闭式私募产品可以分级，是不是可以去买呢？估计你也很难买到，因为合格投资者的门槛提高了
　　大家知道，一般情况下，投资者分为两类：不特定社会公众和合格投资者。
　　不特定社会公众就很好理解了，就是不需要专业金融知识，不需要投资经验，也不需要很多钱的普通老百姓，一般可以买银行理财和公募基金。
　　如果想买私募、信托等风险更高的产品，就必须达到合格投资者的要求。
　　按照资管新规，合格投资者需要具有2年以上的投资经验，家庭净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
　　对于一般人来说，就不要想分级基金了，老老实实买些风险更低的理财产品吧。
　　8、以后该怎么理财
　　虽然上面的内容只提到了银行理财和基金公司，但是不管是银行理财、基金公司、保险资管，甚至是信托，其实都是通用的。
　　总结起来就是一句话：
　　理财不再保本，短期理财消失，分级基金几乎绝种，高风险投资需要更高的门槛。
　　相信大家最关心的还是保本问题，对于保守型投资者来说，失去保本就不敢买任何理财。
　　对于这种顾虑，我表示理解但不认同。因为在成熟的金融市场从来没有刚兑和固定收益的说法，不保本不保息是必然趋势。
　　最好的办法就是你转变思路跟上趋势，学习理财适应新环境。
　　当然，如果你实在适应不了，可能只剩下存款这一种方式。
　　目前，存款分三类，银行的活期定期存款、结构性存款和大额存单。
　　活期定期存款就不用多解释了，结构性存款则是在存款的基础上引入其他的衍生品，比如说黄金、指数，所以收益会比活期定期存款高很多。
　　结构性存款需要注意两点：一是小部分结构性存款不保本不保收益，大部分只保本不保收益的；二是流动性比较差，不能在存款期间提前支付本金。
　　另外一种是大额存单，实际上就是一种大额存款凭证，属于一般性存款。
　　优点是比同期定期存款的利率更高，一般都是基准利率上浮40%以上，缺点是门槛更高，需要20万元。
　　总之，理财和存款彻底分家，在理财领域没有保本一说，要保本就老老实实存款吧。
　　其次，你要习惯净值化的理财产品。
　　按照资管新规，银行现有的理财产品几乎都要转型为净值型的理财产品，净值会波动并且有可能变成负值，也就是你会亏钱。
　　如果净值为0.8，说明产品亏了0.2，如果净值是1.3，说明产品赚了0.3。
　　以10万元产品来算，如果到期后净值为0.8，你的钱就剩下8万元，你亏了2万元，反之如果净值为1.3，你就赚了3万元。
　　不过，净值化有弊也有利，弊就是会亏钱，利就是可能会比原来赚更多的钱。
　　因为以前预期是多少，到期几乎就给你预期的收益，多出来的收益就归了银行，现在净值是多少，到期就给你多少的收益。
　　其实，说白了就是风险和收益相匹配，银行理财的收益可能会更高，但是风险也在加大，其他理财产品也是一样。
　　而且，净值化对于资金管理人的专业能力要求会更高，因为不能保本保收益，不像以前一样，亏了也能当没事发生。
　　以后只能各家看各家的本事了，在选择理财产品上要注意：
　　并不是赚得越多越有能力，持续稳定的盈利能力才是最重要的，如果一个管理人一会爆赚一会又巨亏，说明他能力不稳定。
　　多参考管理人多个产品的运作情况，然后按照你的风险承受能力来做选择。
　　最后，就是如何应对短期理财消失的问题。
　　短期理财的消失，对于老百姓来说，最大的困难就是在流动性和收益之间做抉择，要收益就必须放弃短期流动性。
　　最好的解决办法，就是把对短期流动性需要强的钱，放在其他流动性更高的理财产品上。
　　主要有两个渠道：一是货币基金，二是P2P。
　　货币基金的流动性较高，收益比存款高；P2P的流动性没有货币基金高，但也有短期标的，收益也比货币基金高。
　　说到这里，也提下资管新规对P2P有没有影响。
　　由于资管新规是针对金融机构，而P2P是定位信息中介，因此从明面上看资管新规对P2P并没有影响。
　　随着银行理财保本和短期两个优势都消失，而P2P具有“第三方担保”和“履约险”的保障，在一定程度上其实是利好P2P的。
　　但同时也意味着，P2P只能做信息中介，不能“金融机构化”，不能以自己名义开展金融业务，想干代客理财的话，必须独立出来拿到资管牌照，按照资管新规干。
　　说到底，资管新规对于老百姓来说，最重要的其实就是投资理财思维的转变。
　　真的不能再迷信保本保收益，一定要建立起风险自担的意识。想要自己的钱袋子保值增值，就要学会适应新趋势跟上时代的步伐。
&&& 本文首发于微信公众号：菜鸟理财。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。
（责任编辑：岳权利 HN152）
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反洗钱新规7月实施 金融机构严查跨境交易真实背景
　　业内人士强调，总体而言，随着《管理办法》正式实施，任何无法证明资金合法来源、或难以证实资金出海实际用途的跨境大额现金转账交易都将被从严查处。
　　跨境大额现金转账交易的反洗钱监管序幕即将开启。
　　去年年底，中国人民发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，下称《管理办法》），决定从日起实施。
　　在业内人士看来，《管理办法》相比以往反洗钱监管规定的最大变化，主要集中在三点，一是将自然人大额现金交易报告标准从原先的当日单笔或累计交易（包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支）人民币20万元以上，调整到5万元以上，外币等值1万美元以上的报告标准维持不变；二是要求金融机构新增建立与完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等；三是新增非银行支付机构、专业代理公司等机构履行反洗钱监管义务。
　　此外，非自然人银行账户境内和跨境的大额转账交易额度超过人民币200万元或等值20万美元外币；自然人银行账户境内大额转账交易规模超过人民币50万元或等值10万美元外币；跨境大额转账交易超过人民币20万元或外币等值1万美元，也需要向相关部门报备。
　　反洗钱监管全面收紧
　　记者多方了解到，为了落实《管理办法》规定，银行的实际执行标准十分严格。
　　一位不愿具名的合规部人士向21世纪经济报道记者透露，银行内部规定若境内个人每月向境外转账额度超过1万美元，需向银行出示具体的消费证明；否则银行可能会关闭个人账户，并将相关信息汇报给国家外汇管理局（下称外管局）相关部门。
　　“即便部分银行尚未要求出示具体消费证明，不排除他们未来会对相关账户进行抽查，若个人无法补缴消费证明，同样会面临关闭账户与信息汇报风险。”他透露。
　　另外，该人士介绍，针对企业对外投资并购贸易所涉及的跨境大额转账现金交易，银行会要求企业出示详尽的贸易投资收购合同等相关材料，即便有些企业在设立自由贸易账户（FT账户），银行也必须了解该企业的客户、业务等，在尽职调查三大操作原则的基础上，先对跨境资金流动进行反洗钱核查。
　　多位银行人士向21世纪经济报道透露，部分反洗钱监管体系不够完善的银行甚至会适度削减当月换汇额度，避免企业或个人通过银行尚未察觉的灰色通道换汇出境。究其原因，相比境内大额转账现金交易，跨境金融业务的反洗钱监测面临的挑战更加复杂。不少企业或个人会利用部分国家反洗钱监管体系漏洞，采取各种灰色通道将资金转移出境。
　　为此，央行要求相关金融机构构建客户名称检查（NC），交易监控（TM）、银行流水单监控（SM）、审慎调查（DD）与客户洗钱风险再分析等监控模块，完善反洗钱监管体系，甚至建立反洗钱分类评级进行“奖罚”。
　　“若银行在反洗钱分类评级得到A以上，或许能获得相对宽松的监管环境，有效降低合规操作的成本投入。”一位不愿具名的股份制银行人士向21世纪经济报道透露。
　　业内人士强调，总体而言，随着《管理办法》正式实施，任何无法证明资金合法来源、或难以证实资金出海实际用途的跨境大额现金转账交易都将被从严查处。
　　银行积极完善反洗钱监测数据库
　　以往，银行主要通过跟踪资金流向与资金归集方向，对蚂蚁搬家式的资金跨境转移加大监管力度。然而，部分企业和个人很快找到了新的灰色通道。
　　“这些企业、个人抓住的，就是一些国家反洗钱监管相对薄弱，无法与国内银行实现全面的账户信息共享。”一家国际会计事务所纠纷协调及审查服务合伙人透露。所幸的是，这类操作正变得渐行渐难，原因是这些资金最终流向欧美发达国家，而后者正在加强对反洗钱监管薄弱国家资金跨境流动的监管。
　　一位中资企业驻中亚某国分支机构负责人向21世纪经济报道记者透露，此前企业总部打算从中亚国家账户划拨一笔闲置美元资金给账户，用于海外投资收购。没想到整个流程耗时大半年，因为美国金融监管部门对这笔资金开展反洗钱核查，要求中资企业提供最详尽的资金来源合法性材料，以及海外投资收购文件。
　　“若相关材料存在漏洞，这笔资金可能被美国金融监管部门直接罚没。”他透露。
　　21世纪经济报道记者多方了解到，有些运作资金跨境转移的账户持有者开始转变策略，利用本国语言拼写手法的多样性设立不同账户不断腾挪资金，但国内银行缺乏识别高风险账户的数据库，难以及时将这些关联账户全部识别出来。
　　多位银行人士坦言，这需要外部力量的协助，帮助金融机构进一步完善数据库建设。21世纪经济报道记者也注意到，央行对此持支持态度。今年5月，央行发布的《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》明确，相关金融机构可选择自主开发、共享开发或市场采购等方式建设大额交易和可疑交易监测系统，但无论采取何种开发方式，开发前应当在监测标准设计等方面提出适合本机构的监测系统建设需求，开发完成后，监测系统能有效满足监测标准运行的数据需求。
　　“其实，我们反洗钱监控体系的部分数据库，也是从外部采购的。”上述股份制银行人士透露。
　　在他看来，这种做法有三大好处，一是帮助银行尽快建立相对全面的、用于识别高风险账户的数据库，对涉嫌洗钱的关联账户资金流向进行实时跟踪；二是外部专业机构能开展员工培训，比如帮助银行培养针对不同国家语言习惯来辩别可疑账户的数据分析师等；三是及时更新高风险账户信息，很多涉嫌洗钱的企业、个人一旦发现自己洗钱账户被“曝光”，就迅速对账户进行重命名，或更换账户注册地点进而逃避监管。因此数据库需要不断更新，才能让他们无处遁形。
　　加快制订比特币管理办法
　　尽管金融机构纷纷构建全面的反洗钱监控系统满足《管理办法》要求，但比特币的意外崛起，让他们发现了一个潜在的“漏网之鱼”。
　　具体而言，由于比特币尚未被很多国家纳入金融监管范畴，不少企业、个人便在国内买入比特币，再到境外出售套现，顺利将资金转移出境。
　　“甚至有些企业、个人还利用杠杆融资买入比特币，再通过境内买、境外卖的方式，实现更大规模的资金非法转移出境。”一位银行合规部人士向21世纪经济报道直言。一旦这些大额资金流向海外，多数用于海外置业与投资金融产品等，但这是国内换汇规定所不允许的外币使用范畴。
　　该人士坦言，当前银行主要对存在比特币跨境买卖的个人或企业账户进行资金流向监控，一旦发现其中部分账户存在洗钱嫌疑，迅速向外管局相关部门汇报。但在实际操作中，不少借比特币买卖转移资金出境的企业、个人都会借用他人账户操作，导致相关反洗钱监管难度加大。
　　21世纪经济报道记者多方了解到，针对比特币交易暗藏的洗钱与高杠杆融币融资风险隐患，央行正在加快推进制订比特币管理办法，其中包括关于比特币交易平台的管理办法，以及比特币平台反洗钱规范操作流程。
　　“市场传闻这些管理办法最快会在6月份公布。”一家比特币平台负责人告诉21世纪经济报道记者，为此他们已经要求参与比特币交易的国内企业、个人实名制注册并提供本人银行账户进行交易，便于监管部门对比特币交易资金跨境流向进行反洗钱监管。
　　知情人士对21世纪经济报道透露，不少第三方支付机构也纷纷未雨绸缪，按照《管理办法》相关规定，对跨境支付业务进行反洗钱监管。毕竟，随着跨境电商业务规模迅速壮大，不排除某些个人、企业通过虚构海外购物清单，将资金转移出境。
　　一位第三方支付机构负责人告诉21世纪经济报道记者，当前央行对第三方支付机构设定两条不能触碰的经营红线，一是严格遵守备付金管理相关规定，二是反洗钱监管需要合规操作。
（责任编辑：柳苏源 HN091）
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港媒：内地立新规打击跨境逃税 非居民金融账户将受调查_《参考消息》官方网站（全文）
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（原标题：港媒：内地立新规打击跨境逃税 非居民金融账户将受调查_《参考消息》官方网站）
参考消息网5月22日报道 港媒称，为打击国内外的偷税漏税行为，北京已经下令对金融账户进行全面检查。据香港《南华早报》网站5月20日报道，从7月1日起，存款机构、银行、投资机构和保险公司必须确保每一个新开的非居民金融账户都有进行税务评估所需的具体信息，包括账户持有人名称、地址、账户余额和收益流等。据包括中国财政部、国家税务总局和央行在内的多部门19日联合发布的这项新规，针对现存账户，各机构有一年时间进行调查，确保其符合新规要求。中央财经大学税务管理系主任蔡昌说，新规有利于追捕逃税人员。蔡昌说：&这样一种法规将增强对不同领域金融账户的监管，有利于通过这些账户中的变化发现有关逃税行为的线索。中国政府仍然很担心逃税行为。&兴业银行首席经济学家鲁政委说，新规的主要目标是在中国（内地）拥有资产的外国个人和机构。鲁政委说：&这是中国对二十国集团所作承诺的一部分。&报道称，在由二十国集团提出并推动的全球性框架下，中国（内地）需要获得有关纳税和资产的详细记录，这是其打击国际逃避税行为相关责任的一部分。内地2015年批准了名为《多边税收征管互助公约》的多边条约，这使得其能够和多国共享个人和机构的税务信息。鲁政委说：&这是一份互惠互利的双边协定，有利于中国处理离岸市场问题和藏匿海外的贪官。&
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为逃避交税,竟通过“黑广告”代开假发票790余万元。近日,经贵州省遵义市播州区检察院提起公诉,法院以持有伪造的发票罪判处王美泉有期徒刑一年,并处罚金3万元。2015年,王美泉成为播州区某小区建设项目经理。2016年4月,工程完工后,发包方要王美泉提供建设工程790余万元的发票,王美泉想到,去国家税务局开具发票要缴纳42万余元的税费,便产生找人代开发票的想法。王美泉通过联系“黑广告”,花费2万元开具了一张790余万元的假发票,给了工程发包方。2016年5月,播州区地方税务局对该工程发包方查账过程中,发现王美泉提供的发票有问题。后经鉴定,该发票系假发票。同年8月,该案移送到公安机关。2016年9月,王美泉被公安机关抓获。（ 09:59:02）
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用一元纸币当交易接头暗号浙江温州：走私成品油涉嫌偷逃税额上亿元点击图片进入下一页姚雯/漫画2016年上半年,温州海关缉私局一举破获了12起走私成品油案件,抓获犯罪嫌疑人61名。日前,浙江省温州市检察院发布消息称,该院已对其中的周振旺、黄献娒等9起案件共计38名被告人提起公诉,检察机关指控他们涉嫌偷逃税额上亿元。法院将择日开庭审理。分工明确“专业化”程度较高据办案检察官介绍,在这9起走私成品油案件中,每起案件的人员分工和协作配合都显得井然有序,各司其职。在黄献娒等人的案件中,黄献娒作为幕后的大老板,进行统筹安排,亲自购买或委托新造油船,并联系成品油的上家和下家。在黄献娒的授意下,船长会对船员进行招募,轮机长、普通船员、厨师等一应俱全。根据黄献娒交代的地点,船长会出海去对接点进行装油作业。而每次出海,基本都要八九个小时,行至我国台湾附近的公海。而油船装满油回到码头,会有专人进行卸油、过磅,并由油罐车将走私柴油运至下家处进行分销。在此过程中,还有固定人员对码头周边环境进行“盯梢”望风,确保整个过程的安全平稳。从供货、购入、出资、财务、分销、运输、装卸等,这些走私团伙都有一定的程序和专人负责,组织结构严密,运转流畅。从2015年7月至案发,被告人黄献娒利用三艘油船,非法走私柴油入境达2.63万余吨,偷逃进口环节应缴税额近6000万元。从2015年5月至2016年3月,被告人周振旺非法走私柴油入境达4.74万余吨,偷逃进口环节应缴税额近亿元。行事谨慎多名家族成员参与在几起走私成品油案件中,黄献娒有着特殊的“身份”。他既是老板也是中介人。他有自己的油船专门从事成品油走私,同时,也为其他犯罪团伙充当介绍人,为其他团伙联系台湾的成品油,适当收取一定的中介费用。出于谨慎的目的,黄献娒在几个核心环节都安排了自己的亲属作为主事人。案件中的嫌疑人李某(另案处理)就是黄献娒的外甥女。在该案中,李某扮演一个“联络员”的角色。台湾的上家如有成品油现货,就会将成品油的图片和检测报告发至李某的手机微信上,待黄献娒确认成品油的品质后,就将交易的地点告诉走私油船的船长。据李某交代,黄献娒平时对其管束比较严格,在特定的时间段几乎都不能出门,为其配置的五六部手机必须保持畅通和随时有人接听状态。而在李某之前,为黄献娒从事此项工作的也是其另外一个外甥女赵某。因赵某找到其他工作,黄献娒特意又将李某招来,并许诺每月给予8000元左右的工资。而此案涉及的另一名嫌疑人夏某(另案处理)是黄献娒的外甥。据夏某交代,他的主要工作是进行汇款,待出海的船长对接好台湾的母船后,将款项汇至对方的账号。为保安全专门设置“接头暗号”在周振旺和黄献娒的走私案件中,有一个共同特征,为确保和上家对接的安全,他们都会专门设置“接头暗号”,并且每次都会进行更新。而所谓“接头暗号”并没有想象中那么复杂。他们每次都会从一沓1元人民币中随意抽取一张,将人民币编码的后4位经中间人发送给台湾的上家。而台湾的上家在收到数字后,会在前面随意再加一个数字,生成新的5位数字,用作走私油船和己方联络的接头信物暗语。黄献娒会将这张1元人民币交由船老大,林某就是其中一只简易油船的船老大。据林某交代,日和3月28日,他为黄献娒出海走私了两次。每次黄献娒都会将1元人民币交给他,待他的船开到指定的交接地点时,就将1元人民币作为交易凭证,交给台湾母船方面的人进行“接头”,确保交易的顺利进行。逃避处罚用身患重病人员顶罪在审查起诉过程中,检察官发现,走私团伙的反侦查意识都比较强,多是“昼伏夜出”。在温州海域的码头卸油、运输,多选择后半夜作业,以逃避监管。在海上运输过程中,如果发现有异常情况,他们就会选择绕关偷运至境内,与执法人员“捉迷藏”。等执法船只一走,就再次悄悄驶入。这样的“打游击”式躲避,给执法工作带来了很大的麻烦,也让走私团伙有机可乘。在执法人员查获走私载货油船后,周振旺等人又安排专门的人员顶罪,逃避处罚。王某就是周振旺等人指定的“替罪羊”。王某家境并不富裕,且身患严重的肾病,每月需进行血液透析。高昂的医药费让王某常常苦不堪言。而周振旺等人就是看重了王某重病的有利条件,专门安排王某为走私活动进行顶罪。从2015年8月开始,周振旺每月给王某1万元作为报酬,而王某便成了所谓走私船只幕后的“老板”。据查,2015年8月和2016年1月,王某就曾因“顶包”被公安边防大队以“无合法齐全手续购买成品油”两次进行行政处罚,而周振旺等人作为幕后老板则几次躲过了法律的制裁。此次案件中,走私团伙人员众多,数额特别巨大。据承办检察官介绍,每个走私团伙案卷材料中涉及走私账目就多达数百页。而团伙的分工又很精细,不同的人有不同的事项,其中涉及的犯罪情节也不尽相同。目前,相关的犯罪事实和证据都已查严查实,等待他们的将是法律的制裁。（ 16:51:16）
【延伸阅读】温州检察对9起走私油案提起公诉 涉嫌逃税逾2亿点击图片进入下一页图为：检察人员正在宣读不起诉处理。 温州市人民检察院 摄　　中新网温州4月2日电  (李媛媛 温萱)2日，记者从浙江省温州市人民检察院获悉，日前温州市海关缉私局破获了12起走私成品油案，其中9起案件涉嫌偷逃税额达2亿多元(人民币，下同)。　　近日，该检察院对这9起走私油案件的38名被告人提起公诉。值得一提的是，为确保办案的准确和公正，该检察院经审查和论证，决定对案件中犯罪情节轻微、涉案金额不大、危害性相对较小的嫌疑人作相对不起诉处理。　　据介绍，在这些案件中，涉案人不仅设置“接头暗号”，内部人员分工也不同。以被告人黄某为例，其作为幕后的大老板，主要进行统筹安排、亲自购买或委托新造油船，并联系原油的上家和下家工作。　　在黄某授意下，船长会对船员进行招募，轮机长、普通船员、厨师等一应俱全。按照其指示的地点，船长会出海去对接点进行装油作业。　　当船装满油回到码头后，则有专人进行卸油、过磅，并通过油罐车将走私的柴油运到下家处进行分销。在此过程中，还有固定人员对码头周边环境进行“盯梢”望风，以确保整个交易过程的“安全”。　　出于谨慎的目的，黄某在几个核心环节安排了自己的亲属作为主事人，嫌疑人夏某就是黄某的外甥。据夏某交代，他的主要工作是进行汇款，待出海的船长对接好对方的母船后，将款项汇至对方的账号。日、28日，夏某一共汇款2次。　　这些走私案件中，所谓的“接头暗号”，就是黄某每次都从一沓一元人民币中随意抽取一张，之后，将这张人民币交由船老大，等船开到指定的交接地点时，就将该人民币作为交易凭证，交给对方母船方面的人进行“接头”。　　作为黄某手下的一位船老大，林某按照这种方式，在日和3月28日共出海走私两次。在第二次回航靠码头卸油时，被温州市海关缉私局查获。　　当地检察院受理这些案件后，为确保案件办理的准确和公正，在审查起诉过程中，针对案件中涉及的不同人员在犯罪团伙中实际产生的作用，展开了细致的审查，并进行有效的论证。　　“案件中的夏某和林某等人，在走私过程中产生的社会危害较小，涉案金额不高，且他们的认罪态度较好，我们决定对夏某、林某等人作相对不起诉处理。”温州市人民检察院党组成员、副检察长王美鹏表示，这也是当地检察机关践行绿色司法，体现宽严相济刑事政策的一个“真实”写照。
（ 11:09:04）
【延伸阅读】海关总署就Mighty逃税案起诉马尼拉地区法院
据菲律宾《每日问询者报》3月14日报道，菲海关总署周一就马尼拉地区审判法院发布临时禁令，禁止海关对本地香烟公司Mighty的仓库进行检查在最高法院对其提起行政投诉，Mighty被怀疑通过在其香烟包装上使用假税邮来逃避支付数十亿比索的税。海关关长法尔顿指出马尼拉第一地区法院的主审法官艾丽萨（Alisuag）发布临时禁止是严重可悲的行为，是对法律的无知，严重打击公众的信心和国家司法系统的完整性。该法令禁止海关人员检查卷烟制造商的存储设施，使Mighty公司有效地规避海关的任何检查行为。
（ 22:32:05）
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(原标题：港媒：内地立新规打击跨境逃税 非居民金融账户将受调查_《参考消息》官方网站)
本文来源：参考消息网
责任编辑：王晓易_NE0011
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