鼎诺光华财富：第三方财富管理公司的新样本
来源：中国网
　　随着中国居民财富的迅速增长，“理财”这个词汇早已飞入寻常百姓家，变得耳熟能详起来，第三方财富管理市场也已成为万亿级别的巨大市场，引来无数资本的加入和争夺。稂莠不齐的市场玩家最终引来愈来愈严格的金融监管，众多第三方财富管理公司的生存空间被压缩，被迫转型。不过，“疾风识劲草，板荡见诚臣”，一家名为鼎诺光华的财富管理公司却在监管趋严的背景下高调成立。它有何依仗面对群雄，又将给第三方财富管理市场格局带来怎样的变化？对它的理解也许是窥探财富管理市场未来发展的一个样本。
　　产品，产品，产品
　　在制造乃至科技领域，人们对产品的重视是显而易见的，IPhone成就了苹果公司8000亿的市值，QQ和微信共同构成腾讯3.3万亿市值的基石。而在财富管理领域，的重要性似乎被繁杂的种类和庞大的数量掩盖了，但正是在这里，伟大与平庸悬隔，专业与业余分立，安全可控与风险失控划界。鼎诺光华财富后发制人的底气，也恰在这里。
　　优质的理财产品，是财富管理公司的立身之本。我们看到，不少老牌财富管理公司曾经因产品推荐失误而失去众多投资者的信任，更遑论个别无良的公司用虚假的产品欺诈投资者，最终害人害己。因此，真正有志于长期发展的第三方财富管理公司，在转型之路上，都不约而同地加强对资产端的掌控。除了参股公募基金等专业资产管理机构，更多财富管理公司选择了直接成立资产管理子公司。然而，从代销端起家的财富管理公司并不具备投资的先天基因，其自主管理的产品在超额收益获取、风控把握等方面，很难令投资者满意。
　　对于鼎诺光华财富来说，资产端的困扰并不存在。因为它的两大股东，光大金控和鼎信长城集团，正是优质产品供给端的代表。光大金控是全牌照金融央企中国光大集团重拳打造的投融资平台和综合金融服务平台，是投资管理行业中的“国家队”，具有与政府、国企和大型金融机构合作的天然优势，在矿产资源、金融服务、、环保、物流交通、、食品与快速消费品等领域管理多种类型的。鼎信长城则是国内领先的产业投资管理集团，投资领域涉及PE投资、房地产投资、境外投资等，累计管理规模逾千亿，是中国产业基金首屈一指的先行者及领路人。鼎信长城是证监会上市行业企业监控系统制定者之一，其多次参与中国、证监会、发改委等监管部门相关政策调研与制定，并为全球200多家金融机构提供或建立长期合作关系。
　　“光大金控-鼎信长城联合财富平台从一开始，就已经解决了国内财富管理公司的一个最大的问题，也就是优质产品的供给问题。鼎诺光华财富不仅天生具备优秀的投资基因，还吸收了两大股东多年开发海外市场带来的全球投资的经验、视野和资源。”鼎诺光华财富联合创始人、CEO王烨如是表述。
　　资产端的“反击”
　　与财富管理公司向上游资产端延伸相对应，优秀的开始逐渐向下游延伸。大型纷纷成立财富管理部门，向财富管理业务转型，公募基金积极申请设立基金销售子公司。光大金控与鼎信长城这两家优秀的资产管理机构，联合成立财富管理平台的举动，无疑也是顺应潮流之举。
　　优质资产端向下游的延伸，对传统第三方财富管理公司是不利的，这意味着财富管理公司对优质资产端的影响力，整体不是在增强，而是在削弱。资产端被代销端“绑架”的现象可能正在悄然改变。日，首批6家公募基金的FOF产品启动发行，而FOF产品以前基本是第三方财富管理公司的“专利”。以嘉实领航资产配置混合型FOF为例，该基金的业绩比较基准加入了Wind商品综合指数收益率，投资范围覆盖到基金。有业内人士透露，个别优秀的商品期货基金已为此削减了对原有第三方财富管理公司的产品份额供给，对原有渠道的费用问题也有所调整。
　　不过，目前券商、信托、公募基金等机构的财富管理业务几乎都只是销售自家产品的通道。相比之下，鼎诺光华坚持第三方财富管理平台的定位和经营模式，可谓是财富管理领域的 “混合所有制”探索，既能充分发挥股东方的资产端强大优势，也能利用相关的资源、投资经验和风控体系，引入其他机构的优秀产品，向高净值客户提供综合的财富管理服务。
　　中国财富管理市场是一个仍然保持快速增长的巨大市场，代销端与资产端既相互依赖，也相互觊觎。有实力的财富管理公司试图掌控资产端，优秀的资管机构试图摆脱对代销端的依赖。
　　也许，财富管理行业未来会涌现出更多类似鼎诺光华财富的公司，成为新的重要玩家，凭借在资产端的特色优势，共同推进这个万亿级市场的健康发展。
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以下为您的最近访问股鼎诺光华财富入驻青岛 专访联合创始人CEO王烨
5月12日，鼎诺光华财富2018三季度资产配置策略会暨青岛分公司开业庆典盛大举办。原中国人民大学校长助理彭和平教授、住建部住房改革专家委员会副主任、全国房地产商会联盟执行主席顾云昌先生、六和集团创始人张效成先生、光大金控股权投资副总裁姚凯先生、鼎信长城集团董事长章华先生等重磅嘉宾亲临现场祝贺。鼎诺光华财富联合创始人兼总裁王烨女士在现场接受了新浪山东独家专访。
Q1、王总，您好，首先祝贺鼎诺光华青岛分公司正式开业。请问鼎诺光华为何选择进驻青岛市场？您如何看待青岛的财富管理市场？
王烨：青岛是一个藏富于民的地方，作为山东的重要滨海城市，青岛有着得天独厚的条件，这里有资金，有人才，有金融学院，有政府支持，再加上青岛本身也是北方比较知名的财富管理中心，这里的大环境以及近十年来的发展，对于我们而言，是非常看好的。
Q2、对青岛分公司的未来发展，您有哪些期待？
王烨：鼎诺光华今年将在中国的13个城市落地18家分公司，以快速形成规模和品牌效应。鼎诺光华青岛分公司就好比一颗具有良好基因的种子，我们期待它在青岛、在山东这块沃土上成长为参天大树，争取在两年之内做到青岛财富管理行业前三甲，为两大股东光大金控和鼎信长城增光添彩，为中国财富管理行业增光添彩。当然，更重要的，是为客户的财富增光添彩。
Q3、与其他本地公司相比，青岛分公司的优势？
王烨：鼎诺光华财富最直观的优势就是两大实力股东的全力支持。其中，光大金控是金融央企光大集团旗下的核心资产管理平台，背靠光大集团的金融和实业板块，可以与很多产业做结合。并且，作为股权投资领域的“国家队”，在涉及一带一路、国企改革、军民融合等投资项目上，具有得天独厚的优势。鼎信长城是国内领先的产业投资集团，也是国内最著名的房地产投资基金之一，其与七家央企合资成立了七家不同的平台，涉及并购、不良资产处置、资产证券化业务等。
其次，在团队建设上，鼎诺光华的高管层均来自于知名保险公司、外资银行、知名三方，具备全球化视野。所有的城市分总普遍拥有10年以上的银行从业经验，青岛分公司的何旖旎总就出身于交通银行，是一位精通资产端和资金端的综合性人才。另外，青岛分公司还拥有一批怀揣着梦想和极具职业精神的精英理财师团队。大家为了一个共同的目标汇聚在光大金控—鼎信长城的平台上，为客户的财富保驾护航。
Q4、中国财富管理行业在过去十年经历了快速的规模增长，而这种规模上的增长很大程度上是建立在“刚性兑付”基础上的银行理财和信托产品的大发展。那么，意在“打破刚兑”的资管新规出台后，将会给行业带来什么样的改变，又会产生哪些机遇？
王烨：资管新规鼓励理财产品形式逐步从预期收益型向净值化转变。新规将对国内资管行业进行全面统一规范，资管行业即将步入统一监管时代。资管新规的核心是打破刚兑、破除多层嵌套与禁止资金池模式，清理理财乱象，降低分级杠杆，让资管业务回归主动管理本源。这有利于引导资金进入基金等正规理财产品，保护投资者资金安全。而在这个过程中，核心资产的价值会得到体现，专业的理财师的价值也会得到体现。而先天带有投资基因的鼎诺光华财富，将会在真正的资管大时代中如鱼得水，为投资者带来专业的财富管理体验。
Q5、请问您怎么理解财富管理实践中的“全权委托业务”？
王烨：首先是从客户的需求出发，真正挖掘用户的需求，如同医生把脉一样，制定一个全面的解决方案，例如有期限匹配、收益要求、法律架构等等。全权委托业务分为两种形式，一种是客户做投资决策，公司提供配置建议和事务性的配合；一种是公司为主做投资决策，客户参与。无论是哪种形式，我们都会利用公司优势，在全球范围内为客户寻找最佳匹配的市场并提供资产配置建议，从而达到其财富保值增值的目标。
Q6、鼎诺光华财富的愿景是“致力于成为中国最具核心价值的财富管理公司”。我们应该如何理解其中的“核心价值”？
王烨：首先客户利益是第一位的，给客人量身打造财富目标并匹配相适应的资产配置建议，这是体现公司价值的核心和根本。同时。我们也注意如何实现员工价值和企业价值。鼎诺光华财富秉承初心去做事，以专业的态度和“工匠精神”，回归投资本质，为客户、员工、企业以及财富管理行业贡献鼎诺光华财富的价值。
Q7、最后，我想问一个关于您个人的问题。您的职业履历非常丰富，先后在房地产企业、外资银行、信托、基金等领域的知名企业工作过，请问您在职业生涯中最成功的选择是什么？
王烨：秉承初心，去做正确的事情，并且快速做好。并且在这个过程中坚守底线，坚持自己的价值观。
关于鼎诺光华财富：
鼎诺光华财富是由光大集团企业成员光大金控和中国最佳产业投资机构、金牌产业基金鼎信长城集团联合打造的专业财富管理平台。鼎诺光华财富主要向客户提供两大类服务：财富管理与资产管理，以固定收益、股权投资、并购投资、跨境配置为特色，为高净值个人及机构投资者甄选并实施最具投资价值的资产配置方案，保障客户财富长期稳健增长。鼎诺光华动态
跨越调控周期，房地产仍是最佳投资 ——鼎诺光华北京客户见面会成功举办
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5月12日，鼎诺光华财富2018三季度资产配置策略会暨青岛分公司开业庆典盛大举办。原中国人民大学校长助理彭和平教授、住建部住房改革专家委员会副主任、全国房地产商会联盟执行主席顾云昌先生、六和集团创始人张效成先生、光大金控股权投资副总裁姚凯先生、鼎信长城集团董事长章华先生等重磅嘉宾亲临现场祝贺。鼎诺光华财富联合创始人兼总裁王烨女士在现场接受了新浪山东独家专访。Q1、王总，您好，首先祝贺鼎诺光华青岛分公司正式开业。请问鼎诺光华为何选择进驻青岛市场？您如何看待青岛的财富管理市场？王烨：青岛是一个藏富于民的地方，作为山东的重要滨海城市，青岛有着得天独厚的条件，这里有资金，有人才，有金融学院，有政府支持，再加上青岛本身也是北方比较知名的财富管理中心，这里的大环境以及近十年来的发展，对于我们而言，是非常看好的。Q2、对青岛分公司的未来发展，您有哪些期待？王烨：鼎诺光华今年将在中国的13个城市落地18家分公司，以快速形成规模和品牌效应。鼎诺光华青岛分公司就好比一颗具有良好基因的种子，我们期待它在青岛、在山东这块沃土上成长为参天大树，争取在两年之内做到青岛财富管理行业前三甲，为两大股东光大金控和鼎信长城增光添彩，为中国财富管理行业增光添彩。当然，更重要的，是为客户的财富增光添彩。Q3、与其他本地公司相比，青岛分公司的优势？王烨：鼎诺光华财富最直观的优势就是两大实力股东的全力支持。其中，光大金控是金融央企光大集团旗下的核心资产管理平台，背靠光大集团的金融和实业板块，可以与很多产业做结合。并且，作为股权投资领域的“国家队”，在涉及一带一路、国企改革、军民融合等投资项目上，具有得天独厚的优势。鼎信长城是国内领先的产业投资集团，也是国内最著名的房地产投资基金之一，其与七家央企合资成立了七家不同的平台，涉及并购、不良资产处置、资产证券化业务等。其次，在团队建设上，鼎诺光华的高管层均来自于知名保险公司、外资银行、知名三方，具备全球化视野。所有的城市分总普遍拥有10年以上的银行从业经验，青岛分公司的何旖旎总就出身于交通银行，是一位精通资产端和资金端的综合性人才。另外，青岛分公司还拥有一批怀揣着梦想和极具职业精神的精英理财师团队。大家为了一个共同的目标汇聚在光大金控—鼎信长城的平台上，为客户的财富保驾护航。Q4、中国财富管理行业在过去十年经历了快速的规模增长，而这种规模上的增长很大程度上是建立在“刚性兑付”基础上的银行理财和信托产品的大发展。那么，意在“打破刚兑”的资管新规出台后，将会给行业带来什么样的改变，又会产生哪些机遇？王烨：资管新规鼓励理财产品形式逐步从预期收益型向净值化转变。新规将对国内资管行业进行全面统一规范，资管行业即将步入统一监管时代。资管新规的核心是打破刚兑、破除多层嵌套与禁止资金池模式，清理理财乱象，降低分级杠杆，让资管业务回归主动管理本源。这有利于引导资金进入基金等正规理财产品，保护投资者资金安全。而在这个过程中，核心资产的价值会得到体现，专业的理财师的价值也会得到体现。而先天带有投资基因的鼎诺光华财富，将会在真正的资管大时代中如鱼得水，为投资者带来专业的财富管理体验。Q5、请问您怎么理解财富管理实践中的“全权委托业务”？王烨：首先是从客户的需求出发，真正挖掘用户的需求，如同医生把脉一样，制定一个全面的解决方案，例如有期限匹配、收益要求、法律架构等等。全权委托业务分为两种形式，一种是客户做投资决策，公司提供配置建议和事务性的配合；一种是公司为主做投资决策，客户参与。无论是哪种形式，我们都会利用公司优势，在全球范围内为客户寻找最佳匹配的市场并提供资产配置建议，从而达到其财富保值增值的目标。
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　　财富，得之费尽辛苦，守则日夜担忧，失则肝肠欲断。――英国历史学家 托?富勒
　　随着中国居民财富的迅速增长，“理财”这个词汇早已飞入寻常百姓家，变得耳熟能详起来，第三方财富管理市场也已成为万亿级别的巨大市场，引来无数资本的加入和争夺。良莠不齐的市场玩家最终引来愈来愈严格的金融监管，众多第三方财富管理公司的生存空间被压缩，被迫转型。不过，“疾风识劲草，板荡见诚臣”，一家名为鼎诺光华的财富管理公司却在监管趋严的背景下高调成立。它有何依仗面对群雄，又将给第三方财富管理市场格局带来怎样的变化？对它的理解也许是窥探财富管理市场未来发展的一个样本。
　　产品，产品，产品
　　在工业制造乃至科技领域，人们对产品的重视是显而易见的，IPhone成就了苹果公司8000亿美元的市值，QQ和微信共同构成腾讯3.3万亿市值的基石。而在财富管理领域，理财产品的重要性似乎被繁杂的种类和庞大的数量掩盖了，但正是在这里，伟大与平庸悬隔，专业与业余分立，安全可控与风险失控划界。鼎诺光华财富后发制人的底气，也恰在这里。
　　优质的理财产品，是财富管理公司的立身之本。我们看到，不少老牌财富管理公司曾经因产品推荐失误而失去众多投资者的信任，更遑论个别无良的公司用虚假的产品欺诈投资者，最终害人害己。因此，真正有志于长期发展的第三方财富管理公司，在转型之路上，都不约而同地加强对资产端的掌控。除了参股公募基金等专业资产管理机构，更多财富管理公司选择了直接成立资产管理子公司。然而，从代销端起家的财富管理公司并不具备投资的先天基因，其自主管理的产品在超额收益获取、风控把握等方面，很难令投资者满意。
　　对于鼎诺光华财富来说，资产端的困扰并不存在。因为它的两大股东，光大金控和鼎信长城集团，正是优质产品供给端的代表。光大金控是全牌照金融央企中国光大集团重拳打造的投融资平台和综合金融服务平台，是投资管理行业中的“国家队”，具有与政府、国企和大型金融机构合作的天然优势，在矿产资源、金融服务、高端装备、环保新能源、物流交通、文化传媒、食品与快速消费品等领域管理多种类型的私募股权基金。鼎信长城则是国内领先的产业投资管理集团，投资领域涉及PE投资、房地产投资、境外投资等，累计管理规模逾千亿，是中国产业基金首屈一指的先行者及领路人。鼎信长城是证监会上市行业企业监控系统制定者之一，其多次参与中国银监会、证监会、发改委等监管部门相关政策调研与制定，并为全球200多家金融机构提供投资咨询服务或建立长期合作关系。
　　“光大金控-鼎信长城联合财富平台从一开始，就已经解决了国内财富管理公司的一个最大的问题，也就是优质产品的供给问题。鼎诺光华财富不仅天生具备优秀的投资基因，还吸收了两大股东多年开发海外市场带来的全球投资的经验、视野和资源。”鼎诺光华财富联合创始人、CEO王烨如是表述。
　　资产端的“反击”
　　与财富管理公司向上游资产端延伸相对应，优秀的投资机构开始逐渐向下游延伸。大型券商纷纷成立财富管理部门，向财富管理业务转型，公募基金积极申请设立基金销售子公司。光大金控与鼎信长城这两家优秀的资产管理机构，联合成立财富管理平台的举动，无疑也是顺应潮流之举。
　　优质资产端向下游的延伸，对传统第三方财富管理公司是不利的，这意味着财富管理公司对优质资产端的影响力，整体不是在增强，而是在削弱。资产端被代销端“绑架”的现象可能正在悄然改变。日，首批6家公募基金的FOF产品启动发行，而FOF产品以前基本是第三方财富管理公司的“专利”。以嘉实领航资产配置混合型FOF为例，该基金的业绩比较基准加入了Wind商品综合指数收益率，投资范围覆盖到商品期货基金。有业内人士透露，个别优秀的商品期货基金已为此削减了对原有第三方财富管理公司的产品份额供给，对原有渠道的费用问题也有所调整。
　　不过，目前券商、信托、公募基金等机构的财富管理业务几乎都只是销售自家产品的通道。相比之下，鼎诺光华坚持第三方财富管理平台的定位和经营模式，可谓是财富管理领域的“混合所有制”探索，既能充分发挥股东方的资产端强大优势，也能利用相关的资源、投资经验和风控体系，引入其他机构的优秀产品，向高净值客户提供综合的财富管理服务。
　　中国财富管理市场是一个仍然保持快速增长的巨大市场，代销端与资产端既相互依赖，也相互觊觎。有实力的财富管理公司试图掌控资产端，优秀的资管机构试图摆脱对代销端的依赖。
　　也许，财富管理行业未来会涌现出更多类似鼎诺光华财富的公司，成为新的重要玩家，凭借在资产端的特色优势，共同推进这个万亿级市场的健康发展。