今天我们和大家分享一则案例
年关将至，大家需要警惕风险，踏踏实实的过个好年
骗局： 承接贴现业务，虚晃一枪骗走几千万元
一起涉案金额高达4800多万元的诈骗案在南京中院开庭审理
27岁的朱某花30万元买下一家名为“晨升”的国际贸易公司
通过违规操作帮企业做承兑汇票贴现业务
2014年9月，南京一家大型企业A公司有5000万元的承兑汇票需要贴现
通过中间人刘某找到了晨升公司
双方约定，晨升公司接收这张5000万元的承兑汇票后，扣除中间费用和利润
立刻将剩下的4800余万元打到对方账户
展开剩余84%
日，晨升公司员工赵某伪造了货物买卖合同
又在网上找人开了假发票，与A公司会计一起到银行
办理业务途中，赵某借口手续不齐全，当天无法贴现为由，将钱留在自己公司账户中
接着，赵某立刻告知留在晨升公司的另一名工作人员操作网银
迅速将4800多万元贴现款转至其他账户
随后这笔钱被汇至深圳一家公司，并到了澳门某赌场的账上
此前，南京中院还审理过类似案件，40多岁的“老板”李杰买下南京两家公司
对外宣称办理汇票贴现业务，但他自己承认，实际上是想等“大鱼上钩”后实施诈骗
通过中间人朱某介绍，李杰成功将一张2500万元的汇票贴现成功
并迅速将钱分散转移到多个账户里
手段：骗子拉拢“中间人”，利用网银打时间差
南京中院刑二庭法官比较两起案件后发现，犯罪嫌疑人拉拢“票据掮客”
利用网银打时间差，是骗局得以成功的重要原因
调查显示，无论是晨升公司案还是李杰案，都有一个“中间人”的角色
他们通常拥有企业与银行的资源，能够从企业处揽来汇票贴现业务，再转手找“下家”
“中间人”专门为企业贴现做中介
很多意图骗取承兑汇票的人都会跟他们拉关系、承诺好处等，以获得类似业务
李杰案中，李杰明确承诺，只要业务顺利办成，“中间人”朱某可轻松取得万元中介费用
而在晨升公司案中，该公司之所以能够获得业务，也是得益于中间人的介绍
据了解，犯罪嫌疑人拉拢“票据掮客”的手段之一是先期买断汇票
双方一手交钱一手交货，从而在中间人面前形成一种实力雄厚、讲信用的错觉
以期获得更高面额的贴现业务
获得业务后，犯罪嫌疑人会利用网银打时间差，他们或是借口材料不足不能当天贴现
或是称单位需要增加交易流水为由，希望钱到另外一个账户“过一遍”
有的则是先打一部分钱到账，另一部分以银行下班、大额账户关闭为由，拖延付款时间
在拖延付款时间的同时，犯罪嫌疑人一般兵分两路
一路负责拖住受害单位，防止企业发现问题立刻报警冻结账户
另一路则在网上迅速通过网银转账，将大额转入的钱款分多笔转向不同账户，有的转往境外
等到受害人有所察觉，钱早已被分散到各地
日| 中国人民银行下发了《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》
对促进电子商业汇票发展及推广做了详细的说明
日| 中国人民银行办公厅下发了《关于做好票据交易平台接入准备工作的通知》
对票据交易平台的上线时间做出了明确要求
日| 中国人民银行办公厅发布了《票据交易管理办法》（29号公告）
对票据市场的参与者、票据市场基础设施、票据信息登记与电子化、票据登记与托管、票据交易、票据交易结算与到期处理等进行了规范
日| 票据交易所正式成立，票据史上里程碑事件
为帮助票据市场的相关参与主体深入了解票据新规下的最新市场动向掌握票据交易管理办法和票交所模式的具体内容
明确票据业务的实操流程和风险防范要点
北京中金济国咨询有限公司作为国内专注于金融领域的咨询培训公司
特别邀请了长期从事票据业务的资深专家
于2016年12月在北京开办了第一期票据新规专题培训,受到了学员的一致好评
据悉，第二期电票有关课程也将于-19日在上海举办
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承兑汇票被骗骗子又卖给第三人
江苏－淮安&05-10 08:36&&悬赏 0&&发布者:异族极速 & 回答:(0)
承兑汇票被骗骗子又卖给第三人，我做了公示催告，也报案&但是派出所没有立案。现在第三方要申请权利。请问&我能得到最后的票据权利吗
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人气：1107870线下理财公司通过银行承兑汇票名义进行诈骗
谁又曾想到，这家投资规模超过亿元的理财公司法定代表人年仅27岁。
　　在国务院大力整顿以P2P为名的线下理财乱象刚有点起色后，线下理财公司又开始通过银行承兑汇票名义进行诈骗。　　 　　以P2P名义诈骗行径被普遍曝光后，近期线下理财公司开始以银行承兑汇票为诱饵，进行线下理财骗局。投资人张先生向记者投诉称，在业务员多次电话推销后，他在一家名为创富汇通投资管理（北京）有限公司（以下简称“创富汇通”）购买了10万元银行承兑汇票业务产品，该公司用每月返息3%的高息诱惑投资人。但好景不长，该公司在10月10日跑路，目前年仅27岁的公司法人已经失踪。据张先生介绍，类似他这样的投资人至少还有300多名，涉及金额高达2亿多元。在律师看来，创富汇通涉嫌集资诈骗，投资者应尽早向公安机关报案。　　　　高息诱惑27岁公司法人已失联　　　　“逃过了以P2P为名的骗子公司，但没逃过拿银行背书的理财公司骗局”，张先生这么说道，他向记者介绍了他被骗的经过。“一次偶然机会，我接到了一个理财推销电话，和以往不同的是，这位业务员介绍的产品是以四大国有银行承兑汇票向我流转的形式，之后我也通过网络对银行承兑汇票做了一些简单的了解。在业务员的多次推销下，我去创富汇通实地进行了解，并在公司看到了银行承兑汇票实物。公司讲师号称，产品无风险、期限短、高返息，只做四大银行的承兑汇票，银行汇票收益可观而且安全，投资门槛5万元起步，期限半年，每月返息3%。”　　　　在高息的诱惑下，张先生于4月28日购买了10万元的银行承兑汇票业务产品，之后5个月每个月都能准时收到创富汇通通过转账支付的3%利息。但好景不长，在张先生获得5个月返息后，该公司跑路，公司法人杨双失踪。　　　　据张先生介绍，创富汇通自10月10日跑路以来不足一周时间，涉及受害者已经高达300余人。由于投资时间不同，每天都有新的受害人加入维权群。据不完全统计，创富汇通成立至今短短不到一年半时间内，涉及投资款2亿元以上，投资者中最高投资额高达500万元。　　　　记者前往创富汇通位于北京市朝阳区大望路世贸大厦C座23层公司实址了解情况，该大厦物业拒绝记者上楼探访公司的请求，他称创富汇通已经停业，物业已将公司查封。工商信息显示，创富汇通注册资本3500万元，实缴资本为零，法定代表人杨双，公司成立于日。　　　　谁又曾想到，这家投资规模超过亿元的理财公司法定代表人年仅27岁。记者在网站搜索杨双时看到，他的工作履历十分简单。2007年7月至2015年5月任某财产保险泊头支公司项目经理，自2015年5月起出任创富汇通总经理。　　　　公告停止兑付“母公司”信息难寻　　　　据张先生介绍，创富汇通跑路之后在公司门口张贴了公告。公告称，因为近期市场屡次发生票据大案，造成创富汇通的银行承兑汇票到期银行无法兑付，造成公司资金吃紧。自10月10日起停止支付利息和本金，所有到期客户自动续签半年，同时按照每月3%给予计息。为了压缩开支，关闭北京公司，所有业务移交深圳总部汇通集团受理，并公布了汇通集团网站、电话以及QQ。据投资人介绍，深圳总部拒不承认创富汇通为他们的北京分公司。记者试图联系汇通集团，不过电话一直占线，QQ也未有人回应。　　　　据工商信息查询系统显示，创富汇通自然人股东为杨双和骆新民。值得注意的是，在今年1月11日之前，杨双的持股比例为100%，但在此后股权变更后，骆新民仅持有1%的股权，杨双股权变为99%。在深圳汇通集团的网站上，公司简介显示汇通集团自2011年成立以来，在深圳、上海、成都、安徽等设立分公司，日在北京正式成立创富汇通投资管理(北京)有限公司。　　　　但是这一网站的最新内容更新日期都在2010年。更奇怪的是，记者在全国工商信息信用查询系统广东省查询深圳汇通公司，未查询到相关信息。在相关分析人士看来，这一网站更像是一个被空置一段时间的网站。　　　　设立资金池相关资质造假　　　　在记者采访过程中，业内专家和律师表示，创富汇通主要有三大问题，除了超高的年化利率外，该公司还有资金池嫌疑，并且实际经营范围已经超出了监管规定。北京商报记者调查了解到，这一理财骗局实际上破绽百出。在多位分析人士看来，票据市场36%（月息3%，年化收益率36%）的高利率简直是天方夜谭。苏宁金融研究院高级研究员薛洪言同样表示，银行承兑汇票由银行信用做担保，风险很低，相应的收益率水平也低，相比较而言，年化36%利率高得离谱。很显然，实际项目肯定不是银行承兑汇票。　　　　一位资深票据人士向北京商报记者介绍了银行承兑汇票产品的运作模式，他表示，银行承兑汇票是指企业委托银行开据的一种远期支付票据，票据到期银行具有见票即付的义务；票据最长期限为6个月，票据期限内可以进行背书转让。也就是说，在票据期限内，企业如果需要资金，可以将票据质押给第三方理财公司，这些理财公司将票据项目放在线上，投资人可以进行认购。由于票据到期后，银行会直接支付款项，因此风险相对较小，这就是互联网票据理财的运作模式。不过，由于银行承兑汇票多采取的是纸质形式，存在暗箱操作空间，比如一票多押，此前市场中也多次出现过拿报纸换票的案件。创富汇通则采取的是线下募集资金的形式，暗箱操作空间更大。　　　　张先生表示，他在创富汇通交款时使用的POS机，刷卡凭条上有“创富汇通”字样，但实际交易收款单位并非该公司，据众多投资人反映，收款单位五花八门，贸易公司、汽车修理公司、建材公司等等。一位银行人士向记者表示，这种情况确实存在，有可能他们使用的是不合规的POS机，并在POS机上做一些更改。　　　　薛洪言表示，公司募集的资金并未与真实项目一一对应，而是由平台先积聚在一起再进行后续分配，已经涉嫌资金池。网贷之家高级研究员张叶霞表示，该公司不做资金银行存管或托管，归集投资人资金，涉嫌资金池。另外，该公司还涉嫌制造假的背书，创富汇通称拥有中国证券投资基金协会颁发的会员资格证书，但北京商报记者在中国证券投资基金协会网站上并未看到他们的资质。　　　　除此之外，创富汇通也超出了工商局规定的经营范围。工商局信息显示，创富汇通的经营范围为投资管理；项目投资；投资咨询；企业管理；组织文化艺术交流活动（不含演出）；经济贸易咨询。其中，工商局信息中也提到，未经有关部门批准，创富汇通不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等。　　　　律师：涉嫌集资诈骗尽早报案　　　　北京市寻真律师事务所律师王德怡表示，若投资人陈述内容属实，则可证明该交易一是资金去向不明；二是承兑汇票具体内容不明，项目内容涉嫌虚构；三是资质造假。最终投资人的钱汇集到理财公司，资金得不到任何监管，客户资金可由理财公司任意处置。理财公司在前期采取融新还旧、所有坏账与利息均以新债覆盖；后期则跑路。根据刑法规定，行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段,构成集资诈骗罪。这是一起典型的以投资理财名义进行的金融诈骗活动。　　　　八谦金融资深金融律师晋银涛表示，非法集资有四要件，一是集资未经批准，二是向社会公开宣传，三是向社会不特定对象集资，四是承诺保本保收益。创富汇通行为构成非法集资，从其客观行为分析，其编造虚假的用途，集资后跑路，带有欺骗和非法占有的主观恶意，涉嫌集资诈骗。目前法人已跑路，该机构诈骗行为已十分明显，投资人应当及时报案。　　　　不过，王德怡提醒道，目前国内法院对该类型的涉众诈骗犯罪案件在民事上多数采取不予受理的态度。受骗投资人应当联合向公安机关刑事举报，请求公安机关及时对对方公司资金采取冻结措施，对相关法定代表人和公司实际控制人采取刑事强制措施，防止损失进一步扩大。　　
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桌游O2O研究报告对桌游O2O行业研究的内容和方法进行全面
随着互联网的快速发展，除了原有的B2B、B2C、C2C商业模O承兑汇票被骗走,资金没拿到怎么办_百度知道
承兑汇票被骗走,资金没拿到怎么办
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按照法律规定(《承兑汇票法》53条第2款)持票人在付款到期后十日内应当提示付款，如果承兑汇票不是丢失(灭失)，十五日内持票人早已拿着承兑汇票去银行提示付款了，一旦发现承兑汇票被挂失，只需向法院申报权利，公示催告程序立刻终止，不会等到法院再作出除权判决了。
马上到银行挂失、报警
本回答被提问者和网友采纳
到出票行所在地的法院办理挂失手续，同时通知出票行注意这张票。这个要快，否则对方将票变现了就不好办了。
去法院公示催告，报警
银行挂失，报警
要尽快去出票行说一下，先打电话说一下，然后再去办理正式的挂失手续，不然他自己随便刻一个，贴现了就完了
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