国家外汇管理局正严查银行外汇违规行为-金投银行频道-金投网
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来源：东方财富网-财经
编辑：huangqizhao
摘要：国家外汇管理局正严查外汇违规行为，同时商业银行也在自查，包括外汇业务经营管理和内控措施、公司外汇业务、个人外汇业务、金融市场外汇业务等。
（http://bank.cngold.org/）03月28日讯，国家外汇管理局正严查外汇违规行为，同时商业也在自查，包括外汇业务经营管理和内控措施、公司外汇业务、个人外汇业务、金融市场外汇业务等。
“这些都是常规检查，每年不定期开展。”一位银行外汇业务人士表示。
值得注意的是，近期一例外汇违规案件处罚颇重，较为少见。
记者独家获悉，近期华东某省外管局全面检查某股份行分行及其所辖机构外汇业务，并向省内通报了这一违规案例。多家银行相关部门证实，已经收到这份通报文件。
多位银行业人士告诉记者，通报内容为：该银行分行违规办理售汇业务近2亿美元，加之其他违规行为，涉及金额2亿多美元。对此，外管局开出近350万元罚单，停止该分行对公售汇业务1年。
多位银行业人士表示，同期亦有几家银行受到处罚，但金额较小，而该银行分行罚单金额最大，且外管局将其作为典型案例通报。
“只是分行的一个业务受罚而已，对银行总行的影响很小。”某银行国际业务部人士认为。
今年2月底，外管局官网显示，近期查处了一批外汇违法违规案件。外管局表示，今年将加强外汇市场的监管，严厉打击外汇违法和违规行为，以维护我国的国际收支平衡；与此同时，还将增强政策透明度，推动金融市场继续对外开放。
  
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话题概览|把银行账户里的钱取光，三个月不存，银行将破产？...
据我所知，银行已经通过多种途径花式揽存了，部分银行针对存款金额较...
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我的意见：外汇管理局和中央汇金公司的区别？_百度知道
外汇管理局和中央汇金公司的区别？
我有更好的答案
国家外汇管理局（简称外管局），是中华人民共和国国务院的一个金融机关，是中国人民银行管理的副部级国家局，负责管理外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场。外汇局内设7个职能司，分别为综合司、国际收支司、经常项目管理司、资本项目管理司、管理检查司、储备管理司、人事司（内审司）；另设中央外汇业务中心、信息中心、机关服务中心、《中国外汇》杂志社。外汇局在各省、自治区、直辖市、深圳市、大连市、青岛市、厦门市、宁波市设立分局，共34个；在北京、重庆设立外汇管理部，共2个。外汇局的分支机构与中国人民银行分支机构共用办公设施。中央汇金投资有限责任公司是根据国务院授权，代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务的国有独资公司。直接控股参股金融机构包括六家商业银行、四家证券公司、两家保险公司和四家其他机构。所以两者之间并非完全没有关系
采纳率：46%
汇金调整市场资金流动性的，外管局是管外汇的
外汇管理局是行政部门，中金是投资公司。
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外汇管理局是干嘛的？有什么作用？
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以企业身份回答&
外汇管理局听名字顾名思义是外汇管理的，主要是负责我们外汇互换，比如你有一出品产品到美国，美国客户要以美元结算，怎么结算呢，就是要通过外汇管理局，美国客户把美元打到外汇管理局，外汇管理局再以当前汇率换算成人民币打入你的帐号。我们国家企业产品出口赚来的外汇是企业是不能直接使用的需要通过外汇管理局换算之后才能交易，我们需要进口产品也是一样，需要我们把钱打到外汇管理局，外汇管理局再以一定汇率打到相关供货商那里一般是他们国家央行，他们央行再打到他们帐号上付款发货！当然除了商品进出品还有出国旅游投资置业啊都是需要他们换算成当地货币！他们就像一钱袋子里面藏着不同货币你像想那个国家的货币它都能置换给你！
中国外汇管理局：
是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理，行政级别为副部级。内设9个职能司和机关党委，设置4个事业单位。在各省、自治区、直辖市、部分副省级城市设立36个分局（其中2个外汇管理部），在部分地（市）设立308个中心支局，在部分县（市）设立519个支局。
中国外汇管理局的基本职能是：
研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。
参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。
负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。
负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场。
负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作；规范境内外外汇账户管理。
负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。
承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。
拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。
参与有关国际金融活动。
承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜
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server is ok中国人民银行与国家外汇管理局是什么关系?_百度知道
中国人民银行与国家外汇管理局是什么关系?
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国家外汇管理局设若干职能司和直属单位。在中国人民银行分支行所在地设立国家外汇管理局分局，在北京、重庆设立国家外汇管理局北京、重庆外汇管理部，在其他省会城市设立国家外汇管理局分局，在非省会的副省级城市设立国家外汇管理局分局，在外汇业务量比较大的地市和县市设国家外汇管理局支局，与同级中国人民银行分支行合署办公。（完）
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Q：外债项下，目前是否允许境外债权人（非金融机构）将其外债债权转让给境内机构（非金融机构）？如允许，如何付汇？是否办理外债注销登记即可？
A：境内公司购买境外公司持有境内企业外债项下的债权，无法规依据，其不能以此为由对外付汇，债务人也不能据此申请办理注销登记。如果境内其它机构为此笔外债提供了担保，且担保符合跨境担保的管理规定，今后发生担保履约后，债务人可以办理外债注销登记，而担保人拥有了对债务人的债权。
Q：企业出于资金增值考虑，续作近购远结的掉期，所得外汇存于银行，不对外支付，最后用该笔外汇做远端结汇履约资金，是否可行？是否可不提供近端购汇材料？
A：近购远结应按照实需原则，具有真实贸易背景，题中描述的情况明显无实际支付需求，因此不符合规定，不可行。
Q：银行境外放款业务中，境内自然人可以提供担保吗？
A：境内自然人可以为在其经营范围内、且符合相关部门管理要求的银行境外贷款提供担保。
境内自然人可以提供的跨境担保有两种形式，一是内保外贷，二是内外内的其它形式跨境担保，但其它形式担保中个人须与国内企业共同提供担保。这两类担保，均需审核主体资格合法性、商业合理性、主债务资金用途的合规性及履约倾向性等因素，符合规定的这两类担保，发生履约后，居民自然人可办理对外债权登记。
提醒银行注意：之所以境内个人要提供担保是不是业务背后还有其他的关联背景?而其中是否还有不合规的地方?这些都需要具体分析判断，不能简单回答可以还是不可以。
Q：一个中国企业在境外股权收购项目中与卖方签署了股权购买协议，该协议中约定如果该中国企业没有取得中国发改、商务、外管有关ODI的备案文件，将触发分手费（break up fee）条款，中国企业需向卖方支付交易对价一定比例的分手费，合同不再履行。想请教的问题是，如果该企业最终没有获得中国政府ODI有关备案文件，进而触发该分手费支付义务，该企业如何实现购汇并向境外卖方支付分手费。我们理解由于未能办理ODI登记，因此无法在ODI通道下购会付出。是否可以在交易前期费用申请时即将申请额度覆盖分手费？或者在分手费条款已经触发以后，凭该合同及卖方提供的支付请求等文件，直接申请购汇付出？
A：因重大境外并购业务失败引发分手费的支付，实际上就是支付违约金，所以业务实质已从资本项下投资业务转向经常项下，所以企业应按经常项下如何支付违约金去考虑后续业务办理，而不能再通过境外投资相关渠道汇出资金。
分手费问题比较复杂，银行应谨慎办理相关业务，建议提示客户在协议中加入免责条款，明确如无法取得政府批文而非企业自身原因导致收购失败，企业免责，西方国家企业在收购协议中通常设立此类保护条款;如果必须支付且确有支付违约金的合理原因，建议企业与当地外汇局沟通。
Q：咨询关于3号文“内保外贷项下担保履约，相关结售汇纳入银行自身结售汇管理”如何理解？根据14年跨境担保办法有关规定，担保履约资金来源于反担保人的话，反担保人可凭履约证明文件直接办理购汇或对外支付，此种情况如何纳入银行自身结售汇？对于保函申请人使用自有资金对外购汇赔付的，是仅在统计上算作银行自身结售汇，不算入代客售汇？还是这一购汇行为本身就是得以银行名义去做？
A：3号文的考虑是发生担保履约时，银行必须先使用自有资金履约，调整了29号文可以使用反担保人或申请人的质押资金购汇履约的条款，履约后银行使用反担保人资金购汇或结汇的，纳入银行自身结售汇头管理，但究竟是外汇局核准还是银行按自身结售汇规定自行办理，还未确定。此外，反担保人不得凭履约证明文件办理担保履约款的购付汇，必须由担保人先使用自有外汇资金对外履约。
Q：境内企业向境外企业借款，境内企业资质符合相关外管要求，并与境外企业签署借款协议，但协议中有一条存在疑异，境外放款企业要求＂借款人的保证人为借款企业法人＂，但是外管局提出借款企业法人是境内居民，境内居民不能对境外担保。请问借款企业法人可以在与境外放款人的协议中做为其企业的担保人吗？
A：境内借款的问题表述不够清晰，我们理解是境内机构借外债，债权人要求债务人自身做担保，此情形就是“内内外”且担保人与被担保人为同一法人主体的其它跨境担保形式，无须办理担保登记，实际上，无论债务人是否做担保，它也有偿债义务。
Q：目前是否允许境内银行从境外银行购买信贷资产（包括人民币和外币资产）？是否允许境内银行以风险参与的方式参加境外融资项目？
A：购买境外人民币资产未纳入外汇局管理范围。
境内银行购买境外贷款资产属于银行自身境对外债权，2005年外汇局在上海试点办理中资银行境外贷款的登记业务，2010年之后，宁波分局也获得外汇局试点政策，办理中外资银行的境外贷款登记。境内银行以风险参与方式参与境外贷款项目，要区分是资金参与还是纯粹的担保性质的参与，前者按境外贷款管理，后者按跨境担保办理。
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