一朋友把现金存我卡里让我转给别人是不是洗钱_百度知道
一朋友把现金存我卡里让我转给别人是不是洗钱
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您可以直接到当地移动营业厅办理.把这情况给移动营业厅的工作人员说.然后就可以过户（要带自己的身份证去）.但是需要填写一个什么表来着。名字我忘了。
这当然不是，他这转的是他自己的钱啊
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来源：大河网
编辑：qiuliangying
摘要：如果你收到过“本人有少量银行卡出售，价格50-200不等，欲购从速……”这样的短信，或者在网上一些商城看到所谓“绝版”宣称有收藏价值的银行卡时，最好不闻也不问，不予理睬。
阅读提示亲们，如果你收到过&本人有少量出售，价格50-200不等，欲购从速&&&这样的短信，或者在网上一些看到所谓&绝版&宣称有收藏价值的银行卡时，最好不闻也不问，不予理睬。
近年来，银行卡作为一种便捷的工具普及率越来越高。与此同时，网上倒卖银行卡的现象也日益突出。不过，闲置银行卡被当成商品买卖的现象可能面临重拳打击。已联合工信部、公安部等五部门，决定于2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动，银行卡具有记名、信用、权责等属性，不论以什么方式买卖，均属于违法行为。
所以，亲们手里废旧的或过期的银行卡，不要贪便宜出售，也不要图省事顺手扔进垃圾桶。因为这样不仅可能被人收集倒卖，还可能导致个人账户相关信息泄露甚至承担法律责任。
银行卡买卖，可别理睬
郑州市民刘女士称，她确实收到过收购和出售银行卡的短信，当时还真有些动心了。
&我前几年办理的银行卡比较多，最后有四五张都不用了。&刘女士说，当时在网上确实看到：&空白银行卡可以收购，特别是长期不用的银行卡每张可以卖到150元，只要是四大行的银行卡均可，数量及开户行不限&&&她也收到过&一张普通售价200元，如要开通，则价格更高，若再加100元，还可获取开户人的身份证原件&&&等相关银行卡的信息。
当时，她想，那自己的这几张闲置的银行卡是不是可以拿去卖小赚一笔呢？
但最后，她放弃了这个想法，因为银行卡都是实名制办理的，不知道想买卡的人要这些卡都干啥，而卖卡人会不会因个人信息泄露而给自己惹上不必要的麻烦。
市民李先生是一个收藏爱好者，他也在一卡商城看到有数万张银行卡在拍卖。有些银行卡是在特定区域向特定人群发行，因此具有稀缺性，被卖家称为&很有收藏价值&，吸引买家竞拍购买。
&我当时在外地办了两张银行卡，现在都不用了。&市民马小姐说，现在工作已经调到郑州了，那两张卡就闲置下来了，卡内也没什么钱。但是自己又觉得去注销太麻烦，不如拿到网上去卖掉，还能赚取一定的&好处费&。
对此，央行相关负责人称，在我国，银行卡采用的是实名制，卡内存储了很多个人信息。如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。
买卖银行卡，到底能干啥？
近年来，作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖。这些回收来的银行卡，将被用于何处？
网上买卖银行卡的方式多样，如通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关&广告&信息，倒卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等，其危害不容小觑。
　　据悉，央行通知显示，接下来的几个月时间内，针对网上非法买卖银行卡的违法违规行为，将集中清理整顿，维护持卡人合法权益。与此同时，央行希望加强宣传教育，提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作的目标。
那么，网上卖的卡都是从哪来的呢？
据悉，获取崭新的银行卡有两个途径：一是花200元左右从市民手中收购闲置的各类银行卡；二是花钱批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件，然后前往银行办理。此外，有的卡贩子还到工地上以10元一张的价格向农民工借身份证到银行开户办卡。
网上买卡要干啥?
一是不用自己的身份证在银行开办银行卡，而是利用买来的银行卡进行洗钱、诈骗；二是有些人在进行商业贿赂或给上司送礼时，不愿以真实身份办理银行卡；三是企业收购银行卡，用以虚开股票账户，通过转移存款达到少缴税款的目的；四是网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易，&刷&高网店的信誉度。
不过，这样的违法行为即将遭到重拳打击。日前，央行会同工业和信息化部、公安部、工商总局、、国家互联网信息办公室等联合印发了《关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》。通过清理一批网上非法买卖银行卡、身份证及个人信息的有害网络信息及发布商，关闭一批违法网络平台、网站及商户，净化网络环境，维护持卡人合法权益。
通过开展此次专项行动，着重查处、侦破一批非法买卖银行卡犯罪案件，捣毁一批犯罪团伙，严惩一批非法买卖银行卡违法行为的组织者、领导者和骨干成员，有力震慑犯罪，保护持卡人合法权益。同时，进一步规范银行卡申领程序，强化银行卡账户管理，进一步完善银行卡业务风险管控。
另外，根据《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的相关规定，个人以牟利为目的大批量地出售银行卡，将承担法律责任，严重的将构成刑事犯罪。&如果收卡人用这些购买来的银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动，持卡人很可能会因为贪小便宜而触犯法律。&一银行相关人士称。
不用的银行卡要注销，别扔掉
一国有银行人士提醒市民，如果你手里有不用的银行卡，千万别丢到垃圾桶里，要及时到银行进行销户处理。同时，持卡人还应避免出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成更大的经济损失甚至承担法律责任。
另一家银行的工作人员说，持卡人手里如果有不用的银行卡最好注销，特别是，如果不办理注销还会缴纳每年的服务费用。最好剪卡和损磁。
不过，注销信用卡也有讲究。单卡注销：即仅对持卡人名下的某一张信用卡进行注销，只需电话申请即可，不收取任何费用。销卡申请一般即刻生效。
整户注销：是注销持卡人整个账户，其名下所有卡片都会被注销，只需电话申请即可，不收取任何费用，但必须还清所有欠款。销户申请一般需45天后才会正式生效。
另外，这位工作人员提醒，持卡人在使用银行卡时也要特别注意保管好自己的身份证、银行卡等账户存取工具，提高警惕，防止个人信息被不法分子盗用，更不能出售自己闲置的银行卡，作为个人信用标志的银行卡和身份证件被当作商品在网上倒卖就会给不法分子的犯罪行为提供滋生土壤。
       
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我的意见：揭秘银行卡买卖灰色产业链:数百元可购得他人卡|银行卡|黑市|兼职者_新浪新闻
　　来源：新京报
　　只要花费数百元，就可以轻易从网上购得他人银行卡。这些被非法交易的银行卡，成了滋生金融犯罪、电信诈骗的温床，并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。
　　新京报记者调查发现，一些网络卖家将收购而来的银行卡、身份证、电话卡等作为整套出售，标价800元至上千元不等。
　　更有互联网金融公司以500元“好处费”的形式，大量租用他人银行卡，为借款人办理大额贷款业务，只为规避“同一人在同一网贷平台借款不超过20万”的国家规定。
　　银行卡买卖的背后，指向多项不法行为，包括电信诈骗、洗钱、行贿、受贿等。
　　央行有关负责人表示，银行卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。
　　“兼职”招聘那头是“陷阱”
　　“急招兼职，知名上市公司需要做过账业务，给辛苦费500元。兼职人员需要提前准备好银行卡，公司给卡里打钱再转出来即可。没有任何风险。纯粹白捡白给的钱。”
　　同样的招聘消息，叶军每天至少在上百个QQ群发布。
　　招“兼职人员”只是幌子，他盯上的是银行卡。
　　6月11日，新京报记者联系上叶军。他直截了当地说，银行卡租给互联网金融公司用于过账，5-7个工作日可将银行卡归还本人，报酬500元，每人每年只限操作一次。
　　“每天有十几人来找我出租银行卡，多的时候一天30个人。”他说，作为中间人，他每招募一名“兼职”可以得到100元报酬。
▲“兼职人员”出租身份证、银行卡、U盾换取报酬。视频截图
　　在向记者反复确认是否有银行卡、网银U盾后，叶军和记者约定时间到公司签署协议。
　　6月15日下午，记者来到东城区王府井西街9号东方文化大厦3层的一间会议室，叶军早已在此等候。
　　会议室里还坐着几人，彼此间并不交谈。一名自称大学生的男子说，他们班的同学多半交易了自己的银行卡。
　　会议室一角，一名工作人员在电话中正不断劝说对方出租银行卡。
　　此时，叶军请出部门经理方星为众人讲解业务。
　　“我们公司是P2P类型的，国家规定，个人在同一平台的借款不得超过20万元。公司想要往外放出更大额度的贷款，需要用第三方的银行过账给实际借款人。”方星开门见山地说出了“租卡”的意图。
　　根据去年8月银监会、公安部等四部门发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷金额应当以小额为主。同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元；同一自然人在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币100万元。
　　叶军说，当实际借款人所借款项大于20万限额时，超出部分就需要找其他人的银行卡来分摊。也就是把一个大额借款拆分成多份，每一份都需要一张银行卡。比如实际借款人要借200万元，公司就需要找另外9个人的银行卡，分别过账20万元，最后再把这9张卡里的钱，转到实际借款人手中。
▲一名工作人员正在检验“兼职人员”的身份证、银行卡、U盾。视频截图
　　租卡人背后的大额贷款“生意”
　　听完方星的“业务介绍”后，多名“兼职人员”签订了协议。同时将身份证、银行卡、网银U盾等交给方星。
　　签署协议的过程有工作人员指引。工作人员说，这是为了防止银监会等相关部门查公司账目，只要这些书面性的文字在，就不会有事。这也是公司在监管政策下发展大额贷款业务的“唯一方法”。
　　叶军也说，所谓签协议，主要是规避“限额20万元”的国家政策。
　　要签的协议有两份。一份是信息咨询服务协议，写有“甲方（借款人），乙方：卓飞商务信息咨询有限公司，丙方：融信通商务顾问有限公司，丁方：银湖网络科技有限公司”，并盖有这三家公司的公章。
　　该协议规定，“乙方将依据甲方的相关资料，通过丙方推荐甲方在丁方办理借款申请，并为甲方提供借款推荐、信用审核与咨询、还款管理等一系列服务。”
▲经理为“兼职人员”讲解出租银行卡用于贷款转账的业务。视频截图
　　新京报记者查询国家企业信用信息公示系统发现，融信通商务顾问有限公司经营范围包括投资管理、投资咨询、财务咨询等。但未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得发放贷款等。股东为熊猫资本管理有限公司等。
　　该公司2016年度报告显示，企业主营业务活动为借贷审核、贷中风控、逾期催收。
　　银湖网络科技有限公司经营范围包括资产管理、财务咨询、投资咨询等。企业法人为熊猫资本管理有限公司。
　　从工商信息看出，两家公司同在东城区王府井西街9号三层，门牌号相邻。
　　卓飞商务信息咨询有限公司成立于去年12月，经营范围包括经济贸易咨询；企业管理咨询等。
　　另一份是委托还款协议，显示“甲方于日通过融信通商务顾问有限公司向第三方网络中介信息平台投资人申请借款人民币本金200000元”“乙方接受甲方委托，在日前向融信通商务顾问有限公司支付人民币282000元用于偿还甲方在《借款合同》项下的债务”。并附有融信通商务顾问有限公司的账户名、账号、开户行。
　　方星说，这份委托还款协议用于确保债务由实际借款人来偿还。他一再向现场的“兼职人员”保证，“签订协议不会给兼职人员形成债务。”
　　叶军说，相当于拿银行卡做一个“中转”，“用你的卡存进去20万，然后再转出去。一进一出就合法了，钱就可以正大光明的借给第三方。”
▲工作人员指导兼职人员签署贷款合同。视频截图
　　签完协议后，工作人员又在电脑上登录网上银行，并要求提供银行卡密码和网银密码，测试网银能否正常使用。
　　测卡结束后，工作人员将身份证原件交还给众人，把身份证复印件、银行卡、U盾打包存放起来。
　　按照方星的说法，之后这些银行卡用于给实际借款人过账，“到时有钱会打到你们银行卡，很快会转走，你们不用管。”500元的费用则在转账成功后支付，另外待贷款转走后，会把银行卡和U盾退还给持卡人。
　　据方星介绍，该业务从去年开始操作，最初是找公司内部员工，后来内部员工签完了就转移到朋友之类，今年3月份才对外招人进行银行卡交易。
　　新京报记者随后联系了银湖网一名业务员，询问是否可以提供超过20万元的贷款。该业务员说，如果个人贷款超过20万元，他们可以找“朋友”进行加额来满足客户需求。
　　▲记者以650元的价格从网络卖家手中购买的全套银行卡，包括银行卡、开卡的身份证原件、网银U盾和预留手机号及开户单。视频截图
　　QQ群里的银行卡“买卖”
　　相比于上述金融公司花钱借用他人银行卡用于大额贷款业务，30多岁的刘天明所做的买卖更为直接——售卖全套银行卡。
　　刘天明说，所谓“全套”是指银行卡、开卡的身份证原件、网银U盾、预留手机号及开户单，这也被他们称为“四件套”。
　　类似的行业术语还有“裸卡”——只有银行卡；“盾卡”——银行卡和网银U盾。
　　他自称有1000多个QQ群，通过群发软件，将自己的业务以刷屏的方式推广出去。
　　每天早上，刘天明打开电脑的第一件事，就是通过QQ上的好友申请。最多时，一觉醒来有上百个好友申请添加。这些“好友”都是问他买银行卡的。
　　“四件套800元、盾卡500元，别家没有这么低的。”因此，他出货的速度也比较快，“一般情况，三天出四五十套没问题”。
　　据刘天明介绍，他的货源是通过固定联系人介绍，让持有身份证的人自己去办银行卡和电话卡，再把包括身份证、银行卡在内的各种卡都卖给他们。但他不愿透露收卡的价格。
　　刘天明说，即使身份证原件寄过来也不会影响持卡人，身份证可以挂失补办，这样新旧两张身份证都能使用。手机号主要用于接收银行短信或验证码等。
　　除了持卡人主动将自己的身份证、银行卡卖出，也有一部分银行卡是通过遗失的身份证所办，持卡人对此并不知情。
　　在卖家发来的银行卡样品中，新京报记者通过身份证信息联系了河北张家口市康保县李家地镇的康女士。35岁的康女士目前和丈夫在浙江打工，两个月前，她在回老家的途中，钱包和手机被偷，放在钱包的身份证也一同丢失。她已向当地派出所挂失身份证并申请补办。
　　经反复确认，康女士表示，和她遗失身份证一起配套售卖的“四件套”银行卡，并不是她本人所开。
　　也就是说，有人拿着康女士遗失的身份证不但办理了银行卡和网银，还办理了电话卡。
　　多个银行卡卖家表示，并不是所有的银行卡都需要本人去办，也可以找人代办。对于人证不符的情况，他们的理由如出一辙，“内部有资源，只要证是真的，就能开。”
　　据新京报（ID：bjnews_xjb）记者了解，一般来说卖家会提前大量收卡，各个银行的卡都要有，再按照买家所指定的银行销售相对应的卡。
　　在卖家林乐的报价单里，不同银行的卡价格也不一样：中国银行、农行、建行、工行，四件套1300元；光大、平安、华夏银行，四件套900元。“价格差异是因为大银行的卡不好开。”他说。
　　多个卖家表示，银行卡交易方式为“货到付款”。“要的话地址发我，刚开始给你寄两套，有签收的话后面可以大量给你寄过去。”刘天明说。
　　银行卡行贿、电信诈骗黑幕
　　很多卖家对客户买这些银行卡的用途心知肚明，交易时并不细问。
　　一名卖家说，买银行卡的一般是做外汇，或者是电信诈骗。
　　来自广东的一位买家李和生直言，自己买银行卡就是做外汇。“我只用半个月，半个月之后可以全部退给你。”
　　李和生说，每张银行卡每年有5万美金的外汇限额。他收卡之后，会给每张卡打进几万到十几万不等的人民币存款，兑换成外汇，利用外汇市场价格的波动，交易后赚取差价。“说白了就是走走流水，限额用完，卡对我来说就没用了。”李和生说。
　　在近几年查获的电信诈骗案中，拥有大量的银行卡成为犯罪嫌疑人的“必备品”。在一些个案中，以各种名义到不同银行开卡，是电信诈骗团伙“外包”出去的一项业务。
　　当有事主受骗往这些银行卡里汇款后，嫌疑人会指挥同伙在最短时间内将汇款全部提取并转移。
　　2014年底，广州天河区法院对一个“猜猜我是谁”电信诈骗团伙中的几名成员进行了一审宣判。该团伙分工明确，有专人拿着银行卡负责提取诈骗款项并转移至指定账户。几名被告人被公安机关控制时，发现有他人的银行卡1319张、他人的居民身份证395张。
　　除了电信诈骗，银行卡买卖的背后还指向洗钱、行贿、受贿、非法所得的财产转移等不法行为。
　　在叶军的个人业务中，不仅为金融公司找人租用银行卡，他也买卖银行卡，“这些卡卖到国外去，客户用一个月，到时候再消掉，对卖卡人没有危害。”他说，这其实就是帮别人洗钱。
　　在各级纪检监察机关通报的反腐案情中，一些官员在被查时，起获大量他人的银行卡。
　　2016年5月被“双开”的广东茂名市高新区党工委原书记谭国锋在被查后，其随身物品中包括他人身份证7张，他人名下的银行卡7张，卡内存款余额高达630多万元。
　　湖南永州市发改委原主任龚新智在被查后自曝，收银行卡就像收名片。
　　逃不掉的“刑责”
　　针对银行卡买卖，央行有关负责人明确指出，买卖银行卡是违法违规行为。《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。同时，买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。
　　央行、公安部等国家部委以及地方也曾多次对银行卡买卖进行打击。
　　2014年12月至2015年7月、去年9月至2017年4月，央行等六部门都在全国范围内开展了联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。
　　2015年7月，北京警方通报破获史上最大贩卖银行卡类案件，犯罪嫌疑人涉嫌去银行开卡，然后卖给不法分子、特别是电信诈骗团伙用来受贿洗钱。警方共收缴1700多张银行卡及200张身份证。17名嫌疑人被刑事拘留。
　　近几年，多地均有买卖银行卡被判刑的报道，所犯罪名多为妨害信用卡管理罪。
　　妨害信用卡管理罪是我国刑法修正案（五）新增的罪名，非法持有他人信用卡，数量较大的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡等行为均构成此罪。数量巨大或者有其他严重情节的，可处3年以上10年以下有期徒刑。
　　非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的，警方应予立案追诉。
　　在银行卡的买卖中，许多持卡人尤其是大学生将自己的银行卡、身份证卖给“中介”。他们往往并不知道买卖银行卡对自己的影响。
　　央行相关负责人此前表示，我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险。
　　北京市京师律师事务所律师张新年表示，持卡人将个人银行卡出售、出租给他人，发卡银行有权取消其持卡人资格，并有权对持卡人进行罚款。
　　根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自日起，出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。
　　同时，人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
　　一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，留下污点，对持卡人今后向银行申领信用卡、申请房屋贷款、信用贷款等金融活动产生重大影响。
　　但影响并不止于此，持卡人出售银行卡甚至可能给自己带来刑事责任。
　　张新年表示，如果持卡人非法出售自己的银行卡时明知他人用来实施犯罪活动，比如洗钱、信用卡诈骗等，仍出售或者出借银行卡的，持卡人将可能构成共同犯罪，与具体实施犯罪行为的犯罪人员共同承担刑事责任。
　　类似的报道并不少见。
　　2016年，青岛一名20岁青年将1张身份证和14张银行卡卖给电信诈骗团伙，获利2700元。之后有事主受骗将钱打入该青年卖掉的银行卡里。该青年被视为电信诈骗团伙的共犯，被警方抓获。
　　金融公司“租卡”办大额贷款流程
　　1 招聘
　　招聘“兼职人员”，需对方提供银行卡、网银U盾等
　　2 签订协议
　　其中一份协议为四方协议，卓飞商务信息咨询有限公司将依据借款人（“兼职人员”）的相关资料，通过融信通商务顾问有限公司，推荐借款人（“兼职人员”）在银湖网络科技有限公司办理借款申请。真正借款的为银湖网络科技有限公司
　　3 测卡
　　收走“兼职人员”的银行卡、网银U盾，测试网银能否正常使用
　　4 转账
　　给实际借款人过账。待贷款转走后，将银行卡和U盾退还给持卡人
　　（文中叶军、方星、刘天明、林乐、李和生均为化名）
责任编辑：张建利
跟格局小的人打交道，就像被缩骨伞夹住脑袋一样不痛快。
号外号外，特朗普又出行政命令啦！行政命令有多强，买不了吃亏，买不了上当，是XX你就坚持60秒！
吴承恩的人生经历，决定了《西游记》背后必然影射着中国特色的官场文化。
没有石油的生活，可能比如今这种依赖石油的生活更加有趣和充实。　　如题，楼主现在极度后悔中，怕同事是洗钱什么的，天涯有识之士多，拜求解答！　　事情是因为这个同事A平时和楼主还有同事B玩的比较好，今天她打电话给楼主说需要汇款到美国，但是每个人一年只能最多汇5万美金，她的额度已经用完了，想用我和B的额度再汇10万。楼主问了她为什么要汇这么多钱过去，她说有亲戚在那边，因为她最近爸爸住院病危了，楼主也没想那么多。就说叫她跟B说说，下午她就直接打电话叫楼主和B出去银行了。
楼主发言：1次 发图：0张 | 更多
　　感觉不妙。。。　　
　　A说其实是她男友的公司在美国，要汇钱过去公司，可是她男友是本地人，亲戚应该有很多，为什么要找我们这些同事帮忙呢？　　
　　我只知道中国银行是有额度的，其他银行不知道　　
　　到银行前A说的好好的，只要带身份证和银行卡就行，可是楼主和B都没有那家银行卡，所以还要新办一张，总之各种麻烦！！！期间楼主因为在搞工作的事情接了电话，本来就很烦躁了，她男友还一直催楼主去办卡！！这点令人很不爽　　
　　而且最让人感到不太对劲的是A说她男友生气了，说把太多公司信息告诉我们，可是我们俩也就知道公司在美国，营业范围，连公司名都不清楚啊！有必要这么放着吗！！！　　
　　同事B问了银行的亲戚，说一般没啥事，但是楼主还是觉得既然是男友的公司为啥不叫其他亲戚汇款，这点不太对劲……啊！！！！有没有银行工作的小伙伴能给楼主支支招啊！！！　　
　　不太懂，请大神科普。。　　
　　你是汇到对公还是对私账户啊？一般来说，是没问题的，一个人一年不超过5万美元是ok的。　　
　　我觉得不太靠谱，虽然我不知道银行到底有没有汇款额度，但是难道没有别的亲戚吗？表哥堂姐大姨二姑的，难道不比女友同事靠谱？就算没有，他自己也有好朋友的吧，干嘛拐个弯汇款啊，楼主可以去银行境外业务柜台询问下到底有没有额度啊，我感觉相当的不靠谱。
　　中国本来就有外汇管制啊，不想多费功夫向银行申请，一年就只能购汇5万美元。我爸妈给我们兄妹打钱到国外，如果走正常通道，我爸妈超过十万刀，都是用亲戚的身份证购汇
　　楼主重点是不是搞错了呢？以你的名义汇款过去到时候就是你来还这笔钱哦！你同事和她男友有没有把钱给你咯？你也是心大哦，先说亲戚生病，然后又是汇到男友公司。她提前把钱给你就什么都好说　　
　　@土匪皑皑
23:17:53　　楼主重点是不是搞错了呢？以你的名义汇款过去到时候就是你来还这笔钱哦！你同事和她男友有没有把钱给你咯？你也是心大哦，先说亲戚生病，然后又是汇到男友公司。她提前把钱给你就什么都好说　　-----------------------------　　不是那样吧？按照你那么说岂不成了信用卡提现？　　而且额度大到35万左右，想想也不可能啊。　　应该是这样的，正常中国公民换外汇是有额度的，最多五万美刀。　　lz同事自己换汇的额度超了，只不过是借用了下lz额度而已
　　建议你去微博上天涯历知幸那里去问一下，她是银行从业人员。　　不过以后这种千万不要外借啊！　　
　　没事的啦，借用一下人头而已，外汇管制没办法
　　有钱人的世界好复杂！　　
　　我妈也找朋友借额度汇钱给我，这种应该没问题的吧。
　　@李嘉恒kris
23:05:26　　同事B问了银行的亲戚，说一般没啥事，但是楼主还是觉得既然是男友的公司为啥不叫其他亲戚汇款，这点不太对劲……啊！！！！有没有银行工作的小伙伴能给楼主支支招啊！！！　　-----------------------------　　很多人不想亲戚知道自己的资产状况啊，很多时候亲戚还不如熟人来的放心呢　　没事。
　　应该没什么事，只是现在在中国挣得钱想导到国外去比较难，所以会用别人的名义导过去，别想太多了。徒增烦恼没必要，以后不帮就是了。　　
　　其实没什么事，只是一些人（也许很多人）在偷偷转移资产出去，但是一张身份证一年就5w美元的额度，你说她没找亲戚也不一定，可能她亲戚的额度也被她用完了。很多人都这样做的啦，我去年就用了2人的额度，到了1月1号就又更新了。能有啥事。不要太紧张了。
　　我才知道汇钱都有额度，，，我还以为是用信用卡　　
　　没事的。　　楼主想太多。。。　　就算真是洗钱你也如实交代就好了。怕啥。
　　应该是没什么问题的，我们老板经常用我们员工的银行卡汇进汇出外币的。每个人一年只有5万美金额度，没办法，只能借别人的卡了。
　　中国外汇管制规定一人不超过5w美元，否则要像外管局提交很多材料申请，特别麻烦的，所以很多时候都是用人头账户，一般不会有什么事情的了，不过要找女友同事是挺拐弯的　　
　　没事拉，很多在国外买房投资的都是找亲戚朋友同事各种相干不相干的人，一人五万蚂蚁搬家似的汇出去的，我父母都帮人汇过2-30万美元了　　就算真是洗钱，你如实交代不会有责任的
　　很正常 别担心　　
　　有什么好怕的？每个人只有这么多，你如果超过了才有问题！　　另外，那么多人经常汇来汇去，你以为外管局吃饱撑的找你？ 洗钱，就你这点钱，也好意思叫做洗？当洗衣粉都不够的吧？
　　楼主，我在银行工作，额度内购汇是没有问题的，但是你这个属于出借自己额度给他人使用，不查出来不要紧，如果被外管查到，你就会被列入预关注名单　　
　　没事的，又不是拿了你的钱，安心吧
　　没事啊 每人是只可以汇5万 只是用你的额度而已 没啥关系的 外管政策罢了 　　
　　没事哒，我不会有人来查你，放心。　　
　　你又没犯罪，查也就是让你协助，你本来就不知道，汇款额度也在规定范围内，只要她把钱给你了没欠你钱，你担心什么　　
　　你好 请问一下哦 那在境外直接消费刷卡的金额，算不算在5万的限额之内呢？　　同情楼主，但是这里也是小白，求教了！
　　没什么吧，就是不想让亲戚们知道他们有这么多呗，省得亲戚眼红或者借钱什么的，这种事不要太多　　
　　可能是当官的家庭，转移资产。现在很多地方官员都把财产转移了，一天倒台几个，官场人人自危。　　
　　应该没事的，我我以前帮我老板汇给她女儿的款，一年一个人是五万美元的额度，我的额度用完用另一个同事的，一般要自己去，估计让你去方便，找亲戚不方便吧。购汇和汇款是要写用途，写啥用途了呀
　　A说他男朋友生气了，怪公司的太多事透露给楼主了？？？？这是在求楼主办事哎，要不要这个态度啊，又不是楼主求你办事，这态度也是醉人。给我我是不帮忙。　　
　　外汇管制，借名额而已，屁事儿没有　　
　　感觉就是你想太多　　
　　我也经常找同事汇外币，你想多了，就是外汇管制。真洗钱肯定走地下钱庄的。不找亲戚找同事是因为方便啊，每天在一起，这个算帮个小忙，你不用那么紧张啦　　
　　这个怀疑是蚂蚁搬家，就是你同事用他多个亲戚和同事的账户的额度汇到国外同一个账户。如果是这样已经违反外管局的最新规定了。如果你同事的资金涉及资金境外转移或者洗钱犯罪。楼主就要做好被问话的准备了。这件事要引起重视啊。前几年还好。现在经济不好，外汇不够，这方面管得很严的　　
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