赢嘉独立理财师事务所在中国的发展情况？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-04-15 15:32 标签： 香港独立理财师
中国理财师缺口超过100万人
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现年33岁的吴先生为某外企经理，月收入12000多元，有个三口的小康之家，妻子是公务员，7岁的儿子现在小学读书，计划高中毕业后去国外读大学（四年制），预计国外大学收费每年人民币14万元。家中现有金融性资产如基金、国债、储蓄等约120万。他想在能保值的基础上有点投资收益，却不知道手中的钱如何规划。
　　随着社会发展，越来越多的财富新贵出现在我们身边，他们年龄在25-35岁之间，丰富的知识和人脉使他们在职场上游刃有余，在金钱上更得到了丰厚的回报。只是忙碌的工作使他们无暇关注变化莫测的金融市场，如何打理手中的钱成为困扰他们的难题。寻找一项理想的理财服务，成为他们的当务之急。
　　理财师缺口巨大
　　“每个人都会理财，只不过是在什么样的水平上去理的问题。”不过，对于大多数家庭来说，想雇用一个根据自家情况量身定做理财计划的高水平理财师十分困难。中国注册理财规划师协会秘书长赵良表示，在过去6年中，中国理财规划业每年的市场增长率达到18%，2005年我国理财规划市场范围已达到250亿美元，2006年预计同比增长128%。
　　据介绍，目前社会上有不少人都关注和参与理财规划或财务策划这些新兴的理财培训课程，然而不少金融机构却依然发出了人才招聘困难的呼声。赵良表示，中国注册理财规划师协会在大陆及香港、台湾共设有28个管理中心，会员范围达到5000多名，但仍远远无法满足市场需求。“国内理财规划师缺口至少超过100万人，而且每年在递增，目前已被国家人事部列为紧缺人才。”虽然现在人们的理财认识已经有所加强，但被开发出的市场依然不到10%，“理财规划师要真正进入到家庭中，还有很长的一段路要走。”
　　独立理财师难觅
　　据悉，目前理财服务已成为金融机构竞争的主要策略。各银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要建立自己的理财规划师队伍，以提升企业的核心竞争力。
　　据悉，现有为数不多的理财师主要集中在保险公司和银行。这些受雇于某一金融机构的“理财顾问”们大都是企业自封的，执行的是企业标准；而市民对财务投资安排的要求越来越高，而现有的“理财学者”都是精通某一专业领域的学者，如证券分析师、保险代理人等，不能为客户提供公正、全面的服务，其出发点也是多卖产品，而不是真正从客户的理财需要出发。客户名义上得到一份理财规划书，实际上更像是一份产品推销书。而且为了推销产品，往往夸大产品的收益率，隐瞒其风险，于是常常引发投资者与金融机构的纠纷。
　　中国注册理财规划师协会广东授权管理中心营运总监尹瀚立表示，理财规划师应该是投资者的“私人理财顾问”，是投资者的“理财经纪人”，而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师应以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择和资产配置。另外，理财规划师还应是投资者的长年理财顾问，不是一份理财规划报告就能完成。
　　“如果不独立，很难真正取得客户信任”，香港独立理财顾问协会会长施德芝告诉记者，在新加坡能称为“独立理财顾问”的，必须不能向基金公司、保险公司等机构收取佣金，只能向客户收取咨询费用。目前，香港理财行业酬金制和佣金制并行，酬金制正在逐步走向主流，而国内目前在独立理财师这一块领域的开发还是空白。
　　洋证书纷纷入境
　　据悉，当前市场上大部分理财师都是通过短期培训获得金融理财师资格认证的。由于看好中国金融市场发展的前景，近年来，国际注册特许财务策划师（FChFP）、注册财务规划师(RFP)、注册金融策划师(CFP)等等国外理财师资格认证培训项目纷纷进入中国。
　　由于市场上理财师资格认证繁多，老百姓很难分辨这些认证的权威性和优劣。据赵良博士介绍，目前国内认证市场上有：劳动部理财规划师--属于职业技能测试；注册理财规划师―――属于执业水平测试；国际金融理财师―――属于职业水准测试；金融理财师―――属于产品设计师课程；银行业从业资格--属于基础资格认证；注册金融分析师―――属于高端的金融分析人才培养。这些认证各有优缺点，主要不同在于教堂的侧重点上。不过，这些证书是否适应中国市场，得到市场认同，这也是每一个证书都面临的问题。业内人士表示，随着中国经济的持续发展，富裕人群的逐渐增多，必将催生独立理财顾问职业群体的出现。但是，在理财师的培训上，谁在知识的本土化方面最先调整到位，谁将占有市场。
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SFA超级理财师：中国独立理财师市场爆发在即
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为了服务更多的精英理财师独立自由展业，壮大我国独立理财市场，让更多的高净值人群享受到真正的财富管理服务，2017年SFA超级理财师将整合过去两年积累的各项资源，在全国各地全力开展独立理财师工作室计划。
原标题：SFA超级理财师：中国独立理财师市场爆发在即中国独立理财师市场窗口开启近年来，随着我国经济发展前景的持续向好，人民积累财富的速度加快，高净值人群规模也在不断壮大。胡润研究院最新调查数据显示，截止2016年5月，中国大陆地区千万高净值人群数量约134万;全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。由此可见，我国高净值人群的财富管理需求是在不断增长的，而且随着近两年我国金融市场的发展成熟，高净值人群的财富观念也在慢慢发生转变，他们不再简单的购买金融产品，对资产配置、理财规划的需求正在显现。据有关部门在北上广三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。然而，目前国内无论是传统金融机构还是互联网金融平台，多数都以销售自身产品为目标，使得理财师不得不受制于雇佣机构和KPI的限制，无法真正专心提供财富管理服务，这与欧美成熟的金融理财市场相异甚大。因此，国内财富管理市场对独立理财师工作室的需求日渐强烈。独立理财顾问(IFA)，是独立于银行、证券、基金、保险等传统金融产品发行机构，向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员，其收入来源包括金融机构可能提供的佣金和可能向客户收取的咨询费。他们能够完全以客户利益为导向，为客户提供客观、公正、个性化的财富管理服务，从全市场配置资产。独立理财顾问行业始于并成熟于西方国家，独立理财机构在澳大利亚占有50%的理财市场，在美国占有60%的理财市场，在英国占有100%的理财市场，而在中国大陆，仅仅占有不到10%的理财市场。可见，独立理财顾问行业在中国拥有广阔的发展空间，这也为国内理财师提供了一种新的职业选择与发展方向。SFA积累大量精英理财师用户SFA超级理财师作为我国领先的理财师智能服务平台，深耕理财师服务领域两年有余。两年来，SFA通过注册、交易、网络抓取、渠道对接、用户服务、智能研发、营销推广等方式对中国上百万理财师进行了有效积累。目前为止，SFA平台交易额累计超过200亿，注册理财师用户超过30万，对接金融机构1000多家。SFA通过线上智能平台，用理财师年累计交易额、服务高净值客户数量、团队人数、资格证书等因子对平台注册交易理财师进行分级比对，积累大量优质钻石理财师与皇冠理财师。这些理财师所维护高净值客户群体稳定而且在不断增长，累计年交易额也在不断增长，拥有自己的团队，个人财富管理技能突出，具有资格证书，已经拥有或者可能拥有独立展业的需求。SFA独立理财师工作室计划为了服务更多的精英理财师独立自由展业，壮大我国独立理财市场，让更多的高净值人群享受到真正的财富管理服务，2017年SFA超级理财师将整合过去两年积累的各项资源，在全国各地全力开展独立理财师工作室计划。SFA超级理财师创始人张国敬表示：我们最初参照高盛的合伙人制度结合SFA自身情况，创立了一套自己的独立理财师工作室合伙制度。SFA从平台交易数据中筛选出表现优异的‘皇冠理财师’，邀请其一起在全国经济发展潜力巨大的城市共同建立独立理财师工作室，SFA将为工作室提供丰富的产品种类、展业资本支持、投研与风控团队、行政管理服务等，理财师作为工作室的经营者，对工作室拥有绝对的业务主导权，与经营利润上的收益主导权。当提到未来独立理财师工作室的开展计划时，张国敬提到，我们的发展线其实是非常明了的。2016年以前，我们建设和打造了理财师服务平台，依靠优质的资管产品获得30多万理财师用户。通过大数据统计系统，对理财师完成分级评价及服务。2016年到2018年，我们将扩大主动资管产品与私募产品的规模，为理财师提供更加多元、更加丰富的产品库，试验线下独立理财师工作室。2016年底，我们已经在四川成都建立了第一个试点理财师工作室。这接下来我们还会在长沙、青岛、江阴、福州等地建立独立理财师工作室为那里的理财师服务。2018以后，独立理财师工作室发展相对成熟以后，SFA将整合从资产到销售的整条产业链，为平台理财师提供资管产品、资质培训、风险评估等全方位支持，打造独立理财师工作室的全方位服务平台。合伙人制度这种形式，使得西方的投资银行在100多年中，得以将才能最优秀也是流动性最高的业内精英集结在一起，形成了一种独特、稳定而有效的管理架构，并先后产生了诸如摩根、美林、高盛等优秀的投资银行。如今中国独立理财师市场爆发在即。相信SFA的独立理财师工作平台同样能使SFA超级理财师与全国独立理财师一起走向事业的顶峰。
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国内独立理财师发展前景如何？
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目前更多的是依托银行等进行发展，如果获得高端客户和赢得客户对你的信任是生存的根本，目前我国的个人信用评价体系不健全。
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