刚刚！美国宣布加息，这12条干货你必须知道！ : 经理人分享
刚刚！美国宣布加息，这12条干货你必须知道！
文/小白读财经（ID：veekn365）
北京时间凌晨两点，美联储宣布上调联邦基金利率目标区间25个基点，至1%-1.25%，正式启动年内第二次加息！
此外，美联储还公布了缩表的计划：
缩表的最终上限为美国国债300亿美元，住房抵押贷款支持证券（MBS）为200亿美元。缩表的起步上限为每个月100亿美元。
根据华尔街见闻的消息，加息公布后，黄金跌破1260关口，抹平日内全部涨幅且跌幅不断扩大；美股三大指数全线下跌，纳斯达克指数下跌0.65%至6179.6；美债收益率普遍大跌，美国10年期基准国债收益率跌6.9个基点，至2.1377%，一度跌至日以来低点2.103%。
美联储加息一直被视为2017年世界最大的不确定性事件，从2014年10月开始，美联储终结了长达6年的量化宽松政策；紧着2015年12月开始启动第一次加息；随后2016年、2017年分别进行了1次和2次加息！
在这段时间里，先后发生了阿根廷、阿塞拜疆、巴西、委内瑞拉、哈萨克斯坦、埃及等国家的货币崩盘！
那么作为2015年以来的第四次加息，美联储本次加息对我们意味着啥？
一、美联储加息到底加的是什么息？它与中国的加息有何不同？
美联储加息是上调联邦基金利率，原来是0.75%~1%，现在是1%~1.25%，美国联邦基金利率是美国的基准利率，即美联储借钱给银行的利率。而中国的加息是上调商业银行存贷款利率，即商业银行吸收存款或者发放贷款的利率。
美国之所以把联邦基金利率（美联储－银行）视为基准利率，那是因为它们是一个非常崇尚市场化的国家，一般不会通过行政化手段直接干预市场利率。
联邦基金利率上调后，美国银行向美联储的借钱成本增加，最后导致银行提高给个人、企业之间的贷款或存款利率，整个市场的利率上升！
二、美联储为什么要加息？
1、在2008年全球金融危机以后，美国启动了大规模量化宽松政策，即降息+印美元，导致大量的美元流向市场，助推美股形成一波大牛市，2009年3月到现在，美股纳斯达克指数暴涨294%。但是另一方面，美国经济虽然在大水灌溉下有所起色，但远没有能够支撑美股大涨294%的地步（负债率高达300%），所以通过加息抑制美股上涨的节奏，防止过于虚高！
2、美联储多年的降息已经导致美国利率处于历史上的最低水平，下面是美国利率走势图：
利率越低，意味着工具箱里的工具越来越少，未来一旦发生金融危机，将会非常被动，所以美联储利用目前经济稍向好的契机缓慢加息（失业率一般是评判经济好坏的重要指标，目前美国失业率4.3%，是非常低的水平）。
三、美联储加息是如何影响美股、美债的？
美联储加息后导致市场利率上升→股票、债券必要收益率上升→股票、债券价格下降，它们的具体影响如下：
下面是股票价格公式：
小白解释一下：
V-----是股票的内在价值（可以简单视为价格）
Dt----t时期的股息（可以视为固定不变）
K-----必要收益率（市场利率可以作为参考的必要收益率）
从公式中可以看出，Dt固定的情况下，V和K成反比例关系，即K（市场利率）越大，V越小，即股价越低。
所以利率上升后利空股市。
债券价格的计算公式：P=[c/(1+r)] + [c/(1+r)(1+r)]... + [c/(1+r)...(1+r)] + [F/(1+r)...(1+r)]
C代表的是债券的利息（固定的），F代表的是债券的面值（固定的），r是指必要收益率（市场利率可以作为参考的必要收益率），P是债券的价格。
从上面公式我们可以看出，债券的价格和债券的市场利率是成反比例关系的，也即：r（市场利率）越大，则P越小。
所以利率上升后债市价格会下跌。
四、中国普通老百姓为什么需要关注美联储加息？
美元是世界上第一大货币，在2014年底美元占全球货币支付市场超过62%，同时美元也是世界主要央行的储备资产。美联储作为美元的印钞机构，它的角色类似于全世界的“央行”，所以美联储加息影响的不只是美国，还有全世界！
五、美联储加息，中国央行如何应对？
为了应对美联储加息，过去央行采用的办法一般是同步加息，比如日美联储宣布第二次加息，日央行即把中期借贷便利(MLF)操作利率（央行－商业银行之间的借钱利率）提高10个基点到3.1%；
还有日美国宣布第三次加息，几个小时后，中国央行又上调7天、14天和28天的逆回购利率10个基点（央行－商业银行之间的借钱利率）。
央行同步上调利率主要是为了防止美国加息后，中美之间的利差缩小，资金外流，美国这次加息后，未来央行继续上调MLF、逆回购利率的可能性仍然很大，但相比过去，上调利率的紧迫感相比历次要低，因为目前6月份中国仍然享有利率优势，比如中国目前10年期国债收益率是3.58%，美国是2.2%。债券利差扩大到了近140个基点，而在3月份第3次加息时还不到90个基点。
六、美联储加息之后，意味着未来会缩表吗？
现在市场预计，美国年内缩表的概率非常大，如果美国加息，辅之以缩表，那么意味着美国全面紧缩的货币政策开始到来！
小白在4月22日一文中说过（微信公众号：小白读财经可查看）：中国的印钞方式和美国的不同，美国是通过缩表、扩表收回或印出美元，美国缩表意味着收回市场上的美元，2008年开始美联储用美元向市场购买了国债、MBS（关于房子的债券），总共大约有3.8万亿美元，导致市场上的美元越来越多，市场流动性泛滥。现在美国缩表的意思是用国债、MBS换美元，减少市场上的美元数量。
七、美联储加息和缩表哪个对市场影响更大？
1、利率是资金的价格，加息将会使美元变贵，导致整个市场的借钱成本增加！
2、美联储缩表不仅使市场上的美元变少，同时在固定的物价水平下，美元变少将会使美元变得越来越贵，所以缩表影响更大！
八、美联储加息周期，何时才会结束？
美国的正常利率是3%左右，现在是1%~1.25%，如果按照每次0.25%的加息幅度，未来至少还有8次加息，持续时间至少要到2019年年底才结束！
九、如果美联储今年继续加息，会选择在什么时候？
按惯例，美联储每年都会举行八次会议，也称FOMC会议，会议主要讨论重大的货币政策，比如美联储加息、缩表等。加不加息往往就在八次会议里决定，2017年美联储还有4次议息会议，分别是：
7月会议日期为7月25日-26日
9月会议日期为9月19日-20日，本次会后将公布经济预期，美联储主席也将举行新闻发布会
10-11月会议日期为10月31日-11月1日
12月会议日期为12月12日-13日，本次会后将公布经济预期，美联储主席也将举行新闻发布会。
十、美联储加息，对人民币会贬值吗？
从购买力角度上说：人民币汇率＝中国购买力/美国购买力
理论上说，美联储加息，意味着美元更贵，同等金额美元所能买到的商品更多，即美国购买力上升，在中国购买力是没变的情况下，人民币是需要贬值的！
但是理论上会贬值并不代表实际上会贬值，根本原因是美国一直向中国施压，为此美国特朗普还不惜动用贸易手段，如果人民币贬值就和中国打贸易战，为此我们看到了近期发生的一些事：
1、国内市场利率已经上升了20%－40%；
2、央行在香港市场棒打人民币空头，推高香港市场的人民币利率。
这些举措都是为了防止人民币贬值，可以预见2017年人民币贬值空间不大！
十一、美联储加息会导致中国房价下跌吗？
美联储加息对中国楼市主要有两方面的影响：一是楼市资金外流；二是市场利率上升，比如近期的首套房、二套房利率都有不同程度的上升，历史上看当贷款基准利率上升到6%左右，房价往往会下跌。
总的来说，美联储加息对中国楼市是相对利空的，但是还不足以刺破楼市泡沫，在中国一二线城市限贷、限购、限售的大背景下，钱不容易流出。更何况，中国经济对房地产的依赖度接近30%，如果房地产倒了，对谁都不利！
十二、美联储加息如何影响中国股市？
A股向来是任性，虽然美股今年大牛，但A股往往是跟跌不跟涨，今年的A股仍然是按照自己的步伐走。关于今年的A股小白在自己的微信公众号“小白读财经”，已经有多篇文章分析过，未来A股行情主要看两点：
1、4月份开始的金融大整顿持续时间多长，力度是否会减弱？
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作者：佚名
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美国加息：Why? When? What effect?
天凉好个秋
港股那点事
自从美国退出QE以来，美联储何时加息就是市场的一大热点。每次美国公布了什么经济数据，就会有N多报道“美国XXX数据高（低）于预期，加息时间可能提前（推迟）”。尤其是最近，各种看起来矛盾的说法不绝于耳，一会儿是9月加息，一会儿变成了可能明年加，一会儿又说9月很可能加。我的朋友也来问我：“美国到底什么时候加息？美国加息对中国、对中国股市到底有什么影响？” 美国什么时候加息我自然是说不准的，恐怕美联储自己现在也没有一致意见。不过美联储的加息决策背后当然有其依据和内在逻辑，这是我可以讲讲的。了解了加息的决策依据，相信可以对投资的风险和选择有更完整的认识。 为什么加息？ 受到中国央行政策目标（稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡）的影响，大家印象里总觉得央行的目标是很多的。其实在美国没有这么复杂。美联储的政策目标基本就是两点： 1 充分就业2 稳定物价 所谓充分就业，可以简单理解为“想工作的人都有工作，或都在短时间内可以找到工作”的状态。这个状态下仍然会有人因为换工作等原因暂时失业（摩擦性失业），或由于经济结构变化而暂时失业（结构性失业），但总的来说有能力工作的人不会长期失业。对于充分就业条件下的失业率（自然失业率），美联储没有一个长期固定的标准，会根据情况进行微调，目前普遍认为在5%-5.4%左右。 至于物价，美联储和许多成熟经济体一致，以2%的通货膨胀率作为目标。而对于哪一个指标代表通货膨胀率，美联储并没有硬性规定，会综合考虑CPI、核心CPI和核心PCE（个人消费支出）物价等几种指数。 你可能已经注意到，这里完全没有提到经济增长和国际收支的问题。经济增长与就业和通胀当然有密切联系，但对于美联储来说，保持经济增长并不是目标，只要实现低通胀下的充分就业，经济体的状态就会是健康的，目标太多反而不容易决策。而由于美元是国际货币，美国也不太需要担心国际收支不平衡的问题。 那么美联储加息的动机也就很清楚了。加息是一种收紧流动性的手段，会降低通胀率，同时提高失业率。美国在08年经济危机以后进行了三轮巨量的量化宽松，向市场注入了大量流动性，联邦基金利率长期处于接近0的水平，可以说是极度宽松。在经济萎靡的时期宽松的货币政策可以起到刺激作用，但若经济逐渐回归常态，继续维持宽松的流动性则会引起通胀问题。如果认为流动性回归正常之后失业率仍可以保持稳定，就应当考虑加息防范通胀风险。
何时加息？ 明确了加息目的，就可以考虑何时可能加息的问题。来看看美国的就业和通胀情况： 2010年以来，美国的失业率在稳定地下降，今年5月为5.5%，已经非常接近美联储的目标。每月新增非农就业人数也已经基本稳定在20万人以上，5月刚刚公布的数据更是强劲，28万的实际值远远超过预期的22.6万。
另一方面，美国的通胀还处于比较低的水平。CPI受到油价波动的影响较大，可以不作为主要参考依据。而核心CPI（去除能源和食品价格）和核心PCE同比增长仍低于2%，且上涨速度不快，甚至核心PCE还在下降。 看下来就理解为什么美联储加息的消息飘忽不定了：就业率差不多到目标了，可是通胀还不高啊。这说明虽然经济在复苏但并不强劲，如果现在马上加息，可能会让经济再次趋冷，走上回头路。所以年初还预期6月加息，几个月之后物价和GDP没有起色又说9月加息，然后再出什么数据又变成年底加息，等等。 我想，究竟什么时候加息是很难讲的，毕竟既有支持加息的数据也有反对的。我们能确定的是，美国已经进入了复苏的周期，加息是未来确定会发生的。而且因为通胀总体在上行，且已经快接触到政策目标，所以年内加息的可能性很高。考虑到货币政策传导到通胀还有一个时间差，美联储也未必真的等价格指数突破目标再调整。这大概就是9月加息预期较高的原因。 加息对中国的影响 美国加息对中国的主要影响在于国际资本流动。假设A、B两国的国际收支原来基本平衡，现在A国加息，如果汇率不变，那么将资金换为A国货币就可以获得比原来更高的收益率，导致B国的资金源源不断地流入A国。而且如果B国既不加息也不改变汇率，这种趋势就只能以B国通胀下降（甚至通缩）的方式停下来。 中国目前面临的情况已经是国际热钱大量外流，且国内处于降息周期，如果美国再加息，中国国内的流动性就会被大量抽走，造成整个经济体和股市“缺血”。本轮牛市由流动性推动基本是共识，包括港股也因为大陆的资金南下预期而上涨。流动性不足对股市有什么影响，相信是不言而喻的。而且港股市场上有大量外资，回流美国的可能性更高。 可以让人有些安慰的是，中国手里的政策选择还有空间。存款准备金率目前还在18.5%的高位（中小型机构16.5%），成熟国家一般只有10%上下，如果需要就可以释放大量流动性。事实上中国降息周期开启后央行也确实是这样操作的，以存准率下调对冲热钱外流造成的紧缩效应。以最近一次4月20日为例，存准率下调1个百分点可以释放约1.2万亿货币，而今年1季度外汇占款净减少2225亿元，去年同期增加7548亿，两者之差约1万亿。再考虑每年货币供应量应有适度增长，释放的1.2万亿基本就是用来抹平资金外流这个“坑”的。而且人民币汇率也不是完全没有贬值空间，也可以在一定程度上减少美国加息的影响。 近来行情不太好，大家的情绪也不高。希望我这篇对不了解美国加息的朋友能有些帮助。充分了解了各方面的风险，才是真正开始获得收益的时候。利益声明：本文内容和意见仅代表作者个人观点，作者的信息来源于公开渠道，并经过合理推断。作者提供的信息和分析仅供投资者参考,据此入市，风险自担！格隆汇声明:文章系格隆汇会员个人文章，代表其特定立场和看法，不代表格隆汇观点。格隆汇作为免费、开放、共享的海外投资研究交流平台，并未持有任何关联公司股票。转载本文，请务必注明来源“港股那点事”及作者。格隆汇行业群征集独行者速，众行者远！作为一个会员遍及全球五十多个国家的中国人海外投资社交平台，格隆汇聚集全球会员资源与信息，一起进行深入、全面、前瞻性的产业链研究，挖掘全球股市、大宗商品的投资机会。如果您对投资领域有相当的认识与研究，并乐于通过交流、分享与火花碰撞来寻找投资线索与机会，我们欢迎您加入我们。申请入群方法：请您先加管理员微信号"CS-Guruclub"，附上您的岗位、行业经验与优势所在，并告知您希望加入的群名。甑别后，会尽快加您入群。联系电话：1投稿邮箱：
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6月9日 16:10
港股那点事 最新文章美国1月核心CPI创四年半新高 对加息影响几何?
（原标题：美国1月核心CPI创四年半新高 对加息影响几何?）
尽管油价仍未见起色而拖累通胀，但美国的1月消费者物价指数()似乎给市场打了一剂强心针——CPI创近四年半来最大增幅。作为美联储衡量节奏的主要指标之一，这又对未来的加息路径意味着什么?近期美国劳工部(DOL)公布数据显示，1月CPI较前月持平，扣除食品和能源后的核心CPI较前月增长0.3%，为2011年8月以来最大增幅;1月CPI同比增长1.4%，核心CPI同比增长2.2%，为2012年6月以来最大增幅。核心通胀创四年半新高根据CME FedWatch，联邦基金利率期货暗示(2月19日更新)，交易员消化的3月加息可能性仅为2.9%，市场仍认为6月后才是第二次加息窗口。克利夫兰联储主席梅斯特表示，最新通胀数据显示CPI在1月攀升，这支持美联储逐步减少宽松幅度。不过，“即使核心CPI上行，但我们认为美联储6月加息的可能性仍存疑，主要有通胀预期仍在下行。”美国首席经济学家Michael Feroli表示。本周即将发最新扣除食品和能源的1月个人消费支出(PCE)，这是美联储偏爱的通胀指标。美联储将在3月15-16日召开下次政策会议。当前，影响美国通胀回升的主要因素包括低油价和强美元，不过美联储始终表示二者都是间歇性(transitory)的因素，且会主逐渐消退。部分经济学家表示，此次CPI报告显示，这一迹象已经出现。本次通胀报告显示，能源价格较12月下降2.8%，与上月降幅持平，能源价格环比下挫6.5%，也是自2014年11月以来最小的同比降幅。“核心通胀率稳步全面上升，应会打消对经济增长势头不能推动通胀上升的观点，”SG Americas Securities的策略师Omair Sharif表示。其中，“新经济”领域的消费都较为活跃。新车价格上升0.3%，医疗保健价格增长0.5%，处方药价格也增长0.5%;房屋租金增长0.3%，增幅与12月相当，提振了1月基础通胀;服饰价格涨0.6%，为两年来最大涨幅，此前已连降四个月。也有外媒指出，由于零售商一直以较大折扣出售积压的库存，所以服饰价格出现上涨有些令人意外。值得注意的是，景气的劳动力市场也可以推动通胀回升，尤其是美国强劲的劳动力需求推动了医疗保健、零售等行业的就业增长。1月美国失业率已经跌至4.9%的新低，薪资增幅也同比增长2.5%。不过，也有分析师对《第一财经日报》表示，美联储需要衡量不同的指标，例如其最为偏爱的通胀指标——扣除食品和能源的PCE。PCE在12月下滑0.1%，同比上升0.6%，远远不及美联储2%的目标。本周将发布1月PCE物价指数，这也将对未来加息路径起到重要的引导作用。部分分析师表示，在较为强劲的CPI数据后，预计PCE物价指数1月较前月料增长0.2%。12月为下滑0.1%。加息或仍待6月虽然此次通胀数据大增，但根据CME FedWatch的联邦基金利率期货暗示，短期内加息预期始终没有升温。不过，近期出现的油价利好消息似乎也支持美联储逐步收紧政策。2月16日，沙特石油部长Al-Naimi表示，沙特、委内瑞拉、卡塔尔、俄罗斯同意产量冻结在1月11日水平，并认为这一水平是合适的。消息公布后几天，油价小幅反弹。不过，沙特最新明确宣布不减产，此外，哈萨克斯坦宣布Kashagan油田将在年底复产，此为近40年发现的最大油田，复产就等于全球市场凭空多出一个利比亚。在多重利空消息影响下，美国原油上周五刷新日低至30.54美元/桶，布油刷新日低至34.12美元/桶。此外，海外金融市场波动也是近期美联储关注的焦点。
“811人民币汇改”引发的新兴市场震动似乎打乱了美联储去年9月加息的步伐;今年春节假期期间，全球市场更是剧烈波动，美国股指跌幅一度接近3%，日本、法国、韩国股指持续下跌超过11%、4.9%、4.3%，韩国科斯达克指数触发8%的熔断机制，恒生指数刷新3年低位。美联储主席耶伦也始终表示，将密切监测海外市场波动。当前，全球市场波动已经有所缓和。梅斯特仍然认为，通胀上升支持美联储逐步减少宽松幅度。此外，美联储前主席伯南克近期也撰文指出，此前盛传的负利率对美联储而言短期推行的可能性并不大，美联储向商业银行存放在美联储账上的超额准备金支付利息是合理且有利的举措。法国外贸银行(Natixis)首席经济学家Patrick Artus对《第一财经日报》表示，负利率在丹麦、欧元区、日本实行的效果都差强人意。
本文来源：第一财经日报
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公积金政策
美国加息导致中国楼市崩盘？瞎扯吧！2016中国房价无忧！
北京时间12月17日凌晨3点，美联储宣布，加息25个基点至0.25%-0.50%。这是联储9年多以来首次加息，终于与2008年底以来的超低利率说再见。
这是影响全球经济与资本市场的重大事件。众所周知，当今世界经济这台大机器的心脏是金融，而金融的核心是货币，当今世界的第一货币是美元。美国靠美元，以及与之相关的货币政策，构建起金融帝国，压榨全球。
2007年次贷危机与2008年的国际金融危机，祸起美国，但经过9年的超低利率，美国经济反倒率先复苏，留下其他国家，尤其是新兴经济体，继续苦苦挣扎！老大就是老大，强权就是强权。被欺负的小兄弟们，又有什么办法呢？
闲话不谈。美国加息对房价有什么影响？基本逻辑是：加息属于货币收紧，利空房价。但是，这种利空的效应释放，是分阶段的。在一轮加息的前半段，对房价的利空，是显现不出的。或者说，没什么负面影响。但累计加息多次后，对房价的压制效应就会在某个临界点，突然显现，房价调头下跌！
咱们不妨看看美帝上一轮加息过程，以及对美国房价的影响。美国上一轮加息周期始于2004年6月，最后一次加息是2006年6月，累计加息17次，联邦基金利率由1%升至5.25%。但加息后的两年，美国房价继续上涨，没有什么负面影响。终于，房价开始下跌了，拐点是2006年5月，此时加息已持续了2年之久，累计加息16次以后。
那么，中国是不是也有这样的规律？答案是确定的！我国上一轮加息，主要发生在2011年。为了与美国相对应，我在这里就不说2011年那轮了。咱们说说上上一轮，与上一轮美国加息在时间上基本对应。
2004年6月美国加息，中国是2004年10月开始的加息周期，前期加息频率较低，两年内仅加息3次，基本上对楼市没有产生明显的影响。而2007年一年内就连续加息6次，对楼市的影响效果开始逐步体现，2007年10月份房价环比上涨幅度开始快速收窄。
到2008年8月份，也就是加息启动近四年后，最后一次加息过去8个月后，房价出现由上升转为下降的拐点，开始步入下行轨道。由此可见，加息对于房价有一定的抑制效果，特别是在加息幅度较大、加息频率较高的时候。
最后，再把视线从历史，拉回到现实。美国确实加息了，但全球基本上仍在货币宽松期，而我国仍在继续降息周期。美国确实加息了，但未来一两年，美国加息的节奏很慢，还不会对全球货币政策和资金面产生严重影响。
从对中国货币政策来看，至少在2016年，不会让中国货币政策转向。
2008 年后，我国的货币政策经历了&先松、后紧、略松、平稳、更松&五个阶段：一、2008年10月首次降息，至12月的3个月内累计降息5次，降息频率之高和 幅度之大皆为历史罕见，延续至2010年9月。二、2010年10月开始升息，至2011年7月累计升息5次。三、月降息两次。四、持续 两年多没有调整利率。五、2014年11月重新降息，至累计降息6次。2016年仍有一次降息可能，绝不可能加息。
当 然，也须考虑到另一点：美国加息，美元走强。全球资金回流美国。另外，人民币继续贬值进程，国内外资也会继续流出，总体上不利于房地产市场。但考虑到国际 资本进出我国房地产业的资金规模不大，这点不必过忧。另外，还有一个利好因素存在。人民币继续贬值，有利于我国出口增长，从而有助于稳定经济，而经济稳定 则利于楼市需求。
综上所述，美国加息，对于中国房价的影响，利空与利好交织。从时间进程看，至少2016年，对中国房价基 本没影响。中国房价，最终要看中国何时收紧货币，进入加息进程，现阶段中国经济低迷，外加接近通缩，2016年货币铁定只会更松，2017年可能趋于平 稳，2018年可能略有收紧。
另外，2016年，房地产政策将保持更加宽松的格局，对中国房价的利好，远大于美帝加息的利空。而长期来看，中国房价的走势，最终还是取决于中国经济和楼市的基本面，与美帝基本无关！
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