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新骗局！没钱还被骗走4万元，骗子盯上网贷这块“肉”
摘要：最近，江苏省反通讯网络诈骗中心（以下简称“省发诈骗中心”）接到多起报警，受害人居然“心甘情愿”通过贷款后，将钱转给骗子。到底是怎么一回事呢？
为拿退款，贷款4万多转给了骗子
现代快报记者了解到，这时“客服”表示，为了不影响网购平台信誉，平台将私下里将钱退给陈某某，而且会双倍退还。陈某某万万没想到，不仅能退货，还有赔款，于是赶紧咨询该如何退款。这时，“客服”开始询问陈某某的支付宝信用分，然后让其通过一些正规的借钱。“客服”表示，这些钱不需要陈某某还，到时她只要将扣除退款后剩下的钱转给平台就行了。
为了拿到退款，陈某某没有多想，当即通过多个网贷平台借了4万多元。之后，“客服”发来一个支付二维码，陈某某便通过这一支付渠道，向“客服”提供的银行账户陆续汇出4万多元。然而，之后她再跟“客服”联系，却怎么也联系不上了，而她的网贷平台中，贷款是实实在在在自己名下的。这时，陈某某才意识到被骗了。
骗子盯上网贷新业务
“此类骗局是随着务兴起而出现的。”省反诈骗中心相关负责人告诉现代快报记者，骗子利用受害人对相关网贷业务不了解、不熟悉，编造种种理由让受害人办理相关贷款，达到诈财的目的。
警方介绍，除了支付宝旗下的借贷平台外，“亲密付”“微粒贷”“京东白条”“360借条”等借贷业务也被骗子盯上。
本文来源现代快报，作者尹欣，由南京金融湃整理发布，转载请标明出处及作者。部分文章为网友推荐、互联网整理而来，仅供学习参考，如有异议，请及时联系我们。
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&年初，广州的小颖办了一张健身卡，但一年到头也没用几次，于是她把健身卡挂在二手交易APP“闲鱼”上转手，标价5000元。11月13日上午，一网友在闲鱼上找到小颖，“妹子我要买这个健身卡，麻烦你改下售价啦，改成18800元。”纳尼！这人是智障了么？“我要找公司报销哦，所以拜托你加价。我以18800元拍下，之后你再把差价补给我，是13800元。”小颖答应了这个请求。大约十分钟后，小颖收到了“支付宝”发来...&骗局！骗走农村人血汗钱!赶快扩散提醒!">来源：网络版权归原作者所有，如有侵权请联系我们随着农村的生活越来越好城里的“市场行情”越来越差不少骗子觉得农村人容易骗纷纷从城市转战农村今天小驿哥为大家揭秘一些农村骗局骗局1：三天就跑第一天卖点生活用品，说先交钱，第二天退钱，等于免费送给大家。第二天一来，钱还真退了。然后接着卖家用电器（一般都是电磁炉），说明天接着退，于是好多人买了。第三天骗子都不来了，钱...&““我只是想找点儿钱来花花，把被骗的钱赚回来，没想到事情会发展成这样。””近日，在看守所里，汪华在检察官的讯问下泣不成声。他本想在毕业前夕创业，不料却在生财之道上走了歪路：利用高利贷骗取他人钱财并挥霍一空。永川区检察院以集资诈骗罪对汪华提起公诉，汪华被法院判处有期徒刑11个月。网贷被骗，他起了“骗人”心思汪华是山东省某高校的大四学生。2015年7月，他通过一个名叫“借条”的网络借贷方式进行“放贷”...&很多人都喜欢网上购物，然而层出不穷的网购诈骗陷阱却防不胜防。特别是近期流行的一种网购退款诈骗，让许多“剁手党”们损失惨重......近日,重庆双桥区龙滩子派出所就接到一起诈骗案。随后，这个“客服”告诉王先生，退款需要在支付宝里输入一个叫“招联好期贷”的应用。由于不熟悉支付宝的这个应用，看到显示“申请”两个字,王先生以为就是退款的申请。实际上，这个申请是在应用上选择了多个借贷产品，也就是说，点击后其...&近期,全省范围内冒充社保、公安诈骗案件高发，滕州市公安局高度重视，开展针对此类电信诈骗的集中宣传防范活动，提高了全市人民识骗、防骗能力，避免群众上当受骗，减少了损失。4月22日至24日，张汪和东沙河派出所成功制止三起电信诈骗案件的发生，避免了群众遭受财产损失。4月22日14时许，魏先生收到一条陌生短信，对方告知魏先生名下有“花呗”欠款，如不按时还款，将会以涉嫌恶意骗贷对魏先生进行上网追逃并抓捕。收...&
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现如今，出资股市做股民的人不少，假如有人告诉您，参加某些网络股市生意渠道、在“大师”的指导下炒股，能轻松完成“低投入，高回报”，这对你来说是不是充满了诱惑？诱惑：参加“专业渠道” 可轻松赚大钱（图一）近来，家住深圳的方女士在一个老乡的引荐下，开端进入呱呱财经网站的股市直播教室听课。没过多久，教室里的剖析师开端向我们引荐一个叫德丰世界的股市出资安排，宣称这家安排是境外注册的上市公司，而且自个在里边赚了许多钱。&
本来就对股市就一知半解的方女士，经不住教室里讲师和别的人的劝说，再加上在无穷赢利的诱惑下，她下载了剖析师所说的这个专业的炒股渠道，在注册账号以后，方女士投入了近5万元人民币。&
一般银行理财商品收益在3%-6%之间，所以假如介绍给您的理财商品许诺的收益率超越这个2%-3%乃至1-2倍，就必定要警觉了，别的必定要看合同，但凡银行自立发行的理财商品，均具有仅有的商品编码，出资者能够根据该编码在中国理财网查询，银行代销商品则能够通过银行网点公示的代销商品清单查询。而且，银行理财商品和代销商品在有关出售文本中应有银行印章。
所谓的“千人千股”，指天天选择1000只不一样的股市别离引荐给1000个不一样的股民，总有蒙对的。
深圳团伙设假渠道哄人炒钻石 159出资者上圈套2440万
1）P2P渠道借款给无还款才干的人。一般来说，在P2P渠道借款，无需典当。而且借款人能够贷新还旧，不断提高借款额度，最终致使无力还款。
近来，深圳南山警方就打掉了一个以出资股市进行电信欺诈的团伙，捕获嫌疑人21人，涉案金额600万余元人民币，其作案办法即是这种“千人千股”的办法。
2）即便有典当物，也没有严厉审阅。比方一辆车，一套房子能够典当给多家p2p渠道，还能够做高评估价典当。
3、p2p渠道出资圈套
朱某群、夏某先后租借服务器和软件，开设“贵丰(昌盛)珠宝订购回购体系”，Jewelry trade system虚拟渠道，通过网购“客户资料”和开展一二级署理产业链，骗得全国各地159名出资者2440万元。朱某等人一开端操作报价让客户赚取不高于30%的赢利，客户加大投入后，署理商就成心让客户反向操作，故意让客户亏钱，假渠道挣钱。
WV梦境之旅圈套
曾经常传闻炒原油、现货油，认为跟炒股一样，都是在规范生意所生意，是合法的。直到后来看报导，才知道要么是打插边球，要么底子即是圈套。
谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼。
据初步统计，受骗股民约3点5万人，涉案金额高达4亿元人民币。警方成立了专案组侦破此案。并于本年8月打开收网举动，在北京、山东、河北、广东等地一举捣毁了欺诈窝点16个，捕获犯罪嫌疑人369人。揭八大出资圈套 已有人亏了上千万1、原油期货、现货油出资圈套
5月24日，40名出资者申述深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。
上一年，一篇名为<>的文章刷爆兄弟圈，文章列举了具体的跑路公司名单，提示着出资者其间的危险。p2p渠道资金链断裂，老板跑路，首要在于渠道风控不过关，资金监管不严。举一些简略的比方：
5、不规范的生意软件。骗子公司会自个开发软件，不只能够看到出资者的生意状况，还能够人为调集报价，报出虚伪数据，误导出资者。
2、新三板原始股圈套
2、高杠杆。炒黄金、白银、外汇，杠杆能够高达数十倍上百倍。炒原油期货、现货油或别的大宗商品也是高杠杆。
（图三）警方查询发现，为了让股民在渠道上天天频频地生意，骗子还设置了高额的过夜费，通过收取生意双方手续费，几十倍杠杆的费率等等费用，最终在股民彻底不知情的状况下，逐步地把他们的资金消耗掉。&受骗股民约3.5万人 涉案金额4亿元本年4月，深圳市南山公安分局连续接到受骗大众的报警，警方通过侦办后发现，这是一个由境外集团操控，在全国多个省份有署理公司的网上股市欺诈团伙。
律师称，从事原油、现货油生意的渠道需求商务部批文。但据商务部新闻发言人沈丹阳表明，商务部从未批准任何一家生意商场从事原油、成品油生意。
据悉，刑法中并无“传销罪”这一罪名，只需“安排、领导传销罪”，假如想告发传销的做法，有必要找到传销的领导。
深圳市南山区公安分局经侦大队民警 邓国良：剖析师也是讲讲平常的行情，或者是在网上一些他人宣布过的行情剖析，在（直播教室）里边说。然后由队员（托儿）相互说这个剖析师剖析的这个信息很准。&先尝甜头 招引股民追加资金就这么，这些通过精心包装的“剖析师”们逐步获得了股民的信赖。那么，股民手里的钱又是怎样一步步被他们骗走的呢？ &
4、炒外盘圈套。骗子公司使用你对“炒外盘”生意规则及危险不了解，步步诱惑你受骗赔钱。
警方提示，引荐股市欺诈的办法多式多样，我们不要容易参加所谓的炒股QQ群、微信群等，避免被洗脑。
在获得大多数股民信赖以后，股市直播教室里的剖析师就会开端引荐一个能进行T+0操作，而且还有20倍杠杆的股市生意渠道。&
深圳两公司虚拟炒卖伦敦黄金&集资欺诈14亿元
&“T+0”生意曾在中国证券商场实施过，它的优势即是能够当天买入当天卖出，但因为它的投机性太大，为了确保证券商场的安稳，现阶段中国沪、深两市对证券生意实施“T+1”的生意办法，也即是当日买进的，要到下一个生意日才干卖出。&股民出资一切的资金都会进入一个网上虚拟的炒股渠道上，为了不停地圈钱哄人，每隔一段时刻，这个渠道都会更换新的称号，虽然公司的主页不一样，可是炒股渠道的软件照旧千篇一律。
6、开户资金归属。像炒股开户，曾经是要你本人去证券公司开户的，如今就算能够网上开户，也是你自个开户，彻底不受他人干与。
4、股市出资圈套
（图四）行骗：精心设局 诱惑出资者上钩急于解套的靳先生总算经不住诱惑，先后投入了3万元人民币在这个群里买了股市，可是没过多久，他账户里的资金就所剩无几。茅塞顿开的靳先生立刻去报了警。像这么遭受网络出资欺诈的人还有许多，且触及全国多个省份，涉案金额也十分巨大。那么这些所谓高能的“剖析师”究竟是些啥人呢？&
&（图五）在方女士先后向这个账户转了12万元人民币后，她不只没有赚到钱，前后不到半个月就亏了5万元，意识到自个上圈套，方女士匆促向本地派出所报案。与方女士一样遭受的还有河南的靳先生，上一年他买的几支股市被套牢，急于解套的靳先生经常在股市QQ群中学习出资窍门，一次偶尔的时机，他被群里的人拉入了股市直播教室。&
犯罪嫌疑人徐某：专门教他们（事务员）应当怎样去设定，即是说，设定一自己物的身份，你有必要是有血有肉的，你有必要是把他的啥姓名啊，年纪，那个家庭状况，包含这个家庭住址啊，包含开的啥车，用的啥表之类，你都得做得十分具体。&
3）p2p渠道自身的疑问。比方渠道挪用资金他用，资金加杠杆扩大，乃至老板将钱挥霍一空。
深圳市南山区公安分局经侦大队民警 胡晓锴：假如说他（剖析师）给你一个账号，或者说你先测验的话，比方先充1万人民币或者是2万人民币这种状况，也许这段时刻你就真盈余了。他会先让你尝到一些甜头，通过这种办法来不断地让你加大投入。 &在这个渠道上，股民能够看到一切出资生意都在自个的账户中表现，可是，实际上这些生意并没有真实进行，股民的资金仅仅在渠道账户里边空转。 股民只需出资进来，资金就有会被各种隐性的收费扣掉。&深圳市南山区公安分局经侦大队民警 邓国良：本来他们跟A股商场是没有任何衔接的，它即是一个虚拟的软件渠道。&
16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超越一个多月，居然无法从银行兑付。
深圳两家财富办理公司虚拟在香港炒卖伦敦黄金的“高息出资梦”，5年多吸金14亿元，触及被害人200余名。15日，涉案的一名事务员杨某涉嫌集资欺诈罪在深圳中院受审。
5、炒钻石、贵金属圈套
“一部手机，一个微信，轻松月入1万元至15万元。”“出资6万，两年后收入1000万。”WV梦境之旅打着“旅行直销”、“边旅行边挣钱”等噱头，通过开展下线，拉人入会交费，病毒式传达进行欺诈。
据一位兄弟亲历圈套的兄弟讲，他经不住美人忽悠，买了一家新三板公司的所谓“原始股”。公司是一家网络出售公司，定增价一块多，卖出来高达七八块。公司宣扬将转版，借壳安徽某财富有限公司，找了美人形象人，专门拍白富美相片宣扬，跟出资人视频谈天。后来该兄弟了解到，该公司卖出“原始股”的佣钱高达25%，转板上市遥遥无期，如今手上的“原始股”也卖不掉。因为未进入诉讼程序，这儿先不发布公司姓名。
为了诱惑股民受骗，骗子首先在互联网建立了一个所谓实力雄厚的证券出资事务公司，宣称总公司是在境外的上市公司，而实际上它仅仅一个空壳公司，底子没有中国证券生意的合法天资。&（图一）在全国各地建立的署理公司招聘许多事务员，他们每人都分配了多个QQ号码，用来分饰不一样的身份，然后在QQ群里加老友，并诱惑股民进入股市直播教室。&&
自2010年至今，德万公司、安澜公司以署理黄金生意名义，招引客户出资合计人民币14亿元，触及被害人200余名，现已报案上圈套的被害人126人、涉案金额人民币4.4亿元；被告人杨某共介绍被害人出资钱款人民币2000万元。
3、高回报。假如给你的年回报率高于10%，你想想理财公司要赚多少才干不亏钱。更别提那些日赚百分之几，月赚百分之几的理财商品。
要想变成WV成员，首先要一次性交300美元的会员费，此外每个月还要交100美元的月费。你假如开展了4个会员的话，就能够终身免月费。1美元是一个梦境之旅的点数，能够用于采购梦境之旅的旅程。（图七）3M圈套、摩提弗圈套
据腾讯报导，全国多地现原始股出资圈套，千余人上圈套数亿元。
所谓“飞单”是指银行单个职工私自出售非本行自立发行的私募基金或第三方理财安排商品的违规做法。怎么辨认？黄翔浩表明：不看收益要看合同、查询编码验明正身。
6、3M、WV梦境之旅、摩提弗等庞氏圈套
记者了解到，摩提弗静态日收益2%，收益率是3M的2倍。出资办法根本共同：排队7天匹配打款，匹配完成后冻住3天，冻结后申请提现。出资1万元，10天后连本带息可提出12000元。此外，摩提弗也设置了 “引荐奖赏”，成功“拓宽”用户的，可获得10%的收益。这么惊人的收益若不来历于实体出资项目，而是新的出资者的本金。
办法很老套，但作用极好。该团伙中的“事务员”以15%的份额提成，从许多受害者身上骗得钱财，丢失最大的陈先生上圈套走26万元人民币。
据中国证监会有关发布信息，目前中国只需4家期货生意所，别离是上海期货生意所、郑州期货生意所、大连期货生意所和中国金融期货生意所。而这些生意所首要运营事务中也没有“原油”这一项。
此前传深油所（深圳石油化工生意所）遭公安机关介入查询，数百位出资者控诉遭其会员单位拐骗出资，亏本少则几万元，多则几千万元。
8、高额贴息存款
而犯罪嫌疑人都是低学历人员，许多连股市图都看不懂。
上一年是3M，本年是摩提弗，这种金融游戏年年都存在，只不过换了姓名。
7、银行理财“飞单”
（图一十）&&&
那么原油期货，现货油生意是不是合法？
中国证监会规则，禁止任何安排和自己以“股权众筹”名义从事不合法发行股市的活动。
事情大致的通过是这么的：本地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的办法招引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元，然后勾通银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣钱，远高于存款人的贴息起伏。魏某安排有关人员假造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额借款。怎么避开出资圈套，教你几招1、许多出资项目对出资人资金有请求，是供对比专业的出资人出资的，普通人就不要玩了。比方出资新三板“原始股”资金最低请求100万，假如有人说能够下降门槛让你10万、20万、50万也能出资，仍是别受骗的好。
7、天上不会掉馅饼，就算掉，也不会砸到你头上。
最终提示我们：如今国家鼓舞老百姓把兜里的钱拿出来出资和花费，而金融职业也在斗胆立异，许多理财商品出来。可是，理财商品有规范的，有打插边球的，还有不合法的，我们不要看到啥方针利好，项目有远景，出资回报高，就忽略了出资危险。
（图一十一）
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