华泰证券金融团队拉票:热血金融招牌来之不易 请支持_新浪财经_新浪网
　　致投资者的一封信
　　——入行七年的苦与乐
　　临危受命，更是责任与荣誉
　　入行卖方已逾七年，蓦然回首一路兢兢业业、勤勤恳恳。去年底喜得小儿，怡然自乐。又恰逢罗总履新，并与陆所寄我以大事，率领大金融团队，受命以来旰食宵衣，徘徊过，挣扎过，但从未退却过。每次想到“热血金融”招牌来之不易，团队同事孜孜不倦笃诚研究，深感这不仅是一份工作，更是一份责任与荣誉。天将降大任于斯人也，必先苦其心志。因此产假未满便毅然扛起热血金融的旗帜，以报答各位客户的支持。
　　草根出身，收获成长与磨练
　　有云二级是个名利场，灯红酒绿纸醉金迷。而我草根出身，选择了坚守，踏实做人，扎实做事，收获更多的是成长和磨练，内心笃定价值研究恒久远。对于草根出生的卖方分析师，可赶超别人的利器无他，唯勤奋尔。2016年市场独家推出大金融蓝筹+打新策略，2017年坚定推荐大保险（平安/太保/新华/人寿）+大银行（四大行招行平安）+龙头券商股组合，坚守价值金融股的最前线。月度信贷前瞻系列、金融监管政策系列、国际估值对比、保险/银行/证券/信托/资管/金控深度研究系列、公募基金战略研究，都是团队日夜奋斗的结晶。千里之行始于足下，江海汇聚积于小流，“热血团队”的精神从未离开，我愿以点滴的进步，融于资本市场的浪潮。
　　不忘初心，新一年砥砺前行
　　值此新财富拜票之际，感谢7年以来给予帮助和支持的领导、同事、伙伴和客户。感谢热血分析师领我入行，感谢所长给我带队机会，感谢销售同事鼎力支持，感谢团队伙伴齐心拼搏，感谢客户朋友的支持认可。不忘初心，砥砺前行，华泰金融团队将一如既往做最专业、勤奋、前瞻的卖方金融研究，回馈客户朋友给予的支持！
　　我们的点滴进步离不开您的支持，恳请新财富支持华泰银行9号和华泰非银12号沈娟团队！
　　大金融团队首席分析师，7年金融研究经验。专注金融研究，追求卓越，经典研究：资本市场改革专辑、金融改革专辑系列、监管研究专题、银行+保险+证券+多元金融+金控行业系列研究。
　　曾获新财富最佳分析师2016年银行第三名，非银金融第五名、2015年非银金融第四名（团队）。2016年度第四届Wind资讯“金牌分析师”非银金融第一名、银行第三名（团队），2016年中国保险资产管理业最受欢迎卖方分析师IAMAC奖银行第三名（团队）。2015年度“天眼”中国最佳非银金融行业盈利预测最准确分析师第二名、2014年度天眼非银金融行业盈利预测最准分析师第一名（团队）、2013年慧眼识券商证券行业分析师第一名（团队）。
　　自上而下看金融，大格局，有高度
　　保险逻辑：利差修复+三差提升+利源均衡
　　银行逻辑：监管驱严+金融去杠杆
　　调研勤勉：这一年，我们走遍全国20多个省份
　　全金融产业链研究：四大版块，八大优势
责任编辑：张恒星 SF142要注册华泰金融，有什么用？_百度知道
要注册华泰金融，有什么用？
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华泰汽车集团目前的车型有两款，一个是圣达菲，在山东荣成生产；一个是特拉卡，在内蒙鄂尔多斯生产。
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搞金融需要哪些资格证？
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《搞金融需要哪些资格证？》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《搞需要哪些资格证？》 精选一9月伊始，又到了开学的时节~对于不用再念书的大伙伴们来说，凉爽的秋季又何尝不是个充实自我的好时候呢？今天小9就和大家一起看看，财务和金融领域那些“亮闪闪”的资格证~1CPA（）CPA（Certified Public Accountant）是注册会计师的简称。是指依法取得注册会计师证书并接受委从事审计和会计咨询、会计服务业务的执业人员。目前，CPA可以说在我国各类资格考试中最难考的证之一，所以现在注册会计师的含金量很高。很多大中型企业都有主管会计、财务经理、财务部长、财务总监、总会计师的职位，都需要持有注册会计师证书。正因为CPA要花费如此多的功夫准备，所以一般都是有志从业财务方面的人士才会去考。对于在校时没有读财务专业，或没有相关领域经验的小白们来说，也是块不错的敲门砖呢~2CFA（注册金融分析师）与CPA侧重财务不同，CFA考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括、管理、经济学、表现评估等，也包括财务报表分析、企业财务。CFA资格证书被授予广泛的各个内的专业人员，包括、证券分析师、财务总监、、、交易员等等。3ACCA（特许公认会计师）ACCA是“英国特许公认会计师公会”（The Association of Chartered Certified Accountants）的简称。成立于1904年，是目前世界上领先的专业会计师团体，也是国际上海外学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。ACCA的知识体系非常全面，14门科目囊括了管理，商业，会计，金融等领域，也就注定了ACCA会员的就业方向很广泛，可以去专注于会计、审计领域的，也可以去国际银行投行等金融机构，也可以就业于各大跨国企业从事管理岗位。获取ACCA证书，实现大学生留学梦。因为ACCA在全球范围内均可获得众多大学的认可，在英国，如邓迪大学、埃克赛特大学等众多财经名校均认可ACCA。4FRM（金融风险管理师）金融风险管理师（Financial Risk Manager）是专业风险管理人员的一种国际职业资格。由全球风险管理协会（GARP）进行认证与考试。目前国内金融控股企业、证券公司、与商业银行、、、、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。而FRM考试可以测试不同金融市场和各种金融工具的风险，监管实践，信贷风险概念等。好了，以上都是金融或财务方面的“高端证书”，而且是最常见的几种，其他的还包括精算师、师、项目管理师、、审计师等等~准备考证的过程也是个潜心读书、了解金融市场的过程，建议大家在心态方面就想“为了看这些书，顺便考个证”。? 点击【阅读原文】，，安享收益！《搞金融需要哪些资格证？》 精选二原标题：2017年全球金融业重量级证书TOP 10随着中国经济转型升级，以及金融业的快速发展与创新转型，市场对金融人才的需求日益高涨。由罗兰贝格管理咨询公司、领英合作完成的《中国金融人才发展报告》发布，解析中国金融业发展趋势、未来专业金融需要何种人才等问题，旨在帮助金融机构及业内人才更好地把握机遇，应对挑战。以下为报告中金融行业国际认证资格证书排名整理。国际认证资格证书（CFA、FRM、CPA等）近年来在国内逐渐兴起并越来越被金融机构所认可，是可以部分证明候选人资质的行业通行证。金融国际认证资格证书TOP 10国际认证资格证书业内排名情况NO.1 CICPAthe Chinese Institute of the Certified Public Accountant中国注册会计师协会NO.2 CFA(R)Chartered Financial Analyst(R)特许金融分析师NO.3 PMPProject Management Professional项目管理专业人士资格认证NO.4 CPACertified Public Accountant注册会计师证书NO.5 ACCAThe Association of Chartered Certified Accountants特许公认会计师公会NO.6 FRMFinancial Risk Manager金融风险管理NO.7 AFPAssociate Financial PlarnerNO.8 FLMFelow Life Management Institute寿险管理师NO.9 FSAFellow of the Society of Actuaries北美正式精算师NO.10 ASAAssociate of the Society of Actuaries北美准精算师各资格证书持有者不同职位从业人员占比金融各细分行业国际证书排名TOP 5虽然各行业因其职能业务内容的不同，所认可的资格证书也有差异，但事实证明，国际认证资格证书因其专业权威性，已在求职领域中占有越来越重要的分量。而致使各大机构普遍认可这些国际认证资格证书的原因有三点：国际认证资格证书是需要额外学习、考试以获得资格认证的，所以资格证书相当于是候选人对自我 高要求的证明；资格证书可以证明候选人在相应的领域里有知识积淀；基于考取这些资格证书需要消耗大量的时间与精力，考取相应专业资格证书的人才通常具有比较清晰的职业规划和专注领域，相较于其他人更易有突出表现。对于业内人才来说，获取国际认证资格证书不仅是巩固、丰富自己行业知识的有效途径，更是对自身能力的证明。随着国际认证资格证书在行业内地位的不断提升，拥有证书将帮助业内人士在竞争中占据更有利的位置。“这些证书基本能证明候选人对自己的高要求，也能证明这些候选人的专业知识里有积淀，而且比较清楚自己想干什么，这样会比不太清楚自己想干什么的人成功率高一些。”——某大型保险系公司 人力资源总监传统金融VS传统金融看重本土经验互联网金融青睐海归人才金融业未来将不断向全球化发展，对具有国际视野的海外归国人才的吸纳在未来的人才战略布局上就显得尤为重要。然而，我们通过访谈发现，本土金融机构更偏爱拥有国内本科毕业证书之后再出国进修获取海外经验的人才。而在招收这些海外人才的时候，国内本科毕业院校也成为这些机构判断候选人资质的首要标准，海外经历的重要性稍次。而互联网金融却是例外。作为新兴业态，互联网金融业较强的“互联网”性质决定了企业文化相较于传统金融机构更轻松、自由，对于拥有更强创新能力和经验的海外人才也比较青睐。据了解，互联网金融企业也在努力营造更轻松、自由的企业文化以吸引海外人才的落地。从整体上讲，国内的金融业务将会越来越国际化，并且不断向发达国家完善的市场机制学习。无论从机制建设、业务模式还是产品创新，金融机构都需要不断引进海外人才以完善我国金融行业的发展。业内机构需要在未来几年内进一步完善和加强对海外人才的战略布局。“中国的公司文化和美国等国家的公司文化不同，所以海外人才落地后极有可能不适应公司文化，无法发挥能力。反过来讲，公司为了吸引海外人才，就要营造适合海外人才的公司文化，给海外人才更多自由发展的空间。”——创始 张辉金融机构对不同层级人才诉求有差异金融机构对于不同层级的人才有着不同的诉求，相应也就有不同的用人标准。总体来看，对初级人才和中级管理人员来讲，学业学历、资格证书相对更为重要。而对高级人才来讲，金融机构更看重其行业经验背景及诸如管理、沟通等金融专业之外的其他综合能力。领英网调查数据显示，对于主要的金融专业资格证书，其持有者大部分为入门职位、资深职位、和经理等初级和中级人员；而总监、副总裁、总裁等高级职位人员相对较少。这也证明了，就资格证书而言，其对寻求金融行业初级和中级职位影响较大，而高级职位影响较小。对于初级职位候选人来说，由于行业经验有限，可以提供给机构判断人才素质的信息较少，证书就可以解决的问题，成为候选人专业能力和素质的有效作证。而高级职位候选人一般都已经有比较深厚的经验背景，招聘单位可以从这些经验背景里判断候选人所具有的素质和专业能力，所以证书的参考作用相对较低。对于金融从业者的建议金融业人才需求的发展趋势金融从业人员也需根据行业变化趋势进行就业的选择，结机构的用人标准提高自身能力，往复合型、创新型人才发展，以建立更好的职业发展道路。合理选择就业领域和职位重点关注市场细分中的增长性行业和创新性领域。金融业总体保持稳健发展，各个细分行业的比例格局正日趋均衡化。因此在选择行业时，应充分考虑当行业细分格局及未来发展趋势，可重点关注资产管理、、互联网金融等增长性行业和创新性领域，拓宽视野，做出符合行业发展趋势并且适合个人能力的职业选择。基于金融业区域差异以及非一线城市的人才供需不匹配现状，进行职业选择时可适当考虑非一线城市工作机会。金融人才在地域选择时应谨慎权衡，结合自身情况考虑非一线城市的工作机会，把握住成为开拓者的机遇，在非一线城市的行业发展中获得更优的薪酬待遇、更充分的业务拓展经验以及更多的晋升机会。在择业时着眼长期发展，综合考虑薪酬水平和多元激励机制。金融人才应根据行业薪酬水平及发展趋势适当调整，综合考虑长短期的薪酬、福利、股权等多种激励方案，着眼整体情况以及长期发展。提高个人能力以适应职业发展通过提升专业背景、获取国际资格认证、增加海外留学就业等渠道和方式，增强竞争优势，提高综合素质。金融人才在选择院校专业时，应明确毕业院校较专业背景更为重要。而对于部分专业性较强的职位，除了需要重视专业与工作的对口程度及相关知识技能的掌握程度之外，还应重视国际资格认证（CFA、FRM、CPA等）的考取，特别是会计相关、、投资银行等职位。另外，金融人才应重视本土的工作经验，加强对本土市场的了解，并可通过海外学习工作培养创新能力并积累新兴业务的发展经验和海外机构相对成熟的管理运营经验等。完善综合能力，积累跨业经验，保持对互联网等非金融行业的关注和学习。混业经营是金融业发展趋势，金融人才应注重积累行业内外的经验，特别是通过对非金融领域的关注和学习来积累跨行业知识，培养跨行业能力。而非金融行业人员也可以通过完善自身的金融知识积极投入到金融业的发展中来。返回搜狐，查看更多责任编辑：《搞金融需要哪些资格证？》 精选三11月5日，施行了几十年的会计从业资格认定取消。同时，临近年底，多家公司推出发票查验认证机器人、自动报税机器人等纷纷面市……“”如何应对行业变化与挑战？日前，在国家会计学院、江苏省会计学会联合举办的“大变革时代下的财务转型升级”主题讲堂上，来自全国的专家就此进行了讨论。“、智能化、移动互联网和……‘大智移云’ 的数字化浪潮不可阻挡。我国2000余万会计人员唯一的出路是尽快进行职业角色的转变。”国家会计学院院长秦荣生教授指出。“临近年底，现在不少财务人员面对各种报表和数据，加班熬夜不在话下，忙碌起来恨不得生出三头六臂，他们既希望能有机器人助手来帮忙，又怕这个机器人抢走自己的饭碗。”讲堂主办方之一、北京元年科技股份有限公司副总裁李彤介绍，“事实上，传统财务工作存在大量机械重复的部分，其中财务机器人可以完成的工作有很多，比如可替代财务流程中的手工操作，管理和监控自动化财务流程，录入信息、合并数据、汇总统计等，而且财务机器人还具有24小时不间断工作等好处。”“现在几乎所有高校都开设了财务会计类专业，但其中相当部分层次较低，高校财会专业面临重新洗牌的可能。”南京会计学院院长姚文韵教授说，“会计专业的学生不应只看重会计从业资格这张初级入场券，更应该把目标投向CPA（注册会计师）、CMA（美国注册管理会计师）、ACCA（特许公认会计师）、税务师、资产评估师以及各级职称或FRM（金融风险管理师），成为具有纵向专业深度、又具有知识广度的‘T’型人才。”通讯员 李荣国 本报记者 耿春晓《搞金融需要哪些资格证？》 精选四提示：国资品牌↑免费订阅本刊前夕，人社部部长尹蔚民曾表示，今年就业形势复杂，仅高校毕业生就达765万人，比去年增加16万人。青年的就业群体，加在一起大约有1500万左右。就业压力这么大，你该怎么办？目前国家虽然取消了不少职业资格许可，但还有相当一部分关系着你的就业机会。哪些证书更加具有含金量？一起来了解！国家司法考试证书
5星司法考试称得上是司法行业从业者的入职门槛，初任法官、初任检察官、取得律师资格都必须通过国家司法考试。报名条件：高等院校法律专业本科毕业，或者高等院校非法律专业本科毕业，并具有法律专业知识。考试内容：理论法学、应用法学、现行法律规定、法律实务和法律职业道德。注册会计师证书
5星注册会计师被认为是财会领域的职业，薪酬待遇和考试难度齐飞。报名条件：具有专科以上学历，或具有会计或者相关专业中级以上技术职称。考试内容：专业阶段考试有会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法6个科目；综合阶段考试科目为职业能力综合测试。特许金融分析师证书
4.5星特许金融分析师（CFA）一直被视为金融的MBA，而且是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。报名条件：基本要求为大学毕业。考试内容：考试分为三个等级，知识领域包括道德和专业准则、量化方法、经济学、财务报告及分析、等。中国精算师证书
4.5星精算师的执业生涯被喻为：“金域中的金领”，我国未来十年急需5000多名精算师。报名条件：分为准精算师和精算师。报考准精算师要具有本科以上学历，申请精算师需要具备中国准精算师资格。考试内容：精算理论和技能，考试要求以精算实务为主，设计财务会计制度、社会保障制度、等。一级建造师证书
4星拥有一级建造师的执业资格，是担任大型工程项目经理的前提条件。报考条件：对所学专业、学历和工作经验有一定要求。考试内容：建筑工程经济、建筑工程管理项目、建筑工程法规及相关知识、工程管理与实务等。执业医师证书
3.5星执业医师资格证是判断医师是否具有从医资质的最主要标准，没有获得执业师资格证的所谓“医师”属于“非法行医”行为。报考条件：对所学专业有学历要求，并必须在医疗、预防、保健机构试用、工作具有一定年限。考试内容：根据不同的医学方向考试内容有变化。教师资格证书
3.5星教师资格证是教育行业从业教师的必备证书。报名条件：多数需本科及以上学历。考试内容：自2015年起，教师资格证采取全国统一考试的形式。考察综合素质、教育教学知识和能力、学科教育知识和能力，采用机考+笔试+面试的形式。人力资源管理师证书
3星人力资源管理是如今少数几个行情持续看涨的职业之一。报考条件：共设四个等级，每个等级报考条件各不相同，一般要求有从业经验。考试内容：考核技术知识和技能操作。涉及人力资源规划、职业生涯设计、薪酬福利设计与管理、劳动关系管理等相关内容。心理咨询师证书
3星随着国内对于心理健康的关注度的提高，心理咨询行业将越来越受到重视。报考条件：心理咨询师分为一、二、三级报考标准条件不同：一般要求具有心理学、教育学、医学专业的教育背景。考试内容：基础知识:基础心理学、社会心理学、变态心理学、健康心理学等;操作技能:心理诊断技能、心理测验机能、心理咨询技能。国资品牌 网址：http://www.zhengwudai.com客服电话：《搞金融需要哪些资格证？》 精选五原标题：2017年ACCA首席财务官峰会在上海举办
嘉宾们就“数字时代的战略商业领袖”这一主题交流观点 梁长玉报道 聚焦“创新重塑未来”的2017ACCA首席财务官峰会今天(11月15日)在上海举行。400多名来自各领域的CFO出席此次峰会，探讨在全球化、数字科技、监管压力等因素影响的商业环境下，CFO们如何拥抱变革，深刻洞察商业模式及运营规律，提升自身领导力从而转型成为企业价值的创造者;而ACCA也借此次峰会，向外界展示了其在专业洞察、经济研究分析、人才继续教育等多领域的优势和价值;这是ACCA第13次举办首席财务官峰会。 出席本次并发表演讲的嘉宾有ACCA全球副会长、香港证券及期货事务委员会前总监李志明，ACCA 亚太区政策主管周俊伟，科特勒咨询集团全球合伙人兼中国区总裁曹虎博士，西门子(中国)高级副总裁兼数字化工厂及过程工业与驱动集团商务总监盖悟威,复星集团执行董事、 高级副总裁兼首席财务官王灿，博世中国副总裁杨川，Hays 中国业务总监危苏真，富兰克林柯维全球信任解决方案实践领袖Gary Judd，百度资本主管合伙人武文洁，华大基因CFO陈轶青、外滩董事会创始人兼 CEO宋岩，飞智控联创始人兼首席运营官孙逊，上海彩虹鱼海洋科技股份有限公司公司创始人吴辛博士, 找油合创始人兼 CEO吕健，吉祥航空CFO李兵，通用电气全球运营亚太中心总经理李景涛等各行业的商业领袖。
ACCA全球副会长、香港证券及期货事务委员会前总监李志明致开幕词 探索未来商业模式变革 数字时代的职业道德倍受关注 每年ACCA首席财务官峰会都会围绕不同的主题展开，为CFO们提供一个互相交流的平台。今年的主题“创新重塑未来”则是基于目前高速发展和变化的商业模式，对公司领袖及财务决策者所带来的挑战而提出的。与会演讲嘉宾围绕企业价值曲线重构、数字时代下的职业道德和数字化企业建设、未来的商业模式探讨以及如何成为数字时代的商业领袖等课题，分享了极具价值的观点。 ACCA全球副会长、香港证券及期货事务委员会前总监李志明在峰会上表示，今年的重点关注与讨论的焦点将放在职业道德上，这与商业社会的变化与趋势密不可分。尽管距离上一次已有10年，但社会和个人仍然被风险管理和监管根本性失败的负面效应而影响，公众对税务、审计、企业报告以及金融的社会目的等问题关注度日益提升，这要求CFO们需要坚持职业道德，正面应对数字时代新挑战。 面对数字时代促进商业模式的不断变革，科特勒咨询集团全球合伙人曹虎博士从商业模式角度提出来“价值创造方兴未艾”新看法，曹虎认为，商业模式正日益变得更加重要，从技术发展到人口变迁,全球经济正在进入一个全新时代，因此对价值主张、价值创造和价值捕获重新进行评估将为企业蓬勃发展开创新的机遇，新的机遇也意味着将对财务决策者带来了新的挑战和要求。 对此，周俊伟在峰会上明确指出，数字时代将正在影响 CFO们在工作时遇到的关于职业道德方面的两难的决策，强有力的道德原则和行为将在数字时代变得越来越重要。周俊伟表示， ACCA在今年10月31日全新上线的“职业道德与专业技能模块”学习内容及资格认证，就是顺应了未来商业对人才的要求，新模块将与商业密切相关的技术能力与职业道德和专业能力深入而充分地融合起来，更注重实践性，贴近现实中的商业情境，通过交互学习，培养学员具备包括领导力、协商力、冲突管理能力、商业思维以及质疑精神在内的高水准的职业道德与专业技能。
ACCA携手上海国家会计学院和光辉国际宣布正式启动CFO领导力奖项评选 借助全球专业优势 ACCA注重深度与创新 成立于1904年的ACCA特许公认会计师公会，以塑造机构未来、推动行业发展为己任，而在其“2020战略“中，更是提出了“培养专业会计师的第一力量，满足世界需求”的战略目标。此外，ACCA通过其遍布全球100多个国家的合作机构、学员以及专业的分析团队，展开从全球经济到风险管理的研究分析，发布如《专业洞察》及每季度的《全球经济形势调查报告》等有影响力的专业报告。“我们将这些报告分享给全球各国的准则制定者、政策制定者以及监管机构，为他们提供专业的洞察分析，希望能借此助力这些地区的经济发展”，ACCA首位来自中国内地的全球副会长顾嘉琳女士表示。 ACCA在100多年的历史发展中创造了众多第一，例如是第一个吸纳女性会计师的专业会计师组织;第一个开始税务考试的专业组织;第一个开设成本会计的专业组织;也是第一个进入中国的国际会计师组织。从1988年正式进入中国以来，ACCA与中国经济共同走过了高速发展的30年，在这期间，ACCA帮助中国市场培养具有国际视野的高级财会人才，还通过与中国注册会计师协会、上海国家会计学院、北京国家会计学院、厦门国家会计学院、上海以及深圳证券交易所等专业机构组织合作，开展人才培养工作，展开专业研讨和进行前沿调研。比如携手上海证券交易所和上海国家会计学院分别开展进行了关于一带一路倡议的调研，发布了包括《一带一路:全球价值链重塑》在内的一些列报告。而ACCA在中国展开的工作，也得到各界广泛认可，直接体现于上海把ACCA列入上海金融领域十三五人才发展规划中;广州把ACCA列入广州市高层次金融人才目录;深圳和成都也分别把ACCA纳入菁英计划和天府英才计划。 在本次论坛上，ACCA还宣布正式启动CFO领导力评选项目，携手上海国家会计学院和光辉国际，共同寻找中国企业中具备战略思维、商业洞察力、专业判断力和变革领导力的CFO，参与评选中国最具领导力CFO奖项(Best CFO Leadership Award)。返回搜狐，查看更多
责任编辑：《搞金融需要哪些资格证？》 精选六ACCA（特许公认会计师公会）全球会长郝安东（Anthony Harbinson）近日在华隆重宣布2015年度 “ACCA卓越成就奖”中国行业领袖名单。他们是：副校长陈信元教授，南京审计学院党委书记王家新教授，金蝶国际软件集团创始人、董事局主席兼首席执行官徐少春先生，瑞华会计师事务所首席合伙人杨剑涛先生和对外经济贸易大学副校长张新民教授。“ACCA卓越成就奖”是国际财会界的殊荣，旨在表彰为全球财会行业发展做出杰出贡献的行业专家和商界领袖。此奖项不仅彰显获奖者的个人成就得到国际认可，同时也表明获奖者的行业贡献与ACCA的核心价值观和谐一致，是责任、多样性、创新、诚信和机遇的卓越体现。上海财经大学副校长陈信元教授是推进中国会计教育国际化的先锋人物。作为中国最早开设国际会计专业ACCA方向班的高校之一，上海财经大学和ACCA开创性地推动了中外合作教学的革新，树立了会计学本科教育国际化的标杆。在陈信元教授的领导下，上海财经大学ACCA项目被中国教育部授予国家级优秀教学成果二等奖，更是对双方培养国际财会专业人才所获成果的充分肯定。陈信元教授在获奖后说：“20多年来，上海财经大学ACCA项目培养了一大批财会精英，他们用辛劳和汗水证明了自己的价值，同时也提升了财大ACCA项目在国内外的声誉。上海财经大学与ACCA将继续加深在国际人才培养方面的合作，不断推动中国会计行业的健康发展。”南京审计学院党委书记王家新教授长期致力于国际化财会人才的培养并取得了突出成就。在他担任南京审计学院校长期间，成功带领学院组建了强大的国际化师资队伍，大力推进国际化办学。开展ACCA项目十余年来，南京审计学院已培养超过4000名优秀的ACCA毕业生，并连续四年获得ACCA最高级别白金级认可培训机构称号。王家新教授在获奖后表示：“ACCA在中国的成功，足以说明中国经济发展的良好态势。南京审计学院作为ACCA的合作伙伴，得以借助蓬勃的发展帮助年轻人实现成为国际化财会人才的理想，这让我倍感欣慰。我相信，未来将有更多具备国际视野和全面能力的ACCA人才，成为中国会计行业乃至商界的中流砥柱。”金蝶国际软件集团创始人、董事局主席兼首席执行官徐少春先生多年来一直带领金蝶与时俱进、持续创新，并走在同行前列。根据国际权威第三方分析机构国际数据公司IDC最新公布的研究报告显示，金蝶2014年在中国中小企业应用软件市场占有率第一，连续11年蝉联榜首。此外，徐少春先生还担任多项社会职务，致力于推动乃至社会的发展。他目前不仅担任财政部会计信息化委员会委员及中国软件行业协会副理事长，同时也是中国民主建国会第九届中央委员会委员和中华思源工程理事。徐少春先生在获奖后表示：“非常感谢ACCA授予我这个奖项。在我心目中，ACCA是非常令人尊敬、非常专业的、由世界一流水准的会计人士组成的公会团体。金蝶的若干高管都是ACCA会员，我也一直鼓励我们公司财务部的同事考取ACCA，成为受人尊敬的会计师。”杨剑涛先生现任瑞华会计师事务所首席合伙人、国富浩华国际联合主席、中国注册会计师协会常务理事，拥有超过20年事务所管理经验。在杨先生的领导下，瑞华已成为中国最大的民族品牌会计师事务所，并与ACCA在诸多领域展开了紧密的战略合作。杨先生不仅是担任全球前十大国际会计网络主席的第一位中国人，也是国际会计公报公布的2014年度全球会计领域最具影响力50人中唯一入选的中国大陆会计界人士。杨剑涛先生在获奖时说：“作为ACCA的认可雇主，瑞华近年来与ACCA在诸多领域开展了合作。作为中国注册会计师行业的一员，瑞华将紧紧抓住中注协开展‘国际化建设年’主题活动这一契机，不断提升国际化发展水平，不断深化与ACCA的合作，夯实国际化发展的人才基础。”对外经济贸易大学副校长、ACCA资深会员张新民教授拥有丰富的管理经验以及大量科研成果，曾在多种专业期刊上发表关于会计与财务管理领域的学术论文，出版学术专著十余部。他承担主持了多项以及教育部、财政部等国家和省部级科研项目，并获得多项省部级教学科研奖励。张新民教授在获奖感言中表示：“与众多ACCA会员不同的是，我在大学里面工作。会计学专业首页上一页12下一页尾页《搞金融需要哪些资格证？》 精选七十五年前开始，金融机构开始向国人销售各式各样的，各大机构通过各种渠道向国民传播的理念与观点。如果没被耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”，别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活。理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈，社会上形形色色的理财师认证便应运而生。2003年各种理财证书考试开始热起来，没有几张证书你都不好意思说自己做金融的。5月24日，国务院总理李克强主持召开国务院常务会议，决定设立国家职业资格目录，降低就业创业门槛提升职业水平。“今后各地区、各部门未经批准，不得在清单目录之外自行设置国家职业资格！”李克强总理在5月24日的国务院常务会议上明确要求。自2013年以来，国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项，其中专业技术人员职业资格154项、技能人员职业资格280项。至此，国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上。事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试，2003年，国务院办公厅就下发了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）。理财市场经历了各种洗礼，进入健康发展期，那么十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证，今天有发展到哪一步了呢？笔者一直从事职业认证研究工作，自2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道，尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况，介绍清楚，同时就认证未来做一个分析，希望对报考理财师的人士做个参考。我们从各个认证的考试机构的发展历史，管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些年我们考过的理财证书。一、 师（又称：认可财务策划师）1、 起源历史日，来自保险、金融机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡，决定成立一个理财的协会，并拟建立一所专门的培训学校。1970年，由会议支持者LOREN DUTON发起成立了师国际协会，后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛，把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司，1973年由于美国经济不景气，培训计划也遭遇危机，到了11月，首届毕业班总算有42个人获得了资格证书，其中40名男生，2名女生，42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构，并命名为“认可财务策划师协会 (简称ICFP)，将理财师的称号授予志同道合的人。这十年，这期间有个插曲，由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落，当时国际理财规划师协会主席也不敢把CFP印在名片上。到了1985年，美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。1986年IBCFP收购了美国金融理财学院，并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会，同年，美国的理财资格认证制度，开始了其国际化的历程。1994年，IBCFP更名为美国CFP标准委员会，先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向培训合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书。2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划协会FPA，2004年3月，国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)。2、 发展中国市场截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构，日， FPSB与中国金融发展金融理财标准委员会签署合作代理协议，美国CFP认证进入中国。中国金融发展教育金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是会在日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师简称AFP和简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出，使得FPSB在日提前吸收金标委为准成员，06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员，取得了代理美国金融理财师的培训资格，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。从这一点上说，金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现。2009年，由于民政部一直没有批准标委会的成立，原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构，工作人员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员，从北京迁到了上海。2016年，该变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有。中国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准（上海）有限公司。值得注意的是：FPSB中国代理为了市场传播，对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财标准委员会”，但对国家工商行政管理总局等政府部门及合作伙伴现代国际金融理财标准（上海）有限公司正式法律文件使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应该说，使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑，毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司。日，国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明：FPSB理解，该决定明确取消了中国关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定,　AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。现状及发展：1、进入中国市场之处，借助官方机构组织了一批专家担任学术委员，声势浩大；2、其体系是直接引用美国体系，国际化程度高，但教材基本是国内老师编写；3、 其教材上介绍，在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员，但在中国多为银行业人员报考，会员基本是清一色的，现在的在四大认可度高，占领银行系统60%理财师认证市场。4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书，虽然FPSB发声明解释，但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少，在市场占有率上5、 FPSB中国现在变成一个商业机构，市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成每周一次，固然学生可以尽快考试取证，但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认可度；6、国际书被国务院取消，对于FPSB是一个沉重打击，看到声明 “考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”。但过去3年时间，看到的是他们的犹豫，其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称，完全市场化的道路，更能赢得学员的认可，市场将会是更广阔的天地。二、注册理财规划师1、 起源渊源注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系，由中国注册理财规划师协会推出。说到中国注册理财规划师协会（简称CICFP)，提到其的发展历史，可以说是一大奇迹，颇具传奇色彩。2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本，了解到当时个人金融业务正逐步转移到等新的业务，但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期，个人理财方面的人才很少。凭借其在培训行业多年敏锐目光，他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了。2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立，组员都是培训班结业的成员。这颇有点当年美国FPSB成立的味道！ 日CICFP在中国香港登记成立（这是CICFP备受攻击主要因数），郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布，4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课，同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长。2005年10月，中国民间组织网刊登了一则声明，声明中说，中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册，也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章，并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班，CICFP受到空前的打击和质疑。同年11月，CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除，并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解，中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明，至此这场致命的政治危机得以解除。为了补缺草根协会的金融背景和专家资源，2006年全国人大常委、全国人委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长，CICFP专家委员会正式成立，知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨，郑惠文曾经说道：2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建，当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会主席刘鸿儒先生为筹备主席，中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位，这样一个背景都没有在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区，香港更是世界金融理财中心，在这里起步，香港中西合璧的文化，特殊地理位置，凭借国际理念，本土实践宗旨，最终研发适合中国理财师体系，事实证明CICFP选择是对的。CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的，还有六万个协会在香港与加州登记，但是能够发展起来形成市场认可的体系，就很难。懂得的人自然懂得，至于那些不懂的人，无论他们有什么想法，又有什么资格能影响到我CICFP名声，似这等事情以后莫要理会便是。”2、 发展现状应该说CICFP创办人是个爱学习的人，在潜心研究美国FPSB的发展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合并，对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立国财金融培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程。为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性，经北京市工商行政管理局核准，中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训。CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉。2008年，中国建设银行总行文件“建人(号”文件明确认定注册书为理财师岗位资格。2009年,CICFP和美国国际金额协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议。2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。2015年，重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材。2016年，CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可，同时证书课程被政府认可CPD计划10学分（香港保监会规定是维持牌照所必须参加的课时）,备受欢迎。2017年，国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司，所有注册理财规划师在从事：保险（含）、、、经纪（含理财经纪）、受理（含受托管理理财产品和）、信托、不动产管理（地产理财）、担保（含）、典当都会获得CFP商标使用许可证书。3、 发展预期由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心，培养和考核的都是理财师最实用的专业能力部分，所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、所青睐。与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书，其中香港有5千多，还有3千多学生分布在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区。三、 理财规划师2003年1月,劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》，理财规划师考试由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心（简称鉴定中心）负责。鉴定中心同中国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马，是劳动和社会保障部直属事业单位，主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职业技能鉴定的技术指导和组织实施工作；负责对全国就业服务业务进行技术指导；负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推广；负责促进就业和再就业政策实施的技术指导；开展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调；开展小企业 (劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导。中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会。2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，由刘彦斌先生担任秘书长，秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司，2005年秘书处变更到北京东方华尔金融咨询有限责任公司。根据鉴定中心的规定：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会。事实上，它是与“全国牙防组”一样没有独立法律资格的咨询机构。主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作；开展学术理论研究和交流、宣传活动，出版该职业理论性刊物；为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务。2008年，通过人事部与劳动和社会保障部合并组建人力资源和社会保障部，人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作，具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各地30多家人社厅职业技能鉴定中心，培训由各人社厅批准的培训学校具体安排。培训费根据各地经济条件自行定价，从最低的700到最高的12000多不等。考试属地管理原则，发证分散，水平参差不齐，甚至不同的省份互不买账，比如《深圳市企业招调员工实施办法》等文件规定，深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的，凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试；高技能人才入户广州的对象只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书；上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书，则需要经过上海市相关部门的复核。2015年7月颁发的《中华人民共和国职业分类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业。理财规划师已经从大典中的职业中消失，2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划师更是不见踪影。2017年刘彦斌先生在微博中发布：由于“理财规划师”这一职业已经不再由国家认证了，相应的“国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了，而本人的“理财规划师专业委员会秘书长”头衔也就不存在了！本人现在的身份是“独立经济学家”！本人未在任何社会机构和公司担任职务！特此声明！至此，持续了十几年的、由政府颁发的理财规划师国家职业资格认证已成历史。四、 美国注册财务策划师2004年，美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场，开展了注册财务策划师RFP认证培训课程。2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训。2005年8月，RFPI与南京财经大学开办RFP认证课程。2006年5月，RFPI与上海金融学院签署合作协定，联合开展RFP推广任务，开办RFP认证课程。7月，RFPI与北京达成合作协议，并以卓越理财为RFP 会刊。2007年3月，中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课。2009年7月，中国建设银行江西省分行RFP培训班开课。2011年5月，RFP中国管理中心成功为提供了RFP培训。笔者曾经与一位美国资深的交谈过，在美国没有听说过这家机构。在RFPI官方网站中，国际合作伙伴只有两个，一个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心，另一个中旸控股有限公司欧仁杰先生负责亚洲业务和中国发展中心，好像两位先生的公司都在香港。至于现状与发展，好吧，RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店。五、 香港注册财务策划师注册财务策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出，香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立，后更名为财务策划师协会。注册财务策划师协会（ HKRFP ）于 2006 年在广州设立代表处，以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管理。授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等地开始进行注册财务策划师（RFP-HK）认证培训。2007年因考试费纠纷双方起诉到法院，广州市天河区人民法院（2008）天法民三初字第44号民事判决后, 注册财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉，终审维持原判。在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了，问香港朋友，说基本“唔掂左”。六、 注册财务顾问师说到注册财务顾问师(简称RFC），笔者与其创办人、總裁艾德文 莫洛有过交往，应该说莫洛是一位有专业知识的老人家。他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会（简称IARFC），经常到各地演讲授课。台湾集团负责中国市场的推广，2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场，目前会员大约一万民左右。其特色是包装比较到位，课程专业水平有待考究。为什么这样说呢，目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装，非常漂亮，这些东西他们开了一个微店专门销售，一个徽章也要几百元。但是目前为止没看到正式出版的专业教材，有一次，问莫洛要看看他们的课程，给我一本讲课用的PPT简单装订本，封面和内容还装订反了。无论从名称还是专业上，国内认可度一般，财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业，现在主要是台湾保险行销集团以内训形式开展培训，主要是在台湾地区。七、 特许注册财务策划师一个很奇怪而绕口的名字，特许注册财务策划师（简称FChFP）。最早的推广单位是泛特宏景公司，打着国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广，主要负责人是郭耀伟先。国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会，现场只有一张A4正反面的宣传单。从现场接受及网络上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构，这是机构是真是假，背景怎么样，但是无论怎么也找不到这些机构的官网，像谜一样说不清楚。网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的，主要针对人员的个人理财。现在改名叫亚太财务策划协会，但具体是哪里组织的还不是很清楚。在国内推广了一段时间，但认可度不高。也是，马来西亚的经济、金融都是比中国落户20年左右，难道我们还要向小学生财务策划？潮退后，不知道还有多少人愿意拿这个证书，毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询有限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了。八、 特许师美国金融管理学会（简称AAFM）推出的一个认证，特许财富管理师（CWM）。2005年开始在国内运作，主要是给建设银行做培训，2011年以后就很少看到开班了，但是几年授课都没有看到正规出版物教材。从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方。美国金融管理学会在国内运作是美国金融管理学会中国代表处首席代表、美国金融管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广。很巧，一则新闻稿看到：“日，注册信贷分析师（CCRA）国际金融职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行，国际金融专业人士协会（美国）中国首席代表孙英博士代表国际金融专业人士协会（美国）对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况，国内的需求等方面进行了介绍”。2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融专业人士协会财富管理分会落地北京，启动仪式，启动推广认证财富管理师（CWMA）培训认证。《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》，2016年4月通过并向公布，要求境外非政府组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记。真不是这些名片上写着博士的负责人是不知道还是懂不懂法。碰巧，笔者在百度搜索国际金融专业人士协会的时候，其官方站对标题的居然显示中文“)及国际金融专业人士协会官网”。点击去显示509错误提示，带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量。美国的空间是那么的紧张吗？更巧，从网络公开资料看到美国金融管理学会和国际金融专业人士协会的介绍，我们来对比一下。美国金融管理学会成立于1995年。AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合并而成，现有高级会员120,000多人。ISOFP国际金融专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融分析师协会和原税务筹划师协会两个专业协会而成，协会现有会员12万余名。是不是，感觉到很像，像复印一样。无巧不成书，但是太大巧合组成的由特许财富管理师（CWM）到认证财富管理师（CWMA）个中曲折，需要读者慢慢品味才能其中缘由。九、 寿险理财规划师”自2005年中国人身考试项目（简称CICE项目）首次考试，寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书。日，国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改的决定（征求意见稿）》，取消了原来销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、核赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作。在此背景下，中国保险行业协会不再颁发中国人身资格证书。原项目执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书，至于认可性，就是仁者见仁智者见智了。十、 理财经理是一个新的课程考核体系，人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系。高净值客户目前仍然是各金融理财机构的服务重点，但经过多年的发展，也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头，而对于迅速兴起的中产阶层，却面临服务不足的问题。中产阶层对财富管理的需求，呈现个性化与标准化共存的特征，他们不但希望了解机构的特征，也希望了解其对自身的适应性。“产品+服务”模式，是金融理财满足中产阶层需求的理想模式，这种服务的提供，更多地依赖于金融机构一线的客户经理。金融机构的客户经理，亟需从销售导向转型为顾问服务导向。理财经理，正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型人才。其官方网站强调项目特征：突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准。新体系，信息不多，效果有待各金融机构实践后给出答案。在个人理财证书中，还有：CFA是特许金融分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立。但很多数人会把它归在金融证券类证书。ChFC,特许理财顾问师，1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前美国持有人数最多的理财认证证书。CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发，协助私人财富管理专业人士掌握行内较深入的知识。该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认。CAIA，即特许另类投资分析师，由位于美国马萨诸塞州的特许另类投资分析师协会授予，是目前世界上唯一的针对专门从事另类人士设计的教育标准。除此之外的个人理财证书，无论打着什么样旗号，报读时候都要打一个问号。同选择报读一个专业认证时候要注意两点：一、要登录其官网了解，正规的认证机构都会在官网清晰介绍自家身份以及法律地位，如果没有官网或官方介绍含糊不清，多数要小心；二、看有没有国家新闻出版广电总局批准的出版单位公开出版的教材，如果一个认证机构连正规教材都没有，直接可以放弃。2014年以来，各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革重大决策部署，已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项，削减比例达70%以上。未来改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理，自主实施评价，转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争，优胜劣汰。免责声明：本文仅代表企业观点，与华商网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。相关热词搜索：《搞金融需要哪些资格证？》 精选八作者：陈大文十五年前开始，金融机构开始向国人销售各式各样的理财产品，各大机构通过各种渠道向国民传播理财的理念与观点。如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”，别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活。理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈，社会上形形色色的理财师认证便应运而生。2003年各种理财证书考试开始热起来，没有几张证书你都不好意思说自己做金融的。自2013年以来，国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项，其中专业技术人员职业资格154项、技能人员职业资格280项。至此，国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上。事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试，2003年，国务院办公厅就下发了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）。理财市场经历了各种洗礼，进入健康发展期，那么十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证，今天有发展到哪一步了呢？笔者一直从事职业认证研究工作，自2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道，尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况，介绍清楚，同时就认证未来做一个分析，希望对报考理财师的人士做个参考。我们从各个认证的考试机构的发展历史，管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些年我们考过的理财证书。一、金融理财师（又称：认可财务策划师）1、起源历史日，来自保险、金融机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡，决定成立一个理财的协会，并拟建立一所专门的培训学校。1970年，由会议支持者LOREN DUTON发起成立了理财规划师国际协会，后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛，把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司，1973年由于美国经济不景气，培训计划也遭遇危机，到了11月，首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书，其中40名男生，2名女生，42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构，并命名为“认可财务策划师协会 (简称ICFP)，将理财师的称号授予志同道合的人。这十年，这期间有个插曲，由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落，当时国际理财规划师协会主席也不敢把CFP印在名片上。到了1985年，美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。1986年IBCFP收购了美国金融理财学院，并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会，同年，美国的理财资格认证制度，开始了其国际化的历程。1994年，IBCFP更名为美国CFP标准委员会，先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向培训合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书。2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划协会FPA，2004年3月，国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)。2、发展中国市场截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构，日， FPSB与中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会签署合作代理协议，美国CFP认证进入中国。中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出，使得FPSB在日提前吸收金标委为准成员，06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员，取得了代理美国金融理财师的培训资格，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。从这一点上说，金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现。2009年，由于民政部一直没有批准标委会的成立，原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构，工作人员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员，从北京迁到了上海。2016年，该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有。中国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准（上海）有限公司。值得注意的是：FPSB中国代理为了市场传播，对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财标准委员会”，但对国家工商行政管理总局等政府部门及合作伙伴现代国际金融理财标准（上海）有限公司正式法律文件使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应该说，使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑，毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司。日，国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明：FPSB理解，该决定明确取消了中国金融关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定,AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。现状及发展：1、进入中国市场之处，借助官方机构组织了一批专家担任学术委员，声势浩大；2、其体系是直接引用美国体系，国际化程度高，但教材基本是国内老师编写；3、其《个人理财》教材上介绍，在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员，但在中国多为银行业人员报考，会员基本是清一色的银行系，现在的在四大国有银行认可度高，占领银行系统60%理财师认证市场。4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书，虽然FPSB发声明解释，但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少，在市场占有率上5、FPSB中国现在变成一个商业机构，市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成每周一次，固然学生可以尽快考试取证，但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认可度；6、国际金融书被国务院取消，对于FPSB是一个沉重打击，看到声明 “考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”。但过去3年时间，看到的是他们的犹豫，其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称，完全市场化的道路，更能赢得学员的认可，市场将会是更广阔的天地。二、注册理财规划师1、起源渊源注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系，由中国注册理财规划师协会推出。说到中国注册理财规划师协会（简称CICFP)，提到其的发展历史，可以说是一大奇迹，颇具传奇色彩。2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《》，了解到当时个人金融业务正逐步转移到个人理财等新的业务，但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期，个人理财方面的人才很少。凭借其在培训行业多年敏锐目光，他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了理财培训班。2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立，组员都是培训班结业的成员。这颇有点当年美国FPSB成立的味道！ 日CICFP在中国香港登记成立（这是CICFP备受攻击主要因数），郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布，4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课，同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长。2005年10月，中国民间组织网刊登了一则声明，声明中说，中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册，也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章，并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班，CICFP受到空前的打击和质疑。同年11月，CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除，并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解，中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明，至此这场致命的政治危机得以解除。为了补缺草根协会的金融背景和专家资源，2006年全国人大常委、全国人大财经委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长，CICFP专家委员会正式成立，知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨，郑惠文曾经说道：2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建，当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会主席刘鸿儒先生为筹备主席，中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位，这样一个背景都没有在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区，香港更是世界金融理财中心，在这里起步，香港中西合璧的文化，特殊地理位置，凭借国际理念，本土实践宗旨，最终研发适合中国理财师体系，事实证明CICFP选择是对的。CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的，还有六万个协会在香港与加州登记，但是能够发展起来形成市场认可的体系，就很难。懂得的人自然懂得，至于那些不懂的人，无论他们有什么想法，又有什么资格能影响到我CICFP名声，似这等事情以后莫要理会便是。”2、发展现状应该说CICFP创办人是个爱学习的人，在潜心研究美国FPSB的发展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合并，对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立国财金融培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程。为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性，经北京市工商行政管理局核准，中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训。CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉。2008年，中国建设银行总行文件“建人(号”文件明确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格。2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议。2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。2015年，重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材。2016年，CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可，同时证书课程被政府认可CPD计划10学分（香港保监会规定是维持人牌照所必须参加的课时）,备受介欢迎。2017年，国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司，所有注册理财规划师在从事：保险（含保险理财）、人寿保险、健康保险、经纪（含理财经纪）、受托管理（含受托管理理财产品和金融资产）、信托、不动产管理（地产理财）、担保（含融资担保）、典当都会获得CFP商标使用许可证书。3、发展预期由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心，培养和考核的都是理财师最实用的专业能力部分，所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、第三方理财所青睐。城商行与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书，其中香港有5千多，还有3千多学生分布在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区。三、理财规划师2003年1月,劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》，理财规划师考试由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心（简称鉴定中心）负责。鉴定中心同中国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马，是劳动和社会保障部直属事业单位，主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职业技能鉴定的技术指导和组织实施工作；负责对全国就业服务业务进行技术指导；负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推广；负责促进就业和再就业政策实施的技术指导；开展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调；开展小企业 (劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导。中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会。2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，由刘彦斌先生担任秘书长，秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司，2005年秘书处变更到北京东方华尔金融咨询有限责任公司。根据鉴定中心的规定：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会。事实上，它是与“全国牙防组”一样没有独立法律资格的咨询机构。主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作；开展学术理论研究和交流、宣传活动，出版该职业理论性刊物；为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务。2008年，通过人事部与劳动和社会保障部合并组建人力资源和社会保障部，人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作，具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各地30多家人社厅职业技能鉴定中心，培训由各人社厅批准的培训学校具体安排。培训费根据各地经济条件自行定价，从最低的700到最高的12000多不等。考试属地管理原则，发证分散，水平参差不齐，甚至不同的省份互不买账，比如《深圳市企业招调员工实施办法》等文件规定，深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的，凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试；高技能人才入户广州的对象只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书；上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书，则需要经过上海市相关部门的复核。2015年7月颁发的《中华人民共和国职业分类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业。理财规划师已经从大典中的职业中消失，2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划师更是不见踪影。2017年刘彦斌先生在微博中发布：由于“理财规划师”这一职业已经不再由国家认证了，相应的“国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了，而本人的“理财规划师专业委员会秘书长”头衔也就不存在了！本人现在的身份是“独立经济学家”！本人未在任何社会机构和公司担任职务！特此声明！至此，持续了十几年的、由政府颁发的理财规划师国家职业资格认证已成历史。四、美国注册财务策划师2004年，美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场，开展了注册财务策划师RFP认证培训课程。2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训。2005年8月，RFPI与南京财经大学开办RFP认证课程。2006年5月，RFPI与上海金融学院签署合作协定，联合开展RFP推广任务，开办RFP认证课程。7月，RFPI与北京卓越理财达成合作协议，并以卓越理财为RFP 会刊。2007年3月，中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课。2009年7月，中国建设银行江西省分行RFP培训班开课。2011年5月，RFP中国管理中心成功为太平洋保险公司提供了RFP培训。笔者曾经与一位美国资深的理财顾问交谈过，在美国没有听说过这家机构。在RFPI官方网站中，国际合作伙伴只有两个，一个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心，另一个中旸控股有限公司欧仁杰先生负责亚洲业务和中国发展中心，好像两位先生的公司都在香港。至于现状与发展，好吧，RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店。五、香港注册财务策划师注册财务策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出，香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立，后更名为财务策划师协会。注册财务策划师协会（ HKRFP ）于 2006 年在广州设立代表处，以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管理。授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等地开始进行注册财务策划师（RFP-HK）认证培训。2007年因考试费纠纷双方起诉到法院，广州市天河区人民法院（2008）天法民三初字第44号民事判决后, 注册财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉，终审维持原判。在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了，问香港朋友，说基本“唔掂左”。六、注册财务顾问师说到注册财务顾问师(简称RFC），笔者与其创办人、總裁艾德文?莫洛有过交往，应该说莫洛是一位有专业知识的老人家。他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会（简称IARFC），经常到各地演讲授课。台湾保险行销集团负责中国市场的推广，2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场，目前会员大约一万民左右。其特色是包装比较到位，课程专业水平有待考究。为什么这样说呢，目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装，非常漂亮，这些东西他们开了一个微店专门销售，一个徽章也要几百元。但是目前为止没看到正式出版的专业教材，有一次，问莫洛要看看他们的课程，给我一本讲课用的PPT简单装订本，封面和内容还装订反了。无论从名称还是专业上，国内认可度一般，财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业，现在主要是台湾保险行销集团以内训形式开展培训，主要是在台湾地区。七、特许注册财务策划师一个很奇怪而绕口的名字，特许注册财务策划师（简称FChFP）。最早的推广单位是泛特宏景公司，打着国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广，主要负责人是郭耀伟先。国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会，现场只有一张A4正反面的宣传单。从现场接受及网络上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构，这是机构是真是假，背景怎么样，但是无论怎么也找不到这些机构的官网，像谜一样说不清楚。网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的，主要针对保险行业人员的个人理财。现在改名叫亚太财务策划协会，但具体是哪里组织的还不是很清楚。在国内推广了一段时间，但认可度不高。也是，马来西亚的经济、金融都是比中国落户20年左右，难道我们还要向小学生财务策划？潮退后，不知道还有多少人愿意拿这个证书，毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询有限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了。八、特许财富管理师美国金融管理学会（简称AAFM）推出的一个认证，特许财富管理师（CWM）。2005年开始在国内运作，主要是给建设银行做培训，2011年以后就很少看到开班了，但是几年授课都没有看到正规出版物教材。从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方。美国金融管理学会在国内运作是美国金融管理学会中国代表处首席代表、美国金融管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广。很巧，一则新闻稿看到：“日，注册信贷分析师（CCRA）国际金融职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行，国际金融专业人士协会（美国）中国首席代表孙英博士代表国际金融专业人士协会（美国）对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况，国内的需求等方面进行了介绍”。2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融专业人士协会财富管理分会落地北京，启动仪式，启动推广认证财富管理师（CWMA）培训认证。《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》，2016年4月通过并向公布，要求境外非政府组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记。真不是这些名片上写着博士的负责人是不知道还是懂不懂法。碰巧，笔者在百度搜索国际金融专业人士协会的时候，其官方站对标题的居然显示中文“)及国际金融专业人士协会官网”。点击去显示509错误提示，带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量。美国的空间是那么的紧张吗？更巧，从网络公开资料看到美国金融管理学会和国际金融专业人士协会的介绍，我们来对比一下。美国金融管理学会成立于1995年。AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合并而成，现有高级会员120,000多人。ISOFP国际金融专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融分析师协会和原税务筹划师协会两个专业协会而成，协会现有会员12万余名。是不是，感觉到很像，像复印一样。无巧不成书，但是太大巧合组成的由特许财富管理师（CWM）到认证财富管理师（CWMA）个中曲折，需要读者慢慢品味才能其中缘由。九、寿险理财规划师”中国保险行业协会自2005年中国人身人员资格考试项目（简称CICE项目）首次考试，寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书。日，国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改中华人民共和国的决定（征求意见稿）》，取消了原来关于保险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国保险行业协会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、人身保险核保理赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作。在此背景下，中国保险行业协会不再颁发中国人身保险从业人员资格证书。原项目执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书，至于认可性，就是仁者见仁智者见智了。十、理财经理理财经理是一个新的课程考核体系，人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系。高净值客户目前仍然是各金融理财机构的服务重点，但经过多年的发展，也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头，而对于迅速兴起的中产阶层，却面临服务不足的问题。中产阶层对财富管理的需求，呈现个性化与标准化共存的特征，他们不但希望了解机构的理财产品的特征，也希望了解其对自身的适应性。“产品+服务”模式，是金融理财满足中产阶层需求的理想模式，这种服务的提供，更多地依赖于金融机构一线的客户经理。金融机构的客户经理，亟需从销售导向转型为顾问服务导向。理财经理，正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型人才。其官方网站强调项目特征：突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准。新体系，信息不多，效果有待各金融机构实践后给出答案。在个人理财证书中，还有：CFA是特许金融分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立。但很多数人会把它归在金融证券类证书。ChFC,特许理财顾问师，1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前美国持有人数最多的理财认证证书。CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发，协助私人财富管理专业人士掌握行内较深入的知识。该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认。CAIA，即特许另类投资分析师，由位于美国马萨诸塞州的特许另类投资分析师协会授予，是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的人士设计的教育标准。除此之外的个人理财证书，无论打着什么样旗号，报读时候都要打一个问号。同选择报读一个专业认证时候要注意两点：一、要登录其官网了解，正规的认证机构都会在官网清晰介绍自家身份以及法律地位，如果没有官网或官方介绍含糊不清，多数要小心；二、看有没有国家新闻出版广电总局批准的出版单位公开出版的教材，如果一个认证机构连正规教材都没有，直接可以放弃。2014年以来，各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革重大决策部署，已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项，削减比例达70%以上。未来改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理，自主实施评价，转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争，优胜劣汰。《搞金融需要哪些资格证？》 精选九原标题：考注会选择高顿，你真的了解高顿么？学习cpa上海哪家培训机构好？,高顿财经cpa是首选，高顿财经cpa真的有那么好么？高顿网校cpa培训是由高顿教育集团鼎力打造，传承于全国的着名财经院校-上海财经大学，高顿注会培训中心全心致力于中国注册会计师教育，以培养成就中国的注会精英为己任。为目前及未来的中国会计金融领域的领导者提供最优质的教学服务，帮助学员最快获取证书，早日实现梦想，打造行业第一的通过率。为什么那么多人都在选择cpa高顿网校，你真的了解高顿么？【高顿注会金牌师资团队】86位知名高校讲师上海财经大学、复旦大学财经名校知名学者教授32位专业全职讲师专职CPA讲师、专业教学研究人员、专业助教团队65位行业精英讲师会计师事务所合伙人、企业财务总监组成的讲师团队。会计特别推荐一下郁刚的面授班，逻辑体系特别清晰，总结性很强，课程也很愉快，让人轻松的就能记住全程内容，有效的辅助记忆。高顿注会名师有哪些？经济法叶朱，一个个知识点，画成栩栩如生的图太精辟了。值得一提的是高顿的齐萌老师，在解释关键点的时候很细致，推荐大家在听完面授的基础上重点听下附赠的经济法网课关键点，一定会有收获！无论什么科目的课程，我都建议大家听一下后期的串讲与专题直播，对于后期梳理和明确重点是很有帮助的。税法面授班高顿的张泉春，他把教材新变化的地方编成习题讲解。并且在各个知识点上做得总结则非常好。审计强烈推荐学完基础课后听一下高圣荣老师的重难点深化与串讲。高老的课给人的感觉则是在授人以渔，几乎每个知识点高老都会给你讲到为什么。战略风险强烈推荐高顿的高晓娟的课，她对于知识内容、命题规律和答题技巧的把握都有自己独到的见解，跟着她的课走，很轻松的不知不觉中就过了。强烈推荐不管报几门，时间多少，一定要有跟随者老师做时间安排，然后坚持的执行下去，坚持到最后就是胜利。返回搜狐，查看更多责任编辑：《搞金融需要哪些资格证？》 精选十邀请好友注册，立刻领取30元导读日起，从事会计工作，不再需要取得会计从业资格证书了。从事会计工作，不再需要取得会计从业资格证书据人民日报客户端报道，11月4日下午，十二届全国人大常委会第三十次会议表决通过关于修改会计法的决定，规定“会计人员应当具备从事会计工作所需要的专业能力”。此前，会计法规定“从事会计工作的人员，必须取得会计从业资格证书”。　　根据决定，因有提供虚假财务会计报告，做假账，隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告，贪污，挪用公款，职务侵占等与会计职务有关的违法行为被依法追究刑事责任的人员，不得再从事会计工作。此前会计法规定，不得取得或者重新取得会计从业资格证书。　　根据决定，会计人员有“不依法设置会计账簿的”、“私设会计账簿的”、“随意变更会计处理方法的”等行为之一，情节严重的，五年内不得从事会计工作。而根据此前会计法规定，由县级以上人民政府财政部门吊销会计从业资格证书。本决定自日起施行。提交草案时，为何取消了会计从业资格认定？据新华社报道，会计法修正案草案10月31日提交全国人大常委会审议，草案取消了会计从业资格认定，更加注重会计从业人员的专业能力和职业道德。草案对会计法第三十八条进行修改，把会计人员“必须取得会计从业资格证书”改为“应该具备从事会计工作所需要的专业能力”。　　国务院法制办党组书记、副主任袁曙宏在当天举行的第十二届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议上作说明。他说，考虑到目前涉及会计执业能力评价的考试较多，会计人员可以通过参加其他会计类考试证明执业能力，还可以通过接受继续教育、业务培训、学历教育等方式来提高专业能力和水平。据此，草案取消了会计从业资格认定。多位常委会委员对修改会计法提出意见：应慎重据法制网报道，11月1日,十二届全国人大常委会第三十次会议分组审议关于会计法等11部法律的修正案草案。对于修正案草案取消会计从业资格认定,多位常委会委员提出不同意见,认为如何选聘合适的人员从事会计工作,是关系到会计信息质量和市场经济秩序正常运行的大事,也是关系到企业管理质量、关系到公共利益的大事,取消会计执业资格会造成一定程度的混乱,应当慎重。　　郝如玉委员认为,通过会计专业技能来把账做真实,才能保证我们国家的财政、税收、经济的正常运行,包括统计数据的真实。要让市场发挥作用,类似会计这样的“经济警察”是要发挥好作用的,不能取消这个资格。“资格和技能完全是两回事,资格在执业中是起主导作