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哈城郊信用社内勤业务考评题库(部分)
试题编号 633【单选题】 客户办理异地通存业务时，客户（） 。 A、无需出示银行卡或存折，但必须填写正确的户名和账号 B、必须出示银行卡或存折，无需使用密码 C、必须出示银行卡或存折，且需使用密码 标准答案 A 试题编号 632【单选题】 GDP 增长率是反映一国整体经济状况的主要指标（） 。 A、对 B、错 标准答案 B 试题编号 631【单选题】 银行金融创新的内容主要包括战略决策创新、 制度安排创新、 机构设置创新、 人员准备创新、 管理模式创新、金融产品创新、股权激励创新七方面。 ） （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 630【单选题】 受理社(行)办理异地现金通兑业务时可()方式收取客户手续费。 A、现金方式 B、转账方式 C、现金方式或转账方式 标准答案 C 试题编号 629【单选题】 一般所说的货币供应量是指（ A、M0 B、M1 C、M2 D、M3 标准答案 C 试题编号 628【单选题】 1990 年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（ A、债券 B、股票 C、黄金 D、保险 ）市场正式形成。 ） 。标准答案 B 试题编号 627【单选题】 1979 年，新中国第一家信托投资公司是（ A、上海国际信托投资公司 B、广州国际信托投资公司 C、中国国际信托投资公司 D、中华国际信托投资公司 标准答案 C 试题编号 626【单选题】 二手车贷款期限（含展期）不得超过 5 年（ A、对 B、错 标准答案 B 试题编号 625【多选题】 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（ A、个人 B、单位 C、单位的直接负责的主管人员 D、单位的所有工作人员 标准答案 ABC 试题编号 624【多选题】 根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（ A、对公司增加或者减少注册资本作出决议 B、决定公司内部管理机构的设置 C、执行股东会决议 D、制定公司的基本管理制度 标准答案 BCD 试题编号 623【单选题】 下列选项中，不属于企业法人的是（ A、全民所有制企业 B、全民所有制企业的子公司 C、股份有限公司 D、股份有限公司的分公司 标准答案 D 试题编号 622【多选题】 表见代理的构成要件包括（ ） 。 ） 。 ） 。 ）会受到处罚。 ） 。 ） 。A、代理人无代理权 B、相对人主观上为善意 C、客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形 D、相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为 标准答案 ABCD 试题编号 621【单选题】 银行业从业人员在临时离开工作岗位时， 应当将自己保管的印章、 重要凭证和钥匙等交与本 机构其他人员。 （） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 620【单选题】 农信银支付系统个人账户通存通兑业务根据受理方式不同，分为（） 。 A、柜台业务和自助设备业务 B、柜台业务和网上受理 C、柜台业务和自助设备业务、网上受理 标准答案 A 试题编号 619【单选题】 “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务， 以 避免机构利益和个人利益的冲突。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 617【多选题】 银行业从业人员应当加强学习， 不断提高业务知识水平， 熟知向客户推荐的金融产品的 （ A、特征和收益 B、风险 C、法律关系 D、业务处理流程 E、风险控制框架 标准答案 ABCDE 试题编号 584【单选题】 中央银行调节货币供应量最常用的工具是公开市场业务（） A、正确 B、错误 标准答案 A ） ）试题编号 583【单选题】 下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是（ ） 。 A、银行的附属资本不得超过核心资本的 100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核 心资本的 50% B、市场风险被纳入资本充足率监管框架 C、资产风险权重系数调整为 0、10%、20%、50%、70%、100% D、银行资本分为核心资本和附属资本两种 标准答案 C 试题编号 582【多选题】 根据《民法通则》的规定，代理包括（ A、委托代理 B、自愿代理 C、法定代理 D、指定代理 标准答案 ACD 试题编号 581【单选题】 《破产法》规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏 清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（ A、免偿部分债务 B、重整 C、和解 D、破产清算 标准答案 A 试题编号 580【单选题】 以依法可以转让的股票出质的， 出质人与质权人应当订立书面合同， 并向证券登记机构办理 出质登记。质押合同自（ A、合同签订之日 B、登记之日 C、登记之日后一日 D、合同中约定之日 标准答案 B 试题编号 579【单选题】 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（ A、要约邀请 B、要约 C、承诺 ） 。 ）起生效。 ） 。 ） 。D、合同 标准答案 B 试题编号 578【多选题】 某银行的贷款客户因为经营不善、 无法偿还该银行的债务， 已向人民法院提出破产清算的申 请，下列说法正确的是（ A、 在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产 B、 对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销 C、银行发放给该企业未到期的债务视为到期 D、自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息 标准答案 ABCD 试题编号 577【多选题】 授信业务包括（ A、贷款 B、贷款承诺 C、贸易融资 D、担保 标准答案 ABCD 试题编号 576【多选题】 根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（ A、行为主体为自然人 B、行为人具有相应的民事行为能力 C、意思表示真实 D、不违反法律或者社会公共利益 标准答案 BCD 试题编号 575【单选题】 民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 574【单选题】 《反洗钱法》自（ A、2006 年 1 月 1 日 B、2006 年 6 月 1 日 C、2007 年 1 月 1 日 ）起施行。 ） ） 。 ） 。 ） 。D、2007 年 6 月 1 日 标准答案 C 试题编号 573【单选题】 《票据法》 中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利， 包括付款请求权 和追索权。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 572【单选题】 根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（ A、抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十 B、土地所有权可以抵押 C、债权消灭，抵押权继续存在 D、抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产 标准答案 D 试题编号 571【单选题】 张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订， （ ） 。 ） 。 ）A、张某承担民事责任 B、王某承担民事责任 C、张某与王某共同承担民事责任 D、张某与王某均不承担民事责任 标准答案 B 试题编号 570【单选题】 根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是（ ）A、清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本 金和利息 B、清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本 金和利息 C、个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动 保险费用 D、企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动 保险费用 标准答案 A 试题编号 569【多选题】 银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪， 是指以非法占有为目的， 采用虚构事实、 隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ A、委托收款凭证 B、货币 C、汇款凭证 D、银行存单 标准答案 ACD）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。试题编号 568【单选题】 《中国人民银行法修正案》于（ A、1995 年 3 月 18 日 B、2001 年 12 月 27 日 C、2003 年 12 月 27 日 D、2005 年 3 月 18 日 标准答案 C 试题编号 567【单选题】 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为 10 余名亲属提供交通和住宿达 4 周之久，不属于犯罪行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 566【单选题】 在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（ A、债权人会议 B、破产公司股东会（股东大会） C、破产公司董事会 D、人民法院 标准答案 A 试题编号 565【多选题】 破坏金融管理秩序的行为包括（ ） 。 ） 。 ） ）通过。A、个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B、某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用 C、银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务 D、银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户 标准答案 AD 试题编号 564【单选题】 根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（ A、无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力 ） 。B、被撤销的民事行为，从行为开始起无效 C、民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效 D、显失公平的民事行为无效 标准答案 D 试题编号 563【单选题】 下列属于大额交易的是（ ） 。A、一笔 25 万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取人民币 18 万元 C、个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 标准答案 A 试题编号 562【单选题】 银监会可以对违法经营、 经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。 撤销是指 监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ A、停止其营业 B、限制其所有业务 C、终止其法人资格 D、没收其所有资产 标准答案 C 试题编号 561【单选题】 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 560【多选题】 在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ ） 。 ） ）的行政强制措施。A、代理人不履行职责而给被代理人造成了损害 B、代理人超越代理权，但经过被代理人追认 C、代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动 标准答案 AD 试题编号 559【单选题】 由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（ A、客户制定的格式合同 B、客户与存款机构协商的格式合同 C、存款机构制定的格式合同 ） 。D、口头形式 标准答案 C 试题编号 558【多选题】 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ A、购买高额保险，然后低价赎回 B、匿名存储 C、控制银行 D、利用银行贷款掩饰犯罪收益 标准答案 ABCD 试题编号 557【单选题】 《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（ A、不得低于 75％ B、不得高于 75％ C、不得低于 25％ D、不得高于 25％ 标准答案 B 试题编号 556【单选题】 借款人的义务不包括（ ） 。 ） 。 ） 。A、按照借款合同约定用途使用贷款 B、按借款合同约定及时清偿贷款本息 C、接受借款合同以外的附加条件 D、依法如实提供贷款人要求的资料 标准答案 C 试题编号 555【多选题】 广义的贷款法律关系包括（ ） 。A、附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B、附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C、委托贷款合同法律关系 D、贷款合同法律关系 标准答案 ABCD 试题编号 554【多选题】 根据（合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形 包括（ ） 。A、因重大误解而订立的 B、在订立合同时显失公平的 C、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的D、合同期限届满或超出期限 标准答案 ABC 试题编号 553【多选题】 对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（ A、有严格的公司法 B、不允许建立空壳公司 C、有严格的公司保密法 D、有宽松的金融规则 标准答案 CD 试题编号 552【单选题】 借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（ A、要求保证人归还贷款本金 B、要求保证人归还贷款利息 C、要求就担保物优先受偿 D、扣押保证人财产 标准答案 D 试题编号 551【单选题】 金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即 可。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 550【多选题】 下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ A、个人私设银行 B、企事业单位私设储蓄所 C、农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D、商业银行在客户存款时许诺先付利息 标准答案 ABCD 试题编号 549【多选题】 根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（ A、民事行为能力 B、民事权利能力 C、独立的财产 D、名称、组织机构和场所 标准答案 AB ） 。 ） ） ） 。 ） 。试题编号 548【单选题】 公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（ 公安局签发的“协助查询存款通知书”。 A、省级（含）以上 B、市级（含）以上 C、县级（含）以上 D、镇级（含）以上 标准答案 C 试题编号 547【单选题】 以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（ ） 。 ）A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱 内部控制制度的有效实施负责 B、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解 散时销毁个部资料和记录 D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 标准答案 C 试题编号 546【多选题】 根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（ A、汇票、本票、支票 B、存款单、仓单、提单 C、土地所有权 D、依法可以转让的股份、股票 标准答案 ABD 试题编号 545【单选题】 贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后， 有确切证据证明借款人有丧失或者可 能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项， 并要求借款人提供适当担保。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 544【多选题】 根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（ A、汇票被拒绝承兑 B、承兑人或者付款人死亡、逃匿 C、承兑人或者付款人被依法宣告破产 ）情形的，持票人可以行使追索权。 ） ） 。D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动 标准答案 ABCD 试题编号 543【单选题】 下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的（ A、l 个法人 B、1 个自然人 C、30 个自然人 D、30 个自然人和 30 个法人 标准答案 D 试题编号 542【单选题】 关于合同成立条件的错误表述是（ A、承诺生效时合同成立 B、双方当事人订立合同必须是依法进行的 C、当事人必须就合同的主要条款协商一致 D、合同的成立不必须具备要约和承诺阶段 标准答案 D 试题编号 541【单选题】 以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（ ） 。 ） 。 ） 。A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决 定是否解冻 B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办 理继续冻结手续，每次续冻期限最长为 1 年 C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结 D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结 标准答案 C 试题编号 540【单选题】 银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会 有权予以撤销。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 539【多选题】 2003 年 12 月 27 日， 十届全国人大常委会第六次会议审议通过了 （中国人民银行法修正案》 ， 修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（ A、直接审批、监管金融机构 B、维护币值的稳定 ） 。 ）C、对金融市场进行宏观调控 D、货币政策的制定和执行 标准答案 BCD 试题编号 538【单选题】 以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？（ ）A、商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动 B、使用作废的信用证 C、村镇银行经批准吸收公众存款 D、银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体 标准答案 B 试题编号 537【单选题】 某企业发现所在地区公众有大量闲钱， 因此自行开设了一个民间钱庄， 吸收公众的存款并付 给一定利息。这是违法行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 536【单选题】 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款 通知书”。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 535【多选题】 根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东 所持表决权三分之二以上通过的是（ A、修改公司章程 B、公司增加注册资本 C、公司合并、分立、解散 D、变更公司形式 标准答案 ABCD 试题编号 534【单选题】 根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括（ A、资产收益 B、选择管理者 C、批准破产 D、参与重大决策 ） 。 ） 。 ） ）标准答案 C 试题编号 533【单选题】 商业银行冻结单位存款的期限不超过（ A、1 周 B、2 周 C、1 个月 D、6 个月 标准答案 D 试题编号 532【单选题】 银行业监督管理机构根据履行职责的需要， 可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督 管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 531【多选题】 若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ A、金融机构同业拆借 B、交易一方为国家行政机关下属的事业单位 C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D、外国政府贷款转贷业务项下的交易 标准答案 ACD 试题编号 530【单选题】 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ A、借走资料原件 B、抄录资料原件 C、复印资料原件 D、对资料原件照相 标准答案 A 试题编号 529【单选题】 商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是 （ ） 。 ） ） 。 ） ）A、商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B、商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C、商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息 标准答案 C试题编号 528【单选题】 中国反洗钱监测分析中心由（ A、中国银行业监督管理委员会 B、财政部 C、中国人民银行 D、国家外汇管理局 标准答案 C 试题编号 527【单选题】 就监督管理部分而言， 第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的 《中国人民银 行法修正案》修订的重点是（ ） 。 ）设立。A、中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B、中国人民银行开始行使反洗钱的职能 C、中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D、中国人民银行开始行使直接检查监督权 标准答案 C 试题编号 526【单选题】 《担保法》中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行 债务或者承担责任的行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 525【多选题】 对借款人的限制包括（ ） 。 ）A、不得向贷款人的上级反映有关情况 B、不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资 C、不得套取贷款用于借贷牟取非法收入 D、不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款 标准答案 BCD 试题编号 524【多选题】 中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。A、执行有关黄金管理规定的行为 B、执行有关反洗钱规定的行为 C、执行有关外汇管理规定的行为 D、执行有关人民币管理规定的行为 标准答案 ABCD 试题编号 523【单选题】根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（ A、在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额 B、在公司登记机关登记的实收股本总额 C、在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额 D、在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额 标准答案 B 试题编号 522【单选题】 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ A、2001 年 3 月 1 日 B、2003 年 3 月 1 日 C、2005 年 3 月 1 日 D、2007 年 3 月 1 日 标准答案 D 试题编号 521【多选题】 ）起施行。） 。某银行的贷款客户因为经营不善、 无法偿还该银行的债务， 已向人民法院提出破产清算的申 请，下列说法正确的是（ ） 。A、在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产 B、对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销 C、银行发放给该企业未到期的债务视为到期 D、自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息 标准答案 ABCD 试题编号 520【单选题】 根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（ ） 。A、背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为 B、以背书转让的汇票，背书应当连续 C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书 人不承担保证责任 D、以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责 标准答案 D 试题编号 519【单选题】 关于合同生效要件的说法，不正确的是（ ） 。A、至少有一方当事人具有相应的民事行为能力 B、当事人意思表示真实 C、合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 D、合同标的须确定和可能 标准答案 A试题编号 518【单选题】 债权人行使撤销权的必要费用，由（ A、债权人 B、债务人 C、担保人 D、人民法院 标准答案 B 试题编号 517【单选题】 在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币 罪数罪并罚。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 516【单选题】 经济合同的书面形式只能是纸质载体。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 515【多选题】 常见的洗钱方式包括（ A、借用金融机构 B、伪造商业票据 C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D、通过证券和保险业洗钱 标准答案 ABCD 试题编号 514【单选题】 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（ A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人 标准答案 D 试题编号 513【单选题】 行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的 行为给予的（ A、开除处分 ） 。 ） 。 ） 。 ） ） ）承担B、刑事处分 C、行政制裁措施 D、撤职处分 标准答案 C 试题编号 512【单选题】 行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 511【多选题】 以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ） 。 ）A、商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压 票 B、任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储 C、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D、商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费 标准答案 ABC 试题编号 510【多选题】 借款人的权利包括（ ） 。A、自主决定向第三人转让债务 B、按合同约定提取和使用全部贷款 C、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营 D、拒绝借款合同以外的附加条件 标准答案 BD 试题编号 509【单选题】 下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（ A、 《公司法》允许公司资本的分批缴纳 B、股票发行价格不得高于票面金额 C、非货币出资不得高估作价 D、公司资本不得任意变更 标准答案 B 试题编号 508【单选题】 （ ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。 ） 。A、 《反洗钱法》 B、 《银行业监督管理法》 C、 《金融机构反洗钱规定》D、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 标准答案 D 试题编号 507【单选题】 在依法冻结单位存款时， 如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时， 应当在六个月的 冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 506【单选题】 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无 权对个人的该类行为进行检查监督。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 505【单选题】 平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为 （ ） 。 ） ）A、承诺 B、民事行为 C、票据 D、合同 标准答案 D 试题编号 504【单选题】 违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 503【多选题】 《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（ A、要求银行按照规定报送财务报表 B、进人银行进行检查 C、与银行董事进行监督管理谈话 D、责令银行按照规定如实披露风险管理状况 标准答案 ABCD 试题编号 502【多选题】 银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的， 银监会或者其省一级派出机构经负责人批 ） 。 ）准，可以区别情形，采取的措施有（） 。A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B、限制分配红利和其他收入 C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D、停止批准增设分支机构 标准答案 ABCD 试题编号 501【单选题】 贷款人的权利不包括（ ）A、要求借款人提供与借款有关的资料 B、自主决定贷款利率的区间 C、了解借款人的生产经营活动 D、根据借款人的条件，决定贷款金额 标准答案 B 试题编号 500【单选题】 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的 账户必须经（ ）批准。A、国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 B、国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人 C、地方政府 D、当地公安部门 标准答案 A 试题编号 499【单选题】 暂扣或者吊销执照属于（ A、刑事制裁 B、行政处分 C、行政处罚 D、追究民事责任 标准答案 C 试题编号 498【单选题】 民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 497【单选题】 A 企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A 企业尚有 1 亿元 B 银行贷款未还， 该贷款以 A 企业的厂房为担保。A 企业变价出售后的总破产财产 2 亿元，其中厂房清算价 ） ）位为 8000 万。A 企业的未偿债务还包括欠缴税款 8000 万元，职工工资及保险费用 4000 万 元，其他普通破产债权 1 亿元。则 B 银行可收回（ A、4000 万元 B、6000 万元 C、8000 万元 D、1 亿元 标准答案 C 试题编号 496【单选题】 现行的《破产法》自（ 废止。 A、1990 B、1995 C、2005 D、2007 标准答案 D 试题编号 495【单选题】 合同成立需要具备要约和（ A、执行 B、承诺 C、协商 D、登记 标准答案 B 试题编号 494【单选题】 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年 标准答案 B 试题编号 493【单选题】 《物权法》已由全国人民代表大会于 2007 年 3 月通过，自 2007 年 10 月 1 日起施行。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 492【多选题】 票据丧失的补救措施包括（ ） 。 ） ） 。 ）阶段 ）年 6 月 1 日起施行，原 1986 年通过的《破产法（试行） 》同时 ） 。A、挂失止付 B、公示催告 C、仿真制造 D、提起诉讼 标准答案 ABD 试题编号 491【单选题】 〔） 是出票人签发的， 委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。 A、中央银行票据 B、商业汇票 C、本票 D、银行汇票 标准答案 B 试题编号 490【单选题】 《商业银行法》 最早于 1995 年通过并施行， 之后进行了修正并自 （ A、2000 B、2002 C、2004 D、2007 标准答案 C 试题编号 489【单选题】 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ A、按照规定向中国人民银行报告分析结果 B、制定金融机构反洗钱规章 C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 标准答案 B 试题编号 488【单选题】 伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 487【单选题】 根据 《公司法》 的规定， 股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分， 其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。 （ A、正确 ） ） ） 。 ） 2 月 1 日起施行。 年B、错误 标准答案 A 试题编号 486【多选题】 行政处分包括（ A、警告 B、撤职 C、记大过 D、降级 标准答案 ABCD 试题编号 485【单选题】 根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（ ） ） 。A、公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任 B、公司营业执照签发日期为公司成日期 C、公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保 D、有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元 标准答案 C 试题编号 484【单选题】 关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（ A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息 B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息 D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息 标准答案 D 试题编号 483【单选题】 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别 措施的，由（ A、第三方 B、客户 C、该金融机构 D、该金融机构和第三方按比例 标准答案 C 试题编号 482【单选题】 以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B ） ）承担未履行客户身份识别义务的责任 ） 。试题编号 481【单选题】 合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。 （ ）A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 480【多选题】 在（ ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。A、检查人员未出示检查通知书 B、检查人员未出示合法证件 C、检查人员少于 2 人 D、检查人员多于 2 人 标准答案 ABC 试题编号 479【多选题】 《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ A、接管 B、.重组 C、撤销 D、依法宣告破产 标准答案 ABCD 试题编号 478【单选题】 《担保法》于（ A、1993 B、1995 C、1997 D、1999 标准答案 B 试题编号 477【单选题】 《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（ A、三十日内 B、最短三十日，最长三个月 C、最短三个月，最长六个月 D、随时申报 标准答案 B 试题编号 476【单选题】 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经 ） 。 ）年通过并实施。 ） 。（）批准，可以申请司法机关予以冻结。A、中国人民银行 B、地方政府 C、纪检部门 D、银行业监督管理机构负责人 标准答案 D 试题编号 475【单选题】 行政处罚（ ）A、是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁 B、是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C、是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D、只针对公民，不针对法人 标准答案 A 试题编号 474【单选题】 根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 473【单选题】 《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 （ A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 472【单选题】 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 471【多选题】 行政处罚的种类有（ A、警告 B、罚款 C、行政拘留 D、拘役 标准答案 ABC 试题编号 470【多选题】 ） 。 ） ） ）刑事责任包括（ A、罚金 B、管制 C、没收财产 D、拘役 标准答案 ABCD） 。试题编号 469【单选题】 下列不属于《票据法》中所指的票据的是（ A、汇票 B、本票 C、发票 D、支票 标准答案 C 试题编号 468【单选题】 根据《票据法》的规定，汇票的（ 支付汇票余额的可靠资金来源。 A、出票人 B、背书人 C、保证人 D、承兑人 标准答案 A 试题编号 467【单选题】 存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（ A、要约邀请 B、要约 C、承诺 D、合同 标准答案 C 试题编号 466【单选题】 监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其 （ ）进行的谈话。 A、股东 B、董事、高级管理人员 C、普通工作人员 D、客户 标准答案 B 试题编号 465【单选题】 《合同法》 规定， 承诺生效时合同成立。 因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。 （ ） ） 。 ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有 ） 。A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 464【单选题】 金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 463【多选题】 金融犯罪的对象可以是（ ） 。 A、社会公众 B、金融机构 C、信用证 D、货币 标准答案 ABCD 试题编号 462【单选题】 下列行为没有违法的是（ ） 。 A、某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款 B、收买他人信用卡信息资料 C、银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 D、银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资 标准答案 D 试题编号 461【单选题】 商业银行在贷款业务中， （ ） 。 A、可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款 B、可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款 C、可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款 D、可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款 标准答案 B 试题编号 460【单选题】 根据《公司法》的规定，关于公司公积金的说法，错误的是（ ） 。 A、股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金 B、资本公积金可用于弥补公司亏损 C、公积金可用于扩大公司生产经营 D、公积金可转为公司资本 标准答案 B 试题编号 459【单选题】 在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ） A、以债务人的所有债务为限 B、以债务人能够承担的债务为限 C、以债权人的债权为限 D、以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限 标准答案 C 试题编号 458【单选题】贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保 的，贷款人可以解除合同， （ ）对此负通知义务和举证责任。 A、借款人 B、原担保人 C、贷款人 D、人民法院 标准答案 C 试题编号 457【单选题】 《合同法》规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 456【单选题】 单位银行账户之间当日累计人民币 100 万元以上的转账属于大额交易。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 455【单选题】 银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣 告其破产。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 454【多选题】 某商业银行因为经营不善， 无力清偿到期债务， 并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏 清偿能力， （ ）可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。 A、财政部 B、国资委 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国银行业协会 标准答案 ABCD 试题编号 453【多选题】 《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ） 。 A、财务会计报告 B、风险管理状况 C、董事和高级管理人员变更事项 D、员工中所有的违法违规处理结果 标准答案 ABC 试题编号 452【单选题】 根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（ ） 。 A、出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B、背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C、承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 D、持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款标准答案 C 试题编号 451【单选题】 根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（ ） 。 A、合同当事人的法律地位平等 B、当事人依法享有自愿订立合同的权利 C、当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务 D、当事人不能委托代理人订立合同 标准答案 D 试题编号 450【单选题】 A 公司委托 B 银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中 A 公司不需要对此服务过程承 担民事责任的是（ ） 。 A、A 公司知道 B 银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示 B、A 公司知道 B 银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对 C、B 银行知道 A 公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动 D、B 银行的代理期限已过，但继续向 A 公司客户提供服务 标准答案 D 试题编号 449【单选题】 《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是 （ ） A、商业银行董事 B、商业银行管理人员所投资的公司 C、与该银行有结算业务的客户 D、商业银行信贷人员的近亲属 标准答案 C 试题编号 448【单选题】 实践中最常见的利率违规行为是（ ） 。 A、银行以高于法定利率吸收存款的行为 B、银行以低于法定利率吸收存款的行为 C、银行以高于法定利率发放贷款的行为 D、银行擅自或变相以高利率发行债券的行为 标准答案 A 试题编号 447【单选题】 《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率不得低于 8%。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 446【单选题】 若银行发现客户存单的存款日期有误， 其他内容均正确合理， 那么银行可以自行修改存款日 期。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 445【单选题】 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机， 严重影响存款人和其他客户合法权益的， 银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 444【多选题】 根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（ ） 。 A、中国银行天津分行 B、中国工商银行股份有限公司 C、花旗银行（中国）有限公司 D、苏格兰皇家银行北京代表处 标准答案 BC 试题编号 443【多选题】 下列关于反洗钱叙述正确的是（ ） 。 A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D、只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位 和个人无权举报 标准答案 AC 试题编号 442【单选题】 根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（ ） 。 A、某企业将价值 100 万元的厂房抵押给银行获取了 100 万元贷款，此后，该企业先后两次 将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款 B、某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率 C、某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限 D、某企业以高利率向职工借款，用于公司经营 标准答案 A 试题编号 441【单选题】 根据 《公司法》 的规定， 下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同， 表述错误的是 （ ） 。 A、都是企业法人 B、有限责任公司注册资本最低限额为 3 万元，而股份有限公司最低注册资本限额为 500 万 元 C、有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司 D、都必须依法制定公司章程 标准答案 C 试题编号 440【单选题】 金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ） 。 A、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C、其他不依法履行职责的行为 D、按照规定建立反洗钱内部控制制度 标准答案 D 试题编号 439【单选题】 国务院反洗钱行政主管部门是（ ） 。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国保险监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国人民银行 标准答案 D 试题编号 438【单选题】 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ） 的职责之一。 A、中国银行业监督管理委员会 B、所有商业银行 C、中国银行业协会 D、中国反洗钱监测分析中心 标准答案 D 试题编号 437【单选题】 农信银支付清算系统( )可直接办理银行汇票解付业务。 A、赋予行名行号的机构网点 B、任一的机构网点 标准答案 A 试题编号 436【单选题】 银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 435【单选题】 银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 434【单选题】 银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行 娱乐活动。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 433【单选题】 银行业金融机构与人力资源公司签订合同， 由人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳 务人员虽然与银行没有直接的劳动合同关系，但也属于银行业从业人员范畴。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 432【单选题】 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。 （ ） A、正确 B、错误标准答案 B 试题编号 431【单选题】 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 430【单选题】 下列有关信息保密的说法错误的是（ ） 。 A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束 D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的 标准答案 D 试题编号 429【单选题】 银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（ ） 。 A、不因同事健康状况差而歧视同事 B、不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为 C、不剽窃同事的工作成果 D、不向他人透露工作中接触到的同事的隐私 标准答案 B 试题编号 428【单选题】 某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务， 他以自己对某些风险的理解不够为理由， 礼 貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。 该女性工作人员恰当的做 法是( )。 A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D、让保安人员立即驱逐该客户 标准答案 C 试题编号 427【单选题】 《担保法》 规定， 以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 426【单选题】 银行及其从业人员在接受非现场监管的时候， 提供的数据一定要真实、 准确， 但不必很完整。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 425【单选题】 银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不 超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是( )等违反商业习惯的礼物。 A、现金B、贵金属 C、消费卡 D、以上都不准确 标准答案 D 试题编号 424【多选题】 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应 当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ ） A、利用兼职岗位为本人谋取不当利益 B、利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 C、利用本职岗位为本人谋取利益 D、利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益 E、利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益 标准答案 ABD 试题编号 423【单选题】 以下哪一项不属于公平竞争行为?( ) A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服 务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B、 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的， 但却能在提供产品和服务的过程中， 为客户提供增值服务 C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定 金额后，可以获得某些奖品 D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定 比例的提成 标准答案 D 试题编号 422【单选题】 要约一经发出便不可撤回，除非经法院裁定方可撤回。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 421【单选题】 公司股东会（或股东大会）除了选择和更换董事、监事以外，还有监督董事会、监事会的权 力。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 420【多选题】 根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( )。 A、不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页 B、不得在本机构电子设备上安装盗版软件 C、如果是为了工作，可以安装盗版软件 D、以上都对 标准答案 AB 试题编号 419【单选题】 《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指( )。A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力 C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度 标准答案 D 试题编号 418【单选题】 以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( ) A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户 资料和交易信息 B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵 犯客户隐私 C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息 D、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户 提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是 否购买其产品或服务 标准答案 D 试题编号 417【单选题】 下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。 A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 标准答案 D 试题编号 416【单选题】 根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行 核对并登记。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 415【单选题】 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员， 所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ） 。 A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款 标准答案 B 试题编号 414【单选题】 《银行业从业人员职业操守》 的“授信尽职”原则只要求银行业从业人员做好授信前的调查工 作。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 413【单选题】银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、 报送内容、 报送频率和保密级别报送非现 场监管需要的数据和非数据信息，并建立( )制度。 A、周报 B、保密 C、重大事项报告 D、应急处理 E、客户利益至上 标准答案 C 试题编号 412【单选题】 银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时，下列行为恰当的是 （ ） 。 A、为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户 B、向查询部门提供其要求以外的客户交易信息 C、在公安机关查询单位存款时让其借走原件 D、向内部支持部门寻求专业指导 标准答案 D 试题编号 411【单选题】 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、 行业公约的行为， 有责任予以揭露， 同时有权利、 义务向( )举报。 A、上级机构 B、所在机构的监督管理部门 C、国家司法机关 D、以上都正确 标准答案 D 试题编号 410【单选题】 银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。 A、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B、在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C、为身体有残障的客户提供热情服务 D、耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 标准答案 B 试题编号 409【单选题】 银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 408【单选题】 银行业从业人员应当坚持同业间 ( ) 竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使 用不正当竞争手段。 A、公平、有序 B、公开、公正、公平 C、合理、合法、合规 D、公平竞争、互利互惠 标准答案 A试题编号 407【单选题】 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、 便利或优惠。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 406【单选题】 《银行业从业人员职业操守》由( )负责解释。 A、各银行党委 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国银行业协会 D、中国人民银行 标准答案 C 试题编号 405【单选题】 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( ) A、先按正常渠道反映与申诉 B、偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C、立即向媒体公开披露所受冤屈 D、以上方式都正确 标准答案 A 试题编号 404【单选题】 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业 人员整体素质和职业道德水准， 建立健康的银行业企业文化和信用文化， 维护银行业良好信 誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。 A、职业纪律 B、职业行为 C、职业操守 D、职业道德 标准答案 B 试题编号 403【单选题】 某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无 权使用此章的同事， 并告知其可以利用此章处理紧急业务。 这是为银行业务考虑的合理行为。 （ A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 402【单选题】 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 401【单选题】了解客户，不得（ ） 。 A、了解客户资金调拨的用途B、为客户开立匿名账户 C、了解客户的风险承受能力 D、了解客户的业务状况 标准答案 B 试题编号 400【单选题】 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( )、监管机构和社会公众的监 督。 A、银行业自律组织 B、新闻媒体 C、国家机关 D、以上都正确 标准答案 A 试题编号 399【单选题】 我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。 A、1995 年 3 月 B、2000 年 8 月 C、2003 年 4 月 D、2007 年 2 月 标准答案 D 试题编号 398【单选题】 张某是银行的一名职员， 一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款， 这 种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( )。 A、该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪 B、这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了 C、自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D、应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报 标准答案 D 试题编号 397【多选题】 以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？（ ） A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是 假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经 由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束 B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规 定，于是按照内部流程进行了必要的报告 C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的 资源为这些行为提供方便 D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的 申请材料，以顺利提交审核 标准答案 AC 试题编号 396【多选题】 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ） 。 A、账户开立 B、资金调拨的用途 C、账户是否会被第三方控制使用D、生理缺陷 E、婚姻状况 标准答案 ABC 试题编号 395【单选题】 （ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。 A、勤勉尽职 B、礼貌服务 C、品行正直 D、协助执行 标准答案 C 试题编号 394【单选题】 下列说法错误的一项是（ ） 。 A、商业秘密既指技术信息，也包括经营信息 B、客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息 C、客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况 D、银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供 客户的信息 标准答案 D 试题编号 393【单选题】 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。 A、熟知向客户推荐的产品 B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 标准答案 B 试题编号 392【单选题】 银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时， 若是在内部文稿中 交流，则不必提及来源。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 391【多选题】 在日常工作和生活中， 银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定， 做到 （ ） 。 A、不在不当时间和地点谈论工作话题 B、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C、不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 D、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 E、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利 标准答案 ABCDE 试题编号 390【单选题】 根据《银行业从业人员职业操守》 ，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是 （ ） 。A、对产品特有的风险进行特别提示 B、提醒客户留意合约中的免责条款 C、因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面 D、对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答 标准答案 C 试题编号 389【单选题】 下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（ ） 。 A、银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部 流程进行必要的报告，默许甚至提供协助 C、银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 D、银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便 标准答案 B 试题编号 388【单选题】 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( )。 A、为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策 B、在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料 C、为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的 新产品设计思路等信息 D、与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题 标准答案 D 试题编号 387【单选题】 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候， 向客户特别强调了同类产品历史年收益率高 达 30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是 ( )。 A、没有做到向客户充分提示风险 B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D、以上说法都不对 标准答案 A 试题编号 386【单选题】 如果保证的责任方式为一般保证，当债权人未就主债务人的财产先为执行并且无效果之前， 便要求保证人履行保证义务时，保证人有权拒绝，这种权利称为先诉抗辩权。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 A 试题编号 385【单选题】 根据《票据法》的规定，持票人对前手的追索权没有期限限制，直至获得承兑或付款为止。 （ ） A、正确 B、错误 标准答案 B 试题编号 384【多选题】 银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ ） 。A、向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C、不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的 E、银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司 标准答案 ABCD 试题编号 383【单选题】 近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失， 记者李某找到他在该支行的一位 朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。 A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 标准答案 D 试题编号 382【单选题】 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标， 则该 工作人员( )。 A、应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B、不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C、应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D、应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 标准答案 C 试题编号 381【单选题】 以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?( ) A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标， 在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对 产品特性很难理解 C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该 行的责任与义务 D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的 承诺 标准答案 C 试题编号 380【单选题】 客户办理通存业务柜员处理成功后，客户想取消此笔交易，柜员应（ ） A、可以受理，使用撤销交易办理 B、可以受理，使用冲销交易办理 C、不予受理 标准答案 C 试题编号 379【单选题】 通存通兑业务资金清算采取何种方式？ A、逐笔发起、实时清算 B、逐笔办理、批量清算 标准答案 A试题编号 378【单选题】 农信银实时支付清算系统中，农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村商业银行、 农村合作银行）的社（行）号第一位数字为“（ ）”，“易宝”、“快钱”等系统外入网机构行 号第一位数字为“（ ）”。 A、1、5 B、8、1 C、8、5 标准答案 A 试题编号 377【单选题】 个人客户可申请办理（ ） 。 A、现金银行汇票及转账银行汇票 B、现金银行汇票 C、转账银行汇票 标准答案 A 试题编号 376【单选题】 ( )是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。 A、受理社（行） B、开户社（行） 标准答案 A 试题编号 375【多选题】 因系统响应不及时等客观因素导致的错账，主要包括 A、受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致 B、通存交易成功后未存款确认等 C、记账反向 D、记账金额错 E、重复提交交易 标准答案 AB 试题编号 374【单选题】 办理银行汇票未用退回时， 需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明或申请人身份证件 （申 请人为个人） ，填写三联进账单，与银行汇票（）一并提交出票社（行） 。 A、第二、三联 B、第二联 标准答案 A 试题编号 373【单选题】 客户办理异地通兑业务时，客户（ ） A、无需出示银行卡或存折，但必须填写正确的户名和账号 B、必须出示银行卡或存折，无需使用密码 C、必须出示银行卡或存折，且必须使用密码 标准答案 C 试题编号 372【单选题】 银行汇票提示付款期为自出票日起( )。 A、1 年 B、1 个月 C、10 天标准答案 B 试题编号 371【单选题】 对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已清算”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？ A、可以进行撤销处理 B、不可以进行撤销处理 标准答案 B 试题编号 370【单选题】 （ ）可以受理银行汇票挂失。 A、代理付款社（行） B、出票社（行） C、出票社（行）和代理付款社（行） 标准答案 C 试题编号 369【单选题】 企事业单位客户：可申请办理（ ） 。 A、现金银行汇票及转账银行汇票 B、现金银行汇票 C、转账银行汇票 标准答案 C 试题编号 368【多选题】 柜面办理异地存折取款业务时，会打印（） 。 A、取款凭条 B、客户回单 C、存折 标准答案 AB 试题编号 367【单选题】 农信银实时支付清算系统可以办理无卡、无折存取款业务，这个说法正确吗？ A、正确 B、不正确 标准答案 B 试题编号 366【单选题】 在农信银支付清算系统的（ ）中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人 账户通存通兑业务；在（ ）中，只能办理个人账户通存通兑业务；在（ ）中，停办所 有业务。 A、清算日、非清算工作日、假日 B、清算日、假日、非清算工作日 标准答案 A 试题编号 365【多选题】 银行汇票退票交易的用途是 A、未用退回 B、挂失止付 C、超期付款 D、挂失退款 标准答案 ACD 试题编号 364【单选题】( )是指接收受理社（行）发来的通存通兑业务指令，并对指定个人存款账户进行相应业 务处理的农信银机构。 A、受理社（行） B、开户社（行） 标准答案 B 试题编号 361【单选题】 纳入日间排队的电子汇兑往账业务，待成员机构补足清算账户头寸后( )，是否需重新录 入业务？ A、不需要，业务可自动发出 B、无需重新录入 C、需要发起社（行）重新录入、发出此笔业务 标准答案 A 试题编号 359【单选题】 对于大额汇兑往账，需经（ ）后方可发送。 A、手工编押 B、授权 标准答案 B 试题编号 358【单选题】 银行汇票的（ ）为银行汇票的付款人 A、解付社（行） B、出票社（行） 标准答案 B 试题编号 357【多选题】 柜台冲销交易是当通存通兑业务受理方柜员当日发生因操作失误导致的差错交易，如（ ） 情况下人工发起的取消原交易的请求。 A、金额错 B、串户 C、反收付 D、通存交易成功后未存款确认等 标准答案 ABC 试题编号 356【多选题】 托收承付划回往账必输项： A、托收凭证日期 B、托收票据号码 C、赔偿金额 D、拒付金额 标准答案 AB 试题编号 355【单选题】 签发银行汇票时已指定代理付款社（行）的，可以由其他社（行）办理解付吗？ A、不可以 B、可以 标准答案 A 试题编号 354【单选题】 受理社（行）办理异地转账业务时（柜台本地卡／折转入异地账户或柜台异地卡／折转入本地账户） ，应以（ ）向付款方客户收取手续费。 A、现金方式 B、转账方式 C、现金或转账方式 标准答案 C 试题编号 353【多选题】 在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行挂账处理？ A、来账业务中,账号与综合业务系统中账号不一致 B、来账业务中,户名与综合业务系统中户名不一致 C、未注明交易附言 标准答案 ABC 试题编号 352【单选题】 农信银支付清算系统实时电子汇兑业务于( )正式开通。 A、2006 年 10 月 16 日 B、2006 年 10 月 1 日 C、2006 年 5 月 1 日 标准答案 A 试题编号 351【单选题】 汇票专用章所刊社（行）号，应为签发社（行）的（ ） 。 A、12 位银行机构代码（即现代化支付系统行号） B、10 位农信银支付清算系统行号 标准答案 A 试题编号 350【单选题】 （ ）可以通过农信银支付清算系统提交银行汇票挂失交易。 A、代理付款社（行） B、出票社（行） C、出票社（行）和代理付款社（行） 标准答案 B 试题编号 349【单选题】 通过农信银支付清算系统办理银行卡通兑业务时，是否必须通过磁条读写器读取卡磁道信 息？ A、必须通过磁条读写器读取卡磁道信息 B、无须通过磁条读写器读取卡磁道信息 标准答案 A 试题编号 348【单选题】 农信银支付清算系统中，可根据查询到的行号长度判断汇入行的系统属性，行号表中（ ） 行号网点办理实时汇兑， ）行号网点办理批量汇兑，营业网点可根据客户对时效性要求 （ 的不同选择实时或批量汇兑业务。 A、10 位 7 位 B、7 位 10 位 C、10 位 7 位（第一位为“8”） 标准答案 A 试题编号 347【单选题】 “快易汇”业务适用于（ ）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工资或支付其他各种款项 A、企、事业和机关团体等单位客户 B、企、事业和机关团体等单位客户及个人客户 标准答案 A 试题编号 346【多选题】 银行汇票业务主要包括（ ）交易 A、银行汇票签发 B、银行汇票解付 C、银行汇票挂失 D、银行汇票退票 E、银行汇票撤销 标准答案 ABCDE 试题编号 345【单选题】 对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已排队”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？ A、可以进行撤销处理 B、不可以进行撤销处理 标准答案 A 试题编号 344【单选题】 申请人或收款人为单位的，不得申请 A、现金银行汇票及转账银行汇票 B、现金银行汇票 C、转账银行汇票 标准答案 B 试题编号 342【单选题】 委托收款业务在同城和异地均可使用吗？ A、是的,均可使用 B、委托收款业务只能异地使用 C、委托收款业务只能本地使用 标准答案 A 试题编号 341【单选题】 在办理实时电子汇兑往来账业务时，网点操作人员是否需要手工进行编、核押处理? A、无需手工编、核押,实时电子汇兑往来账业务通过密押服务器自动进行编、核押处理 B、必须进行手工编、核押 标准答案 A 试题编号 340【单选题】 银行汇票是由出票社（行）签发的，由其在见票时按照（ ）无条件支付给收款人或者持票 人的票据。出票社（行）是指签发银行汇票的农信银机构。 A、实际结算金额 B、票面金额 标准答案 A 试题编号 339【单选题】 农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日 为（ ） 。A、清算日 B、非清算工作日 C、假日 标准答案 B 试题编号 338【单选题】 （ ） 是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托， 将款项通过农信银支付清算系统 及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。 A、电子汇兑业务 B、个人账户通存通兑业务 标准答案 A 试题编号 337【单选题】 银行汇票丧失后，转账银行汇票失票人可前往法院办理公示催告或提出( )。 A、诉讼请求 B、挂失止付申请 标准答案 A 试题编号 336【多选题】 受理社（行）柜台经办人员因操作失误造成的错账，主要包括： A、受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致 B、通存交易成功后未存款确认等 C、记账反向 D、记账金额错 E、重复提交交易 标准答案 ABCDE 试题编号 335【多选题】 农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托， 通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（ ）（ ）（ ）等业务？ 、 、 A、资金转账 B、现金存取款 C、账户余额查询 D、股票卖卖 E、代理保险产品 标准答案 ABC 试题编号 334【单选题】 受理社（行）办理异地现金通存业务时，采取（ ）收取客户手续费； A、现金方式 B、转账方式 C、现金或转账方式 标准答案 A 试题编号 332【单选题】 托收承付结算每笔的金额起点为（ ）元。新华书店系统每笔的金额起点为（ ）元。 A、1 万 1 千 B、1 千 1 万 C、10 万 1 万 标准答案 A试题编号 330【单选题】 具有何种行号的机构可以办理实时汇兑业务？ A、具有 10 位行号的机构可以办理实时汇兑业务 B、具有 10 位行号或 7 位行号的机构可以办理实时汇兑业务 C、具有 7 位行号的机构可以办理实时汇兑业务 标准答案 A 试题编号 329【多选题】 农信银银行汇票业务的特点是( )？ A、适用范围广 B、票随人走，钱货两清 C、信用度高，安全可靠 D、使用灵活，结算准确 E、付款期限较长 标准答案 ABCDE 试题编号 328【单选题】 农信银银行汇票的出票社（行）在完成票据签发后，出票社（行）经办人员应将汇票（ ） 交给申请人，并由申请人签收。 A、第二联和第三联 B、第二联 C、第一联和第四联 标准答案 A 试题编号 327【单选题】 （ ）指因银行汇票超过提示付款期限等原因，收款人或持票人在代理付款社（行）未获 付款时，由出票社（行）办理付款的行为。 A、未用退回 B、超期付款 C、挂失退款 标准答案 B 试题编号 325【多选题】 个人账户通存通兑业务交易失败的主要原因有（ ） A、交易超时 B、应借记方清算账户可用余额不足 C、应借贷方清算账户可用余额不足 D、交易要素与开户方信息不符 标准答案 ABD 试题编号 323【单选题】 入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时， 应按照 《金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客户的（ ）或者其他身份证 明文件，登记客户身份信息，并留存（ ）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、预留印鉴 B、有效身份证件 标准答案 B 试题编号 322【单选题】 办理委托收款和托收承付业务的客户必须在农村信用社、 农村合作银行、 农村商业银行开立人民币结算账户吗？ A、是的,必须开立 B、无需开立结算账户,办理时开立临时账户即可 标准答案 A 试题编号 321【单选题】 （ ）指银行汇票申请人在取得银行汇票后未进行背书转让或提示付款签章，而要求出票 社（行）退回票款的行为。 A、银行汇票未用退回 B、超期付款 C、挂失退款 标准答案 A 试题编号 320【单选题】 出票社（行）在收到签发银行汇票交易的成功应答后，由于打印失败、压数有误、行内账务 处理失败等原因无法将汇票交客户时，需在当日（ ） ，以保证出票社（行）和农信 银中心对该笔银行汇票业务相关信息的一致性 A、使用补打印交易处理 B、发起银行汇票撤销交易 标准答案 B 试题编号 319【多选题】 农信银个人账户通存通兑业务中，柜台可办理业务包括： A、柜台卡存现（有卡/折、无卡/折） B、柜台卡/折取现 C、柜台本地卡/折转异地账户 D、柜台异地卡/折转本地账户 E、柜台卡/折余额查询 标准答案 ABCDE 试题编号 318【单选题】 受理社（行）办理异地转账业务时，采取转账方式收取手续费时，应从（ ）账户收取手续 费。 A、付款方 B、收款方 标准答案 A 试题编号 317【单选题】 “农信银-易宝”电子汇款业务，适用于客户通过（ ）等方式并选择“YeePay 易宝”作为离线 付款时的货款结算。 A、网上购物、电视购物、电话购物 B、商场购物、传统购物 标准答案 A 试题编号 316【单选题】 在什么情况下电子汇兑往账业务会纳入日间排队? A、发起社（行）所属成员机构清算账户可用余额不足 B、接收社（行）未开通电子汇兑业务 标准答案 A 试题编号 315【单选题】代理付款社（行）应将拒付的银行汇票（ ） 。对伪造、变造以及涂改的汇票，代理付款社 （行）除了拒付以外，还应报告有关部门进行查处。 A、退还给持票人 B、收回处理 标准答案 A 试题编号 314【单选题】 农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务在节假日能办理吗？ A、可以 B、不可以 标准答案 A 试题编号 313【多选题】 委托收款划回往账必输项： A、委托凭证日期 B、委托凭证号码 C、凭证种类（银行承兑汇票,定期存单,凭证式国债,异地活期存折,其他) 标准答案 ABC 试题编号 312【单选题】 农信银实时支付清算系统网点（10 位行号）与原特约汇兑网点（7 位行号）之间能否办理汇 兑往来账业务？ A、可以办理 B、不可以办理 标准答案 A 试题编号 311【单选题】 进行银行汇票背书时,( )是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。 A、背书人签章 B、被背书人名称 C、背书日期 标准答案 C 试题编号 310【单选题】 在办理银行汇票签发业务过程中， ）银行汇票？ （ A、不得手写或补打印 B、可以手写但不得补打印 标准答案 A 试题编号 309【多选题】 自助设备业务目前主要指 ATM 业务，包括 A、ATM 卡取现 B、ATM 本地卡转异地账户 C、ATM 异地卡转本地账户 D、ATM 卡查询余额 标准答案 ABCD 试题编号 308【单选题】 农信银个人账户通存通兑业务于（ ）正式开通 A、2007 年 2 月 5 日 B、2006 年 5 月 29 日C、2007 年 1 月 8 日 标准答案 A 试题编号 307【多选题】 农信银实时电子汇兑业务的特点是（ ） 。 A、方便快捷,业务办理手续简单,资金实时到账 B、辐射范围广,农信银机构遍布城乡 C、无条件付款 D、见票即付 标准答案 AB 试题编号 306【单选题】 在办理现金汇兑往账业务时， （ ）和（ ）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时， 则必须输入。 A、付款人账号、收款人账号 B、付款人姓名、收款人姓名 标准答案 A 试题编号 305【单选题】 是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？ A、只有发起社（行） 、接收社（行）均已加入农信银实时支付清算系统、并开通实时电子 汇兑业务的方可实时到账 B、只要发起社（行） 、接收社（行）中任意一方已加入农信银实时支付清算系统,即可实现 实时到账 标准答案 A 试题编号 304【单选题】 是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？ A、只有向赋予 10 位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务方可实时到账 B、只有向赋予 7 位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务可实时到账 C、赋予 10 位或 7 位社（行）号社（行）号的机构发起的电子汇兑业务均可实时到账 标准答案 A 试题编号 303【单选题】 农信银银行汇票的出票社（行）在完成签发后，银行汇票（ ）由出票社（行）专夹保管。 A、第二联和第三联 B、第二联 C、第一联和第四联 标准答案 C 试题编号 302【单选题】 申请人缺少银行汇票解讫通知联要求退款， 出票行应于银行汇票提示付款期满 （ ） 后办理。 A、1 个月 B、3 个月 标准答案 A 试题编号 301【多选题】 客户在柜台办理余额查询业务的受理依据是什么？ A、存折（或银行卡） B、折（或卡）密码 C、开户时使用的有效身份证件标准答案 AB 试题编号 300【单选题】 农信银支付清算系统实时电子汇兑业务采取( )的清算方式。 A、逐笔、实时、全额 B、一日多批、全额清算 C、逐批、定时、全额 标准答案 A 试题编号 299【多选题】 进行银行汇票背书时必须记载的事项 A、背书人签章 B、被背书人名称 C、背书日期 标准答案 ABC 试题编号 298【单选题】 柜员在签发银行汇票打印凭证时，如打印失败,（ ）通过“补打印”重打凭证。 A、可以 B、不可以 标准答案 B 试题编号 297【单选题】 在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（ ）兼职保管、使用汇票专用 章或银行汇票空白凭证。 A、可以 B、不可以 标准答案 B 试题编号 296【多选题】 农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托， 将 款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为， 是入网机构办理( )和( ) 的重要工具。 A、结算业务 B、划拨资金 C、同行业拆借 标准答案 AB 试题编号 295【多选题】 （ ）银行汇票不能进行背书转让？ A、填明“现金”字样的银行汇票 B、银行汇票正面填明“不得转让”字样的银行汇票 C、银行汇票正面填明“无条件付款”字样的银行汇票 D、已填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票 E、未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票 标准答案 ABE 试题编号 293【单选题】 只有申请人和收款人均为（ ）的，才能签发现金银行汇票。 A、个人 B、单位标准答案 A 试题编号 292【多选题】 柜员误将通兑业务做成通存业务，应如何处理 A、客户未离开柜台的情况下，和客户说明情况，通过通兑交易进行处理 B、客户已离开柜台，且无法联系的情况下，在差错当日使用冲销、补正交易进行处理 C、当日冲销补正不成功或隔日发现差错，通过所属省级管理机构与开户社（行）协商，由 开户（社）行协助追款 标准答案 ABC 试题编号 291【单选题】 单笔支取人民币现金的额度超过（ ）元需要出示预留的有效身份证件。 A、1 万元以上（不含一万元） B、5 万元以上（不含五万元） C、10 万元以上（不含十万元） 标准答案 B 试题编号 290【多选题】 查询查复应遵循（ ）的原则 A、有疑必查、有查必复 B、查必及时、复必详尽 C、有疑必查、查复相等 标准答案 AB 试题编号 289【单选题】 ( )是收款单位根据购销合同发货后，委托开户行向异地付款单位收取款项，并由付款单 位向开户行承认付款的一种结算方式。 A、委托收款 B、托收承付 标准答案 B 试题编号 288【单选题】 在办理电子汇兑业务过程中， 如接收到汇出社 （行） 或汇入社 （行） 发来的查询， 必须在( ) 予以查复。 A、收到查询当日,最迟不超过下一工作日 B、收到查询之日起三日内 C、收到查询之日起三个工作日内 D、实时 标准答案 A 试题编号 287【单选题】 目前， 我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体， 场外市场与交易所市场并存的 资本市场（ ） 。 A、对 B、错 标准答案 A 试题编号 286【单选题】 以下哪项事件是在 1988 年发生的？（ ） 。 A、巴塞尔银行委员会成立 B、 《巴塞尔资本协议》通过巴塞尔资本协议》通过 C、 《巴塞尔新资本协议》通过 D、我国《商业银行资本充足率管理办法》实施 标准答案 B 试题编号 285【单选题】 作为一种货币政策工具，央行定向票据具有（ ） 。 A、相对市场化 B、相对非市场化 C、强制性 D、随意性 标准答案 B 试题编号 284【单选题】 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求， 从而在一定程度上决定商业银行 的经营特征。 （ ） A、对 B、错 标准答案 A 试题编号 283【单选题】 金融市场最主要、最基本的功能是（ ） 。 A、.融通货币资金功能 B、资源配置功能 C、经济调节功能 D、定价功能 标准答案 A 试题编号 282【多选题】 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的？（ ） A、经济增长――国民生产总值 B、充分就业――失业率 C、物价稳定――通货膨胀 D、国际收支平衡――国际收支 标准答案 AC 试题编号 281【单选题】 下列关于同业拆借的说法，错误的是（ ） 。 A、同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷 B、借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出 C、同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行 D、同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率 标准答案 C 试题编号 280【单选题】 中国人民银行成立于（ ）年。 A、1948 B、1949 C、1950 D、1958标准答案 A 试题编号 279【单选题】 银行业协会所确定的利率有（ ） 。 A、市场利率 B、官方利率 C、公定利率 D、实际利率 标准答案 C 试题编号 278【单选题】 中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行信贷政策，防范和化解金融风险，维护金融稳 定。 （ ） A、对 B、错 标准答案 A 试题编号 277【单选题】 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具（ ） 。 A、对 B、错 标准答案 A 试题编号 275【多选题】 下列属于短期金融工具的是： （ ） 。 A、商业票据 B、股票 C、企业债券 D、回购协议 E、银行承兑汇票 标准答案 ADE 试题编号 274【多选题】 商业银行的存款准备金包括： （ ） 。 A、商业银行的库存现金 B、法定存款准备金 C、超额存款准备金 D、流通中现金 标准答案 BC 试题编号 273【单选题】 一般来说，贷款的批准由信用风险管理部门进行。 （ ） A、对 B、错 标准答案 B 试题编号 272【单选题】 由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是（ ） 。 A、A 股 B、B 股 C、H 股D、N 股 标准答案 C 试题编号 271【单选题】 农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。 （ ） A、对 B、错 标准答案 B 试题编号 270【多选题】 按贷款期限，可将贷款业务分为： （ ） 。 A、个人贷款 B、短期贷款 C、中长期贷款 D、信用贷款 标准答案 BC 试题编号 269【单选题】 货币政策是中央银行为实现（ ）目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措 施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。 A、货币供应量稳定 B、宏观经济 C、特定经济 D、经济发展 标准答案 C 试题编号 268【单选题】 下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是（ ） 。 A、法人账户透支属于短期贷款的一种 B、主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要 C、申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量 D、一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷 款 标准答案 D 试题编号 267【单选题】 下面关于银行经营“三性”平衡的说法不正确的是（ ） 。 A、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则 B、流动性和效益性是安全性的基础和必要条件 C、一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低 D、效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证 标准答案 B 试题编号 266【多选题】 我国基础货币由（ ）构成。 A、存款准备金 B、流通中现金 C、金融机构的库存现金 D、外汇资金 标准答案 ABC试题编号 265【单选题】 金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或 者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（ ） 。 A、操作风险 B、法律风险 C、系统风险 D、非系统风险 标准答案 D 试题编号 263【单选题】 下列关于远期外汇交易的说法，错误的是（ ） 。 A、远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的 B、远期外汇交易能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险 C、远期外汇交易可用来进行套期保值或投机 D、远期外汇交易只能按固定交割日交割 标准答案 D 试题编号 262【多选题】 被称为“不良贷款”的有： （ ） A、正常贷款 B、关注贷款 C、次级贷款 D、可疑贷款 E、损失贷款 标准答案 CDE 试题编号 261【单选题】 不能向居民发放贷款的金融机构是（ ） 。 A、中国建设银行 B、中国农业发展银行 C、农村信用合作社 D、市商业银行 标准答案 B 试题编号 260【多选题】 下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是： （ ） 。 A、企业债券 B、商业票据 C、股票 D、可转让大额存单 E、回购协议 标准答案 AC 试题编号 259【多选题】 下列属于我国的商品期货市场的是： （ ） 。 A、大连商品交易所 B、郑州商品交易所 C、上海期货交易所 D、中国金融期货交易所标准答案 ABCD 试题编号 258【单选题】 下列关于中央银行定向票据的表述，错误的是（ ） 。 A、中央银行定向票据是中国人民银行向特定的银行发售的央行票据，该银行必须认购 B、中央银行定向票据是中国人民银行的一种市场化的货币政策工具 C、发行中央银行定向票据是中央银行有针对性地回笼银行资金 D