特大P2P诈骗案：被抓时卡内还有1.8亿，判有期徒刑15年罚50万 - A5创业网
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特大P2P诈骗案：被抓时卡内还有1.8亿，判有期徒刑15年罚50万
10:23&&来源：现代快报&
　　摘要：这之后的两年间，周辉陆续虚构了34个借款人的身份，以支付投资人20%左右的年化收益率及根据给予会员额外奖励等为诱饵，向投资人大肆非法集资。而所集资金全部由周辉一人掌控和支配，所有款项均未纳入公司进行财务核算。
　　想借钱的上网络借贷平台P2P发布招标信息，有闲钱的人同样上这个平台给看中的项目投标，一方可以付低一点的贷款利息，另一方可以多收一点存款利息，平台方则收点中介费，这本来是大家都高兴的事。
　　可衢州有个人却用这个平台骗了上亿元用来挥霍。昨天下午，衢州市中级人民法院对一起特大P2P集资诈骗案进行宣判。
　　做网络借贷赔掉100多万
　　周辉，1982年生，大专学历。他是2010年开始接触到&红岭创投&的，在一番学习考察后，认为这个网络借贷平台利润很可观。
　　2011年2月，他在衢州注册成立了一人有限责任公司，并委托别人制作了&中宝投资&网站上线运营。
　　他说，中宝投资最初的模式和&红岭创投&是一样的：想借钱的人在这个网站上注册、交纳会费并经他审核后，即可在网站平台发布想借多少钱能接受多少年利率等内容的招标信息;而借钱给别人的人，也是注册交纳会费成为会员后即可投标，并通过银行汇款或支付宝、财付通等第三方支付平台直接将投资款汇至他公布在网站上的8个其个人银行账户或第三方支付平台账户内，借款人(发标人)则直接从他这里取得所融资金。
　　根据资料显示，在红岭创投，出借人拿到的利率通常是银行存款利率的2倍以上，借款人支付的利率则是银行贷款利率的一半。
　　原本三方都很高兴。但周辉说，大概做了四五笔借贷中介后，他发现仅凭借款人出具的财产资料来定借款额度风险很大，他的平台上出现了三笔到期无法偿还的借款，他作为中介平台要为借款人还债，赔掉本息100多万元。
　　经查，在运营初期，周辉通过P2P平台为13个借款人提供总金额约170余万元的融资服务。
　　被抓时银行卡内有1.8亿
　　这之后的两年间，周辉陆续虚构了34个借款人的身份，以支付投资人20%左右的年化收益率及根据给予会员额外奖励等为诱饵，向投资人大肆非法集资。
　　而所集资金全部由周辉一人掌控和支配，所有款项均未纳入公司进行财务核算。
　　后因银行发现他的账户资金异常而案发。
　　经司法鉴定，周辉通过&中宝投资&网站平台累计先后向全国1586个不特定对象集资共计10.3亿余元，累计归还集资本金及支付回报共计6.91亿余元，尚有1136个被集资人共计3.5亿余元本金(扣除先期已支付回报)未归还。
　　周辉被抓获时，警方从他的银行卡中查扣1.8亿余元现金，如此巨量资金长期停留于他的个人账户，说明钱完全没有用在投资项目上。
　　周辉实际骗取投资人1.7亿余元。
　　1.7亿借款大多用于个人挥霍
　　借款人是不存在的，那这么多借款去哪里了呢?
　　经查，周辉除了用于归还前面投资人本金和支付收益外，大量购买房产、车辆及首饰等。
　　其中，他花了3200余万元为自己或借贷他人购买房产，花6600余万元买了约20辆高档轿车及支付汽车装饰、维修等费用， 还花了1600余万元买珠宝首饰及手表等。
　　另有1000余万元资金去向不明。
　　周辉还将所购车辆包装成虚假借款人提供的抵押物，骗取投资人继续投入资金。
　　其间，他将所购上海房产用以出租获得租金(含押金)156万余元，将部分高档轿车出租获得收益约50万元，还把钱存到银行买了理财产品，收入利息约47万余元。
　　一审被判有期徒刑15年罚50万
　　法院审理认为，实际上，周辉并未正常经营P2P网络借贷，而是借助网络平台以诈骗方法非法集资。租车所获收益也是用于支付他人报酬和车辆维修等，并未用于归还被集资人，其所购买的大量昂贵车辆均由周辉本人或由周辉交由他人无偿使用，这明显属于挥霍。
　　衢州中院一审以集资诈骗罪判处周辉有期徒刑十五年，并处罚金50万元(限判决生效后一个月内缴纳)。对周辉犯罪所得继续追缴，返还各被集资人。
　　法官说，网络本身具有虚拟性，投资者在利用网络投资时必须更加谨慎，注意风险，特别是那些许诺利息奇高的。
责任编辑：佩佩
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据当地村民李定高宜阳女子朱海鹏，私刻公章，婚姻诈骗被宜阳**局立案侦查，取保候审，侦查终结，证据确凿，多次递交检察院，因姚守亮书记的人为干扰，说情，偏袒，不能佛山禅城47岁女子花200多元在街头私刻各类政府公章，利用假公章向亲朋好友鼓吹能以低价获取商铺，先后诈骗42人共计1140万元。11日，记者从禅城区检察2013年安徽政法干警考试时事热点：广东移动部分员工私刻公章偷开业务 用户"被消费" 只要10元钱，伪造一个单位公章，几十、上百个消费者就“被订阅”音告 书 原告：锦和镇岩口山村村民委员会、岩口山村村民代表 被告：锦和镇岩口山村村党支部书记 田年方，现年54岁 事由： 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建设银行账户，后王刚指派一名售楼小姐给其开具一张加盖“财务专用章”的收据并签订商品房认购合同；25、赵某乙的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼员王某丙购买23号楼6单元402室，其按照王某丙提供的户名为余银生的农业银行账户，将首付款61871元转入该农业银行的账户后，销售经理王刚给其开具了盖有“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据，并与其签订了商品房认购合同；26、白某的询问笔录、收据及商品房买卖合同，证实日其在售楼部，通过售楼员郭某购买25号楼2单元502室，按照郭某提供的户名为姜某某的农村信用社账户，其用李某甲信用社卡将首付款111805元转入姜某某的农村信用社账户后，销售部销售员给其开具了盖有“财务专用章”的收据，并与其签订了商品房买卖合同；27、李某乙的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其帮母亲徐某某在售楼部，通过售楼部经理王刚购买26号楼3单元202室，其将96364元首付款交到王刚手里后，王刚指派一名售楼小姐给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据，并签订商品房认购合同；28、周某甲的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼部经理王刚购买38号楼3单元401室，其将5万元首付款交到王刚手里后，王刚与其签订了商品房认购合同，日王刚又让其再交钱，其第二次又向王刚交了49090元现金后，王刚给其开具加盖“财物专用章”的99090元收据，并将上次5万元的收据收走；29、周某乙的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼部经理王刚购买38号楼1单元402室，其将5万元首付款交到王刚手里后，王刚与其签订了商品房认购合同，日王刚又让其再交钱，其第二次又向王刚交了49090元现金后，王刚给其开具加盖“财物专用章”的99090元收据，并将上次5万元的收据收走；30、孙某乙的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼员杨乙购买25号楼4单元401室，其将101124元首付款交给杨乙，杨乙将现金交给销售部经理王刚，杨乙给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据并与其签订了商品房认购合同；31、韩某乙的询问笔录及收据，证实日其在售楼部，通过售楼员姜某某购买21号楼2单元4楼东户，日其将6万元首付款交给姜某某，日其通过转账将51979元转入姜某某的银行账户后，姜某某给其开具加盖“财务专用章”的收据；32、吴某甲的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼员刘某购买24号楼3单元201室，其将134000元首付款存入刘某提供银行账户后，售楼部的一名销售员给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据，并让其签订了商品房认购合同；33、贾某的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼员李某购买23号楼6单元202室，其将107992元首付款交给杨乙，杨乙给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据并与其签订了商品房认购合同；34、肖某某的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其和男朋友吕某某在售楼部，通过售楼员杨乙购买22号楼2单元402室，其和吕某某将99326元首付款存入杨乙提供的户名为姜某某的建设银行账户后，杨乙给其开具加盖“财务专用章”的收据并与其签订了盖有“”公章的商品房认购合同；35、佟某某的询问笔录、收据、车库认购书及商品房认购合同，证实日其和丈夫谢某某在售楼部，通过售楼员李某购买31号楼3单元201室及30号楼010110号车库，其将125616元楼房首付款及43000元车库首付款交给李某，李某给其开具两张加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据，并与其签订了盖有”锡林浩特市都市花园售楼中心公章”的商品房认购合同及车库认购书；36、冯乙的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其与丈夫陈某某在售楼部，通过售楼员李某购买22号楼3单元301室，其和陈某某将131125元首付款存入李某指定的农业银行账户后，李某给其开具加盖财务专用章”的收据，并与其签订了盖有“”公章的商品房认购合同；37、王某丁的询问笔录、收据、承诺书及商品房认购合同，证实日其给父亲王某乙在售楼部，通过售楼员杨乙购买22号楼4单元402室，其将120326元首付款交给杨乙后，杨乙给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据并与其签订了盖有“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的商品房认购合同；38、余某某的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼员杨甲购买22号楼2单元401室，其将99326元首付款交给售楼部一名人员（姓名记不清了）后，售楼人员给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据并与其签订了盖有“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的商品房认购合同；39、李某乙的询问笔录、收据及商品房认购合同，证实日其在售楼部，通过售楼员徐乙购买23号楼1单元502室，其将100023元首付款转入王刚指定的工商银行账户后，王刚给其开具加盖“财务专用章”的收据并与其签订了盖有“”公章的商品房认购合同；40、池某某的询问笔录、收据，证实日其在售楼部，通过售楼员王某戊购买28号楼1单元301室，王某戊开车拉着其到109市场邮政储蓄银行，王某戊将78485元首付款转走后，王某戊给其开具加盖“锡林浩特市都市花园售楼中心”公章的收据；41、售房款核对表及清查明细，证实余银生私自收取客户房款及退还客户和公司的款项。以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）余银生身为公司工作人员，利用职务便利，将公司钱款3366847元非法据为己有，数额巨大，其行为己构成职务侵占罪。原审判决认定上诉人（原审被告人）余银生犯职务侵占罪，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人（原审被告人）余银生在与李某甲借款过程中没有签订合同，现有证据无法证明上诉人（原审被告人）余银生具有非法占有为目的，在履行合同过程中骗取李某甲150万元人民币的事实。上诉人（原审被告人）余银生的行为不符合合同诈骗罪的构成要件，不构合同诈骗罪。原审判决认定上诉人（原审被告人）余银生犯合同诈骗罪，事实不清，证据不足。上诉人（原审被告人）余银生辩护人所提出的“上诉人余银生不构成合同诈骗罪”的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项、《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、维持锡林浩特市人民法院（2014）锡刑初字第233号刑事判决的第一项对上诉人（原审被告人）余银生犯职务侵占罪的定罪和量刑部分，即被告人余银生犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年。二、撤销锡林浩特市人民法院（2014）锡刑初字第233号刑事判决的第一项对上诉人（原审被告人）余银生犯合同诈骗罪的定罪量刑及数罪并罚，即犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金50000元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金50000元；第二项，即追缴被告人余银生违法所得，返还本案被害人。三、上诉人（原审被告人）余银生犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自日起至日止）。四、违法所得3366847元责令予以退赔。本判决为终审判决。审判长　　刘向东审判员　　苏　和审判员　　薛　强二〇一五年六月五日书记员　　孙乾雷置顶反馈APP微信天眼查公众账号电&&&&&&&话 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