把空银行卡风险管理报告给别人用了,担心带来风险,怎么补救

空银行卡给别人的风险_百度知道
空银行卡给别人的风险
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行贿,洗钱容易被人用来做一些违法的事情,如偷税,刷单等
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银行卡被他人使用引发的风险事件
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我的银行卡借给别人用会有什么风险?
用户:ask1***
| 辽宁-大连 | 发布: 15:21:00
我一个学长,他平时对我挺照顾的,上周他问我借网银,我没有,然后他让我和他一起把我的那张银行卡(学校发的建行贮蓄卡,平时交学费就用这个)办成了网银,他拿着用一段时间,因为他平时对我比较照顾,我也没多想,就办成网银给他了,但是最近通过手机银行我发现我的那个银行卡经常有交易,有时候几千有时候上万,我细想了一下,他也有学校发的卡,为什么不用自己的,后来他给我的理由是他的U盾有问题,但是拿我的重新办网银怎么都比从新办个U盾麻烦,我怕他干一些事情让我吃哑巴亏,所以我想咨询一下,我的卡给他会有什么风险?
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空银行卡给别人的风险
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偷税,行贿,而且也给自己带来很多风险隐 患。一旦造成损失,就要承担相应的民事或者刑事责任。别人可以用来从事刷单根据银行卡相关管理条例的规定,任何人不得将自己的银行卡出租或出借给他人使用。出租出借银行卡,不仅影响到国家的金融安全,洗钱等违法犯罪活动,一旦罪名成立,银行卡本人就要承担相应的责任,银行账户实名制
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警惕出售空银行卡带来的风险
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近日,有不少市民到滨城警方反映称,收到了“长期收购空银行卡,每张200元”的手机短信,我们按照收购者留下的联系方式,和收购银行卡者进行了联系。对方声称,以每张200元左右的价格回收空的银行卡,先把卡寄给他,随后便会将钱打至卖卡者提供的账号内。
据了解,不少接到此类短信的市民都有这样的想法:反正银行卡里已经没有钱了,放在家里也没有用,按照现在不少银行的规定,搞不好还要收取一定的小额账户管理费用,跑去银行注销又很麻烦,一定要到当初开户的银行营业点才可以注销,很多卡都是多年前开户的,早就不记得是在银行的哪个营业点开户的了。现在有人收购,不但可以免除自己去销户的麻烦,还可以赚一笔钱,是一举两得的事情,而没有意识到售卡带来的潜在风险。
出售银行卡的风险非常大,切莫贪图眼前的蝇头小利而给自己埋下隐患。银行卡一般都是采用实名登记的,不法分子可以通过不法手段套取银行卡登记人的身份信息,然后利用开卡人的身份信息搞违法犯罪活动。如用登记人的身份信息办理银行透支卡进行恶意透支等;又如出售的银行卡还处于激活状态的,不法分子可用来进行洗钱等。上述情况一旦发生,警方在调查时,首先就会查找卡的登记人,势必给登记人造成不必要的困扰。
本文来源:人民网
责任编辑:王晓易_NE0011
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