银行掀身份核实风暴 未验证身份将冻结帐户
[导读]如果银行卡是在2007年之前办理的,需尽快去银行核对,否则或被暂时冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款。开查虚假匿名账户 年底前完成清理 未验证身份将冻结掀身份核实风暴如果银行卡是在2007年之前办理的,需尽快去银行核对,否则或被暂时冻结,不仅不能转账、刷卡,甚至可能在ATM机上都无法存取款！近日，中行发布通知，称用户办理业务时需要出示有效证件，以便银行核实个人人民币银行存款账户身份信息真实性。此前，建行、光大、恒生等多家银行已经开展上述存款账户身份信息核实工作。据悉，央行在2011年底就发布通知要求各银行开展核实工作清理虚假匿名账户，并规定于今年年底前结束，并中止为身份不明的存款人提供服务。各银行核查截止时间不同目前北京大部分银行已经进行核实工作，但各家银行的核实方式及时间要求都不一样。中行表示，是对该行所有个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实，截止时间为日。在此期间，个人客户在银行办理业务时，需根据核查工作要求出示本人有效身份证件。如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况，应到柜台出示本人有效身份证件，办理证件信息补充或变更事宜。要求日(含)以前在该行开户的客户，需在今年6月30日携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认，否则银行将暂停其账户服务。核实内容包括姓名、身份证号和照片。今天上午，工行、农行、建行有关负责人告诉记者，审核将持续到今年年底，建议今年在柜台办理业务时，务必带上身份证。两种情况需重新核实身份两种情形的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实：一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。针对以上两种情况，存款人如持有居民身份证件，可以通过向开户银行重新出示居民身份证件的方式进行身份信息核实；如尚未获得居民身份证件，可以通过提供相关身份证件或证明到开户银行进行身份信息核实。为何针对2007年上半年之前开立的人民币账户?银行相关负责人表示，由于2007年之前银行还未上线“公民身份联网核查系统”，办卡人可持他人或伪造身份证开设个人人民币存款账户，造成非实名的或虚假的个人账户，因此银行需要核实的重点就是日之前开立的账户。提醒07年以前养老金账户也在审核之列若今年年底之前客户的账户信息未经核实，今后账户还能正常使用吗？记者注意到，对此，各家银行规定不一。光大银行规定，年底之前仍未核实账户信息的客户，银行将暂停其账户服务，如想继续使用该账户，客户需携带身份证件重新开通。表示，年底之前未经过信息核实的用户，基金、均不能开户，网上的结售汇款也会受影响。银行人士表示，对于同一存款人以同一身份证件(第一代、第二代及临时居民身份证可以视为同一身份证件)在同一银行开立的多个个人人民币银行存款账户，可以只对其中一个账户留存的存款人身份信息进行核实。如账户为他人代理开立的，还要对代理人的身份信息进行核实。特别需要提醒的是，目前很多老年人的养老金账户的开立日期都是在2007年之前，因此持有养老金账户的市民，最好携带身份证亲自去银行柜台核对一下身份信息，如果是代办的，代办人需要带上核实人的身份证件及代办人自己的身份证。相关链接双零存款账户月内清理在个人存款账户管理上，银行近期还将执行另一政策，即清理双零个人存款账户，部分银行会对长期不用且余额为零的账户做自动销户处理。中行公告称，双零个人存款账户清理首次执行时间为本月份，以后每季度的月末30日前清理一次双零账户。用户如果仍需使用双零账户，要在清理前，增加账户存款；如果不再需要双零账户，建议尽快办理销户。(法制晚报)
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央行12月1日实施新规 银行卡不用将被冻结？全面解读银行卡新规(2)
　　另外，不可忽视的是，只有Ⅰ类账户能够还商贷、公积金等贷款。以往你去个人贷款处办理房贷，工作人员一般会让你开一张新卡，用来专门还贷，但以后，他们会咨询你，是否已有该行借记卡，如果有就不会再给你开新的卡，而是需要你提供原来的借记卡的信息，用其中的Ⅰ类账户还款。如果该卡片找不到了，那只好注销重办。
　　同一家银行异地存取款、转账年底前全免费
　　年底之前，各家银行都将取消同行异地存取款、转账的手续费。
　　此前通知规定，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自9月30日起三个月内实现免费。记者咨询沈阳多家银行获悉，其实大部分的股份制银行和城商银行早已实现了同行异地存取款、转账免费，一些国有银行还未实施。
　　6个月没交易记录 银行卡会被&冻结&
　　如果你的银行卡超过半年没用，就会被冻结，需要去银行前台&解冻&。
　　在央行出台的新规中，还规定对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停非柜面业务，支付机构应当暂停所有业务，待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后，方可恢复业务。
　　ATM转账24小时后到账 着急用钱咋办？
　　以后，如果是在ATM机上转账的话，不管是转给别人还是转到自己的其他银行账户里都要在24小时后才能到账。在24小时内，假如你反悔了或者转错账户了，可以向银行申请撤销转款。
　　着急用钱的客户，通过柜面、网上银行、手机银行、电话银行可选择办理实时转账。以后，到银行柜台或网银转账时，你需在三种转账方式中选择一种：实时到账、普通到账、次日到账。
　　提醒：闲卡别乱扔 会泄露隐私
　　此轮账户清理，必定会产生大量闲置银行卡，千万不要随便处理。银行卡的磁条上存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成隐私泄露。多数银行卡在开卡后会产生年费，若长期不用，会累积超额年费，持卡人最好自己主动到银行网点进行注销。
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48小时排行12月1日起，同一家银行只能有一张卡了！长时间不用还会被冻结！-牛人微信
12月1日起，同一家银行只能有一张卡了！长时间不用还会被冻结！
现在，几乎每个人手里都会有多张银行卡,银行卡早已成为我们离不开的消费工具~为了提升大家的个人账户安全，央行最近下狠招，又又又出台新规了！两天后，这些银行卡新规将直接影响到你发工资、存取钱、转账、消费......一句话：以后不能任性地买买买，刷刷刷啦！事情是这样滴：不久前，央行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，通知如下：自12月1日起，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。账户级别的不同，意味着功能和额度的差异。似乎一头雾水，这和我们的生活、消费有啥关系？别急，继续往下看！每家银行只能办一张储蓄卡从12月1日起同一个人在同一家银行只能开一张卡（Ⅰ类户）&例如你在某家银行已经办了一张卡那么你就不能再办他家的第二张卡了同样道理，如果你还没有这家银行的卡，12月1日之后只能办一张新卡,只能办一张喔！当然了，如果你已经在某家银行办了好几张卡以后还可以用吗？答案是：绝对可以！就是你不能再办新的了！所以，做生意、做某宝、微商的小伙伴们赶紧抓紧时间！去办理银行卡！取消同行异地存取款、转账手续费小编有一个好消息要告诉大家：央行规定，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自9月30日起三个月内实现免费。12月1号起，将取消同行异地存取款、转账的手续费，以后在郑州办的卡在全国各地跑，同行取钱都不用手续费啦！省下的可是一笔是“真金白银”啊！但是......跨行还是要收钱的！银行卡半年不用，会被冻结！如果你的银行卡超过半年没用，就会被冻结，需要去银行前台‘解冻’！在央行出台的新规中，还规定对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停非柜面业务，支付机构应当暂停所有业务，待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后，方可恢复业务。没花钱也有错吗？像小编这种没钱可花的，迟早是要被冻结银行卡的~ATM转账24小时内可撤销以后到银行或支付机构转账时，你需在以下三种转账方式中选择一种：实时到账、普通到账、次日到账。但是，如果是在ATM机上转账的话，不管是转给别人还是转到自己的其他银行账户里都要在24小时后才能到账。&在24小时内，假如你反悔了或者转错账户了，可以向银行申请撤销转款~不过，做生意的人可要小心啦！以后如果在生意上有资金的往来，一定要在24小时收到钱款后，才把货物给对方！不然要小心赔了夫人又折兵啦~转账会设置更多门槛！ATM机、手机、网银上转账，将设置更多的规矩！1、银行和支付机构与客户事先约定限额和笔数。超过限额和笔数的，银行账户转账应到银行柜台办理，支付账户则不得办理。&2、强化安全验证方式。除向本人同行银行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。&3、设置大额交易提醒。单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位和个人确认后方可转账。所以，对于大额资金转账也有更严格的要求了！&像有一些商家每天都要转好几十万的，之前只需短信验证就可以了，但是从12月以后，就不可以了以后需要大额转账时，还是建议大家去银行会比较好哦~微信、支付宝只能支付1000元！根据每类账户消费、转账的额度和权限都不一样银行卡个人支付账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类那么问题来了，这三类账户之间有何区别呢？Ⅰ类户就是你手里拿的储蓄卡或者是借记卡Ⅱ类户例如信用卡Ⅲ类户也就是我们常用的微信支付和支付宝说明白点，用微信和支付宝支付只能付1000块钱！经常网购的小伙伴们可能要哭晕在厕所单日1000的限额，臣妾做不到啊！不过这也不能算是坏事其实，换个角度想想，万一有那么一天，你不幸智商下线，每天1000的限额，估计能急死骗子……也足够等你智商重启了……微信、支付宝账户都只能有一个！12月1日起，将建立联系电话号码与个人身份证号码一一对应关系。如果你有好几个微信支付宝账号的话，那么两天后，将会统一合并为同一个账户，多余的将被清除！三种账户如何用？将Ⅰ类账户作为“金库”Ⅰ类账户功能齐全，资金流入流出无限额。可以作为工资账户或个人财富主账户，主要用于大额消费、大额资金流转、储蓄存款及投资理财。Ⅰ类账户不必随身携带，也减小了卡片遗失带来的风险。将Ⅱ类账户作为“钱包”Ⅱ类账户投资理财功能齐全，可以灵活地由Ⅰ类账户向其转入资金，无累计转入限额，既满足日常使用，又避免大额资金损失。将Ⅲ类账户作为“零钱包”Ⅲ类账户主要用于小额高频交易，账户余额不得超过1000元人民币，适合用于绑定支付账户，及日常小额高频交易（如二维码支付、手机NFC支付等）。可以随用随充，便捷安全。闲置银行卡怎样处理？最后，此轮账户清理，必定会产生大量闲置银行卡，千万不要随便处理！银行卡的磁条上存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成隐私泄露。多数银行卡在开卡后会产生年费，若长期不用，会累积超额年费，虽然储蓄卡欠费并不影响个人信用，但由于“僵尸卡”而欠下银行一笔费用，是否得不偿失？最好自己主动到银行网点进行注销，如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。距离12月1日还有不到2天的时间了，如果你身边的朋友还不知道这些新规定赶紧告诉他们哦！猜你喜欢来源/楚天都市报、理财中国、新华视点、央视财经、经济之声、人民网、河南一百度，版权归原作者所有本期监制/张克宣 &主编/武钊&编辑/朱之韵 王岳银行对沉睡卡的管理不断加码 部分“双零卡”将被冻结
来源：现代快报
作者：陈泽
　　今年以来，银行对沉睡卡的管理不断加码。
　　根据规定，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。Ⅰ类账户属于全功能的银行结算账户，安全等级最高，可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等，并且不限制额度。Ⅱ、Ⅲ类账户的额度较小，更适合日常开支和小额网络支付业务，个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人Ⅰ类银行账户或者账户进行身份验证。
　　在此前的相当长一段时间里，尤其是储蓄卡的办理并未受到限制，一人拥有多张同一家银行的银行卡并不少见。
　　今年6月份，(600036,)(03968)公告称，为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。
　　(600000,)的管理办法则更为严格，浦发银行称，自2017年11月份开始，对在日之前（含）发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。不过，已开通购买、基金、第三方存管、、代收代付、还款等业务功能的银行卡不在本次升级范围内。
　　本次升级后，该行长期不用的双零卡将不能正常使用，同时账户信息将不会在包括网银、手机银行、电话银行、自助设备等渠道显示。如需重新使用该借记卡，需客户携带该借记卡及持卡人个人有效身份证件至网点柜面办理双零卡启用手续。
　　通过对沉睡卡的升级管理，不仅可以更有力的保护客户的资金安全和隐私，还能提高银行账户的集约利用效率以及方便监管部门的监管，这是一举多得的事情，也将是今后发展的趋势。
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责任编辑：申雪娇&RF13056
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法院冻结个人账户 办理新的银行卡是否马上也会被冻结而不能使用
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浙江 杭州 发表时间： 17:06
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