ETF基金买卖规则如何？买卖ETF基金需要注意什么？
ETF基金买卖规则如何？买卖ETF基金需要注意什么？对于一个新的投资者，ETF投资令人生畏。有数以百计的不同ETF可供选择。今天，金投网小编来浅谈一下ETF基金买卖规则如何。
买卖规则如何？买卖ETF需要注意什么？对于一个新的投资者，ETF投资令人生畏。有数以百计的不同ETF可供选择。今天，金投网小编来浅谈一下ETF基金买卖规则如何。
ETF基金全名是。ETF基金买卖规则如何？顾名思义，这类基金区别于普通基金之处是能在交易所上市交易。ETF结合了与的运作特点，投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。
不过，ETF的申购、赎回机制略有不同，申购的时候必须在一级市场用一篮子股票换基金份额，而赎回是指用基金份额换一篮子股票，其独特之处正好是实物申购、赎回机制。而ETF产品本身与一般的并无太大差别，即一般采用被动投资策略跟踪某一标的市场指数。
正因为ETF实行一级、二级市场并存的交易制度，其交易对象也有所不同。一级市场内只有资金达到一定规模（基金份额通常要求在50万份以上）才能随时在交易时间内进行股票换份额、以份额换股票的交易，中小投资者被排斥在外。在二级市场上，ETF基金与普通股票一样挂牌交易，中小投资者和规模以上投资者都能按照市场价格买卖。
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指数基金投资应注意把握分类和时机
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　　专家表示：指数基金投资应注意把握分类和时机　　过去的2009年可谓是指数基金的“大年”,但2010年开始至今,指数基金却并不像去年那样备受投资者追捧了。面对市场风险和2010年不确定的市场形势,投资者对于指数基金的投资除了需要树立长期投资的观念,还应通过分类和时机的把握等有效地找到适合自己的产品类型。　　基金业内专家表示,投资者首先要做的应当是分类。指数基金的种类繁多,常常让人产生“乱花渐欲迷人眼”的感觉。其实从大类来看,指数基金不仅是针对大盘的指数,其中也不乏以中小盘指数为标的的产品。在当前市场风格尚未发生较大变化的时候,追踪中小盘指数的基金是值得关注的。中银国际分析师就曾表示,前期以大盘股为主要成分的标的指数基金跌幅居前,反之以中小盘股为主要成分的标的指数基金表现居前。　　另外,不同的基金在追踪相同的指数标的时,侧重的方向是有差别的。投资者在挑选指数基金时,要看清相关的配置,并基于自己对市场的了解,选择适合自己的产品。　　摩根士丹利的中国策略师娄刚认为,作为沪深300中的权重部分的银行板块,今年蕴含着巨大的周期性风险。无论是从净资产收益率,还是从信贷增长和可持续性角度来看,银行都处在一个周期顶部,今年可能不会有什么“好日子”。目前市场中已有的指数基金所追踪的指数中,金融行业权重较高的依次为上证50指数、中证100指数、上证180指数、沪深300指数。针对这种潜在的风险因素,在挑选指数基金的过程中,持此观点的投资者就应当合理规避。　　银率网分析师表示,考虑到未来一段时间内,蓝筹股才是推动市场上行的主要力量,因此,实际上目前较为看好蓝筹风格指数基金的投资价值。同时,他还建议投资者在根据自己的偏好及对后市的判断进行对比选择,决定了想要投资的指数之后,可通过跟踪偏离度、费率等因素来对比选择追踪该指数的指数基金。　　分类之后,对于购买时机的把握也很关键。国信证券认为,就目前来说,需要注意的是距离融资融券和股指期货的推出仍有不少时日,大盘蓝筹股不可能持续大幅上行,因而投资时点需要重点把握,大幅追高的风险仍较大。
　　基金指数投资的两种逻辑　　基金公司在发行新指数基金时，总是强调该指数本身的优势。对于投资者而言，只有横向比较了解每个指数基金的优劣和特性，才能从琳琅满目的指数基金中选择到适合自己的那一款。本文从七只各有特色的指数入手，介绍两种不同的选择思路，相信会对读者有所帮助。　　寻找选择指基的核心因素　　指数基金业绩良好，基金公司也将其列为2009年的营销重点，除了个数上增加外，指数型基金的品种也从完全复制、增强型指数型基金到出现了瑞和300这样的分级指数型基金，跟踪指数范围也逐渐扩大。　　投资者拥有更广的选择空间，但也增加了选择指数基金的难度。一般说来，选择指数基金需要关注几个方面：指数标的、跟踪误差、基金规模、费率以及基金公司管理经验。其中，指数标的带来的差异性最为明显。基金公司管理经验在选择新基金时更为看重。　　如CHART3所示，七项指数中涨幅排名靠前的为中证500指数(330.70%)，与涨幅排名靠后的上证180指数(218.85%)相比优势明显，前者涨幅约为后者的1.5倍。　　不同指数标的带来的差异最为显著，因此我们建议投资者在选择指数基金时将其作为核心标准，在选择相同标的的指数基金(例如沪深300)时，再进一步考虑其他因素的影响。　　配置指数的两种逻辑　　按照历史表现好坏，投资根据深证100或者中证500设计的指数基金是不是最好的选择呢？　　答案当然是否定的。上述数据只是过去几年市场表现的缩影。“风水轮流转，今年到我家”，这些标的指数并没有明显的优劣之分。投资者应该清晰的了解自己的投资需求和风险偏好，根据自己的需求进行重点投资；或者选择风格不同的指数基金进行互补性搭配。　　不同的投资持有时间、投资能力和风险承受水平对应不同的投资策略。以下两种选择思路可供读者借鉴。　　基于行业判断的选择逻辑。部分指数的样本股构成存在明显偏向。投资者如果对某行业未来上涨较有把握，但不擅长精选个股。可根据指数的特征来选择指数基金，从而分散风险，同时获得超配带来的额外收益。举例来说，2009年一季度房地产业、机械设备行业表现较好，因此深证100ETF、融通100涨幅居于指数型基金前两位；二季度房地产业、采掘业、金融服务业表现良好，指数型基金中易方达上证50、华夏上证50涨幅居前。　　短期市场趋势判断较准的投资者可以运用战术配置的方式，力求抓住阶段性行情；看不清市场的投资者，最好配置高行业覆盖度的全市场指数(例如沪深300)，旨在不错过中长期大趋势。　　基于长期投资偏好的选择逻辑。大盘、中盘和小盘是以流通股本为标准，中小盘风格在长期具备更高收益率的事实有诸多解释，其中主要一个原因就是中小盘股的成长性优于大盘股。投资中小盘应该是一个战略选择，因为这是一类波动大但长期收益高的股票。中证规模系列指数近年走势(CHART2)体现了这一判断，中证500和中证700指数长期回报居前，中证100指数排名最后。　　对于风险承受能力较高，预期持有基金时间较长的投资者，中小盘风格指数基金应当优先考虑，当前主要有深圳100(中盘)、中证500两类指数基金可供选择。全市场指数胜在均衡，上证50和中证100这样的大盘指数相对稳定，稳健或者保守型投资者可将其作为核心配置。此外，当市场步入蓝筹行情时也可短线介入大盘指数。　　7只指数各不同　　上证180　　反应沪市状况，选择规模大、流动性好、行业代表性强的股票作为样本。与之对应的是深圳100指数，由于近几年市场一直延续“深强沪弱”的格局，上证180的表现弱于沪深300，沪深300又弱于深圳100。当前排名前三的行业为金融服务(49.34%)、交通运输(6.68%)采掘(6.04%)。与上证50指数相似度较高，金融行业当前具备估值优势，看好该行业未来走势的投资者可考虑持有。　　中小板100P　　反应中小板市场状况，中小盘风格明显。“P”代表价格，对应还有另一个指数中小板100R(回报)，后者是复权后走势。因此跟踪中小板100P的指数基金会定期分红。该指数近两年表现较好，当前排名前三的行业为商业贸易(15.59%)、医药生物(14.12%)和化工(11.39%)。　　深证100P　　反应深市状况，选股标准与上证180类似。房地产行业占比较大，中盘风格较为明显。中证200指数相关性最大，有70%的股票是属于中证200的，25%－30%的股票属于中证100。该指数近几年表现出色，未来走势较乐观。当前排名前三的行业为房地产(13.98%)、金融服务(10.87%)和食品饮料(9.56%)。　　中证100　　在沪深300指数的成分股中选择市值最大的100只股票组成。这也是沪深两市A股市场市值最大的100只股票。指数大概覆盖了A股流动市值的一半，实际上就是A股市场的大盘股票指数，与标普500指数定位相似，稳健是其优势。当前排名前三的行业为金融服务(53.02%)、交通运输(6.21%)和采掘(4.73%)。　　沪深300　　全市场指数，其业绩表现介于深证100和上证180之间。几乎集中了各行业内的蓝筹企业，具有较高的市场占有率和市场影响力。可以拆分为中证100和中证200指数，前者代表大盘股，后者代表中盘股。投资和参考价值较强，可以定位于核心配置。当前排名前三的行业为金融服务(33.24%)、采掘(7.98%)和房地产(6.92%)。　　中证500　　这是A股中排在沪深300以后的500只股票组成的指数。这500只股票大约构成了A股市值的从70%到90%中间的20%部分。可认为是小盘股指数，长期表现良好。当前排名前三的行业为化工(12.27%)、医药生物(8.97%)和房地产(8.78%)。　　中证700　　由中证200和中证500的成分股共700只组成的指数。占据A股市值的50%－90%部分。可认为是中小盘股指数，长期表现良好。当前排名前三的行业为房地产(9.95%)、化工(8.68%)和医药生物(8.44%)。(钱经)
　　投资者如何正确使用指数基金　　指数基金从上世纪70年代产生以来，在全球范围内发展迅速，在投资中得到广泛应用，成为广大投资者，特别是机构投资者进行资产配置的重要工具。近年来，指数基金在国内也进入了暴发增长期，特别是沪深300指数，共有8支沪深300指数基金面世，嘉实沪深300指数基金更是以386亿份的规模成为国内最大的股票型基金，充分体现出指数基金在投资者中的认同程度。本文介绍指数基金在投资中的几种应用方式，供广大投资者在投资过程中作为参考。　　一、指数基金是“波段操作”的最佳工具　　在国内，基于国内A股市场波动性较大的特点，相当大一部分机构投资者和个人投资者习惯于短期的波段操作，通过“择时”获取短期差价收益。 “波段操作”方法在国内投资者当中有着相当的市场。　　指数基金非常适合这类投资者用来作为“波段操作”的工具。由于指数基金严格跟踪目标指数，其收益率就是目标指数的增长率。在这类投资者认为“相对低点”的时候买入指数基金，在“相对高点”卖出，可以有效达到“波段操作”的目标要求。而用股票做“波段操作”，由于股票涨幅和指数涨幅有偏差，容易出现“赚了指数不赚钱”的情况。用主动管理的股票型基金来做“波段”也容易出现同样情况，在上涨行情中，主动管理股票型基金因为仓位等其他因素的限制，很难跟上指数的涨幅。　　二、指数基金是资产配置的理想工具　　指数基金作为资产配置工具最早在机构投资者当中得到使用，由于机构投资者对风险管理的高度重视，传统的投资管理方法已经不能满足机构投资者的投资需求，“核心—卫星资产配置”策略出现改变了这一局面。为达到预定的投资目标，并且有效控制投资组合的相对风险，机构投资者往往把一部分资产投资于指数化产品，把这部分资产相对目标市场的风险降低为零，这部分资产称为“核心资产”；其余资产进行主动投资，分别投资于各类风格的基金或特定股票，以求获得部分超额投资回报，这部分投资称为卫星投资。　　“核心—卫星资产配置”将主动投资策略与被动投资策略有效结合起来，兼备指数化投资低成本、低风险、长期收益稳定可预见和主动投资获取超额收益可能这两方面的优势，为投资者提供了在有效控制相对投资风险的前提下获取超额投资收益的机会。　　正是因为“核心—卫星资产配置”策略在机构投资者中的广泛运用，指数基金在机构投资者当中的持有比例不断上升，全球的养老金资产中，超过40%用于被动指数化投资。　　三、指数基金在投资中的蓄水池作用　　指数基金不但广泛应用于资产配置，在投资管理中也常常起到“蓄水池”的作用。保险公司等机构投资者在调整目标资产的配置比例和目标资产的投资方向的时候，指数基金可以成为投资调整的中转站。例如，某机构投资者原来在股票资产中的配置比例为30%，由于该投资者对市场的看法发生了变化，计划将股票资产的配置比例从30%提高到50%。在投资的调整过程中，该机构投资者短期内很难找到足够的具备投资价值股票或者找到足够的投资组合经理来委托投资管理，这个时候可以把这部分资产投资到指数基金中，来分享股票市场成长带来的投资回报，避免“踏空”的尴尬局面。在找到足够的可投资股票或投资组合经理后，还可以将资金从指数基金转换到目标投资方向上去。引入指数基金作为投资管理的“蓄水池”，可以使机构投资者在投资管理中更加得心应手。　　总之，尽管指数基金作为被动投资产品，其投资理念完全不同于主动投资，但两者并不是水火不相容的。把被动投资的指数基金和主动投资有效结合起来，往往起到事半功倍的效果。随着指数基金的特性不断被投资者所认识，其在投资中的应用空间是巨大的。
　　基金定投：把理财与投资分开 　　随着各大金融机构种类繁多的理财产品相继推出，以前诸多金融人士关注的基金、股票、A股、B股、H股如今也成为平常百姓们热论的话题，而在媒体上，我们也经常可以看到买房、买股票、买基金都被冠以“投资理财”的称谓，但事实上投资与理财并不能简单地说成一件事。　　投资最终是以利润的最大化为目标，而理财更多地是关注该不该做这项投资，或者是这些投资应该在个人的财务规划中处于什么位置，因为投资必须服从理财的大局。　　理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理，可见我们的投资不仅应该关注收益，更要考虑到风险的控制。比如各家银行开设的基金定投就是以将风险拉平、降低平均成本并获取较高收益的一种投资方式。　　对于大多数家庭来说，专家的建议是除了买入股票等高风险投资以外，应当每月分出一小部分财力来加入基金定期定额投资。　　定投方式由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响，与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比，风险明显降低，更适合财富处于积累阶段的普通工薪阶层。　　一般而言，以下人群更适合定投。　　其一，工薪阶层。由于可以积少成多和轻松进退，基金定投可谓是工薪阶层以及“懒人”的“聚宝盆”。平时只有小钱却在未来要应对大额支出的人，也可选择定投，比如年轻的父母为子女积攒未来的教育经费，中年人为自己的养老计划存钱等。　　另外，基金定投还是不想冒太大风险的投资者的首选。　　其二，职场新人。定投有助于培养投资习惯，特别适合刚刚踏入社会、积累比较有限、把投资当作末位问题看待的年轻人，不仅能为他们搁置起来的一些小钱找到出路，而且能帮助年轻人改变大手大脚的消费习惯。　　基金定投是一种较为合理的理财方式。它不仅考虑了市场环境的因素，更重要的是考虑了个人及家庭多方面的因素，包括生活目标(买房买车)、财务需求(给孩子教育费用和养老)、收入和支出(采用每月扣款的方式)，　　投资者可以根据自己的性格特征和家庭需求来选择期限，从而更好地进行理财规划。
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指数基金投资手则[修订稿]
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回归简单--让财富和指数共成长
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指数基金投资手册
（修订稿）
（本手册适用于具备证券基础知识和投资经验的从业人员及投资者）
回归简单 -- 指数化投资
第一节
主动投资与被动投资
第二节
投资大师眼里的指数基金
指数化投资的优势
第一节
低资产周转率降低成本
第二节
长期投资避免主观判断失误
第三节
高仓位运作是牛市中的利器
第四节
自动“保鲜”的指数
国内指数基金基本分类及主流指数简介
第一节
国内指数基金的类型及差别
第二节
国内编制指数的机构
第三节
使用最广泛的指数 -- 沪深300
第四节
小盘股代表指数 -- 中证500
第五节
全市场指数 -- 中证800
第六节
大盘股代表指数 -- 上证50
第七节
深圳市场的小盘股指数 -- 深证100
第八节
上海市场的代表指数 -- 上证综指
第九节
行业指数基金
第十节
传统指数vs.基本面指数
如何投资指数基金
第一节
指数基金投资的基本配置策略
第二节
选择指数基金的注意事项
第三节
投资指数基金的几个误区
第四节
利用指数基金实现组合投资
第五节
指数基金定投与二级市场分批建仓
第六节
传统但与时俱进的选择策略
第七节
简洁明了的择时技巧（本节内容仅供参考）
ETF -- 交易所交易基金（基础篇）
第一节
ETF基础知识
第二节
部分ETF的风格
第三节
ETF与其他指数基金的区别
ETF -- 交易所交易基金（工具篇）
第一节
ETF套利
第二节
ETF与融资融券
第三节
ETF与股指期货期现套利
指数型分级基金
第一节
分级基金基础知识
第二节
市场+杠杆+套利 -- 指数型分级基金成为市场热点
言
--指数化投资时代到来
随着资本市场效率的提升，暴利时代已经结束。庄家销声匿迹，而在众多基金地毯式地搜寻下，“黑马”也被洗白，投资者常常是“赚了指数不赚钱”，超越指数不再轻而易举。于是，指数化投资时代来临。
指数化投资大大简化了投资的过程，指数基金在06、07年以来的数次牛市行情中超越大多数主动型基金的表现令指数投资的理念深入民心，投资者不需要花精力和时间去搜索买卖众多的股票，只要通过买卖指数基金，就可以买卖一篮子股票，而收益却并不比大多数辛苦转战的投资者差。
基金公司推出了各种各样的指数化产品，2003年中国第一只指数基金天同180指数基金面世。随着基金产品的极大丰富，可供投资者选择的指数基金越来越丰富，大量的风格独特的指数基金面世，令投资者的个性需求得到极大满足。
投资是终生的事情，终生投资策略的核心任务是配置资产，主动型投资产品和被动式指数基金在不同市场环境下各具优势，无所谓好坏。对投资成功起重要作用的两个原则：一是放眼长期，股票的价值可能常年高估或低估，耐心和持之以恒是明智投资者宝贵的资产，最好的原则是坚持到底。二是回归简单原则。把一半可投资资产在相当长的期间内投资在一只主动型产品，另一半投资在一只被动型指数型基金，尽可能地长期持有，随着复利的加速，时间会急剧提高资本累积的速度。
回归简单 -- 指数化投资
主动投资与被动投资
主动投资：又称积极投资,是指通过积极的研究和分析（包括技术分析和基本面分析）选股以及择时，从而获得市场超额收益的投资模式。现在的基金市场上股票型、混合型、配置型以及固定收益类产品，均属主动投资品种范畴。基金经理依靠内外投研支持体系，进行自上而下或者自下而上的选股、资产配置，以及选时策略，以期获得超越业绩基准的收益，即为主动投资。
被动投资：即投资者购买股市指数成份股的全部股种，使投资于某种股票的金额与该种股票的市值占股票市场总市值的比率成正比的投资方法。跟踪各类标的指数的指数基金、交易所交易基金（ETF）均为被动型投资品种。除此之外还包括与指数挂鈎的结构性产品、指数期货、期权及衍生权证等。
主动投资者认为，目前A股是弱有效市场，主动管理能够创造超额收益。但被动投资者认为，长期而言，主动投资基金表现很难超越市场基准指数，而且费用和周转率较高。其实，无论是哪一种方式，都有其存在的价值和发展空间，不存在一种投资方式压倒另一种投资方式的情况。
被动投资又被称作“指数化投资”，它通过复制目标指数权重构成，来获取近似于指数的收益率，其理论基础是有效市场理论：在一个充分有效的市场上（信息有效、投资者理性、及时投资），大量的买卖双方形成的股票价格，总是完全反映了所有的相关信息。那么在有效市场中投资者试图通过各种积极的选股方法以达到战胜市场，获取超额收益的做法都是徒劳的。随着市场的发展、成熟，我国股市的
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如何投资基金：基金投资7大注意事项必看
15:36:38发布：股城股票
如何投资基金：基金投资7大注意事项必看。在基金投资中有很多不同的基金种类，比如说保本基金、指数基金、货币基金、股票基金等等，不同的基金具有不同的投资方法，但是新手该如何投资基金，基金投资应该注意什么事项，都是新人入市的关注点，为了便于广大投资者的实战操作，小编为大家总结了基金投资的7大注意事项。基金投资注意事项
基金投资注意事项一：基金风险
因为现在发行的基金多事开放式的股票型基金，也是风险最高的基金品种，而债券型的基金或者是货币市场基金的风险是比较小的，而且任何一项投资都是具有风险的，所以投资者必须要判断什么样的投资时候自己，自己有怎么样的风险承受能力。
基金投资注意事项二：不贪便宜
在投资购买基金的时候选择价格较低的基金是不正确的，因为在购买基金的时候，一定要看基金的收益率，而不是看价格的高低变化，因为基金收益率是最能够表现出投资者在未来的投资收益的一个指标。
基金投资注意事项三：首选老基金
新发型的基金都是具有自己的特点的，但是从现实的角度进行分析，老基金比新基金更具有优势，比如说老基金具有历史业绩可以衡量基金管理人的水平，而且新基金均要在半年之内完成建仓的任务，要把大量的资金投入到规模有限的股票市场中，必然会购买老基金已经建仓的股票，新基金在建仓的时候还需要交纳印花税和手续费等等，所以购买基金应该首选老基金。
基金投资注意事项四：看增长率
投资大师巴菲特管理的基金一般是不分红的，他认为自己的投资能力要在其他的投资者之上，钱放到他的手里增值的速度更快，所以投资者在进行基金选择的时候，一定要看的是净值的增长率而不是分红的多少。
基金投资注意事项五：封闭式基金
开放式可以按照净值随时赎回，但封闭式由于没有赎回的压力，使其资金利用效率高于开放式。而且封闭式基金现在是千载一遇的投资机会，请不要只盯住开放式的基金。
基金投资注意事项六：谨慎购买拆分基金
有些基金经理为了迎合投资者购买便宜基金的需求，把运作一段时间业绩较好的基金进行拆分，使其净值归一，这种基金多是为了扩大自己的规模，单一的扩大规模后的匆忙买进就有一定的风险，事实上，采取这种营销方式的基金业绩多不如意。
基金投资注意事项七：要放长线
购买基金就是承认专家理财要胜过自己，就不要像股票一样去炒作基金，甚至赚个差价就赎回，所以投资者一定要牢记：长线是金。指数基金投资的最佳平台是什么？ - 知乎47被浏览6506分享邀请回答83 条评论分享收藏感谢收起76 条评论分享收藏感谢收起查看更多回答