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保监会启用保险机构高管任职资格考试系统
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保监会网站
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　　日前，中国保监会正式启用&保险机构董事监事和高级管理人员任职资格考试系统&(以下简称&任职资格考试系统&)，作为各保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试的唯一专用平台。任职资格考试系统的正式启用是中国保监会贯彻落实党中央、国务院关于转变职能、简政放权精神的重要举措，标志着保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试工作进一步走上规范化、统一化、科学化的轨道。
　　根据《关于规范保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试工作的实施方案》(保监发〔号)，新的任职资格考试突出四项原则：一是简政优化，取消部分高级管理人员的任职资格考试，逐步精简考试范围，优化考试资源配置，提高考试工作水平。二是集中统一，建立和完善管理集中、上下一致、运行规范的考试机制，统一考试题库和考试形式，考试成绩全国互认。三是考审分离，将任职资格考试和任职资格核准划分为两个环节，分别组织实施，考试环节前置，先考试后核准。四是依法规范。严格依法依规，坚持公平公正，严明纪律要求，保证考试的严肃性和权威性。细化工作标准，优化考试程序，提高考试的规范性。通过统一考试形式、优化考试流程，规范考试机制，促进任职资格考试工作的规范和统一。
　　为保证任职资格考试工作的顺利开展，中国保监会成立了由分管副主席任组长，相关部门、培训中心负责同志任成员的任职资格考试工作领导小组，明确责任分工，细化工作任务，加强协调配合，目前已经基本完成电子化考场建设、考试系统开发、考试题库搭建、考试规章制度制定等前期准备工作。任职资格考试的具体承办工作由中国保监会培训中心负责，第一次任职资格考试将于2016年1月底举行。
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　　对于保监会此次严肃处理瑞福德，有业内人士表示，或许这只是监管机构大力整肃保险机构高管队伍的开始。从今年全国保险监管工作会议中透露出的信息看，监管机构还将建立对高管人员履职过程的持续监管机制，严格高管人员准入和任职的条件，完善高管人员不良记录档案库。随着制度完善，那些触及“监管红线”的高管人员不仅将遭到重罚，“而且带病上岗”的可能性也将微乎其微。
　　记者张兰因被安邦财险收购令市场高度关注的瑞福德健康保险股份有限公司再一次站在了风口浪尖之上。
　　3月17日，保监会网站上一连公布了五张行政处罚决定书，在对瑞福德公司给予警告的同时，责令撤换了该公司董事长及总裁郝正明、副总裁兼上海分公司总经理李涛，并对副总裁尤友明及投资部门负责人兼董事会投资决策委员会委员赵冰予以警告。
　　保监会在处罚决定书中称，经查明，2006年至2008年，瑞福德存在提供虚假报告和报表、未经批准擅自修改公司章程、未经批准擅自任命董事及高级管理人员、违反规定运用资金、违反规定异地展业等违法违规行为。郝正明在担任董事长及总裁期间，对该公司虚列费用套取资金用于发放职工薪酬、未按规定向保监会报告股东之间的真实关联关系以及公司重大关联交易、未经批准擅自修改公司章程、未经核准擅自任命董事及高级管理人员等违法违规行为负有直接责任。李涛则因直接向保监会检查组提供虚假董事会会议记录，同时对未按规定向保监会报告股东大会、董事会会议决议、高级管理人员分工及调整情况等违法违规行为负有直接责任。
　　据了解，日至日，保监会对瑞福德进行了综合性检查。也正是在此次检查当中，瑞福德的问题被监管部门一一发现。
　　值得关注的是，就在保监会发现问题后，郝正明也提供了相应的申辩材料。郝正明作了七点申辩：第一，作为董事长他本人并未直接参与公司经营管理，且自2006年12月起就不再担任总裁职务；第二，他并不分管人事部门，对职工薪酬“贴票”不应负直接责任；第三，他没有权利和义务调查公司股东关系及关联交易；第四，他不分管财务工作，对报送虚假的财务数据报告报表不知情；第五，人员变动和章程修改的工作不足系客观原因造成；第六，并无法律规定可以直接处罚公司董事长或者总裁；第七，处罚已过时效。
　　保监会经检查后发现，郝正明自瑞福德开业以来一直担任该公司董事长兼总裁，而公司章程规定的董事会和总经理职权包括有薪酬事项，因此董事会和总裁对公司薪酬负有责任。2006年至2008年，该公司以“贴票”报销不真实费用支出的方式向高级管理人员及员工支付薪酬，郝正明本人也以此方式领取薪酬。此外，该公司不仅实际使用未经批准的公司章程，而且在公司股东存在关联关系以及关联交易情况下，该公司也未上报保监会且报送虚假关联交易报告，还称“公司近两年未发生重大关联交易”。
　　对于郝正明的上述违法违规行为，保监会认为，从行为发生之日起至2008年属于连续或者继续状态。但鉴于郝正明2007年后未分管财务工作，保监会认为其对报送虚假的财务数据报告报表不负有直接责任，而其他申辩理由均不成立。
　　此外，瑞福德副总裁尤友明也向保监会提供了申辩材料。尤友明辩称，在公司工作期间他本人未专门或直接分管业务，对于公司异地业务的最终达成没有直接故意和直接关联，因而不应负有直接责任。此外，对于纠正公司异地展业行为，他本人已做了积极的、最大的努力，并非“未采取有力措施予以制止”。
　　保监会则认为，根据瑞福德下发的文件，2007年4月至2008年9月期间，尤友明担任公司副总裁，兼任上海分公司总经理，负责上海分公司全面工作，同时分管公司营业一部、营业二部，而2006年至2007年，湖北省大冶市业务由公司营业部负责，2008年起大冶市业务由上海分公司负责。2008年1月，瑞福德提出协商退保未果且继续承保，并未按照保监会的监管要求和所承诺的整改措施进行有效整改，且并未停止其异地展业的违法违规行为，因此其申辩理由并不成立。
　　实际上，监管机构早已确定了“大力加强对法人机构和高管人员监管力度”的工作目标。在今年初的全国保险监管工作会议上，保监会主席吴定富更是强调，应当加强保险公司股权管理，加强公司治理监管，同时强化高管人员监管，调整高管人员任职资格管理范围和方式，建立对高管人员履职过程的持续监管机制，强化高管人员责任追究制度。
责任编辑：陈大伟
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4月中旬以来,保监会连续发文规范保险工作
监管升级促风险防控"无死角"
　　□记者 任国省
　　“头上的光环让人羡慕，但承载的压力也越来越大，一旦某一方面防控措施不当，‘一把手’都将被问责。”一位不愿具名的险企高管向记者介绍。他的压力来自于近期密集发布的监管文件。4月28日，保监会发布《关于强化保险监管打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》，直指行业乱象。实际上，自4月中旬以来，保监会已连续发文，多角度规范保险机构工作，强调防风险的重要性。
　　保险业监管不断升级
　　近两年，在政策和需求刺激下，保险业实现持续较快增长，但由于部分市场主体动机不纯、急功近利、贪快求全，加之一些监管人员位置不正、责任不强、履职不力等原因，金融市场乱象问题在保险业同样存在。
　　记者梳理发现，自4月中旬以来，保监会针对乱象丛生的保险市场已连续文，以打击违法违规行为，规范保险市场秩序。
　　4月20日，保监会下发《关于进一步加强保险监管 维护保险业稳定健康发展的通知》，明确当前和今后一个时期保险监管的主要任务是排查制度监管漏洞，补齐制度短板，全面强化审慎监管，清理整顿保险市场秩序，并将在“强化监管力度”“补齐监管短板”“严密防控风险”等几个方面防控风险。
　　4月23日，保监会官网对外发布《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》，明确指出了当前保险业风险较为突出的9个重点领域，并对保险公司提出了39条风险防控措施要求，“无死角”涵盖保险公司方方面面。
　　4月28日，保监会发布《关于强化保险监管打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》，直指市场乱象，部署了八个方面的专项整治工作，打击保险市场的“失真”行为。强调不被金融大鳄和监管对象“围猎”，不被违法违规者拖下水，不做内外勾结之事。
　　保监会相关人士曾表示，近期保监会的工作将坚持“保险业姓保、保监会姓监”，全力做好当前各项工作，维护保险市场稳定发展。
　　执行细则还需不断完善
　　从目前情况看，近一段时间内，防风险都会是保险行业重点关注的对象。
　　《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，保险公司对九大领域风险进行防控，而这九大领域几乎涉及公司经营的方方面面，一旦某一方面防控措施不当，“一把手”都将被问责。保险公司对违法经营造成损失和风险的人员，要严格追责，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，不护短遮丑。
　　业内人士指出，保险业正处于退保和满期给付高峰期，将持续面临较大的现金流出压力，少数经营激进的公司存在较大的流动性风险隐患。也因此，流动性风险位列风险防控之首。
　　保监会要求，保险公司要加强对流动性风险的监测，充分考虑产品停售、业务规模下降、退保和满期给付等因素对公司流动性的影响；要制定有效的流动性应急计划，特别是对于业务下降、退保和满期给付等带来的流动性压力，做好资金备付；要制定切实可行的业务发展计划和资金运用计划，充分考虑各项经营活动对公司当前和未来流动性水平的影响，建立与公司业务特点和负债结构相匹配的资产结构，从源头上防范流动性风险等。
　　有业内人士指出，防控金融风险、引导金融机构有序去杠杆仍然是今后一段时期金融领域的重点。从整体监管框架来看，政策主要围绕金融去杠杆、防风险以及资金“脱虚向实”。可以预见，年内资管监管还将继续。不过有人士指出，当前发布的监管文件虽然较多，但缺乏执行细则，还需要监管层不断完善。
责任编辑：千帆批量_新闻
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